供應(yīng)鏈融資部賬務(wù)管理規(guī)定

1、供應(yīng)鏈融資部賬務(wù)管理規(guī)定目的為規(guī)X供應(yīng)鏈融資部與分中心的賬務(wù)規(guī)X化工作，不斷改進(jìn)融資業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，特制訂本管理規(guī)定。二、適用X圍適用于XX中遠(yuǎn)物流倉(cāng)儲(chǔ)配送XX供應(yīng)鏈融資部各監(jiān)管點(diǎn)的各類賬本、單據(jù)、憑證（各合作銀行對(duì)相關(guān)文件有單獨(dú)填寫要求的，按銀行規(guī)定執(zhí)行）。三、填寫規(guī)X1質(zhì)物清單,并由出質(zhì)企監(jiān)管員根據(jù)查詢與出質(zhì)通知書每天對(duì)質(zhì)物核對(duì)盤點(diǎn)后，填寫質(zhì)物清單業(yè)和監(jiān)管員雙方簽字確認(rèn)。質(zhì)物清單一式三份，銀行、企業(yè)、監(jiān)管員各一份。編碼填寫。質(zhì)物清單右上角編號(hào)填寫11位數(shù)碼（示例：），其中2008為年份，10為月份,05為日期，001為固定編碼，三份質(zhì)物清單編號(hào)統(tǒng)一。銀行名稱。該

2、項(xiàng)填寫銀行全稱（示例：XX發(fā)展銀行XX分行），監(jiān)管員需在每個(gè)項(xiàng)目啟動(dòng)前或更改后同分中心融資主管進(jìn)行確認(rèn)。其他。如綜合授信額度合同編號(hào)、最高額質(zhì)押擔(dān)保合同編號(hào)等，具體填寫要求監(jiān)管員需在每個(gè)項(xiàng)目啟動(dòng)前或更改后同分中心融資主管進(jìn)行確認(rèn)。名稱要求填寫押品的類別，例如：熱軋卷板、鍍鋅板、彩涂板、角鋼、H型鋼、工字鋼、合金板、船板、開平板等等，此名稱要求與信息系統(tǒng)中錄入的名稱一致；規(guī)格要求如下：填寫具體規(guī)格型號(hào)（例：3.0*1250）所有不填寫的欄目，均用斜線（自左下角至右上角）劃掉；質(zhì)物清單要求填寫清晰，不得涂改。填寫完畢后，由出質(zhì)企業(yè)確認(rèn)后簽字蓋章確認(rèn)。如蓋法人方章的，兩章不得相互重疊。出質(zhì)企業(yè)蓋章后

3、監(jiān)管員在質(zhì)物清單右下角橫線上簽字確認(rèn)后，交由分中心融資主管統(tǒng)一加蓋監(jiān)管章，有權(quán)人簽字后統(tǒng)一保管，月底加質(zhì)物清單封面裝訂分檔管理。2監(jiān)管確認(rèn)書監(jiān)管員根據(jù)車輛到貨交接單每次到車驗(yàn)收完畢后，填寫監(jiān)管確認(rèn)書。并由出質(zhì)企業(yè)和監(jiān)管員雙方簽字確認(rèn)。監(jiān)管確認(rèn)書一式三份，銀行、企業(yè)、監(jiān)管員各一份，以此證明該批貨物的質(zhì)押權(quán)。編碼填寫。監(jiān)管確認(rèn)書右上角編號(hào)填寫11位數(shù)碼（示例：），其中2008為年份，10為月份，05為日期，001為固定編碼，三份監(jiān)管確認(rèn)書編號(hào)統(tǒng)一。承兌匯票號(hào)。按照銀行要求填寫，銀行不要求填寫的，在填寫處加“/”銀行名稱。該項(xiàng)填寫銀行全稱（示例：XX銀行XX分行），監(jiān)管員需在每個(gè)項(xiàng)目啟動(dòng)前或更改后同

4、分中心融資主管進(jìn)行確認(rèn)。表格填寫（示例如下）：車輛型號(hào)車架號(hào)發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)合格證號(hào)單價(jià)（元/輛）數(shù)量（輛）顏色外觀是否良好符合入庫(kù)檢驗(yàn)HD1.6GLMT*078142*280089WAJ4702795900壹晶銀良好符合1.6GLMT*680756*006789WAJ4666087300壹烏木黑良好符合,1一2.5.1車架號(hào)、發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)填寫完整編號(hào)。2.5.2所有不填寫的欄目，均用斜線（自左下角至右上角）劃掉；監(jiān)管確認(rèn)書要求填寫清晰，不得涂改。填寫完畢后，由出質(zhì)企業(yè)確認(rèn)后簽字蓋章確認(rèn)。如蓋法人方章的，兩章不得相互重疊。如監(jiān)管確認(rèn)書多頁(yè)的，需要加蓋騎縫章。3賬本3.1扉頁(yè)為了保證賬本記錄的全面性，明確記

