2018年乾考網(wǎng)基金從業(yè)資格考試下載答案1

1、2018年乾考網(wǎng)最新基金考試押題健康發(fā)展階段；w .盤整階段；V .復(fù)蘇階段1、私募股權(quán)投資基金監(jiān)管的歷史演變的階段有（）1.萌芽階段；n .蓬勃發(fā)展階段；川.成A、B、C、D、I . n .川.w .VI . n .川I .n .川.w熟、I . n答案：A試題解析：私募股權(quán)投資基金監(jiān)管的歷史演變?nèi)缦拢?）1992年至2000年是中國股權(quán)市場發(fā)展的萌芽階段，投資者對股權(quán)投資認識有限，政策環(huán)境不健全，企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理，市場發(fā)展受到制約。（2）2001年至2005年股權(quán)市場開始膨勃發(fā)展，股權(quán)投資政策環(huán)境逐步完善。 （3）2006年至2010年步入成熟健康發(fā)展階段，中國私募股權(quán)投資市場政策環(huán)境開

2、始進一步完善。（4）2011年至2013年市場進入盤整階段，各地關(guān)于促進及規(guī)范股權(quán)投資發(fā)展的各項工作也在穩(wěn)步開展，從中央到地方對于股權(quán)投資市場的管理將日漸趨嚴(yán)。（5）2014年至現(xiàn)在行業(yè)步入復(fù)蘇階段。股權(quán)投資行業(yè)監(jiān)管體系逐步完善，市場步入健康、有序發(fā)展階段。2、私募基金的基金合同中應(yīng)當(dāng)明確信息披露義務(wù)人向投資者進行信息披露的（）I .內(nèi)容n .披露頻度 川.披露方式 w .披露責(zé)任 V .披露渠道A、n .川.w. VB、I . n.川.wC、I .n .川.wD、I .川.w .V答案：C.V試題解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)明確信息披露義務(wù)人向投資者進行信息披露的內(nèi)容、披露頻度、披露方式、披露責(zé)任以

3、及信息披露渠道等事項。不得兼營與私募基金管理無關(guān)3、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循（）運營原則，主營業(yè)務(wù)清晰， 或存在利益沖突的其他業(yè)務(wù)。A、B、C、D、專業(yè)化利潤最大化統(tǒng)一化差異化 答案：A主營業(yè)務(wù)清晰，不得兼營與私募基金）中向投資者披露基金的投資信試題解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循專業(yè)化運營原則，管理無關(guān)或存在利益沖突的其他業(yè)務(wù)。4. 私募基金募集期間，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料如招募說明書 息包括（）I .基金的投資目標(biāo)；n .投資策略；川.投資方向；w .業(yè)績比較基準(zhǔn)（如有）；V . 基金估值政策A、B、C、D、n .川.w. VI .川.w . VI .n .川.w .VI . n .川.w答案：D試

4、題解析：基金的投資信息為基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資方向、業(yè)績比較基準(zhǔn)（如有）、風(fēng)險收益特征等5.外包服務(wù)是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機構(gòu)為（）提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的服務(wù)?；鹜泄苋?投資者 基金公司 基金管理人A、B、C、D、答案：D試題解析：外包服務(wù)是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機構(gòu)為基金管理人提供銷售、 記、估值核算、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的服務(wù)。6. 我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要為（）。公司型.合伙型有限型 合伙型.契約型有限型 公司型有限型.契約型 公司型.合伙型.契約型銷售支付、份額登A、B、C、D、答案：D試題解析：我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要為公司

5、型.合伙型.契約型7. 下列關(guān)于募集機構(gòu)的說法正確的是（）。1.募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風(fēng)險評估，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)和方法；n.募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)私募基金的風(fēng)險類型和評級結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力向匹配的私募基金；假如投資者的問卷調(diào)查結(jié)果為保守型， 也可以向其推薦評級為中或者高風(fēng)險的私募基金；w 低等風(fēng)險級別則向其推介評級為低風(fēng)險的私募基金, 實踐中常將私募基金劃分為高、中、A、B、I . n 川C、D、n 川.wI n .w答案：D解析：募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風(fēng)險評估，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)和方

