信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)課件

1、信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) 信用社信用社(銀行銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作操作培訓(xùn)培訓(xùn)信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)第一章 系統(tǒng)概述1.1 系統(tǒng)簡(jiǎn)介 湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)是建立在一個(gè)安全、可靠、先進(jìn)、實(shí)用的符合農(nóng)村信用社機(jī)制，滿足當(dāng)前業(yè)務(wù)處理需要及適應(yīng)末來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)的計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) (1)“大會(huì)計(jì)思想“對(duì)于不同業(yè)務(wù)類(lèi)型如儲(chǔ)蓄、對(duì)公等的帳務(wù)組織和帳務(wù)處理及其報(bào)表編制統(tǒng)一組織、統(tǒng)一處理、統(tǒng)一管理。 （2）”雙人臨柜“ 能滿足目前信用社實(shí)際”記帳“復(fù)核”雙人臨柜模式 （3）“綜合柜員” 支持全能綜合柜員制運(yùn)作的管

2、理模式，對(duì)柜員有嚴(yán)密的權(quán)限控制。從前臺(tái)柜員的要求出發(fā)，操作方便快捷。 （4）系統(tǒng)順應(yīng)當(dāng)今計(jì)算機(jī)技術(shù)發(fā)展潮流，建立在先進(jìn)的平臺(tái)上，采用開(kāi)放的TCP/IP通訊協(xié)議，建立客戶+中間件+服務(wù)器三層處理模式。 （5）系統(tǒng)具有高可靠性、良好的可伸縮性和可管理性。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)1.2帳務(wù)組織1.2.1 系統(tǒng)機(jī)構(gòu)架構(gòu)計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，根據(jù)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)置分為5級(jí)架構(gòu)。 省清算中心（1800000000） 市級(jí)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部（1801000000） 縣區(qū)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部（1801050000） 信用社 （1801056800） 信用社分社儲(chǔ)蓄所（1801056810 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培

3、訓(xùn)1.2.21.2.2機(jī)構(gòu)碼的結(jié)構(gòu)機(jī)構(gòu)碼的結(jié)構(gòu)機(jī)構(gòu)碼為信用社及聯(lián)社的機(jī)構(gòu)代號(hào)，每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)有全省統(tǒng)一編制的唯一的機(jī)構(gòu)號(hào)，機(jī)構(gòu)號(hào)長(zhǎng)度為10位。具體組成：省級(jí)代碼（2位）+地市聯(lián)社代碼（2位）+縣級(jí)聯(lián)社代碼（2）+信用社網(wǎng)點(diǎn)代碼（3）+報(bào)表標(biāo)識(shí)（1）說(shuō)明 ：最后一位（報(bào)表標(biāo)識(shí)）由系統(tǒng)保留。 倒數(shù)第二位（信用社網(wǎng)點(diǎn)代碼的最后一位）分 社與信用社標(biāo)識(shí)。 0、信用社 1、分社、儲(chǔ)蓄所信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)1.2.3 帳務(wù)清算1.日常柜員業(yè)務(wù)明細(xì)核算采用“一記雙訖”方式進(jìn)行實(shí)行記帳，實(shí)時(shí)記分戶明細(xì)帳，綜合清算在日結(jié)時(shí)進(jìn)行說(shuō)明：一記雙訖：每筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生所涉及的借貸方帳戶都可以在一個(gè)記帳畫(huà)面中錄入一

4、次，借貸方同時(shí)完成記載的會(huì)計(jì)記帳方法。(在涉及到轉(zhuǎn)帳類(lèi)的交易時(shí)，都會(huì)要求輸入借貸方帳號(hào)（單筆借貸除外) 分戶明細(xì)帳即流水帳2、只允許對(duì)當(dāng)日錯(cuò)帳進(jìn)行撤消，系統(tǒng)通過(guò)參數(shù)控制柜員自己作的交易是否需要通過(guò)授權(quán)方可撤消，不可撤消其他柜員的交易，可以隔日對(duì)帳務(wù)進(jìn)行沖帳處理，但必須通過(guò)會(huì)計(jì)主管以上授權(quán)。說(shuō)明：對(duì)大部分的開(kāi)銷(xiāo)戶系統(tǒng)不允許撤消，如果開(kāi)戶作錯(cuò)了，直接銷(xiāo)戶，如果銷(xiāo)戶作帳了，對(duì)于有余額戶，重開(kāi)。無(wú)余額的作0804銷(xiāo)戶撤消。3、轄內(nèi)資金清算方式：資金清算科目及帳戶可靈活設(shè)置，通存通兌資金采用當(dāng)日清算模式，支持五級(jí)清算模式，清算關(guān)系可靈活定義。4、報(bào)表的組織：可以按營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)匯總其下級(jí)社的報(bào)表，也可匯總出全

5、聯(lián)社總報(bào)表，匯總關(guān)系可靈活定義，報(bào)表既可以在中心打印，也可在前臺(tái)打印（0765前臺(tái)報(bào)表打?。?信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)1.2.4 帳號(hào)結(jié)構(gòu)一、帳號(hào)分為客戶帳和內(nèi)部帳兩種，帳號(hào)長(zhǎng)度均為20位二、系統(tǒng)客戶帳的帳號(hào)結(jié)構(gòu)（除貸款帳外的對(duì)外戶）地區(qū)代碼（4）+帳戶序號(hào)（12）+校驗(yàn)碼（1）+貸幣號(hào)（2）+業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)（1）地區(qū)代碼：4位由地市聯(lián)社代碼（2位）+縣聯(lián)社代碼（2位）三、系統(tǒng)內(nèi)部帳的帳號(hào)結(jié)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)結(jié)構(gòu)代碼后8位+科目序號(hào)（3）+帳戶序號(hào)（6）+貨幣號(hào)（2）+業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)（1）說(shuō)明：此結(jié)構(gòu)為整體帳號(hào)結(jié)構(gòu)，貨幣號(hào)為貨幣代號(hào)，業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)是分戶按業(yè)務(wù)種類(lèi)分類(lèi)標(biāo)志，校驗(yàn)號(hào)由帳號(hào)序號(hào)、貨幣號(hào)、業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)而行成

6、。柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)處理時(shí)只輸入帳號(hào)的后16位，以0開(kāi)頭的可省略。內(nèi)部帳開(kāi)戶時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)號(hào)為網(wǎng)點(diǎn)結(jié)構(gòu)代碼后8位，科目序號(hào)與科目字典中的序號(hào)相同。內(nèi)部帳開(kāi)戶時(shí)帳號(hào)序號(hào)由柜員根據(jù)業(yè)務(wù)需要自選選擇或從小到大自動(dòng)使用?？蛻魩ら_(kāi)戶時(shí)帳號(hào)序號(hào)由系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生。貨幣號(hào)：01代表人民幣 13 港幣 14 美元業(yè)務(wù)標(biāo)志：0 表外 1 對(duì)私活期 2 對(duì)公活期 3 對(duì)私定期 4 對(duì)公定期 5 撥款、貸款 6 損益 7 現(xiàn)金 8 其他內(nèi)部帳 9 一本通科目序號(hào)：不同幣種但業(yè)務(wù)性質(zhì)相同的帳戶屬于相同科目號(hào)和科目序號(hào)。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)1.3 業(yè)務(wù)處理范圍本系統(tǒng)覆蓋如下業(yè)務(wù)類(lèi)型：活期存款業(yè)務(wù)、定期存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、

