中國金融牌照大全

1、中國金融牌照大全高義廣作為金融領(lǐng)域的律師，經(jīng)常被客戶問及金融牌照問題，尤其是產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計時，更需明確客戶所持牌照的業(yè)務(wù)邊界。金融牌照，即金融機構(gòu)經(jīng)營許可證，是批準金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)的正式文件。目前金融許可證由銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會等部門分別頒發(fā)。金融監(jiān)管根據(jù)時段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場準入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場準入制度的常態(tài)表現(xiàn)。在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當12種。一、中國金融牌照一覽表1 二、主要金融牌照簡介（申請條件、審批機構(gòu)、法律依據(jù)以及注冊資本要求）（一

2、）銀監(jiān)會審批的金融牌照1、銀行牌照根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息，截止2014年10月，全國共有商業(yè)銀行773家，政策性銀行2家，農(nóng)村合作銀行108家，農(nóng)村信用合作社399家，村鎮(zhèn)銀行1105家。目前已允許民營資本共同參加設(shè)立銀行，首批參與民營銀行的試點單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開展試點。民營銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會更加突出特色化服務(wù)、差異化經(jīng)營，重點是服務(wù)小微企業(yè)，服務(wù)社區(qū)功能。1.1審批機關(guān)設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。1.2法律依據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法、中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法1.3申請條件設(shè)立商業(yè)銀行，

3、應(yīng)當具備下列條件：（一）有符合本法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；（二）有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額；（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員；（四）有健全的組織機構(gòu)和管理制度；（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。設(shè)立商業(yè)銀行，還應(yīng)當符合其他審慎性條件。1.4注冊資本要求設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。注冊資本應(yīng)當是實繳資本。2、信托牌照擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)、作為投資基金或者基金管理公司發(fā) 起人從事投

4、資基金業(yè)務(wù)等。根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，全國共有71家信托公司，最早批準成立的日期為1984年。目前銀監(jiān)會已暫停發(fā)放信托牌照。因此最實惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價值。2.1審批機關(guān)設(shè)立信托公司，應(yīng)當經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，并領(lǐng)取金融許可證2.2法律依據(jù)信托公司管理辦法（銀監(jiān)會令2007第2號）、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法（銀監(jiān)會令2007第13號）2.3申請條件設(shè)立信托公司，應(yīng)當具備下列條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的公司章程；（二）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的入股資格的股東；（三）具

5、有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；（四）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定任職資格的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；（五）具有健全的組織機構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風險控制制度；（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。2.4注冊資本要求信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。申請經(jīng)營企業(yè)年金基金、證券承銷、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊資本要求。3、金融租賃牌照根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準成立的時

6、間為1986年12月。擁有該牌照的公司可經(jīng)營下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：（一）融資租賃業(yè)務(wù)；（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；（三）接受承租人的租賃保證金；（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款；（五）經(jīng)批準發(fā)行金融債券；（六）同業(yè)拆借；（七）向金融機構(gòu)借款；（八）境外外匯借款；（九）租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)；（十）經(jīng)濟咨詢；（十一）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。3.1審批機關(guān)設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請3.2法律依據(jù)金融租賃公司管理辦法（銀監(jiān)會令2007第1號）3.3申請條件申請設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當具備以下條件：（一）有符合中華人民共

7、和國公司法和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當不低于總?cè)藬?shù)的50%；（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風險管理體系；（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。3.4注冊資本要求注冊資本為一次性實繳貨幣資本，

8、最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。4、貨幣經(jīng)紀牌照根據(jù)銀監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示，截止2014年10月全國共有5家貨幣經(jīng)紀公司，最早批準成立的日期為2005年12月。4.1審批機關(guān)籌建貨幣經(jīng)紀公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。4.2法律依據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法（銀監(jiān)會令2007年第13號）4.3申請條件設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司法人機構(gòu)應(yīng)當具備以下條件：（一）有符合中華人民共和國公司法和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；（二）有符合規(guī)定

9、條件的出資人；（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟工作；（六）有健全的組織機構(gòu)、管理制度和風險控制制度；（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。4.4注冊資本要求注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。5、貸款公司牌照貸款公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)

10、村經(jīng)濟發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行業(yè)金融機構(gòu)。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責任公司。根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，截止2014年10月，全國共有14家貸款公司，最早批準日期為2007年2月。5.1審批機關(guān)貸款公司的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。貸款公司的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。5.2法律依據(jù)貸款公司管理暫行規(guī)定5.3申請條件設(shè)立貸款公司應(yīng)當符合下列條件：（一）有符合規(guī)定的章程；（二）注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員；（四）有具備相應(yīng)

