中級經(jīng)濟(jì)法2013第四章金融法律制度vip單元測試版

1、第四章單元測試一、單項(xiàng)選擇題1.下列選項(xiàng)中，不屬于票B.公司債券范的的是（）。C.債券D.匯票 2.根據(jù) A.公開 B.設(shè)立 C.直接D.平價的目的不同，和非公開和增資和間接可以分為（）。、溢價和折價3.根據(jù)我國A.30 日B.60 日C.90 日D.120 日 4.根據(jù)我國上市公司已法律制度的規(guī)定，的代銷、包銷期限最長不得超過（）。法律制度的規(guī)定，投資者及其一致行動人擁的一定比例，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動益的達(dá)到或者超過一個書。根據(jù)規(guī)定，該比例是（）。達(dá)到或超過 5，但未超過 10達(dá)到或超過 10，但未超過 20達(dá)到或超過 10，但未超過 30達(dá)到或超過 20，但未超過 305.根據(jù)我國商業(yè)法律

2、制度規(guī)定，設(shè)立性商業(yè)的）元資本最低限額為（，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)）元的，設(shè)立城市商業(yè)資本最低限額為（的資本最低限額為（）元5000 萬1000 萬10 億1 億；資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。A.10 億B.1 億 C.5000 萬 D.1000 萬1 億5000 萬1 億5000 萬6.根據(jù)我國商業(yè)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)中屬于商業(yè)業(yè)務(wù)中的資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。A.吸收存款 B.借款C.D.辦理國內(nèi)外結(jié)算7.按照 A.短期 B.自營C.信用人是否承擔(dān)風(fēng)險為標(biāo)準(zhǔn)劃分，可以分為（）。、中期、委托、擔(dān)保和長期和特定和票據(jù)貼現(xiàn)資產(chǎn)D.固定資產(chǎn)和8.根據(jù)我國票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)的表述中，不正確的是（A.匯票出票記載

3、附條件支付的，匯票無效）。B.承兌附有條件的，視同C.保證附有條件的，視同承兌保證D.背書附有條件的，條件無效9私自相當(dāng)于300 萬元的等值外匯，情節(jié)嚴(yán)重。根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，外匯管理機(jī)關(guān)依法可以對A.60 萬元以下B.90 萬元以下C.90 萬元至 300 萬元D.90 萬元至 600 萬元處一定數(shù)額的罰款。該罰款幅度為（）。10.根據(jù)我國保險法律制度概述，下列選項(xiàng)中，關(guān)于保險公司的表述不正確的是（）。A.保險公司及其分支機(jī)構(gòu)自取得經(jīng)營的，其經(jīng)營業(yè)務(wù)證失效證之日起 6 個月內(nèi)，無正當(dāng)理由未辦理工商登記B.保險公司境內(nèi)、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的，其持有的人壽保險合C.

4、經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司被依法撤銷或者被依法同及責(zé)任準(zhǔn)備金，必須轉(zhuǎn)讓給其他經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司D.經(jīng)過種業(yè)務(wù)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險人可以同時經(jīng)營長期健康保險業(yè)務(wù)和保險兩二、多項(xiàng)選擇題1.下列選項(xiàng)中，屬于貨幣 A.匯票B.本票 C.D.公司債券的有（）。2.根據(jù)我國法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，符合上市公司非公開條件的有（A.B.）。對象不超過 10 名價格不低于定價基準(zhǔn)日前 20 個交易日公司均價的 90%C.上市公司的權(quán)益被控股股東或?qū)嶋H控制人嚴(yán)重?fù)p害且尚未消除D.上市公司的現(xiàn)任董事、高級管理因正被司法機(jī)關(guān)3.根據(jù)我國A.公司法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中屬于上市公司事件的有（1/