7、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)、聯(lián)行往來(lái)業(yè)務(wù)、轄內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)、代收代發(fā)業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資金清算業(yè)務(wù)等。1.活期存款業(yè)務(wù) 活期帳戶（個(gè)人戶、單位戶、外幣戶）開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、存款、取款、轉(zhuǎn)帳、通兌等業(yè)務(wù)。同時(shí)包括掛失、解掛、凍結(jié)、解凍、帳戶封鎖與解鎖、重要空白憑證的銷(xiāo)號(hào)、結(jié)息等。2、定期存款業(yè)務(wù)：個(gè)人和單位定期存款的開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、自動(dòng)轉(zhuǎn)存、提前支取、結(jié)息及管理。3、代收代發(fā)業(yè)務(wù)：項(xiàng)目的建立與管理、數(shù)據(jù)錄入處理、帳務(wù)及清單處理4、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)：現(xiàn)金的出入庫(kù)、現(xiàn)金調(diào)撥、領(lǐng)用、現(xiàn)金核對(duì)及交接5、管理業(yè)務(wù)：憑證出入庫(kù)、憑證領(lǐng)用、交接，客戶憑證購(gòu)買(mǎi)、掛失等6、資金清算業(yè)務(wù)：當(dāng)日通存通兌資金的清算等信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)

8、系統(tǒng)操作培訓(xùn)1.4 前臺(tái)功能鍵定義綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)HNRCC前臺(tái)功能鍵介紹Insert鍵： 提交鍵，用于交易的發(fā)送及批量連動(dòng)的觸發(fā)Delete鍵：菜單或交易的退出鍵Home鍵： 科目字典幫助鍵End鍵： 當(dāng)前交易幫助鍵Enter鍵： 回車(chē)鍵，用于執(zhí)行某種操作Delete+Enter:終止當(dāng)前輸入，退出交易，返回主控界面M或O: 對(duì)于存折戶的有折交易，輸入帳號(hào)時(shí)，按M鍵可通過(guò)刷磁 條讀入帳號(hào)，不需要手工輸入，按O可以取得舊帳號(hào)。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)1.5柜員操作流程柜員簽到-工前準(zhǔn)備（0712）打印各種資料-做柜面業(yè)務(wù)-因故暫離崗位作柜員暫退（0102）-日終：封鎖轉(zhuǎn)匯（4306）-柜

9、員軋差（0106）-機(jī)構(gòu)軋差（0108）-尾箱核對(duì)（0112）-柜員簽退（0103）與現(xiàn)有單機(jī)流程的區(qū)別說(shuō)明：1.簽到：柜員必須簽到本系統(tǒng)才能處理當(dāng)天業(yè)務(wù)，簽到時(shí)系統(tǒng)會(huì)檢查柜員是否為本機(jī)構(gòu)柜員，身份密碼是否合法、狀態(tài)是否正確，柜員只能在當(dāng)天末簽到或暫退的情況下，才能在本機(jī)構(gòu)主機(jī)上簽到。2.工前準(zhǔn)備：開(kāi)始當(dāng)天的業(yè)務(wù)處理之前，柜員必須使用“工前準(zhǔn)備”交易（0712）打印前一日的科目日結(jié)單、日計(jì)表、清算資料、流水帳等上日業(yè)務(wù)資料（中心保留七天的資料），每個(gè)機(jī)構(gòu)只需一名柜員進(jìn)行工前準(zhǔn)備工作。3、柜面業(yè)務(wù)：工前準(zhǔn)備完成后，柜員可以使用各種交易進(jìn)行當(dāng)前的各項(xiàng)正常的柜面業(yè)務(wù)處理。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操

10、作培訓(xùn) 4.暫退：柜員在臨時(shí)有事需要離開(kāi)柜臺(tái)時(shí)，必須使用“暫退”交易退出系統(tǒng)，以防止其他人員末經(jīng)授權(quán)進(jìn)入系統(tǒng)。暫退后可以再次簽到進(jìn)入系統(tǒng)繼續(xù)處理業(yè)務(wù)。5.封鎖轉(zhuǎn)匯：封鎖轉(zhuǎn)匯是為了防止在本機(jī)構(gòu)所有柜員都下班的情況下，還有機(jī)構(gòu)向本機(jī)構(gòu)發(fā)出轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)，從而使本機(jī)構(gòu)當(dāng)天不能將轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)入帳。只有在本機(jī)構(gòu)封鎖轉(zhuǎn)匯后，其他機(jī)構(gòu)都不能向本機(jī)構(gòu)發(fā)起轉(zhuǎn)匯。6、軋差、核清、簽退柜員完成當(dāng)天業(yè)務(wù)處理后，必須使用“柜員軋差”扎平本人帳務(wù)（若柜員軋差不平，主要原因可能是單筆借貸不平），并退出系統(tǒng)，結(jié)束當(dāng)日工作，簽退后本日不能再進(jìn)入系統(tǒng)。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)1.6 系統(tǒng)登錄1.柜員管理：柜員必須通過(guò)簽到檢查，才

11、能進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行交易；柜員因故暫離崗位時(shí)必須暫退，防止他人非法操作；柜員密碼必須定期修改，否則密碼失效后果將無(wú)法做帳務(wù)類(lèi)交易；柜員簽退前必須先進(jìn)行軋帳處理和尾箱核清，帳務(wù)平衡且已核清后才可簽退，柜員簽退后當(dāng)天不能再處理任何業(yè)務(wù)。系統(tǒng)對(duì)柜員的業(yè)務(wù)權(quán)限有嚴(yán)格的控制，所有柜員只能操作本身業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的交易；系統(tǒng)對(duì)出納額度有一定的限定，柜員正常交易時(shí)不能超出正常的出納額度；超出時(shí)須經(jīng)有權(quán)限的柜員授權(quán)時(shí)才能完成交易。A.柜員編號(hào)：在本系統(tǒng)中，為了區(qū)分全系統(tǒng)的柜員，為每個(gè)柜員分配一個(gè)全轄唯一的柜員編號(hào)，在系統(tǒng)中，柜員編號(hào)為6位數(shù)字，實(shí)行統(tǒng)一編號(hào)，統(tǒng)一管理。B.柜員交易級(jí)別共分為17類(lèi)柜員：0.綜合柜員 1.管

12、理員 2.系統(tǒng)管理3.網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管 4.信用社業(yè)務(wù)主管 5.縣社業(yè)務(wù)主管 6.市聯(lián)社業(yè)務(wù)主管 7.行長(zhǎng) 8.轉(zhuǎn)匯記帳員 9.轉(zhuǎn)匯復(fù)核員 10.信用站柜員11.儲(chǔ)蓄記帳 12.對(duì)公記帳 13.對(duì)公復(fù)核 14.信貸柜員 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) 15.中心數(shù)據(jù)維護(hù)員 16.中心界面維護(hù)員我們實(shí)際工作中可能用到的 0 3 11 12 13 14類(lèi)柜員。2.柜員簽到：系統(tǒng)啟動(dòng)完成，屏幕出現(xiàn)Longin:時(shí)，輸入hnrcc后，按回車(chē)鍵（Enter),當(dāng)有出現(xiàn)passwd:時(shí)，則需輸入hnrcc用戶密碼，按回車(chē)鍵，系統(tǒng)自動(dòng)啟動(dòng)業(yè)務(wù)前臺(tái)，進(jìn)入業(yè)務(wù)前臺(tái)系統(tǒng)后，自動(dòng)出現(xiàn)簽到界面。柜員簽到是柜員進(jìn)入到業(yè)