6、法。實踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風(fēng)險級別。募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)私募基金的風(fēng)險類型和評級結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力向匹配的私募基金。假如投資者的問卷調(diào)查結(jié)果為保守型，則向其推介評級為低風(fēng)險的私募基金，而不得推薦評級為中或者高風(fēng)險的私募基金。8下列屬于清算退出的方法是（）。A、B、C、D、首次公開上市（IPO）退出清算退出并購?fù)顺鼋馍⑶逅?答案：D解析：清算退出的方法：破產(chǎn)清算、解散清算.A. B. C屬于投資退出方式。9已上市企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓流程中說法錯誤的是（）。A、召開公司股東大會，研究股權(quán)出售和收購股權(quán)的可行性，分析出售和收購股權(quán)的目的是否符合公司的戰(zhàn)略發(fā)展， 并對收

7、購方的經(jīng)濟實力經(jīng)營能力進行分析，嚴(yán)格按照公司法的規(guī)定程序進行操作B、由產(chǎn)權(quán)交易中心審理合同及附件，并辦理交割手續(xù)C、不用評估、驗資D、到各有關(guān)部門辦理變更、登記手續(xù)答案：C試題解析：已上市企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓流程：（1）召開公司股東大會。研究股權(quán)出售和收購股權(quán)的可行性。分析出售和收購股權(quán)的目的是否符合公司的戰(zhàn)略發(fā)展。并對收購方的經(jīng)濟實力經(jīng)營能力進行分析，嚴(yán)格按照公司法的規(guī)定程序進行操作。（2）出讓和受讓雙方進行實質(zhì)性的協(xié)商和談判。出讓方（國有、集體）企業(yè)向上級主管部門提出股權(quán)轉(zhuǎn)讓申請，并經(jīng)上級主管部 門批準(zhǔn)（4）評估、驗資。出讓的股權(quán)屬于國有企業(yè)或國有獨資有限公司的。需到國有資產(chǎn)辦進行立項、確認，然后

8、再到資產(chǎn)評估事務(wù)所進行評估。其他類型企業(yè)可直接到會計事務(wù)所對變更后的資本進行驗資。（5）出讓方召開職工大會或股東大會。集體企業(yè)性質(zhì)的企業(yè)需召開職工大會或職工代表大會。按工會法條例形成職代會決議。有限公司性質(zhì)的需召開股東（部分）大會。（6）股權(quán)變動的公司需召開股東大會。（7）出讓方和受讓方簽定股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同。（8）由產(chǎn)權(quán)交易中心審理合同及附件。并辦理交割手續(xù)。（9）到各有關(guān)部門辦理變更、登記手續(xù)。10. 以下關(guān)于經(jīng)濟增加值說法正確的是（）。I .其實質(zhì)是股東考核企業(yè)經(jīng)營水平，進行投資決策時的最好工具；n .是企業(yè)經(jīng)營者加強公司戰(zhàn)略等的最佳手段；川.企業(yè)稅后凈營運利潤減去包括股權(quán)和債務(wù)的全部投入資本

9、的機會成本的所得；W.EVA是對真正的“經(jīng)濟”利潤的評價A、I . n .川.WB、n .川.WC、I .nD、I . n .川【正確答案】：A【試題解析】：經(jīng)濟增加值（EVA）的定義:企業(yè)的稅后凈營運利潤減去包括股權(quán)和債務(wù)的全部 投入資本的機會成本后的所得。 EVA是對真正的“經(jīng)濟”利潤的評價，其實質(zhì)是股東考核企 業(yè)經(jīng)營水平，進行投資決策時的最好工具， 同時也是企業(yè)經(jīng)營者加強公司戰(zhàn)略等的最佳手段。11. 以下哪些屬于私募股權(quán)投資基金投資者關(guān)系管理的意義（）A、B、C、D、決定基金是否能順利募集影響管理人的口碑和后續(xù)募集與發(fā)展可以維持基金的穩(wěn)定性，避免投資者的不當(dāng)干預(yù)影響基金和管理人的正常運作

10、以上都是答案：D試題解析：私募股權(quán)投資基金投資者關(guān)系管理的意義：（1）與投資者關(guān)系出來是否得當(dāng)決定基金是否能順利募集（2）與投資者關(guān)系出來是否得當(dāng)影響管理人的口碑和后續(xù)募集與發(fā)展（3）處理好與投資者關(guān)系，可以維持基金的穩(wěn)定性，避免投資者的不當(dāng)干預(yù)影響基金和管 理人的正常運作12. 有限合伙企業(yè)合伙事務(wù)的執(zhí)行方式包括（）I.合伙人共同執(zhí)行；n .委托執(zhí)行；川.分別執(zhí)行；A、B、C、W 單獨執(zhí)行I . n .川I n .wI .川.w開心快樂每一天D、n .川.W答案：A試題解析：有限合伙企業(yè)合伙事務(wù)的執(zhí)行方式：（一）合伙人共同執(zhí)行，1、合伙人對，執(zhí)行合伙事務(wù)享有共同等的權(quán)利2、法人，其他組織的合

