金融市場復(fù)習(xí)資料

1、單項(xiàng)選擇題 第一章 金融市場概論1金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這實(shí)際上指的就是金融市場的(    )。    A分配功能  B財(cái)富功能  C流動性功能  D反映功能    2金融市場的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括(    )。    A分配功能  B財(cái)富功能  C調(diào)節(jié)功能    D反映功能    3金融市場的配置功能不表現(xiàn)在(&#

2、160;   )方面。    A。資源的配置    8財(cái)富的再分配    C信息的再分配    D風(fēng)險(xiǎn)的再分配    4金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項(xiàng)收益形式與其他幾項(xiàng)不同(    )。    A利息    B股息    C紅利    D資本利得  &

3、#160; 5一般來說，(    )不影響金融工具的安全性。    A發(fā)行人的信用狀況    B金融工具的收益大小    C發(fā)行人的經(jīng)營狀況    D金融工具本身的設(shè)計(jì)    6金融市場按(    )劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險(xiǎn)市場、衍生金融市場。A交易范圍  B交易方式  C定價方式    D交易對象7.金融市場按（

4、0;  ）劃分為現(xiàn)貨市場、期貨市場、期權(quán)市場。A交易范圍  B交易方式  C交割方式    D交易對象8.金融市場按（   ）分為公開市場、議價市場、店頭市場和店頭市場。A交易范圍  B交割方式  C交易和定價方式    D交易對象9.金融市場按（   ）分為初級市場和次級市場。A交易范圍  B交易方式和次數(shù)  C定價方式    D交易對象    10( &

5、#160;  )是貨幣市場區(qū)別于其他市場的重要特征之一。    A市場交易頻繁    B市場交易量大    C市場交易靈活    D市場交易對象固定    11(    )一般沒有正式的組織，其交易活動不是在特定的場所中集中開展，而是通過電信網(wǎng)絡(luò)形式完成。    A貨幣市場  B資本市場  C外匯市場    D保險(xiǎn)市場 

6、;答案：1D  2B  3C  4D  5B  6D  7B  8A 第二章 金融市場的參與者1(    )是金融市場上最重要的主體。A政府    B家庭    C企業(yè)    D機(jī)構(gòu)投資者2家庭在金融市場中的主要活動領(lǐng)域是(    )。A貨幣市場  B資本市場  C外匯市場    D黃金市場3(  

7、  )成為經(jīng)濟(jì)中最主要的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A投資銀行  B保險(xiǎn)公司    C投資信托公司  D養(yǎng)老金基金4在各類保險(xiǎn)公司中，(    )的規(guī)模最為龐大。A人壽保險(xiǎn)公司    B財(cái)產(chǎn)與災(zāi)害保險(xiǎn)公司C。再保險(xiǎn)公司    D政策性保險(xiǎn)公司5商業(yè)銀行在下列哪個金融市場中的作用和影響力最大?(    )A貨幣市場  B資本市場  C外匯市場    D黃金市場6商業(yè)銀行在投資過程當(dāng)

8、中，多將(    )放在首位。A期限性    B盈利性    C流動性    D安全性7(    )是證券市場上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。A傭金經(jīng)紀(jì)人B居間經(jīng)紀(jì)人C專家經(jīng)紀(jì)人  D證券自營商8如果保險(xiǎn)公司按業(yè)務(wù)保障范圍分類，(    )與其他幾項(xiàng)不同。A財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)  B責(zé)任保險(xiǎn)  C保證保險(xiǎn)    D人身保險(xiǎn)9(    )不屬于

9、較純粹的中介機(jī)構(gòu)。A信用合作社    B會計(jì)師事務(wù)所C投資顧問咨詢公司    D證券評級機(jī)構(gòu) 答案：1C  2B 3B 4A 5A 6D 7A 8D 9A 第三章 金融市場的交易工具   1貨幣頭寸之所以被作為金融市場交易工具，是由金融管理當(dāng)局實(shí)行(  )制度引起的。  A法定存款準(zhǔn)備金    B再貼現(xiàn)  C公開市場操作D道義勸告  2(    )是貨幣市場上最敏感的“晴雨表”。

10、0; A官方利率  B市場利率  C拆借利率   D再貼現(xiàn)率  3一般來說，(    )的出票人就是付款人。  A商業(yè)匯票  B銀行匯票  C本票   D支票  4在承兌之前，匯票的主債務(wù)人是(    )。  A出票人    B付款人    C收款人   D承兌人  5(    )只有兩方當(dāng)事人。A

11、商業(yè)匯票  B銀行匯票  C本票    D支票6(    )的發(fā)行，必須先以出票人同付款人之問的資金關(guān)系為前提。A商業(yè)匯票  B銀行匯票  C本票D支票7(    )是指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。A資產(chǎn)股    B藍(lán)籌股    C成長股D收入股8下列哪種有價證券的風(fēng)險(xiǎn)性最高?(    )A普通股    B優(yōu)先股 

12、   C企業(yè)債券D基金證券9基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的(    )。A產(chǎn)權(quán)關(guān)系  B債權(quán)關(guān)系  C信托關(guān)系    D保證關(guān)系10下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實(shí)質(zhì)是一種權(quán)利?(    )A金融期貨  B金融期權(quán)  C金融互換    D金融遠(yuǎn)期 參考答案1A  2C  3C  4A  5C  6D  7B  8A  9C 