13、務(wù)前臺(tái)系統(tǒng)的入口，若系統(tǒng)更改了標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)，簽到交易自動(dòng)將前臺(tái)數(shù)據(jù)更新。3.操作說(shuō)明： 湖 南 省 農(nóng) 村 信 用 社 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 操作員代碼 密碼 -圖1.1- 湖 南 省 農(nóng) 村 信 用 社 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 授權(quán)方式 本地 授權(quán)柜員 授權(quán)密碼 -圖1.2-信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) 說(shuō)明：1.在簽到界面中，若配有磁條讀寫(xiě)器的柜員則刷柜員磁卡并輸入密碼，回車(chē)；若沒(méi)有配磁條讀寫(xiě)器的柜員（或磁條讀寫(xiě)器故障，或忘帶磁卡時(shí)，等系統(tǒng)提示“讀磁條失敗，重讀嗎？輸入N后）輸入柜員代號(hào)、密碼，然后請(qǐng)其他柜員輸入授權(quán)柜員的代碼、密碼。2、若柜員密碼以過(guò)有效期，允許柜員簽到，但不允許柜員

14、作帳務(wù)類(lèi)交易，系統(tǒng)提示”密碼以過(guò)有效期“，如遇此情況，柜員必須修改自己密碼3、已簽到柜員不允許重復(fù)簽到，系統(tǒng)提示該柜員已經(jīng)簽到，是否重新簽到，按Y則可重新簽到，按N則恢復(fù)到簽到界面，系統(tǒng)提示”該柜員以簽到“。這種情況是防止柜員在操作中遇到不正常情況而設(shè)置（如停電） 注意：如果柜員在正常業(yè)務(wù)中，被無(wú)故退出系統(tǒng)，則有可能有人盜用柜員號(hào)和密碼強(qiáng)行登錄，則需查明原因，報(bào)告上級(jí)中心。4、柜員在做完一天業(yè)務(wù)，簽退后，當(dāng)天不允許再簽到5.其他機(jī)構(gòu)柜員不能在本機(jī)構(gòu)簽到6、暫退的柜員可以繼續(xù)簽到。7、如柜員的密碼輸入錯(cuò)誤，系統(tǒng)提示”密碼錯(cuò)誤“8、如輸入柜員號(hào)和密碼后系統(tǒng)提示”非法柜員“，則表示該柜員號(hào)輸入錯(cuò)誤或

15、者不存在。9、若授權(quán)柜員編號(hào)或密碼輸入錯(cuò)誤，系統(tǒng)提示錯(cuò)誤信息后，重新簽到10.若柜員登錄時(shí)系統(tǒng)提示”密碼快過(guò)有效期“則柜員登錄后馬上使用柜員密碼修改交易修改柜員密碼信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)第二章 柜員管理2.1 柜員暫退01021.操作入口：在業(yè)務(wù)前臺(tái)操作界面中輸入交易碼0102，交易成功直接退出系統(tǒng)2.功能說(shuō)明： 柜員因故離開(kāi)工作崗位時(shí)，可用本交易臨時(shí)簽退，防止他人非法操作3.操作說(shuō)明： A.操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 柜員暫退 (0102) 是否確認(rèn)，

16、按【Insert鍵】確認(rèn), 按【Delete鍵回車(chē)鍵】退出 _ 菜單碼 提示信息 # 圖2.1 # B.操作說(shuō)明：系統(tǒng)不進(jìn)行任何檢查，柜員不須平賬或核清尾箱即可臨時(shí)簽退。按Insert鍵后，暫退成功時(shí)，系統(tǒng)提示：暫退成功；如遇到系統(tǒng)提示柜員狀態(tài)非法，這時(shí)請(qǐng)用其他終端或從主機(jī)上用柜員號(hào)和密碼再次登陸，或者與中心聯(lián)系。但柜員不能暫退后下班，下班前必須簽退。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)2.2 柜員簽退01032.2.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0103（柜員管理業(yè)務(wù)：柜員簽退）2.2.2功能說(shuō)明： 柜員結(jié)束當(dāng)天工作后，通過(guò)簽退交易退出系統(tǒng)，這是每個(gè)柜員進(jìn)入系統(tǒng)后，下班前

17、必須完成的交易。2.2.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 柜員簽退 (0103) 是否確認(rèn)，按【Insert鍵】確認(rèn), 按【Delete鍵回車(chē)鍵】退出_菜單碼 提示信息 二、操作說(shuō)明：A.系統(tǒng)提示:“柜員簽退，是否確認(rèn)”；按Insert鍵表示確認(rèn)簽退，按DeleteEnter鍵表示退出回到上一界面。B.柜員簽退之前賬務(wù)必須已平賬才能簽退（參見(jiàn)“柜員軋差”交易：交易碼0106）。如果柜員在發(fā)生了業(yè)務(wù)沒(méi)有平賬的情況下簽退，系統(tǒng)提示：“柜員未平賬”，不允許簽退。

18、信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) C.柜員簽退前必須核清錢(qián)箱、票箱和物品箱才能簽退（參見(jiàn)“尾箱核對(duì)”交易：交易碼0112）。如柜員沒(méi)有核清票箱，系統(tǒng)提示：“尚有票箱未核清”,系統(tǒng)不允許柜員簽退；如果錢(qián)箱未核清，系統(tǒng)提示：“尚有錢(qián)箱未核清”，系統(tǒng)不允許柜員簽退；如果物品箱未核清，系統(tǒng)提示：“尚有物品箱未核清”，系統(tǒng)不允許柜員簽退。D.如果柜員當(dāng)天工作中發(fā)生轉(zhuǎn)匯類(lèi)的交易，則柜員必須在已核清轉(zhuǎn)匯流水（聯(lián)行業(yè)務(wù)：“ 轉(zhuǎn)匯復(fù)核”交易4302）后才能簽退。如未核清系統(tǒng)提示：“尚有聯(lián)行報(bào)單未核清（或轉(zhuǎn) 匯流水未核清）”。E.柜員簽退是一天工作的結(jié)束，所以簽退后當(dāng)天不能再簽到。F.本機(jī)構(gòu)最后一個(gè)柜員簽退前必

