反洗錢考試題庫及答案(2)講解(共10頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上單項選擇題1按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（      ）年。A:   三年    B:5年    C:10年   D:15年2世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（      ）A:英國  B:法國   C:澳大利亞   D;美國3我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易

2、報告的金額起點為（      ）。A:20萬  B:50萬  C:100萬   D:500萬4洗錢的過程具有以下哪些特征（      ）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（      ）的檔案整理階段。A:檢查準備  B:檢查實施  C:：檢查報告&#

3、160; D:檢查處理6金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（      ）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當?shù)胤志帧?#160;A:3      B:5      C:10       D15 7我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（      ）A:聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物

4、公約B:聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約C:聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約D:聯(lián)合國反腐敗公約8違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（      ）樟樹市支行。A:工商銀行  B:農(nóng)業(yè)銀行  C:中國銀行  D:建設(shè)銀行9根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（      ）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存

5、客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。10我國反洗錢工作有哪些重要意義（      ）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要11金融情報中心具備（      ）基本功能A:收集金融信息  B:分析金融信息  C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果  D:情報交流12我國（ 

6、     ）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。                 B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法        D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定13金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（      ）正式實施A:200年3月1日&

7、#160;  B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日  D:2004年4月1日14公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（      ）A:介紹信  B:辦案協(xié)查函  C:協(xié)助查詢存款通知書D:查詢令15中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（      ）A:公安部  B:國務(wù)院  C:中國人民銀行  D:財政部1

8、69.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（      ）。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。A:美國銀行保密法  B:美國洗錢管制法 C:反恐宣言  D:愛國者法案17人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（      ）A:反洗錢立法               

9、0;            B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能          D:負責反洗錢的資金監(jiān)控18存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證（      ）A:儲蓄存款賬戶         

10、;          B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶                   D:臨時存款賬戶19按人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（      ）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 &#

11、160;            B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出              D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20中國人民銀行發(fā)布的大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定和大額現(xiàn)金支付管理通知。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標準為（      ）A:個人提取3萬元以上的  

12、;           B: 個人提取5萬元以上的C: 單位提取20萬元以上的           D: 單位提取50萬元以上的21我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（      ）A:重大疾病的醫(yī)療費 

13、;  B:臨時差旅費借支款   C:代發(fā)工資   D:小額個人勞務(wù)報酬22金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（      ）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23不得作為實名證件使用的有（      ）A;臨時身份證   B:學(xué)生證   C:機動車駕駛證 

14、;  D:介紹信   E:法定身份證件的復(fù)印件24下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（      ）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（      ）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月2

15、0日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（      ）管理A:存款賬戶  B:儲蓄賬戶  C:單位銀行結(jié)算賬戶  D:個人銀行結(jié)算賬戶27一般存款賬戶不得辦理（      ）A:現(xiàn)金繳存  B

16、:現(xiàn)金支取   C:資金收入轉(zhuǎn)賬   D:資金付出轉(zhuǎn)賬28金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定？（      ）A:境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定   B: 境外外匯賬戶管理規(guī)定C:個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定   D:個人存款賬戶實名制規(guī)定29開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（      ）A:銀行本票  B:支票 &

17、#160; C:銀行匯票  D:信用證30對于個人及來華人員超過等值（      ）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1萬元人民幣 B:1萬美元  C:3萬元人民幣   D:3萬美元31金融行動特別工作組的工作目標是（      ）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行四十項建議C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。32下列哪些法律屬于澳

18、大利亞的反洗錢法律（      ）A:1987年犯罪收益法    B:1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法C:1988年金融交易報告法 D:1994年禁止洗錢法33下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（      ）A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù)  B:設(shè)立臨時機構(gòu)  C:異地臨時經(jīng)營活動  D：注冊驗資34下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（      ）A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶  B:證券

19、交易結(jié)算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶        D:信托基金賬戶35下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（      ）A:基本建設(shè)基金賬戶                       B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 

20、0;             D:財政預(yù)算外資金專用賬戶36下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（      ）A:糧棉油收購資金專用賬戶                   B:社會保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶 

21、0;                       D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶7下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（      ）A:亞太反洗錢小組(APG)              

22、0;     B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會                    D:金融行動特別工作組38在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（      ）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大

23、額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39金融行動特別工作組四十項建議規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（      ）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其

24、風險狀況的認識40金融行動特別工作組四十項建議規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（      ）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律反洗錢業(yè)務(wù)知識競賽題1答案選擇題1.B. 2.D. 3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.B