13、; 10B 第四章  貨幣市場  1同業(yè)拆借市場的最重要參與者是(    )。A中央銀行  B商業(yè)銀行  C證券公司    D保險(xiǎn)公司2回購協(xié)議中所交易的證券主要是(    )。A銀行債券  B企業(yè)債券  C政府債券    D金融債券3銀行承兌匯票面對的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是(    )。A信用風(fēng)險(xiǎn)  B利率風(fēng)險(xiǎn)  C操作風(fēng)險(xiǎn)    D

14、違約風(fēng)險(xiǎn)4最早開發(fā)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的銀行是(    )。A美洲銀行  B花旗銀行  C匯豐銀行5下列存單中，利率較高的是(    )。A國內(nèi)存單    B歐洲美元存單C揚(yáng)基存單    D儲蓄機(jī)構(gòu)存單6(    )是外國銀行在美國的分支機(jī)構(gòu)發(fā)行的一種可轉(zhuǎn)讓的定期存單。A國內(nèi)存單    B歐洲美元存單C揚(yáng)基存單    D儲蓄機(jī)構(gòu)存單7一般來說，短期政府債券是以(

15、0;   )進(jìn)行出售。A溢價方式    B平價方式C貼現(xiàn)方式    D不確定方式8衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是(    )。A基金投資收益率   B基金凈資產(chǎn)值C基金價格    D基金組合9. （ ）是四種存單中最重要、也是歷史最悠久的一種，它由美國國內(nèi)銀行發(fā)行。A國內(nèi)存單    B歐洲美元存單C揚(yáng)基存單    D儲蓄機(jī)構(gòu)存單 參考答案1B  

16、 2C    3B    4B    5B    6C    7C   8A   9. A 第五章  債券市場        1目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為(    )。    A協(xié)議包銷    B俱樂部包銷C銀團(tuán)包銷&#

17、160;   D委托包銷    2信譽(yù)高的發(fā)行人或十分搶手或走俏的債券，一般采用(    )發(fā)行方式。    A債券代銷    B債券余額包銷    C債券助銷    D債券全額包銷    3債券的償還期不是由下列哪個條件決定的(    )。    A發(fā)行人的資金需求性質(zhì)    

18、B市場利率的變化趨勢    C流通市場發(fā)達(dá)與否    D債券市場的供給情況    4在一般情況下，(    )，因此，正斜率收益曲線又稱為正常收益曲線。    A長期利率低于短期利率    B長期利率高于短期利率    C長期利率等于短期利率    D長期利率與短期利率不相關(guān)    5決定債券內(nèi)在價值(現(xiàn)值)的主要變量不包括(&

19、#160;   )。  A債券的期值    8債券的待償期  C市場收益率    D債券的面值  6利率預(yù)期假說與市場分割假說的根本分歧在(    )。  A市場是否是完全競爭的  B投資者是否是理性的  C期限不同的證券是否可以完全替代  D參與者是否具有完全相同的預(yù)期  7債券投資者投資風(fēng)險(xiǎn)中的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是(    )。  A利率風(fēng)險(xiǎn)  B購買力風(fēng)險(xiǎn)C

20、信用風(fēng)險(xiǎn)    D稅收風(fēng)險(xiǎn)  8下列對債券定價定理的表述中，哪一項(xiàng)是錯誤的(    )。  A債券的價格與債券的收益率成反比例關(guān)系  B當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成反比關(guān)系  C隨著債券到期時間的臨近，債券價格的波動幅度減少，并且是以遞增的速度減少  D息票率越高，債券價格的波動幅度越小 答案： 1C    2A    3D    4B 

21、0;  5D    6C    7C    8B 第六章股票市場     1充當(dāng)股票承銷機(jī)構(gòu)的主要是(    )。  A中央銀行  B商業(yè)銀行  C投資銀行    D財(cái)務(wù)公司  2按(    )的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。  A達(dá)成交易    B買賣雙方?jīng)Q定價格

22、0; C交割期限    D交易者需求  3股票的買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場稱為(    )。  A場內(nèi)交易市場    B柜臺市場  C第三市場    D第四市場  4我國上海證券交易所目前采用的股票價格指數(shù)的計(jì)算方法是(    )。  A算術(shù)平均法  B加權(quán)平均法C除數(shù)修正法D基數(shù)修正法  5從股票的本質(zhì)上講，形成股票價格的基礎(chǔ)是(    )。

23、  A所有者權(quán)益B供求關(guān)系  C市場利率    D股息收益  6下列哪項(xiàng)不是戈登模型的假定條件(    )。  A股息的支付在時間上是永久性的  B股息的增長速度是一個常數(shù)  C模型中的貼現(xiàn)率大于股息增長率  D模型中的貼現(xiàn)率小于股息增長率      7(    )對股價變動影響最大，也最直接。  A利率    B匯率    C

24、股息、紅利  D物價  8下列哪項(xiàng)不是市場風(fēng)險(xiǎn)的特征(    )。  A由共同因素引起   B影響所有股票的收益  C可以通過分散投資來化解D與股票投資收益相關(guān) 答案：  1C  2B  3D  4C  5A  6D  7A  8C 第七章 證券投資基金市場1.投資基金的特點(diǎn)不包括（   ）。A規(guī)模經(jīng)營   B.集中投資   C.專家管理 