11、伙人尤其偉派的代表執(zhí)行合伙事務(wù)。（二）委托執(zhí)行委托部分合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)，須由全體合伙人共同決定。1、按照合同協(xié)議的約定，或者經(jīng)全體合伙人決定， 可以委托一個或者數(shù)個合伙人對外代表合伙企業(yè)，執(zhí)行合伙事務(wù)，2、委托一個或者數(shù)個合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的。（1）其執(zhí)行合伙事務(wù)所產(chǎn)生的收益歸合伙企業(yè)所產(chǎn)生的費用和虧損由合伙企業(yè)承擔(dān)。（2）執(zhí)行事務(wù)合伙人應(yīng)當(dāng)定期向其他合伙人報告事務(wù)執(zhí)行情況以及合伙企業(yè)的經(jīng)營和財務(wù)狀況。（3）其他合伙人不再執(zhí)行合伙事務(wù)，不執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人有權(quán)監(jiān)督執(zhí)行事務(wù)合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的情況，有權(quán)查閱合伙企業(yè)會計賬簿等財務(wù)資料（三）分別執(zhí)行，1、合伙人分別執(zhí)行合伙事務(wù)的執(zhí)行事務(wù)合伙人可

12、以對其他合伙人執(zhí)行的事務(wù)提出異議。2、提出異議時，應(yīng)當(dāng)暫停該項事務(wù)的執(zhí)行。3、撤銷權(quán)受委托執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人，不按照合伙協(xié)議或者全體合伙人的，決定執(zhí)行事務(wù)的其他合伙人可以撤銷該委托。13、業(yè)務(wù)盡調(diào)報告主要包括 （）。I、企業(yè)基本情況、管理團隊；n、產(chǎn)品/服務(wù)、市場；川、 發(fā)展戰(zhàn)略、融資運用；W、風(fēng)險分析【試題解析】：業(yè)務(wù)盡調(diào)報告主要包括：企業(yè)基本情況、管理團隊、產(chǎn)品戰(zhàn)略、融資運用、風(fēng)險分析等14、經(jīng)濟增加值 EVA=后凈營業(yè)利潤-資本成本=（R-C）xA=RxA-CxA其中，C是（）。加權(quán)資產(chǎn)成本資金成本加權(quán)資本成本資產(chǎn)成本/服務(wù)、市場、發(fā)展A、B、C、D、【正確答案】：C【試題解析】：經(jīng)濟

13、增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=（R-C）xA=RxA-CxA其中，R是資 本收益率，即投入資本報酬率，等于稅前利潤減去現(xiàn)金所得稅再除以投入資本；C是加權(quán)資本成本，包括債務(wù)成本以及所有者權(quán)益成本；A為投入資本，等于資產(chǎn)減去負債，其中，資產(chǎn)中除去現(xiàn)金，負債中除去長期負債和短期負債以及遞延稅款；RxA為稅后凈營業(yè)利潤。15、創(chuàng)業(yè)投資的考察重點為（）和產(chǎn)品服務(wù)部分。公司所處行業(yè)管理團隊職業(yè)經(jīng)理人公司戰(zhàn)略A、B、C、D、A、n .川.WB、I . n 川C、I .n 川.wD、I . n .w【正確答案】：C【正確答案】：B【試題解析】：不同投資策略針對的目標(biāo)企業(yè)類型及所處發(fā)展階段不同，因而業(yè)

14、務(wù)盡調(diào)的側(cè) 重點也不同，倉«投資的考察重點為管理團隊和產(chǎn)品服務(wù)部分，成長投資對產(chǎn)品服務(wù)、 發(fā)展戰(zhàn)略及市場因素的關(guān)注程度更高一些，并購?fù)顿Y則更多關(guān)注管理團隊、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu)、融資運用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風(fēng)險分析等。16、根據(jù)公司法根據(jù)公司法法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于 轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（）。A、百分之二十B、百分之十五C、百分之二十五D、百分之五【正確答案】：C【試題解析】：根據(jù)公司法根據(jù)公司法法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積 金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的百分之二十五。17、投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的出資中，外國投資者所占比例不得低于（）A、5%B、1

