貨幣銀行學(xué)(第06章)

1、第六章第六章 中央銀行中央銀行第一節(jié)第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展第二節(jié)第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)、職能和作用中央銀行的性質(zhì)、職能和作用第三節(jié)第三節(jié) 中央銀行的經(jīng)營(yíng)管理中央銀行的經(jīng)營(yíng)管理第一節(jié)第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展一、中央一、中央 銀行的產(chǎn)生銀行的產(chǎn)生二、中央銀行的發(fā)展二、中央銀行的發(fā)展一、中央銀行的產(chǎn)生一、中央銀行的產(chǎn)生（17C中葉中葉19C末）末） 1、商品經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，要求較強(qiáng)的信用能力；、商品經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，要求較強(qiáng)的信用能力； 2、存款業(yè)務(wù)有利可圖，發(fā)行逐步分離，信用、存款業(yè)務(wù)有利可圖，發(fā)行逐步分離，信用的擴(kuò)大要求統(tǒng)一的票據(jù)交換和清算中心；的

2、擴(kuò)大要求統(tǒng)一的票據(jù)交換和清算中心； 3、貨幣經(jīng)營(yíng)有利可圖，政府控制貨幣財(cái)富的、貨幣經(jīng)營(yíng)有利可圖，政府控制貨幣財(cái)富的欲望增強(qiáng)；政府將控制銀行券發(fā)行欲望增強(qiáng)；政府將控制銀行券發(fā)行,作為避免資本主作為避免資本主義危機(jī)頻繁發(fā)生的一種方法；義危機(jī)頻繁發(fā)生的一種方法； 4、金融對(duì)過名經(jīng)濟(jì)的影響不斷加強(qiáng)，使國家、金融對(duì)過名經(jīng)濟(jì)的影響不斷加強(qiáng)，使國家對(duì)銀行業(yè)的統(tǒng)一管理和監(jiān)督成為必要。對(duì)銀行業(yè)的統(tǒng)一管理和監(jiān)督成為必要。二、中央銀行的發(fā)展二、中央銀行的發(fā)展 1、中央銀行的初創(chuàng)時(shí)期：從、中央銀行的初創(chuàng)時(shí)期：從16C中到中到20C初。隨初。隨著政府控制的推進(jìn)，利用法律形式，著政府控制的推進(jìn)，利用法律形式， 集中貨幣的

3、發(fā)集中貨幣的發(fā)行，從普通銀行中逐步分離出來，為商業(yè)銀行提供行，從普通銀行中逐步分離出來，為商業(yè)銀行提供服務(wù)。服務(wù)。 2、中央銀行制度的普遍建立時(shí)期：從、中央銀行制度的普遍建立時(shí)期：從20C初到初到二戰(zhàn)結(jié)束。以布魯塞爾會(huì)議為推動(dòng)力，旨在推動(dòng)宏二戰(zhàn)結(jié)束。以布魯塞爾會(huì)議為推動(dòng)力，旨在推動(dòng)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展，加強(qiáng)金融管理，控制惡性通貨膨脹。觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展，加強(qiáng)金融管理，控制惡性通貨膨脹。 3、中央銀行的強(qiáng)化時(shí)期：、中央銀行的強(qiáng)化時(shí)期：20C中葉至今。中央中葉至今。中央銀行職能不斷完善，主動(dòng)干預(yù)經(jīng)濟(jì)和管理金融，成銀行職能不斷完善，主動(dòng)干預(yù)經(jīng)濟(jì)和管理金融，成為銀行的銀行、國家的銀行，壟斷貨幣的發(fā)行。為銀行的銀行、國

4、家的銀行，壟斷貨幣的發(fā)行。 中國于中國于1983年建立中央年建立中央 銀行制度銀行制度第二節(jié)第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)、職能和作用中央銀行的性質(zhì)、職能和作用一、中央銀行的性質(zhì)一、中央銀行的性質(zhì)二、中央銀行的職能二、中央銀行的職能三、中央銀行的作用三、中央銀行的作用一、中央銀行的性質(zhì)一、中央銀行的性質(zhì) 中央銀行是代表政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)、管理金融的特中央銀行是代表政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)、管理金融的特殊金融機(jī)構(gòu)。其主要特點(diǎn)是：殊金融機(jī)構(gòu)。其主要特點(diǎn)是： 1、具有特殊的地位。它是國家貨幣政策的體現(xiàn)者，是、具有特殊的地位。它是國家貨幣政策的體現(xiàn)者，是國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)生活的重要實(shí)施者，是國家控制下的一個(gè)職能國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)生活的重要

5、實(shí)施者，是國家控制下的一個(gè)職能機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)。 2、不同于一般商業(yè)銀行的特殊銀行，負(fù)責(zé)控制和管理商、不同于一般商業(yè)銀行的特殊銀行，負(fù)責(zé)控制和管理商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。 3、任務(wù)特殊。通過調(diào)節(jié)貨幣流通控制信貸規(guī)模，調(diào)整貨、任務(wù)特殊。通過調(diào)節(jié)貨幣流通控制信貸規(guī)模，調(diào)整貨幣供應(yīng)量，以維持一國的幣值和物價(jià)的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、幣供應(yīng)量，以維持一國的幣值和物價(jià)的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、就業(yè)和貿(mào)易平衡。就業(yè)和貿(mào)易平衡。 4、管理方法特殊。以銀行的身份實(shí)施管理，通過調(diào)整貨、管理方法特殊。以銀行的身份實(shí)施管理，通過調(diào)整貨幣供應(yīng)量、利率和貸款等特殊的經(jīng)濟(jì)手段，實(shí)現(xiàn)其管理目標(biāo)。幣供應(yīng)量、利率和貸款

