機(jī)電安裝工程風(fēng)險評估的原則及方法研究

1、機(jī)電安裝工程風(fēng)險評估的原則及方法研究摘要：機(jī)電安裝等大型項目由于工程工期較長，容易出現(xiàn)各種無法事先預(yù)見的因素，而且其投資金額一般都比較巨大，一旦發(fā)現(xiàn)這些潛在因素演變成風(fēng)險現(xiàn)實，項目將會遭受到不可估量的損失，尤其是機(jī)電安裝工程與人們的生命財產(chǎn)息息相關(guān)，如果沒有做好風(fēng)險控制措施，往往會引發(fā)安全隱患事故。本文從機(jī)電安裝工程項目風(fēng)險的特點(diǎn)出發(fā)，研究了機(jī)電安裝工程項目的風(fēng)險評估的原則及方法。關(guān)鍵詞：風(fēng)險評估；機(jī)電安裝工程；原則；方法1引言國外關(guān)于風(fēng)險管理的研究起步較早，并且涉及到的研究范圍也相對較廣，其中專門針對機(jī)電安裝工程的風(fēng)險管理研究較為豐富。比如較為著名的有Jorien對該領(lǐng)域的風(fēng)險管理進(jìn)行了深入

2、淺出的研究，主要指出當(dāng)前大多數(shù)學(xué)者對于該行業(yè)風(fēng)險的研究僅僅圍繞各種觸電事故展開，這是當(dāng)前研究中普遍存在的誤區(qū)，實際上機(jī)電安裝領(lǐng)域所存在的風(fēng)險遠(yuǎn)遠(yuǎn)不只是引發(fā)觸電事故，因此這些研究都較為膚淺，并且漏洞百出。經(jīng)過長時間的研究和摸索，隨后整合了機(jī)電安裝的安全管理等相關(guān)概念，由此掀起研究風(fēng)險管理新的浪潮，各行各業(yè)的學(xué)者專家紛紛加入到風(fēng)險管理的研究中來。 Elmar 提出所謂的模糊邏輯技術(shù)，該技術(shù)主要用于評估和控制大型工程項目的風(fēng)險1。與這種評估技術(shù)相類似的還有模糊推理決策技術(shù)，由學(xué)者Latnctal于2012年所提出，該技術(shù)應(yīng)用效果較好，受到很多大型復(fù)雜項目的歡迎。隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和各類工程項目的大量

3、涌現(xiàn)，逐漸出現(xiàn)一些研究項目風(fēng)險管理的學(xué)者和專家，經(jīng)總結(jié)分析，這些研究理論主要包括兩個方面：一是針對重大工程項目，系統(tǒng)剖析其風(fēng)險管理的內(nèi)容，并且細(xì)化其管理目標(biāo)，指出各種風(fēng)險因素的來源，為建立相應(yīng)的風(fēng)險管理決策機(jī)制提供基礎(chǔ)；二是深入探討了兩種風(fēng)險管理的類型，即財務(wù)型和控制性，兩種不同的風(fēng)險管理類型對于不同的風(fēng)險可以進(jìn)行有效防控，在此基礎(chǔ)上建立項目風(fēng)險管理體系，可以及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險并采取相應(yīng)對策，從而減少風(fēng)險所帶來的損失2-4。陳勝利對風(fēng)險理論進(jìn)行系統(tǒng)概述，其概述的內(nèi)容比較全面，不僅包含Downside- Risk 理論，還包含CAPM及權(quán)定價等理論，并且還介紹了VaR 和TRM 等基于用來計量損失的風(fēng)

