保理業(yè)務盡職調(diào)查提綱

1、保理業(yè)務盡職調(diào)查清單一、應收集整理的基本資料（一）融資客戶需提供資料1、保理申請書（保理商提供模板，融資方簽字蓋章）2、營業(yè)執(zhí)照復印件 （必須） ；3、經(jīng)年檢的組織機構代碼證復印件 （ 必須） ；4、公司章程及章程修訂案復印件 （必須） ；5、最新注冊資本驗資報告復印件 （必須） ；6、法定代表人資格認定書及身份證復印件（ 必須 ） ；7、實際控制人的身份證復印件；8、法定代表人委托書 （如委托辦理 -保理商提供模板 ） ；9、特殊行業(yè)資質(zhì)文件（如有） ;10、經(jīng)中介機構審計的近三年完整年度審計報告，和本年最近一期的財務報表（附固定資產(chǎn)、短期負債、應收應付、預收預付、其他應收應付 的二級科目清

2、單， 清單必須紙質(zhì)版和 EXCEL電子版）復印件；11、回款賬戶上年至今的銀行流水，須在銀行打印紙質(zhì)， 并用U盾導 出EXCEL電子版（必須）;12、 保理融資采購合同或銷售合同及相應的采購票據(jù)、發(fā)貨票據(jù)或增 值稅發(fā)票、近期（ 35個）回款單據(jù)復印件 （必須）13、 企業(yè)可抵押質(zhì)押擔保的資產(chǎn)清單及證明復印件（必須）；14、股東會關于保理的決議 （保理商提供模板 ） ；15、企業(yè)征信記錄 （ 必須 ） ；16、法定代表人與實際控制人征信記錄 （ 必須 ） ；17、應收賬款對賬單 （ 必須 ） ；18、企業(yè)法定代表人及實際控制人個人簡歷（必須紙質(zhì)版和 WOR電子版）；19、企業(yè)介紹（主要內(nèi)容包含注

3、冊資本與實繳資本、股東結構、歷史 沿革、業(yè)務情況、關聯(lián)企業(yè)名稱及股權架構，職員數(shù)量、組織架構、公司發(fā)展規(guī)劃、市場拓展計劃、初步還款計劃等）；（必須紙質(zhì)版和 WORDfe子版）20、本年度所有融資及對外擔保情況清單 （含融資方式、 額度、利率、 期限、抵質(zhì)押、到期日、還款方式等信息） ，包括民融在內(nèi)； （ 必須紙質(zhì)版 和WOR或EXCEL版電子版）21 、上年度完稅憑證22、開發(fā)票信息：公司名稱、稅務登記證號、公司地址、公司固話、 開戶行、開戶賬號注： 10、 11 、 18、 19、 20 項的電子文檔發(fā)送至郵箱：（二）保證方提供的資料1 、企業(yè)保證人需提供的資料與客戶提供的資料相同2、個人保

4、證人需提供的資料（1）個人及配偶身份證復印件 （ 必須 ） ；（2）個人及配偶戶籍證明復印件 （ 必須 ）；（3）個人婚姻狀況證明 （ 必須 ） ；（4）主要結算賬戶銀行流水及征信記錄 （ 必須 ） ；（5）近期簽訂的采購合同及銷售合同；（6）財產(chǎn)證明復印件 （ 必須 ） ；（7）抵（質(zhì)）押物權屬證明材料復印件；（三）融資企業(yè)提供資料要求1 、清單注明“必須”的，融資企業(yè)應當提供；2 、融資企業(yè)所有提供的資料均應加蓋公章，本保理公司承諾為融資 企業(yè)保守商業(yè)秘密；、二、盡職調(diào)查應掌握的客戶情況（一）基本情況。主要是客戶主體資格、客戶及其關聯(lián)企業(yè)的歷史沿革、 地理位置（包括注冊地）、產(chǎn)權構成、組織

5、形式、管理體制、職工人數(shù)和 構成、土地使用權取得的方式，主要業(yè)務、產(chǎn)品、技術及設備更新情況，在行業(yè)和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展中的地位和作用等。（二）經(jīng)營者素質(zhì)。主要是法定代表人、實際控制人和其他領導層成員 的學識、經(jīng)歷、業(yè)績、品德和經(jīng)營管理能力等。（三）經(jīng)營狀況。主要是近三年及最近一期主營產(chǎn)品生產(chǎn)能力、現(xiàn)有銷 售情況、效益情況及前景預測；上下游客戶采銷情況，競爭對手情況。主要產(chǎn)品經(jīng)營情況產(chǎn)品產(chǎn)量銷量成本單價銷售收入主營業(yè)務 利潤銷售毛利 率合計銷售區(qū)域分析區(qū)域銷售數(shù)量銷售收入主營業(yè)務利潤銷售毛利率備注合計上下游客戶分析： 上游客戶（前十大供應商）單位名稱采購數(shù)量平均價格累計金額占全部采購比例結算方式合作年限合計下游客戶（前十大下游客戶）單位名稱銷售數(shù)量平均價格累計金額占全部銷售比例結算方式合作年 限合計（四）財務狀況。主要是近三年及最近一期資產(chǎn)負債、資金結構、資金 周轉(zhuǎn)、盈利能力、現(xiàn)金流量、貨款回賬及存款的變動情況。（五）融資及信譽狀況。主要是客戶在銀行及非銀行金融機構、民間機 構融資水平、融資方式、對外擔保情況；有無拖欠及逃廢債等不良記錄及 其他信譽情況；在無訴訟情況。（六）發(fā)展規(guī)劃和資金需求情況。包括長期、中期、短期發(fā)展規(guī)劃，未 來三年中的重大投資計劃、資金需求等情況