2017年4月金融理論與實(shí)務(wù)(最新自考真題與答案)

1、2021年4月高等教育自學(xué)測試全國統(tǒng)一命題測試金融理論與實(shí)務(wù)試卷課程代碼:00150一、單項(xiàng)選擇題每題1分1.金屬貨幣制度開展的先后順序是0A.銀本位制、金銀復(fù)本位制、金本位制B.銀本位制、金本位制、金銀復(fù)本位制C.金銀復(fù)本位制、金本位制、銀本位制D.金銀復(fù)本位制、銀本位制、金本位制答案：A2.以下關(guān)于商業(yè)信用表述正確的選項(xiàng)是A.用于解決企業(yè)的大額融資需求B.融資期限一般較短C.融資方向無局限性D.融資規(guī)模無局限性答案：B3 .消費(fèi)者在專賣店以分期付款方式買入計(jì)算機(jī)的信用形式屬于A.消費(fèi)信貸B.銀行信用C.商業(yè)信用D.消費(fèi)信用答案：D4 .按一定利率水平計(jì)算一筆貨幣資金在未來某一時(shí)點(diǎn)上的金額稱

2、A.現(xiàn)值B.終值C.復(fù)利D.到期收益答案：B5 .以開放經(jīng)濟(jì)條件下的“一價(jià)定律為根底研究匯率決定的理論是A.國際借貸說B.資產(chǎn)組合平衡理論C.絕對購置力平價(jià)理論D.匯兌心理說答案：C6 .以下屬于貨幣市場工具的是A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.國家公債答案：C7 .發(fā)行市場的主要功能是A.籌集資金8 .消除風(fēng)險(xiǎn)C.提升金融資產(chǎn)的平安性D.實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動(dòng)性答案：A8 .以下關(guān)于回購協(xié)議表述正確的選項(xiàng)是A.期限通常在一年以上B.市場參與主體僅限于金融機(jī)構(gòu)C.回購利率與證券本身的利率有關(guān)D.本質(zhì)上是以一筆證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通答案：D9 .國庫券的發(fā)行通常采取A.平價(jià)發(fā)行方式B.高

3、價(jià)發(fā)行方式C.溢價(jià)發(fā)行方式D.貼現(xiàn)發(fā)行方式答案：D10 .股票現(xiàn)貨交易的特點(diǎn)是A.交易對象是一種權(quán)利B.通常采用對沖交易C.成交和交割根本上同時(shí)進(jìn)行D.交易技術(shù)復(fù)雜,不易治理答案：C11 .股票交易技術(shù)分析最核心的假設(shè)條件是A.一切歷史會重演B.證券價(jià)格沿趨勢移動(dòng)C.市場行為涵蓋一切信息D.證券價(jià)格完全可預(yù)期答案：B12 .如果預(yù)期合約標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格上升,投資者通常會選擇A.買入看漲期權(quán)B.買入看跌期權(quán)C.賣出看漲期權(quán)D.賣出合約標(biāo)的資產(chǎn)答案：A13 .以下屬于銀監(jiān)會責(zé)任的是A.代理國庫B.提供再貸款C.制定基準(zhǔn)利率D.審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級人員任職資格答案：D14 .利率波動(dòng)導(dǎo)致商業(yè)銀行虧損的

4、風(fēng)險(xiǎn)屬于A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：B15 .票據(jù)貼現(xiàn)屬于商業(yè)銀行的A.資本業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.表外業(yè)務(wù)答案：B16 .投資銀行為獲取高收益對新興公司在創(chuàng)業(yè)期進(jìn)行資金融通的業(yè)務(wù)是A.風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)治理業(yè)務(wù)C.證券承銷業(yè)務(wù)D.財(cái)務(wù)參謀與咨詢業(yè)務(wù)答案：A17 .“貨幣供給量不由中央銀行完全決定的觀點(diǎn)屬于A.內(nèi)生貨幣供給論B.外生貨幣供給論C.中性貨幣供給論D.獨(dú)立貨幣供給論答案：A18 .各國中央銀行劃分貨幣供給層次的依據(jù)常常是貨幣資產(chǎn)的A.平安性B.收益性C.流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)性答案：C19 .顯示“失業(yè)率和物價(jià)上漲率之間存在著此消彼長替代關(guān)系的曲線是A

