案件聚焦：從管理角度規(guī)避無單放貨風險

1、.案件聚焦：從管理角度規(guī)避無單放貨風險案例中國貿易公司（A）與韓國商社（B）簽訂數千噸化工貨物的買賣協(xié)議。由于A沒有進口經營權，便委托進出口公司（C）代理進口。C在銀行開立了信用證，支付了貨款并取得正本提單。之后，B作為托運人，委托航運公司（一家中小型航運企業(yè)）（D）所屬的F輪承運上述化工貨物。貨物裝船后，F(xiàn)輪船長簽發(fā)了正本提單。提單載明：托運人為B，承運船舶為F輪，收貨人憑指示，通知方為A。由于韓國至中國的航線為近洋航線，正本提單流轉的速度遠慢于船舶航次執(zhí)行速度。F輪抵達目的港后，D的承辦業(yè)務人員接到A的代理經紀公司（G）的，要求憑副本提單加保函放貨，并提供了副本提單和G出具的保函。該承辦業(yè)

2、務人員剛工作不久，其部門領導及D分管業(yè)務的領導剛巧都出差在外。按平時操作慣例，該承辦業(yè)務人員在沒有請示的情況下，同意并指示F輪將貨物交付給了A。貨物交付后，D在長達近兩個月的時間內，一直沒有收回上述正本提單。兩個月后，A因突發(fā)事件導致資金鏈斷裂而瀕于破產。C由于沒有收到貨款，作為正本提單持有人起訴D。經過一年多的訴訟，法院判決D賠償C全部損失，包括貨物、相應利息及訴訟費。D被C起訴后，立即起訴G，要求其承擔保函責任。但G實質上是一家“空殼”公司，沒有任何償債能力。最終由于追償無門，D不得不承擔上述損失，總損失額達數百萬美元，其中由于風險發(fā)生后的應對措施不當，導致船舶被扣以及與提單持有人長時間的

3、訴訟等，擴大損失近百萬美元。原因及責任歸屬隨著航海技術和國際貿易的快速發(fā)展，現(xiàn)代海上運輸速度越來越快，提單往往遲于貨物抵達目的港。如果嚴格執(zhí)行憑正本提單放貨，勢必導致船舶長時間滯港，嚴重影響海上貨物運輸效率，使承運人遭受巨大船期損失或使托運人增加額外成本支出，這是航運實踐中無單放貨現(xiàn)象普遍存在的根本原因。為此，國務院曾于1983年下發(fā)文件，允許以副本提單加保函提貨。在過去幾十年的航運實踐中，承運人憑副本提單加保函交付貨物的情況一直十分普遍，直到目前還沒有找到更好的替代辦法。關于無單放貨的責任歸屬，中國海商法規(guī)定：“提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付

4、貨物的條款，構成承運人據以交付貨物的保證”。中國海商法司法解釋規(guī)定：“承運人違反法律規(guī)定，無正本提單交付貨物，損害正本提單持有人提單權利的，正本提單持有人可以要求承運人承擔由此所造成損失的民事責任”。同時規(guī)定：“承運人因無正本提單交付貨物造成正本提單持有人損失的，正本提單持有人可以要求承運人承擔違約責任，或者承擔侵權責任”。從上述法律條文看，承運人無單放貨，至少違反了“據以交付貨物”的保證責任，需要承擔違約責任或者承擔侵權責任。因此，除非出現(xiàn)法律規(guī)定的承運人免責情況，否則，承運人無單放貨后要對抗提單持有人的難度非常大，幾乎是不可能的。在目前航運市場情況下，承運人在合同談判中處于弱勢地位，提單持