15、0%C、25%D、15%【正確答案】：C【試題解析】：投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的出資中，外國投資者所占比例不得低于25%。18、下列關(guān)于私募基金的說法錯誤的是（）。A、B、C、D、投資產(chǎn)品面向不超過 200人的特定投資者發(fā)行 是一類特殊的機構(gòu)投資者投資者通常是個人投資者，且投資者數(shù)量較多可以投資公募基金公司的產(chǎn)品【正確答案】：C【試題解析】：私募基金的投資者通常是機構(gòu)投資者，且投資者數(shù)量較少。19、 有限合伙企業(yè)中有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说?，對其作為有限合伙人期間有限合伙企 業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)（）。A、B、C、無限連帶責(zé)任D、無限責(zé)任 有限責(zé)任連帶責(zé)任【正確答案】：A【試題解析】：有限合伙

16、人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说?，對其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā) 生的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。其中職工代表的比例不得低于（），20、監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表， 具體比例由公司章程規(guī)定。A、B、C、D、四分之一 三分之二 二分之一 三分之一【正確答案】：D【試題解析】：監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職工代表的比例 不得低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。21、基金管理人內(nèi)部控制要素的內(nèi)部環(huán)境為（）A、對內(nèi)部控制建設(shè)與實施情況進行周期性監(jiān)督檢查，評價內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控 制缺陷或因業(yè)務(wù)變化導(dǎo)致內(nèi)控需求有變化的，應(yīng)當(dāng)及時加以改進、更新B、包括經(jīng)營理念和內(nèi)

17、控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等，內(nèi) 部環(huán)境是實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)C、根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)D、及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略 【正確答案】：B【試題解析】：內(nèi)部環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和 員工道德素質(zhì)等，內(nèi)部環(huán)境是實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。22、基金募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。問卷調(diào)查中關(guān)于投資經(jīng)驗，包括（）等。I 金額法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況；n 對私募基金風(fēng)險的了解 程度；川參加專業(yè)培訓(xùn)情況A、I 川B、i nc、n .

18、川D、i n .川【正確答案】：D【試題解析】：投資知識，包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金風(fēng)險的了 解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息。應(yīng)當(dāng)在（）中明確保障基金財產(chǎn)安全的制度23、基金合同約定股權(quán)投資基金不進行托管的，措施和糾紛解決機制。A、基金合同B、基金風(fēng)險揭示書C、基金招募說明D、基金托管協(xié)議【正確答案】：A【試題解析】：基金合同約定股權(quán)投資基金不進行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障基金 財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。24、 基金業(yè)協(xié)會可以采取 （）等方式，對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查。I 約談高級管理人員；n 現(xiàn)場檢查；川向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)；W相關(guān)專

19、業(yè)協(xié)會征詢意見A、I . n 川I .川.wC、D、B、I n .川W【正確答案】：D【試題解析】：基金業(yè)協(xié)會可以采取約談高級管理人員、現(xiàn)場檢查、向中國證監(jiān)會及其派出 機構(gòu)、相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查。25、 股權(quán)投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)如實填寫風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷，如實承諾資產(chǎn)或者 收入情況，并對其（）負責(zé)。A、準(zhǔn)確性、易懂性和可理解性B、真實性、易懂性和可理解性C、準(zhǔn)確性、易懂性和完整性D、真實性、準(zhǔn)確性和完整性【正確答案】：D【試題解析】：股權(quán)投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)如實填寫風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷，如實承 諾資產(chǎn)或者收入情況，并對其真實性、準(zhǔn)確

20、性和完整性負責(zé)。26、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律法規(guī)和私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以依法對有關(guān)委任人員采取（）A、罰款B、停業(yè)整頓C、公開譴責(zé)D、市場禁入措施【正確答案】：D【試題解析】：基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員 違反法律法規(guī)和私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以依法對有關(guān)責(zé)任人員采取市場禁入措施。27、根據(jù)我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營（）的股份有限公司。A、兩年以上B、C、D、三年以上一年以上 五年以上【正確答案】：B【試題解析】：我

