第十三章銀行保函

1、第十三章銀行保函第十三章銀行保函（Letter of guarantee, L/G）銀行保函銀行保函、什么是銀行保函？、什么是銀行保函？、見索即付保函的特點(diǎn)、見索即付保函的特點(diǎn)、銀行保函的當(dāng)事人、銀行保函的當(dāng)事人、銀行保函的開立、銀行保函的開立、銀行保函業(yè)務(wù)的處理、銀行保函業(yè)務(wù)的處理、銀行保函的國(guó)際規(guī)則、銀行保函的國(guó)際規(guī)則、銀行保函的內(nèi)容和種類、銀行保函的內(nèi)容和種類、銀行保函與跟單信用證的異同、銀行保函與跟單信用證的異同一、什么是銀行保函一、什么是銀行保函 （Letter of guarantee, L/G)o 銀行保函的概念：銀行保函的概念：是銀行（擔(dān)保行）根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，向受益人是銀行（

2、擔(dān)保行）根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，向受益人開立的擔(dān)保申請(qǐng)人正常履行合同義務(wù)的書面證明，開立的擔(dān)保申請(qǐng)人正常履行合同義務(wù)的書面證明，保證當(dāng)申請(qǐng)人未能履行其承諾的義務(wù)時(shí)，由銀行保證當(dāng)申請(qǐng)人未能履行其承諾的義務(wù)時(shí)，由銀行在一定金額、一定期限內(nèi)承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。在一定金額、一定期限內(nèi)承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。o 銀行保函的屬性銀行保函的屬性n 從屬性保函從屬性保函n 獨(dú)立性保函（見索即付保函）獨(dú)立性保函（見索即付保函）案例案例o 一、一、P與與B簽訂了一份建筑合同，應(yīng)簽訂了一份建筑合同，應(yīng)P要求，要求，G銀銀行開出以行開出以B為受益人的保函。保函規(guī)定：如果為受益人的保函。保函規(guī)定：如果P未能履行上述合同項(xiàng)下的契約責(zé)任

3、，我行保證賠未能履行上述合同項(xiàng)下的契約責(zé)任，我行保證賠付你方之損失，最高金額不超過付你方之損失，最高金額不超過1000萬歐元。萬歐元。o 二、案情同上，但保函規(guī)定：我們保證憑首次書二、案情同上，但保函規(guī)定：我們保證憑首次書面要求文件向你方支付索款要求的金額，最高不面要求文件向你方支付索款要求的金額，最高不超過超過1000萬歐元。萬歐元。o 從屬性保函：從屬性保函：是基礎(chǔ)合同的附屬性契約，其法律效力隨合同的存在而存在，銀行承擔(dān)第二性的付款責(zé)任。當(dāng)受益人索償時(shí)，擔(dān)保人要調(diào)查確認(rèn)申請(qǐng)人違約，擔(dān)保人才負(fù)責(zé)賠償。o 見索即付保函見索即付保函：根據(jù)基礎(chǔ)合同開出但不依附于基礎(chǔ)合同，銀行承擔(dān)第一性的付款責(zé)任。

4、當(dāng)受益人提交書面索賠要求和保函規(guī)定的單據(jù)時(shí)，擔(dān)保行必須賠付，而無須調(diào)查合同履行的情況。o 20世紀(jì)60、70年代在國(guó)際結(jié)算中出現(xiàn)的大多是獨(dú)立性保函，我們所稱國(guó)際結(jié)算中的銀行保函特指見索即付保函。履約銀行保函履約銀行保函 致：（業(yè)主全稱）致：（業(yè)主全稱） 鑒于（承包人全稱）（以下簡(jiǎn)稱鑒于（承包人全稱）（以下簡(jiǎn)稱“承包人承包人”）與（業(yè)主全稱）（以下簡(jiǎn)稱）與（業(yè)主全稱）（以下簡(jiǎn)稱“業(yè)主業(yè)主”）簽訂修建（公路項(xiàng)目名稱）第簽訂修建（公路項(xiàng)目名稱）第_合同段合同協(xié)議書，并保證按保同規(guī)定承擔(dān)該合同段合同段合同協(xié)議書，并保證按保同規(guī)定承擔(dān)該合同段工程的實(shí)施和完成及其缺陷修復(fù)工程的實(shí)施和完成及其缺陷修復(fù),我行

5、愿意出具保函為承包人擔(dān)保我行愿意出具保函為承包人擔(dān)保,擔(dān)保金額為人民幣擔(dān)保金額為人民幣(大大寫寫)_元元(￥ 元元)。 本保函的義務(wù)是：我行在接到業(yè)主提出的因承包人在履行合同過程中未能履約或違背本保函的義務(wù)是：我行在接到業(yè)主提出的因承包人在履行合同過程中未能履約或違背合同規(guī)定的責(zé)任和義務(wù)而要求索賠的書面通知和付款證后的合同規(guī)定的責(zé)任和義務(wù)而要求索賠的書面通知和付款證后的_天內(nèi)，在上述擔(dān)保金天內(nèi)，在上述擔(dān)保金額的限額內(nèi)向業(yè)主支付任何數(shù)額的款項(xiàng)，無須業(yè)主出具證明或陳述理由。額的限額內(nèi)向業(yè)主支付任何數(shù)額的款項(xiàng)，無須業(yè)主出具證明或陳述理由。 在向我行提出要求前，我行將不堅(jiān)持要求業(yè)主應(yīng)首先向承包人索要上

