云南農(nóng)信操作風(fēng)險(xiǎn)稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)18

1、云云 南南 凱凱 銀銀 科科 技技 有有 限限 公公 司司云南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社操作風(fēng)險(xiǎn)稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)公司介紹公司介紹u介紹內(nèi)容介紹內(nèi)容售后服務(wù)方案售后服務(wù)方案項(xiàng)目實(shí)施方案項(xiàng)目實(shí)施方案技術(shù)建議方案技術(shù)建議方案u公司簡(jiǎn)介公司簡(jiǎn)介凱銀公司始終專注于研究和發(fā)展金融信息化建設(shè)，擁有自主的核心技術(shù)。 公司擁有優(yōu)秀的產(chǎn)品開發(fā)、系統(tǒng)實(shí)施、企業(yè)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷隊(duì)伍。公司的核心技術(shù)人員具有計(jì)算機(jī)軟件特別是金融行業(yè)軟件開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，公司核心管理層具有運(yùn)作高新技術(shù)項(xiàng)目的豐富經(jīng)驗(yàn)。u公司簡(jiǎn)介理念公司簡(jiǎn)介理念服務(wù)理念服務(wù)理念經(jīng)營(yíng)目標(biāo)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)企業(yè)文化企業(yè)文化企業(yè)宗旨企業(yè)宗旨質(zhì)量方針質(zhì)量方針凱銀科技凱銀科技以客戶為中心，成

2、為西南地區(qū)一流的信息產(chǎn)品服務(wù)商以人為本，務(wù)實(shí)、積極 始終關(guān)注顧客利益、持續(xù)改進(jìn) 堅(jiān)持以應(yīng)用推進(jìn)為先導(dǎo)，以技術(shù)立業(yè)為宗旨，突破積累、立足創(chuàng)新 長(zhǎng)期穩(wěn)定地為客戶提供支持和服務(wù)，使客戶獲得最大的利益 u公司簡(jiǎn)介公司簡(jiǎn)介- -資質(zhì)認(rèn)證與證書資質(zhì)認(rèn)證與證書u公司簡(jiǎn)介公司簡(jiǎn)介- -行業(yè)客戶行業(yè)客戶u公司簡(jiǎn)介公司簡(jiǎn)介- -合作伙伴合作伙伴u公司簡(jiǎn)介公司簡(jiǎn)介- -主要產(chǎn)品主要產(chǎn)品凱銀公司致力于銀行系統(tǒng)研發(fā)、實(shí)施。專注于銀行安全防護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)分析等方向。主要產(chǎn)品主要產(chǎn)品: :銀行稽核審計(jì)系統(tǒng)銀行金庫(kù)尾箱智能電子鎖管理系統(tǒng)自動(dòng)柜員機(jī)智能安全防護(hù)艙P(yáng)LC控制系統(tǒng)銀行經(jīng)營(yíng)查詢系統(tǒng)銀行ODS平臺(tái). u公

3、司簡(jiǎn)介公司簡(jiǎn)介- -相關(guān)成功案例相關(guān)成功案例我公司擁有成熟的原型產(chǎn)品，并在四川省農(nóng)村信用社、河北省農(nóng)村信用社、中國(guó)建設(shè)銀行等銀行推廣應(yīng)用，特別是在四川省農(nóng)村信用社和河北省農(nóng)村信用社成功上線運(yùn)行。u公司簡(jiǎn)介公司簡(jiǎn)介- -相關(guān)成功案例相關(guān)成功案例客戶名稱項(xiàng)目名稱四川省農(nóng)村信用社稽核管理系統(tǒng)（SCADT)四川省農(nóng)村信用社操作數(shù)據(jù)存儲(chǔ)（ODS）平臺(tái)四川省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)經(jīng)營(yíng)分析系統(tǒng)四川省農(nóng)村信用社運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)后臺(tái)管理平臺(tái)河北省農(nóng)村信用社稽核管理系統(tǒng)（HADT）河北省農(nóng)村信用社歷史數(shù)據(jù)中心（ODS）河北省農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)查詢分析系統(tǒng) 中國(guó)建設(shè)銀行總行電子渠道風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中國(guó)工商銀行云南省分行金庫(kù)尾箱智能管理