21、國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營三年以上的股份有限公司。A、28、 下列哪項不屬于管理人內(nèi)部控制的原則（） 公平性原則B、C、D、相互制約原則執(zhí)行有效原則 成本效益原則【正確答案】：A【試題解析】：管理人內(nèi)部控制的原則主要包括：（1）全面性原則（2）相互制約原則（3）執(zhí)行有效原則（4）獨立性原則成本效益原則適時性原則29、（）發(fā)布關(guān)于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告【試題解析】：2016年2月5日發(fā)布關(guān)于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告 30、（）是一項投資渴望達到的報酬率，是能使投資項目凈現(xiàn)值等于零時的折現(xiàn)率。利息倍數(shù)已分配收益倍數(shù)總收益倍數(shù)內(nèi)部收益率A、B、C

22、、D、A、2014年2月7日B、2015年8月1日C、2016年2月5日D、2013年2月5日【正確答匚案】:C【正確答案】：D【試題解析】：內(nèi)部收益率，是一項投資渴望達到的報酬率，是能使投資項目凈現(xiàn)值等于零 時的折現(xiàn)率。A、31.在企業(yè)發(fā)展的不同階段，基金所監(jiān)控的指標(biāo)也不同。主要有財務(wù)指標(biāo)和（） 業(yè)務(wù)指標(biāo)B、C、D、開盤價指標(biāo)技術(shù)指標(biāo) 平均指標(biāo) 答案：A試題解析：在企業(yè)發(fā)展的不同階段， 基金所監(jiān)控的指標(biāo)也不同。 主要有財務(wù)指標(biāo)和業(yè)務(wù)指標(biāo)。32. 基金在美國被稱為（）。 共同基金 單位信托基金 集合投資基金 證券投資信托基金A、B、C、D、答案A解析：在英國和我國香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托

23、基金”，在歐洲一些國家被稱為 “集合投資基金”，在日本和我 國臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金33. （）是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)。 股東大會 董事會 監(jiān)事會 會員大會A、B、C、D、答案D解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大報中國證監(jiān)會備案。34. 我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系 擔(dān)保 債權(quán) 股權(quán) 信托會，協(xié)會章程由會員大會制定，并A、B、C、D、答案D解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，受益人。35. LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備（）。 基金的募集符合證券投資基金法的規(guī)定 募集金額不少于 持有人不少于 募集金額不少于投資者購買基金份額就成為基金的A、B、C、

24、D、3億元人民幣2000 人1億元人民幣答案A:（1）基金的募集符合證券投資基金法2億元人民幣；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 規(guī)解析：LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備下列條件的規(guī)定；（2 ）募集金額不少于定的其他條件。A、B、C、D、36. 下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國境內(nèi)的是（） 基金代銷機構(gòu) 基金托管人 基金管理人 投資人 答案A解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)。37. 公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A、基金持有人大會B、公司董事會C、股東大會投資公司，最高權(quán)力機構(gòu)是股東大D、監(jiān)督管理委員會 答案C

25、解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份 會。38. 不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A、積極成長基金B(yǎng)、主動型基金 C靈活配置基金得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制因此通常又被稱為“指數(shù)型D、指數(shù)型基金 答案D 解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取 指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一 般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象， 基金”。39. 貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。A、貨幣市場進入門檻很低B、貨幣市場屬于場外交易 C貨幣市場進入門檻很高般投資者的進入。D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易 正確答案C 解析：貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一40. 下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法

26、錯誤的是（）。A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失 C減少聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲 戰(zhàn)D、減少基金持有人的損失 答案D 解析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減 譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的 略意義。則一致。41 （）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)A、合規(guī)B、合格C違規(guī)D、違約 答案A 解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應(yīng)”是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的42.（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金 活動。A、行

27、為監(jiān)控B、控制活動 C內(nèi)部環(huán)境D、事項識別 答案A 解析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對 人員的活動。43. 網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（） 過往業(yè)績 住所、聯(lián)系方式、主要負責(zé)人 基本誠信信息 名稱、成立時間、登記時間象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管A、B、C、D、答案A 解析：網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募 記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。44. 基金市場營銷的特征不包括（）O 規(guī)范性 服務(wù)性 綜合性 持續(xù)性和適用性A、B、C、D、基金管理人的名稱、成立時間、登答案C 解析：基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性

28、、適用性。45. 下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是（） 股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票 債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券 貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券 債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易A、B、C、D、答案C 解析：貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高 的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種46. （）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守 的投資者。股票基金 債券基金 貨幣市場基金 混合基金A、B、C、D、答案D解析：混合基金在投資組合中的作用。47. （）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一

29、標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險 進行評估和報告。公正性 客觀性 獨立性 專業(yè)性A、B、C、D、答案A 解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查 為風(fēng)險進行評估和報告。時應(yīng)當(dāng)，堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行48. 依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是()基金。A、B、公司型平準(zhǔn)基金C、D、對沖基金契約型 答案D 解析：目前，我國的基金均為契約型基金。49. ()原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司 的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A、B、C、D、公平性協(xié)調(diào)性公正性健全性答案B 解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其 成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。50.