25、CDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD單項選擇題1、中華人民共和國外匯管理條例是由（    A     ）發(fā)布的   A、國務(wù)院；    B、中國人民銀行；   C、國家外匯管理局；   D、全國人大。2、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大

26、額和可疑外匯資金交易，由（  A  ）負責報告    A、發(fā)卡行；    B、業(yè)務(wù)辦理行；   C、收單行；   D、總行。3、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應(yīng)填制（      D       ）進行報告    A、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表； &

27、#160;  B、企業(yè)大額外匯資金交易月報表；    C、可疑外匯資金交易月報表；    D、金融機構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報告表。4、金融機構(gòu)未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可處（   D     ）罰款    A、1萬元以上3萬元以下；           B、1000元以上5000元以下；    C

28、、5萬元以上30萬元以下；          D、50萬元以上200萬元以下。5、對違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由（     A     ）作出。    A、中國人民銀行；   B、國家外匯管理局；   C、銀監(jiān)局；    D、公安機關(guān)。6、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機構(gòu)洗錢的，原則上處（

29、0;    C    ）罰款    A、10萬元；        B、50萬元；      C、100萬元；      D、200萬元。7、美國反洗錢法律體系的核心是（  B  ）A、愛國者法令；          &#

30、160;  B、1970年銀行保密法；       C、1986年控制洗錢法令；    D、2000年反洗錢戰(zhàn)略。8、以下外匯資金交易金融機構(gòu)需要及時進行核查的是（   A  ）A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣；B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯；C、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁；D、經(jīng)營B股的證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。9、2004年5月10日，_因涉嫌介入與美國制

31、裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。（  C  ）  A、里昂銀行；             B、巴林銀行；  C、瑞士聯(lián)合銀行；       D、日本大和銀行。10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照中華人民共和國外匯管理條例，可處（    B

32、0;  ）罰款。A、30以上3倍以下；   B、30以上5倍以下；  C、50以上3倍以下；D、50以上5倍以下。11、公、檢、法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的_C_。  A、介紹信；                B、辦案協(xié)查函；  C、協(xié)助查詢存款通知書； D、查詢令。12、對于個人

33、及來華人員超過等值_以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。(  B  )  A、1萬元人民幣；     B、1萬美元；  C、3萬元人民幣；       D、3萬美元。13、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)_B_。  A、通行證；    

34、60;        B、攜帶外匯進出境許可證；  C、外匯交易許可證；    D、信用證。14、負責對金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督和管理的是 （B ）A、中國人民銀行；         B、國家外匯管理局；C、銀監(jiān)局；               D

35、、金融機構(gòu)上級部門。15、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（   C    ）內(nèi)報當?shù)毓簿植⒊彤數(shù)赝鈪R局A、當日；     B、2日；     C、3日；     D、5日。16、以下行為屬于套匯的是（    C      ）A、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外；B、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶

36、出境；C、違反國家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當以外匯支付的進口貨款；D、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計價。境內(nèi)機構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算的，可處（    A     ）罰款。A、不超過違法金額等值；   B、違法金額30以上1倍以下；C、違法金額1倍以上3倍以下；D、違法金額1倍以上5倍以下。18、境內(nèi)機構(gòu)違反外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處（    C   ）的罰款A(yù)、1萬元以上3萬元以下；

37、B、10萬元以上30萬元以下；C、5萬元以上30萬元以下；D、10萬元以上50萬元以下。19、個人存款賬戶實名制規(guī)定自（   B   ）開始實施？    A、2000年3月20日；               B、2000年4月1日；    B、2000年4月20日；       

38、0;       D、2001年4月1日。20、最早對洗錢進行法律控制的國家是（   D  ）A、英國；    B、意大利；    C、法國；    D、美國。單項選擇題1、我國_最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。 ( B)  A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；  C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定。2、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有_種。(B)  A、3種；B

39、、4種；    C、7種；D、8種。 3、我們通常說的反洗錢"一個規(guī)定兩個辦法"中的"規(guī)定"是指_。(D)A、個人存款賬戶實名制規(guī)定；B、金融機構(gòu)管理規(guī)定；C、大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定；D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定。4、金融機構(gòu)反洗錢"一規(guī)定兩辦法"在_正式實施。(A)  A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；  C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。 5、金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照_

40、的有關(guān)規(guī)定處罰。(D)  A、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定；B、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定；  C、商業(yè)銀行法；D、金融違法行為處罰辦法。 6、金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處_的罰款。(A)  A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；  C、30000元；D、1000元以下。7、_是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。(A)  A、了解你的客戶；      B、大額現(xiàn)金交易報告； 