4、系統(tǒng)公司介紹公司介紹u介紹內(nèi)容介紹內(nèi)容售后服務(wù)方案售后服務(wù)方案項(xiàng)目實(shí)施方案項(xiàng)目實(shí)施方案技術(shù)建議方案技術(shù)建議方案u技術(shù)建議方案技術(shù)建議方案技術(shù)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)需求與規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)概述需求概述需求概述平臺(tái)規(guī)劃平臺(tái)規(guī)劃建設(shè)規(guī)劃建設(shè)規(guī)劃原則與目標(biāo)原則與目標(biāo)技術(shù)架構(gòu)技術(shù)架構(gòu)軟件與部署軟件與部署關(guān)鍵技術(shù)關(guān)鍵技術(shù)功能架構(gòu)功能架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)模型風(fēng)險(xiǎn)模型農(nóng)信特色農(nóng)信特色u需求與規(guī)劃需求與規(guī)劃- -風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)概述v建立全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)控制體系建立全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)控制體系 根據(jù)巴塞爾協(xié)議（BASEL ACCORD)對(duì)建立全面風(fēng)險(xiǎn)控制體系的要求，應(yīng)建立三道防線： 事前：由策略保障體系、組織保障體系、技術(shù)保障體系

5、構(gòu)成完備的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理體制與基礎(chǔ)安全控制設(shè)施 事中：生產(chǎn)調(diào)度、安全運(yùn)維管理、安全監(jiān)測(cè)預(yù)警 事后：應(yīng)用恢復(fù)保障體系與內(nèi)、外部審計(jì)u需求與規(guī)劃需求與規(guī)劃- -風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)概述巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)對(duì)歐洲、亞洲、南北美洲、大洋洲等89家國(guó)際活躍銀行發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)和分析，匯集了超過(guò)47000個(gè)損失事件，選擇損失事件的閾值達(dá)到10000歐元，按照損失事件類型和業(yè)務(wù)部門類型兩個(gè)方面對(duì)統(tǒng)計(jì)結(jié)果分類整理得到如下結(jié)果：由銀行內(nèi)部人員操作造成的風(fēng)險(xiǎn)占到44%；外部欺詐等造成的風(fēng)險(xiǎn)占23%；人為的操作風(fēng)險(xiǎn)占到了整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的三分之二。u需求與規(guī)劃需求與規(guī)劃- -風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)概述u需求與規(guī)劃需求與規(guī)

6、劃- -需求概述需求概述v 農(nóng)信現(xiàn)狀農(nóng)信現(xiàn)狀信息技術(shù)飛速發(fā)展,銀行業(yè)務(wù)IT化銀行交易量激增網(wǎng)絡(luò)電子化交易頻繁海量交易數(shù)據(jù) v 人工方式的弊端人工方式的弊端投入大人員素質(zhì)要求高手段單一效率低下反應(yīng)慢信息截留v 解決問(wèn)題的途徑解決問(wèn)題的途徑 借助飛速發(fā)展的IT技術(shù) 采用先進(jìn)的監(jiān)測(cè)技術(shù)手段 建立全面的操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng) 事前、事中、事后協(xié)同聯(lián)防 全面的風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)劃 先進(jìn)的IT技術(shù)架構(gòu) 合理的實(shí)施策略u(píng)需求與規(guī)劃需求與規(guī)劃- -需求概述需求概述u需求與規(guī)劃需求與規(guī)劃- -風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)的規(guī)劃建議風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)的規(guī)劃建議u需求與規(guī)劃需求與規(guī)劃- -事前、事中、事后事前、事中、事后事