4、險理論。因此，本文在前人的理論研究基礎(chǔ)上，結(jié)合機(jī)電安裝工程項目自身的情況以及特點(diǎn)，探討其風(fēng)險管理存在的問題并提出科學(xué)、合理的解決方，希望可以為機(jī)電安裝工程的管理者提供有關(guān)建設(shè)項目風(fēng)險管理的有效參考和建議。2機(jī)電安裝工程項目風(fēng)險評估2.1機(jī)電安裝工程風(fēng)險評估的理論基礎(chǔ) 為了提高機(jī)電安裝工程風(fēng)險分析科學(xué)性和合理性，為項目決策和管理提供可靠信息依據(jù)，必須要采用科學(xué)的理論方法作為風(fēng)險分析工具和依據(jù)。通常來說，機(jī)電安裝工程風(fēng)險分析主要用到以下幾種理論： （1）類推原理 在評估機(jī)電安裝工程風(fēng)險時，由于所需的資料和數(shù)據(jù)搜集不全面，加上一些客觀條件的影響，風(fēng)險評估結(jié)果正確性和可信度會大打折扣。因此，要根據(jù)不同

5、客觀事件之間的內(nèi)外聯(lián)系，采用類推原理來對未知事物進(jìn)行推測和分析，以把握新投資項目風(fēng)險發(fā)生規(guī)律，為開展投資決策提供可靠信息依據(jù)。 （2）大數(shù)法則。 大數(shù)法則在風(fēng)險評估中十分常見，它是建立在海量數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)上，采用大量隨機(jī)性事件和數(shù)據(jù)作為先驗分析依據(jù)，對未知事物進(jìn)行推斷的方法。以機(jī)電安裝工程投資來說，只要搜集到了足夠多的項目投資數(shù)據(jù)和信息，就可以使用大數(shù)法則對新增項目的投資風(fēng)險進(jìn)行分析，從而推算出具體風(fēng)險發(fā)生概率。搜集到的歷史數(shù)據(jù)越多，估算值就更接近于實際值，這種方法已在許多領(lǐng)域得到驗證，具有比較高的信度。 （3）概率分析原理。機(jī)電安裝工程風(fēng)險具有不確定性特點(diǎn)，其造成的影響也是不確定的。從總體情況

6、來看，投資風(fēng)險的發(fā)生也遵循數(shù)理統(tǒng)計規(guī)律，因此，在機(jī)電安裝工程風(fēng)險分析過程中，可以使用概率論方法來分析項目風(fēng)險發(fā)生規(guī)律和影響大小，并對不同風(fēng)險計算出發(fā)生概率。 （4）慣性原理。任何事件的發(fā)生都有一定的延續(xù)性特點(diǎn)，也就是物理學(xué)上的慣性，在機(jī)電安裝工程風(fēng)險過程中，也可以運(yùn)用這個原理來預(yù)測風(fēng)險。在使用慣性原理時，對系統(tǒng)穩(wěn)定性提出了一定的要求，以滿足其使用條件。要通過歷史經(jīng)驗數(shù)據(jù)來推測未來風(fēng)險發(fā)生規(guī)律，一方面要把握事物慣性規(guī)律，另一方面要對可能發(fā)生的情況進(jìn)行預(yù)判性安排，這樣可以有效提高預(yù)測結(jié)果準(zhǔn)確性。2.2機(jī)電安裝工程風(fēng)險評估作用 在機(jī)電安裝工程風(fēng)險管理過程中，風(fēng)險分析和評價作用十分重要，主要表現(xiàn)在以下

7、幾方面： （1）通過開展投資項目風(fēng)險分析和評估，可以為機(jī)電安裝工程投資決策提供可靠信息依據(jù)。將不同投資項目風(fēng)險大小進(jìn)行綜合比較，可以將每種項目投資收益計算出來，并按照收益大小進(jìn)行排序，選出最優(yōu)項目，保證收到預(yù)期投資收益。 （2）通過開展投資項目風(fēng)險分析和評估，可以明確不同風(fēng)險之間的關(guān)系。機(jī)電安裝工程受到多種風(fēng)險因素影響，這些風(fēng)險一般都有內(nèi)在的聯(lián)系。如果采取科學(xué)合理的分析方法，可以將這些內(nèi)在聯(lián)系找出來，為開展投資決策提供寶貴參考意見。例如利用不同風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性特點(diǎn)，我們可以制定更加有效的風(fēng)險預(yù)防措施，最大程度降低風(fēng)險損失。 （3）開展風(fēng)險分析與評估，掌握不同風(fēng)險之間的聯(lián)系，可以把握風(fēng)險應(yīng)對主動性。

