銀行推進(jìn)三化三鐵創(chuàng)建工作PPT課件

1、前言 2012年是我行全面開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作的關(guān)鍵一年，各級行和相關(guān)部門務(wù)必要高度重視這項工作，用3-5年時間，統(tǒng)一思想、健全制度、規(guī)范行為、強(qiáng)化約束，使全省營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理、合規(guī)操作和風(fēng)險控制能力得到大幅度提升，徹底解決有令不行、有禁不止、違規(guī)不斷、屢查屢犯的問題，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅實的保證。第1頁/共28頁回顧與總結(jié)展望及要求主要內(nèi)容第2頁/共28頁回顧與總結(jié)第3頁/共28頁（一）（一）“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建取得良好開端創(chuàng)建取得良好開端啟動“三化三鐵”創(chuàng)建工作抓好創(chuàng)建“啟動、宣傳、學(xué)習(xí)、強(qiáng)化”工作順利通過總行“三化三鐵”驗收檢查先后出臺四川省分行營業(yè)機(jī)構(gòu)創(chuàng)建“三化三鐵”工作方案、四川

2、省分行營業(yè)機(jī)構(gòu)“三化三鐵”工作考評實施細(xì)則兩個綱領(lǐng)性文件 三個到位 三個特色 回顧與總結(jié)第4頁/共28頁 三個到位三個到位： 1.1.組織領(lǐng)導(dǎo)到位組織領(lǐng)導(dǎo)到位 成立以各級行“一把手”為組長、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為小組成員的各層級領(lǐng)導(dǎo)小組，一級抓一級，一級管一級。省分行營業(yè)部、內(nèi)江、資陽組織開展情況較好：省分行營業(yè)部建立相關(guān)機(jī)制，要求各支行就三化三鐵工作定期專題匯報，并向省分行申報了三化三鐵創(chuàng)建樣板行；內(nèi)江分行在全轄范圍營造了良好的創(chuàng)建工作氛圍，轄內(nèi)各支行爭相開展三化三鐵創(chuàng)建工作評比；資陽分行專門召開了三化三鐵創(chuàng)建工作促進(jìn)會，總結(jié)創(chuàng)建經(jīng)驗，部署創(chuàng)建工作。 2.2.跟蹤督辦到位跟蹤督辦到位 堅持“職責(zé)落

3、實到位、任務(wù)分解到人”，將創(chuàng)建活動落實到各級行每一個崗位、每一個環(huán)節(jié)；按季召開例會，在全行建立“三化三鐵”創(chuàng)建工作月報，并在省分行經(jīng)管網(wǎng)運開辟“三化三鐵”創(chuàng)建專欄，研究改進(jìn)措施，通報創(chuàng)建進(jìn)度，交流創(chuàng)建經(jīng)驗，形成全行上下聯(lián)動、齊抓共管的創(chuàng)建局面。 3.3.檢查驗收到位檢查驗收到位 組織開展了“三化三鐵”試評價，制定檢查驗收方案，統(tǒng)一驗收檢查標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范檢查驗收方式，在二級分行自查的基礎(chǔ)上，省分行組織11個考評小組，于10月21日至11月8日對重點城市行、縣域行的創(chuàng)建工作進(jìn)行了檢查驗收，并順利通過了總行的“三化三鐵”驗收檢查。 （一）“三化三鐵”創(chuàng)建取得良好開端回顧與總結(jié)第5頁/共28頁201120

4、11年重點城市行及縣域行創(chuàng)建情況年重點城市行及縣域行創(chuàng)建情況 重點城市及縣域行參評營業(yè)機(jī)構(gòu)共304個，達(dá)標(biāo)以上的機(jī)構(gòu)數(shù)為292個，占比96%。其中：三鐵單位7個，占比2%；良好單位98個，占比32%；達(dá)標(biāo)單位187個，占比62%；不達(dá)標(biāo)單位12個，占比4%。（一）“三化三鐵”創(chuàng)建取得良好開端回顧與總結(jié)第6頁/共28頁 三個特色：三個特色： 1.1.目標(biāo)更高。目標(biāo)更高。 按照“實事求是，跳起摸高”的原則，在“創(chuàng)建時間、創(chuàng)建指標(biāo)”兩個維度提出了略高于總行的創(chuàng)建目標(biāo)，至2014年：“達(dá)標(biāo)”單位及以上100%，其中： “達(dá)標(biāo)”單位30%，“良好”單位60%，“三鐵”單位10%。 2.2.獎懲更嚴(yán)獎懲更

