保費部度報告課件

1、保費部08年總結及09年規(guī)劃二九年二月十二日武 漢 堅定信心 達成目標目 錄2008年整體指標達成機構指標達成業(yè)務費用分析2008年存在的問題2009年目標及業(yè)務分析2009年重點工作舉措2008年指標達成系統(tǒng)13月保費繼續(xù)率 標準值：65% 整體年累計13月保費繼續(xù)率達成66.7%，超過65%的目標1.7%； 實現(xiàn)保費收入4.57億元,占全年實收保費的75%。 非傳統(tǒng)險各月達成波動較大,12月份達到全年最高,年累計為66.5%； 傳統(tǒng)險全年達成只有66.9%,對整體指標拉升作用較小。2008年指標達成險種13月保費繼續(xù)率 目標值:65%占比 13月保費繼續(xù)率 標準值：65%2008年指標達成

2、渠道13月保費繼續(xù)率 在職單(含回歸單)占比81% ，達成70.1% ，低于優(yōu)秀公司的水平； 純孤兒單占比19%，達成52.3%，指標有待進一步提升。保費區(qū)間應收件數(shù)應收保費實收件數(shù)實收保費2-4.999937217951242151635-9.99995372813.43601885.110-19.999914894285148520-29.999915291612030-39.999911301824040-49.999929029050及以上31502100合計443712538288490832008年指標達成非傳統(tǒng)險2萬以上單 單位：萬元二次2萬以上非傳統(tǒng)險保單繼續(xù)率72.42%，對

3、整體達成起到提升作用；此區(qū)間以2萬至5萬間占比最大。標準值：90%2008年指標達成系統(tǒng)25月保費繼續(xù)率 25月保費繼續(xù)率年累計達成90.1% ，超過90%的目標0.1% ； 實現(xiàn)保費收入0.85億元，占全年實收保費的14%。占比 25月繼續(xù)率 標準值：90%2008年指標達成25月繼續(xù)率各險種占比,達成 占比大的險種是永泰49.7%、永康17.2%、永福14.5%及永誠5.5%；達到90%以上的只有永泰92.5%、永誠90.4%。2008年指標達成保費達成率與繼續(xù)率對比 二次情況對比三次情況對比二次寬末與繼續(xù)率相差在5.6%-2.5%之間，需加強應繳前退保的工作 ；三次寬末與繼續(xù)率相差在2%

4、以內(nèi)，較為合理。單位:萬元2008年指標達成系統(tǒng)保費計劃達成繼續(xù)率 年度實收6.09億，計劃達成率101.5%，超額完成計劃目標；上半年達成較好,下半年因萬能量的增大而呈下滑趨勢,12月份達成最高。各月保費計劃各月計劃達成標準值：100%2008年整體指標達成機構指標達成業(yè)務費用分析2008年存在的問題2009年目標及業(yè)務分析2009年重點工作舉措目 錄機 構13個月繼續(xù)率25個月繼續(xù)率保費計劃達成率湖 北66.3%90.0%101.2%河 南65.6%90.6%100.0%上 海75.9%90.3%114.9%江 蘇63.4%90.7%100.3%北 京51.5%83.3%75.1%山 東7

5、0.0%90.3%103.8%黑龍江71.5%90.4%102.9%河 北71.2%85.7%109.8%廣 東63.9%85.8%97.2%浙 江58.1%96.6%88.9%內(nèi)蒙古69.7%91.1%103.5%湖 南70.4%106.0%安 徽72.5%108.8%寧 夏73.5%123.5%江 西76.1%127.2%陜 西137.7%全系統(tǒng)66.7%90.1%101.5%達標不達標2008年指標達成機構三項指標情況匯總 江西、上海、寧夏、安徽超過72%，黑龍江、河北、湖南、山東超過70%,內(nèi)蒙古、湖北、河南達到65%的指標線；江蘇、廣東距65%仍有差距，而浙江、北京兩家低于62%一票

6、否決線。超過72%，優(yōu)秀低于65%低于一票否決線62%2008年指標達成機構13月保費繼續(xù)率 超過70%，良好達到65%，達標各機構繼續(xù)率浙江、內(nèi)蒙古、江蘇、河南、黑龍江、上海、山東、湖北達到90%；廣東、河北、北京與90%的達標線有差距，未達標。超過90%，達標與90%有差距2008年指標達成機構25月保費繼續(xù)率 陜西、江西、寧夏、上海、河北、安徽、湖南、山東、內(nèi)蒙古、黑龍江、湖北、江蘇、河南等13家機構達成保費計劃，全系統(tǒng)達成101.5%；廣東、浙江、北京，未達成計劃目標。超過100%，達標 未達標2008年指標達成機構保費計劃達成繼續(xù)率 實收保費第一的是江蘇，保費1.33億,占全系統(tǒng)的2