25、;  D.服務(wù)專業(yè)化  2按照(    )不同，投資基金可以分為成長型基金和收入型基金。  A是否可以贖回    B組織形式  C經(jīng)營目標(biāo)    D投資對象  3按照(    )不同，投資基金可以分為開放型基金和封閉型基金。  A是否可以贖回    B組織形式  C經(jīng)營目標(biāo)    D投資對象  4下列哪項(xiàng)不是成長型基金與收入型基金的差異(

26、    )。  A投資目標(biāo)不同    B投資工具不同  C資金分布不同D投資者地位不同  5(    )不是影響債券基金價格波動的主要因素。  A利率變動  B匯率變動  C股價變動D債信變動  6在我國，封閉型基金在規(guī)定的發(fā)行時間里，發(fā)行總額未被認(rèn)購到基金總額的(    )，該基金不能成立。  A50    B60    C70D80&

27、#160; 7一般而言，開放型基金按計(jì)劃完成了預(yù)定的工作程序，正式成立(    )后，才允許投資者贖回。    A1個月    B3個月    C6個月D12個月    8影響證券投資基金價格波動的最基本因素是(    )。    A基金資產(chǎn)凈值    B基金市場供求關(guān)系    C股票市場走勢   

28、 D政府有關(guān)基金政策    9(    )不是股票基金的特點(diǎn)。    A分散風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用較低    B投資對象單一    C流動性強(qiáng)D可在國際市場上融資 參考答案1B  2C  3A  4D  5C  6D  7B  8A  9B 第八章 外匯市場    1目前，全球主要外匯市場中，日均交易量最大的金融中心城市是(

29、60;   )。    A紐約    B倫敦    C東京    D新加坡    2從外匯市場的結(jié)構(gòu)來看，按其(    )劃分，外匯市場可分為柜臺市場和交易所市場。    A參加者    8政府對市場交易的干預(yù)程度    C買賣交割期    D組織方式  &#

30、160; 3外匯市場的運(yùn)行機(jī)制不包括(    )。    A供求機(jī)制    B效率機(jī)制    C利率機(jī)制    D風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制    4以(    )為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的主要力量。    A各國中央銀行    B外匯銀行    C外匯經(jīng)紀(jì)商    D跨

31、國公司    5從主觀上分析，外匯市場交易風(fēng)險(xiǎn)有(    )。    A外國貨幣購買力的變化    B本國貨幣購買力的變化    C國際收支狀況    D外匯投機(jī)活動的干擾    6下列哪項(xiàng)不是掉期交易的特點(diǎn)(    )。    A買和賣同時進(jìn)行    B買與賣的貨幣種類相同  

32、  C買與賣的匯率相同    D買與賣的交割期限不同    7下列哪項(xiàng)不是投機(jī)交易的特點(diǎn)(    )。    A投機(jī)者被動交易    B投機(jī)者主動交易    C投機(jī)活動并非是基于對外匯的實(shí)際需求    D收益大小取決于預(yù)測的正確程度    8影響匯率變動的經(jīng)濟(jì)因素不包括(    )。   

33、 A國際收支狀況    B通貨膨脹率差異C利率差異D心理預(yù)期 答案：1B  2D  3C  4B  5D  6C  7A  8D 第九章保險(xiǎn)市場   1按承保風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)不同，保險(xiǎn)可以分為(    )。  A財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)    B個人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)  C原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)  2按承保方式不同，保險(xiǎn)可以分為(    )。A財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和

34、人身保險(xiǎn)    B個人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)C原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)3按投保方式不同，保險(xiǎn)可以分為(    )。A財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)    B個人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)C原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)4按實(shí)施方式不同，保險(xiǎn)可以分為(    )。A財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)    B個人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)C原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)D自愿保險(xiǎn)和法定保險(xiǎn)5(    )對保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益，保險(xiǎn)合同無效。A保險(xiǎn)人  

35、60; B投保人    C被保險(xiǎn)人    D受益人6在最大誠信原則中，(    )是針對投保人的單方面約束。A告知    B說明    C保證    D棄權(quán)與禁止反言7年金保險(xiǎn)屬于(    )。A死亡保險(xiǎn)  B生存保險(xiǎn)  C生死兩全保險(xiǎn)D健康保險(xiǎn)8財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為(    )的保險(xiǎn)。A保險(xiǎn)價值  B保險(xiǎn)責(zé)任

36、0; C保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)D保險(xiǎn)標(biāo)的9在一般情況下，新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品中的下列哪項(xiàng)是不能變動的(    )。A保險(xiǎn)責(zé)任  B保險(xiǎn)金額  C保險(xiǎn)費(fèi)D現(xiàn)金價值10保險(xiǎn)經(jīng)營的首要環(huán)節(jié)是指(    )。A保險(xiǎn)承保  B保險(xiǎn)營銷  C防災(zāi)防損  D保險(xiǎn)理賠 答案    1A    2C    3B    4D    5B   

37、; 6C    7B    8D    9A    10.B 第十章  衍生金融市場        1從學(xué)術(shù)角度探討，(    )是衍生工具的兩個基本構(gòu)件。    A遠(yuǎn)期和互換B遠(yuǎn)期和期貨C遠(yuǎn)期和期權(quán)  D期貨和期權(quán)    2金融互換市場中，(    )進(jìn)入市場的目的是為了進(jìn)行投