5、嚴(yán)。 在總行獎勵基礎(chǔ)上，配套專項獎勵工資，把“三化三鐵”創(chuàng)建與“四好領(lǐng)導(dǎo)班子”評定、領(lǐng)導(dǎo)班子績效考評、管理人員績效工資、運營管理考評、個人評先掛鉤，以促進(jìn)創(chuàng)建活動深入開展。 3.3.基礎(chǔ)更牢基礎(chǔ)更牢。 把“三化三鐵”創(chuàng)建與規(guī)范運營管理相結(jié)合，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干多名，將“三化三鐵”創(chuàng)建活動與運營管理精細(xì)化相結(jié)合，撰寫了四川省分行運營管理“三化三鐵”精細(xì)化操作指引，分賬戶管理、柜臺基本業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理等七個章節(jié)，對柜臺業(yè)務(wù)主要操作環(huán)節(jié)的關(guān)鍵點、風(fēng)險點進(jìn)行梳理分析，規(guī)范操作步驟、操作要求，實現(xiàn)創(chuàng)建工作與規(guī)范操作良性互動、相互提升。 （一）“三化三鐵”創(chuàng)建取得良好開端回顧與總結(jié)第7頁/共28頁（一）“

6、三化三鐵”創(chuàng)建取得良好開端回顧與總結(jié)第8頁/共28頁（二）我行（二）我行“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作存在的問題創(chuàng)建工作存在的問題與分析與分析 一是思想認(rèn)識不到位；一是思想認(rèn)識不到位； 對運營管理工作在業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中的基礎(chǔ)性作用認(rèn)識不清：部分行對“三化三鐵”的創(chuàng)建工作重視不夠，缺乏常抓不懈的責(zé)任心和主動性，關(guān)心考核分值的多，認(rèn)真研究解決問題的少；運營后臺中心建設(shè)上收部分業(yè)務(wù)后更是反映出一些機(jī)構(gòu)長期違規(guī)操作；對于營業(yè)網(wǎng)點的創(chuàng)建工作而言，通過2月3日至16日省分行開展的對4個行5個營業(yè)網(wǎng)點的實地調(diào)研來看，營業(yè)網(wǎng)點并未按要求建立三化三鐵臺賬，未組織專題學(xué)習(xí)，柜員、運營主管、監(jiān)管員不能全面了解掌握三化三

7、鐵的105條扣分點、3個制度和創(chuàng)建方案、考核辦法。 二是二是“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作基礎(chǔ)薄弱；創(chuàng)建工作基礎(chǔ)薄弱； 合規(guī)還沒有成為一種習(xí)慣，對問題的整改不認(rèn)真、不徹底，后續(xù)監(jiān)管力度也不夠，導(dǎo)致違規(guī)行為重復(fù)發(fā)生，屢禁不止?；鶎有泄芸夭涣Φ默F(xiàn)象時有發(fā)生，有的行運營主管、柜員等人員配備不足，素質(zhì)不符合要求；監(jiān)督檢查走過場，質(zhì)量不高、內(nèi)容固定，不擅于發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭，甚至以基層行的自查代替驗收檢查；創(chuàng)建措施不具體，落實不到位，培訓(xùn)針對性不強(qiáng)，方式單一。 三是營業(yè)機(jī)構(gòu)同質(zhì)同類問題屢查屢犯的情況仍然存在。三是營業(yè)機(jī)構(gòu)同質(zhì)同類問題屢查屢犯的情況仍然存在。 回顧與總結(jié)第9頁/共28頁總行總行“三化三鐵三化三鐵”