30、 下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯誤的是公平對待所有股東對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策A、B、C、D、他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形()答案D解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護公司的統(tǒng)一性和完整在其性，立、自主決策，不受他 人干預(yù)。51. ()是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的崗前教育崗位教育 離崗教育 基金業(yè)協(xié)會的自律職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。A、B、C、D、對其所進行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼答案B 解析：崗位教育是指在基金從業(yè)人員

31、就業(yè)上崗之后， 續(xù)教育。52. ()是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A、B、C、D、輔助式前臺系統(tǒng)自助式前臺系統(tǒng)后臺管理系統(tǒng)信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) 答案B解析：自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方 式 實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。(),負責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運作的風(fēng)險控制及合法合規(guī) 公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。53. 基金管理人董事會可以下設(shè) 性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬A、風(fēng)險管理部B、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會C、合規(guī)管理部會負責(zé)，對公司經(jīng)營

32、管理與基金運D、合規(guī)與風(fēng)險控制部 答案B 解析：基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員 作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性54. 關(guān)于契約型基金，下列說法錯誤的是（）A、契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的股權(quán)投資基金，其本質(zhì)是信托型基金。 契約型基金具有法律實體地位B、契約型基金的參與主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管人C、基金投資者通過購買基金份額，享有基金投資收益D、契約型基金按照基金合同來運營答案：A其本質(zhì)是信托型基金。解析：契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的股權(quán)投資基金， 契約型基金不具有法律實體地位。所以A錯誤55. 下列說法錯誤的是（）A、外幣股權(quán)投資基金通常采取

33、“兩頭在外”的方式。B、外幣股權(quán)投資基金無法在國內(nèi)以基金名義注冊法人實體，其經(jīng)營實體注冊在境外。并在境C、 外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在境外設(shè)立特殊目的公司作為受資對象， 內(nèi)完成項目的投資退出。D、外幣股權(quán)投資基金，是相對于人民幣股權(quán)投資基金而言的，是指依據(jù)中國境外的相關(guān)法 律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對中國境內(nèi)非公開交易股權(quán)進行投資的基金。答案：C并在解析：外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在境外設(shè)立特殊目的公司作為受資對象，境外完成項目的投資退出。所以C錯誤56. 銷售機構(gòu)參與股權(quán)投資基金募集活動，需滿足以下（）條件：1、在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格；n、成為中國證券投資基

34、金業(yè)協(xié)會會員；川、接受基金管理人委托（簽署銷售協(xié)議）；W、公司注冊機構(gòu)達到 1000萬元人民幣A、I . nB、I . n .川C、n .川.WD、I . n .川.W答案：B解析：銷售機構(gòu)參與股權(quán)投資基金募集活動，需滿足以下3個條件：1、在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格 2、成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員 3、接受基金管理人委托（簽 署銷售協(xié)議）57. 以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：1、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金 等社會公益基金；n、依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；川、投資于 所管理基金的基金管理人及其從業(yè)人員；W、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定

35、的其他投資者A、B、C、I n .川I n .wD、I n 川.w答案：D解析：以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：（1）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金（2）依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃（3）投資于所管理基金的基金管理人及其從業(yè)人員（4）中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他投資者。58. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺了（），對募集機構(gòu)的禁止性行為以及募集媒介渠道進行了 較為詳細的規(guī)定。A、B、C、D、公司法私募投資基金募集行為管理辦法私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法證券投資基金法 答案：B，對募集機構(gòu)的解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺了私募投資基金募集

