中融圓融1號(hào)集合資金信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū)2016年4月21日

1、目 錄1234567891011121314前言1定義1事務(wù)管理人7目的8計(jì)劃的基本情況8的管理、運(yùn)用和處分11利益的計(jì)算、支付和分配15相關(guān)稅費(fèi)和的計(jì)提和收取18計(jì)劃的終止和計(jì)劃終止后的歸屬22信息披露23風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)24合同的內(nèi)容摘要27出具的法律意見(jiàn)書(shū)28計(jì)劃受托人基本情況28本11前言中融國(guó)際是一家依法成立并合法存續(xù)的具有經(jīng)營(yíng)作為“中融-圓融 1 號(hào)集合資金業(yè)務(wù)計(jì)劃”資格的公司。中融國(guó)際（以下簡(jiǎn)稱“本計(jì)劃”）的受托人，保證本計(jì)劃的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本計(jì)劃符合中民法、公司管理辦法、的有關(guān)規(guī)定。公司集合資金計(jì)劃管理辦法及其他相關(guān)受托人承諾本計(jì)劃文件不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者遺

2、其他漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。受托人沒(méi)有委托或任何人提供未在文件中載明的信息，或?qū)Ρ居?jì)劃作任何解釋或者說(shuō)明。委托人將合法擁有的資金交付受托人，受托人以的名義，將委托人的資金與其他有相同投資目的的委托人交付的資金加以集合管理運(yùn)用。受托人承諾，管理將恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但受托人在管理、運(yùn)用或處分過(guò)程中可能多種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于政策風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力及其他風(fēng)險(xiǎn)等。受托人承諾，嚴(yán)格遵守有關(guān)和文件的規(guī)定，為受益人的最大利益服務(wù)。投資存在風(fēng)險(xiǎn)，受托人不保證本計(jì)劃的率，也不保證本計(jì)劃沒(méi)有虧損風(fēng)險(xiǎn)。投資者在加入本計(jì)劃前應(yīng)認(rèn)真閱讀相關(guān)文件，籍此謹(jǐn)慎

3、做出是否簽署合同的決策。2定義2.1 釋義就本定的含義：計(jì)劃說(shuō)明書(shū)而言，除非上下文另有要求，下列詞語(yǔ)應(yīng)具有如下規(guī)“合同”系指下委托人及本計(jì)劃項(xiàng)下其他委托人分別與受托人簽署的中融-圓融 1 號(hào)集合資金計(jì)劃之優(yōu)先 A 級(jí)資金合同、中融-圓融 1 號(hào)集合資金計(jì)劃之優(yōu)先 B 級(jí)資金合同、中融-圓融 1 號(hào)集合資金計(jì)劃之次級(jí)資金合同，及前述合同的附件（包括對(duì)前述合同及其附件的任何有效修訂和補(bǔ)充）的統(tǒng)稱?！坝?jì)劃說(shuō)明書(shū)”系指中融-圓融 1 號(hào)集合資金計(jì)劃說(shuō)明書(shū)，1包括對(duì)其的任何有效修訂和補(bǔ)充?！拔募毕抵敢?guī)定本計(jì)劃項(xiàng)下當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的文件，包括但不限于購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)、意確認(rèn)函），以及合同（包括作為其附

4、件的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)書(shū)、計(jì)劃說(shuō)明書(shū)和認(rèn)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)同當(dāng)事人簽署的其他協(xié)議或文件等?！氨居?jì)劃”系指中融-圓融 1 號(hào)集合資金計(jì)劃，為一項(xiàng)依照受托人與委托人及與委托人具有共同投資目的的其他投資者分別簽署的合同設(shè)立的集合資金計(jì)劃?！笆芤鏅?quán)”系指計(jì)劃項(xiàng)下的受益人根據(jù)文件所享有的受益權(quán)。“優(yōu)先 A 級(jí)受益權(quán)”系指優(yōu)先 A 級(jí)受益人根據(jù)文件的約定優(yōu)先于受益權(quán)。優(yōu)先 B 級(jí)受益權(quán)及次級(jí)受益權(quán)獲得利益的“優(yōu)先 B 級(jí)受益權(quán)”系指優(yōu)先 B 級(jí)受益人根據(jù)文件的約定優(yōu)先于次級(jí)受益權(quán)獲得利益的受益權(quán)?！皟?yōu)先級(jí)受益權(quán)”是優(yōu)先 A 級(jí)受益權(quán)和優(yōu)先 B 級(jí)受益權(quán)的統(tǒng)稱?！按渭?jí)優(yōu)先 B 級(jí)受益權(quán)”系指根據(jù)文件約定劣后于優(yōu)先A

5、 級(jí)受益權(quán)和受益權(quán)獲得利益的受益權(quán)?！百?gòu)面值為一元。本序的優(yōu)先 A 級(jí)的優(yōu)先 B 級(jí)”為計(jì)劃項(xiàng)下計(jì)劃項(xiàng)下的受益權(quán)的計(jì)量，每份的認(rèn)分配順受益權(quán)對(duì)應(yīng)由兩個(gè)維度確定：按、優(yōu)先 B 級(jí)受益權(quán)對(duì)應(yīng)的優(yōu)先 A 級(jí)和次級(jí)受益權(quán)對(duì)應(yīng)的次級(jí)”，但次級(jí)；及按是否有鎖定無(wú)活期型以及 X 型期劃分的“活期型”和“X 型?！盎钇谛汀?指未約定鎖定期，可在計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)每個(gè)開(kāi)放日不能贖回，無(wú)活期型內(nèi)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的優(yōu)先級(jí)。次級(jí)“X 型”鎖定期為 X的優(yōu)先級(jí)類型，該類單2位不得贖回，但鎖定期限屆滿時(shí)，受托人須按照合同的約定對(duì)受益人進(jìn)行信托利益的分配。本計(jì)劃成立時(shí)，X 暫定為 12、13、21、14、22、15、23 必須持

6、有，、16和 24、17、18、19、20（受托人可隨時(shí)公布或新的 X 型），次級(jí)直至計(jì)劃終止，故不設(shè)具體 X 值。X 型由受托人分期時(shí)間及數(shù)量由受托人確定。投資者所持有的的類型以簽署的”為準(zhǔn)。各類型、優(yōu)先 A 級(jí) X 型認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)書(shū)標(biāo)識(shí)的“級(jí)型包括：優(yōu)先級(jí)、優(yōu)先 B 級(jí)活期型單位（優(yōu)先 A 級(jí)活期型、優(yōu)先 B 級(jí) X 型）及次級(jí)?！拔腥恕毕抵赣?jì)劃的投資者，投資者于計(jì)劃設(shè)立時(shí)或計(jì)劃存續(xù)期間通過(guò)交付資金參與計(jì)劃而獲得受益權(quán)。本計(jì)劃項(xiàng)下的委托人中，并獲得優(yōu)先 A 級(jí)受益權(quán)的委托人為優(yōu)先 A 級(jí)委托人，并受獲得優(yōu)先 B 級(jí)受益權(quán)的委托人為優(yōu)先 B 級(jí)委托人，并獲得次級(jí)益權(quán)的委托人為次級(jí)委托人。