5、.自然失業(yè)率曲線B.菲利普斯曲線C.弗里德曼曲線D.托賓q曲線答案：B20 .以下關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金率表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是A.中央銀行是法定存款準(zhǔn)備金率的制定者和施行者B.通過影響貨幣乘數(shù)作用于貨幣供給C.通常被認(rèn)為是中央銀行最猛烈的貨幣政策工具之一D.20世紀(jì)90年代以后許多國家逐步提升了法定存款準(zhǔn)備金的要求答案：D二、多項(xiàng)選擇題每題2分21 .商業(yè)票據(jù)的根本特征包括A.是一一種無因票證B.可以流通轉(zhuǎn)讓C.是一種有價(jià)票證D.商業(yè)本票是命令式票據(jù)E.具有法定的式樣與內(nèi)容答案：ABCE22 .按決定方式利率可分為A.名義利率B.官定利率C.實(shí)際利率D.市場利率E.行業(yè)利率答案：BDE23 .影響金融

6、工具流動(dòng)性的主要因素有A.流動(dòng)比率B.歸還期限C.發(fā)行人的資信程度D.收益率水平E.速動(dòng)比率答案：BCD24 .投資銀行的根本職能有A.熨平經(jīng)濟(jì)周期B.構(gòu)建興旺的證券市場C.優(yōu)化資源配置D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中E.媒介資金供需,提供直接融資效勞答案：BCDE25 .存款派生乘數(shù)的決定因素有A.現(xiàn)金漏損率B.法定存款準(zhǔn)備金率C.超額存款準(zhǔn)備金率D.存貸款比率E.流動(dòng)性比率答案：ABC三、名詞解釋題每題3分26 .浮動(dòng)利率答案：浮動(dòng)利率是指在借貸期限內(nèi)會根據(jù)市場上貨幣資金供求狀況的變化情況而定期進(jìn)行調(diào)整的利率.27 .優(yōu)先股答案：優(yōu)先股是股份發(fā)行的具有收益分配和剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)的股票.28 .信托投資公

7、司答案：信托投資公司是以受托人身份專門從事信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),其根本職能是接受客戶委托,代客戶治理、經(jīng)營、處置財(cái)產(chǎn).29 .保證保險(xiǎn)答案：保證保險(xiǎn)是指被保證人據(jù)權(quán)利人要求,請求保險(xiǎn)人擔(dān)保自己信用得一種保險(xiǎn).30 .貨幣供給答案：貨幣供給是指一定時(shí)期內(nèi)一國銀行系統(tǒng)向經(jīng)濟(jì)中投入或抽離貨幣的行為過程.四、計(jì)算題每題6分31 .*某投資者以9900元購置了一張面額為10000元、期限為60天的國庫券.試計(jì)算持有該國庫券到期時(shí)的年收益率.計(jì)算結(jié)果保存小數(shù)點(diǎn)后兩位答案：故該國庫券到期時(shí)的年收益率為6.06%.32 .某商業(yè)銀行的投資總額為100億元,信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1000億元,市場風(fēng)險(xiǎn)損失為5億元,操

8、作風(fēng)險(xiǎn)損失為5億元.試計(jì)算該銀行的資本充足率.(計(jì)算結(jié)果保存小數(shù)點(diǎn)后兩位)答案：資本充足率=總資本+(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場風(fēng)險(xiǎn)損失X12.5+操作風(fēng)險(xiǎn)損失X12.5)=100+(1000+5X12.5+5X12.5)=100+(1000+62.5+62.5)=100+1125=8.89%五、簡做題(每題6分)33 .簡述不兌現(xiàn)信用貨幣制度的根本特點(diǎn).答案：(1)流通中貨幣都是信用貨幣,主要由現(xiàn)金和銀行存款組成；(2)信用貨幣都是通過金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)投入到流通中去的；(3)國家通過中央銀行貨幣政策操作對信用貨幣的數(shù)量和結(jié)構(gòu)進(jìn)行治理調(diào)控.34 .簡述匯率變動(dòng)對物價(jià)水平的影響.答案：(1)從進(jìn)口