7、前、事中、事后的關(guān)系事前、事中、事后的關(guān)系三層次彼此關(guān)聯(lián)閉環(huán)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范體系指標(biāo)、規(guī)則的修正完善發(fā)現(xiàn)事前風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn)及時(shí)加強(qiáng)事前防范u需求與規(guī)劃需求與規(guī)劃- -建設(shè)規(guī)劃建設(shè)規(guī)劃統(tǒng)一規(guī)劃、急用先行、分步實(shí)施統(tǒng)一規(guī)劃、急用先行、分步實(shí)施第一階段：建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)平臺(tái)第一階段：建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)平臺(tái)v 建設(shè)基礎(chǔ)支撐平臺(tái)建設(shè)基礎(chǔ)支撐平臺(tái)v 實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)獲取實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)獲取v 實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng) u需求與規(guī)劃需求與規(guī)劃- -建設(shè)規(guī)劃建設(shè)規(guī)劃第二階段：建立完善的業(yè)務(wù)流程第二階段：建立完善的業(yè)務(wù)流程 v 實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)稽核系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)稽核系統(tǒng) v 實(shí)現(xiàn)稽核項(xiàng)目管理實(shí)現(xiàn)稽

8、核項(xiàng)目管理v 風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)庫(kù)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)庫(kù)建設(shè)第三階段：風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防第三階段：風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防v 多系統(tǒng)聯(lián)合協(xié)作多系統(tǒng)聯(lián)合協(xié)作v 事前、事中、事后共同作用事前、事中、事后共同作用u技術(shù)建議方案技術(shù)建議方案技術(shù)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)需求與規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)概述需求概述需求概述平臺(tái)規(guī)劃平臺(tái)規(guī)劃建設(shè)規(guī)劃建設(shè)規(guī)劃原則與目標(biāo)原則與目標(biāo)技術(shù)架構(gòu)技術(shù)架構(gòu)軟件與部署軟件與部署關(guān)鍵技術(shù)關(guān)鍵技術(shù)功能架構(gòu)功能架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)模型風(fēng)險(xiǎn)模型農(nóng)信特色農(nóng)信特色u技術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)- -系統(tǒng)目標(biāo)系統(tǒng)目標(biāo)v 全面監(jiān)控電子交易風(fēng)險(xiǎn)全面監(jiān)控電子交易風(fēng)險(xiǎn)v 發(fā)現(xiàn)、跟蹤預(yù)警交易，保障資金安全發(fā)現(xiàn)、跟蹤預(yù)警交易，保障資金安全v 實(shí)現(xiàn)事后再監(jiān)督向事前、事中監(jiān)督

9、的轉(zhuǎn)變實(shí)現(xiàn)事后再監(jiān)督向事前、事中監(jiān)督的轉(zhuǎn)變v 強(qiáng)化監(jiān)督威懾，精準(zhǔn)打擊違規(guī)行為強(qiáng)化監(jiān)督威懾，精準(zhǔn)打擊違規(guī)行為u技術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)- -系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則v 統(tǒng)一、集中、高效的原則統(tǒng)一、集中、高效的原則v 易維護(hù)、可擴(kuò)展的原則易維護(hù)、可擴(kuò)展的原則v 安全原則安全原則u技術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)- -總體技術(shù)架構(gòu)總體技術(shù)架構(gòu)u技術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)- -物理架構(gòu)物理架構(gòu)u技術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)- -系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)系統(tǒng)軟件結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)u技術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)- -實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)抓取技術(shù)實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)抓取技術(shù)p交易數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)技術(shù)交易數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)技術(shù)v 應(yīng)用轉(zhuǎn)發(fā)應(yīng)用轉(zhuǎn)發(fā)v 中間件轉(zhuǎn)發(fā)中間件轉(zhuǎn)發(fā)v 數(shù)據(jù)庫(kù)轉(zhuǎn)發(fā)數(shù)據(jù)庫(kù)轉(zhuǎn)發(fā)p終端俘獲技術(shù)終端俘獲技術(shù)v 通