6、等特殊的經(jīng)濟(jì)手段，實(shí)現(xiàn)其管理目標(biāo)。二、中央銀行的職能二、中央銀行的職能 1、是發(fā)行銀行。按照一定的發(fā)行制度，壟、是發(fā)行銀行。按照一定的發(fā)行制度，壟斷一國貨幣的發(fā)行權(quán)斷一國貨幣的發(fā)行權(quán) 2、是銀行的銀行。集中商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)、是銀行的銀行。集中商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備，辦理商業(yè)銀行間的結(jié)算，并對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放備，辦理商業(yè)銀行間的結(jié)算，并對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放貸款。貸款。 3、是政府的銀行。代表國家執(zhí)行財(cái)政金融、是政府的銀行。代表國家執(zhí)行財(cái)政金融政策，管理金融事務(wù)；代理國庫，執(zhí)行國庫出納政策，管理金融事務(wù)；代理國庫，執(zhí)行國庫出納職能，對(duì)國家實(shí)行貸款；在國際上代表國家對(duì)外職能，對(duì)國家實(shí)行貸款；在國際上代表國家對(duì)外建

7、立業(yè)務(wù)關(guān)系。建立業(yè)務(wù)關(guān)系。三、中央銀行的作用三、中央銀行的作用 1、調(diào)節(jié)貨幣流通，穩(wěn)定金融、調(diào)節(jié)貨幣流通，穩(wěn)定金融包括控制貨幣的供應(yīng)量，對(duì)商業(yè)銀行和其他金包括控制貨幣的供應(yīng)量，對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及資本市場(chǎng)進(jìn)行管理和控制。融機(jī)構(gòu)以及資本市場(chǎng)進(jìn)行管理和控制。 2、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。 3、集中清算，加速資金周轉(zhuǎn)。、集中清算，加速資金周轉(zhuǎn)。 4、促進(jìn)國際金融聯(lián)合，推動(dòng)國際金融的、促進(jìn)國際金融聯(lián)合，推動(dòng)國際金融的穩(wěn)定及經(jīng)濟(jì)發(fā)展。穩(wěn)定及經(jīng)濟(jì)發(fā)展。第三節(jié)第三節(jié) 中央銀行的經(jīng)營(yíng)管理中央銀行的經(jīng)營(yíng)管理一、中央銀行的主要業(yè)務(wù)一、中央銀行的主要業(yè)務(wù)二、中央銀行的金融監(jiān)

8、管二、中央銀行的金融監(jiān)管 中央銀行作為特殊的銀行，在經(jīng)營(yíng)管理中具有相對(duì)的中央銀行作為特殊的銀行，在經(jīng)營(yíng)管理中具有相對(duì)的獨(dú)立性，它不以盈利為目的。通過行政、法律和經(jīng)濟(jì)的手獨(dú)立性，它不以盈利為目的。通過行政、法律和經(jīng)濟(jì)的手段，執(zhí)行國家貨幣政策，維持幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)生產(chǎn)和就段，執(zhí)行國家貨幣政策，維持幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)生產(chǎn)和就業(yè)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。業(yè)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。一、中央銀行的主要業(yè)一、中央銀行的主要業(yè)務(wù)務(wù) 1、資產(chǎn)業(yè)務(wù)：發(fā)行貨幣；代理國庫；集中、資產(chǎn)業(yè)務(wù)：發(fā)行貨幣；代理國庫；集中存款準(zhǔn)備金。存款準(zhǔn)備金。 2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)：對(duì)商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)和抵押、資產(chǎn)業(yè)務(wù)：對(duì)商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)和抵押貸款貸款；對(duì)政府的貸款

9、；金銀、外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)；貸款貸款；對(duì)政府的貸款；金銀、外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)；證券的買賣業(yè)務(wù)。證券的買賣業(yè)務(wù)。 3、中間業(yè)務(wù)：集中票據(jù)交換；集中清算；、中間業(yè)務(wù)：集中票據(jù)交換；集中清算；辦理異地資金轉(zhuǎn)移辦理異地資金轉(zhuǎn)移二、中央銀行的金融監(jiān)管二、中央銀行的金融監(jiān)管 3、主要管理方法：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控；現(xiàn)場(chǎng)檢查；行業(yè)自律；、主要管理方法：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控；現(xiàn)場(chǎng)檢查；行業(yè)自律；審計(jì)及事后處理等。審計(jì)及事后處理等。 1、金融監(jiān)管的原則：法制原則、適度競(jìng)爭(zhēng)原則、安全、金融監(jiān)管的原則：法制原則、適度競(jìng)爭(zhēng)原則、安全文件與經(jīng)濟(jì)效率相結(jié)合原則文件與經(jīng)濟(jì)效率相結(jié)合原則 2、主要管理內(nèi)容：預(yù)防性管理；存款保險(xiǎn)制度；應(yīng)急、主要管理內(nèi)容：預(yù)防性管理；存款保險(xiǎn)制度；應(yīng)急措施。措施。 金融監(jiān)管即時(shí)政府為