6、述款項(xiàng)。我們還在向我行提出要求前，我行將不堅(jiān)持要求業(yè)主應(yīng)首先向承包人索要上述款項(xiàng)。我們還同意，任何對(duì)合同條款所作的修改或補(bǔ)充都不能免除我行按本保函所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。同意，任何對(duì)合同條款所作的修改或補(bǔ)充都不能免除我行按本保函所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。本保函在擔(dān)保金額支付完畢，或業(yè)主向承包人頒發(fā)交工證書之日起失效。本保函在擔(dān)保金額支付完畢，或業(yè)主向承包人頒發(fā)交工證書之日起失效。 擔(dān)保銀行：（銀行全稱）擔(dān)保銀行：（銀行全稱） （蓋章）（蓋章） 法定代表人法定代表人 或或 其授權(quán)的代理人其授權(quán)的代理人: （職務(wù)）（職務(wù)） （姓名）（姓名） （簽章）（簽章） 年年 月月 日日銀行保函的特點(diǎn)銀行保函的特點(diǎn)o 銀行保函

7、以促使申請(qǐng)人履行合同為目的銀行保函以促使申請(qǐng)人履行合同為目的o 國(guó)際銀行保函主要是獨(dú)立性保函，保函獨(dú)立于國(guó)際銀行保函主要是獨(dú)立性保函，保函獨(dú)立于基礎(chǔ)合同?；A(chǔ)合同。o 擔(dān)保行承擔(dān)第一性的賠付責(zé)任。擔(dān)保行承擔(dān)第一性的賠付責(zé)任。即只要受益人即只要受益人提出的索賠要求符合保函規(guī)定的條件，擔(dān)保銀提出的索賠要求符合保函規(guī)定的條件，擔(dān)保銀行就必須付款，而不管申請(qǐng)人是否同意支付，行就必須付款，而不管申請(qǐng)人是否同意支付，也無須調(diào)查合同履行的事實(shí)。也無須調(diào)查合同履行的事實(shí)。o 銀行付款的依據(jù)是單據(jù)及其他證明文件銀行付款的依據(jù)是單據(jù)及其他證明文件.o 銀行保函的適用范圍十分廣泛：投標(biāo)、履約、銀行保函的適用范圍十分

8、廣泛：投標(biāo)、履約、預(yù)付款、工程承包等預(yù)付款、工程承包等案例案例o 甲銀行應(yīng)甲銀行應(yīng)A的請(qǐng)求開立一張以的請(qǐng)求開立一張以B為受益人的見索為受益人的見索即付保函。即付保函。B在索償時(shí)提交了保函規(guī)定的書面在索償時(shí)提交了保函規(guī)定的書面聲明，說明聲明，說明A未在合約規(guī)定的完工日完工。未在合約規(guī)定的完工日完工。A認(rèn)認(rèn)為為B提供的書面聲明內(nèi)容不正確，但又拿不出提供的書面聲明內(nèi)容不正確，但又拿不出證據(jù)。問甲銀行會(huì)如何辦理？證據(jù)。問甲銀行會(huì)如何辦理？三、銀行保函的當(dāng)事人三、銀行保函的當(dāng)事人o 1、申請(qǐng)人、申請(qǐng)人o 2、擔(dān)保行、擔(dān)保行o 3、受益人、受益人o 4、通知行、通知行o 5、保兌行、保兌行o 6、反擔(dān)保行

9、、反擔(dān)保行o 7、轉(zhuǎn)開行、轉(zhuǎn)開行1 1、 委托人（委托人（ PrincipalPrincipal） 委托人是指向銀行提出申請(qǐng)，委托銀行開立保委托人是指向銀行提出申請(qǐng)，委托銀行開立保函的當(dāng)事人，即被保證人。函的當(dāng)事人，即被保證人。2 2、受益人（、受益人（BeneficiaryBeneficiary） 受益人是指接受保函，并有權(quán)按保函規(guī)定向擔(dān)受益人是指接受保函，并有權(quán)按保函規(guī)定向擔(dān)保銀行提出索賠的當(dāng)事人。保銀行提出索賠的當(dāng)事人。3 3、 擔(dān)保人（擔(dān)保人（GuarantorGuarantor） 接受申請(qǐng)人的委托向受益人開立保函的銀行。接受申請(qǐng)人的委托向受益人開立保函的銀行。 （1 1）向受益人承擔(dān)