38、機(jī)性交易。    A直接用戶    B互換經(jīng)紀(jì)商C互換交易商  D互換代理商    3根據(jù)國際清算銀行(BIS)的統(tǒng)計(jì)，2005年年末，在全球場外衍生產(chǎn)品交易市場上，(    )是交易最活躍的衍生工具。    A外匯遠(yuǎn)期    B利率互換  C遠(yuǎn)期利率協(xié)議D利率期權(quán)    4根據(jù)國際清算銀行(BIS)的統(tǒng)計(jì)，2005年年末，在全球交易所衍生產(chǎn)品交易市場上，( 

39、;   )是交易最活躍的衍生工具。    A利率期貨  B股指期權(quán)  C外匯期權(quán)    D利率期權(quán)    5利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)為價格隨市場利率波動的(    )。    A股票產(chǎn)品  B債券產(chǎn)品  C基金產(chǎn)品    D外匯產(chǎn)品    6(    )的市場功能使供求機(jī)制、價格機(jī)制、效率機(jī)制及風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的

40、調(diào)節(jié)功能得到進(jìn)一步的體現(xiàn)和發(fā)揮。    A金融遠(yuǎn)期  B金融互換  C金融期貨    D金融期權(quán)    7金融期權(quán)交易最早始于(    )。    A股票期權(quán)    B利率期權(quán)    C外匯期權(quán)    D股票價格指數(shù)期權(quán)    8(    )期權(quán)合約的價值取決于敲定價格(或執(zhí)行價

41、格)與基礎(chǔ)資產(chǎn)價格在一段時間內(nèi)的平均值的比較。    A亞式期權(quán)  B回溯期權(quán)  C擋板期權(quán)    D數(shù)字期權(quán)    9(    )最大的特點(diǎn)是期權(quán)的收益水平是預(yù)先確定的，但收益可能性則不確定。    A亞式期權(quán)  B回溯期權(quán)  C擋板期權(quán)    D數(shù)字期權(quán) 參考答案  1.C    2A    3

42、B    4D    5B    6C    7A    8A    9D 第十一章 金融市場主要流派介紹    1(    )是經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心命題。    A民主    B效率    C公平    D正義  &

43、#160; 2(    )是有效市場的充分條件。    A股票價格隨機(jī)行走    B不可能存在持續(xù)獲得超額利潤的交易規(guī)則    C價格迅速準(zhǔn)確反映信息    D股票市場沒有交易成本    3(    )是有效市場的必要條件。    A股票價格隨機(jī)行走    B信息無法免費(fèi)獲得    C所有投資者對當(dāng)

44、前和未來的價格認(rèn)識一致    D股票市場沒有交易成本    4根據(jù)分離定理，投資者對風(fēng)險(xiǎn)和收益的偏好狀況與該投資者風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的最優(yōu)構(gòu)成是(    )。    A正相關(guān)    8負(fù)相關(guān)    C無相關(guān)    D以上都有可能 參考答案：      1B  2D  3A  4C第一章 金融市場概論 &#

45、160;   1金融資產(chǎn)通常是指具有現(xiàn)實(shí)價格和未來估價，且具有特定權(quán)利歸屬關(guān)系的金融工具的總稱，簡言之，是指以價值形態(tài)而存在的資產(chǎn)，具體分為(    )。  A現(xiàn)金資產(chǎn)  B貨幣資產(chǎn)  C債券資產(chǎn)    D股權(quán)資產(chǎn)   E基金資產(chǎn)  2在經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)作的市場基本類型有(    )。  A要素市場  B服務(wù)市場  C產(chǎn)品市場    D金融市場   E

46、勞動力市場  3金融市場的出現(xiàn)和存在必須解決好(    )。  A金融資產(chǎn)的創(chuàng)造和分配    B金融資產(chǎn)的流動性  C金融資產(chǎn)的收益性    D金融資產(chǎn)交易的便利  E金融資產(chǎn)的安全性  4金融市場交易活動按其性質(zhì)大致可以分為(    )。  A籌資活動  B投資活動  C套期保值活動D套利活動 E監(jiān)管活動  5金融市場按交易與定價方式可以分為(    )。

47、  A公開市場  B議價市場  C店頭市場    D第四市場E貨幣市場  6金融市場按交割方式分為(    )。  A現(xiàn)貨市場  B期貨市場  C期權(quán)市場    D初級市場   E次級市場  7金融市場某些因素的作用使各個子市場緊密聯(lián)結(jié)在一起，這些因素主要是(    )。    A信貸    B金融結(jié)構(gòu)  &

48、#160; C完美而有效的市場     D不完美與不對稱的市場    E投機(jī)與套利8(    )都是不需要經(jīng)紀(jì)人的市場。  A公開市場  B議價市場  C店頭市場    D第四市場  E次級市場 答案： 1BCD  2ACD  3ABD  4ABCDE  5ABCD  6ABC  7ACDE  8BCD  第

49、二章 金融市場的參與者1家庭部門在金融市場上的投資動機(jī)主要有(    )。A獲取相對穩(wěn)定的投資收益    B實(shí)現(xiàn)資本增值C保持資產(chǎn)的流動性    D實(shí)現(xiàn)投資品種多元化E參與企業(yè)的管理與決策2同家庭部門相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)(    )。A投資管理專業(yè)化    B投資結(jié)構(gòu)組合化C投資金額不定化    D投資行為規(guī)范化E投資管理自由化3一般來說，在金融市場上，主要的機(jī)構(gòu)投資者為(   

