3、證券行業(yè)職業(yè)規(guī)劃與自我管理(烏魯木齊全體營銷人員)ppt課件

1、證券行業(yè)職業(yè)規(guī)劃與自我管理二一二年四月北京豐北路營業(yè)部 王洪濤.目錄職業(yè)生涯釋義及有效規(guī)劃；證券行業(yè)職業(yè)生涯規(guī)劃美國證券行業(yè)人力資源情況金融證書自我管理.第一篇職業(yè)生涯釋義及有效規(guī)劃.一、職 業(yè) 生 涯職業(yè)：參與社會分工，利用專門的知識和技藝，發(fā)明物質(zhì)財富、精神財富，獲得合理報酬，滿足物質(zhì)生活、精神生活的任務(wù)。職業(yè)生涯：是以心里開發(fā)、生理開發(fā)、智力開發(fā)、技藝開發(fā)、倫理觀念開發(fā)等人的潛能開發(fā)為根底，以任務(wù)內(nèi)容確實定和變化、任務(wù)業(yè)績的評價、工資待遇、職稱職務(wù)的變動為標志，以滿足需求為目的的任務(wù)閱歷和內(nèi)心體驗的閱歷。.二、內(nèi)、外職業(yè)生涯內(nèi)職業(yè)生涯：從事一種職業(yè)時的知識、觀念、閱歷、才干、心里素質(zhì)等要

2、素的組合及其變化過程。外職業(yè)生涯：從事一種職業(yè)時的時間、地點、單位、職務(wù)、職稱、待遇等要素的組合極其變化過程。5.三、職業(yè)錨職業(yè)錨就是最正確職業(yè)定位，是一個人在長期的職業(yè)生涯實際中經(jīng)過內(nèi)外部條件、要素的比較，自覺自動選擇出最有利于本身開展和可以做出最大奉獻的職業(yè)定位。6職業(yè)生涯規(guī)劃貫穿人的終身任務(wù)家庭文娛學(xué)習.四、如何找到職業(yè)錨？7 我會 才干 我想 動機、理想我為什么干？價值觀職業(yè)生涯的錨.任務(wù)價值觀的構(gòu)成8模糊的自我價值觀逐漸成型的自我價值觀才干價值觀動機就業(yè)初期7-10年任務(wù)閱歷任務(wù)的勝利/失敗體驗周圍對本人的評價換崗/跳槽各種充電培訓(xùn)等經(jīng)過各種各樣的閱歷逐漸構(gòu)成自我的任務(wù)價值觀.自我職

3、業(yè)錨9希望本人成為的人個人與組織的關(guān)系從組織獲得的價值自律程度在組織中的角色任務(wù)本身報酬發(fā)揚的才干、技藝、知識任務(wù)領(lǐng)域任務(wù)特性任務(wù)環(huán)境對所屬組織的了解地點大/小任務(wù)中可運用的資源辦公環(huán)境人際關(guān)系生活個人的興趣喜好家庭物質(zhì)生活的需求.五、職業(yè)生涯規(guī)劃職業(yè)生涯規(guī)劃是指個人結(jié)合本身情況、眼前的機遇和制約要素、為本人確立職業(yè)方向、職業(yè)目的，選擇職業(yè)道路、確定教育方案、開展方案、為實現(xiàn)職業(yè)生涯目的而確立行動時間和行動方案。10.經(jīng)過職業(yè)錨設(shè)計職業(yè)生涯的步驟11第一步明確本人重要的價值觀第三步第二步明確自我才干以本人的重要價值觀為基準，確定職業(yè)生涯目的過去如今自我職業(yè)錨詳細的職業(yè)生涯設(shè)計123.六、職業(yè)生