8、 （4）開展風(fēng)險分析與評估，可以將風(fēng)險發(fā)生概率精確計算出來，為開展風(fēng)險預(yù)防和處理提供可靠的數(shù)據(jù)支持，以提高投資決策科學(xué)性。如果出現(xiàn)估計值與實際情況出現(xiàn)較大差距，可以根據(jù)實際項目推進(jìn)情況重新修正風(fēng)險評估結(jié)果。2.3風(fēng)險評估目的及步驟說明 機(jī)電安裝工程風(fēng)險分析和評估目的、步驟是開展風(fēng)險評估的重要前提和工作，開展機(jī)電安裝工程風(fēng)險管理需要明確風(fēng)險分析目標(biāo)，并采取科學(xué)合理的分析方法和步驟。 （1）風(fēng)險分析與評估目的 風(fēng)險分析與評估主要采用科學(xué)管理方法和技術(shù)，通過定性與定量分析相結(jié)合的辦法，對風(fēng)險大小、影響程度和范圍進(jìn)行綜合分析，找出主要風(fēng)險源頭，并對其影響后果進(jìn)行分析和評價，為后期制定風(fēng)險應(yīng)對措施提供信

9、息依據(jù)。以機(jī)電安裝工程實際情況來說，開展機(jī)電安裝工程風(fēng)險分析與評估主要目標(biāo)是：首先，綜合比較不同投資項目風(fēng)險大小和影響程度，并對按照風(fēng)險大小進(jìn)行項目投資順序排序；其次，從項目總體情況出發(fā)，理順不同風(fēng)險之間的關(guān)系，為制定風(fēng)險應(yīng)對措施提供可靠依據(jù)；再次，比較不同風(fēng)險之間的發(fā)生條件，研究制定風(fēng)險管理辦法；最后，對已識別出來的風(fēng)險進(jìn)行重點(diǎn)分析，并采取有針對性的措施加以應(yīng)對和預(yù)防；還有，綜合評價項目風(fēng)險情況，并確定項目風(fēng)險承受力大小。 （2）風(fēng)險分析與評估的步驟 開展項目風(fēng)險管理過程中，必須要做好風(fēng)險評價工作，一般來說可分三步走： 1)制定風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)是開展風(fēng)險評估的重要根據(jù)和參考物，它是

10、判斷項目風(fēng)險是否可接受的重要根據(jù)，是投資決策的重要參考信息。任何風(fēng)險可承受力都是相對的，在不同的情況下有不同的要求。2) 明確投資項目總體風(fēng)險。綜合評價項目各方面風(fēng)險，給出一個總體風(fēng)險大小評價。3) 對比投資項目單個風(fēng)險和整體風(fēng)險，以及單個評價標(biāo)準(zhǔn)和總體評價標(biāo)準(zhǔn)，可以判斷投資項目風(fēng)險是否可承受，為投資項目決策提供可靠依據(jù)。風(fēng)險分析與評估是開展風(fēng)險管理的重要工作，是項目投資決策的重要依據(jù)。通過開展投資項目風(fēng)險分析與評估，可以有效提高決策科學(xué)性和合理性，在充分掌握項目投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，采取有效措施預(yù)防風(fēng)險。3. 指標(biāo)體系構(gòu)建一般原則 根據(jù)機(jī)電安裝工程特殊情況以及前面風(fēng)險分析結(jié)果，我們可以將其投資風(fēng)