5、3 的董事發(fā)生變動）。B.持有公司 5以上 C.涉及公司的D.公司監(jiān)事的股東，其持有的情況發(fā)生變化被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施4.根據(jù)我國法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于客戶行為的有（）。A.某B.C.D.公司利用公司從業(yè) 公司從業(yè)公司從業(yè)媒介或者通過其他方式提供、不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息確認(rèn)文件挪用客戶所委托的或者客戶賬戶上的客戶的委托，擅自為客戶5.根據(jù)我國商業(yè)法律制度的規(guī)定，某商業(yè)的下列行為中，需要經(jīng)過業(yè)監(jiān)督管理批準(zhǔn)的有（）。A.增加資本 1000 萬元B.將下屬某 C.與另外一家 D.變更持有6.根據(jù)商業(yè)自海淀區(qū)移至朝陽區(qū)合并總額 10%的股東甲公司法律制度的規(guī)

6、定，下列關(guān)于人的權(quán)利、義務(wù)以及限制的表述中，不正確的有（A.B.）。人對借款人的借款使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查人應(yīng)當(dāng)及時答復(fù)是否給予借款人；除國家另有規(guī)定外，短期的答復(fù)時間不得超過 20 天，長期C.對同一借款人的的答復(fù)時間不得超過 1 個月余額與商業(yè)資本余額的比例不得超過 12%D.商業(yè)7.根據(jù)規(guī)定，在商補(bǔ)充，借款人必須提供擔(dān)保和支付過程中，借款人出現(xiàn)（和支付條件，或根據(jù)合同約定停止）情形的，人應(yīng)與借款人協(xié)的和支付。信用狀況下降不按合同約定支付C.項(xiàng)目進(jìn)度于使用進(jìn)度D.合同約定，以化整為零方式規(guī)避人受托支付8.根據(jù)我國票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于背書轉(zhuǎn)讓的匯票的有（）。被被承兌的匯票付款的

7、匯票C.未記載付款日期的匯票D.超過付款提示期限的匯票9.根據(jù)商業(yè)法律制度規(guī)定，下列關(guān)于商業(yè)存款業(yè)務(wù)的表述中，不正確的有（）。A.我國對存款業(yè)務(wù)實(shí)行特許經(jīng)營制，目前我國能夠從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)只有商業(yè)B.商業(yè)應(yīng)當(dāng)按照的規(guī)定，向交存存款準(zhǔn)備金，留足備付金負(fù)責(zé)制定、調(diào)整各種利率C.業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是國家利率管理的唯一機(jī)構(gòu)，它D.財政性存款由10.2013 年 5 月 1 日，專營，不計利息為其妻子（完全民事行為能力人）投保了一份以為給付保險金條件的人身保險。受益人為的養(yǎng)子。根據(jù)我國保險法律制度的規(guī)定，下列選項(xiàng)的表述中，正確的有（）。A.B.C.指定為受益人時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過其妻子的同意以其妻子為

8、被保險人應(yīng)當(dāng)經(jīng)過其同意并認(rèn)可保險金額，否則保險合同無效以簽發(fā)的保險單質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過其妻子同意D.如果為獲取高額保險賠償金，故意殺死妻子的，保險公司支付保險金三、判斷題1.公司的凈資產(chǎn)不低于3000 萬元的，可以公開公司債券。（）2.上市公司解散或者被的，應(yīng)當(dāng)由交易所決定終止其上市交易。（）3.某上市公司的董事甲將公司收購計劃告知同學(xué)乙，乙據(jù)此該公司并獲利。該行為屬于交易行為。（）4.上市公司的收購的投資者的目的是獲得對上市公司的控制權(quán)。（）5.商業(yè)的資本可以是認(rèn)繳資本。（）6.存款是商業(yè)籌集信貸最主要、最基本的形式。（）7.逾期支取的定期儲蓄存款，其超過原定存期的部分，除約定自動轉(zhuǎn)存的外，按