5、有人往往也是租船人或與租船人關系密切的人，不太可能通過修改合同條款使自己風險減小。風險轉移途徑現(xiàn)階段，可靠的放貨保函是承運人轉移無單放貨風險的唯一途徑。關于保函的效力問題，業(yè)內也有一些爭議。在中國司法實踐中主要有以下三種觀點，即不當得利說、善意說和獨立保證責任說。不當得利說認為：保函擔保的“主債是不當得利之債，保函是保證債權人（承運人）對債務人（無單提貨人）不當得利之債的債權的實現(xiàn)，只要不當得利之債有效成立，無單放貨保函就不會因主債而無效。XX海事法院關于韓國三榮公司訴XX慶道服裝XX海運貨物糾紛案的判決即采用此觀點。善意說認為：如果承運人和收貨人在正本提單未到而又急需提貨的情況下，雙方均出于

6、誠心善意，收貨人以出具保函保證承擔因無正本提單提貨可能產生損失的責任，而承運人接受保函交付貨物，這種保函不針對第三人，也不具有對第三人的欺詐性質，這樣的保函應視為有效，對當事人具有約束力。XX海事法院關于納瓦嘎勒克西航運XX訴中國冶金進出口XX公司憑保函提貨糾紛案的判決即采用此觀點。獨立保證責任說認為：保函是一種獨立的責任保證，不存在依附主合同問題。此觀點目前逐漸為不少法律界人士所接受，認為可轉讓運輸單證是一份提貨憑證。各國的立法和司法實踐普遍認為，在簽發(fā)可轉讓運輸單證的情況下，承運人必須憑單交貨；承運人無單放貨的，應承擔因此而發(fā)生的損失；在根據保函交付貨物時，保函是一個保證賠償承運人遭受此種

7、損失的獨立合同。上述無論哪種說法，承運人憑副本提單加保函放貨的情況下，保函都被承認是有效的。因此，在副本提單加保函放貨的情況下，如果風險發(fā)生，承運人需向正本提單持有人承擔無單放貨責任時，能向擔保人追償，從而使風險得到有效轉移。這里的關鍵點是保函的可靠性。如果保函可靠，承運人就能夠追償。規(guī)避風險辦法分析前述案例，保函的不可靠以及正本提單沒有及時收回，是導致D無法轉移無單放貨風險并遭受巨大損失的關鍵所在。深入分析，D至少有以下值得總結的教訓：一是缺少規(guī)X的管理制度。承辦業(yè)務人員在處理無單放貨這樣重大風險事項過程中，既沒有現(xiàn)成的制度可供參照執(zhí)行，也沒有可供履行的批準手續(xù)，就自作主X同意了“憑副本提單

8、加保函”放貨。二是對關鍵風險點沒有特別關注。對于保函可靠性這一風險轉移的關鍵點，沒有標識，也沒有提示，更沒有可操作性的制度加以規(guī)X。三是內部用人制度過分草率。把一個“剛工作不久”的人放在那樣一個重要崗位并獨立承擔重要的工作，又沒有相應的監(jiān)督和制約措施，這樣做是不合適的。四是人員素質不適任。業(yè)務承辦人員剛工作不久，就在重要崗位獨立承擔重要工作，沒有深刻認識到憑正本提單放貨的重要性，不知道需要以及如何審查保函的可靠性，也沒有及時請示報告，放貨后又沒有及時回收正本提單。表明該業(yè)務承辦人員的素質明顯不適合崗位要求。這些問題，表明D的內部制度建設存在缺陷。其實在一些中小航運企業(yè)，普遍存在內部管控制度不完

9、善等問題。此外，在風險發(fā)生后，D的應對措施不當，導致?lián)p失擴大。這也是一個教訓。為此，筆者認為，航運企業(yè)，尤其是中小航運企業(yè)，既要在法律分析的基礎上充分認識無單放貨的風險以及規(guī)避風險的關鍵所在，更要從管理角度對此加以重視并采取有效的風險轉移和防X措施。建立健全企業(yè)內部管控制度，尤其要針對類似無單放貨這樣重大的風險事項，建立相對規(guī)X的程序或流程，包括保函提供人的資質審查、無單放貨的批準程序、放貨后正本提單的及時回收等。有相對規(guī)X的制度，是規(guī)避類似風險的基礎條件。上述案例中，保函提供人資質審查、無單放貨批準程序、放貨后正本提單回收等環(huán)節(jié)中任何一個環(huán)節(jié)能受控，D的風險也就不會發(fā)生或能夠轉移。建立保函可