11、險評價指標(biāo)評價原則羅列出來： （1）科學(xué)性原則 選取評價指標(biāo)和數(shù)據(jù)，必須要以科學(xué)理論和方法作為基礎(chǔ)，同時要保證指標(biāo)覆蓋評價對象各方面情況，同時避免指標(biāo)相互疊加，以提高指標(biāo)代表性和精煉性。評價指標(biāo)要科學(xué)、客觀，有良好的代表性和解釋意義，指標(biāo)體系要覆蓋廣泛，能夠?qū)⒃u價對象主要情況體現(xiàn)出來，同時提高指標(biāo)使用過程中的科學(xué)性和可操作性。 （2）可操作性原則 可操作性原則要求指標(biāo)設(shè)置要體現(xiàn)簡單可行思想，要避免繁榮復(fù)雜，要保證指標(biāo)計算所需數(shù)據(jù)容易獲得，在不影響評價結(jié)果全面性和準(zhǔn)確性基礎(chǔ)上，最大程度減少指標(biāo)數(shù)量，以保證總體評價體系具有最優(yōu)效果。 （3）導(dǎo)向性原則 指標(biāo)體系構(gòu)建和使用要符合機(jī)電安裝工程投資具體情

12、況，要客觀體現(xiàn)其風(fēng)險特點(diǎn)，為開展風(fēng)險分析和預(yù)測提供科學(xué)理論支持，因此，在選擇風(fēng)險評價指標(biāo)時，要堅持導(dǎo)向性原則，確保評價結(jié)果可利用性。 （4）可量化原則 為提高風(fēng)險評價結(jié)果科學(xué)性和可信度，要盡量選擇可量化指標(biāo)，通過定量分析方法提高指標(biāo)計算科學(xué)性和精確性，同時輔以專家意見和經(jīng)驗進(jìn)行判斷，以保證評價結(jié)果客觀科學(xué)。 （5）靈活性原則 評價指標(biāo)體系要具有良好的兼容性和拓展性，能夠針對機(jī)電安裝工程投資情況靈活調(diào)整和修改評價指標(biāo)體系，以保證其能夠滿足實際需要，使評價結(jié)果與機(jī)電安裝工程風(fēng)險情況相一致。4.風(fēng)險評價指標(biāo)體系的建立方法 風(fēng)險評價是指采用定性和定量分析方法，對項目風(fēng)險大小、程度和級別進(jìn)行計算，并評估

13、相應(yīng)的損失。風(fēng)險評估要找出風(fēng)險主要誘因，確定總體風(fēng)險大小和級別，為后期制定風(fēng)險預(yù)方案提供可靠信息。一般來說，風(fēng)險評價主要步驟如圖1所示：圖1 風(fēng)險評價流程圖 在進(jìn)行風(fēng)險分析以及評估期間，應(yīng)正確對待定性與定量分析之間的關(guān)系。通常采用仿真法則的定量分析（敏感性分析、決策樹分析、模糊數(shù)學(xué)法、CIM模型、概率分析等），仍然存在不足。第一，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不足；第二，難以解決。在項目風(fēng)險管理期間，風(fēng)險估計實在太難，常常讓管理人員困擾不堪，要達(dá)到有效解決，就需要運(yùn)用復(fù)雜的概率計算法則并運(yùn)用精度比較高的模型，但受資料不足以及時間緊張，只能放棄這種方法。將定量分析以及定性分析有機(jī)結(jié)合則是不錯的方法。 （1）調(diào)查和專家

14、打分法 作為最普遍、最簡單也是最容易應(yīng)用的分析方法，調(diào)查以及專家打分法有著容易上手以及節(jié)省時間的優(yōu)點(diǎn)，在識別重要風(fēng)險因素上較為簡單快捷。在一定范疇下實現(xiàn)了定量分析與定性分析的結(jié)合原則。 （2）層次分析法 在機(jī)電安裝工程的各種風(fēng)險分析方法中，層次分析法為其提供了一種全新的工程評價方法，不但靈活而且便于理解。通常是在機(jī)電安裝工程的招標(biāo)或投標(biāo)階段利用層次分析法對工程風(fēng)險展開具體評價。從而正確判斷出該項目的風(fēng)險范疇。 對工程風(fēng)險的研究與評價是將主觀以及客觀結(jié)論有機(jī)結(jié)合的一個過程，但在一定情況下對某些可能存在的風(fēng)險因素以及其子因素卻無法用定量數(shù)據(jù)去形容。而層次分析法對該項目風(fēng)險的分析與評價則很好地將這個