11、專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；（五）有必需的組織機構(gòu)和管理制度；（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。5.4注冊資本要求注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。（二）由中國人民銀行審批的金融牌照6、第三方支付牌照支付業(yè)務(wù)許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關(guān)系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網(wǎng)絡(luò)支付;(二)預(yù)付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單。第一批六張全國性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、開聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、裕

12、福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、渤海易生商務(wù)有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會科技服務(wù)有限公司。以后就再也沒有發(fā)放過全國性的預(yù)付卡牌照。因此這一批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。該證書2011年5月開始發(fā)放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機構(gòu)獲得該許可，如我們熟知的支付寶、財付通。6.1審批機關(guān)非金融機構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當依據(jù)本辦法規(guī)定取得支付業(yè)務(wù)許可證，成為支付機構(gòu)。中國人民銀行負責支付業(yè)務(wù)許可證的頒發(fā)和管理。6.2法律依據(jù)非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法（中國人民銀行令2010 第 2 號）6.3申請條件支付業(yè)務(wù)許可證的申請人應(yīng)當具備下列條

13、件：（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構(gòu)法人；（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員；（五）有符合要求的反洗錢措施；（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；（七）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風險管理措施；（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；（九）申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。6.4注冊資本要求央行要求在全國范圍內(nèi)開展支付服務(wù)的企業(yè)，注冊資本最低為1億元人民幣；擬在省級范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，注冊資本最低

14、要3000萬元人民幣。（三）證監(jiān)會審批的金融牌照7、基金銷售牌照是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。在國內(nèi)基金銷售機構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機構(gòu)，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。2012年，央行開始向第三方理財機構(gòu)開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機構(gòu)采取和基金公司合作的形式。根據(jù)證監(jiān)會公開募集基金銷售機構(gòu)名錄(2014年8月) ，該牌照2001年開始發(fā)放，目前

15、共發(fā)放了248家，其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險公司3家、證券投資咨詢機構(gòu)6家、獨立基金銷售機構(gòu)40家。7.1審批機關(guān)商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格7.2法律依據(jù)證券投資資金銷售管理辦法7.3申請條件商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險

16、管理制度，并得到有效執(zhí)行；（二）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證

17、監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。8、基金銷售支付牌照該牌照是針對支付企業(yè)發(fā)放的許可，指非金融機構(gòu)在收付款人之間作為中介機構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)?；痄N售機構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。投資者通過直銷方式認購、申購基金時可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項。針對客戶而言最直接的好處是認購、申購費率的折扣更低。根據(jù)證監(jiān)會公開募集基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)名錄(2014年8月)，為公開募集基金銷售機構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機構(gòu)共有22家，首次發(fā)放時間為2010年5月，蘇寧易付

18、寶、匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、支付寶、平安付便屬于此列。8.1審批機關(guān)中國證券監(jiān)督管理委員會8.2法律依據(jù)證券投資基金銷售管理辦法8.3申請條件基金銷售機構(gòu)應(yīng)當選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當具有合法的知識產(chǎn)權(quán)，且與合作機構(gòu)及監(jiān)管機構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標準；（二）制訂了有效的風險控制制度；（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機構(gòu)除應(yīng)當具備上述規(guī)定的條件外，還應(yīng)當取得中國人民銀行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔

19、離。9、券商牌照券商牌照，即經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經(jīng)紀、自營、直投、證券投資活動、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā)16年。目前有消息稱證監(jiān)會有意放開專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購財務(wù)顧問、資產(chǎn)管理、自營和投資顧問等。根據(jù)證監(jiān)會證券公司名錄（截至2012年4月30日），目前共有111家證券公司（截至2012年4月30日）。9.1審批機關(guān)設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。9.2法律依據(jù)證券法、證券公司監(jiān)督管理條例9.3申請條件設(shè)立證券公司，應(yīng)當具備下列條件：（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力

20、，信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；（五）有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度；（六）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。證券公司的股東應(yīng)當用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。證券公司股東的出資，應(yīng)當經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所驗資并出具證明；出資中的非貨幣財產(chǎn)，應(yīng)當經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)評估。證券

21、公司應(yīng)當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿年的高級管理人員。證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當與其財務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)。9.4注冊資本要求證券公司從事證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關(guān)的財務(wù)顧問活動時，最低注冊資本是5000萬。從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理中的一項時，最低注冊資本是1億元，兩項或兩項以上時最低注冊資本是5億元。10、公募基金牌照擁有該項金融業(yè)務(wù)許可可以通過公開募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行