10、靠性審核制度。航運企業(yè)無單放貨風險能否得到有效轉移的關鍵，是保函的可靠性，特別是保函提供人的資質審查尤其重要。對于類似這樣的關鍵風險點，航運企業(yè)應當建立相應的保函可靠性審核制度，比如建立年度評估機制，在資質審查的基礎上，建立可靠擔保人名錄，并進行定期或動態(tài)評估調整機制。在業(yè)務交往中，凡可靠擔保人名錄內的企業(yè)提供的保函，可以直接接受，并憑副本提單加保函放貨；而對可靠擔保人名錄外的企業(yè)提供的保函，應當有專門的評估程序對其可靠性進行評估。上述案例中，如G的保函是經過評估審核且可靠的，則D所承擔的責任和風險就能夠得到有效轉移。加強員工風險防X培訓。在建立健全內部管控制度的同時，航運企業(yè)應加強員工風險防

11、X方面的培訓。員工素質的持續(xù)提升，需要企業(yè)持續(xù)地培訓，不僅要加強對員工的技能培訓，還有相關的風險防X知識的普及。重要崗位用人應當慎重。航運企業(yè)應當對內部崗位進行疏理，對一些重要崗位的人員選用上，應當慎重。尤其是一些處于關鍵風險點的崗位，一定要選用素質相對過硬、有理論基礎也有實踐操作經驗的人員擔任。上述案例中，D的業(yè)務承辦人員如果素質較高，是完全能夠避免風險發(fā)生的。此外，還有一個相關聯(lián)的問題，即航運企業(yè)無單放貨出險后的危機處理。其中的重點是認真評估案件情況及性質，并針對不同情況采取相應的應對措施。一般來說，除非出現(xiàn)法律規(guī)定的承運人免責情況，承運人無單放貨后，要對抗提單持有人幾乎是不可能的，所以一

12、旦發(fā)生無單放貨風險，盡量不要直接對抗正本提單持有人，可以考慮從其他方面入手，盡可能減少損失。如果應對措施不當，很可能會導致?lián)p失擴大。如上述案例中的被扣船及長時間不必要的訴訟Topworld是海關A類認證企業(yè)，同時也是商檢認證的代理報檢企業(yè)。在進口清關業(yè)務方面，完全實現(xiàn)自報關自報檢，我們自有的報關團隊對企業(yè)來說是去除中間化，減少中間多層委托產生的信息不及時不真實的狀況，最大限度地實現(xiàn)點到點端到端的直接操作和溝通，保證了進口的速度和有效的成本控制。全球服務35個國家，174個地區(qū)，335個服務終端Topworld擁有眾多報關報檢精英，能承接通關的疑難雜癥，進口報關報檢是我們的強項?？者\：急件 24H 清關送貨 海運：急件 48H 清關送貨 專業(yè)：超過15年報關運營管理經驗安全：報關A類企業(yè)，客戶信得過的“關中豪杰”便利：清關區(qū)域輻射XX各大港區(qū)及碼頭理念：誠信為本，全天侯服務，更快的應變力，更高的資源整合力   代理企業(yè)進出口報關報檢業(yè)務   代理進出口貨樣、陳列品、廣告品的報關報檢業(yè)務   代理企業(yè)辦理加工貿易手冊業(yè)務  代理進出口私人物品的報關報檢業(yè)務  代理暫時進出口報關報檢業(yè)務  代理企業(yè)辦理免3C的商檢業(yè)務  代理企業(yè)辦理ATA單證業(yè)務