50、 )。A商業(yè)銀行  B中央銀行  C投資信托公司  D養(yǎng)老金基金E保險(xiǎn)公司4我國A股市場為外國投資者開放的公開、合法、合規(guī)的渠道有(    )。A合格境外機(jī)構(gòu)投資者    B外國戰(zhàn)略投資者的參與C在國內(nèi)設(shè)立全資子公司    D股改后對外資的定向增發(fā)E全流通背景下的跨國并購和涉外并購5在發(fā)達(dá)國家，商業(yè)銀行在金融市場上的活動范圍包括(    )。A參與票據(jù)市場    B參與同業(yè)拆借市場C參與證券市場D參與外匯市場E參與金

51、融衍生品市場6金融市場中最主要的經(jīng)紀(jì)人有(    )。A貨幣經(jīng)紀(jì)人B證券經(jīng)紀(jì)人C證券承銷人  D黃金經(jīng)紀(jì)人E外匯經(jīng)紀(jì)人7在證券交易中，經(jīng)紀(jì)人同客戶之間形成下列哪些關(guān)系?(    )A委托代理關(guān)系    B債權(quán)債務(wù)關(guān)系C管理關(guān)系D買賣關(guān)系E信任關(guān)系8證券公司具有以下職能()。A充當(dāng)證券市場中介人          B充當(dāng)證券市場資金供給者C充當(dāng)證券市場重要的投資人    D提高證

52、券市場運(yùn)行效率E管理金融工具交易價格9證券公司的業(yè)務(wù)內(nèi)容十分廣泛，其主要業(yè)務(wù)可分為(    )。  A承銷業(yè)務(wù)    B代理買賣業(yè)務(wù)  C自營買賣業(yè)務(wù)D委托投資業(yè)務(wù)  E投資咨詢業(yè)務(wù)10保險(xiǎn)公司的基本職能是(    )。  A融資職能    B分擔(dān)危險(xiǎn)職能  C補(bǔ)償損失職能    D防災(zāi)防損職能  E分配職能  答案：1ABCDE 2ABD 3CDE 4ABDE 5A

53、BCDE 6ABCE 7ABDE 8ACD 9ABCE 10BC  第三章 金融市場的交易工具 1票據(jù)具有如下特征(    )。A有因債權(quán)證券    B設(shè)權(quán)證券C要式證券    D返還證券E流通證券2按照票據(jù)發(fā)票人或付款人的不同，票據(jù)可分為(    )。A匯票    B本票    C支票    D商業(yè)票據(jù)E銀行票據(jù)3承兌是(   

54、; )特有的票據(jù)行為，目的在于確定付款人的責(zé)任。A商業(yè)匯票  B。銀行匯票  C商業(yè)本票    D銀行本票E支票4債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含(    )基本要素。A債券面值  B債券價格  C債券利率    D債券償還期限E債券信用等級5債券按籌集資金的方法可分為(    )。A政府債券  B公司債券  C金融債券   D公募債券E私募債券6債券一般有(  &

55、#160; )基本特點(diǎn)。A體現(xiàn)債權(quán)關(guān)系    B期限固定C不能流通轉(zhuǎn)讓    D有市場價格E安全性較高7債券按利息支付方式可分為(    )。A信用債券  B擔(dān)保債券  C定息債券  D貼現(xiàn)債券E可轉(zhuǎn)換債券8股票一般具有(    )等特點(diǎn)。A無償還期限    B代表股東權(quán)利C風(fēng)險(xiǎn)性較強(qiáng)    D流動性差E虛擬資產(chǎn)9優(yōu)先股同普通股相比，其優(yōu)先權(quán)體現(xiàn)在(   

56、)。A公司盈余優(yōu)先分配權(quán)    B優(yōu)先認(rèn)購新股權(quán)C剩余財(cái)產(chǎn)優(yōu)先請求權(quán)    D新股優(yōu)先轉(zhuǎn)讓權(quán)E。企業(yè)經(jīng)營管理優(yōu)先參與權(quán)10股票同債券相比，存在如下區(qū)別(    )。A性質(zhì)不同    B發(fā)行者范圍不同C期限性不同    D風(fēng)險(xiǎn)和收益不同E責(zé)任和權(quán)利不同11基金證券同股票、債券相比，存在如下區(qū)別(    )。A投資地位不同    B風(fēng)險(xiǎn)程度不同C收益情況不同   

57、; D投資方式不同E投資回收方式不同12下列哪些金融衍生品本質(zhì)上給予持有人的是執(zhí)行合約的義務(wù)(    )。A遠(yuǎn)期利率    B股指期權(quán)C利率期貨    D貨幣互換E利率互換13影響匯率變動的因素主要有(    )。A國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況    B國際收支狀況C通貨狀況    D外匯投機(jī)及人們心理預(yù)期的影響E各國匯率政策的影響 參考答案1BCDE2DE3AB4ACD5DE6ABDE7CD8ABCE9AC10ABC

58、DE11ABCDE12ACDE13ABCDE 第四章  貨幣市場  1在國際貨幣市場上，比較典型的，有代表性的同業(yè)拆借利率有(    )。A倫敦銀行同業(yè)拆放利率(LIBOR)B東京銀行同業(yè)拆借利率C新加坡銀行同業(yè)拆借利率D中國香港銀行同業(yè)拆借利率E巴林銀行同業(yè)拆借利率2回購利率的決定因素有(    )。A用于回購的證券的質(zhì)地    B回購期限的長短C交割的條件    D貨幣市場其他子市場的利率水平E回購雙方的供求狀況3與歐洲商業(yè)票據(jù)相比，美國商業(yè)

