票據(jù)業(yè)務(wù)的介紹

1、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)介紹電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)介紹惠州市升工業(yè)有限公司2目 錄電子商業(yè)匯票的背景電子商業(yè)匯票的簡介電子商業(yè)匯票的優(yōu)勢企業(yè)的操作流程電票業(yè)務(wù)的增值服務(wù)3一、電子商業(yè)匯票的背景 為進(jìn)一步推動國內(nèi)票據(jù)業(yè)務(wù)和票據(jù)市場發(fā)展，便利企業(yè)支付和融資，拓展票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，中國人民銀行于2008年1月決定組織建設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。 自上線運(yùn)行以來，電子商業(yè)匯票的每月出票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等主要業(yè)務(wù)呈現(xiàn)迅猛發(fā)展的趨勢，月交易量平均增幅達(dá)38%。至2011年7月31日，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)處理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)總數(shù)累計為70.86萬筆，金額總計21171.82億。4一、電子商業(yè)匯票的背景5一、電子商業(yè)匯票的背景6二、

2、電子商業(yè)匯票的簡介1、電子商業(yè)匯票 是指出票人以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子商業(yè)匯票又分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。特點(diǎn)：數(shù)據(jù)電文代替實(shí)物票據(jù)電子簽名取代實(shí)體蓋章網(wǎng)絡(luò)傳輸代替人工傳遞電腦錄入代替手工票據(jù)7 2、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS） 是指中國人民銀行建設(shè)并管理的，依托網(wǎng)絡(luò)和計算機(jī)技術(shù)，接收、登記、轉(zhuǎn)發(fā)電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關(guān)服務(wù)并提供紙質(zhì)商業(yè)匯票登記、查詢和商業(yè)匯票（含紙質(zhì)、電子商業(yè)匯票）公開報價服務(wù)的綜合性業(yè)務(wù)處理平臺。二、電子商業(yè)匯票的簡介 業(yè)務(wù)參與者是指通過銀行等已加入

3、人行電票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的主體。 主體包括企業(yè)、人民銀行、直接連入人行電票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱接入行）、通過他行代理連入電票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱被代理行）8二、電子商業(yè)匯票的簡介 3、電票與紙票業(yè)務(wù)的對比9二、電子商業(yè)匯票的簡介 4、電子商業(yè)匯票票據(jù)號碼 電子商業(yè)匯票的“票據(jù)號碼”分為5個部分，共30位,全部由阿拉伯?dāng)?shù)字組成,結(jié)構(gòu)如下： 票據(jù)種類 + 支付系統(tǒng)行號 + 出票登記日期 + 當(dāng)天流水號 + 校驗(yàn)碼 （1位） （12位） （6位） （8位） （1位） 第1 位與第2 位之間、第13 位與第14 位之間、第21 位與第22 位之間、第29位與第3

4、0 位之間分別空一格。 當(dāng)銀行將電子商業(yè)匯票信息成功登記到人行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）后，由ECDS自動生成系統(tǒng)內(nèi)唯一的電子商業(yè)匯票號碼。10期限靈活、融資功能增強(qiáng)防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提升資金使用效率提升企業(yè)現(xiàn)金流管理實(shí)現(xiàn)票據(jù)流轉(zhuǎn)全程電子化加快資金回籠票據(jù)期限由6個月延至1年短期貸款可轉(zhuǎn)換為電票杜絕紙票易變造、易遺失風(fēng)險降低攜帶、轉(zhuǎn)讓風(fēng)險安全、快捷借助平臺掌握上、下游資金情況提升資金流管理能力電票三、電子商業(yè)匯票的優(yōu)勢111、適用范圍四、企業(yè)的操作流程 電子票據(jù)業(yè)務(wù)的流轉(zhuǎn)適用于已開立銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)電票功能的企業(yè)。 電子票據(jù)生命周期以電子流形式存在，且以電子簽名替代傳統(tǒng)簽章。 122、公司注意事項

5、 四、企業(yè)的操作流程 收票銀行： 建行惠州開發(fā)區(qū)支行 收票銀行行號： 90759500XXXX 收票賬號： 801001XXXX1000XX 收票企業(yè)： 企業(yè)的單位名稱 電子票據(jù)業(yè)務(wù)的流轉(zhuǎn)，需由票據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)起方發(fā)起，對方進(jìn)行簽收后才能完成，因此在發(fā)起票據(jù)業(yè)務(wù)后，發(fā)起方需要及時通知對方進(jìn)行簽收。 公司必須在開戶銀行開立賬戶并安裝電票系統(tǒng)，才能辦理電票業(yè)務(wù)。 公司應(yīng)將在銀行開戶的信息及時通知出票或上手背書企業(yè)，以便收票業(yè)務(wù)的順暢。13 3、企業(yè)適用條件四、企業(yè)的操作流程1、企業(yè)的開戶銀行應(yīng)加入人民銀行電子票據(jù)系統(tǒng)，成為電票系統(tǒng)的主體。2、企業(yè)需安裝其開戶銀行的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，并開通電子票據(jù)功能。4、