4、涯規(guī)劃步驟A. 知己了解本人的興趣喜好、價值觀，才干、專長、優(yōu)缺陷等；swotB. 知彼了解與職業(yè)相關(guān)的信息： 1 社會大環(huán)境、行業(yè)及企業(yè)分析 2 就業(yè)情勢、就業(yè)政策； 3 職業(yè)開展前錢景； 4 職業(yè)所需知識貯藏。C. 確立目的根據(jù)本人的興趣、才干、性格等選擇適宜的職業(yè)類型、崗位。確立職業(yè)目的；D勝利的規(guī)范價值觀.E 本身條件及潛力測評結(jié)果F差距分析知識、才干、理念G減少差距的方法及實施方案H行動根據(jù)個人的才干和閱歷，采取實踐行動促進個人的開展13.第二篇證券行業(yè)客戶經(jīng)理職業(yè)生涯規(guī)劃.營銷精英之路15客戶經(jīng)理高級客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理金牌客戶經(jīng)理勝利之路.行政管理之路16客戶經(jīng)理團隊長片區(qū)經(jīng)理市

5、場部經(jīng)理勝利之路.中層管理人員17.市場的變化使客戶經(jīng)理選擇添加18Step 1Step 2Step 3價錢競爭階段證券公司主要是經(jīng)過降低傭金來爭奪客戶，力圖獲得更多的市場份額；產(chǎn)品競爭階段券商經(jīng)過發(fā)掘和開展新的投資工具和投資渠道，如股指期貨、認股權(quán)證等金融衍消費品以及網(wǎng)上買賣、銀證通等非現(xiàn)場買賣方式等，向投資者提供具有吸引力的金融新產(chǎn)品；效力競爭階段證券業(yè)作為金融效力業(yè)的一個分支，具有普通效力業(yè)的共性外，還需求強調(diào)專業(yè)化，其市場競爭的立足點是專業(yè)效力質(zhì)量程度，經(jīng)過管理創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新，不斷提高效力質(zhì)量程度，是該階段的主要特征.臺灣經(jīng)濟業(yè)務(wù)開展階段19.20營銷經(jīng)理資深客戶經(jīng)理 高級客戶經(jīng)理挑戰(zhàn)

6、年薪50萬挑戰(zhàn)年薪100萬高級客戶經(jīng)理區(qū)域經(jīng)理營銷總監(jiān)營業(yè)部老總總部級老總高級客戶經(jīng)理分析師團隊高級分析師首席分析師總部研發(fā)高管獨立經(jīng)紀人理財顧問師金融管理師總體經(jīng)濟師.臺灣經(jīng)紀人傭金及獎金1、證券商經(jīng)紀人每月有根本業(yè)績的要求。以每日股市成交量250億元的行情來計算。通常一個經(jīng)紀人每月至少要接2500萬元的量，假設(shè)時常達不到這個業(yè)績，能夠會被炒魷魚。 2、2500萬元是根本業(yè)務(wù)量，所以每月做滿2500萬元不會有額外的獎金;但是當月如做滿5000萬元，當月就添加5000元的獎金。 3、以此類推，從第2個2500萬元開場，每月多做2500萬元就添加5000元。4、有時為了爭取大客戶，經(jīng)紀人也有私下

7、必需退傭的壓力，這時就看個人與客戶之間的協(xié)議。21.一、客戶經(jīng)理職場前景超級客戶經(jīng)理營銷型研討人員 專業(yè)型 分析師、公私募基金經(jīng)理、研討所管理人員 管理型 營業(yè)部、總部理財顧問 人脈型 CFP 證券行業(yè)培訓(xùn)師外向型 營銷、團隊管理客服管理咨詢顧問全能型投資銀行部專業(yè)型+人脈型第三方理財公司創(chuàng)業(yè)者創(chuàng)業(yè)型 諾亞其他:營銷謀劃、渠道、客服、投顧。.二、營業(yè)部崗位時機營業(yè)部總經(jīng)理市場部經(jīng)理培訓(xùn)及督導(dǎo)渠道管理營銷謀劃客戶經(jīng)理高級客戶經(jīng)理團隊長區(qū)域經(jīng)理延續(xù)左邊層級開展直分銷組織.三、案例客戶經(jīng)理市場部經(jīng)理總助營 銷 副 總區(qū)域經(jīng)理.四、總部的時機25.第三篇美國證券行業(yè)人力資源現(xiàn)狀06年數(shù)據(jù).美國券商人力