7、“受益人”系指合法持有受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織，委托人加入本計(jì)劃時(shí)，參與本計(jì)劃的委托人為唯一受益人；受益權(quán)轉(zhuǎn)讓后，為以受讓或其他合法方式取得受益權(quán)的人。其中持有優(yōu)先 A級(jí)受益權(quán)的受益人為優(yōu)先 A 級(jí)受益人，持有優(yōu)先 B 級(jí)受益權(quán)的受益人為優(yōu)先 B 級(jí)受益人，持有次級(jí)受益權(quán)的受益人為次級(jí)受益人?！笆芡腥恕毕抵钢腥趪?guó)際，為計(jì)劃的受托人?！笆芤鏁?huì)”系指計(jì)劃項(xiàng)下全體受益人組成的議事機(jī)構(gòu)?！百Y金”或稱“本金”，系指委托人向受托人交付的用于計(jì)劃投資的資金。委托人實(shí)際劃付至募集賬戶內(nèi)的資金與其認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)書(shū)所載金額不一致的，以委托人實(shí)際劃付至募集賬戶內(nèi)的資金金額為準(zhǔn)。其中，中融-圓融 1

8、 號(hào)集合資金計(jì)劃之優(yōu)先 A 級(jí)資金合同項(xiàng)下委托人所交計(jì)劃之優(yōu)先 B 級(jí)資付資金為優(yōu)先 A 級(jí)資金，中融-圓融 1 號(hào)集合資金金合同項(xiàng)下委托人所交付資金為優(yōu)先 B 級(jí)資金，中融-圓融 1 號(hào)集合資金計(jì)劃之次級(jí)資金合同項(xiàng)下委托人所交付資金為次級(jí)資金?！坝?jì)劃資金”系指各類委托人向受托人交付的資金的總額。3“”系指計(jì)劃資金及受托人按文件約定對(duì)計(jì)劃資金管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的?！氨９苋恕被蚍Q“保管”，系指中國(guó)工商?！岸_(kāi)立的專戶”或稱“賬戶（賬號(hào)：專戶”系指受托人在保管計(jì)劃哈爾濱2；行：工商農(nóng)墾；賬戶名稱：中融國(guó)際）。該賬戶用于歸集、存放本利益等款項(xiàng)。計(jì)劃項(xiàng)下的全部資金和支付費(fèi)用、“戶（賬號(hào)

9、：稱：中融國(guó)際募集賬戶”系指受托人在保管計(jì)劃而開(kāi)立的哈爾濱農(nóng)墾賬6；行：工商；賬戶名）。該賬戶用于歸集委托人交付的資金?！百~戶。利益分配賬戶”系指受益人指定的用于接托人分配的利益的“計(jì)劃成立日”系指合同第 5.4.3 款規(guī)定的本計(jì)劃成立之日?！坝?jì)劃終止日”系指發(fā)生合同第9.1 款的情形導(dǎo)致本計(jì)劃終止之日?！坝?jì)劃存續(xù)期間”系指計(jì)劃成立日至計(jì)劃終止日之間的期間?！巴平槠凇毕抵笧樵O(shè)立本計(jì)劃，向投資者推介本計(jì)劃并募金的期間?！白畹湍技?guī)?！毕抵赣?jì)劃推介期內(nèi)受托人擬募集的計(jì)劃資金的最低規(guī)模，為伍仟萬(wàn)元（￥50,000,000.00），但受托人可以根據(jù)計(jì)劃募集情況調(diào)整該等擬募集的資金的最低規(guī)模，并通過(guò)合同

10、確定的信息披露方式向委托人進(jìn)行披露?！邦A(yù)期率”系指優(yōu)先級(jí)受益權(quán)在計(jì)劃存續(xù)期限內(nèi)每個(gè)開(kāi)放日的預(yù)期劃設(shè)定的預(yù)期率，包括活期預(yù)期率僅為率和 X 型預(yù)期率。計(jì)計(jì)算和方便而設(shè)，并不代表受托人或其他任何第對(duì)的承諾或保證。4“開(kāi)放日”指受托人辦理計(jì)劃存續(xù)期限內(nèi)除申購(gòu)和贖回的日期，合同中的開(kāi)放日為計(jì)劃終止日及計(jì)劃成立日之外的每個(gè)工作日。受托人確定每周的固定時(shí)間為優(yōu)先 A 級(jí) X 型和優(yōu)先 B 級(jí) X型的開(kāi)放日?！版i定期”：指 X 型所對(duì)應(yīng)的 X 月。在 X 月屆滿之前，受托/利益。鎖定期天數(shù)計(jì)算規(guī)則為封閉人不向 X 型的持有人分配期起始日（含）至封閉期到期日（不含），該期限以受托人出具的購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)同意確認(rèn)函

11、上載明的為準(zhǔn)。認(rèn)“估值日”指受托人估算凈值的日期，即每個(gè)開(kāi)放日、計(jì)劃成立日以及計(jì)劃終止日?！啊敝甘芡腥斯芾?、運(yùn)用、處分所取得的。受托人根據(jù)合同的約定向受益人分配?！袄妗敝浮Ｊ芡腥烁鶕?jù)扣除應(yīng)由承擔(dān)的費(fèi)用、稅費(fèi)后的剩余合同的約定向受益人分配?！懊孔匀患径饶┰隆敝?3 月、6 月、9 月及 12 月?！爸Ц度铡毕抵甘芡腥讼蚴芤嫒酥Ц?利益之日， 即活期型存續(xù)期內(nèi)每個(gè)自然季度末月 20 日后 3 個(gè)工作日內(nèi)任一工作日、活期型贖回后 3 個(gè)工作日內(nèi)任一工作日、X 型鎖定期到期日后 3 個(gè)工作日內(nèi)任一工作日及計(jì)劃到期日后 3 個(gè)工作日內(nèi)任一工作日?！澳甓取毕抵缸杂?jì)劃成立之日起，每十二個(gè)月度為一個(gè)信托年度

12、，具體起始日期以合同上下文明確說(shuō)明的為準(zhǔn)?！罢J(rèn)購(gòu)”系指在本計(jì)劃推介期內(nèi)，投資者交付資金計(jì)劃設(shè)立時(shí)的的行為?！吧曩?gòu)”系指托計(jì)劃項(xiàng)下計(jì)劃開(kāi)放日內(nèi)投資者交付資金申請(qǐng)的行為。受托人的信“滾動(dòng)申購(gòu)” 系持有X 型的受益人以其持有的 X 型在鎖定期結(jié)束時(shí)的利益扣除需分配的部分之部分或全部資金自動(dòng)用于申購(gòu)下一個(gè)最新成立的 X 型，且該利益扣除需分配的5部分之資金應(yīng)不小于優(yōu)先 A 級(jí)滾動(dòng)申購(gòu)由持有 X 型、優(yōu)先 B 級(jí)最低資金數(shù)額。的受益人向受托人提出申請(qǐng)，并自受托人同意申請(qǐng)后出具確認(rèn)函之日起生效。持有 X 型取消滾動(dòng)申購(gòu)，但申請(qǐng)應(yīng)至少在 X 型的受益人也向受托人申請(qǐng)鎖定期到期日（T 日）前 10 個(gè)工作日內(nèi)