59、票據(jù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在(    )。A票據(jù)期限短    B無須擁有未使用過的銀行信用額度C一般是直接發(fā)行D票據(jù)的交易商在市場上具有壟斷地位E票據(jù)缺少流動性4同傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下幾點(diǎn)不同(    )。A存單不記名    B存單金額大C存單浮動利率    D存單可提前支取E存單可以流通轉(zhuǎn)讓5一般地說，存單的收益取決于下列因素(    )。A發(fā)行銀行的信用評級   

60、60; B存單的期限C存單的發(fā)行規(guī)模         D存單的供求量     E存單的利率6同其他貨幣市場信用工具相比，政府短期債券的市場特征是(    )。    A違約風(fēng)險(xiǎn)小    8流動性強(qiáng)    C面額較大    D收入免稅    E流動性弱 7在美國，商業(yè)票據(jù)的投資者包括(

61、60;   )。    A中央銀行    B證券公司    C非金融性企業(yè)    D政府部門    E個人 參考答案：1ACD    2ABCDE    3ADE    4ABCE    5ABDE    6ABD    7ABCDE

62、60;第五章  債券市場             1確定債券的發(fā)行利率，主要依據(jù)以下(    )因素。    A債券的期限    B債券的信用等級    C有無可靠的抵押或擔(dān)保    D市場利率水平及變動趨勢    E債券利息的支付方式    2債券的實(shí)際收益率水平主要決定于(&

63、#160;   )。    A債券償還期限    B債券票面利率    C債券的發(fā)行價格    D債券的發(fā)行方式    E市場利率    3在證券交易所內(nèi)的交易中，準(zhǔn)備階段所要經(jīng)歷的環(huán)節(jié)有(    )。    A聯(lián)系證券經(jīng)紀(jì)人    B傳遞指令    C開戶  

64、;  D委托    E支付傭金    4在證券交易所內(nèi)的交易中，成交階段所要經(jīng)歷的環(huán)節(jié)有(    )。    A傳遞指令  B買賣成交  C確認(rèn)公布    D支付傭金    E債券交割    5自營買賣與代理買賣方式相比，缺少的環(huán)節(jié)有(    )。    A開戶   

65、B委托    C傳遞指令    D支付傭金    E債券交割  6影響債券轉(zhuǎn)讓價格的主要因素有(    )。  A法定利率    B經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況  C物價水平    D中央銀行的公開市場操作  E匯率  7影響利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的主要因素有(    )。  A違約風(fēng)險(xiǎn)  B流動性風(fēng)險(xiǎn)C發(fā)行規(guī)模  

66、60; D稅收因素  E匯率風(fēng)險(xiǎn)  8債券投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)主要由下列風(fēng)險(xiǎn)形式構(gòu)成(    )。  A利率風(fēng)險(xiǎn)  B購買力風(fēng)險(xiǎn)C信用風(fēng)險(xiǎn)    D稅收風(fēng)險(xiǎn)  E政策風(fēng)險(xiǎn)  9能夠規(guī)避債券投資風(fēng)險(xiǎn)的投資策略包括(    )。  A投資規(guī)模大型化   B投資種類分散化  C投資期限短期化    D投資期限梯形化  E投資品種相對集中 答案： 1ABCDE 

67、;   2ABC    3ACD    4ABC    5BCD    6BCDE    7ABD    8.ABCDE     9BCD 第六章股票市場    1股份公司發(fā)行股票時，是采取直接發(fā)行方式，還是間接發(fā)行方式，主要取決于(    )。    A發(fā)行公司的知名

68、度    B信用等級    C發(fā)行股票的數(shù)額    D承銷成本    E當(dāng)前的市場條件    2場內(nèi)交易的直接參與者包括(    )。    A股票出售者    B股票購人者    C股票經(jīng)紀(jì)人    D專業(yè)經(jīng)紀(jì)人    E證券商    3

69、第四市場這種交易形式的優(yōu)點(diǎn)在于(    )。    A信息靈敏，成交迅速    B交易成本低    C可以保守交易秘密    D不沖擊股票行市    E交易數(shù)額小    4世界上著名的股票價格指數(shù)有(    )。    A道·瓊斯指數(shù)    B標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)   

70、; C英國的金融時報(bào)指數(shù)D日經(jīng)指數(shù)    E香港恒生指數(shù)    5影響股票價格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括(    )。    A經(jīng)濟(jì)增長  B利率    C股息、紅利D物價    E匯率    6從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源來看，股票投資風(fēng)險(xiǎn)可以區(qū)分為(    )。    A企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)    B貨幣市場風(fēng)險(xiǎn)

71、    C市場價格風(fēng)險(xiǎn)    D購買力風(fēng)險(xiǎn)    E道德風(fēng)險(xiǎn)    7股票投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括(    )。    A企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)    B貨幣市場風(fēng)險(xiǎn)    C市場價格風(fēng)險(xiǎn)    D購買力風(fēng)險(xiǎn)    E個別風(fēng)險(xiǎn)    8風(fēng)險(xiǎn)的防范方法有(   