8、資源情況 組織架構(gòu)職業(yè)生涯招聘培訓(xùn)績效薪酬.28股票融資效力管理層股票部投資銀行部股票買賣風險管理衍消費品股票資本市場部ECM行業(yè)組，如能源等產(chǎn)品組，如并購等地域組，如中國等債券部風險管理衍消費品外匯產(chǎn)品債信產(chǎn)品利率產(chǎn)品非業(yè)務(wù)部門歐洲美洲亞洲債券資本市場部DCM機構(gòu)銷售私人銷售商品期貨機構(gòu)銷售債券研討股票研討注：有些中國券商已設(shè)立行業(yè)組風險管理人力資源信息科技財務(wù)會計綜合行政法律合規(guī)部.一、美國券商職業(yè)生涯美國/各國名校本科畢業(yè)分析員 (Analyst) 2-3 年名牌商學(xué)院2年經(jīng)理 (Associate) 4 年副總裁 (VP) 2-4 年執(zhí)行董事 (ED) 2-4 年董事總經(jīng)理 (MD)京

9、、滬四大名校已有多人循此生涯.二、美國券商常用招聘方式校園招聘，百年老店的長久戰(zhàn)略，每年去校園招聘新人，靠大批量招聘及培訓(xùn)新員工樹立的黃埔軍校龍頭位置 在職招聘，注重調(diào)查團隊融入度或團隊跳槽內(nèi)部調(diào)動，需經(jīng)過培訓(xùn)才干上崗，而不是僅當成美差或發(fā)配.美國券商招聘考核內(nèi)容硬件軟化經(jīng)過簡歷識別名校但專業(yè)不限，許多為理工科背景，靠系統(tǒng)的新員工培訓(xùn)在校成果優(yōu)秀，社會活動才干強對有關(guān)金融課程掌握較好，或有金融從業(yè)閱歷軟件硬化經(jīng)過面試評價溝通才干敬業(yè)、刻苦、自動性強誠信與職業(yè)操守團隊精神客戶效力認識分析計算金融知識與業(yè)務(wù)才干.三、美國券商新員工培訓(xùn)方法投行部1個月培訓(xùn)會計，Excel，估值，資本市場主要產(chǎn)品，從

10、業(yè)資歷考試Series 7，系列7，公司各部門業(yè)務(wù)引見銷售買賣研討部3個月培訓(xùn)資本市場每一產(chǎn)品及效力的操作及計算，金融計算器運用，結(jié)業(yè)考試，從業(yè)資歷考試Series 7, 3, 63，系列7, 3, 63，公司各部門業(yè)務(wù)引見注1：系統(tǒng)的新員工培訓(xùn)是為給客戶提供高質(zhì)量效力，有一桶水才干給出一杯水注2：為防止內(nèi)外風險打下堅實根底注3：大規(guī)模的在職培訓(xùn)不多必要的產(chǎn)品培訓(xùn)都在新員工培訓(xùn)時系統(tǒng)做過。 常有新產(chǎn)品講座午餐時。每年有團隊出游。后續(xù)教育可用光盤或上網(wǎng).四、美國券商員工績效評價投行部多為360度互評，5-10人，獎金參考評價，不與業(yè)績直接掛鉤由不同層次人員包括上級與下級、有關(guān)部門人員對員工進展評

11、價每年進展1-2次根據(jù)評價結(jié)果進展獎懲股票部及債券部營銷崗為工分制(sales credit)，但收入往往打折，甚至大打折扣，部分參照業(yè)績工分，部分參考團隊協(xié)作，部分思索創(chuàng)收潛力.34績效管理(Performance Management)績效方案內(nèi)容來源于其上級經(jīng)理的績效目的績效考核的根據(jù)為量化數(shù)據(jù)客觀結(jié)果將自動生成果效成果360度反響(360 Feedback)分為專業(yè)才干與管理才干由任務(wù)聯(lián)絡(luò)嚴密的上級、同級與下級，針對不同內(nèi)容進展打分目的是提升員工才干全年績效考核成果不合格的員工，公司將對其進展崗位調(diào)整，原崗位將在公司內(nèi)部公開招聘?？冃Э己私Y(jié)果將影響員工的薪酬、培訓(xùn)、職業(yè)開展等方面。.績