36、行為管理辦法 禁止性行為以及募集媒介渠道進行了較為詳細的規(guī)定。59. 股權(quán)投資基金的核心業(yè)務(wù)是投資實施與（），與之密切相關(guān)的是各參與主體間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系安排，特別是投資決策權(quán)的設(shè)置機制。A、B、C、D、戰(zhàn)略決策 投資盈利 盈利規(guī)模 管理退出答案：D解析：股權(quán)投資基金的核心業(yè)務(wù)是投資實施與管理退出， 權(quán)利義務(wù)關(guān)系安排，特別是投資決策權(quán)的設(shè)置機制。60. 在基金層面，根據(jù)稅法的相關(guān)規(guī)定，公司型基金從符合條件的境內(nèi)被投企業(yè)取得的股息紅利所得，無需繳納（）;股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得，按照基金企業(yè)的所得稅稅率，繳納（）。企業(yè)應(yīng)交利息，企業(yè)應(yīng)交利息股東所得稅，股東所得稅 企業(yè)增值稅，企業(yè)增值稅 企業(yè)所得稅，企業(yè)所得稅

37、與之密切相關(guān)的是各參與主體間的A、B、C、D、答案：D解析：在基金層面，根據(jù)稅法的相關(guān)規(guī)定， 公司型基金從符合條件的境內(nèi)被投企業(yè)取得的股 息紅利所得，無需繳納企業(yè)所得稅；股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得，按照基金企業(yè)的所得稅稅率，繳納企業(yè)所得稅。A、B、C、D、I . n .W61. 中國股權(quán)市場發(fā)展的萌芽階段，由于（）因素，市場發(fā)展受到一定制約。I、投資者對 股權(quán)投資的認識有限；n、參與投資的動力和熱情不足；川、政策環(huán)境不健全；W、企業(yè)股 權(quán)結(jié)構(gòu)不合理I . n .川.W答案D解析：中國股權(quán)市場發(fā)展的萌芽階段，由于投資者對股權(quán)投資的認識有限、參與投資的動力和熱情不足、政策環(huán)境不健全、企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理因素，市場

38、發(fā)展受到一定制約。62.關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，如下說法錯誤的是（）A、B、C、D、合伙型股權(quán)投資基金，新增合伙人需經(jīng)全體合伙人一致同意退伙時對于其合伙份額對應(yīng)的資產(chǎn)，只能以貨幣形式分配 有限合伙人的份額轉(zhuǎn)讓，需提前30天通知其他合伙人合伙型股權(quán)投資基金解散，應(yīng)當(dāng)由清算人進行清算答案：B解析：合伙型股權(quán)投資基金的投資者，退伙時對于其合伙份額對應(yīng)的資產(chǎn),分配，也可以實物資產(chǎn)方式分配。63.股權(quán)投資基金的信息披露應(yīng)當(dāng)包含以下哪些內(nèi)容（）1.基金合同；推介文件；川.基金的投資情況；W .基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬安排；V 況既可以貨幣形式.招募說明書等宣傳.基金的資產(chǎn)負債情A、i . n .川B、i

39、. n .wc、i .川.wD、i . n .川.w .V答案：D解析：股權(quán)投資基金的信息披露應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容：推介文件；3、基金銷售協(xié)議中的主要權(quán)利義務(wù)條款； 產(chǎn)負債情況；6、基金的投資收益分配情況；2、招募說明書等宣傳5、基金的資8可1、基金合同；4、基金的投資情況；7、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬安排;能存在的利益沖突；9、涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁；10、中國證監(jiān)會以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。64.季度信息披露，在每季度結(jié)束之日起（） 財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。個工作日以內(nèi)，向投資者披露基金凈值、主要A、B、C、

40、5101520答案：B解析：季度信息披露，在每季度結(jié)束之日起 要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。65.基金外包服務(wù)包括以下哪些主要內(nèi)容（） 技術(shù)系統(tǒng)D、10個工作日以內(nèi)，向投資者披露基金凈值、主銷售；n .份額登記；川估值核算；W .信息A、i . n .川B、i . n .wc、i .川.wD、i . n .川.w答案：D解析：基金外包服務(wù)包括以下主要內(nèi)容：銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術(shù) 系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的服務(wù)。66. 有限責(zé)任公司的股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓 股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東經(jīng)（）以上同意。A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5答案：A股東