13、提出，受托人拒絕該申請(qǐng)?！皾L動(dòng)申購(gòu)激活/取消申請(qǐng)書(shū)”指持有 X 型的受益人向委托人申請(qǐng)激活或取消滾動(dòng)申購(gòu)時(shí)出具給受托人的文件。滾動(dòng)申購(gòu)激活/取消申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容與格式見(jiàn)合同附件，但內(nèi)容和格式可由受托人進(jìn)行修訂?！皾L動(dòng)申購(gòu)激活/取消申請(qǐng)確認(rèn)函”指受托人對(duì)持有 X 型的受益人向受托人申請(qǐng)激活或取消滾動(dòng)申購(gòu)時(shí)進(jìn)行確認(rèn)的文件。滾動(dòng)申購(gòu)激活/取消申請(qǐng)確認(rèn)函的內(nèi)容與格式見(jiàn)進(jìn)行修訂。合同附件，但內(nèi)容和格式可由受托人“取得日” 系指根據(jù)文件約定各類委托人取得相應(yīng)單位的日期，受益人享有的利益從該日（含該日）起開(kāi)始計(jì)算。就計(jì)劃推計(jì)劃之介期內(nèi)認(rèn)購(gòu)的開(kāi)放期內(nèi)申購(gòu)的日。而言，其而言，其取得日為計(jì)劃成立日；就取得日為受托人確

14、認(rèn)其申購(gòu)“贖回”指在本有的部分或全部活期型行為。計(jì)劃存續(xù)期間，活期型的受益人申請(qǐng)將其持按照計(jì)劃文件約定的條件取得贖回資金的“/申購(gòu)某類認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)書(shū)”系指本計(jì)劃合同的委托人認(rèn)購(gòu)時(shí)，申請(qǐng)支付該類所對(duì)應(yīng)資金的文件。認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)書(shū)見(jiàn)合同附件；但受托人另行制定內(nèi)容與格式的，則以最認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)書(shū)之內(nèi)容與格式為準(zhǔn)。新的“回其持有的文件。制定贖回申請(qǐng)書(shū)”系指計(jì)劃存續(xù)期間，優(yōu)先級(jí)受益人申請(qǐng)贖時(shí)，向受托人提交的載明贖回的贖回申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容與格式參考種類和份額的合同附件；但受托人另行贖回申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容與格式的，則以最新的贖回申請(qǐng)書(shū)之內(nèi)容與格式為準(zhǔn)?！翱傊怠敝赣?jì)劃項(xiàng)下的各類按文件規(guī)定的估算方法計(jì)算的價(jià)值之和。經(jīng)受托

15、人估算的總值不包括在估值日到期且不再滾6動(dòng)申購(gòu)的優(yōu)先所對(duì)應(yīng)的優(yōu)先X型資金。以及已確認(rèn)贖回的優(yōu)先活期型的利益“凈值”指總值扣除應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用后的余額?！爸袊?guó)”系指中民（就合同而言不包括特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和地區(qū)）?！爸袊?guó)銀監(jiān)會(huì)”系指中國(guó)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)?！胺伞毕抵钢袊?guó)的法律、行政、規(guī)章和有關(guān)主管部門(mén)頒布的規(guī)范性文件?！肮ぷ魅铡毕抵甘芡腥说恼I(yíng)業(yè)日（不包括中國(guó)的法定公休日和節(jié)假日）。2.2其他定義2.2.1 本計(jì)劃說(shuō)明書(shū)中未定義的詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱與合同或其他文件中相關(guān)詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱的定義相同。2.2.2 除非其他文件中另有特別定義，本標(biāo)準(zhǔn)條款已定義的詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱在其他文件中的含義與本計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的定義相

16、同。3事務(wù)管理人3.1受托人名稱：中融國(guó)際住所：哈爾濱市南崗區(qū)嵩山路 33 號(hào)人：傅建瓴：3.2保管人名稱：中國(guó)工商7住所：哈爾濱市南崗區(qū)中山路 66 號(hào)人：吳彥琪：傳真：4目的4.1為充分利用受托人在資產(chǎn)管理方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，委托人基于對(duì)受托人的信任，同意將其合法擁有的資金委托給受托人設(shè)立的名義將委托人認(rèn)購(gòu)/申計(jì)劃，受托人依據(jù)合同的約定以購(gòu)的資于以及固定資金進(jìn)行集合運(yùn)用，為受益人的利益管理、運(yùn)用和處分，投存款、類基金、債券基金、所及間市場(chǎng)債券（包括期限在 1 年以內(nèi)的債券逆回購(gòu)、計(jì)劃或受益權(quán)、附加回購(gòu)的債權(quán)或債權(quán)權(quán)、附加回購(gòu)的股權(quán)權(quán)、固定類）等。4.2為了確保計(jì)劃的穩(wěn)健運(yùn)行，資金投資于商業(yè)住宅

17、項(xiàng)目；以及高風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生產(chǎn)不得直接投資于股票市場(chǎng)、QDII品(包括而不限于股指期貨、股票期貨、股指加回購(gòu)條款的投資標(biāo)的不在限制范圍內(nèi)。、股票等)。附5計(jì)劃的基本情況5.1計(jì)劃的名稱計(jì)劃的名稱為“中融-圓融 1 號(hào)集合資金本計(jì)劃”。5.2投資者范圍計(jì)劃的投資者為在中民境內(nèi)居住的具有完全民事行為能力的自然人或根據(jù)中國(guó)法律合法成立的法人或者依法成立的其他組織，并具備公司集合資金計(jì)劃管理辦法第六條規(guī)定的投資者資格。單筆委托金額在 300 萬(wàn)元（不含本數(shù)）以下的自然人投資者不超過(guò)五十人，但 的機(jī)構(gòu)投資者和單筆委托金額在 300 萬(wàn)元（含本數(shù)）以上的自然人投資者數(shù)量不受限制。85.3計(jì)劃的規(guī)模5.3.1

18、 本計(jì)劃擬募金規(guī)模不設(shè)上限，預(yù)計(jì)為壹拾億元（小寫(xiě)：計(jì)劃成立時(shí)的實(shí)伍仟萬(wàn)元整（?。?,000,000,000）。計(jì)劃成立時(shí)募金規(guī)模以際募金規(guī)模為準(zhǔn)，但不得低于最低募集規(guī)模，即寫(xiě)：￥50,000,000）。但計(jì)劃推介期內(nèi)，受托人根據(jù)計(jì)劃實(shí)際募集情況對(duì)最低募集規(guī)模進(jìn)行調(diào)整，并通過(guò)合同確定的披露方式進(jìn)行披露。5.3.2計(jì)劃成立時(shí)，優(yōu)先 A 級(jí)4:1。資金：（優(yōu)先 B 級(jí)資金+次級(jí)資金）5.4計(jì)劃的成立5.4.1計(jì)劃推介期自【2012】年【5】月【25】日（含該日）至【2012】年【6】月【10】日（含該日），受托人推介期。根據(jù)資金募集實(shí)際情況延長(zhǎng)或縮短5.4.2本計(jì)劃推介期內(nèi)將。優(yōu)先 A 級(jí)、優(yōu)先 B