8、現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題情現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題情況況總行現(xiàn)場檢查驗收發(fā)現(xiàn)問題共83個，扣分共171分，主要集中表現(xiàn)在現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理方面問題23個扣82分，柜臺基本業(yè)務(wù)處理方面問題31個扣33分、自助設(shè)備管理方面問題9個扣18分、賬戶管理方面問題8個扣16分。 （二）我行“三化三鐵”創(chuàng)建工作存在的問題與分析 回顧與總結(jié)第10頁/共28頁今年三化三鐵創(chuàng)建工作第一階段今年三化三鐵創(chuàng)建工作第一階段ARMSARMS系統(tǒng)非現(xiàn)場監(jiān)控系統(tǒng)非現(xiàn)場監(jiān)控分析分析 自辦業(yè)自辦業(yè)務(wù)（務(wù)（2626）對公新對公新開戶三開戶三日內(nèi)交日內(nèi)交易（易（2828）系統(tǒng)內(nèi)系統(tǒng)內(nèi)往來賬往來賬戶無對戶無對應(yīng)關(guān)系應(yīng)關(guān)系（3434）錯誤處錯誤處理業(yè)務(wù)理業(yè)務(wù)

9、（4242）柜員交柜員交接不規(guī)接不規(guī)范、休范、休假離職假離職未按相未按相關(guān)規(guī)定關(guān)規(guī)定辦理辦理（5757）現(xiàn)金調(diào)現(xiàn)金調(diào)撥、箱撥、箱包交接包交接不規(guī)范不規(guī)范（88)88)掛賬、錯掛賬、錯賬處理賬處理(95)(95)主管授主管授權(quán)監(jiān)督權(quán)監(jiān)督不到位不到位(99)(99)（現(xiàn)場（現(xiàn)場授權(quán)授權(quán)) )主管主管授權(quán)授權(quán)監(jiān)督監(jiān)督不到不到位位(99)(99)（遠(yuǎn)（遠(yuǎn)程授程授權(quán)權(quán)) )預(yù)警信預(yù)警信息處理息處理（103103）柜員末筆交柜員末筆交易核實登記易核實登記不符或未登不符或未登記記(104)(104)問問題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問問題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問問題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問問題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問問題題筆筆數(shù)

10、數(shù)扣扣分分問問題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問問題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問問題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問問題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問問題題筆筆數(shù)數(shù)扣扣分分問題問題筆數(shù)筆數(shù)扣分扣分3 3 60 60 1 1 2 2 6 6 12 12 30 30 60 60 44 44 88 88 3 3 6 6 141 141 141 141 7 7 35 35 9 9 45 45 22 22 44 44 1035 1035 2070 2070 （二）我行“三化三鐵”創(chuàng)建工作存在的問題與分析 ARMS監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題共涉及515個營業(yè)機(jī)構(gòu)，問題筆數(shù)1301個，扣分2563分，主要集中表現(xiàn)在柜員末筆交易核實登記不符或未登記問題1035個

11、扣2070分，掛賬、錯賬處理問題141個扣141分，柜員自辦業(yè)務(wù)問題3個扣分60分，柜員交接不規(guī)范、休假離職未按相關(guān)規(guī)定辦理問題44個扣88分，錯誤處理業(yè)務(wù)問題30個扣60分?；仡櫯c總結(jié)第11頁/共28頁展望與要求第12頁/共28頁深入推進(jìn)深入推進(jìn)“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作創(chuàng)建工作不斷提升運營基礎(chǔ)管理水平不斷提升運營基礎(chǔ)管理水平 （一）深刻認(rèn)識抓好（一）深刻認(rèn)識抓好“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的重要意義和明確創(chuàng)建工作的重要意義和明確創(chuàng)建目標(biāo)任務(wù)創(chuàng)建目標(biāo)任務(wù) 開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作是“基礎(chǔ)管理提升年”活動的重中之重 ；開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作是促進(jìn)合規(guī)操作、有效防范風(fēng)險、夯實基礎(chǔ)管 理的重要