41、向股東以外的人轉(zhuǎn)解析：有限責(zé)任公司的股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。 讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。67. 股份公司因減少公司注冊資本，而收購本公司股份的， 應(yīng)自收購之日起（）內(nèi)注銷股份;A、B、C、D、五日 十日 十五日 二十日 答案：B解析：股份公司因減少公司注冊資本，而收購本公司股份的，應(yīng)自收購之日起十日內(nèi)注銷股份。68. 公司解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起（）日內(nèi)成立清算組，開始清算。A、15日B、20日C、25日D、30日答案：A解析：公司解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起十五日內(nèi)成立清算組，開始清算。69. 相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信

42、息的基礎(chǔ)上（）A、B、C、D、風(fēng)險共擔(dān)買者自慎收益共享買者自負 答案B推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買解析相對于實質(zhì)性審查制度強制，性信息披露的基本者自慎。70. 下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A、B、C、D、分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán) 對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟 答案B解析:在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要

43、求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權(quán)禾U。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及 自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會。題之一是（）。71. 在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問A、分析營銷環(huán)境B、分析投資人的真實需求C、設(shè)計營銷組合D、提高專業(yè)化水平答案B解析:在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的求。72. ()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。 法律主體資格

44、不同 投資者的地位不同 基金的營運依據(jù)不同 投資人不同重要問題之一是分析投資人的真實需A、B、C、D、答案D解析:契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，同。73. 我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是() 對沖保險策略動態(tài)比例投資組合保險策略衍生金融工具組合保險策略CPPI投資者地位不同，基金營運依據(jù)不A、B、C、D、答案D解析：固定比例投資保險策略英文簡稱CPP。74. 下列屬于合規(guī)管理基本原則的是().獨立性 健全性 規(guī)范性 全面性A、B、C、D、答案A解析:合規(guī)管理的基本原則有： 獨立性；客觀性；公正性；專業(yè)性；協(xié)調(diào)性原則。75. ()對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

45、。督察長合規(guī)與風(fēng)險控制部門 合規(guī)與風(fēng)險管理委員會董事會A、B、C、D、答案D 解析:董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。76. 基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向 董事會 中國證監(jiān)會 中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu) 以上選項都正確()報告。A、B、C、D、答案D解析:基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。77.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是()。A、定期提供產(chǎn)品凈值信息B、提醒客戶及時核對交易確認C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D、推介符合適用性原則的基金 答案

46、D解析:售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。78. 下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是()。A、B、C、D、登記基金的過往業(yè)績使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述夸大或片面宣傳基金 違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益 答案:A解析:考察基金推介材枓中所禁止的問題。A、B、C、D、79. ()渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。 代銷 直銷 包銷 承銷答案A 解析:代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)80. (

47、)機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。代銷 直銷 包銷 承銷聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。A、B、C、D、A、B、C、D、答案B 解析:基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：上市交易的股票、 券及其衍生品種。82. 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效 從合同生效之日起計算的業(yè)績 最近10個完整會計年度的業(yè)績 當(dāng)年上半年的業(yè)績 自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績債券；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。A、B、C、D、答案A 解析:代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。81. 基金財產(chǎn)可以用于()。從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資 投資上市交易的股票、債券 承銷證券 從事內(nèi)幕交易、操縱

48、證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動10年以效上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最10近個完答案B 解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生 整會計年度的業(yè)績。83. ()是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。成本效益原則 有效性原則 獨立性原則 相互制約原則A、B、C、D、答案A 解析:成本效益原則的定義。84. 傳統(tǒng)的銷售理論中的 4PS是指（）。產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道 數(shù)量、價格、渠道、促銷 產(chǎn)品、價格、渠道、促銷 價格、渠道、總額、促銷A、B、C、D、答案C 解析:銷售理論中的4PS是指產(chǎn)品、價格、渠道和促銷。85. 以下關(guān)于道德具有的特

49、征說法不正確的是（）差異性 形態(tài)性 繼承性 約束性A、B、C、D、答案B 解析:本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異86. 基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。財務(wù)狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施 制定了完善的資金清算流程有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度性、繼承性、約束性、具體性。A、B、C、D、答案B 解析：B選項應(yīng)該是：有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申87. 守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、 業(yè)相關(guān)的（）及其所屬機構(gòu)的A、購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。行 政法規(guī)和（）,還應(yīng)當(dāng)遵守與基金 各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。B、C、D、部門規(guī)章、公司制度、部門規(guī)章、公司制度、自律規(guī)則 自律規(guī)則 他律規(guī)則 他律規(guī)則答案A解析:守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。88.依據(jù)證券投資基金法，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。安全保管基金財產(chǎn)辦理基金備案手續(xù)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶按