銀行年度案防工作計劃

1、廣*銀行2022年度案防工作計劃2022年，我行將以“整改提升年”為主線，嚴(yán)格落實監(jiān)管 部門有關(guān)案件防控工作要求，壓實案防各層級主體責(zé)任，完 善組織架構(gòu)，樹立制度規(guī)范，強(qiáng)化流程管理，以防范案件為 目標(biāo)，以案件處置為核心，以監(jiān)督檢查為抓手，以考核問責(zé) 為手段，持續(xù)強(qiáng)化全行員工案防意識和風(fēng)險防范能力，保障 本行各項經(jīng)營活動平安、穩(wěn)健、高效運(yùn)行。一、強(qiáng)化平臺支撐，完善組織架構(gòu)（一）充分發(fā)揮兩會一層指導(dǎo)推動作用。*.董事會“抓”指導(dǎo)。高度重視案防風(fēng)險管理，下設(shè)風(fēng) 向管理委員會發(fā)揮對案防工作的推動作用，加強(qiáng)對經(jīng)營層案 防工作指導(dǎo)，按照議事規(guī)那么，定期召開會議，規(guī)范案防工作 報告審議，有效履行管理職責(zé)，促

2、進(jìn)本行內(nèi)審制度的有效實 施，確保對案防工作的有效審查和監(jiān)督。.監(jiān)事會“強(qiáng)”監(jiān)督。監(jiān)事會按照議事規(guī)那么，定期召開 會議，主動履職，聽取關(guān)于案防工作的報告及重大案件信息 的報告，持續(xù)發(fā)揮對董事會和高管層案防工作職責(zé)履行情況 監(jiān)督作用。.高管層“促”執(zhí)行。充分發(fā)揮高級管理層在案防工作 中的執(zhí)行效力。加強(qiáng)全行案件風(fēng)險管理，明確各部門及分支 行案防工作的職責(zé)分工，確保專人對接，研究制定年度案防 工作計劃，定期召開案防會議，提出階段性工作重點，審查、 檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程，總結(jié)分析案防 工作整體情況，協(xié)調(diào)各機(jī)構(gòu)案防工作。險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，評價排查發(fā)現(xiàn)問題整改成效， 從行為糾正、制

3、度完善、風(fēng)險控制及責(zé)任追究方面檢驗相關(guān) 制度執(zhí)行及操作流程管理的規(guī)范性，評價整改措施的有效 性，充分開掘基層機(jī)構(gòu)案防管理薄弱環(huán)節(jié)，深化排查結(jié)果運(yùn) 用。廣*銀行2022年2月23日（二）厘清各層級、各機(jī)構(gòu)工作職責(zé)。落實案防工作責(zé)任制。根據(jù)廣*銀行各層級、各機(jī)構(gòu) 案件防控工作職責(zé)，逐級落實案防主體責(zé)任，相關(guān)具體工 作嚴(yán)格按照廣*銀行案防工作管理方法廣*銀行涉刑案 件管理方法（試行）等制度執(zhí)行。尤其是各業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、 總行業(yè)務(wù)管理部門、風(fēng)險合規(guī)部門、審計部門要切實守好三 道防線，各司其職，協(xié)調(diào)統(tǒng)籌，合力履行好風(fēng)險控制職能。（三）強(qiáng)化案防合規(guī)管理資源保障?？傂卸ㄆ趯Ω鞣种邪阜缻徟渲煤吐穆毲闆r進(jìn)行監(jiān)督

4、 檢查，并列入年度考核內(nèi)容?？傂蟹膳c合規(guī)部要持續(xù)推動 合規(guī)崗位人員資格認(rèn)證，依據(jù)上崗考試情況，建立合規(guī)條線 人員檔案管理及人員變動報備管理。各業(yè)務(wù)管理條線要積極提升合規(guī)崗案防管理能力，主動 學(xué)習(xí)案防管理有關(guān)制度，掌握內(nèi)外部案件作案手法，強(qiáng)化案 件風(fēng)險識別能力和防范能力，對分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的觸發(fā)案件或 案件風(fēng)險的違規(guī)行為，能準(zhǔn)確判斷，科學(xué)指導(dǎo)，合理應(yīng)對， 確保風(fēng)險排查落到實處，業(yè)務(wù)管理及案防管理有效結(jié)合。分支行要平衡好案件防控與穩(wěn)健開展關(guān)系，強(qiáng)化案防管 理體系建設(shè)，要鼓勵本機(jī)構(gòu)符合條件的優(yōu)秀員工參加合規(guī)崗 持證上崗考試，確保分支行配備一名政治過硬、本領(lǐng)過硬的 案防崗工作人員持證上崗考試，同時提升分

5、支行案防崗話語 權(quán)，確保分支行案防管理履職盡責(zé)。二、樹立制度規(guī)范，強(qiáng)化流程管理（一）明確流程管控制約?？傂惺谛殴芾聿块T要建立并 完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責(zé)明確、 崗位別離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支 機(jī)構(gòu)的有效管理和控制，要結(jié)合歷年內(nèi)外部案件，重點關(guān)注 異地機(jī)構(gòu)授信授權(quán)管理及低風(fēng)險業(yè)務(wù)管理，及時把握異地機(jī) 構(gòu)風(fēng)險動向，特別是異地分行下轄支行管理，總行條線管理 部門、分支行要通過日常管理和內(nèi)控評價，準(zhǔn)確識別和防范 本條線或本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險突出隱患，進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。（二）執(zhí)行合規(guī)審查要求?？傂蟹膳c合規(guī)部、各分支 行要嚴(yán)格執(zhí)行廣*銀行合規(guī)審查管理方法，按照合規(guī)

6、審 查職責(zé)分工開展獨立性合規(guī)審查，執(zhí)行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、大 額授信和大額投資業(yè)務(wù)的審查要點及審查程序，充分落實合 規(guī)前置要求。（三）規(guī)范制度備案管理?？傂蟹膳c合規(guī)部要根據(jù)全 行制度的制定、修訂和廢止情況，定期完善更新存量制度目 錄及制度庫，同時，加強(qiáng)分支行層級制度管理，要求分支行 在規(guī)定時間內(nèi)將內(nèi)部制度統(tǒng)一報送備案。（四）持續(xù)開展制度后評價。總行各部門要持續(xù)做好制 度“廢、改、立”工作，全覆蓋各重點業(yè)務(wù)管理條線。通過 后評價工作，彌補(bǔ)內(nèi)部控制失效、風(fēng)險管理不力、制度建設(shè) 和執(zhí)行力缺乏的短板，引導(dǎo)和激勵業(yè)務(wù)經(jīng)營回歸根源。三、抓實一把手責(zé)任，加強(qiáng)涉刑案件管理（一）強(qiáng)化案防組織領(lǐng)導(dǎo).落實“一把手責(zé)任

7、制”案防管理要求。通過簽訂案防 責(zé)任狀的方式，明確細(xì)化分支機(jī)構(gòu)“一把手”案防工作責(zé)任。 各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要明確自身承當(dāng)?shù)陌阜镭?zé)任，熟悉掌握案防定 義及制度，知曉案件及案件風(fēng)險事件的報送標(biāo)準(zhǔn)，全面摸清 機(jī)構(gòu)的案防形勢，督導(dǎo)班子成員在分管領(lǐng)域落實案防管理要 求，做到經(jīng)營開展與案防管理同步部署、常規(guī)業(yè)務(wù)檢查與重 點業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查同步推動。.完善會議召開機(jī)制推動案防措施落實?？傂忻考菊匍_ 不少于一次案防會議，開展典型案例警示教育，組織學(xué)習(xí)監(jiān) 管文件，交流整合案防信息，討論分析案防形勢，提出案防 工作重點，并及時形成會議紀(jì)要，將會議精神傳達(dá)至全行。 各分支行每季不少于一次組織召開本機(jī)構(gòu)案防分析會，學(xué)習(xí) 監(jiān)

8、管和總行案防工作要求，開展案例警示，分析本機(jī)構(gòu)案防 工作執(zhí)行情況，明確下一步案防重點，強(qiáng)化案防舉措落實。.加強(qiáng)考核推動案防工作深入開展?？傂腥肆Y源部、 各分支機(jī)構(gòu)要完善機(jī)構(gòu)案防考核工作，在年度機(jī)構(gòu)指標(biāo)考核 中表達(dá)案件防控工作的重要位置，并在各部門和分支機(jī)構(gòu)之 間細(xì)化量化、分解實施。對因內(nèi)控管理缺位引發(fā)案件的、案 防考核分?jǐn)?shù)未達(dá)標(biāo)的機(jī)構(gòu)，由總行案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小 組進(jìn)行約談。4,繼續(xù)實行總行領(lǐng)導(dǎo)、部（室）掛點機(jī)制?？傂蓄I(lǐng)導(dǎo)、 部（室）嚴(yán)格執(zhí)行廣*銀行案防工作管理方法廣*銀行 掛點聯(lián)系機(jī)構(gòu)制度，突出案防重點，持續(xù)深入掛點督導(dǎo)機(jī) 構(gòu)，要充分發(fā)揮管理、督導(dǎo)職能，按季對掛點機(jī)構(gòu)案防工作 開展督導(dǎo)，

9、與合規(guī)人員重點談話，考核督導(dǎo)機(jī)構(gòu)一把手及重 要崗位人員對涉刑案件管理制度學(xué)習(xí)情況。各分行參照總行 掛點督導(dǎo)案防規(guī)定，對轄屬機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行掛點督導(dǎo)。各 督導(dǎo)責(zé)任人員及機(jī)構(gòu)要及時跟蹤督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)問題整改進(jìn)度，確 保風(fēng)險及時化解。（二）嚴(yán)格涉刑案件管理各機(jī)構(gòu)一把手要主動擔(dān)當(dāng)，在員工大會、案防工作會議 上帶頭學(xué)習(xí)落實監(jiān)管關(guān)于涉刑案件管理制度相關(guān)要求，對機(jī) 構(gòu)內(nèi)發(fā)生的案件及案件風(fēng)險事件，科學(xué)研判，按時保質(zhì)報告, 積極推動處置。一是嚴(yán)格執(zhí)行涉刑案件信息報送規(guī)范。要嚴(yán)格按照涉刑 案件管理要求，及時、準(zhǔn)確報告案件信息，防止出現(xiàn)外部渠 道曝光但未按報送或錯報、瞞報等情況。二是切實履行案件處置職責(zé)。發(fā)生案件或案件風(fēng)

10、險事件 時，各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照涉刑案件管理程序，及時、妥善開展 處置工作，日常加強(qiáng)案防工作有關(guān)制度和工作要求傳導(dǎo)，確 保相關(guān)人員準(zhǔn)確掌握。截至202*年末，我行向監(jiān)管部門確認(rèn) *3起存量案件信息，確認(rèn)3起新發(fā)案件，報送5起案件風(fēng)險 事件（其中*起當(dāng)年確認(rèn)為案件三是全力防范打擊職務(wù)犯罪。各機(jī)構(gòu)要積極配合案件調(diào) 查組做好案件調(diào)查工作。對于涉嫌職務(wù)違法和職務(wù)犯罪的問 題線索，或可能造成重大金融風(fēng)險或經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)風(fēng)險的 問題，及時向移送駐行紀(jì)檢監(jiān)察組。（三）嚴(yán)肅案件暴露問題處置一是依規(guī)精準(zhǔn)開展問責(zé)工作。問題檢查機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按 照行內(nèi)規(guī)章制度開展問責(zé)，做到事實清楚、定性準(zhǔn)確、追責(zé) 恰當(dāng)、手續(xù)完備、程序合規(guī)

11、。各條線管理部門針對季度案件 風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)的問題，要嚴(yán)格按照廣*銀行員工違規(guī)失職 行為問責(zé)方法實施問責(zé)，不能以扣除輕微違規(guī)積分的方式 作為問責(zé)手段?？傂屑胺中懈鳁l線管理部門加大對本條線問 責(zé)工作的監(jiān)督指導(dǎo)，對問責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報批評并視 情開展問責(zé)。二是鼓勵自查與罰當(dāng)其責(zé)并重。各層級案件調(diào)查組要認(rèn) 真落實廣*銀行涉刑案件內(nèi)部問責(zé)管理方法要求，對自 查發(fā)現(xiàn)案件實行差異化責(zé)任追究。對于機(jī)構(gòu)主動發(fā)現(xiàn)并采取 措施有效推動案件處置、挽回或降低損失的，可根據(jù)案件具 體情況，從輕、減輕或免于追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，對于發(fā) 現(xiàn)案件線索的人員給予表揚(yáng)和獎勵。對明知故犯、屢查屢犯、 內(nèi)外勾結(jié)以及領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭違規(guī)

12、等惡劣情形，要從重問責(zé)， 遏制問責(zé)寬松軟現(xiàn)象。（四）強(qiáng)化非法集資監(jiān)測預(yù)警各機(jī)構(gòu)要積極落實監(jiān)管要求，踐行金融天職，發(fā)揮陣地 優(yōu)勢，開展好春節(jié)期間、非法集資集中宣傳月等宣傳活動。 充分發(fā)揮非法集資監(jiān)測點的作用，及時完整收集、分析和報 告轄內(nèi)疑似非法集資信息，將機(jī)構(gòu)反洗錢工作及員工行為管 理中發(fā)現(xiàn)的員工、客戶疑似非法集資情況納入監(jiān)測預(yù)警范 圍，按月向監(jiān)管部門及時報送非法集資線索，確保做到“及 時報告、有效處置”。四、夯實宣教基礎(chǔ)，建立常態(tài)化機(jī)制（一）規(guī)范教育體系化建設(shè)?？傂懈鳁l線部門應(yīng)依托本條線培訓(xùn)管理體系，在總行合 規(guī)及案防培訓(xùn)規(guī)劃框架內(nèi)，按時制定本條線案防培訓(xùn)計劃， 并具體組織實施。各分支機(jī)構(gòu)在

13、總行各條線培訓(xùn)框架內(nèi)，整 合制定本機(jī)構(gòu)案防培訓(xùn)計劃，按要求組織落實。（二）改進(jìn)教育培訓(xùn)方式方法。一是多維度開展學(xué)習(xí)教育活動。總行法律與合規(guī)部每年 針對機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、案防崗位人員開展不少于一次案件防控專 項培訓(xùn)，按季梳理監(jiān)管案防文件，收集內(nèi)外部警示教育案例, 向分支機(jī)構(gòu)推送，分支機(jī)構(gòu)按月組織學(xué)習(xí)傳導(dǎo)監(jiān)管精神及總 行工作部署。要積極運(yùn)用線上線下專業(yè)培訓(xùn)資源，組織業(yè)務(wù) 骨干開展全行內(nèi)部培訓(xùn)，提升員工合規(guī)經(jīng)營水平，加強(qiáng)基層 員工禁令教育、操守教育，樹牢員工敬畏意識。二是豐富教育形式提升宣教效果。各機(jī)構(gòu)要重點以“日 常學(xué)習(xí)+專題教育活動+知識競賽”的方式，加強(qiáng)員工對違 法違規(guī)行為后果認(rèn)知。日常學(xué)習(xí)可通過制

14、作簡潔精練、形象 生動、通俗易懂的課件，采取理論學(xué)習(xí)、案例教學(xué)、集中討 論等多種方式以提高教育培訓(xùn)的有效性，可結(jié)合各時期熱 點，持續(xù)開展職業(yè)道德教育、案例警示教育等形式多樣的特 色專題學(xué)習(xí)教育活動或知識競賽，不斷豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí) 渠道，提高員工參與積極性，強(qiáng)化案防合規(guī)工作宣傳效果。三是推動建立全行合規(guī)案防崗人員定期跟班輪訓(xùn)機(jī)制 建設(shè)?？傂蟹膳c合規(guī)局部批組織轄屬各機(jī)構(gòu)、南康贛商村 鎮(zhèn)銀行合規(guī)案防崗人員到總行跟班輪訓(xùn)，確保全行分支行和 南康贛商村鎮(zhèn)銀行合規(guī)案防崗人員全覆蓋，以此加強(qiáng)合規(guī)案 防隊伍建設(shè)，提升全行內(nèi)控合規(guī)管理的總體水平，助力我行 合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營開展。（三）突出教育培訓(xùn)重點。一是常學(xué)習(xí)

15、提升?？傂懈鞑浚ㄊ遥?、各分支機(jī)構(gòu)要充分 利用晨會、例會、部門工作群，常態(tài)化、滾動式開展銀行 業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守與行為準(zhǔn)那么廣*銀行員工從業(yè)行為 禁令等行為規(guī)范和禁令學(xué)習(xí)，確保每天至少學(xué)習(xí)背誦一條 職業(yè)操守與行為準(zhǔn)那么、一條員工從業(yè)行為禁令、一條監(jiān)管罰 點。通過日積月累、反復(fù)宣貫，引導(dǎo)全行員工強(qiáng)化合規(guī)意識 和底線思維，推動全員將準(zhǔn)那么及禁令內(nèi)容牢記于心、付諸于 行，切實做到合規(guī)從業(yè)。二是強(qiáng)傳導(dǎo)落實。總行各部（室）、各分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落 實條線和機(jī)構(gòu)案防主體責(zé)任。部室和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要帶頭掌握 涉刑案件管理規(guī)定，準(zhǔn)確分析條線、機(jī)構(gòu)重點風(fēng)險事件和案 防形勢，通過員工大會、案防合規(guī)專題會、討論沙龍等，及 時向

16、全員傳達(dá)總行推送的監(jiān)管文件、總行領(lǐng)導(dǎo)批示指示、案 防工作會議紀(jì)要和合規(guī)動態(tài)月報等主要精神，提出行之有效 的落實舉措，推動案防管理前移，切實堵截案件風(fēng)險，促進(jìn) 案防管理有效服務(wù)我行穩(wěn)健經(jīng)營開展。三是嚴(yán)監(jiān)督檢查。各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真做好以上學(xué)習(xí)記錄、圖 片和工作落實資料的整理備查，總行各部（室）對掛點機(jī)構(gòu) 以上學(xué)習(xí)、落實情況，納入季度掛點催促檢查?？傂蟹膳c 合規(guī)部不定期開展抽查，對未按要求落實的機(jī)構(gòu)予以通報批 評。五、深化檢查監(jiān)督，提升風(fēng)險排查質(zhì)效（一）做實案件風(fēng)險排查?？傂懈靼讣L(fēng)險排查部門及分支行要加大對案件風(fēng)險 排查人員培訓(xùn)力度，充分運(yùn)用廣*銀行合規(guī)手冊等規(guī)范 指引，全面提升檢查人員業(yè)務(wù)水平及專業(yè)素質(zhì)；各排查主體 要進(jìn)一步規(guī)范排查流程，明確重點，制定完善年度排查計劃, 進(jìn)行年度立項，并根據(jù)排查計劃及業(yè)務(wù)管理情況，采取現(xiàn)場 檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式統(tǒng)籌安排開展專項排查、日 常排查和全面排查。排查內(nèi)容及計劃安排可結(jié)合案防形勢及 風(fēng)險狀況動態(tài)調(diào)整。條線管理部門季度案件風(fēng)險排查報告需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人 審核后蓋章報送，法律與合規(guī)部匯總報告后，提交黨委會審 議，條線管理部門列席會議