9、來看：本幣貶值,外匯匯率上升,會引起進(jìn)口消費(fèi)品和原材料國內(nèi)價(jià)格的上漲,進(jìn)口消費(fèi)品價(jià)格的上升直接帶來物價(jià)的上漲,進(jìn)口原材料價(jià)格的上升會引起與之相關(guān)的產(chǎn)成品價(jià)格的上升.反之,本幣升值,外匯匯率下跌,會在一定程度上抑制一國物價(jià)水平的上漲.(2)從出口來看：本幣貶值,外匯匯率上升,會促進(jìn)商品出口,在出口商品供給彈性較小的情況下,出口增加會加劇國內(nèi)商品的供需矛盾,引起物價(jià)總水平的上升.35 .*簡述市場利率與債券交易價(jià)格之間的關(guān)系.答案：債券交易價(jià)格的理論公式：()()()()()其中,C為票面年利息,F為債券的面值,n為距到期日的年限,Pb為債券的交易價(jià)格,r為當(dāng)期市場利率.市場利率的變動(dòng)是引起債券價(jià)

10、格波動(dòng)的關(guān)鍵因素,當(dāng)市場利率等于債券的票面利率時(shí),債券的交易價(jià)格將等于其面值；當(dāng)市場利率高于債券的票面利率時(shí),債券的交易價(jià)格將低于其面值；當(dāng)市場利率低于債券的票面利率時(shí),債券的交易價(jià)格將高于其面值.36 .*簡述金融期貨合約與金融期權(quán)合約的區(qū)別.答案：區(qū)別如下：金融期權(quán)合約金融期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化程度與交易場所既有標(biāo)準(zhǔn)化合約,也有非標(biāo)準(zhǔn)合約.標(biāo)準(zhǔn)化合約在交易所內(nèi)進(jìn)行交易,非標(biāo)準(zhǔn)合約在場外進(jìn)行交易都是標(biāo)準(zhǔn)化合約,都在交易所內(nèi)進(jìn)行交易交易雙方的權(quán)利與義務(wù)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不平等的.合約的買方指擁有權(quán)利,不承當(dāng)義務(wù),相反,合約的賣方只承當(dāng)義務(wù),不擁有權(quán)利.當(dāng)合約的買方行權(quán)時(shí),賣方必須承當(dāng)相應(yīng)的義務(wù)交易

11、雙方的權(quán)利和義務(wù)時(shí)平等的.除非用相反的合約沖銷,這種權(quán)利和義務(wù)在到期日必須行使,也只能在到期日行使盈虧風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)合約買方損失有限,盈利可能無線；合約賣方損失可能無線,但盈利有限交易雙方所承當(dāng)?shù)挠濓L(fēng)險(xiǎn)都是無限的保證金要求合約買方不用父納保證金,合約賣方需要交納保證金交易的買賣雙方都須交納保證金結(jié)算方式到期結(jié)算每日結(jié)算37.簡述利率作為貨幣政策中介指標(biāo)的優(yōu)缺點(diǎn).答案：(1)優(yōu)點(diǎn)：可測性強(qiáng)；可控性強(qiáng)；相關(guān)性強(qiáng).(2)缺點(diǎn)：抗干擾性較差.利率作為內(nèi)生變量時(shí),利率變動(dòng)與經(jīng)濟(jì)循環(huán)相一致.利率作為政策變量時(shí),其變動(dòng)也與經(jīng)濟(jì)循環(huán)相一致.因此,當(dāng)市場利率發(fā)生變動(dòng)時(shí),中央銀行難以區(qū)分是內(nèi)生變量還是外生變量發(fā)生作用,進(jìn)而難以確定貨幣政策是否到達(dá)了應(yīng)有的效果.六、論述題(每題13分)38.試結(jié)合我國實(shí)際,分析國際收支差額對貨幣供給的影響.答案：在開放經(jīng)濟(jì)條件下,一國的國際收支差額對該國的貨幣供求有著重要的影響.(1)固定匯率制度下：如一國國際收支順差,將會增加貨幣供給；相反,如一國國際收支出現(xiàn)逆差,那么會相應(yīng)縮減貨幣供給.(2)浮動(dòng)匯率制度下：因匯率變動(dòng)的自發(fā)調(diào)節(jié),一國的國際