10、過(guò)終端屏幕變化實(shí)時(shí)抓取信息通過(guò)終端屏幕變化實(shí)時(shí)抓取信息p網(wǎng)絡(luò)報(bào)文抓取重組網(wǎng)絡(luò)報(bào)文抓取重組v 業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)層通過(guò)旁路偵聽(tīng)、鏡像轉(zhuǎn)發(fā)來(lái)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)層通過(guò)旁路偵聽(tīng)、鏡像轉(zhuǎn)發(fā)來(lái)實(shí)現(xiàn)u技術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)- -實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)抓取實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)抓取u技術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)-T+N-T+N數(shù)據(jù)抓取數(shù)據(jù)抓取數(shù)據(jù)基礎(chǔ)層數(shù)據(jù)匯總層 0100002000030000400005000019921993業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)抽取、轉(zhuǎn)換、加載抽取、轉(zhuǎn)換、加載ODS/數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)集市風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)集市風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警ETLETL訪問(wèn)門戶訪問(wèn)門戶datastageDB oracleBOCognosIwapIwap元數(shù)據(jù)管理 應(yīng)用開發(fā)平臺(tái)u技

11、術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)- -規(guī)則引擎技術(shù)規(guī)則引擎技術(shù)IWAP規(guī)則引擎是基于業(yè)務(wù)化思想實(shí)現(xiàn)的規(guī)則引擎產(chǎn)品，負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則整個(gè)生命周期的管理，包括:v 業(yè)務(wù)規(guī)則的設(shè)計(jì)建模、模擬與測(cè)試、部署、運(yùn)行、監(jiān)控、管理。業(yè)務(wù)規(guī)則的設(shè)計(jì)建模、模擬與測(cè)試、部署、運(yùn)行、監(jiān)控、管理。v 提供高性能和可擴(kuò)展的規(guī)則引擎提供高性能和可擴(kuò)展的規(guī)則引擎v 支持業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)人員方便地進(jìn)行規(guī)則配置與調(diào)整。支持業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)人員方便地進(jìn)行規(guī)則配置與調(diào)整。u技術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)- -風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)分級(jí)存儲(chǔ)機(jī)制：v 實(shí)時(shí)只用A庫(kù)v T+1用B庫(kù)v 客戶查詢用A、B、C 多種數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)：v 內(nèi)存數(shù)據(jù)庫(kù)v 物理數(shù)據(jù)庫(kù)u技術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)現(xiàn)- -系統(tǒng)

12、性能分析系統(tǒng)性能分析系統(tǒng)性能對(duì)于整個(gè)系統(tǒng)的實(shí)用性非常的重要，凱銀公司在這個(gè)方面做了非常仔細(xì)的研究和設(shè)計(jì)，并且能夠滿足用戶的需要。 實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)采集設(shè)備：實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)采集設(shè)備：v支持百兆千兆的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備v最大檢測(cè)率1000Mbpsv抓包速率50000PPSv最大的并發(fā)連接數(shù)達(dá)到200萬(wàn) 數(shù)據(jù)處理機(jī)制：數(shù)據(jù)處理機(jī)制：v將監(jiān)測(cè)規(guī)則進(jìn)行分類，需要實(shí)時(shí)判斷和處理的，提前預(yù)先裝入內(nèi)存，避免數(shù)據(jù)庫(kù)/文件操作 ，提高實(shí)時(shí)預(yù)警效率 良好的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)規(guī)劃良好的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)規(guī)劃v內(nèi)存數(shù)據(jù)庫(kù)、物理數(shù)據(jù)庫(kù)協(xié)同服務(wù)v從業(yè)務(wù)角度，數(shù)據(jù)庫(kù)區(qū)域和表按業(yè)務(wù)類進(jìn)行分類v從技術(shù)角度，在數(shù)據(jù)庫(kù)級(jí)別進(jìn)行分區(qū)處理、優(yōu)化索引、分表處理等u技術(shù)實(shí)現(xiàn)技術(shù)實(shí)