22、證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。根據(jù)證監(jiān)會基金管理公司名錄（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金開元宣告成立，自此拉開了我國公募基金發(fā)展的序幕。2013年8月29日，東方證券資產(chǎn)管理有限公司從中國證監(jiān)會領(lǐng)取公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。10.1審批機關(guān)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)10.2法律依據(jù)證券投資基金法、證券投資基金管理公司管理辦法、資產(chǎn)管理機構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定10.3申請條件基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機構(gòu)經(jīng)批準可開展公募基金業(yè)務(wù)。（1）基金管理公司的申請條件設(shè)立基金管理

23、公司，應(yīng)當具備下列條件：（一）股東符合證券投資基金法和本辦法的規(guī)定；（二）有符合證券投資基金法、公司法以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程；（三）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當以可自由兌換貨幣出資；（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格；（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（六）設(shè)置了分工合理、職責清晰的組織機構(gòu)和工作崗位；（七）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；（八）經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會規(guī)

24、定的其他條件。一家機構(gòu)或者受同一實際控制人控制的多家機構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家。（2）資產(chǎn)管理機構(gòu)的申請條件申請開展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機構(gòu)，應(yīng)當符合下列條件：（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績良好；（二）公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風險管理有效；（三）最近3年經(jīng)營狀況良好，財務(wù)穩(wěn)健；（四）誠信合規(guī)，最近3年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調(diào)查，或者正處于整改期間；（五）為基金業(yè)協(xié)會會員；（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。10.4注冊資本要求基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且

25、股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應(yīng)當以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)管理機構(gòu)實繳資本或者實際繳付出資不低于1000萬元。11、基金子公司牌照基金子公司是指依照公司法設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)的有限責任公司。投資標的包含傳統(tǒng)的股票市場、債券市場和期貨市場，各類直投項目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來一切可以實施資產(chǎn)證券化的標的。從目前的法律規(guī)定來看，基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對寬松、開展業(yè)務(wù)具有成本優(yōu)勢、具有流動性優(yōu)勢等方面。根據(jù)證監(jiān)會基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司名錄（2014年3月），目前共有67家從事特定客

26、戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基金子公司，最早批復(fù)的時間為2012年11月。11.1審批機關(guān)經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司11.2法律依據(jù)證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定11.3申請條件參股子公司的其他投資者應(yīng)當具備下列條件：（一）在技術(shù)合作、管理服務(wù)、人員培訓(xùn)或者營銷渠道等方面具備較強優(yōu)勢；（二）有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競爭能力、促進子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展；（三）最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；（五）具有良好的社會信譽，最近3年在金融監(jiān)管、稅務(wù)、工商等部門

27、以及自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無重大不良記錄；（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。11.4注冊資本要求基金管理公司設(shè)立子公司應(yīng)當以自有資金出資。子公司的注冊資本應(yīng)當不低于2000萬元人民幣。12、期貨牌照去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多，尤其是來自證券和信托公司的收購。目前，國內(nèi)市場擁有全牌照的金融集團逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價值也多體現(xiàn)在渠道或通道價值。2010年4月28日,國元證券發(fā)布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準日）經(jīng)評估的價值15000萬元為基礎(chǔ),溢價6663.57萬元,以22163.57萬元受讓海勤期貨100%的股權(quán)。資料顯示,截至2009年

28、末,海勤期貨凈資產(chǎn)為10075.94萬元,因此此次轉(zhuǎn)讓價接近2.2倍PB。國元證券以1.2億元收購該張金融期貨牌照。根據(jù)證監(jiān)會全國期貨公司名錄，全國共有161家期貨公司，該牌照目前已暫停發(fā)放。12.1審批機關(guān)設(shè)立期貨公司，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并在公司登記機關(guān)登記注冊。12.2法律依據(jù)期貨交易管理條例、期貨公司管理辦法12.3申請條件申請設(shè)立期貨公司，應(yīng)當符合中華人民共和國公司法的規(guī)定，并具備下列條件：（一）注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；（二）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格；（三）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；（四）主要股東以及實際控制