10、擔(dān)保責(zé)任：保證委托人對(duì)基礎(chǔ)）向受益人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任：保證委托人對(duì)基礎(chǔ)合同的履行，若違約，根據(jù)受益人提交的符合保函規(guī)合同的履行，若違約，根據(jù)受益人提交的符合保函規(guī)定的索賠文件，向受益人作出不超過保函金額的賠償。定的索賠文件，向受益人作出不超過保函金額的賠償。 （2 2）擔(dān)保人賠付后，取得代位求償權(quán)：取代債權(quán)）擔(dān)保人賠付后，取得代位求償權(quán)：取代債權(quán)人向委托人索賠。人向委托人索賠。 4 4、通知行（、通知行（Advising BankAdvising Bank） 通知行是指受擔(dān)保人委托，將保函轉(zhuǎn)遞或通通知行是指受擔(dān)保人委托，將保函轉(zhuǎn)遞或通知給受益人的銀行。知給受益人的銀行。 （1 1）負(fù)責(zé)審核保函的真

11、偽，并嚴(yán)格按照擔(dān)）負(fù)責(zé)審核保函的真?zhèn)?，并?yán)格按照擔(dān)保行的要求和指示及時(shí)通知受益人。保行的要求和指示及時(shí)通知受益人。 （2 2）不承擔(dān)賠付責(zé)任）不承擔(dān)賠付責(zé)任5 5、保兌行、保兌行Confirming bankConfirming bank 接受擔(dān)保銀行的要求對(duì)保函加具保兌的銀行。接受擔(dān)保銀行的要求對(duì)保函加具保兌的銀行。由國(guó)際性大銀行或本國(guó)銀行對(duì)原保函加具保兌由國(guó)際性大銀行或本國(guó)銀行對(duì)原保函加具保兌要求本國(guó)銀行另開保函要求本國(guó)銀行另開保函反擔(dān)保反擔(dān)保(Counter Guarantee)o 反擔(dān)保是指由反擔(dān)保人應(yīng)申請(qǐng)人的要求向擔(dān)反擔(dān)保是指由反擔(dān)保人應(yīng)申請(qǐng)人的要求向擔(dān)保人開立書面反擔(dān)保文件，承諾當(dāng)

12、擔(dān)保人在保人開立書面反擔(dān)保文件，承諾當(dāng)擔(dān)保人在申請(qǐng)人違約后作出賠償，且申請(qǐng)人不能向擔(dān)申請(qǐng)人違約后作出賠償，且申請(qǐng)人不能向擔(dān)保人提供補(bǔ)償時(shí)，由反擔(dān)保人提供補(bǔ)償，并保人提供補(bǔ)償時(shí)，由反擔(dān)保人提供補(bǔ)償，并賠償擔(dān)保人的一切損失。賠償擔(dān)保人的一切損失。o 6、反擔(dān)保行（、反擔(dān)保行（Counter Guarantee Bank ）o 反擔(dān)保行：接受申請(qǐng)人的委托向擔(dān)保行反擔(dān)保行：接受申請(qǐng)人的委托向擔(dān)保行出具不可撤銷反擔(dān)保，承諾在申請(qǐng)人違約且出具不可撤銷反擔(dān)保，承諾在申請(qǐng)人違約且無力付款時(shí)，負(fù)責(zé)賠償擔(dān)保行所作出的全部無力付款時(shí)，負(fù)責(zé)賠償擔(dān)保行所作出的全部支付者。反擔(dān)保行是與申請(qǐng)人有經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往支付者。反擔(dān)保行是

13、與申請(qǐng)人有經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來的其他銀行。反擔(dān)保行負(fù)有向擔(dān)保人（轉(zhuǎn)來的其他銀行。反擔(dān)保行負(fù)有向擔(dān)保人（轉(zhuǎn)開行）賠償?shù)呢?zé)任，同時(shí)也有權(quán)向申請(qǐng)人索開行）賠償?shù)呢?zé)任，同時(shí)也有權(quán)向申請(qǐng)人索償。償。7.轉(zhuǎn)開行（轉(zhuǎn)開行（Re-issuing bank）：接受原擔(dān)保行的要）：接受原擔(dān)保行的要求，向受益人開立以原擔(dān)保行為申請(qǐng)人及反擔(dān)保行，求，向受益人開立以原擔(dān)保行為申請(qǐng)人及反擔(dān)保行，以自身為擔(dān)保行的保函的銀行。以自身為擔(dān)保行的保函的銀行。（實(shí)際的擔(dān)保行（實(shí)際的擔(dān)保行/受受益人所在地銀行）益人所在地銀行）受益人憑受益人憑 轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開行的的 保函向其索賠保函向其索賠轉(zhuǎn)開行賠付轉(zhuǎn)開行賠付 向國(guó)外的反擔(dān)向國(guó)外的反擔(dān)保行索保行