6、電子票據(jù)業(yè)務(wù)的流轉(zhuǎn)，需由票據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)起方發(fā)起，對方進(jìn)行簽收后才能完成，因此在發(fā)起票據(jù)業(yè)務(wù)后，發(fā)起方需要及時通知對方進(jìn)行簽收。3、企業(yè)在開通銀行電子票據(jù)操作功能時，可能需要向開戶行支付一定的費(fèi)用成本。14四、企業(yè)的操作流程15西安TCL電器銷售有限公司惠州TCL電器銷售有限公司可以轉(zhuǎn)讓2011-09-23四、企業(yè)的操作流程16五、電票業(yè)務(wù)的增值服務(wù)1、票據(jù)融資及理財 企業(yè)、上下游供應(yīng)鏈，在不同階段提供不同票據(jù)服務(wù)，服務(wù)品種眾多。產(chǎn)品產(chǎn)品小票換大票小票換大票大票換小票大票換小票優(yōu)勢優(yōu)勢靈活、方便靈活、方便節(jié)約在途時間節(jié)約在途時間簽發(fā)簽發(fā)承兌承兌背書背書Title in here產(chǎn)品產(chǎn)品銀行承兌銀行

7、承兌企業(yè)承兌企業(yè)承兌優(yōu)勢優(yōu)勢增信渠道靈增信渠道靈活多樣活多樣產(chǎn)品產(chǎn)品 電子背書電子背書優(yōu)勢優(yōu)勢提高效率提高效率減少差錯減少差錯 Description of the sub contents貼現(xiàn)貼現(xiàn)托收托收l產(chǎn)品l商票貼現(xiàn)票貼現(xiàn)l銀票貼現(xiàn)銀票貼現(xiàn)l優(yōu)勢l付息靈活l流程簡單l當(dāng)天到賬l產(chǎn)品l電子托收l優(yōu)勢l零在途l零風(fēng)險票 據(jù) 池17五、電票業(yè)務(wù)的增值服務(wù)公司收票清點(diǎn)票據(jù)2、縮短公司收票流程全程網(wǎng)絡(luò)化管理, 原流程15個步驟 現(xiàn)流程7個步驟，原耗時3天 現(xiàn)耗時4小時減少4次蓋章時間和2次郵寄費(fèi)用，加速收票流程，節(jié)約人力物力。登記財務(wù)系統(tǒng)票據(jù)背書加蓋印鑒郵寄總部清點(diǎn)票據(jù)核對數(shù)據(jù)票據(jù)背書加蓋印鑒遞交

8、公司票據(jù)背書加蓋印鑒托管票據(jù)票據(jù)托收18五、電票業(yè)務(wù)的增值服務(wù)3、加快開票速度 交予 承兌 出票 打印紙質(zhì)票據(jù)：需購買紙質(zhì)商業(yè)匯票，并進(jìn)行手寫、打印，容易出現(xiàn)票面錯誤等出票人需在票據(jù)上加蓋印鑒、容易出現(xiàn)印鑒加蓋不清等情況承兌人需在票據(jù)上加蓋印鑒、容易出現(xiàn)印鑒加蓋不清等情況通過郵寄或交接方式交予收款人，耗時耗力，容易出現(xiàn)遺失等情況提示收票 提示承兌出票登記出票人在系統(tǒng)操作出票登記，無需購買和打印紙質(zhì)商業(yè)匯票，出票人不用加蓋印鑒出票人通過系統(tǒng)向承兌人提示承兌，承兌人在系統(tǒng)簽收，無需承兌人加蓋印鑒和背書出票人通過系統(tǒng)向收票人提示收票，收票人在系統(tǒng)簽收，票據(jù)不存在遺失風(fēng)險電子票據(jù)：19五、電票業(yè)務(wù)的增值服務(wù)4、加快票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓速度 背書背書 保管保管 驗(yàn)票驗(yàn)票 收票收票紙質(zhì)票據(jù)：通過郵寄或當(dāng)面交接等方式收到紙質(zhì)商票，耗時長、成本高需檢驗(yàn)票據(jù)是否真實(shí)、有效、合法。存在收到假票、爛票的風(fēng)險需專人專柜保管，票據(jù)在保管和流轉(zhuǎn)中存在遺失的風(fēng)險需手工加蓋印鑒和背書。容易出現(xiàn)印鑒不清或背書錯誤，造成托收困難。 背書背書 收票收票在電票系統(tǒng)實(shí)時簽收電子商票。快捷、方便、安全，足不出戶即可收票。不會到爛票、假票，不會存在遺失風(fēng)險系統(tǒng)操作背書，無