15、難題給予解決。它解決問題的順序與管理人員的思維的順序、解決問題的途徑非常一致，同時利用系統(tǒng)分析法，即是將整個項目分成多個工作包，然后按順序?qū)Ω鱾€工作包的風(fēng)險范圍進(jìn)行分析。分析期間利用專家評價，同時利用定量法對評估進(jìn)行全面檢測，最后綜合部分風(fēng)險，不但有定性分析，還有定量分析，繼而讓管理人員對項目風(fēng)險有了更為全面的了解，進(jìn)而得出科學(xué)性決策。 （3）情景預(yù)測法 定性方法在主觀性比較明顯，而定量法則易受模型條件所限。所胃情景預(yù)測法，其實就將定性與定量法兩者相結(jié)合的有效方法。源自于七十年代的情景預(yù)測法的基本定義是:對突發(fā)事件以及決策要點(diǎn)等各處假設(shè)事件進(jìn)行重點(diǎn)研究。它將研究目標(biāo)分解為主題與環(huán)境兩方面，利用

16、對環(huán)境的分析，有效識別出影響項目主體發(fā)展的外在因素，并由此模擬出外在因素可能會產(chǎn)生的各種交叉現(xiàn)象進(jìn)而對主題的今后發(fā)展作出各種假設(shè)性預(yù)測。根據(jù)各種情形使用各種不同法則，情景預(yù)測法將定性與定量法有機(jī)結(jié)合。其特征主要體現(xiàn)在：使用層面廣泛，不受限制；全面考慮各種問題，靈活性較強(qiáng)；利用定性定量結(jié)合原則，首先利用定性分析研究出各種可能性，再使用定量法則提供范圍，讓管理人員合理決策；有效找出今后問題所在。 通常步驟有：）先確認(rèn)主題，搜索相關(guān)資料；）根據(jù)主題今后發(fā)展而進(jìn)行可能影響主題的環(huán)境因素分析；）全面分析各種因素的影響力度；）將前面因素分解成多個領(lǐng)域，探討會否發(fā)生突發(fā)事件以及所受影響，針對可能發(fā)生的主題情

17、況展開分析。 （4）模糊評估法 在工程項目中，其所潛伏的風(fēng)險因素在一定程度上很難用數(shù)字對其進(jìn)行明確的定量形式，但可以根據(jù)過去經(jīng)驗以及專家知識，通過語言正確對其性質(zhì)以及可能產(chǎn)生的影響現(xiàn)象加以描述。同時，當(dāng)前大部分的風(fēng)險分析的模型結(jié)果可以將此類信息提供于決策人員：在工程目標(biāo)的成本費(fèi)用的單項因素中，對哪一個項目因素特別敏感，接著又是哪一項。以此類推出敏感性秩序，通過結(jié)果可以表明，通過敏感分析法去對工程分析風(fēng)險時無法從中得到明細(xì)的風(fēng)險影響數(shù)據(jù)，它僅僅是反映出風(fēng)險的影響范圍。 當(dāng)決策者需要在決策階段對工程風(fēng)險進(jìn)行可行性研究時，其通常采用敏感分析法，利用這種方法，可以為決策者簡單明確地反映出在項目成本費(fèi)用中影響其變化的因素以及所影響的程度，從而讓決策者在做出最后決策時可以充分考慮以上因素并對最敏感因素在成本中的影響力給予優(yōu)先考慮。 總之，任何一種風(fēng)險分析方法都有其自身獨(dú)有的特點(diǎn)。5.結(jié)束語 本文從機(jī)電安裝工程項目風(fēng)險的特點(diǎn)出發(fā)，研究了機(jī)電安裝工程項目的風(fēng)險評估的一般原則及方法。但在實際工作期間應(yīng)根據(jù)不同的風(fēng)險環(huán)境對風(fēng)險分析法做出正確選擇。又或是利用各種風(fēng)險分析法對當(dāng)前風(fēng)險進(jìn)行全面分析，揚(yáng)長避短，從而使風(fēng)險管理者進(jìn)行正確決策。參考文獻(xiàn)1 Elmar Kutsch,Mark H