19、 級(jí)和次級(jí)5.4.3在推介期內(nèi)，計(jì)劃在如下條件均獲得滿足時(shí)由受托人宣布成立：（A）計(jì)劃資金金額不低于最低募集規(guī)模；（B）單筆委托金額在 300 萬(wàn)元（不含本數(shù)）以下的自然人投資者不超過(guò) 50 人；（C）優(yōu)先 A 級(jí)資金：（優(yōu)先 B 級(jí)資金+次級(jí)資金）4:1。計(jì)劃成立日為受托人宣布本計(jì)劃成立之日。5.4.4在推介期屆滿之日，若上條所述的計(jì)劃成立條件仍未獲得滿足，計(jì)劃不成立，受托人應(yīng)于推介期結(jié)束之日起 10 個(gè)工作日內(nèi)將委托人交付的資金返還委托人，并在募集賬戶的結(jié)息日后的 10 個(gè)工作日內(nèi)按照推介期內(nèi)支付該筆公布的屆時(shí)有效的活期存款利率，向委托人資金自向募集賬戶的交付日（含該日）至受托人返還給委托

20、人之日（不含該日）期間內(nèi)的利息。受托人返還前述款項(xiàng)及利息之后，受托人就合同所列事項(xiàng)免除一切相關(guān)責(zé)任。5.4.5計(jì)劃成立后，委托人交付的資金自到達(dá)募集賬戶（含該日）至計(jì)劃成立日（不含該日）期間按照基準(zhǔn)利率計(jì)算的利息歸屬于9。5.5受益權(quán)5.5.1 本計(jì)劃的受益權(quán)分為優(yōu)先 A 級(jí)受益權(quán)、優(yōu)先 B 級(jí)受益權(quán)和次級(jí)受益權(quán)。5.5.2 各類受益權(quán)的條款和條件詳見(jiàn)合同附件受益權(quán)認(rèn)購(gòu)條款及相關(guān)說(shuō)明。5.6計(jì)劃的預(yù)計(jì)存續(xù)期限5.6.1 本計(jì)劃的預(yù)計(jì)存續(xù)期限（“預(yù)計(jì)存續(xù)期限”）為 10 年，自計(jì)劃成立計(jì)劃的期時(shí)，為之日起算。根據(jù)限，無(wú)需召開(kāi)受益運(yùn)營(yíng)需要，受托人會(huì)。當(dāng)市場(chǎng)發(fā)生調(diào)整本變化或突發(fā)性保護(hù)受益人利益，受托

21、人提前終止本計(jì)劃。本計(jì)劃依照上述約定變更的，受托人需提前 10 個(gè)工作日進(jìn)行公告。5.6.2 根據(jù)本計(jì)劃說(shuō)明書(shū)第 9.1 款，本計(jì)劃可提前終止。5.7受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓及贈(zèng)與5.7.1受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓5.7.1.1 本計(jì)劃的優(yōu)先級(jí)讓。受益權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，次級(jí)受益權(quán)不得轉(zhuǎn)5.7.1.2 優(yōu)先級(jí)受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)符合以下條件：（1）優(yōu)先級(jí)受益人僅可以向公司集合資金計(jì)劃管理辦受益權(quán)份法所規(guī)定的額。投資者轉(zhuǎn)讓其持有的優(yōu)先級(jí)（2）受益權(quán)不得進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓的。（3）機(jī)構(gòu)所持有的受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓。5.7.2受益權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)手續(xù)10轉(zhuǎn)讓雙方應(yīng)持合同、有效件及復(fù)印件、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議以及受托人要求的其他文件，前往受托人處辦理確

22、認(rèn)。未到受托人處進(jìn)行確認(rèn)的不能對(duì)抗受托人。5.7.3 受益人轉(zhuǎn)讓的，受托人不收取辦理轉(zhuǎn)讓確認(rèn)手續(xù)費(fèi)用。5.7.4受益權(quán)的贈(zèng)與本計(jì)劃優(yōu)先級(jí)受益權(quán)可以贈(zèng)與，次級(jí)受益權(quán)不得贈(zèng)與。受贈(zèng)人應(yīng)為符合規(guī)定的投資者。贈(zèng)與人不得將優(yōu)先級(jí)受益權(quán)拆分贈(zèng)與，機(jī)構(gòu)不得將其持有的優(yōu)先級(jí)受益權(quán)贈(zèng)與自然人。優(yōu)先級(jí)信托受益權(quán)受贈(zèng)人應(yīng)無(wú)條件接受合同對(duì)受益人的全部規(guī)定。5.7.5受益權(quán)贈(zèng)與確認(rèn)手續(xù)贈(zèng)與人和受贈(zèng)人應(yīng)攜帶原合同、贈(zèng)與人和受贈(zèng)人明文件、經(jīng)的贈(zèng)與合同或其他證明贈(zèng)與的法律文件以及受托人要求的其他文件，前往受托人處辦理確認(rèn)。未到受托人處進(jìn)行確認(rèn)的不能對(duì)抗受托人。5.7.6 受益人贈(zèng)與的，受托人不收取辦理贈(zèng)與確認(rèn)手續(xù)費(fèi)用。5.8

23、性支持5.8.1 受托人以自有資金 2 億元隨時(shí)認(rèn)購(gòu)優(yōu)先 A 級(jí)，計(jì)劃受益人提供性支持。5.8.2計(jì)劃存續(xù)期間，受托人可能指定第計(jì)劃提供進(jìn)一步支持，具體安排以受托人與第簽訂的正式法律文本為準(zhǔn)。6的管理、運(yùn)用和處分6.1計(jì)劃資金的投向6.1.1合同項(xiàng)下的資金應(yīng)由受托人納入的范圍，由受托人以自己的名義集合管理、運(yùn)用和處分，受托人以第 6.1.2 條約定的方式運(yùn)用和處分。116.1.2 受托人應(yīng)按照下述方式運(yùn)用和處分：6.1.2.1 本計(jì)劃設(shè)立后，受托人代表本計(jì)劃以的名義管理、運(yùn)用和處分。6.1.2.2計(jì)劃依法投資于存款、基金、債券基金、所包括期限在 1 年以內(nèi)的債及間市場(chǎng)債券以及固定類券逆回購(gòu)附加

24、回購(gòu)的股權(quán)式的組合?；蚴芤鏅?quán)、附加回購(gòu)的債權(quán)或債權(quán)權(quán)、權(quán)、固定類）等或上述各方6.1.2.3 在具體運(yùn)用過(guò)程中，如發(fā)生對(duì)手、運(yùn)用方式、期限及相關(guān)條件發(fā)生前提下，可對(duì)變化時(shí)，受托人在不違背目的且風(fēng)險(xiǎn)可控的的管理、運(yùn)用作適當(dāng)調(diào)整和變更而無(wú)需經(jīng)過(guò)受益會(huì)決議，但同時(shí)進(jìn)行信息披露。6.2計(jì)劃項(xiàng)下的包括但不限于以下資產(chǎn)：(1)計(jì)劃資金；及(2)計(jì)劃資金管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而形成的。6.3之管理原則6.3.1 受托人應(yīng)當(dāng)將人的與其固有分別管理、分別記賬，并將不同委托分別管理、分別記賬；不得將歸入其固有或使資金成為其固有的一部分。6.3.2 受托人管理、運(yùn)用所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。

