2019年銀行客戶經理述職報告

1、2019年銀行客戶經理述職報告xx新年的鐘聲已經敲響，20 xx成為歷史。20 xx年是不平凡的一年，因為我們國家這一年經歷了很多事情，在單位領導和同事的支持下，我個人的業(yè)績發(fā)展很快。在這一年里，除了政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產銷售、基金開立固定投資賬戶數量、信用卡發(fā)行、支付支付等方面都取得了不錯的成績。下面，我將用20 xx將工作總結如下:【/s2/】一是不斷總結，加強學習，實現個人素質的整體提升。(一)加強政治理論研究。我積極參加分行組織的各種學習活動，注重自學，認真學習我行新出臺的政策，學習分行、支行的業(yè)務分析會議，更好地貫徹上級行一線服務的政策，提高執(zhí)行力。(二)、不斷

2、鞏固業(yè)務學習。在商科學習中，不斷總結經驗，積極與身邊的同事交流，試圖在短時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時也自覺學習了商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經理培訓資料、財務案例分析與防范等工作相關的政策和法律知識，使自己的專業(yè)技能得到全面提升。【/s2/】二、腳踏實地，開拓創(chuàng)新，圓滿完成全部工作。我在20 xx年到20 xx年做個人客戶經理期間，年終考核一直不錯，20 xx年排名第二，20 xx年還是第一。因為成績突出，20 xx年被評為優(yōu)秀派遣員工，20 xx年被評為東方支行優(yōu)秀員工。而在20 xx，1-6月休產假，6月28號上班，業(yè)績并沒有落后。一枝筆寫作辦公室一、個人金融資產。個人金融資產的理想目

3、標是2019萬元，我在休半年產假的前提下，通過創(chuàng)新的工作方法成功完成了個人金融資產的任務，取得了4.92億元的好成績，其中新增本外幣存款2994萬元，理財產品銷售額達到1933萬元，最高封分x5分。其中，保險銷售3萬元，股票基金銷售6萬元，貨幣基金銷售1021萬元，本金及利潤率銷售496萬元，其他理財產品28萬元。(2)基金在固定投資項下開立的賬戶數?；鸲ㄍ毒哂惺掷m(xù)簡單、參與起點低、預期收益可觀的特點。通過提高服務質量和開展交叉營銷，我在基金定投開戶數的銷售上取得了不錯的成績。我實現了x3的銷售目標，比理想目標高10倍。與個人金融資產一樣，評估的最高分為15分。(3)信用卡和支付。發(fā)卡的理想

4、目標是100，但我實際完成了1xx支付的理想目標是10，我實際完成了10；這兩項的考核分數封頂15分，X 5分.其中，在20 xx的x-x月，由于我的突出表現和優(yōu)秀的銷售業(yè)績，連續(xù)三周獲得支行每周專家獎，這是單位領導和同事對我工作的肯定。(4)保險銷售。保險銷售是我行與保險公司的重要合作項目。20 xx年，我嚴格按照分行的營銷要求，將保險營銷融入到服務中。所以，我沒有辜負期望。20 xx年實現保險銷售3萬元，有資格參加分公司和中國人壽保險公司在巴厘島舉辦的培訓。我被選為中國人壽保險銀行的銷售精英。(五)、工作中的缺點。工作了半年，自己的工作成績也不錯，但是問題還是很多。主要是基礎知識缺乏，對大

5、經濟形勢把握不準，以及目前我行存在的一些問題。此外，營銷模式和服務質量有待進一步完善?！?s2/】三、總結經驗教訓，實現20 xx工作新跨越。/s2/(1)加強信息收集。我會建立信息收集系統(tǒng)，建立信息意識，特別是針對* *和* *銀行，認真研究他們的營銷方式和手段，制定相應的策略。(二)、做好營銷工作。研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下研究客戶，從而了解客戶資金的運作規(guī)律，努力追蹤客戶對我行的下游資金，從源頭上實現資金的壟斷控制，實現資金的內部循環(huán)，鞏固我行的財務實力。(3)加強業(yè)務部門的人員建設。我會倡導誠信服務，提高服務水平，為一線營銷人員提供服務和技術支持。并協(xié)助領導制定相關培訓計劃，加強員工業(yè)務培訓、職業(yè)道德和誠信教育，確保員工具備良好的素質和較強的業(yè)務能力。(4)提高自身素質。在工作