14、索 償償轉(zhuǎn)開行可依靠國(guó)外的轉(zhuǎn)開行可依靠國(guó)外的反擔(dān)保行抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)反擔(dān)保行抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)委托人委托人（日本）（日本）受益人受益人（中國(guó)）（中國(guó)）東東 京銀行京銀行中國(guó)中國(guó) 銀行銀行申請(qǐng)反擔(dān)保申請(qǐng)反擔(dān)保委托開立保函委托開立保函開立保函開立保函反擔(dān)保行反擔(dān)保行 轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開行 索索 償償索索 償償 索索 償償四、銀行保函相關(guān)人的權(quán)利和義務(wù)o （一）申請(qǐng)人的主要義務(wù)：1、向保證人提供反擔(dān)保2、向保證人支付相關(guān)費(fèi)用（二）保證人的主要義務(wù)和權(quán)利（二）保證人的主要義務(wù)和權(quán)利o 1.嚴(yán)格履行申請(qǐng)人的委托嚴(yán)格履行申請(qǐng)人的委托o 2.審核義務(wù)審核義務(wù) 1）對(duì)申請(qǐng)人的委托的準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)）對(duì)申請(qǐng)人的委托的準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審

15、核行審核 2）對(duì)受益人的索款要求是否符合保函條）對(duì)受益人的索款要求是否符合保函條件和條件進(jìn)行審核件和條件進(jìn)行審核o 3.合理注意義務(wù)（表面相符）合理注意義務(wù)（表面相符）o 4.保證人的主要權(quán)利：向受益人履行付款義保證人的主要權(quán)利：向受益人履行付款義務(wù)后，有權(quán)要求申請(qǐng)人給予償付。務(wù)后，有權(quán)要求申請(qǐng)人給予償付。（三）受益人的主要權(quán)利和義務(wù)（三）受益人的主要權(quán)利和義務(wù)o 1.索款要求的提出與形式索款要求的提出與形式o 2.索款要求與基礎(chǔ)合同有關(guān)索款要求與基礎(chǔ)合同有關(guān)o 3.提示單據(jù)提示單據(jù)五、銀行保函的格式及內(nèi)容五、銀行保函的格式及內(nèi)容1 1、各當(dāng)事人名稱及地址：擔(dān)保書受擔(dān)保人營(yíng)業(yè)所在國(guó)法律約束、各

16、當(dāng)事人名稱及地址：擔(dān)保書受擔(dān)保人營(yíng)業(yè)所在國(guó)法律約束2 2、要求開立保函的基礎(chǔ)合同、要求開立保函的基礎(chǔ)合同3 3、保函的編號(hào)、開立日期及種類、保函的編號(hào)、開立日期及種類4 4、保函的擔(dān)保金額及使用的貨幣（最高金額）、保函的擔(dān)保金額及使用的貨幣（最高金額）5 5、有效期：生效日和到期日、有效期：生效日和到期日6 6、索償條件與辦法：在有效期內(nèi)提交規(guī)定的單據(jù)或書面文件、索償條件與辦法：在有效期內(nèi)提交規(guī)定的單據(jù)或書面文件7 7、減額條款、減額條款六、銀行保函的開立六、銀行保函的開立o 直接開給受益人直接開給受益人o 通過通知行通知通過通知行通知o 通過轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開通過轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開1.直接開給受益人直接開給

17、受益人申請(qǐng)人申請(qǐng)人擔(dān)保行擔(dān)保行受益人受益人訂立基礎(chǔ)合同訂立基礎(chǔ)合同申請(qǐng)開立保函申請(qǐng)開立保函開出保函開出保函申請(qǐng)人違約，受益人索賠申請(qǐng)人違約，受益人索賠擔(dān)保行賠付擔(dān)保行賠付擔(dān)保行索賠擔(dān)保行索賠申請(qǐng)人賠付申請(qǐng)人賠付2.通過通知行通知申請(qǐng)人申請(qǐng)人擔(dān)保行擔(dān)保行受益人受益人訂立基礎(chǔ)合同訂立基礎(chǔ)合同通知行通知行申請(qǐng)開立保函申請(qǐng)開立保函開出保函開出保函通知保函通知保函申請(qǐng)人違約，受益人通過通知行索賠申請(qǐng)人違約，受益人通過通知行索賠擔(dān)保行賠付擔(dān)保行賠付擔(dān)保行索賠擔(dān)保行索賠申請(qǐng)人賠付申請(qǐng)人賠付3.通過轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開通過轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開申請(qǐng)人申請(qǐng)人反擔(dān)保行反擔(dān)保行/指指示行示行受益人受益人訂立基礎(chǔ)合同訂立基礎(chǔ)合同擔(dān)保行擔(dān)保