25、受托人管理、運(yùn)用、處分其他所產(chǎn)生的債務(wù)，不得與本計(jì)劃項(xiàng)下所產(chǎn)生的債權(quán)相抵銷。6.3.3 受托人本計(jì)劃在設(shè)立賬戶，即專戶，并單獨(dú)核算計(jì)劃項(xiàng)下的信計(jì)劃項(xiàng)下的來(lái)源、運(yùn)用與損益，確保本分別管理、分賬核算。托與受托人的固有126.4之投資管理6.4.1計(jì)劃依法投資于間市場(chǎng)債券以及固定存款、基金、債券基金、所及（包括期限在 1 年以內(nèi)的債券逆回購(gòu)、信類托計(jì)劃或益權(quán)、固定受益權(quán)、附加回購(gòu)的債權(quán)或債權(quán)權(quán)、附加回購(gòu)的股權(quán)收類）等或上述各方式的組合。6.4.2資金投資于商業(yè)住宅項(xiàng)目；不得直接投資于股票市場(chǎng)、QDII以及高風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生(包括而不限于股指期貨、股票期貨、股指、股票等)。但附加回購(gòu)條款的投資標(biāo)的不在投

26、資的范圍內(nèi)。6.4.3計(jì)劃資金對(duì)外投資時(shí)，受托人應(yīng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、計(jì)劃說(shuō)明書(shū)第 11.2 條所規(guī)定有效管理的義務(wù)，并采取包括但不限于本的風(fēng)險(xiǎn)措施。6.4.4 在本計(jì)劃下，受托人可聘請(qǐng)第為計(jì)劃項(xiàng)下的投資管理提供咨詢服務(wù)。具體事宜由受托人與該等第簽訂的咨詢服務(wù)協(xié)議（具體合同名稱以雙方實(shí)際簽訂的合同名稱為準(zhǔn)）約定。6.5之變現(xiàn)期6.5.1計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)的某日因任何導(dǎo)致專戶內(nèi)的現(xiàn)金余額不足利益的，本計(jì)劃自該日以支付該日應(yīng)予支付的起自動(dòng)進(jìn)入變現(xiàn)期。費(fèi)用及優(yōu)先級(jí)6.5.2計(jì)劃進(jìn)入變現(xiàn)期的，變現(xiàn)期內(nèi)不向受益人支付/利益（包括 X 型活期型盡快變現(xiàn)在變現(xiàn)期內(nèi)鎖定期到期時(shí)應(yīng)支付的利益），亦不受理的

27、贖回。受托人自變現(xiàn)期開(kāi)始之日即開(kāi)始以市場(chǎng)公允價(jià)值計(jì)劃項(xiàng)下全部，亦不再運(yùn)用進(jìn)行投資。信托變現(xiàn)完畢之日，或雖未完全變現(xiàn)但變現(xiàn)所得經(jīng)受托人預(yù)計(jì)已足以支付截止計(jì)劃終止日應(yīng)支付而未支付的費(fèi)用及優(yōu)先級(jí)利益且經(jīng)受托人宣告不再變現(xiàn)的，則變現(xiàn)期于受托人宣告之日結(jié)束，變現(xiàn)期結(jié)束日為計(jì)劃終止日；若計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期限或經(jīng)受托人決定或受益會(huì)同意延長(zhǎng)的計(jì)劃存續(xù)期限屆滿時(shí)計(jì)劃已進(jìn)入變現(xiàn)期且尚未結(jié)束，則計(jì)劃期限自動(dòng)延長(zhǎng)至變現(xiàn)期結(jié)束之日。136.6管理權(quán)限6.6.1 受托人應(yīng)在合同規(guī)定的范圍內(nèi)，按照忠誠(chéng)、謹(jǐn)慎的原則管理，并根據(jù)這一原則決定具體的管理事項(xiàng)。6.6.2 受托人的管理權(quán)限包括但不限于：(1)根據(jù)法律規(guī)定和文件約定運(yùn)用并

28、管理；(2)依據(jù)文件及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督計(jì)劃保管人，如認(rèn)為保管人了合同、保管合同及有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并采取必要措施保護(hù)計(jì)劃投資者的利益；(3)在計(jì)劃保管人更換時(shí)，選任新的保管人；(4)依照法律規(guī)定為受益人的利益行使因投資所產(chǎn)生的權(quán)利；(5)以受托人的名義，代表受益人的利益行使為；權(quán)利或者實(shí)施其他法律行(6)選擇、更換律師或其他為計(jì)劃提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；(7)法律規(guī)定和文件規(guī)定的其他權(quán)利。6.6.3 受托人因自身或其人違背本合同、處理事務(wù)不當(dāng)造成損失的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。6.7資金的保管6.7.1 在計(jì)劃存續(xù)期間，受托人委托工商擔(dān)任保管人

29、，將專戶設(shè)定為保管賬戶，由保管人對(duì)保管賬戶內(nèi)全部計(jì)劃項(xiàng)下的資金進(jìn)行保管。6.7.2 具體保管事宜，由受托人和保管人另行簽署保管協(xié)議（“保管協(xié)議”具體協(xié)議名稱以受托人和保管人簽署的協(xié)議名稱為準(zhǔn)）進(jìn)行約定。6.7.3 受托人更換保管人，并于更換后的 3 個(gè)工作日內(nèi)向投資者公布。147利益的計(jì)算、支付和分配7.1利益的計(jì)算7.1.1 受托人負(fù)責(zé)核算受益人根據(jù)文件所應(yīng)取得的利益。7.1.2 全體受益人可獲分配的承擔(dān)的稅費(fèi)。利益 =費(fèi)用應(yīng)由7.1.3 受益人利益的計(jì)算見(jiàn)優(yōu)先 A 級(jí)、優(yōu)先 B 級(jí)、次級(jí)資金合同 7.1.3款的規(guī)定。7.1.4 預(yù)期率僅為受托人對(duì)受益人預(yù)期可取得的的測(cè)算，并不的承諾或者保受

30、托人對(duì)受益人在計(jì)劃項(xiàng)下的投資的證。7.2利益的支付除非文件另有約定，否則：7.2.1 活期型付季度于存續(xù)期內(nèi)每自然季度末月 20 日后的 3 個(gè)工作日內(nèi)支：活期型的季度=但第一期的季度=。計(jì) 劃 終止 前 最 后一期的 季 度=。7.2.2 就經(jīng)受托人審核確認(rèn)贖回的部分活期理后的 3 個(gè)工作日內(nèi)予以支付；，其利益于贖回申請(qǐng)辦15活期型于部分贖回時(shí)的利益贖回的×1 元7.2.3 就經(jīng)受托人審核確認(rèn)贖回的全部活期，其利益于贖回申請(qǐng)辦理后的 3 個(gè)工作日內(nèi)予以支付：活期型于全部贖回時(shí)的利益贖回的×1 元+-7.2.4 除合同另有約定外，對(duì)于未激活或取消滾動(dòng)申購(gòu)的 X 型，每一鎖定