19、須封鎖轉(zhuǎn)匯交易（參見(jiàn)聯(lián)行業(yè)務(wù)：“封鎖轉(zhuǎn)匯”4306）以 及專(zhuān)用戶余額是否結(jié)清，如果結(jié)清則余額為零，如果余額不為零則有未發(fā)報(bào)文即掛賬。 注:如果系統(tǒng)提示尚有柜員未簽退，則需要查詢(xún)本機(jī)構(gòu)是否還有柜員處于暫退的狀態(tài)下 如果有柜員處于暫退狀態(tài)下，必須通知該柜員簽退。如果省轄機(jī)構(gòu)內(nèi)有一柜員沒(méi)有正常 簽退，則全省的農(nóng)信社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將不能進(jìn)行系統(tǒng)日結(jié)，無(wú)法進(jìn)行下一個(gè)工作日的正 常業(yè)務(wù)?？捎谩安樵?xún)管理0017”的“標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)查詢(xún)7600”的“柜員信息表7607”中輸入 本機(jī)構(gòu)碼查詢(xún)本網(wǎng)點(diǎn)的柜員簽到狀態(tài)。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)2.3 柜員密碼更改01042.3柜員密碼更改2.3.1操作入口： 在業(yè)務(wù)

20、前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0104（柜員管理業(yè)務(wù)：柜員密碼更改），進(jìn)入本操作界面。2.3.2功能說(shuō)明： 本交易將柜員的舊密碼更改成新密碼。2.3.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 柜員密碼更改 (0104) 舊 密碼 * 新 密碼 * 確認(rèn)密碼 *_交易碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) 二、操作說(shuō)明：A.輸入舊密碼與新密碼，舊密碼必須正確，新密碼只能輸入數(shù)字，最多為6位,且兩遍輸入必須一致。如果輸入舊密碼錯(cuò)誤，系統(tǒng)提示：“舊密碼錯(cuò)誤”。

21、如果兩次輸入的新密碼不一致，系統(tǒng)提示“核對(duì)有誤，請(qǐng)輸入新密碼”?！癉elete”鍵回車(chē)鍵，退出該交易。B.柜員必須周期地在更改密碼，否則過(guò)了密碼有效期后，柜員簽到后不能做賬務(wù)類(lèi)交易。 注：1.柜員密碼由數(shù)字組成，最多為6位，可以不足6位。 2.如果柜員輸入的密碼是以“0”打頭的數(shù)字串，則前面的“0”忽略不計(jì)，如：柜員的密碼為：“001204”，則實(shí)際系統(tǒng)記錄的密碼為1204，不能輸入全零（“000000”）信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)2.4柜員軋差0106與機(jī)構(gòu)軋差0108由于柜員、機(jī)構(gòu)軋差交易基本相同，所以在這里一起來(lái)介紹。2.4.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0

22、106（柜員管理業(yè)務(wù)：柜員軋差）進(jìn) 入柜員軋差交易界面；輸入交易碼0108（柜員管理業(yè)務(wù)：機(jī)構(gòu)軋差）進(jìn)入機(jī)構(gòu)軋差交易界面。2.4.2功能說(shuō)明： 柜員通過(guò)這些交易可以檢查本柜員、本機(jī)構(gòu)賬務(wù)是否平衡。2.4.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 柜員軋差 (0106) 是否確認(rèn),按【Insert鍵】確認(rèn), 按【Delete鍵回車(chē)鍵】退出交易碼 提示信息 _ 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) 二、操作說(shuō)明：A.分別輸入交易碼0106、0108或者在柜員管理業(yè)務(wù)中選擇

23、進(jìn)入柜員、機(jī)構(gòu)軋差操作界面?；卮稹癐nsert”確認(rèn)進(jìn)行軋賬。B.軋賬完成后顯示軋賬結(jié)果信息。若系統(tǒng)提示“交易成功”后，按回車(chē)鍵，出現(xiàn)“軋差報(bào)告”選項(xiàng)菜單，按回車(chē)鍵則選擇打印，按Delete鍵則退出；打印方式選項(xiàng)可選“終端打印”、“主機(jī)打印”和“文件預(yù)覽”，打印時(shí)用80列打印紙。C.若系統(tǒng)提示“軋差不平衡”，請(qǐng)查明原因，改平賬務(wù)。D.柜員簽退前必須先做本交易檢查賬務(wù)是否平衡，軋賬平衡后才允許簽退。E、機(jī)構(gòu)中所有簽到的柜員必須先軋差才能進(jìn)行本機(jī)構(gòu)軋差 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)2.5 尾箱設(shè)置01102.5.1操作入口：在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0110（柜員管理業(yè)務(wù)：尾箱設(shè)

24、置） 進(jìn)入本操作界面。2.5.2功能說(shuō)明： 本交易由主管對(duì)本機(jī)構(gòu)的柜員進(jìn)行尾箱（不包括設(shè)置尾箱中的錢(qián)和重要憑證）增加、刪除等管理。2.5.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_尾箱設(shè)置 (0110)設(shè)置 選項(xiàng) 增加 尾箱柜員號(hào) 尾箱 編號(hào) _菜單碼 提示信息 二、操作說(shuō)明：A.當(dāng)柜員選擇增加尾箱時(shí)，增加尾箱須輸入尾箱編號(hào)、尾箱柜員。B.柜員須先設(shè)置好尾箱，之后才能做與現(xiàn)金或重要憑證有關(guān)的交易。C.刪除尾箱須輸入尾箱編號(hào)、尾箱對(duì)應(yīng)的尾箱柜員號(hào)。如果輸入的尾箱和尾箱柜

25、員不相符時(shí)，系統(tǒng)提示：“尾箱與柜員號(hào)不相符”。D.若尾箱尚有錢(qián)或票或物品，則不可刪除，須先做現(xiàn)金交接（交易碼0603）進(jìn)行現(xiàn)金上繳或現(xiàn)金出庫(kù)（0602）和憑證交接（0503）進(jìn)行憑證上繳或憑證出庫(kù)（0502）以及物品箱交接（0114）之后才可刪除。E.查詢(xún)尾箱可查本機(jī)構(gòu)所有尾箱的編號(hào)及對(duì)應(yīng)的上崗柜員。注：本交易只適合于本機(jī)構(gòu)主管管理，其他柜員不可做此交易。 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)2.6 尾箱交接01112.6.1操作入口：在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易界面中直接輸入交易碼0111（柜員管理業(yè)務(wù)：尾箱交接）進(jìn)入本操作界面。2.6.2功能說(shuō)明：本交易適用于柜員下班之時(shí)將本柜員使用的尾箱交接給本機(jī)構(gòu)其它

26、上班柜員 一、操作界面：機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 尾箱交接 (0111) 交接 尾箱號(hào) 接班 柜 員 接班柜員密碼 *_交易碼 提示信息 二、操作說(shuō)明：A.輸入交接尾箱號(hào)、接班柜員和接班柜員密碼。其中交接的尾箱號(hào)必須是交接柜員本人所使用的。否則系統(tǒng)提示：“尾箱不屬于尾箱柜員不能交接”。B.交接尾箱前必須先核清錢(qián)箱、票箱和物品箱。否則系統(tǒng)提示：尚有錢(qián)箱（或票箱、物品箱）未核清不能交接。（參見(jiàn)柜員管理業(yè)務(wù)：尾箱核清0112）C.交接柜員和接班柜員必須是同一機(jī)構(gòu)的柜員，并且存在。否則