18、行/轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開行申請(qǐng)開立保函申請(qǐng)開立保函開出反擔(dān)保函并要求轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開開出反擔(dān)保函并要求轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開轉(zhuǎn)開行開出保函轉(zhuǎn)開行開出保函申請(qǐng)人違約，受益人向轉(zhuǎn)開行索賠申請(qǐng)人違約，受益人向轉(zhuǎn)開行索賠轉(zhuǎn)開行賠付轉(zhuǎn)開行賠付轉(zhuǎn)開行向反擔(dān)保行索賠轉(zhuǎn)開行向反擔(dān)保行索賠反擔(dān)保行賠付反擔(dān)保行賠付反擔(dān)保行向申請(qǐng)人賠付反擔(dān)保行向申請(qǐng)人賠付申請(qǐng)人賠付申請(qǐng)人賠付1 1、申請(qǐng)人申請(qǐng)出保、申請(qǐng)人申請(qǐng)出保（1 1）填寫開立保函申請(qǐng)書）填寫開立保函申請(qǐng)書（2 2）提交保證金或抵押）提交保證金或抵押（3 3）提供有關(guān)的業(yè)務(wù)參考文件（標(biāo)書、合同、協(xié)議等）提供有關(guān)的業(yè)務(wù)參考文件（標(biāo)書、合同、協(xié)議等）2 2、擔(dān)保行審查、擔(dān)保行審查 申請(qǐng)人資格、

19、手續(xù)、擔(dān)保范圍、交易項(xiàng)目、抵押、質(zhì)押申請(qǐng)人資格、手續(xù)、擔(dān)保范圍、交易項(xiàng)目、抵押、質(zhì)押及反擔(dān)保措施等及反擔(dān)保措施等七、銀行保函的業(yè)務(wù)程序七、銀行保函的業(yè)務(wù)程序第一，匯票、本票、支票、債券、存款單、提單第一，匯票、本票、支票、債券、存款單、提單第二，依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票第二，依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票第三，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)第三，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)3 3、擔(dān)保行開立保函、擔(dān)保行開立保函 4 4、保函的通知或轉(zhuǎn)開、保函的通知或轉(zhuǎn)開5 5、保函項(xiàng)下的索賠和理賠、保函項(xiàng)下的索賠和理賠 受益人：以保函的規(guī)定為依據(jù)，根據(jù)保函本身的條受益人：以保函的規(guī)定為依據(jù)，根

20、據(jù)保函本身的條 款去準(zhǔn)備相應(yīng)的索賠文件并提交擔(dān)保行求索款去準(zhǔn)備相應(yīng)的索賠文件并提交擔(dān)保行求索擔(dān)保行：以保函條款為依據(jù)，根據(jù)單據(jù)的表面狀況擔(dān)保行：以保函條款為依據(jù)，根據(jù)單據(jù)的表面狀況 對(duì)受益人提交的文件和聲明作出審核對(duì)受益人提交的文件和聲明作出審核6、擔(dān)保行對(duì)申請(qǐng)人的追索、擔(dān)保行對(duì)申請(qǐng)人的追索 7、保函的注銷保函的注銷保函在到期后或在擔(dān)保行賠付款項(xiàng)后失效，擔(dān)保函在到期后或在擔(dān)保行賠付款項(xiàng)后失效，擔(dān)保行辦理注銷手續(xù)，要求受益人退回保函。保行辦理注銷手續(xù)，要求受益人退回保函。八、銀行保函的國(guó)際規(guī)則八、銀行保函的國(guó)際規(guī)則o 1978年，年，合約保函統(tǒng)一規(guī)則合約保函統(tǒng)一規(guī)則o 1992年，年，見索即付保

21、函統(tǒng)一規(guī)則見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則（Uniform Rules for Demand Guarantee, Publication 458, URDG)九、銀行保函的常用種類九、銀行保函的常用種類o 出口類保函：以出口商為申請(qǐng)人的保函。適出口類保函：以出口商為申請(qǐng)人的保函。適用于國(guó)際承包業(yè)務(wù)和商品出口業(yè)務(wù)。用于國(guó)際承包業(yè)務(wù)和商品出口業(yè)務(wù)。n 投標(biāo)保函投標(biāo)保函n 履約保函履約保函n 預(yù)付款保函預(yù)付款保函n 質(zhì)量保函質(zhì)量保函n 維修保函維修保函o 進(jìn)口類保函：以進(jìn)口商為申請(qǐng)人的保函。適進(jìn)口類保函：以進(jìn)口商為申請(qǐng)人的保函。適用于貨物進(jìn)口、技術(shù)進(jìn)口、補(bǔ)償貿(mào)易及來料用于貨物進(jìn)口、技術(shù)進(jìn)口、補(bǔ)償貿(mào)易及來料加工

22、等業(yè)務(wù)。加工等業(yè)務(wù)。n 付款保函付款保函n 留置金保函留置金保函n 補(bǔ)償貿(mào)易保函補(bǔ)償貿(mào)易保函n 加工裝配保函加工裝配保函n 租賃保函租賃保函出口保函出口保函o 投標(biāo)保函投標(biāo)保函（letter of tender guarantee/bid bond):n 招投標(biāo)貿(mào)易中，投標(biāo)方在投標(biāo)時(shí)向招標(biāo)方提供的，招投標(biāo)貿(mào)易中，投標(biāo)方在投標(biāo)時(shí)向招標(biāo)方提供的，銀行擔(dān)保投標(biāo)方在規(guī)定期限內(nèi)不撤標(biāo)、不改標(biāo)、不銀行擔(dān)保投標(biāo)方在規(guī)定期限內(nèi)不撤標(biāo)、不改標(biāo)、不更改原報(bào)價(jià)條件，并且中標(biāo)后將按原招標(biāo)文件的規(guī)更改原報(bào)價(jià)條件，并且中標(biāo)后將按原招標(biāo)文件的規(guī)定和自己投標(biāo)文件的承諾按期與招標(biāo)方簽訂供貨合定和自己投標(biāo)文件的承諾按期與招標(biāo)方簽