31、期的予以支付；利益于對(duì)應(yīng)的 X 型鎖定期到期后的 3 個(gè)工作日內(nèi)鎖定期結(jié)束時(shí)的 X 型利益=該 X 型率×該 X 型份數(shù)×（1+該 X對(duì)應(yīng)的鎖定期天型的預(yù)期數(shù)/365 天）7.2.5合同另有約定外，對(duì)于已部分激活且未取消滾動(dòng)申購(gòu)的 X 型信除本托付，X 型或在各鎖定期到期后的 3 個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)以下約定支利益；受益人在其部分滾動(dòng)申購(gòu)申請(qǐng)日所在鎖定期結(jié)束時(shí)分配未滾動(dòng)申購(gòu) X 型的利益和滾動(dòng)申購(gòu) X 型利益=該 X 型， 份數(shù)×1對(duì)=該 X率×該X其中未滾動(dòng)申購(gòu) X 型元×（1+該 X 型的預(yù)期率×該 X 型應(yīng)的鎖定期天數(shù)/365 天），

32、滾動(dòng)申購(gòu) X 型型型份數(shù)×1 元×該X 型對(duì)應(yīng)的鎖定期天數(shù)/365 天。的預(yù)期X 型在其最后一個(gè)鎖定期和部分滾動(dòng)申購(gòu)申請(qǐng)日所在鎖定期以外的鎖定期結(jié)束時(shí)只分配份數(shù)×1 元×該X 型對(duì)應(yīng)的鎖定期天數(shù)/365 天。，=該 X 型率×該X 型的預(yù)期X 型該 X 型在最后一個(gè)鎖定期到期后分配份數(shù)×1 元×（1+該 X 型利益，利益=的預(yù)期年化收益率×該 X 型對(duì)應(yīng)的鎖定期天數(shù)/365 天）。167.2.6 除合同另有約定外，對(duì)于已全部激活且未取消滾動(dòng)申購(gòu)的 X 型單位，X 型在各鎖定期到期后的 3 個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)以下約定支付

33、信利益；托或X 型除最后一個(gè)鎖定期外，其在其余鎖定期結(jié)束時(shí)只分配，位的預(yù)期天=該 X 型率×該 X 型份數(shù)×1 元×該 X 型單對(duì)應(yīng)的鎖定期的天數(shù)/365X 型該 X 型在最后一個(gè)鎖定期到期后分配份數(shù)×1 元×（1+該 X 型利益，的預(yù)期利益=率×對(duì)應(yīng)的鎖定期的實(shí)際天數(shù)/365 天）7.2.7 若受益人持有的 X 型現(xiàn)期結(jié)束前不支付 X 型的鎖定期在計(jì)劃變現(xiàn)期內(nèi)到期的，在變的利益。X 型的利益應(yīng)于變現(xiàn)期結(jié)束后 3 個(gè)工作日內(nèi)向受益人支付，應(yīng)支付的利益=該 X 型份數(shù)×（1+該 X 型對(duì)應(yīng)的鎖定期天數(shù)/365 天）。率

34、5;該 X 型的預(yù)期7.2.8計(jì)劃終止時(shí)，個(gè)工作日內(nèi)予以支付。的利益根據(jù)以下約定于計(jì)劃終止后 37.2.8.1 若在計(jì)劃終止前，受益人持有的活期尚未贖回的，信托計(jì)劃終止時(shí)受益人持有的活期的元+。利益=計(jì)劃終份數(shù)×1止時(shí)受益人持有的活期應(yīng)計(jì)提的活期型-已支付的活期型季度7.2.8.2 若受益人持有的 X 型的鎖定期到期日晚于計(jì)劃終止利益=該率×該X日的，X 型型計(jì)劃終止時(shí)受益人持有的 X 型的份數(shù)×（1+該 X 型對(duì)應(yīng)的鎖定期的起始日至的預(yù)期計(jì)劃終止日之間的實(shí)際天數(shù)/365 天）。7.3的分配順序7.3.1計(jì)劃終止時(shí)，限屆滿時(shí)依據(jù)以下順序進(jìn)行分配，但是，若計(jì)劃期尚未

35、完全變現(xiàn)且現(xiàn)金部分不足以支付應(yīng)予支付的合17同第 7.3.1.1 至 7.3.1.5 條規(guī)定的款項(xiàng)的，計(jì)劃進(jìn)入延長(zhǎng)期，計(jì)劃期限自動(dòng)延長(zhǎng)至全部變現(xiàn)之日或雖未完全變現(xiàn)但變現(xiàn)所得經(jīng)受托人預(yù)計(jì)已足以支付應(yīng)予支付的合同第 7.3.1.1 至 7.3.1.5 條規(guī)定的款項(xiàng)之時(shí)終止。屆時(shí)，同樣依據(jù)以下順序進(jìn)行分配。7.3.1.1 支付根據(jù)合同約定應(yīng)由承擔(dān)的稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)；7.3.1.2 受托人根據(jù) 8.2.2 條的規(guī)定墊付的費(fèi)用；7.3.1.3 同順序支付各項(xiàng)未支付的費(fèi)用，不足部分由委托人承擔(dān)；7.3.1.4 同順序（按照應(yīng)受償金額的比例）支付優(yōu)先 A 級(jí)受益人持有的優(yōu)先 A 級(jí)的利益；7.3.1.5 同順序（

36、按照應(yīng)受償金額的比例）支付優(yōu)先 B 級(jí)受益人持有的優(yōu)先B 級(jí)的利益；7.3.1.6 如果第 7.3.1.1 條至第 7.3.1.5 條足額實(shí)現(xiàn)后還有剩余的，全部按照次級(jí)受益人持有的次級(jí)的比例分配給次級(jí)受益人。如果第 7.3.1.1 條至第 7.3.1.5 條沒(méi)有足額實(shí)現(xiàn)的，本項(xiàng)不進(jìn)行分配。7.3.2利益分配原則上以現(xiàn)金方式進(jìn)行分配。計(jì)劃終止時(shí)，在以現(xiàn)金形式分配完畢優(yōu)先 A 級(jí)委托人和優(yōu)先 B 級(jí)委托人的利益后，受托人可向次級(jí)受益人進(jìn)行以以分配。終止時(shí)剩余的原狀將剩余8相關(guān)稅費(fèi)和的計(jì)提和收取8.1費(fèi)用及稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)8.1.1費(fèi)用及承擔(dān)：除非委托人另行支付，受托人因處理事務(wù)發(fā)生的下述費(fèi)用由承擔(dān)，費(fèi)用