13、現(xiàn)- -系統(tǒng)性能分析系統(tǒng)性能分析系統(tǒng)內(nèi)存和主機(jī)計(jì)算效率系統(tǒng)內(nèi)存和主機(jī)計(jì)算效率 :以核心業(yè)務(wù)為例，目前農(nóng)信業(yè)務(wù)系統(tǒng)情況： 賬戶：4000萬(wàn) 機(jī)構(gòu)：2300個(gè) 假定賬戶附加信息1K，機(jī)構(gòu)附加信息1K，則所需存儲(chǔ)： （40000萬(wàn)+2300）*300byte /1024/1024/1024 = 11.17G 目前農(nóng)信擬采用機(jī)器為64G內(nèi)存，采用預(yù)裝入內(nèi)存處理的方式，完全可以滿足性能要求。對(duì)于目前農(nóng)信的交易量為200萬(wàn)筆/天，根據(jù)一般經(jīng)驗(yàn)，80%的交易集中在交易最繁忙的時(shí)間段，而銀行的交易高峰期，主要是上午2小時(shí)，中午1小時(shí)，下午2小時(shí)；這樣，我們可以得出，高峰期每秒并發(fā)交易為：（20000000.8

14、）/5/3600=89筆/每秒 農(nóng)信采用16C4.4的主機(jī)配置，對(duì)將來(lái)規(guī)劃400萬(wàn)筆/天交易，即178筆/秒的規(guī)劃需求，也是可以滿足的 u技術(shù)建議方案技術(shù)建議方案技術(shù)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)需求與規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)概述需求概述需求概述平臺(tái)規(guī)劃平臺(tái)規(guī)劃建設(shè)規(guī)劃建設(shè)規(guī)劃原則與目標(biāo)原則與目標(biāo)技術(shù)架構(gòu)技術(shù)架構(gòu)軟件與部署軟件與部署關(guān)鍵技術(shù)關(guān)鍵技術(shù)功能架構(gòu)功能架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)模型風(fēng)險(xiǎn)模型農(nóng)信特色農(nóng)信特色u業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)流程交易信息 高風(fēng)險(xiǎn) 可疑交易 違規(guī)操作u業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)- -風(fēng)險(xiǎn)模型風(fēng)險(xiǎn)模型風(fēng)險(xiǎn)模型體系結(jié)合了巴塞爾協(xié)議、銀監(jiān)會(huì)審計(jì)模型，與云南農(nóng)信進(jìn)行了深入的交流和分析，目前已整理出9大業(yè)務(wù)類，36個(gè)風(fēng)險(xiǎn)類，

15、400余個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)u業(yè)務(wù)功能實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)功能實(shí)現(xiàn)u需求響應(yīng)需求響應(yīng)v 對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)防范的功能規(guī)則需求對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)防范的功能規(guī)則需求 對(duì)柜員業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)、客戶交易監(jiān)測(cè)、賬務(wù)的監(jiān)測(cè)、營(yíng)業(yè)狀況的監(jiān)測(cè)、查詢打印和統(tǒng)計(jì)分析 對(duì)監(jiān)控人員訪問(wèn)權(quán)限需要進(jìn)行設(shè)置，在監(jiān)測(cè)中心控制臺(tái)上設(shè)置超級(jí)管理員和管理員 完成73個(gè)規(guī)則需求，實(shí)現(xiàn)規(guī)則的配置化u需求響應(yīng)需求響應(yīng)v 操作風(fēng)險(xiǎn)稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)的主動(dòng)通知需求操作風(fēng)險(xiǎn)稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)的主動(dòng)通知需求 將客戶的取款、轉(zhuǎn)賬是否到賬等信息及時(shí)地通過(guò)手機(jī)短信等方式及地發(fā)送給客戶 通過(guò)手機(jī)短信、電子郵件等方式將設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)警信息和警后處理信息及時(shí)地通知給相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或主管，以便及時(shí)督促監(jiān)管人