7、1.8%,超過5千萬的有河南、湖北、山東及上海，前5家機構實收占全系統(tǒng)的66%。2008年指標達成機構實收保費 超過1億單位：萬元2008年指標達成領取及保額變更的影響 單位：萬元非傳統(tǒng)險領取保費3179.6萬元，大單變更減少保費1217.6萬元,如去除兩項影響，13月保費繼續(xù)率實際達成61.1%,下降5.6%；影響較大的是湖北、北京、山東，超過10%。目 錄2008年整體指標達成機構指標達成業(yè)務費用分析2008年存在的問題2009年目標及業(yè)務分析2009年重點工作舉措單位：萬元2008年費用投入總公司激勵費用投入情況 2008年總公司通過四個項目投入激勵費用208.8萬元,對業(yè)務推動起到了促

8、進作用。數(shù)據(jù)來源于1月財務管理系統(tǒng)單位：萬元2008年費用投入機構費用成本情況分析2008年可用費用2556.6萬,實際使用1651.5萬,費用執(zhí)行率為64.6%；費用率最高的是黑龍江95.5%，最低的是河北43.5%(陜西不計入)；費用節(jié)余前三名是江蘇、山東及河北，超過百萬。數(shù)據(jù)來源于1月財務管理系統(tǒng)單位：萬元2008年費用投入機構費用成本占比分析2008年各類費用占比，工資最高42.4%,會議培訓最低11.4%；江蘇、山東、河南、河北等大機構會議培訓費占比低于系統(tǒng)平均值；業(yè)務推動費用占比較高的是安徽、江西及上海。數(shù)據(jù)來源于1月財務管理系統(tǒng)單位：萬元2008年費用投入收費投入產(chǎn)出成本分析 2

9、008年全系統(tǒng)費用投入與保費收入的投產(chǎn)比為2.7%（含人力成本）；投產(chǎn)比高的是江西、黑龍江分別為4.6%和4.1%，較低的是河北1.8%。數(shù)據(jù)來源于1月財務管理系統(tǒng)目 錄2008年整體指標達成機構指標達成業(yè)務費用分析2008年存在的問題2009年目標及業(yè)務分析2009年重點工作舉措流程推動不到位營銷收費系統(tǒng)運作不到位培訓體系僅完成雛形管理平臺和隊伍技能有待提高存在不足提高重視程度，并加大追蹤及檢查力度，推動業(yè)務流程取得機構領導支持，主動與相關部門溝通，得到重視和配合加快相關課程體系的開發(fā)，盡快完善并推廣實施建立相配套的管理制度和管理體系，加大培訓、追蹤、輔導力度改進措施2008年存在的問題工作

10、不足 目 錄2008年整體指標達成機構指標達成業(yè)務費用分析2008年存在的問題2009年目標及業(yè)務分析2009年重點工作舉措指標KPI指標名稱2009年目標提升幅度核心指標13個月保費繼續(xù)率72%7%25個月萬能保費繼續(xù)率90%-保費計劃13億7億2009年關鍵工作計劃業(yè)務目標2009年業(yè)務分析保費計劃 年度保費計劃13億元，只有3個月份未超過億元，最高月為9月份； 下半年收費任務重，9、12、8、6為重點月份。單位：萬元2009年業(yè)務分析二次、三次應收情況 二次應收重點為1、6、3、12、8月，超過9000萬元； 三次重點為9、 8、 6 5及12月份，其中9月份三次超過二次。占比 保費 1

11、3月應收保費9.93億元,其中睿智人生3.83億、幸福人生2.15億、得益人生1.40億、安康天使0.92億；保費占比：睿智人生39.6%、幸福人生21.7%、得益人生14.1%、安康天使9.3%；2009年業(yè)務分析13月繼續(xù)率險種情況占比 保費 25月應收保費4.57億元,其中財富人生2.78億、幸福人生0.96億；保費占比財富人生61%、幸福人生21%、附加重疾6%；非傳統(tǒng)險是重點。2009年業(yè)務分析25月繼續(xù)率險種情況2009年業(yè)務分析三次非傳統(tǒng)險20萬以上大單 三次應收非傳統(tǒng)險20萬以上大單550萬元，經(jīng)濟危機中要重點關注； 大單中山東占355萬元，北京135萬，其他還有上海、河南及湖