37、包括下列三項(xiàng)內(nèi)容：8.1.1.1計(jì)劃事務(wù)露費(fèi)用；郵寄費(fèi)；。含文件或賬冊(cè)制作、印刷費(fèi)用；信息披計(jì)劃終止時(shí)所發(fā)生的費(fèi)用及與事宜相關(guān)的其他費(fèi)用；受托人為履行其職責(zé)而發(fā)生的其他費(fèi)用；保18管人收取的資金劃；收付機(jī)構(gòu)收取的收；其它處理事務(wù)所產(chǎn)生的費(fèi)用。8.1.1.2 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)費(fèi)用。含為用于支付機(jī)構(gòu)行為的認(rèn)購(gòu)、投資顧問(wèn)的費(fèi)、計(jì)劃設(shè)立、運(yùn)營(yíng)而發(fā)生的受托人投資顧問(wèn)費(fèi)、保管人保管費(fèi)、計(jì)劃的費(fèi)用、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、咨詢服務(wù)提供方的咨詢服務(wù)費(fèi)等其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)收取的服務(wù)費(fèi)用以及包括受托人在內(nèi)的該等服務(wù)機(jī)構(gòu)在履行其職責(zé)過(guò)程中發(fā)生的差旅費(fèi)。8.1.1.3 依法應(yīng)當(dāng)由承擔(dān)的其他費(fèi)用。8.1.2 本計(jì)劃存續(xù)期限內(nèi)所涉及的

38、稅務(wù)問(wèn)題，按的有關(guān)和政計(jì)劃策辦理。依法應(yīng)當(dāng)由運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，需向承擔(dān)的稅費(fèi)，按照相關(guān)規(guī)定辦理。機(jī)關(guān)繳納的規(guī)費(fèi)，由依法承擔(dān)。8.1.3 以上各項(xiàng)費(fèi)用和依法應(yīng)由承擔(dān)的稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)均由本計(jì)劃的承擔(dān)。8.1.4 受托人負(fù)責(zé)上述各項(xiàng)費(fèi)用的核算工作，并應(yīng)妥善保管上述費(fèi)用的相關(guān)單據(jù)、憑證。除非特別說(shuō)明，上述費(fèi)用均在發(fā)生時(shí)或根據(jù)相關(guān)的合同約定及有關(guān)法律的規(guī)定由受托人指令保管人從專戶中支付。8.2費(fèi)用之計(jì)提原則8.2.1 受托人因合同所導(dǎo)致的費(fèi)用，以及處理與本計(jì)劃無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用不列入應(yīng)由承擔(dān)的費(fèi)用。8.2.2 受托人沒(méi)有為墊付的，受托人墊付費(fèi)用的義務(wù)，但受托人如以固有先行從中優(yōu)先于其他費(fèi)用及/利益受償。8.3費(fèi)

39、用之計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)8.3.1 因受托人管理運(yùn)用而產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用，由受托人根據(jù)合同和保管合同的約定，向保管人出具劃款指令書(shū)，從劃。專戶中扣8.3.2 認(rèn)購(gòu)費(fèi)19認(rèn)購(gòu)費(fèi)：若受益人持有的優(yōu)先級(jí) X 型是通過(guò)外部機(jī)構(gòu)所認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的，則其持有的該類優(yōu)先 X 型按以下公式計(jì)提認(rèn)購(gòu)費(fèi)（對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)費(fèi)率=M3）應(yīng)受益人持有的該類優(yōu)先級(jí)X 型元×當(dāng)日受益人持有的該類 X 型應(yīng)計(jì)提的認(rèn)購(gòu)費(fèi)1總份數(shù)×M3/365該類優(yōu)先級(jí) X 型的認(rèn)購(gòu)費(fèi)費(fèi)率（M3）在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)書(shū)上載明并經(jīng)受托人確認(rèn)，若受益人選擇滾動(dòng)申購(gòu)的，滾動(dòng)申購(gòu)所得的優(yōu)先級(jí) X 型仍然按本條所約定的公式計(jì)提認(rèn)購(gòu)費(fèi)，且對(duì)應(yīng)的 M3 值保持不變。

40、優(yōu)先級(jí) X 型的認(rèn)購(gòu)費(fèi)在該類優(yōu)先 X 型的鎖定機(jī)構(gòu)期到期后或終止后的 3 個(gè)工作日內(nèi)支付至該外部的指定賬戶。8.3.38.3.3.1 受托人的不設(shè)固定理費(fèi)。，按照凈值計(jì)算浮動(dòng)管8.3.3.2的計(jì)算和支付方式：受托人從中收取本規(guī)定的浮動(dòng)管理費(fèi)以每自然季度末月 20 日及凈值為基礎(chǔ)，計(jì)算該季度及計(jì)劃終止日以受托人估算的計(jì)劃終止日應(yīng)收取的浮動(dòng)。每季度及計(jì)劃終止時(shí)的計(jì)算公式為：= 該季度末月 20 日的每季度應(yīng)收取的浮動(dòng)凈值-該季度末月 20 日存續(xù)的優(yōu)先級(jí)該季度末月 20 日存續(xù)的次級(jí)對(duì)應(yīng)的份數(shù)×1 元利益-=計(jì)劃終止時(shí)應(yīng)收取的浮動(dòng)計(jì)劃終止日的對(duì)應(yīng)的信凈值-計(jì)劃終止日存續(xù)的優(yōu)先級(jí)托利益-份

41、數(shù)×1 元計(jì)劃終止日存續(xù)的次級(jí)20該季度末月 20 日/計(jì)劃終止日存續(xù)的優(yōu)先級(jí)對(duì)應(yīng)的利益 = 當(dāng)日存續(xù)的所有優(yōu)先級(jí)份數(shù)×1 元 +截。止到該日已計(jì)提但未分配的優(yōu)先級(jí)的當(dāng)日到期且不再滾動(dòng)申購(gòu)的 X 型以及已確認(rèn)贖回的優(yōu)。先級(jí)活期不屬于存續(xù)的8.3.3.3 每次收取的采取封頂制，即不高于按 4%年化費(fèi)率計(jì)算的 計(jì)提金額之和，即應(yīng)收取的浮動(dòng) 當(dāng)日計(jì)劃項(xiàng)下總份數(shù)不包括估值日當(dāng)日到期且不再滾動(dòng)申購(gòu)的X 型以及已確認(rèn)贖回的優(yōu)先級(jí)活期。8.3.3.4的支付方式：由受托人于計(jì)劃成立后的每自然季度末月 21日及計(jì)劃終止日提取，并在提取后的 5 個(gè)工作日內(nèi)由保管人根據(jù)受托人出具的劃款指令從中扣

42、除并支付給受托人，無(wú)需攤計(jì)劃提前終止時(shí)，受托人對(duì)此不承無(wú)需返還。銷。非因受托人的導(dǎo)致?lián)魏呜?zé)任。受托人已收取的8.3.3.5 受托人事務(wù)不當(dāng)致使目的處分或者因違背管理職責(zé)、處理受到損失的，在恢復(fù)的原狀或者予以賠償前，受托人不得請(qǐng)求給付。8.3.4 保管之保管費(fèi)8.3.4.1 保管的保管費(fèi)：以估值日當(dāng)日計(jì)劃項(xiàng)下存續(xù)的總以份數(shù)（不包括估值日當(dāng)日到期且不再滾動(dòng)申購(gòu)的 X 型及已確認(rèn)贖回的優(yōu)先級(jí)活期）×1 元所得出的數(shù)額為基數(shù)，按照每年 0.02%的標(biāo)準(zhǔn)，按日計(jì)提；但每個(gè)年度的計(jì)提保管費(fèi)總額超過(guò) 100 萬(wàn)元的，按 100 萬(wàn)元封頂計(jì)，于計(jì)劃成立后每自然季度末月 20 日后 3 個(gè)工作日內(nèi)及