23、訂供貨合同和提交同和提交“履約保函履約保函”，如投標(biāo)方違約，則由擔(dān)保，如投標(biāo)方違約，則由擔(dān)保行給予招標(biāo)方保函規(guī)定金額的賠償?shù)囊环N信用保函。行給予招標(biāo)方保函規(guī)定金額的賠償?shù)囊环N信用保函。出口保函出口保函o 投標(biāo)保函的金額與期限投標(biāo)保函的金額與期限:n 金額：一般是投標(biāo)報(bào)價(jià)的金額：一般是投標(biāo)報(bào)價(jià)的2%-5%n 期限：一般自開立日起生效，到開標(biāo)日后期限：一般自開立日起生效，到開標(biāo)日后一定天數(shù)時(shí)截止，總期限多為一定天數(shù)時(shí)截止，總期限多為3-6個(gè)月個(gè)月o 履約保函履約保函（letter of performance guarantee/bond):n 招投標(biāo)貿(mào)易中，中標(biāo)方在與招標(biāo)方簽訂供貨合同招投標(biāo)貿(mào)易

24、中，中標(biāo)方在與招標(biāo)方簽訂供貨合同后向進(jìn)口方提供的，銀行擔(dān)保供貨方依約履行供后向進(jìn)口方提供的，銀行擔(dān)保供貨方依約履行供貨合同規(guī)定的供貨義務(wù)，如供貨方違約，由擔(dān)保貨合同規(guī)定的供貨義務(wù)，如供貨方違約，由擔(dān)保行給予進(jìn)口方保函規(guī)定金額內(nèi)的賠償?shù)囊环N信用行給予進(jìn)口方保函規(guī)定金額內(nèi)的賠償?shù)囊环N信用保函。保函。o 履約保函的金額與期限履約保函的金額與期限:n 金額：金額：o 出口履約保函通常占合同總價(jià)的出口履約保函通常占合同總價(jià)的10%左右左右o 工程承包履約保函通常占合同總價(jià)的工程承包履約保函通常占合同總價(jià)的10%-25%o 期限：期限：n 生效日：一般以合同生效日為保函生效日，或在收到進(jìn)生效日：一般以合同

25、生效日為保函生效日，或在收到進(jìn)口商開來的合格信用證時(shí)才生效?？谏涕_來的合格信用證時(shí)才生效。n 失效的兩種情況：交貨完畢或施工完工時(shí)即告失效或在失效的兩種情況：交貨完畢或施工完工時(shí)即告失效或在交貨或施工結(jié)束后再加一段規(guī)定的時(shí)期保函才到期。交貨或施工結(jié)束后再加一段規(guī)定的時(shí)期保函才到期。o 預(yù)付款保函預(yù)付款保函（letter of advance payment guarantee或是或是repayment guarantee, 或是或是down payment guarantee):n 招投標(biāo)貿(mào)易中，簽訂供貨合同后，在進(jìn)口方依約預(yù)招投標(biāo)貿(mào)易中，簽訂供貨合同后，在進(jìn)口方依約預(yù)付定金或部分貨款之前，出

26、口方按合同規(guī)定向其提付定金或部分貨款之前，出口方按合同規(guī)定向其提供的，銀行擔(dān)保在進(jìn)口方依約預(yù)付款后，如出口方供的，銀行擔(dān)保在進(jìn)口方依約預(yù)付款后，如出口方未能履約，由擔(dān)保行負(fù)責(zé)償還進(jìn)口方的預(yù)付定金及未能履約，由擔(dān)保行負(fù)責(zé)償還進(jìn)口方的預(yù)付定金及其利息的一種信用保函。其利息的一種信用保函。o 預(yù)付款保函的金額與期限預(yù)付款保函的金額與期限:n 金額：金額：o 預(yù)付款通常是合同價(jià)款的預(yù)付款通常是合同價(jià)款的10%25%n 期限：期限：o 生效日：一般以出口商收進(jìn)口商應(yīng)支付的足額預(yù)付款項(xiàng)生效日：一般以出口商收進(jìn)口商應(yīng)支付的足額預(yù)付款項(xiàng)時(shí)生效。時(shí)生效。o 失效的兩種情況：失效的兩種情況：n 交貨完畢或施工完工