16、員進(jìn)行相關(guān)處理u需求響應(yīng)需求響應(yīng)v 報(bào)警方式需求報(bào)警方式需求 圖形界面報(bào)警 喇叭聲音報(bào)警 手機(jī)短信報(bào)警 電子郵件報(bào)警v 警后處理需求警后處理需求 預(yù)警信息的發(fā)布； 預(yù)警信息閱讀的權(quán)限控制； 對(duì)監(jiān)測(cè)人員、風(fēng)險(xiǎn)處置人員的處理流程進(jìn)行全程記錄、跟蹤并考核。u需求響應(yīng)需求響應(yīng)v 報(bào)警信息查詢需求報(bào)警信息查詢需求 預(yù)警通知?dú)v史查詢 高頻交易歷史查詢 高額交易查詢 可疑交易查詢 異動(dòng)交易查詢 交易流水模糊查詢 客戶相關(guān)賬戶信息查詢 客戶交易歷史查詢 柜員交易歷史查詢 預(yù)警參數(shù)設(shè)置 打印處理u需求響應(yīng)需求響應(yīng)v 報(bào)警信息分析統(tǒng)計(jì)報(bào)警信息分析統(tǒng)計(jì) 對(duì)預(yù)警數(shù)據(jù)庫(kù)記錄的風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析， 根據(jù)監(jiān)控工作需求，可

17、靈活更新或增加統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行分析v 操作風(fēng)險(xiǎn)稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)的管理需求操作風(fēng)險(xiǎn)稽核監(jiān)督預(yù)警信息系統(tǒng)的管理需求 界面要能實(shí)現(xiàn)分級(jí)管理 能實(shí)現(xiàn)分類、分級(jí)別地顯示報(bào)警信息 系統(tǒng)可以設(shè)定多級(jí)監(jiān)測(cè)人員角色u業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)- -實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警u業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)- -數(shù)據(jù)查詢數(shù)據(jù)查詢v 可靈活定義的查詢條件，查詢內(nèi)容v 查詢結(jié)果二次過(guò)濾v 快速、高效的查詢引擎v 查詢結(jié)果可進(jìn)行統(tǒng)計(jì)抽樣處理u業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)- -展現(xiàn)及報(bào)表展現(xiàn)及報(bào)表v 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表v 經(jīng)營(yíng)報(bào)表v 外部審計(jì)報(bào)表1104，征信、反洗錢公司介紹公司介紹u介紹內(nèi)容介紹內(nèi)容售后服務(wù)方案售后服務(wù)方案項(xiàng)目實(shí)施方案項(xiàng)目實(shí)施方案技術(shù)建議方案技術(shù)建議

18、方案u項(xiàng)目實(shí)施方案項(xiàng)目實(shí)施方案- -實(shí)施策略實(shí)施策略 項(xiàng)項(xiàng) 目目 開開 發(fā)發(fā) 過(guò)過(guò) 程程 項(xiàng)項(xiàng)目目啟啟動(dòng)動(dòng) 需需求求分分析析 系系統(tǒng)統(tǒng)設(shè)設(shè)計(jì)計(jì) 系系統(tǒng)統(tǒng)編編碼碼實(shí)實(shí)現(xiàn)現(xiàn) 系系統(tǒng)統(tǒng)功功能能測(cè)測(cè)試試 系系統(tǒng)統(tǒng)驗(yàn)驗(yàn)收收測(cè)測(cè)試試 系系統(tǒng)統(tǒng)上上線線 項(xiàng)目階段計(jì)劃 項(xiàng)目階段報(bào)告 項(xiàng)目情況周報(bào) 工作周報(bào) 會(huì)議紀(jì)要 評(píng)審報(bào)告 項(xiàng)目總體計(jì)劃 配置管理計(jì)劃 需求規(guī)格說(shuō)明書 數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)說(shuō)明書 設(shè)計(jì)說(shuō)明書（概要、 詳細(xì)設(shè)計(jì)） 系統(tǒng)測(cè)試計(jì)劃 測(cè)試報(bào)告 問(wèn)題報(bào)告及維護(hù)記錄 系統(tǒng)用戶手冊(cè) 問(wèn)題報(bào)告及維護(hù)記錄 系統(tǒng)技術(shù)手冊(cè) 驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 項(xiàng)目維護(hù)年度計(jì)劃 項(xiàng)目文檔交付清單 結(jié)項(xiàng)總結(jié)報(bào)告 項(xiàng)目結(jié)項(xiàng)確認(rèn)書 項(xiàng)項(xiàng)目目推推廣廣 嚴(yán)格按照