12、舉措；開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作是打造優(yōu)秀大型上市銀行的重要基礎(chǔ)； 1.“三化三鐵”創(chuàng)建工作是總行黨委夯實經(jīng)營管理基礎(chǔ)的一項重要舉措；展望與要求第13頁/共28頁 通過23年努力，全省營業(yè)機(jī)構(gòu)涌現(xiàn)出一批基礎(chǔ)管理水平高的“三鐵”單位，同時，“良好”單位達(dá)到60以上，消除不“達(dá)標(biāo)”單位。階段目標(biāo)為： 2012年：力爭消除“不達(dá)標(biāo)”單位，“達(dá)標(biāo)”單位95%以上， 其中：“良好”單位30%，“三鐵”單位5%。 2013年：“達(dá)標(biāo)”單位及以上力爭100%，其中：“良好”單位50%，“三鐵”單位7%。 2014年：“達(dá)標(biāo)”單位及以上100%，其中：“良好”單位60%，“三鐵”單位10%。（一）深刻認(rèn)識抓好“

13、三化三鐵”創(chuàng)建工作的 重要意義和明確創(chuàng)建目標(biāo)任務(wù) 2.今后一段時間我行“三化三鐵”創(chuàng)建目標(biāo)展望與要求第14頁/共28頁1.1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識，形成加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識，形成“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的長效創(chuàng)建工作的長效機(jī)制；機(jī)制；繼續(xù)抓好以“一把手”為組長、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為小組成員的各層級創(chuàng)建小組建設(shè)；切實抓好“三化三鐵”創(chuàng)建工作的保障性制度建設(shè)；要把“三化三鐵”創(chuàng)建活動作為日常管理工作的重要內(nèi)容，常抓不懈；及早謀劃，從今年開始要將“三化三鐵”創(chuàng)建工作向后臺中心延伸；建立信息共享機(jī)制；通過“三化三鐵”創(chuàng)建工作的持續(xù)推進(jìn)，最終達(dá)到提升全行風(fēng)險管理能力、市場競爭能力、價值創(chuàng)造能力的目標(biāo)。（二）

14、深入推進(jìn)“三化三鐵”創(chuàng)建工作， 提升營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平展望與要求第15頁/共28頁序號序號時間段時間段工作內(nèi)容工作內(nèi)容1 11 1月份月份對對20112011年四季度非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行分析評價年四季度非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行分析評價2 22 2月份月份1 1召開全省召開全省“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作視頻會議；創(chuàng)建工作視頻會議；2 2省分行開展省分行開展“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作情況調(diào)研，樹創(chuàng)建工作情況調(diào)研，樹立一個創(chuàng)建樣板行。立一個創(chuàng)建樣板行。3 33 3月份月份1 1省分行開展省分行開展 “三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作專題培訓(xùn)，各創(chuàng)建工作專題培訓(xùn)，各級行進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)；級行進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)；2

15、2編訂編訂“三化三鐵三化三鐵”精細(xì)化操作指引；精細(xì)化操作指引；3 3擬定擬定“三化三鐵三化三鐵”考評辦法?？荚u辦法。4 44-64-6月月1 1省分行在全省范圍內(nèi)對省分行在全省范圍內(nèi)對“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作進(jìn)創(chuàng)建工作進(jìn)行抽檢及輔導(dǎo)；行抽檢及輔導(dǎo)；2 2省分行組織開展一次省分行組織開展一次“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的專創(chuàng)建工作的專項治理。項治理。5 57-97-9月月各級行深入開展各級行深入開展“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作。創(chuàng)建工作。6 610-1110-11月月開展開展“三化三鐵三化三鐵”工作總結(jié)評價與驗收。工作總結(jié)評價與驗收。2012年“三化三鐵”創(chuàng)建工作推進(jìn)時間表第16頁/共28頁