27、時(shí)即告失效，因預(yù)付款已全部轉(zhuǎn)化為出交貨完畢或施工完工時(shí)即告失效，因預(yù)付款已全部轉(zhuǎn)化為出口方的營(yíng)業(yè)收入口方的營(yíng)業(yè)收入n 一般預(yù)付款保函規(guī)定有減額條款，隨交貨情況或工程進(jìn)度的一般預(yù)付款保函規(guī)定有減額條款，隨交貨情況或工程進(jìn)度的進(jìn)展而進(jìn)展而“自動(dòng)地、按比例地自動(dòng)地、按比例地”進(jìn)行扣減，當(dāng)扣減到款項(xiàng)為零進(jìn)行扣減，當(dāng)扣減到款項(xiàng)為零時(shí)，保函自動(dòng)失效時(shí)，保函自動(dòng)失效o 質(zhì)量保函質(zhì)量保函（letter of quality guarantee):n 在船舶、飛機(jī)、大型設(shè)備或成套設(shè)備等貿(mào)易中，在船舶、飛機(jī)、大型設(shè)備或成套設(shè)備等貿(mào)易中，出口方依約向進(jìn)口方提供的，銀行擔(dān)保出口方出口方依約向進(jìn)口方提供的，銀行擔(dān)保出口

28、方按供貨合同規(guī)定的規(guī)格及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)供貨，并在按供貨合同規(guī)定的規(guī)格及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)供貨，并在保質(zhì)期內(nèi)負(fù)責(zé)更換或維修，如進(jìn)口方依約付款保質(zhì)期內(nèi)負(fù)責(zé)更換或維修，如進(jìn)口方依約付款而出口方違約，由銀行承擔(dān)給予進(jìn)口方保函規(guī)而出口方違約，由銀行承擔(dān)給予進(jìn)口方保函規(guī)定金額內(nèi)賠償?shù)囊环N信用保函。定金額內(nèi)賠償?shù)囊环N信用保函。o 質(zhì)量保函的金額與期限質(zhì)量保函的金額與期限:n 金額：金額：o 通常是合同價(jià)款的通常是合同價(jià)款的5%10%n 期限：期限：o 生效日：一般始于工程竣工之日或交貨完成之日。生效日：一般始于工程竣工之日或交貨完成之日。o 失效日：一般止于工程驗(yàn)收合格之日。失效日：一般止于工程驗(yàn)收合格之日。o 維修保函維

29、修保函（letter of maintenance guarantee):n 在對(duì)外承包工程合同中，承包人向工程業(yè)主提供的，在對(duì)外承包工程合同中，承包人向工程業(yè)主提供的，銀行擔(dān)保在工程質(zhì)量不符合合同規(guī)定，而承包人又銀行擔(dān)保在工程質(zhì)量不符合合同規(guī)定，而承包人又不能維修時(shí)，由銀行按規(guī)定賠償一定金額給工程業(yè)不能維修時(shí)，由銀行按規(guī)定賠償一定金額給工程業(yè)主的一種信用保函。主的一種信用保函。o 維修保函的金額與期限維修保函的金額與期限:n 金額：一般是合同金額的金額：一般是合同金額的5%10%。n 期限：一般是合同規(guī)定的工程維修期滿再加上期限：一般是合同規(guī)定的工程維修期滿再加上3-15天的索償期。天的索償

30、期。進(jìn)口保函o 付款保函付款保函（letter of payment guarantee):n 國(guó)際貿(mào)易中，當(dāng)使用賒銷、延期付款等結(jié)算方國(guó)際貿(mào)易中，當(dāng)使用賒銷、延期付款等結(jié)算方式時(shí)，進(jìn)口方向出口方提供的，銀行擔(dān)保在收式時(shí)，進(jìn)口方向出口方提供的，銀行擔(dān)保在收到出口方有關(guān)貨物后，進(jìn)口方一定付款，如進(jìn)到出口方有關(guān)貨物后，進(jìn)口方一定付款，如進(jìn)口方未能付款，由擔(dān)保行代為支付的一種保函?？诜轿茨芨犊?，由擔(dān)保行代為支付的一種保函。o 付款保函的金額與期限付款保函的金額與期限:n 金額：合同金額金額：合同金額n 期限：期限：o 生效日：一般自開立日起生效生效日：一般自開立日起生效o 失效日：一般為合同規(guī)定的付

31、款期限到期日，或是失效日：一般為合同規(guī)定的付款期限到期日，或是付款保函有減額條款，當(dāng)保函金額隨著進(jìn)口商的每付款保函有減額條款，當(dāng)保函金額隨著進(jìn)口商的每次支付而自動(dòng)扣減金額，當(dāng)扣減至零時(shí)，保函自動(dòng)次支付而自動(dòng)扣減金額，當(dāng)扣減至零時(shí)，保函自動(dòng)失效。失效。o 延期付款延期付款保函（保函（letter of deferred payment guarantee):n 在船舶、飛機(jī)、大型設(shè)備或成套設(shè)備等貿(mào)易中，在船舶、飛機(jī)、大型設(shè)備或成套設(shè)備等貿(mào)易中，貨到后分期付款條件下，進(jìn)口方依約向出口方貨到后分期付款條件下，進(jìn)口方依約向出口方提供的，銀行擔(dān)保在出口方履行了貿(mào)易合同義提供的，銀行擔(dān)保在出口方履行了貿(mào)易