19、ISO9001、CMM L3要求項(xiàng)目管理計(jì)劃（包括配置管理、質(zhì)量管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等）提供齊全的項(xiàng)目文檔制定完善的技術(shù)轉(zhuǎn)移方案u項(xiàng)目實(shí)施方案項(xiàng)目實(shí)施方案- -項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)v合理的項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)；v充分的人力資源配比；v項(xiàng)目人員結(jié)構(gòu)層次化、專業(yè)化；u項(xiàng)目實(shí)施方案項(xiàng)目實(shí)施方案- -進(jìn)度計(jì)劃進(jìn)度計(jì)劃各階段聯(lián)系說(shuō)明各階段聯(lián)系說(shuō)明v需求分析和設(shè)計(jì)（重疊）v系統(tǒng)設(shè)計(jì)和構(gòu)建（重疊）v系統(tǒng)構(gòu)建和測(cè)試（重疊）項(xiàng)目從需求分析到測(cè)試完成，達(dá)到上線要求共需時(shí)間項(xiàng)目從需求分析到測(cè)試完成，達(dá)到上線要求共需時(shí)間6 6個(gè)月。個(gè)月。 u項(xiàng)目實(shí)施方案項(xiàng)目實(shí)施方案- -人力資源投入人力資源投入項(xiàng)目職責(zé)姓名人員數(shù)量是否常駐2項(xiàng)

20、目主控宋煒煒13項(xiàng)目經(jīng)理劉磊14總體組劉磊、唐章軍、宋煒煒35技術(shù)經(jīng)理唐章軍、祝磊26業(yè)務(wù)顧問(wèn)賈克典17技術(shù)顧問(wèn)孫旭峰18模塊開發(fā)人員劉磊、唐章軍、祝磊、洪國(guó)立、廖立強(qiáng)、葉強(qiáng)、曾子龍710測(cè)試人員鄢湘平（主管）、李行211美工鄒威偉112質(zhì)量保證（QA）呂鋒（主管）、來(lái)喻華213系統(tǒng)技術(shù)支持洪壯（主管）、許冰秋214客戶經(jīng)理余禮騰1合計(jì)2211u項(xiàng)目實(shí)施方案項(xiàng)目實(shí)施方案- -項(xiàng)目培訓(xùn)計(jì)劃項(xiàng)目培訓(xùn)計(jì)劃序號(hào)序號(hào)培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)內(nèi)容時(shí)間（天時(shí)間（天/批次）批次）1系統(tǒng)結(jié)構(gòu)介紹12J2EE應(yīng)用開發(fā)培訓(xùn)23J2EE中間件開發(fā)技術(shù)培訓(xùn)24IWAP應(yīng)用開發(fā)平臺(tái)技術(shù)培訓(xùn)25數(shù)據(jù)采集器架構(gòu)、開發(fā)培訓(xùn)26系統(tǒng)管理及運(yùn)行維護(hù)培訓(xùn)17業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)(農(nóng)信主導(dǎo)，凱銀協(xié)助)3培訓(xùn)對(duì)象分類：培訓(xùn)對(duì)象分類： 系統(tǒng)開發(fā)人員、軟件維護(hù)人員、系統(tǒng)管理人員、系統(tǒng)操作人員、業(yè)務(wù)使用人員 培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)內(nèi)容以上培訓(xùn)的課程數(shù)量、人數(shù)、地點(diǎn)將根據(jù)云南農(nóng)信的具體需求協(xié)商安排。凱銀將免費(fèi)派出培訓(xùn)教師進(jìn)行上述培訓(xùn)，并負(fù)責(zé)提供培訓(xùn)教材。 公司介紹公司介紹u介紹