2022年打擊非法集資工作方案

1、2022年打擊非法集資工作方案根據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)對融資租賃行業(yè)的監(jiān)督管理，切實(shí)守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線，我部決定近期開展融資租賃行業(yè)非法集資排查工作?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、排查目的通過開展風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置融資租賃行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)，完善融資租賃行業(yè)監(jiān)管制度，提高各級商務(wù)主管部門防范和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平，促進(jìn)融資租賃行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。二、排查時(shí)間本通知下發(fā)之日至_月_日。三、排查對象截至_年_月_日獲得試點(diǎn)資格的內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)企業(yè)和經(jīng)過審批注冊成立的外商投資融資租賃企業(yè)。各地商務(wù)主管部門要準(zhǔn)確掌握全部排查對象的數(shù)量、名稱、地址等情

2、況，做到?jīng)]有遺漏。未正常經(jīng)營的企業(yè)也納入排查范圍。四、排查工作安排（一）各省級商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)制定非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，_實(shí)施本地區(qū)融資租賃行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。（二）各省級商務(wù)主管部門會(huì)同企業(yè)注冊地商務(wù)主管部門，依照方案對本轄區(qū)融資租賃企業(yè)逐一進(jìn)行排查，并督促企業(yè)通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)填寫融資租賃企業(yè)非法集資排查情況簡表。排查結(jié)束后形成書面報(bào)告。（三）_部根據(jù)工作需要進(jìn)行抽查。五、排查內(nèi)容（一）重點(diǎn)排查融資租賃企業(yè)是否存在非法集資、吸收或變相吸收公眾存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)行為。重點(diǎn)了解融資租賃企業(yè)的股權(quán)和債權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊資本金來源、對外融資渠道、業(yè)務(wù)開展情況、資產(chǎn)與主營業(yè)務(wù)

3、的匹配度、關(guān)聯(lián)公司等情況。對于存在資金來源存疑、主營業(yè)務(wù)活動(dòng)停滯、資產(chǎn)變動(dòng)與主營業(yè)務(wù)嚴(yán)重不匹配等情況的融資租賃企業(yè)，要列入重點(diǎn)排查范圍。（二）重點(diǎn)排查融資租賃企業(yè)的股東、高級管理人員和員工假借企業(yè)名義或由企業(yè)提供擔(dān)保，參與非法集資活動(dòng)的行為。對發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)記錄、資金周轉(zhuǎn)困難等情況的融資租賃企業(yè)股東、高級管理人員，以及投資融資租賃企業(yè)同時(shí)還投資擔(dān)保公司、_等具有融資功能企業(yè)的股東，要列為重點(diǎn)排查對象，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)蔓延。六、排查方式各地商務(wù)主管部門可根據(jù)工作需要，采取綜合手段開展排查工作：（一）通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)對企業(yè)填報(bào)的交易記錄、經(jīng)營信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。核對企

4、業(yè)實(shí)際經(jīng)營情況是否與系統(tǒng)填報(bào)信息一致。（二）視情況需要進(jìn)行現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)檢查企業(yè)財(cái)務(wù)記錄、銀行對賬單、業(yè)務(wù)合同、融資合同或憑證等反映資金來源和流向的材料。（三）視情況需要約談涉嫌非法集資企業(yè)的股東、高級管理人員、財(cái)務(wù)人員或其他員工。（四）必要時(shí)可聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所或委托行業(yè)協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)協(xié)助進(jìn)行排查。（五）其他合法方式。七、工作要求（一）加強(qiáng)_領(lǐng)導(dǎo)。各地商務(wù)主管部門要高度重視，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心_，周密部署，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作順利進(jìn)行。（二）落實(shí)排查責(zé)任。各地商務(wù)主管部門要明確排查工作任務(wù)和職責(zé)，根據(jù)實(shí)際情況自行確定負(fù)責(zé)處室，并明確分工，相關(guān)處室積極配合，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作不走過場，取得實(shí)效。（三）加強(qiáng)

5、信息通報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)處置。各地商務(wù)主管部門對風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的重大線索和問題情況，要在_小時(shí)內(nèi)報(bào)告我部和所在地人民政府，積極配合當(dāng)?shù)厝嗣裾?，按照處置非法集資部際聯(lián)系會(huì)議工作機(jī)制的規(guī)定及時(shí)有效處置風(fēng)險(xiǎn)。（四）形成長效監(jiān)管機(jī)制。各地商務(wù)主管部門要通過此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)一步貫徹落實(shí)融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法，完善融資租賃行業(yè)監(jiān)督制度，明確責(zé)任處室，把融資租賃行業(yè)監(jiān)督納入本單位日常工作，形成省級商務(wù)主管部門統(tǒng)籌監(jiān)管、企業(yè)所在地_部門重點(diǎn)監(jiān)管的長效監(jiān)管機(jī)制。（五）加強(qiáng)信息化監(jiān)管手段。各地商務(wù)主管部門要結(jié)合排查工作對企業(yè)使用全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)的情況進(jìn)行督促檢查。1.符合本通知第_條規(guī)定的排查

6、對象必須在_月底前全部上線全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)，完成基本信息表的填報(bào)。_月底前填寫融資租賃企業(yè)非法集資排查情況簡表并打印后加蓋公章；完成_年度經(jīng)營情況統(tǒng)計(jì)表的填報(bào)。其他表格可在排查結(jié)束后逐步完成。對于未按要求使用系統(tǒng)或填報(bào)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的企業(yè)要視為有風(fēng)險(xiǎn)隱患重點(diǎn)_企業(yè)，商工商、稅務(wù)、金融等部門對其進(jìn)行重點(diǎn)排查。_部將重點(diǎn)抽查此類企業(yè)。2.新設(shè)立的融資租賃企業(yè)要通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)申報(bào)材料或及時(shí)將相關(guān)設(shè)立情況導(dǎo)入系統(tǒng)。3._部將依托全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)建立日常監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)對融資租賃業(yè)的事中事后監(jiān)管。各地商務(wù)主管部門要督促行政區(qū)域內(nèi)所有內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)企業(yè)、外資融資租賃企業(yè)按要求使用全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)。_部將定期公布系統(tǒng)使用情況，將不按要求使用系統(tǒng)的企業(yè)列入經(jīng)營狀況不明企業(yè)_進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管。風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)束后_個(gè)工作日內(nèi)，請各省級商務(wù)主管部門將包括排查工