12、北。2009年有續(xù)期的機構將達到23家，保費計劃13億；江蘇超過2億，河南、山東、湖北及上海超過1億。2009年業(yè)務分析機構保費計劃 單位：萬元目 錄2008年整體指標達成機構指標達成業(yè)務費用分析2008年存在的問題2009年目標及業(yè)務分析2009年重點工作舉措完善續(xù)收服務體系，優(yōu)化續(xù)期作業(yè)流程；深化續(xù)期督導追蹤，提高機構收費績效；加強機構管理力度, 防范續(xù)收內(nèi)控風險；提升基礎管理水平，打造續(xù)期高效團隊。以管理平臺 促業(yè)績提升2009年關鍵工作計劃工作思路2009年關鍵工作計劃關鍵工作計劃持續(xù)進行續(xù)期服務體系和隊伍文化建設首續(xù)期互動，穩(wěn)固客戶資源，培養(yǎng)隊伍持續(xù)經(jīng)營意識配合業(yè)務節(jié)奏，建立和推動續(xù)

13、期榮譽體系，確保年度任務達成實施人事管理系統(tǒng)，完善系統(tǒng)四大模塊拓展收費渠道，強化風險管控續(xù)期隊伍建設，提升內(nèi)外勤管理和業(yè)務技能推廣保全員自動化管理系統(tǒng)，通過過程管理提升績效完善續(xù)收業(yè)務管理流程，提高IT系統(tǒng)支持功能繼續(xù)建設、完善續(xù)收服務體系： 建設風險管理系統(tǒng)、效果評估系統(tǒng)； 完善業(yè)務支持、業(yè)務推動及管理系統(tǒng)。繼續(xù)強化隊伍思想： 樹立服務意識； 逐步固化“以管理平臺促業(yè)績提升”的工作思想，走專業(yè)化繼收之路。繼續(xù)完善營銷運作體系： 引導營銷管理人員轉(zhuǎn)變思想，注重品質(zhì)； 調(diào)動營銷隊伍續(xù)收積極性，做好續(xù)收工作。2009年關鍵工作持續(xù)體系和文化建設老客戶是資源: 與營銷、培訓共同培訓營銷隊伍，讓他們學

14、會經(jīng)營老客戶，從服務老客戶中挖掘新客戶。給營銷團隊更多的支持: 給業(yè)務員找回訪客戶的理由，繳費方式變更、整理客戶保單、節(jié)日及生日問候等，提高客戶滿意度，讓續(xù)收不再困難。續(xù)期客戶是資源: 重視回歸單，把回歸單當做老客戶來經(jīng)營，拓寬市場，提升首期業(yè)績。2009年關鍵工作首續(xù)互動,培養(yǎng)經(jīng)營客戶意識一季度: 以“開門紅方案”調(diào)動各中支營銷及續(xù)收人員積極性，達成13月72%的目標，并帶動25月及保費計劃兩項指標達成，為全年達標增強信心。三季度: 追蹤“評優(yōu)方案、夯實基礎”，通過評選方案，提高中支營銷管理人員的重視程度，保證三季度達標。二季度: 以“爭當明星、全面提升”為經(jīng)營主題，以沖刺明星會方案，達成年

15、中目標為切入點，帶動業(yè)績提升。四季度: 以“沖刺全年目標”為主題展開工作,通過重點機構輔導，高峰月推動、業(yè)務盤點沖刺等方法，實現(xiàn)全年目標。2009年關鍵工作建立榮譽體系,明確業(yè)務節(jié)奏提升內(nèi)勤技能及能力： 以會代訓，提高機構管理者經(jīng)營管理能力； 制作下發(fā)各項操作手冊、管理文件規(guī)范管理； 繼續(xù)開展“內(nèi)勤大比武”培訓，提升各崗位技能。提升服務專員隊伍技能： 開發(fā)、完善保全專員培訓教材； 進行保全主管養(yǎng)成與提升培訓。建立合眾續(xù)期兼職講師隊伍。2009年關鍵工作提升管理水平和業(yè)務技能細化督導管理： 完善督導體系，編制督導操作手冊，細化督導過程管理，通過專業(yè)化管理，提高督導效率，提升業(yè)績指標； 建立保全主管隊伍，加強督導力度。細化活動量管理： 加強保全專員日常工作管理，從日志逐漸自動化管理系統(tǒng)轉(zhuǎn)變，細化活動量管理，通過細化管理過程，提高業(yè)績。2009年關鍵工作優(yōu)化管理工具,細化管理過程完善業(yè)管流程，提高IT系統(tǒng)對人管、業(yè)管的支持功能；保全專員薪資管理辦法： 調(diào)整保全專員薪資辦法，出臺新的計酬方案，合理計算薪酬，調(diào)動保全專員工作積極性；完善人管、業(yè)管相關配套制度：