72、 )。    A分散系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)    B回避市場風(fēng)險(xiǎn)    C防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)    D避開購買力風(fēng)險(xiǎn)    E避免利率風(fēng)險(xiǎn) 答案：  1ABCDE  2CDE  3ABCD  4ABCDE  5ABDE  6ABCD  7BCD  8ABCDE 第七章 證券投資基金市場    1投資基金的特點(diǎn)包括(  

73、  )。    A規(guī)模經(jīng)營  B集中投資  C專家管理D服務(wù)專業(yè)化    E分散投資    2證券投資基金根據(jù)其組織形式不同，可以分為(    )。    A開放型基金B(yǎng)封閉型基金C契約型基金D公司型基金    E收入型基金    3證券投資基金根據(jù)經(jīng)營目標(biāo)和投資目的不同，可以分為(    )。   

74、; A成長型基金    B封閉型基金    C契約型基金    D公司型基金    E收入型基金       4開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別在于(    )。A基金規(guī)模的可變性不同B基金單位的買賣方式不同C基金單位的買賣價格形成方式不同D基金的投資策略不同E基金的融資渠道不同5公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別在于(    )。A法人資格不同B投資目標(biāo)不同C融資渠道

75、不同D資金運(yùn)營不同E投資工具不同    6成長型基金與收入型基金的主要區(qū)別在于(    )。    A投資目標(biāo)不同    B資金運(yùn)營不同    C投資者地位不同D派息情況不同    E投資工具不同    7目前，比較突出的特殊性基金主要有(    )。    A黃金基金  B資源基金  C外匯基金 

76、   D地產(chǎn)基金    E科技基金    8具體而言，常見的基金發(fā)行方式有(    )。    A直接銷售方式    B包銷方式    C集團(tuán)銷售方式    D個人銷售方式    E計(jì)劃公司方式    9影響封閉型基金價格波動的最基本因素是(    )。  &

77、#160; A基金資產(chǎn)凈值    B基金市場供求關(guān)系    C股票市場走勢    D政府有關(guān)基金政策    E封閉期長短 參考答案   1ACDE 2CD 3AE 4ABCD 5ACD 6ADE 7ABDE 8ABCE  9ABCDE 第八章 外匯市場   1根據(jù)中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例，外匯是指(    )。A外國貨幣    B外幣支付憑證C外

78、幣有價證券    D特別提款權(quán)E其他外匯資產(chǎn)2對一個國家或地區(qū)來講，其外匯供給主要形成于(    )。A商品和勞務(wù)的出口收入    B對國外投資C外國政府的援贈    D國際資本的流入E僑民匯款3從外匯市場的結(jié)構(gòu)來看，按其參加者的不同，外匯市場可分為(    )。A柜臺市場  B交易所市場C批發(fā)市場    D零售市場E官方外匯市場4外匯市場的運(yùn)行機(jī)制包括(    )。A供求機(jī)制

79、  B效率機(jī)制  C利率機(jī)制D風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制E匯率機(jī)制5從客觀上分析，外匯市場交易風(fēng)險(xiǎn)主要來自(    )。A外國貨幣購買力的變化    B本國貨幣購買力的變化C國際收支狀況    D政府的人為干預(yù)E外匯投機(jī)活動的干擾6一筆完整的即期外匯交易程序一般包含下列環(huán)節(jié)(    )。A詢價    B報(bào)價    C成交    D交割 E確認(rèn)7利率與遠(yuǎn)期匯率和升水、貼水之間的關(guān)系是(&

80、#160;   )。A利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水B利率高的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為升水C利率低的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為貼水D利率低的貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為升水E利率與遠(yuǎn)期匯率沒有直接聯(lián)系8從主客觀上講，進(jìn)行套匯交易必須具備的條件包括(    )。A存在著不同的外匯市場和匯率差異B從事套匯者必須擁有一定數(shù)額的資金C套匯者必須具備一定的技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)D信息傳遞及時、準(zhǔn)確E在主要的外匯市場擁有自己的分支機(jī)構(gòu)9外匯投機(jī)與外匯投資是有一定區(qū)別的，這種區(qū)別主要體現(xiàn)在以下方面(    )。   

81、A在行為決策的態(tài)度方面    B在交易策略方面    C在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)方面    D在對外匯變動的看法方面    E在投資的時間方面    10影響匯率變動的因素有(    )。    A國際收支狀況    B通貨膨脹率差異    C利率差異    D政府干預(yù)    E心理

82、預(yù)期 答案：1ABCDE 2ACDE 3CD 4ABDE 5ABC 6ABCE 7AD 8ABCDE 9ACDE 10ABCDE 第九章保險(xiǎn)市場  1保險(xiǎn)的基本職能是(    )。A分擔(dān)危險(xiǎn)  B補(bǔ)償損失C融資職能  D防災(zāi)防損E分配職能2保險(xiǎn)的基本原則包括(    )。A最大誠信原則    B保險(xiǎn)利益原則C近因原則     D損失補(bǔ)償原則E代位原則和分?jǐn)傇瓌t3在保險(xiǎn)理賠中，賠償金額的確定原則是( 

83、0;  )。A以市場價值為限   B以保險(xiǎn)金額為限C以保險(xiǎn)價值為限D(zhuǎn)若三者不一致時，以最小者為限E若三者不一致時，以最大者為限4財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)通常包括(    )。A財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)    B責(zé)任保險(xiǎn)C年金保險(xiǎn)    D信用保險(xiǎn)E保證保險(xiǎn)5保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人是指(    )。A被保險(xiǎn)人  B保險(xiǎn)人    C投保人  D.受益人  E保險(xiǎn)中介人6保險(xiǎn)合同的關(guān)系人是指(   