27、系統(tǒng)提示：“接班柜員非法”。D.接班柜員必須沒(méi)有尾箱才可以接受，否則系統(tǒng)提示：“接班柜員已經(jīng)有尾箱，不能交接”。注：本交易必須交接柜員雙方同時(shí)操作信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)2.7 尾箱核對(duì)01122.7.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0112（柜員管理業(yè)務(wù)：尾箱核清）進(jìn)入本操作界面。2.7.2功能說(shuō)明： 尾箱核清對(duì)本柜員尾箱中的錢(qián)箱、票箱和物品箱進(jìn)行核清。核清錢(qián)箱時(shí)，若尾箱 余額等于所輸入余額，核清成功。尾箱中的票箱和物品箱也要一一核對(duì)。2.7.3操作說(shuō)明： 一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03

28、/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二 _ 尾箱核清 (0112) 尾箱編號(hào) 尾箱類(lèi)型 錢(qián)箱 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 尾箱核對(duì) (0112) 貨 幣 號(hào) 人民幣 余 額 _菜單碼 提示信息 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 尾箱核清 (0112) 憑證種類(lèi) 普通活期存折 起 始 號(hào) 結(jié) 束 號(hào)

29、_ 菜單碼 提示信息 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 尾箱核清 (0112) 物品種類(lèi) 保險(xiǎn)柜鑰匙 物品數(shù)量 菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)二、操作說(shuō)明：A.輸入尾箱編號(hào)、尾箱類(lèi)型，若是核清錢(qián)箱，還須輸入幣種、金額；若是核清票箱，還須輸入憑證種類(lèi)、起始號(hào)碼、結(jié)束號(hào)碼；若是核清物品箱，還須輸入物品種類(lèi)、數(shù)量B.輸入本柜員的尾箱編號(hào)，尾箱必須屬于本柜員，否則系統(tǒng)提示：“尾箱編號(hào)與上崗柜員不符”。C.在進(jìn)入“尾箱類(lèi)型”項(xiàng)時(shí)，有“1_錢(qián)箱、2_票箱、3_物品箱”可供選

30、擇，可以按鍵或者輸入“1、2、3”來(lái)選擇類(lèi)型。D.當(dāng)選擇的是核清錢(qián)箱時(shí)，屏幕顯示輸入錢(qián)的界面，輸入金額時(shí)系統(tǒng)會(huì)顯示一屏輸入券別的界面，輸入正確幣種、金額，然后按Insert鍵確認(rèn)。如果輸入的幣種、金額和尾箱中的錢(qián)的數(shù)量不符時(shí)，系統(tǒng)提示錢(qián)箱登記簿中余額不符。E.當(dāng)選擇核清票箱時(shí)，屏幕上顯示輸入票據(jù)界面。輸入憑證種類(lèi)后輸入此種憑證的起止號(hào)碼（起止號(hào)是指尾箱中存在的憑證起始號(hào)和終止號(hào)碼），起始號(hào)碼到結(jié)束號(hào)碼的所有憑證都必須在尾箱中；若尾箱中的同一種類(lèi)憑證有分段現(xiàn)象（即存在的憑證號(hào)碼不連續(xù)），需進(jìn)行多次核清。如果輸入的憑證起止號(hào)碼不在尾箱中，則系統(tǒng)提示：“尾箱登記簿中無(wú)此記錄”。F.當(dāng)選擇核清物品箱時(shí)

31、，屏幕上顯示輸入物品界面）。輸入物品種類(lèi)和物品數(shù)量后按Insert鍵確認(rèn)。如果輸入物品種類(lèi)與物品數(shù)量不一致，則系統(tǒng)提示：“物品箱中無(wú)此記錄”。G.柜員簽退前或交接前都必須用本交易對(duì)尾箱中的所有幣種和所有種類(lèi)的憑證、所有物品進(jìn)行核清。H. 柜員可以用0115交易柜員尾箱清單打印信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)2.8 物品箱管理01132.8.1操作入口： 主管在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易界面中直接輸入交易碼0113（柜員管理業(yè)務(wù)：物品箱管理）進(jìn)入本操作界面。2.8.2功能說(shuō)明：交易主要是主管為柜員的物品（如：業(yè)務(wù)公章之類(lèi)）進(jìn)行登記、刪除等。2.8.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001

32、湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 物品箱管理 (0113) 選擇功能 增加物品箱 柜 員 號(hào) 尾箱編號(hào) 物品種類(lèi) 保險(xiǎn)柜鑰匙 物品數(shù)量 _菜單碼 提示信息 二、操作說(shuō)明：A 在輸入交易碼0113后，屏幕顯示如上圖所示。B 當(dāng)主管柜員選中柜員號(hào)和尾箱號(hào)后，輸入物品種類(lèi)和數(shù)量。首先要選擇是增加物品還是減少物品。C 當(dāng)主管柜員選擇刪除物品時(shí)，物品箱要核清，否則系統(tǒng)提示：“物品箱未核清”；物品箱中必須有所要?jiǎng)h除的物品，否則系統(tǒng)提示：“檢索物品箱登記簿失敗”。注：此交易為主管操作信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)2.9 物品

33、箱交接01142.9.1操作入口：在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易界面中直接輸入交易碼0114（柜員管理業(yè)務(wù)：物品箱交接）進(jìn)入本操作界面。2.9.2功能說(shuō)明：本交易實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)內(nèi)不同柜員的物品箱間物品（如：業(yè)務(wù)公章之類(lèi)）的轉(zhuǎn)移。2.9.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 物品箱交接 (0114) 接收柜員 接收柜員密碼 * 物品種類(lèi) 保險(xiǎn)柜鑰匙 物品數(shù)量 _交易碼 提示信息 # 圖2.9 #二、操作說(shuō)明：A 在輸入交易碼0114后屏幕顯示如圖2.9所示； B 按屏幕要求順序輸入要

34、素。C 與物品箱管理一樣，交接前必須核清物品箱。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)第三章 憑證管理 重要空白憑證的管理也就是系統(tǒng)庫(kù)存及尾箱的管理。在本系統(tǒng)中，每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有一個(gè)庫(kù)存，對(duì)應(yīng)有一個(gè)自動(dòng)分錄的賬號(hào)，下屬柜員均有一個(gè)尾箱，而庫(kù)存也被作為尾箱來(lái)處理。所有尾箱的余額之和等于本機(jī)構(gòu)自動(dòng)分錄表外賬號(hào)的余額。 重要空白憑證管理包括憑證入庫(kù)、憑證出庫(kù)、憑證交接、憑證出售、憑證掛失、憑證解掛和憑證注銷(xiāo)、憑證核銷(xiāo)、登記空頭支票等。其中憑證入庫(kù)、憑證出庫(kù)等由業(yè)務(wù)主管處理。憑證在整個(gè)系統(tǒng)中的流程：清算中心主管“憑證入庫(kù)”（交易碼0501）（憑證以及憑證號(hào)碼來(lái)源于農(nóng)信的從印刷廠購(gòu)置）成功清算中心的柜員可以

35、用“憑證領(lǐng)用”（交易碼0503，憑證交接）入到本柜員尾箱和重要空白憑證賬號(hào)中。清算中心下一級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)用憑證需清算中心主管做“憑證出庫(kù)”（交易碼0502），清算中心用出庫(kù)交易把已入庫(kù)的憑證出庫(kù)到下一級(jí)機(jī)構(gòu)中成功下一級(jí)機(jī)構(gòu)主管“憑證入庫(kù)”（交易碼0501），入庫(kù)到主管尾箱中以及重要空白憑證賬號(hào)中成功下級(jí)機(jī)構(gòu)的柜員可以通過(guò)“憑證領(lǐng)用”（交易碼0503，憑證交接）入到本柜員尾箱中，下下級(jí)機(jī)構(gòu)需要本級(jí)機(jī)構(gòu)的主管“憑證出庫(kù)”（交易碼0502）成功下下級(jí)機(jī)構(gòu)主管再“憑證入庫(kù)”（交易碼0501）.最終“憑證入庫(kù)”到每一個(gè)普通柜員或記賬柜員中。 操作涉及到重要空白憑證的柜員都需使用尾箱，尾箱的管理包括尾箱設(shè)置、尾

36、箱交接和尾箱核清。柜員必須先領(lǐng)用憑證才能使用該類(lèi)憑證。柜員可通過(guò)尾箱交接、現(xiàn)金交接、憑證交接交易來(lái)調(diào)撥尾箱的錢(qián)或重要空白憑證，柜員簽退前必須先核清尾箱。其中尾箱設(shè)置由業(yè)務(wù)主管處理。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)3.1 憑證入庫(kù)05013.1.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0501（憑證管理業(yè)務(wù)：憑證入庫(kù)）進(jìn)入本操作界面。 3.1.2功能說(shuō)明： 憑證入庫(kù)將從本機(jī)構(gòu)外領(lǐng)用或購(gòu)買(mǎi)的新憑證登記入本機(jī)構(gòu)的庫(kù)存尾箱，之后柜員可領(lǐng)取并使用新憑證。本交易只能由主管做。 3.1.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:20

37、03/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證入庫(kù) (0501) 尾箱編號(hào) 憑證種類(lèi) 普通活期存折 起始號(hào)碼 結(jié)束號(hào)碼 憑證金額 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) 二、操作說(shuō)明：A.輸入尾箱編號(hào)、憑證種類(lèi)、起始號(hào)碼、結(jié)束號(hào)碼和憑證金額。B.輸入的尾箱編號(hào)必須是本機(jī)構(gòu)的尾箱，并且是入庫(kù)柜員的。如果尾箱與入庫(kù)柜員不匹配，系統(tǒng)提示：“尾箱編號(hào)與上崗柜員不符”。C.憑證種類(lèi)為各種重要空白憑證，用鍵選擇。D. 要入庫(kù)必須先開(kāi)對(duì)應(yīng)的表外科目明細(xì)帳戶（通常情況中心統(tǒng)一開(kāi)戶），并且使其狀態(tài)正常。E.憑證金額以1元/份計(jì)算，若所輸入的憑證種類(lèi)為支票，則憑證張數(shù)除以2

38、5（支票以一本一本的出售，而一本為25張）應(yīng)等于所輸入憑證金額；F.在入庫(kù)之前除清算中心外（或者允許直接從憑證公司購(gòu)買(mǎi)憑證的縣聯(lián)社），其他機(jī)構(gòu)必須在有上一級(jí)機(jī)構(gòu)出庫(kù)后才可以入庫(kù)，否則，系統(tǒng)提示：“對(duì)應(yīng)出庫(kù)記錄不存在”。G.如果本機(jī)構(gòu)對(duì)已經(jīng)入庫(kù)的憑證再次入庫(kù)，系統(tǒng)提示：“對(duì)應(yīng)的出庫(kù)記錄已存在”。H.入庫(kù)交易完成后，柜員可以從入庫(kù)主管處領(lǐng)用已入庫(kù)的憑證（“憑證交接”0503）,該主管柜員入庫(kù)的憑證交接到柜員的尾箱中。I.交易成功后表外賬號(hào)記錄一筆收方賬務(wù)（借方），即入庫(kù)的憑證金額記錄在表外的重要空白憑證分戶中。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)3.2 憑證出庫(kù)05023.2.1操作入口： 在交易界

39、面中輸入交易碼0502（憑證管理業(yè)務(wù)：憑證出庫(kù)）進(jìn)入本操作界面。該交易必須由本機(jī)構(gòu)的主管做。 3.2.2功能說(shuō)明： 憑證出庫(kù)將本機(jī)構(gòu)票箱庫(kù)存的未用憑證轉(zhuǎn)移出本機(jī)構(gòu)，可以轉(zhuǎn)回給上一級(jí)機(jī)構(gòu)，也可以出庫(kù)給下一級(jí)機(jī)構(gòu)。 3.2.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證出庫(kù) (0502) 尾箱編號(hào) 收授機(jī)構(gòu) 憑證種類(lèi) 普通活期存折 起始號(hào)碼 結(jié)束號(hào)碼 憑證金額 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)二、操作說(shuō)明：A.輸入尾箱編號(hào)、收授機(jī)構(gòu)編碼、憑證種類(lèi)

40、、起始號(hào)碼、結(jié)束號(hào)碼和憑證金額。B.輸入的尾箱編號(hào)必須是出庫(kù)柜員本人的，如果不屬于本人的尾箱，系統(tǒng)提示：“尾箱與上崗柜員不符”。C.收授機(jī)構(gòu)必須存在且合法，如果輸入的機(jī)構(gòu)不合法，系統(tǒng)提示“出庫(kù)機(jī)構(gòu)不存在”。D.輸入的憑證種類(lèi)必須是重要空白憑證，用鍵選擇。E.輸入的起始號(hào)碼和結(jié)束號(hào)碼必須是本柜員尾箱中存在的憑證，且出庫(kù)的憑證必須是未被柜員使用的。否則系統(tǒng)提示：“尾箱中無(wú)此憑證號(hào)碼”。F.表外賬號(hào)必須是重要空白憑證科目的賬號(hào)，且其賬號(hào)分戶中有足夠的金額可供出庫(kù)。如果輸入的表外賬號(hào)不存在，系統(tǒng)提示：“對(duì)應(yīng)的表外賬號(hào)不存在”。G.憑證金額與“憑證入庫(kù)”交易的憑證金額計(jì)算方法一樣。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)

41、系統(tǒng)操作培訓(xùn)3.3 憑證交接05033.3.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0503（憑證管理業(yè)務(wù)：憑證交接）進(jìn)入本操作界面。 3.3.2功能說(shuō)明： 憑證交接交易實(shí)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)內(nèi)不同柜員的尾箱間憑證的轉(zhuǎn)移。其中包括憑證領(lǐng)用、憑證轉(zhuǎn)移、憑證上繳。 3.3.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證交接 (0503) 本柜 尾箱 號(hào) 交 接 類(lèi) 型 憑證領(lǐng)用 憑 證 種 類(lèi) 普通活期存折 起 始 號(hào) 碼 結(jié) 束 號(hào) 碼 對(duì)方尾箱編號(hào) 對(duì)方柜員編號(hào)

42、對(duì)方柜員密碼 * 憑 證 金 額 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) 二、操作說(shuō)明：A.輸入本柜尾箱號(hào)、交接類(lèi)型（憑證領(lǐng)用、憑證轉(zhuǎn)移、憑證上繳）、憑證種類(lèi)、憑證起始號(hào)、憑證結(jié)束號(hào)；對(duì)方柜員輸入：對(duì)方尾箱號(hào)、對(duì)方柜員編號(hào)和對(duì)方柜員密碼。B.本柜尾箱號(hào)上崗柜員必須是本交易操作柜員，如果輸入的尾箱不屬于本柜員，則系統(tǒng)提示：“尾箱編號(hào)與上崗柜員不符”。C.在交接類(lèi)型中，屏幕首先顯示的是“憑證領(lǐng)用”，操作柜員可以按鍵改變成“憑證轉(zhuǎn)移”或“憑證上繳”。其中“憑證領(lǐng)用”是操作柜員從主管尾箱中領(lǐng)用憑證（所領(lǐng)的憑證號(hào)碼必須是主管已經(jīng)入庫(kù)，且存在主管的尾箱中）；“憑證轉(zhuǎn)移”是指操作柜員與其他普

43、通柜員間的憑證轉(zhuǎn)移，從操作柜員尾箱中轉(zhuǎn)給對(duì)方柜員；“憑證上繳”是指操作柜員把自己尾箱中憑證上繳給本機(jī)構(gòu)的主管，憑證必須存在操作柜員的尾箱中。D.憑證種類(lèi)是重要空白憑證，用鍵選擇。E.憑證的起始號(hào)碼和結(jié)束號(hào)碼是操作柜員要操作的憑證號(hào)，這些憑證號(hào)碼必須都存在操作柜員的尾箱中，并且其間不可以有間斷（起始號(hào)和結(jié)束號(hào)之間的憑證必須是連續(xù)）。否則系統(tǒng)提示：“輸入的憑證號(hào)碼不存在”。F.對(duì)方尾箱的柜員必須是要轉(zhuǎn)移憑證的對(duì)方柜員，并且雙方尾箱和柜員必須屬于同一機(jī)構(gòu)。如果上繳或領(lǐng)用時(shí)輸入的對(duì)方柜員不是主管時(shí)，系統(tǒng)提示：“上繳（或領(lǐng)用）時(shí)對(duì)方柜員類(lèi)型不符”。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)3.4 憑證出售050

44、43.4.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0504（憑證管理業(yè)務(wù)：憑證出售）進(jìn)入本操作界面。 3.4.2功能說(shuō)明： 本交易由柜員向客戶出售支票等重要空白憑證，使客戶能夠使用該憑證。 3.4.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證出售 (0504) 尾箱編號(hào) 憑證種類(lèi) 普通支票 起始號(hào)碼 結(jié)束號(hào)碼 客戶賬號(hào) 交易金額 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)二、操作說(shuō)明：A.操作柜員輸入尾箱號(hào)、客戶賬號(hào)、憑證種類(lèi)、起始號(hào)碼、

45、結(jié)束號(hào)碼、交易金額。B.輸入的尾箱號(hào)的必須是本交易柜員的，且尾箱中必須登記有該類(lèi)可出售憑證，即起止號(hào)碼內(nèi)的該類(lèi)憑證已在尾箱中，且未出售、未核銷(xiāo)（請(qǐng)參見(jiàn)憑證核銷(xiāo)0508交易）及未注銷(xiāo)（請(qǐng)參見(jiàn)憑證注銷(xiāo)0507交易）。C.輸入的客戶賬號(hào)除可以是內(nèi)部賬也可以是對(duì)公活期支票賬戶，不能向?qū)嬲蹜舫鍪壑?。D.在輸入憑證類(lèi)型時(shí)，必須是可出售憑證，如支票等。如果柜員輸入的憑證種類(lèi)是不可出售憑證，系統(tǒng)提示：“此憑證不可出售”。E.輸入的起始號(hào)碼和結(jié)束號(hào)碼必須是連續(xù)的憑證號(hào)碼，即起止號(hào)碼間的憑證全部存在。F.由于支票是以一本出售的，所以每次憑證出售以25張為單位，即從起始號(hào)碼到結(jié)束號(hào)碼必須是連續(xù)的25張憑證的整

46、倍數(shù)。G.如果操作成功，系統(tǒng)提示：“憑證出售成功”。在屏幕上顯示出售憑證對(duì)應(yīng)的賬戶戶名以及余額。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)3.5 憑證掛失05053.5.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0505（憑證管理業(yè)務(wù)：賬戶掛失）進(jìn)入本操作界面。 3.5.2功能說(shuō)明： 本交易將客戶購(gòu)買(mǎi)的部分重要憑證（如支票等）作掛失處理。 3.5.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證掛失 (0505) 憑證種類(lèi) 普通支票 起始號(hào)碼 結(jié)束號(hào)碼 客戶賬號(hào)

47、掛失方式 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)二、操作說(shuō)明：A.操作柜員在界面上輸入客戶賬號(hào)、憑證種類(lèi)、起始號(hào)碼、結(jié)束號(hào)碼、掛失方式。B.客戶賬號(hào)必須是對(duì)公活期非存折賬號(hào)（基本戶或非基本戶），即支票戶。否則系統(tǒng)提示：“非對(duì)公活期賬戶”。C.掛失的憑證必須是客戶已購(gòu)買(mǎi)但未使用的憑證（如支票等），否則系統(tǒng)提示：“客戶票據(jù)登記簿中不存在該記錄”。D.起始號(hào)碼和結(jié)束號(hào)碼，即客戶可以批量的掛失，但必須是連續(xù)不間斷的號(hào)碼，如果其中的號(hào)碼有已使用的系統(tǒng)提示：“該憑證已使用”。如果期間號(hào)碼有掛失的，系統(tǒng)提示：“該憑證已掛失”。E.如果掛失成功，系統(tǒng)提示：“掛失成功”，且屏幕上顯示對(duì)應(yīng)的支票賬

48、戶的戶名。F. 憑證掛失期滿應(yīng)進(jìn)行“憑證注銷(xiāo)”0507信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)3.6 憑證解掛3.6.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0506（憑證管理業(yè)務(wù)：憑證掛失）進(jìn)入本操作界面。 3.6.2功能說(shuō)明： 本交易將客戶掛失的重要憑證（如支票等）解掛。此交易與憑證掛失相對(duì)應(yīng)。 3.6.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證解掛 (0506) 憑證種類(lèi) 普通支票 起始號(hào)碼 結(jié)束號(hào)碼 客戶賬號(hào) _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜

49、合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)二、操作說(shuō)明：A.操作柜員在界面上輸入客戶賬號(hào)、憑證種類(lèi)、起始號(hào)碼、結(jié)束號(hào)碼。B.客戶賬號(hào)必須是對(duì)公活期非存折賬號(hào)（基本戶或非基本戶），即購(gòu)買(mǎi)支票戶，否則系統(tǒng)提示：“非對(duì)公活期戶”。C.解掛的憑證必須是客戶已掛失的憑證。否則系統(tǒng)提示“該憑證未掛失，不可解掛”。D.起始號(hào)碼和結(jié)束號(hào)碼，本系統(tǒng)支持憑證的批量解掛，解掛的憑證必須號(hào)碼是連續(xù)的，且必須都已經(jīng)掛失。否則系統(tǒng)提示：“該憑證未掛失，不可解掛”。E.如果柜員操作成功，系統(tǒng)提示：“憑證解掛成功”。并在屏幕上顯示對(duì)應(yīng)支票解掛成功的賬戶戶名。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)3.7 憑證注銷(xiāo)3.7.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界

