南京銀行企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法試卷及答案

1、南京銀行企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法試卷及答案1. 本行辦理企業(yè)賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)按照“了解業(yè)務(wù)、了解客戶”及“盡職調(diào)查”原則執(zhí)行反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，（）。落實(shí)賬戶實(shí)名制，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)(正確答案)了解客戶真實(shí)身份和開(kāi)戶真實(shí)意愿(正確答案)了解客戶交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人(正確答案)不得為企業(yè)開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶(正確答案)2. 南京銀行企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法適用于本行為境內(nèi)依法設(shè)立的（）。企業(yè)法人(正確答案)非法人企業(yè)(正確答案)個(gè)體工商戶(正確答案)3. 本行受理企業(yè)、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位等其他單位開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶業(yè)

2、務(wù)實(shí)行備案制，由本行通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“賬戶管理系統(tǒng)”）向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)4. 開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)立即至遲于次日完成備案工作。企業(yè)在本行開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，自開(kāi)立之日起不可辦理收付款業(yè)務(wù)。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)5. 本行各分支機(jī)構(gòu)受理企業(yè)重置存款人查詢密碼申請(qǐng)的，（）。應(yīng)要求企業(yè)提供加蓋公章的重置申請(qǐng)(正確答案)審核企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件(正確答案)授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)審核法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)及被授權(quán)人的身份證件(正確答案)6. 本行各分支機(jī)構(gòu)為企業(yè)開(kāi)立的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶時(shí)應(yīng)于（）個(gè)工作

3、日內(nèi)將開(kāi)戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。 單選題1個(gè)工作日2個(gè)工作日(正確答案)3個(gè)工作日5個(gè)工作日7. 企業(yè)遺失或損毀取消開(kāi)戶許可前的基本存款賬戶開(kāi)戶許可證的，應(yīng)提供加蓋公章的申請(qǐng)，可向開(kāi)戶行申請(qǐng)打印基本存款賬戶信息。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)8. 企業(yè)自各分支機(jī)構(gòu)通知之日起（）內(nèi)未辦理變更手續(xù)且未提出合理理由的，本行各分支機(jī)構(gòu)可對(duì)賬戶采取適當(dāng)控制賬戶交易措施。 單選題15日15個(gè)工作日30日(正確答案)30個(gè)工作9. 企業(yè)自各分支機(jī)構(gòu)通知之日起30日內(nèi)未辦理變更手續(xù)且未提出合理理由的，本行各分支機(jī)構(gòu)可對(duì)賬戶采取適當(dāng)控制賬戶交易措施暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)限制賬戶交易規(guī)?；蝾l

4、率(正確答案)對(duì)賬戶采取只收不付控制(正確答案)對(duì)賬戶采取不收不付控制(正確答案)10. 企業(yè)出具的身份證明文件有效期到期后（）內(nèi)仍未更新身份證明文件且未提出合理理由的，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為其辦理業(yè)務(wù)。 單選題30日60日90日(正確答案)11. 有下列情形之一的，企業(yè)應(yīng)向本行提出銷(xiāo)戶申請(qǐng)：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷(xiāo)或被吊銷(xiāo)的(正確答案)企業(yè)被撤并、解散、破產(chǎn)或關(guān)閉的(正確答案)企業(yè)出具的身份證明文件有效期到期后90日內(nèi)仍未更新身份證明文件且未提出合理理由的與本行約定的銷(xiāo)戶情形發(fā)生的(正確答案)12. 經(jīng)審核符合銷(xiāo)戶條件的，本行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)為企業(yè)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。因轉(zhuǎn)戶原因撤銷(xiāo)基本存款賬戶的，各分支機(jī)構(gòu)還應(yīng)打

5、印“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。 判斷題對(duì)(正確答案)錯(cuò)13. 本行各分支機(jī)構(gòu)為企業(yè)變更、撤銷(xiāo)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)于（）內(nèi)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，并將賬戶變更、撤銷(xiāo)的資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。 單選題當(dāng)日次日1個(gè)工作日2個(gè)工作日(正確答案)14. 企業(yè)賬戶連續(xù)1年未發(fā)生收付活動(dòng)，本行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)通知企業(yè)于30日內(nèi)確認(rèn)賬戶是否繼續(xù)使用。逾期未確認(rèn)且未提出合理理由的，應(yīng)中止賬戶業(yè)務(wù)，并將賬戶納入久懸賬戶進(jìn)行管理。 判斷題對(duì)(正確答案)錯(cuò)15. 本行各分支機(jī)構(gòu)納入久懸賬戶管理滿（）的，應(yīng)通知企業(yè)于30日內(nèi)銷(xiāo)戶。逾期未撤銷(xiāo)的，視同自愿銷(xiāo)戶，賬戶資

6、金納入專(zhuān)項(xiàng)資金進(jìn)行管理。 單選題1年2年3年(正確答案)5年16. 本行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)賬戶采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)于采取措施之日起5個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)電話、短信或雙方認(rèn)可的渠道通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)17. 總行集中營(yíng)運(yùn)部及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本行單位賬戶對(duì)賬管理要求，按照與企業(yè)約定的對(duì)賬頻率開(kāi)展對(duì)賬工作，對(duì)賬頻率不低于每半年一次。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)18. 總行運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)至少每季度對(duì)分支機(jī)構(gòu)企業(yè)賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展監(jiān)督檢查。 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)19. 各分行營(yíng)運(yùn)管理部應(yīng)至少每半年對(duì)本分行轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)企業(yè)賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)辦理合規(guī)性等情況開(kāi)展監(jiān)督檢查 判斷題對(duì)錯(cuò)(正確答案)20. 本行各分支機(jī)構(gòu)存在下列情形的，應(yīng)立即整改，未按規(guī)定整改或造成不良后果的，將按照南京銀行積分管理辦法相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰：未按規(guī)定落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制的(正確答案)未按規(guī)定辦理企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立