41、 C、可疑交易的分析；  D、與司法機關(guān)全面合作。8、一般存款賬戶不得辦理_。(B)  A、現(xiàn)金繳存；         B、現(xiàn)金支取；  C、資金收入轉(zhuǎn)賬；      D、資金付出轉(zhuǎn)賬。9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票_。(B)  A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；       B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；  C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬； &

42、#160;     D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。 10、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構(gòu)是_。(D)  A、中國人民銀行反洗錢局；     B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司；  C、中國人民銀行支付結(jié)算司；  D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。11、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是_D_。  A、艾格蒙特集團；           B、金融

43、情報中心；  C、沃爾夫斯堡集團；        D、金融行動特別工作組。12、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時報告（   A    ）A、當?shù)毓膊块T；     B、當?shù)赝鈪R管理局；C、當?shù)厝嗣胥y行；     D、上級反洗錢機構(gòu)。 13、中華人民共和國外匯管理條例自（   C   

44、60; ）開始實行A、1980年12月18日；        B、1990年12月18日；C、1996年4月1日；         D、1996年1月29日。14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是（   B      ）A、2006/3/21；        B、2006/01/05；C、06/01

45、/2006；       D、03/28/2006。15、按照2001年修訂的刑法，情節(jié)特別嚴重的洗錢罪適用（  C     ）刑期？A、3年以上5年；       B、5年以下；C、5年以上10年以下；  D、10年以上15年以下。16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是（    D    ）A、美國；    

46、  B、英國；     C、香港；       D、中國。17、總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在（    D   ）部。A、計劃財務(wù)；       B、公司業(yè)務(wù)；       C、前臺業(yè)務(wù)；      D、會計結(jié)算。18、居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與

47、持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(   D   ) A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元；B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元；C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元；D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。19、（   A   ）根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調(diào)控    A、中國人民銀行； 

48、60;  B、外匯管理局；   C、國務(wù)院；  D、中國外匯交易中心。20、境內(nèi)機構(gòu)或個人非法逃匯的，處（    B    ）罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。A、30以上3倍以下；   B、30以上5倍以下；  C、50以上3倍以下；   D、50以上5倍以下。多項選擇題1、金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（      ABE     ）

49、0; A、合法審慎原則；B、保密原則；  C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則。    E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。2、不能作為實名證件使用的有_。(BCDE)  A、臨時身份證；B、學(xué)生證；C、機動車駕駛證；  D、介紹信；    E、法定身份證件的復(fù)印件。3、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（     ABCDE     &#

50、160;  ）    A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；    B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的；    C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；    D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；    E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（   BDE   

51、60;  ）。  A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；  D、離析；E、歸并。5、金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（     ABCDE   ）。  A、了解客戶義務(wù)；B、大額交易報告義務(wù)；C、可疑交易報告義務(wù)；   D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)； E、保存記錄義務(wù)。6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（     BDE   ）    A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬

52、美元；    B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊；    C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；    D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??；    E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。7、金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。（      AB   ）    A、甲企

53、業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；    B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；    C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；    D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；    E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。8、金融機構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指（   BC    ）A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年；B、保存賬

54、戶資料，自銷戶之日起至少5年；C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。9、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（    BD   ）  A、儲蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；  C、一般存款賬戶；    D、臨時存款賬戶。10、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（   BC    ）

55、  A、負責人；B、代理人；  C、被代理人；D、監(jiān)護人。  多項選擇題1、金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定？（   AD  ）  A、境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定；B、境外外匯賬戶管理規(guī)定；  C、個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定；D、個人存款賬戶實名制規(guī)定。2、按人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（   BC  ）  A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； 

56、 C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。3、中國人民銀行發(fā)布的大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定和大額現(xiàn)金支付管理通知，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標準為（   BC     ）。  A、個人提取3萬元以上的；B、個人提取5萬元以上的；  C、單位提取20萬元以上的； D、單位提取50萬元以上的。4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（   BDE     ）A、單筆提取現(xiàn)金5萬元；B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達100萬元；C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達5萬元；D、單筆存入現(xiàn)金20萬元；E、個人結(jié)算賬戶之間20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)；F、個人結(jié)算賬戶10天之內(nèi)現(xiàn)金收付累計100萬元。5、洗錢是一種復(fù)雜的犯罪活動，主要體現(xiàn)在其具有（  ABDE  ）。A、隱蔽性；    B、多樣性；