50、面中直接輸入交易碼0507（憑證管理交易：憑證注銷(xiāo)）進(jìn)入本操作界面。 3.7.2功能說(shuō)明： 本交易將客戶已購(gòu)買(mǎi)的憑證但客戶在沒(méi)有使用的情況下遇到憑證損壞或其他情況下使之不可以使用或者掛失期滿的情況下做注銷(xiāo)。 3.7.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證注銷(xiāo) (0507) 憑證種類(lèi) 普通支票 起始號(hào)碼 結(jié)束號(hào)碼 客戶賬號(hào) _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) 二、操作說(shuō)明：A.操作柜員在界面上輸入客戶賬號(hào)、憑證種類(lèi)、起始號(hào)碼、結(jié)束號(hào)碼。B

51、.客戶賬號(hào)除可以是內(nèi)部賬外就必須是對(duì)公活期支票戶。否則系統(tǒng)提示“非支票戶”。C.在輸入憑證種類(lèi)時(shí)，柜員可以按鍵獲得憑證種類(lèi)的選擇。如果輸入的憑證類(lèi)型不存在，則系統(tǒng)提示：“無(wú)此憑證種類(lèi)”。輸入非可出售憑證時(shí)，系統(tǒng)提示：“客戶票據(jù)登記簿不存在該憑證記錄”。D.注銷(xiāo)的憑證的憑證號(hào)碼必須是已經(jīng)出售給客戶但還未使用的憑證。否則如果輸入的憑證被使用，系統(tǒng)提示“該憑證被使用”；如果輸入的憑證不存在，則系統(tǒng)提示“客戶票據(jù)登記簿中無(wú)該憑證記錄”；如果輸入的憑證已經(jīng)掛失，則系統(tǒng)提示“該憑證已掛失”。E.如果柜員操作成功，系統(tǒng)提示：“注銷(xiāo)成功”。屏幕上并顯示注銷(xiāo)支票對(duì)應(yīng)的賬戶戶名。注：憑證一經(jīng)注銷(xiāo)后該憑證就再也不可

52、以使用。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)3.8 憑證核銷(xiāo)05083.8.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0508（憑證管理業(yè)務(wù)：憑證核銷(xiāo)）進(jìn)入本操作界面。 3.8.2功能說(shuō)明： 本交易將柜員尾箱中損壞、丟失的憑證并且在沒(méi)有出售或使用的情況下進(jìn)行憑證核銷(xiāo) 3.8.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證核銷(xiāo) (0508) 尾箱編號(hào) 憑證種類(lèi) 普通支票 起始號(hào)碼 結(jié)束號(hào)碼 核銷(xiāo)類(lèi)別 損壞_信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn) 二、操作說(shuō)明：A

53、.柜員在操作界面上輸入票箱編號(hào)、憑證種類(lèi)、起始號(hào)碼、結(jié)束號(hào)碼、核銷(xiāo)類(lèi)別。B.輸入的票箱必須使操作柜員本人所有的，否則系統(tǒng)提示：“尾箱與上崗柜員不符”。C.憑證種類(lèi)可以是任何重要空白憑證類(lèi)型。D.憑證必須存在該編號(hào)的尾箱中，且號(hào)碼正確。E.核銷(xiāo)的憑證必須是還未使用且未出售的憑證。F. 柜員做核銷(xiāo),輸入完憑證號(hào)碼提交成功后，系統(tǒng)會(huì)生成憑證核銷(xiāo)清單供柜員打印,柜員用此清單在6301(單筆借貸)交易記表外賬務(wù)，貸記101科目。G.當(dāng)柜員操作成功后，系統(tǒng)提示：“票箱已處理成功，請(qǐng)妥善處理對(duì)應(yīng)表外帳”。注：憑證核銷(xiāo)必須經(jīng)主管授權(quán)，核銷(xiāo)后該憑證就不能使用。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)3.9 登記空頭支

54、票05093.9.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0509(憑證管理業(yè)務(wù)：登記空頭支票)進(jìn)入本操作界面。 3.9.2功能說(shuō)明： 本交易將客戶開(kāi)出而無(wú)法支付的支票登記為空頭支票，銀行將注銷(xiāo)該支票。 3.9.3操作說(shuō)明：一、操作界面：機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 空頭支票登記 (0509) 賬 號(hào) 憑證種類(lèi) 普通支票 簽發(fā)日期 2003/03/18 支票號(hào)碼 支票金額 _菜單碼 提示信息 二、操作說(shuō)明：A.柜員在界面上輸入客戶賬號(hào)、憑證種類(lèi)、支票號(hào)碼、簽發(fā)日期和支

55、票金額。B.賬號(hào)為簽發(fā)支票的賬號(hào)。C.輸入的支票號(hào)碼必須是該客戶已購(gòu)買(mǎi)但在使用時(shí)支票金額賬戶不夠支付的。D.簽發(fā)日期為客戶支票上的填寫(xiě)日期。E.支票金額為支票上簽寫(xiě)的金額。F.當(dāng)柜員操作成功時(shí)，系統(tǒng)提示：“支票登記成功”。并在屏幕上顯示對(duì)應(yīng)支票的賬戶戶名。G.登記成功后銀行將注銷(xiāo)該支票，即這張支票再也不可用。信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)第四章 現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理包括現(xiàn)金入庫(kù)、出庫(kù)、交接、交易等。在本系統(tǒng)中，每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有一個(gè)庫(kù)存，對(duì)應(yīng)有一個(gè)自動(dòng)分錄的現(xiàn)金賬號(hào)，下屬柜員均有一個(gè)尾箱，而庫(kù)存也被作為尾箱來(lái)處理。所有尾箱的余額之和等于本機(jī)構(gòu)自動(dòng)分錄現(xiàn)金賬號(hào)的余額。操作涉及到現(xiàn)金柜員都需使用尾箱

56、，尾箱的管理包括尾箱設(shè)置、尾箱交接和尾箱核清。柜員可通過(guò)尾箱交接、現(xiàn)金交接來(lái)調(diào)撥尾箱的錢(qián)，柜員簽退前必須先核清尾箱。其中尾箱設(shè)置由業(yè)務(wù)主管處理。 信用社(銀行)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作培訓(xùn)4.1 現(xiàn)金入庫(kù)06014.1.1操作入口： 在業(yè)務(wù)前臺(tái)交易操作界面中直接輸入交易碼0601（現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)：現(xiàn)金入庫(kù)）進(jìn)入本操作界面。 4.1.2功能說(shuō)明： 本交易將從央行、上級(jí)機(jī)構(gòu)或轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)收存的現(xiàn)金入庫(kù)到本機(jī)構(gòu)的庫(kù)存中，并增加對(duì)應(yīng)現(xiàn)金賬戶的余額及相應(yīng)尾箱的余額。4.1.3操作說(shuō)明：一、操作界面： 機(jī)構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)柜面系統(tǒng) 營(yíng)業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 現(xiàn)金入庫(kù) (0601) 貨 幣 號(hào) 人民幣 尾箱編號(hào) 貸方賬號(hào) 金 額 摘 要 內(nèi)部現(xiàn)金收