12、效管理是人力資源管理的中心35管理者與員工相互承當責任績效方案績效指點與反響績效評價與報答公司愿景與戰(zhàn)略 部門目的與行動方案經(jīng)過給下屬定目的分解本人的目的經(jīng)過協(xié)助下屬完成目確實保本人目的的完成經(jīng)過評價和報答分享勝利，提升下屬才干，鼓勵員工為未來目的實現(xiàn)而努力.360度反響及運用36與績效考核結(jié)果配套，作為對員工崗位調(diào)整的評判根據(jù)根據(jù)360度反響結(jié)果分析員工的才干差距，協(xié)助員工才干提升分析員工的才干特征，并與績效成果結(jié)合，確定員工的職業(yè)開展道路提升才干的管理工具崗位調(diào)整的參考根據(jù)規(guī)劃職業(yè)開展的參考.美國券商離任方式及緣由公司“主叫獎金明顯較低，且無誠實理由 以上冷處置緣由不外乎為業(yè)績不好或群眾關(guān)

13、系不好或技藝理念落后不提升、不加薪降職、降薪公司減肥裁員忽然解雇因艱苦錯誤個人“主叫對薪酬、職務(wù)、職責、前景不稱心外部同業(yè)時機明顯誘人不順應(yīng)本行業(yè)而轉(zhuǎn)行年齡偏大而轉(zhuǎn)行中青年從業(yè)人員賺夠錢了俗稱“退休.五、美國券商不同職級薪酬高盛摩根美林雷曼一波花旗年薪萬美元萬元人民幣董事總經(jīng)理 MDMDMDMDMDMDMD100800執(zhí)行董事 EDVP 5-7年2-4年2-4年2-4年2-4年2-4年40-100320-800副總裁 VPVP 5-7年2-4年2-4年2-4年2-4年2-4年20-80160-640經(jīng)理 Associate4年4年4年4年4年4年15-40120-320MBA2年2年2年2年2

14、年2年(8-10)(64-80)分析員 Analyst2-3年2-3年2-3年2-3年2-3年2-3年5_1540-120大學(xué)本科4年4年4年4年4年4年(12-15)(96-120).美國職業(yè)收入比較.美國券商薪酬理念經(jīng)過公平、易懂的政策，可以吸引、鼓勵和保管精英人才高薪酬投入、高產(chǎn)出的行業(yè)，薪酬費用占收入比為40-50% 就員工對公司做出的成就和奉獻予以獎勵公平地給予每一位員工合理的報酬提供可以和外界競爭的報酬鼓勵思索全公司利益的集體主義思想與團隊協(xié)作精神努力提供最高程度的客戶效力鼓勵員工不斷學(xué)習提高，加強創(chuàng)利才干40.美國券商薪酬費用占比41.美國券商薪酬構(gòu)成-整體待遇Total Pac

15、kage薪酬福利職位未來開展前景部門業(yè)務(wù)開展前景個人職位上升空間渠道能否暢通競爭者表現(xiàn)時機個人才干提升空間現(xiàn)有才干能否發(fā)揚缺乏才干有無培訓(xùn)時機注：較專業(yè)的從業(yè)人員不只看重薪酬，不隨便頻繁跳槽，很留意忠實度及個人名聲.美國券商薪酬福利組成內(nèi)容根本工資：年薪10-25萬美圓，操作行政人員根本工資占大部分，創(chuàng)利及高管人員以獎金為主獎金：可以是工資的數(shù)倍，美資券商獎金倍數(shù)高，歐資券商根本工資高，獎金相對少些股票：級別越高，股票比例越高如股票占全年薪酬40-60%福利待遇：海外普通支付高額房補及子女學(xué)費，但極少有車.第四篇 金融證書證券期貨理財44.第五篇 自我管理一、勝利的秘訣設(shè)定目的哈佛大學(xué)關(guān)于目的對人生影響的25年跟蹤調(diào)查有明晰的長期目的 3%25年2 頂尖勝利人士 有明晰的短期目的 10% 社會中上層目的模糊的人 60% 社會中下層沒有目的的人 27% 社會最底層45.二、如