16、“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作各部門職責(zé)分工創(chuàng)建工作各部門職責(zé)分工運營管理部財務(wù)會計、國際業(yè)務(wù)、個人金融、信用卡中心、電子銀行、信息技術(shù)、結(jié)算與現(xiàn)金管理、安全保衛(wèi)等部門風(fēng)險管理部、內(nèi)控合規(guī)部人力資源部監(jiān)察部 牽頭管理部門，負(fù)責(zé)“三化三鐵”創(chuàng)建工作的具體實施、管理。參與“三化三鐵”工作考評，將日常發(fā)現(xiàn)的問題提交運營管理部門納入考評。負(fù)責(zé)按照考評結(jié)果，對相關(guān)人員、機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行獎懲。負(fù)責(zé)對“三化三鐵”工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為及事項進(jìn)行處理。 （二）深入推進(jìn)“三化三鐵”創(chuàng)建工作， 提升營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平展望與要求2.明確分工，強(qiáng)化責(zé)任，暢通“三化三鐵”創(chuàng)建工作的協(xié)調(diào)機(jī)制；將相關(guān)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉及運營基礎(chǔ)管

17、理方面的問題匯總、整理后，提交運營管理部納入考評。 第17頁/共28頁“三化三鐵”創(chuàng)建工作 各種內(nèi)外部檢查 日常經(jīng)營活動 推動三大集中建設(shè)處好“三個關(guān)系”（二）深入推進(jìn)“三化三鐵”創(chuàng)建工作， 提升營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平展望與要求第18頁/共28頁各二級管理行省分行其他部門運營管理部縱向協(xié)調(diào)橫向協(xié)調(diào)管理部門基層營業(yè)機(jī)構(gòu)（二）深入推進(jìn)“三化三鐵”創(chuàng)建工作， 提升營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平做好“兩個協(xié)調(diào)”展望與要求第19頁/共28頁一是以柜員一是以柜員“三基本三基本”學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重要抓手，不斷夯實學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重要抓手，不斷夯實“三化三化三鐵三鐵”創(chuàng)建基礎(chǔ)；創(chuàng)建基礎(chǔ)； 按照“統(tǒng)一部署、全行參與、考核掛鉤”的原則，

18、建立全行性、常態(tài)化和強(qiáng)考核的柜員“三基本”學(xué)習(xí)培訓(xùn)機(jī)制； 制定柜員“三基本”學(xué)習(xí)培訓(xùn)獎懲制度。二是抓好二是抓好“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的樣本行建設(shè)；創(chuàng)建工作的樣本行建設(shè)； 為樹立創(chuàng)建典型，省分行確定省分行營業(yè)部錦江支行九眼橋分理處為全省“三化三鐵”樣本網(wǎng)點，將其建設(shè)為全行“三化三鐵”創(chuàng)建標(biāo)桿所； 各級行也要重點地培育本轄屬范圍內(nèi)的“三化三鐵”創(chuàng)建精品網(wǎng)點，抓好典型示范效應(yīng)。各行應(yīng)將三化三鐵確定的樣本網(wǎng)點于2月29日前報省分行運營管理部。 對后進(jìn)單位的進(jìn)行督導(dǎo)和幫促，有效促進(jìn)本行“三化三鐵”創(chuàng)建工作順利開展。（二）深入推進(jìn)“三化三鐵”創(chuàng)建工作， 提升營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平3.精心組織，高效推進(jìn)

19、，按時完成“三化三鐵”創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。展望與要求第20頁/共28頁第21頁/共28頁三是認(rèn)真開展普遍問題的重點治理工作；三是認(rèn)真開展普遍問題的重點治理工作； 省分行將逐月下發(fā)非現(xiàn)場監(jiān)管臺賬，并定期通報各行在“三化三鐵”創(chuàng)建中發(fā)現(xiàn)的問題； 各行既要將這些問題納入考評扣分內(nèi)容，同時，也要加強(qiáng)對柜員末筆交易登記差錯、掛賬或錯賬處理、柜員交接不規(guī)范等常見問題的分析，結(jié)合轄內(nèi)創(chuàng)建工作推進(jìn)情況對普遍性、反復(fù)性發(fā)生的問題進(jìn)行重點治理。 四是做好非現(xiàn)場考評資料的收集與整理工作；四是做好非現(xiàn)場考評資料的收集與整理工作； “三化三鐵”創(chuàng)建重在過程考核，各級行要從每年10月1日起，為每一個營業(yè)機(jī)構(gòu)建立日常違規(guī)問