5、賬標(biāo)準(zhǔn)，保證監(jiān)管庫(kù)存信息的完整，在賬本啟用時(shí)，需在賬本的扉頁(yè)上填列“經(jīng)管人員一覽表”，賬本啟用后應(yīng)由專人負(fù)責(zé)（示例如下表）：?jiǎn)挝幻QXX中遠(yuǎn)物流倉(cāng)儲(chǔ)配送XXXX融資分中心賬本名稱XX市捷力物資XX質(zhì)押物資商品保管賬賬本頁(yè)數(shù)自第01頁(yè)起至*頁(yè)止共*頁(yè)會(huì)計(jì)年度啟用日期2007年02月18日單位主管人簽章會(huì)計(jì)主管人員簽章經(jīng)管人員職別XX經(jīng)管或接管日期簽章移交日期簽章監(jiān)管員X舒2008年06月22日2008年10月22日監(jiān)管員孫芝2008年10月22日3.2目錄鑒于企業(yè)出賬日期、銀行押品核定價(jià)格更改等能與時(shí)體現(xiàn)在監(jiān)管賬目中，分中心定制監(jiān)管賬目目錄插頁(yè)，并將該插頁(yè)粘貼于賬本扉頁(yè)后一頁(yè)（示例如下表）：XX

6、分中心監(jiān)管實(shí)物手工賬目錄企業(yè)全稱：XX市捷力物資XX授信銀行：XX發(fā)展銀行XX分行項(xiàng)目啟動(dòng)時(shí)間：2007年02月08日序號(hào)日期2008年10月24日簽字更敞口（力兀）1500改最底控貨值（萬(wàn)元）21431內(nèi)警戒線貨值（萬(wàn)元）2357.3容單價(jià)（力兀）無縫管為5000兀/噸，板材為3400元/噸日期2008年10月31日簽字更敞口（力兀）10002改最底控貨值（萬(wàn)元）1428.6內(nèi)警戒線貨值（萬(wàn)元）1571.4容單價(jià)（力兀）無縫管為5000兀/噸，板材為3400元/噸賬本登記的規(guī)則：為了使賬本記錄保持清晰、耐久，便于長(zhǎng)期使用，禁止涂改，記賬時(shí)必須使用黑色鋼筆或簽字筆書寫，不準(zhǔn)用鉛筆或圓珠筆書寫。

7、賬本中文字和數(shù)字書寫要規(guī)整、易于辨認(rèn)。賬本中書寫的文字和數(shù)字不應(yīng)寫滿格，在格內(nèi)上方要留有適當(dāng)?shù)目臻g距離，數(shù)字排列要均勻。必須按編定的頁(yè)次逐頁(yè)逐行順序連續(xù)登記，不得隔頁(yè)、跳行。如果發(fā)生了隔頁(yè)、跳行時(shí)，不得任意涂改，應(yīng)將空頁(yè)、空行畫對(duì)角線注銷，不得任意抽換賬頁(yè)。記賬必須以審核無誤的出入庫(kù)單為依據(jù)。記賬時(shí)，應(yīng)將出入庫(kù)單的日期、編號(hào)、規(guī)格、數(shù)量等逐項(xiàng)記入賬內(nèi)，同時(shí)在出入庫(kù)單上注明所記賬本的頁(yè)數(shù)，或用鉛筆劃符號(hào)，表示已登記入賬，以避免重記、漏記。在記賬過程中，如果賬本記錄發(fā)生錯(cuò)誤，不得任意用刮、擦、挖、補(bǔ)、涂改或用褪色藥水等方法更正字跡，必須根據(jù)錯(cuò)誤的不同情況，相應(yīng)的采用正確的錯(cuò)賬更正方法予以更正。劃線