29、人具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；（五）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；（六）有健全的風險管理和內(nèi)部控制制度；（七）國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。12.4注冊資本要求注冊資本最低限額為人民幣3000萬元，注冊資本應(yīng)當是實繳資本。股東應(yīng)當以貨幣或者期貨公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%。（四）保監(jiān)會審批的金融牌照13、保險牌照擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產(chǎn)保險、責任保險、信用保險、農(nóng)業(yè)保險、人身保險等保險業(yè)務(wù)；辦理各種國內(nèi)、國際再保險業(yè)務(wù)和法定保險業(yè)務(wù)；與國外保險及其有關(guān)機構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來關(guān)系，代理外國保險機構(gòu)辦對損失的鑒定和

30、理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜。目前已發(fā)放約135張保險牌照。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2014年4月，已經(jīng)開展業(yè)務(wù)的人身保險公司（含健康險和養(yǎng)老險公司）達71家，財產(chǎn)險公司達64家，合計135家。13.1審批機關(guān)設(shè)立保險公司應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準。13.2法律依據(jù)中華人民共和國保險法13.3申請條件設(shè)立保險公司應(yīng)當具備下列條件：（一）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；（二）有符合本法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；（四）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人員；（五）有健全的組織

31、機構(gòu)和管理制度；（六）有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。13.4注冊資本要求保險公司注冊資本的最低限額為人民幣二億元。保險公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)保險公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整其注冊資本的最低限額，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額。14、保險代理、保險經(jīng)紀牌照保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人。保險代理機構(gòu)包括專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機構(gòu)和兼營保險代理業(yè)務(wù)的保險兼業(yè)代理機構(gòu)。保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，

32、為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機構(gòu)。14.1審批機關(guān)保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人應(yīng)當具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證。14.2法律依據(jù)中華人民共和國保險法14.3申請條件保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人的高級管理人員，應(yīng)當品行良好，熟悉保險法律、行政法規(guī)，具有履行職責所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機構(gòu)核準的任職資格。14.4注冊資本要求保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人的注冊資本或者出資額必須為實繳貨幣資本。以公司形式設(shè)立保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人，其注冊資本最低限額適用中華人民共和國公司

33、法的規(guī)定。國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整其注冊資本的最低限額，但不得低于中華人民共和國公司法規(guī)定的限額。（五）其他機關(guān)審批的金融牌照15、典當牌照典當是指當戶將其動產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)利作為當物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當物抵押給典當行，交付一定比例費用，取得當金，并在約定期限內(nèi)支付當金利息、償還當金、贖回當物的行為。根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)，截止2014年6月底，全市典當企業(yè)為259家(新設(shè)典當企業(yè)8家)；分支機構(gòu)68家（新設(shè)分支機構(gòu)5家）。15.1審批機關(guān)商務(wù)部批準并頒發(fā)典當經(jīng)營許可證15.2法律依據(jù)商務(wù)部、公安部2005年第8號令 典當管理辦法

34、15.3申請條件申請設(shè)立典當行，應(yīng)當具備下列條件：（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；（三）有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；（四）有熟悉典當業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員及鑒定評估人員；（五）有兩個以上法人股東，且法人股相對控股；（六）符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求；（七）符合國家對典當行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。15.4注冊資本要求典當行注冊資本最低限額為300萬元；從事房地產(chǎn)抵押典當業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為500萬元；從事財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為1000萬元。典當行的注冊資本最低限額應(yīng)當為股東實繳的貨幣資本，不包括以實

35、物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價出資的資本。16、小額貸款公司牌照此牌照的經(jīng)營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款、個人貸款、小額貸款、企業(yè)貸款、消費貸款、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款。根據(jù)上海金融辦公布的數(shù)據(jù)，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司，首次發(fā)放時間為2008年11月。16.1審批機關(guān)凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關(guān)機構(gòu)）負責對小額貸款公司的監(jiān)督管理，并愿意承擔小額貸款公司風險處置責任的，方可在本省（區(qū)、市）的縣域范圍內(nèi)開展組建小額貸款公司試點。16.2法律依據(jù)關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)200823號）16.3申請條件小額貸款公

36、司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2-200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。申請設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)向省級政府主管部門提出正式申請，經(jīng)批準后，到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。此外，還應(yīng)在五個工作日內(nèi)向當?shù)毓矙C關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)報送相關(guān)資料。16.4注冊資本要求小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于500萬元，股份有限公司的注冊資本不得低于1000萬元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。17、融資性擔保牌照融資性擔保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔保。（二）票據(jù)承兌擔保。（三）貿(mào)易融資擔保。（四）項目融資擔保。（五）信用證擔保。（六）其他融資性擔保業(yè)務(wù)。融資性擔保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔保。（二）投標擔保、預(yù)付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)。（三）與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。（四）以自有資金進行投資。（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)