20、題臺賬，詳細(xì)記錄營業(yè)機(jī)構(gòu)規(guī)范運行情況； 在全行集中監(jiān)控平臺全部上線后，各行要盡快完善運營監(jiān)管平臺有關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，及時錄入其他途徑發(fā)現(xiàn)的問題，建立規(guī)范的電子臺賬； 省分行將把各行非現(xiàn)場考評體系的建設(shè)、運行、管理情況，作為評價各行“三化三鐵”創(chuàng)建工作組織和運營管理工作質(zhì)量的重要內(nèi)容。 3.精心組織，高效推進(jìn)，按時完成“三化三鐵”創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。展望與要求（二）深入推進(jìn)“三化三鐵”創(chuàng)建工作， 提升營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平第22頁/共28頁3.精心組織，高效推進(jìn)，按時完成“三化三鐵”創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。展望與要求（二）深入推進(jìn)“三化三鐵”創(chuàng)建工作， 提升營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平五是抓好“三化三鐵”制度落實

21、工作；今年省分行將組織人員編寫“三化三鐵”創(chuàng)建工作手冊、運營主管一日工作流程、柜員一日工作流程，出臺四川省分行各級運營管理人員履職“五個一”制度，對重要風(fēng)險點予以提示，作為員工日常規(guī)范操作的一個指引，也是“三化三鐵”創(chuàng)建工作對照驗收的一個依據(jù) ；各行要以組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)等方式，確保相關(guān)制度辦法傳達(dá)到基層和每一個柜員，結(jié)合自身實際提出具體的貫徹意見，采取有效措施督促營業(yè)機(jī)構(gòu)抓好貫徹落實，并通過討論、調(diào)研、座談等多種形式，結(jié)合常規(guī)檢查、隨機(jī)抽查、重點督導(dǎo)等各種手段，使得 “三化三鐵”創(chuàng)建工作中的相關(guān)機(jī)構(gòu)及人員掌握創(chuàng)建方法，根據(jù)“三化三鐵”考評標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范操作、組織整改，為本行“三化三鐵”創(chuàng)建工作奠定基礎(chǔ)

22、。 第23頁/共28頁六是嚴(yán)格六是嚴(yán)格“三化三鐵三化三鐵”創(chuàng)建工作的考評獎懲。創(chuàng)建工作的考評獎懲。 第一嚴(yán)格考評。第一嚴(yán)格考評。各行要盡量減少考評工作對網(wǎng)點正常業(yè)務(wù)運行帶來不利影響，要堅持以日常記載的非現(xiàn)場考評方式為主，充分發(fā)揮各個后臺中心對網(wǎng)點的監(jiān)測作用，綜合利用各種內(nèi)外部檢查情況；現(xiàn)場考評要在對非現(xiàn)場掌握的重要情況進(jìn)行落實的基礎(chǔ)上，明確評價范圍和重點，有針對性地開展考評工作；要采取有效措施，堅決防止弄虛作假。 第二細(xì)化考核指標(biāo)。第二細(xì)化考核指標(biāo)。省分行將擬定對二級分行和縣支行“三化三鐵”組織開展情況的考評意見，并將考評結(jié)果納入全年綜合績效考評。 3.精心組織，高效推進(jìn)，按時完成“三化三鐵”創(chuàng)建工作的艱巨目標(biāo)。展望與要求（二）深入推進(jìn)“三化三鐵”創(chuàng)建工作， 提升營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平第24頁/共28頁非現(xiàn)場考評非現(xiàn)場考評體系建設(shè)體系建設(shè) u主要考評非現(xiàn)場資料的齊全程度、真實性，以及營業(yè)機(jī)構(gòu)日常違規(guī)問題登記的連續(xù)性及完整情況。對二級分行和縣支行“三化三鐵”組織開展情況的考評意見 二級分行及縣支行二級分行及縣支行開展現(xiàn)場考評的開展現(xiàn)場考評的頻率、覆蓋率頻率、覆蓋率 營業(yè)機(jī)構(gòu)營業(yè)機(jī)構(gòu)創(chuàng)建