84、; )。A被保險(xiǎn)人  B保險(xiǎn)人    C投保人  D.受益人E保險(xiǎn)中介人7財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)包括(    )。A火災(zāi)保險(xiǎn)  B海上保險(xiǎn)  C.運(yùn)輸保險(xiǎn)  D.工程保險(xiǎn) E農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)8農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)按保險(xiǎn)標(biāo)的劃分為(   )。A自愿保險(xiǎn)  B強(qiáng)制保險(xiǎn)  C.種植業(yè)保險(xiǎn)  D.養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)E土地保險(xiǎn)    9按保險(xiǎn)保障范圍劃分，人身保險(xiǎn)可以分為(    )。    A

85、人壽保險(xiǎn)  B責(zé)任保險(xiǎn)  C意外傷害保險(xiǎn)D健康保險(xiǎn)    E年金保險(xiǎn)    10責(zé)任保險(xiǎn)通常包括(    )。    A公眾責(zé)任保險(xiǎn)    B產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)    C雇主責(zé)任保險(xiǎn)    D保證責(zé)任保險(xiǎn)    E職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn) 答案1AB  2ABCDE  3ABCD  4ABDE  5BC&#

86、160; 6ADE  7ABCDE  8CD  9ACDE  10ABCE  第十章  衍生金融市場        1金融衍生市場形成的條件有(    )。    A風(fēng)險(xiǎn)推動金融創(chuàng)新    B金融管制放松    C技術(shù)進(jìn)步    D證券化的興起    E金融競爭的加劇  

87、0; 2一般而言，按照基礎(chǔ)工具種類的不同，金融衍生工具可以分為(    )。    A股權(quán)式衍生工具    B債權(quán)式衍生工具    C貨幣衍生工具    D利率衍生工具    E匯率衍生工具    3遠(yuǎn)期合約的缺點(diǎn)主要有(    )。    A市場效率較低    B流動性較差  

88、  C靈活性較小    D違約風(fēng)險(xiǎn)相對較高    E利率較高    4金融期貨市場的規(guī)則主要包括以下幾個方面：(    )。    A規(guī)范的期貨合約    B保證金制度    C期貨價格制度    D交割期制度    E期貨交易時間制度和傭金制度    5外匯期貨的投機(jī)交易，主要是通過(&

89、#160;   )等方式進(jìn)行的。    A空頭交易    B多頭交易    C買空賣空交易  D套利交易    E套匯交易    6按敲定價格與標(biāo)的資產(chǎn)市場價格的關(guān)系不同，期權(quán)可分為(    )。    A價內(nèi)期權(quán)  B平價期權(quán)  C溢價期權(quán)    D價外期權(quán)    7為保證期貨

90、市場能按照公平競爭的原則穩(wěn)定地運(yùn)行，期貨交易所對金融期貨的價格作了一些特別規(guī)定，其中包括(    )。    A價格單位    B價格最小浮動額    C每日價格浮動限額    D報(bào)價制度    E傭金制度    8金融期權(quán)的要素包括(    )。    A基礎(chǔ)資產(chǎn)    B期權(quán)的買方和賣方

91、0;   C敲定價格    D到期日    E期權(quán)費(fèi)    9按期權(quán)權(quán)利性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為(    )。A歐式期權(quán)  B美式期權(quán)  C看漲期權(quán)    D看跌期權(quán)E現(xiàn)貨期權(quán) 參考答案 1ABCDE    2ACD    3ABD    4ABCDE    5CD&

92、#160;   6ABD    7ABCD    8ABCDE    9CD 第十一章 金融市場主要流派介紹      1有效市場的假設(shè)條件有(    )。    A完全競爭市場    B理性投資者主導(dǎo)市場    C投資者可以無成本地得到信息D交易無費(fèi)用    E資金可以在資本市場中自由流

93、動    2(    )決定了有效集和無差異曲線的相切點(diǎn)只有一個，也就是說最優(yōu)投資組合是唯一的。    A有效集向上凸的特性    B有效集向下凸的特性    C無差異曲線向下凸的特性    D無差異曲線向上凸的特性E有效集與無差異曲線同時上凸或下凸3在現(xiàn)實(shí)中，為方便起見，人們常將(    )當(dāng)做無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。A1年期的國庫券    B長期國債C證券投資基金D

94、貨幣市場基金E商業(yè)票據(jù)4套利組合要滿足的條件有(    )。A套利組合要求投資者不追加資金B(yǎng)套利組合對任何因素的敏感度為零C套利組合對任何因素的敏感度大于零D套利組合的預(yù)期收益率應(yīng)大于零E套利組合的預(yù)期收益率應(yīng)為零    參考答案  1ABCDE  2AC  3AD  4ABD  第一章 金融市場概論     1金融市場媒體(不管是中介機(jī)構(gòu)還是經(jīng)紀(jì)人)參與金融市場活動時，并非真正意義上的貨幣資金供給者或需求者。(    )    2金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運(yùn)行機(jī)制，是金融市場的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是供求機(jī)制。(    )    3金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，這實(shí)際上指的就是金融市場的調(diào)節(jié)功能。(    )