8、更正法：在結(jié)賬以前，發(fā)現(xiàn)賬本記錄中的文字或數(shù)字有筆誤或數(shù)字計(jì)算上的錯(cuò)誤，以與非因出入庫(kù)單中數(shù)量或金額的錯(cuò)誤而發(fā)生的過賬上的錯(cuò)誤時(shí)，可用劃線更正法。更正時(shí)應(yīng)先用紅筆將錯(cuò)誤的文字或數(shù)字畫一條線，并簽名確認(rèn)以示注銷，然后在劃線的上端用黑色筆書寫正確的文字或數(shù)字。更正后，必須使原有錯(cuò)誤的文字或數(shù)字還可辨認(rèn)出來。采用此法時(shí)，要將全部的錯(cuò)誤數(shù)字劃線，不能只更正整個(gè)數(shù)字的錯(cuò)誤部分。例如：應(yīng)為1578962,填錯(cuò)為1547925,更正為1547925,不可以更改其中一部分：1547925。汽車項(xiàng)目明細(xì)帳按銀行承兌匯票號(hào)分類填寫，記錄出入庫(kù)車輛的車架號(hào)、輛數(shù)和金額?？値び涗洷救盏能囕v出入庫(kù)總量和結(jié)余庫(kù)存量。散貨

9、項(xiàng)目明細(xì)帳按具體類別分類填寫，記錄出入庫(kù)押品的詳情。總帳記錄本日的車輛出入庫(kù)總量和結(jié)余庫(kù)存量。監(jiān)管項(xiàng)目結(jié)束后，自接到銀行全部貨物解押通知書之日起監(jiān)管員將監(jiān)管點(diǎn)的實(shí)物手工賬整理上交分中心負(fù)責(zé)人，進(jìn)行封賬管理保存。出入庫(kù)單出入庫(kù)單由監(jiān)管員在出入庫(kù)時(shí)現(xiàn)場(chǎng)手工填寫，一式四聯(lián)，分別為存根（白聯(lián)）、質(zhì)權(quán)人留存聯(lián)（紅聯(lián)）、出質(zhì)人留存聯(lián)（藍(lán)聯(lián)）、監(jiān)管員留存聯(lián)（黃聯(lián)），與出質(zhì)企業(yè)倉(cāng)庫(kù)負(fù)責(zé)人共同簽字蓋章確認(rèn)并各自留存單聯(lián)備查。編碼填寫。出入庫(kù)單右上角編號(hào)填寫出質(zhì)企業(yè)簡(jiǎn)稱的第一位字母+11位數(shù)碼（示例：lhrz）,其中2008為年份，10為月份，05為日期，001為固定編碼。出庫(kù)單單號(hào)中的日期與解除質(zhì)押申請(qǐng)書編號(hào)、

10、入庫(kù)單與監(jiān)管確認(rèn)書/質(zhì)物清單編號(hào)中的日期一致；質(zhì)權(quán)人/出質(zhì)人填寫（抵押版監(jiān)管協(xié)議中為抵押權(quán)人/抵押人）。該項(xiàng)填寫銀行/出質(zhì)企業(yè)全稱（示例：XX銀行XX分行），監(jiān)管員需在每個(gè)項(xiàng)目啟動(dòng)前或更改后同分中心融資主管進(jìn)行確認(rèn)。表格填寫（示例如下表）：XX中遠(yuǎn)物流倉(cāng)儲(chǔ)配送XXXX潤(rùn)中監(jiān)管項(xiàng)目質(zhì)物出庫(kù)單質(zhì)權(quán)人：XX銀行XX分行出質(zhì)人：XX潤(rùn)中汽車銷售服務(wù)XX日期：2008.09.23單號(hào)：lhrz品類規(guī)格單價(jià)（元）數(shù)量單位總金額（元）貨位備注現(xiàn)代BH7164AX718002輛143600A區(qū)現(xiàn)代BH7200MW903003輛270900A區(qū)一合計(jì)5輛監(jiān)管員簽字*監(jiān)管員蓋章*出質(zhì)人簽字*出質(zhì)人蓋章制單人：共四

11、聯(lián)1白聯(lián)：存根2紅聯(lián)：質(zhì)權(quán)人3藍(lán)聯(lián)：出質(zhì)人4黃聯(lián)：監(jiān)管員品類要求填寫質(zhì)物的類別，例如：XX本田、XX馬自達(dá)、一汽大眾、熱軋卷板、鍍鋅板、彩涂板、角鋼、H型鋼、工字鋼、合金板、開平板等等，此品類要求與5156系統(tǒng)中錄入的品類一致；規(guī)格要求如下：汽車為車型（例：凱美瑞、雅力士等），鋼材為具體規(guī)格型號(hào)（例：3.0*1250）;所有不填寫的欄目，均用斜線（自左下角至右上角）劃掉；填寫完畢后，由出質(zhì)企業(yè)倉(cāng)庫(kù)主管或授權(quán)簽字人確認(rèn)后簽字蓋章確認(rèn)。如蓋個(gè)人方章的，兩章不得相互重疊。工作日志工作日志由監(jiān)管員在每天下班前填寫，并簽字，作為監(jiān)管員當(dāng)日工作的記錄。表格填寫（示例如下表）：日期：2008年9月23日時(shí)段