32、合同義務(wù)后，進(jìn)口方一定付款，如進(jìn)口方未能付款，務(wù)后，進(jìn)口方一定付款，如進(jìn)口方未能付款，由擔(dān)保行代為支付的一種保函。由擔(dān)保行代為支付的一種保函。o 延期付款保函的金額與期限延期付款保函的金額與期限:n 金額：合同金額金額：合同金額n 期限：期限：o 生效日：一般自開立日起生效生效日：一般自開立日起生效o 失效日：一般為合同規(guī)定的付款期限到期日，或是失效日：一般為合同規(guī)定的付款期限到期日，或是付款保函有減額條款，當(dāng)保函金額隨著進(jìn)口商的每付款保函有減額條款，當(dāng)保函金額隨著進(jìn)口商的每次支付而自動(dòng)扣減金額，當(dāng)扣減至零時(shí)，保函自動(dòng)次支付而自動(dòng)扣減金額，當(dāng)扣減至零時(shí)，保函自動(dòng)失效。失效。o 留置金留置金保函

33、（保函（letter of retention money guarantee):n 在船舶、飛機(jī)、大型設(shè)備或成套設(shè)備等貿(mào)易中，在船舶、飛機(jī)、大型設(shè)備或成套設(shè)備等貿(mào)易中，在須保留貨款尾數(shù)待設(shè)備正常運(yùn)行的驗(yàn)收合格期在須保留貨款尾數(shù)待設(shè)備正常運(yùn)行的驗(yàn)收合格期滿后支付的條件下，進(jìn)口方依約向出口方提供的，滿后支付的條件下，進(jìn)口方依約向出口方提供的，銀行擔(dān)保在出口方履行了安裝、調(diào)試及維修等義銀行擔(dān)保在出口方履行了安裝、調(diào)試及維修等義務(wù)后，進(jìn)口方一定付留置金，如進(jìn)口方未能付款，務(wù)后，進(jìn)口方一定付留置金，如進(jìn)口方未能付款，由擔(dān)保行代為支付的一種保函。由擔(dān)保行代為支付的一種保函。o 留置金保函的金額與期限留置

34、金保函的金額與期限:n 金額：留置金金額通常是合同價(jià)款的金額：留置金金額通常是合同價(jià)款的5%10%，保函金額一般為留置金金額加利息，保函金額一般為留置金金額加利息n 期限：通常至項(xiàng)目維修期結(jié)束期限：通常至項(xiàng)目維修期結(jié)束o 補(bǔ)償貿(mào)易保函補(bǔ)償貿(mào)易保函（letter of compensation guarantee):n 在補(bǔ)償貿(mào)易中，設(shè)備進(jìn)口方依約向設(shè)備出口方在補(bǔ)償貿(mào)易中，設(shè)備進(jìn)口方依約向設(shè)備出口方提供的，銀行擔(dān)保在設(shè)備出口方依約提供了合提供的，銀行擔(dān)保在設(shè)備出口方依約提供了合同規(guī)定的設(shè)備后，設(shè)備進(jìn)口方一定交付合格產(chǎn)同規(guī)定的設(shè)備后，設(shè)備進(jìn)口方一定交付合格產(chǎn)品給出口方或指定人以抵償進(jìn)口設(shè)備的價(jià)款，

35、品給出口方或指定人以抵償進(jìn)口設(shè)備的價(jià)款，如設(shè)備進(jìn)口方違約，由擔(dān)保行給予設(shè)備出口方如設(shè)備進(jìn)口方違約，由擔(dān)保行給予設(shè)備出口方保函規(guī)定金額內(nèi)的賠償?shù)囊环N保函。保函規(guī)定金額內(nèi)的賠償?shù)囊环N保函。o 補(bǔ)償貿(mào)易保函的金額與期限補(bǔ)償貿(mào)易保函的金額與期限:n 金額：一般為設(shè)備價(jià)款加利息金額：一般為設(shè)備價(jià)款加利息n 期限：一般為合同規(guī)定的進(jìn)口方以產(chǎn)品償付設(shè)期限：一般為合同規(guī)定的進(jìn)口方以產(chǎn)品償付設(shè)備款之日起再加上備款之日起再加上15天天o 加工裝配保函加工裝配保函（letter of guarantee for processing / assembling trade):n 在加工、裝配貿(mào)易中，進(jìn)口原料的一方依約向在加工、裝配貿(mào)易中，進(jìn)口原料的一方依約向出口方提供的，銀行擔(dān)保當(dāng)出口方依約提供了出口方提供的，銀行擔(dān)保當(dāng)出口方依約提供了合同規(guī)定的原料、配件后，進(jìn)口方將依約交付合同規(guī)定的原料、配件后，進(jìn)口方將依約交付合格成品給出口方或指定人，如進(jìn)口方違約，合格成品給出口方或