投資理財策略

1、投資與理財規(guī)劃投資與理財規(guī)劃主講人：廉潔內(nèi)內(nèi)容大容大綱綱 一、一、投資理財步驟投資理財步驟：需求：需求 目的目的 策略策略 方法方法 二、正二、正確確的投的投資資理理財觀財觀念念 三、投資五不三、投資五不 四、投四、投資資的基本原則、建言的基本原則、建言 五、各五、各種種投投資資理理財財方式方式簡簡介及秘笈介介及秘笈介紹紹 六、投六、投資資工具工具與風險及獲利關系與風險及獲利關系 七、投七、投資組合建議資組合建議一投一投資資理理財財步步驟驟：需求需求 目的目的 策略策略 方法方法 需求：您的需求：您的欲望為何欲望為何？如：我想？如：我想買車買車、買買房子。抽象房子。抽象 目的：目的：將欲望轉為

2、現(xiàn)實將欲望轉為現(xiàn)實。如：。如：買買2011款邁款邁騰騰1.8TSI手自一體舒適型手自一體舒適型的車。具的車。具體體 策略：可承策略：可承擔擔何何種種程度的投程度的投資資？如：高、？如：高、中、低中、低風險風險。抽象。抽象 方法：具方法：具體體的投的投資資方法。如：方法。如：購買股票，購買股票，債券，保險，儲蓄債券，保險，儲蓄。具。具體體 二正二正確確的投的投資資理財理財觀觀念念 簡要的理財觀念簡要的理財觀念 分散的投分散的投資組資組合合 長期的執(zhí)長期的執(zhí)行理財行理財 1切切記高報酬率記高報酬率、高、高風險風險。 2三不政策：不怕、不急、不三不政策：不怕、不急、不貪貪。 3時時關心時時關心、每月

3、、每月檢視檢視、每年、每年調(diào)調(diào)整。整。 4不幸不幸賠錢賠錢，要，要當當做是一做是一種學習的過程種學習的過程。 5適當適當?shù)牟攀亲詈茫灰晃冻牟攀亲詈?，不要一味抄襲襲它人方法。它人方法。 6生涯生涯理財規(guī)劃的觀念理財規(guī)劃的觀念，要同時，要同時為為未來作未來作打算。打算。 三、投三、投資資五不五不 不要完全不要完全以來過去的績效以來過去的績效，做投，做投資決資決定定 不要只著重不要只著重進場時間進場時間 不要低估通不要低估通貨膨脹貨膨脹 不忘每季不忘每季審閱審閱您的您的資產(chǎn)資產(chǎn)分配情況分配情況 不要把所有不要把所有雞蛋雞蛋放在同一放在同一個籃子里個籃子里四、投四、投資資的基本原的基本原則則、建

4、言、建言 1投投資資的四的四項項基本原基本原則則 投投資資的第一的第一個個基本原基本原則則-長期投資長期投資 投投資資的第二的第二個個基本原基本原則則-分散投分散投資資 投投資資的第三的第三個個基本原基本原則則-及早投及早投資資 投投資資的第四的第四個個基本原基本原則則-持持續(xù)投資續(xù)投資 2投投資資前的三大建言前的三大建言 了解自己的了解自己的風險風險承受度承受度 了解平均成本法了解平均成本法 交給專家交給專家理財理財五、各五、各種種投投資資理理財財方式方式簡簡介及介及秘笈秘笈介介紹紹 1 存款：活存、定存、存款：活存、定存、綜綜合存款、支存合存款、支存 2房地房地產(chǎn)產(chǎn) 3外外匯匯 4黃金黃金

5、 5股票股票 6共同基金共同基金 7保保險險 8債債券券 9期期貨貨 10藝術藝術品品六、投六、投資資工具工具與風險與風險及及獲利關系獲利關系七、投資組合建議七、投資組合建議 各種投資偏好類型的投資建議各種投資偏好類型的投資建議 人生各階段對風險的承受度不同，因此會有不同的投資偏人生各階段對風險的承受度不同，因此會有不同的投資偏好。好。 1保守型：存款保守型：存款50、跟會、跟會30、共同基金、共同基金202積極型：共同基金積極型：共同基金50、股票、股票30、存款、存款20 投資偏好可分為下列三種類型：投資偏好可分為下列三種類型： 保守穩(wěn)健型：客戶風險承受度最低，安全性是客戶最主要保守穩(wěn)健型：客戶風險承受度最低，安全性是客戶最主要的考量重點的考量重點 穩(wěn)健成長型：希望能透過投資的機會來獲利，但強調(diào)投資穩(wěn)健成長型：希望能透過投資的機會來獲利，但強調(diào)投資時間要夠