12、：8時(shí)30分至17時(shí)30分類別上日結(jié)存本日入庫(kù)本日出庫(kù)本日結(jié)存?zhèn)渥?shù)量（輛）20201030二、質(zhì)物出入庫(kù)情況：完全按照規(guī)定流程辦理入/出庫(kù)，且手續(xù)齊全，企業(yè)蓋章確認(rèn)；口未按規(guī)定辦理入/出庫(kù)；口入/出庫(kù)量與日平均入/出庫(kù)量比較波動(dòng)較大三、銀行指令與時(shí)性情況與時(shí)；口不與時(shí)；四、外來人員包括客戶、銀行人員情況：口企業(yè)主要客戶來訪，來訪人：口主要合作銀行來訪、檢查，來訪人：口其他人員來訪，來訪人：無五、公檢法、稅務(wù)、工商等執(zhí)法部門來訪情況：公檢法人員或政府其他部門前來稽查，來訪人：口工商或稅務(wù)人員前來稽查，來訪人：六、本日工作記錄：今日17點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)盤點(diǎn)，在庫(kù)車輛26臺(tái)，4臺(tái)在二級(jí)網(wǎng)點(diǎn)（銀行已審批二級(jí)網(wǎng)

13、點(diǎn)）1、上述情況選擇后需于下面進(jìn)行文字說明；2、監(jiān)管員輪崗或者變動(dòng)時(shí)需要注明并在交接監(jiān)管員處簽字。監(jiān)管員簽字：*交接監(jiān)管員簽字：工作日志由監(jiān)管員在工作交接時(shí)或結(jié)束當(dāng)日工作時(shí)填寫，交接時(shí)雙方必須簽字確認(rèn)；時(shí)間段填寫要求與實(shí)際在崗時(shí)間一致；監(jiān)管押品庫(kù)存情況：如果押品單一，且銀行只核定一種單價(jià)的情況下，填寫數(shù)量，如果押品種類較多或銀行核定多個(gè)單價(jià)，則填寫價(jià)值；日志中第二、三、四、五項(xiàng)要求監(jiān)管員按照實(shí)際情況進(jìn)行填寫，如有異?；蚓o急情況,在填寫的同時(shí)匯報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)；銀行指令的與時(shí)性情況填寫要求：保兌倉(cāng)類業(yè)務(wù)填寫銀行辦理解押和換貨手續(xù)的與時(shí)性，倉(cāng)單質(zhì)押類業(yè)務(wù)主要是針對(duì)銀行辦理解押手續(xù)的與時(shí)性。如銀行指令遲緩

14、，影響業(yè)務(wù)操作，可將具體信息記錄于日志中并向總部反應(yīng)，日志中記錄可作為證據(jù)；企業(yè)與外來人員、公檢法、稅務(wù)、工商等的交往不同程度的反映著企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，要求監(jiān)管員注意觀察、如實(shí)填寫、細(xì)心分析，與時(shí)匯報(bào)。末欄中主要是對(duì)前五項(xiàng)的補(bǔ)充，記錄當(dāng)日企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、當(dāng)日抽盤情況和其他特殊事件等。/RDC統(tǒng)一歸檔管理。5.3監(jiān)管員工作日志填寫完畢后憑此日志換取新日志，舊日志交由分中心四、存檔規(guī)X.入庫(kù)、出庫(kù)記錄的所有原始單證，要求按編號(hào)分別歸檔。.業(yè)務(wù)單證必須在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日妥善保存（汽車項(xiàng)目存入中遠(yuǎn)監(jiān)管保險(xiǎn)柜中），確保單證的安全存放。.監(jiān)管員于每月5日前按操作手冊(cè)要求將上月的單據(jù)、單證加以整理，填寫郵寄明細(xì)表（格式參考附件1）寄送總部運(yùn)營(yíng)主管處（分中心寄往分中心融資主管處，分中心每季度寄回總部）和銀行主管部門處備案、留存。.項(xiàng)目結(jié)束后，所有監(jiān)管點(diǎn)文件等應(yīng)回收至分中心/RDC處并以