43、計(jì)劃終止后的 5 個(gè)工作日內(nèi)收取。計(jì)劃期限延長(zhǎng)的，保管人收取保管費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)不變。218.3.4.2應(yīng)計(jì)提的保管費(fèi)=當(dāng)日1 元×0.02%÷365。計(jì)劃項(xiàng)下存續(xù)的總份數(shù)×8.3.4.3 保管費(fèi)支付方式：于計(jì)劃成立后每自然季度末月 20 日后的 3個(gè)工作日及計(jì)劃終止后的 5 個(gè)工作日內(nèi)，由保管人根據(jù)受托人出具的劃款指令予以支付。8.3.5 其他費(fèi)用按照實(shí)際發(fā)生額，由保管人依據(jù)人的劃款指令無(wú)誤后，進(jìn)行支付。合同的約定，核查受托9計(jì)劃的終止和計(jì)劃終止后的歸屬9.1計(jì)劃的終止計(jì)劃在以下情況發(fā)生后并經(jīng)受托人宣告后終止：9.1.1計(jì)劃預(yù)計(jì)存續(xù)期限（含根據(jù)合同 4.6.2 條規(guī)定予

44、以延長(zhǎng)的期限）屆滿；9.1.2 受益會(huì)決定終止計(jì)劃的；9.1.3 在本計(jì)劃經(jīng)利益分配、計(jì)劃的；單元贖回后不再存有優(yōu)先時(shí)后，受托人決定終止9.1.4 受托人職責(zé)終止，未能產(chǎn)生新受托人的；9.1.5計(jì)劃進(jìn)入變現(xiàn)期/延長(zhǎng)期的，變現(xiàn)期/延長(zhǎng)期結(jié)束；9.1.6 法律規(guī)定和文件約定的其他計(jì)劃終止事由；9.1.7 受托人宣告終止之日為計(jì)劃終止之日。9.29.2.1計(jì)劃到期終止或提前終止，受托人應(yīng)負(fù)責(zé)，保管人提供必要的協(xié)助。的保管、變現(xiàn)和9.2.2 受托人應(yīng)在計(jì)劃終止后 10 個(gè)工作日內(nèi)做出處理事務(wù)的報(bào)告，并向受益人披露。229.2.3 受益人在處理異議的，受托人就事務(wù)的報(bào)告公布之日起 10 個(gè)工作日內(nèi)未提出

45、報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。9.3計(jì)劃終止后的歸屬計(jì)劃終止并進(jìn)行后的由受托人按照本計(jì)劃說(shuō)明書(shū)第 7.3.2 條約定的順序進(jìn)行分配。利益分配原則上以現(xiàn)金方式進(jìn)行分配。計(jì)劃終止時(shí)，在以現(xiàn)金形式分配完畢優(yōu)先 A 級(jí)受益人和優(yōu)先 B 級(jí)受益人的利益后，受托人可以將剩余以終止時(shí)的現(xiàn)狀向次級(jí)受益人進(jìn)行分配。因本計(jì)劃說(shuō)明書(shū)第 9.1.2 款情形導(dǎo)致本計(jì)劃提前終止的，利益以現(xiàn)金形式分配還是以原狀進(jìn)行分配，由受托人會(huì)同全體受益人協(xié)商確定。如果以非資金形式向受益人分配的，則由受托人委托具有公的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)估作價(jià)后將非資金形式的按照本計(jì)劃說(shuō)明書(shū)第 7.3.1 條約定的順序進(jìn)行分配。10 信息披露計(jì)劃存續(xù)期間，受托人應(yīng)

46、按照法律規(guī)定和進(jìn)行信息披露。文件的約定，向受益人除文件另有約定外，受托人對(duì)本計(jì)劃的信息以在受托人（）上公布的方式向受益人披露，同時(shí)有關(guān)信息將在受托人的辦公場(chǎng)所存放備查，或受益人來(lái)函索取時(shí)由受托人寄送。10.1定期信息披露受托人應(yīng)對(duì)受益人進(jìn)行如下定期信息披露：(1)受托人自托資金運(yùn)用及計(jì)劃成立日起每季度制作該季度的資金管理報(bào)告和信情況表，并于每季度末月后的 10 個(gè)工作日內(nèi)，將本信托計(jì)劃的資金管理和情況報(bào)告向受益人進(jìn)行披露。(2)在計(jì)劃終止后的 10 個(gè)工作日內(nèi)，向受益人提交報(bào)告。2310.2臨時(shí)信息披露計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，如果發(fā)生下列可能對(duì)受益益產(chǎn)生影響的臨時(shí)事項(xiàng)，受托人應(yīng)在知道該臨項(xiàng)發(fā)生之日起 3

47、 個(gè)工作日內(nèi)向受益人作臨時(shí)披露，并自披露之日起 7 個(gè)工作日內(nèi)向受益人對(duì)措施：提出受托人采取的應(yīng)(1)發(fā)生或者可能損失；(2)資金使用方的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重；(3)計(jì)劃的擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保。11 風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)11.1 風(fēng)險(xiǎn)提示受托人在管理、運(yùn)用或處分限于以下風(fēng)險(xiǎn)：過(guò)程中可能多種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不(1) 政策風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)貨幣政策、財(cái)政稅收政策、宏觀政策及相關(guān)的調(diào)整的收與變化將會(huì)影響本計(jì)劃的設(shè)立及管理，從而影響益，進(jìn)而影響受益人的水平。(2)性風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)的登記制度尚未正式建立，受托人持有的可分能被按照受托人固有處理，有關(guān)與受托人固有離、不得強(qiáng)制執(zhí)行以及其他保護(hù)的相關(guān)規(guī)定在實(shí)踐中可能產(chǎn)生不同理解，

48、因此可能對(duì)委托人和受益人的利益產(chǎn)生不利影響。(3) 投資風(fēng)險(xiǎn)受托人以期對(duì)應(yīng)的利益支付日的利益;在凈值為限向受益人支付其到出現(xiàn)投資虧損的情形下,存在受托人進(jìn)行分配的可能,受益不能滿足分配資金需求而提前終止利益可能 因此虧損,存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。24人所對(duì)應(yīng)的此外，在本計(jì)劃中，優(yōu)先 B 級(jí)受益人將劣后于優(yōu)先 A 級(jí)受益人取得利益，次級(jí)受益人將劣后于優(yōu)先 A 級(jí)受益人和優(yōu)先 B 級(jí)受益人取得利益。在不足分配的情形下，次級(jí)委托人與金損失的風(fēng)險(xiǎn)。優(yōu)先 B 級(jí)委托人存在投(4) 信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃所投資的投資品種,可能因?qū)κ诌`約或者其他導(dǎo)致到期投資品種不能得到及時(shí)足額清償,進(jìn)而造成損失。(5)期限變更的風(fēng)險(xiǎn)依照調(diào)整本文件的約定,受托人單方?jīng)Q定提前終止本計(jì)劃或損失。計(jì)劃期限,由此可能導(dǎo)致受益人利益(6) 管理風(fēng)險(xiǎn)由于受托人的經(jīng)驗(yàn)、技能等因素的限制,在管