七一路反洗錢考試試題一

1、七一路支行反洗錢培訓試題（一）一、填空題（每題 3 分，合計 30分）1. 客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是金融機構(gòu)不得為 客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立 賬戶。2. 的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎。3. 國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào) 查人員不得 ，且須出示 和，否則，金融機構(gòu)有權拒絕。4. 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為 自然人客戶辦理人民幣單筆 萬元以上或者外幣等值 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。5. 網(wǎng)點柜員在辦理須核對客戶有效證件

2、業(yè)務時，當聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民身份證 時結(jié)果為以下 、或情形時，應要求客戶出具戶口簿、護照、機動車駕駛證等其他有效證件，進一步佐證，確屬真 實證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務。6. 我國負責接收人民幣、 外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是 。7. 居民身份證識別可采用 和兩種識別方法8. 我行反洗錢系統(tǒng)于 年月開始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對客戶信息和交易信息的分析，實現(xiàn) 、中大額交 易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報送的功能。9. 我行反洗錢系統(tǒng)設置了 ，以便于我行基層工作人員逐級報告在營業(yè)柜臺以及后臺監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。10. 行內(nèi)黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中 進行維護，由 進行審批

3、。二、不定項選擇題（每題至少有一個正確答案，每題 2 分，合計 30分）1. 我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ ）A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社會性質(zhì)組織犯罪D、盜竊犯罪2. 根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ ）A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的3. 根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告”的大額交易（）A、個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部 或部分利息續(xù)存入該客戶在本金

4、融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金 融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金 融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。4. 根據(jù)金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）A、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符5. 根據(jù)中華人民共和國反洗錢法和有關規(guī)定，國務院反洗錢

5、行政主管部門 是指（ ）。A. 國務院金融協(xié)調(diào)辦公室B .中國人民銀行C. 中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國 保險監(jiān)督管理委員會D. 中華人民共和國公安部6. 金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（ ABC）A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度7. 金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指下 列行為：（ ）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動 犯罪。C、 為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、

6、 使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。8. 以下屬于金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法所規(guī)定的大額交易 的是（ ）。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣 200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值 20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)C、 自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10 萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)D、 自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者 外幣等值 10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)9. 金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；

7、情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管 理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任 人員給予紀律處分：（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的；D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。10. 根據(jù)中華人民共和國反洗錢法 ，具有反洗錢行政調(diào)查權的有。 （）A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣（市）支行11. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處

8、（）罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下12. 人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應盡的義務主有A、參與調(diào)查義務B、配合調(diào)查義務C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務13. 根據(jù)金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 ，金 融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括。 （ ）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑 證、單據(jù)、業(yè)務函件14. 在反洗錢交易數(shù)據(jù)實行集中報送模式下，各省、市、縣分支機構(gòu)通過該系統(tǒng) 可使用的主要功能包括（A 黑名單功能。B 大額、可疑數(shù)據(jù)導出功能。C 反洗錢報送數(shù)據(jù)匯總功能。D 司法查詢的輔助功能。15. 在以下哪種情形下，金融機構(gòu)應當重新識別客戶身份（A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象三、簡答