9、支取日掛牌公告的定期儲蓄存款利率計付利息。（）8.保險公司對每一，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過其實(shí)有資本金加公積金總和的 10%；超過的部分應(yīng)當(dāng)辦理再保險。（）9.以被保險人為給付保險金條件的合同，被保險人的，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任。（）10.商業(yè)匯票的付款期限，最長不得超過 6 個月；商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起 10 日。（）11外匯管理機(jī)關(guān)對金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實(shí)行綜合頭寸管理，具體辦法由外匯管理部門制定。（）12依法終止的外商投資企業(yè)，依法進(jìn)行、納稅后，屬于外方投資者所有的，可以向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)購匯匯出。（）四、綜合題2010

10、年 9 月 10 日，甲公司持有乙上市公司已達(dá)到 30%，現(xiàn)甲公司擬進(jìn)行要約收購。甲公司開會商討該問題時，有關(guān)提出如下觀點(diǎn)：A：收購要約約定的期限不得少于 60 日，并不得超過 90 日。B：收購要約可以給予乙上市公司大股東更的價格，以便收購的順利進(jìn)行。C：收購要約生效后，收購人不得變更收購要約。D：收購期限屆滿，乙上市公司股權(quán)分布不符合上市條件的，其應(yīng)當(dāng)暫停上市交易。E：收購行為完成后，甲公司持有的乙上市公司的在收購行為完成后 12 個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。要求：根據(jù)上述事實(shí)和相關(guān)法律規(guī)定，回答下列問題：（1）A 的觀點(diǎn)是否符合規(guī)定？并說明理由。（2）B 的觀點(diǎn)是否符合規(guī)定？并說明理由。（3）C 的

11、觀點(diǎn)是否符合規(guī)定？并說明理由。（4）D 的觀點(diǎn)是否符合規(guī)定？并說明理由。（5）E 的觀點(diǎn)是否符合規(guī)定？并說明理由。參考及一、單項(xiàng)選擇題1.【】D】目前，我國市場上流通的種類主要有：、債券、投資基金份額、認(rèn)股權(quán)證和等。匯票是由我國的票據(jù)法律制度進(jìn)行規(guī)定的。2.【】B】（1）選項(xiàng) A：劃分依據(jù)為的對象不同；（2）選項(xiàng) C：劃分依據(jù)為的方式不同；（3）選項(xiàng) D：劃分依據(jù)為3.價格與票面金額之間的關(guān)系?！?.】C】的代銷、包銷期限最長不得超過 90 日?！尽緿】投資者及其一致行動人擁益的達(dá)到或者超過一個上市公司已書。的20但未超過 30的，應(yīng)當(dāng)編制詳式權(quán)益變動5.【】A】設(shè)立商業(yè)應(yīng)當(dāng)符合商業(yè)定的，設(shè)立

12、城市商業(yè)資本最低限額。設(shè)立性商業(yè)的資本最低限額為 10 億元的資本最低限額為 1 億。元6.【7.【，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)的資本最低限額為 5000 萬元】C】（1）選項(xiàng) AB 屬于負(fù)債業(yè)務(wù)；（2）選項(xiàng) D 屬于中間業(yè)務(wù)?！緽】（1）選型 A 以期限為標(biāo)準(zhǔn)劃分；（2）選項(xiàng) C 以有無擔(dān)保以及擔(dān)保方式為標(biāo)準(zhǔn)劃用途為標(biāo)準(zhǔn)劃分。分；（3）選項(xiàng) D 以8.【9【】C】選項(xiàng) C：保證附有條件的，條件無效，但不影響對匯票的保證責(zé)任?！緾】私自外匯、變相外匯、倒買倒賣外匯或者介紹外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告、沒收違法所得，處違法金額 30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處違法金額 30以上等值以下的罰款；10.

13、的，依法刑事責(zé)任?！尽緿】選項(xiàng) D：保險人不得兼營人身保險業(yè)務(wù)和保險業(yè)務(wù)。但是，經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)務(wù)。保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營短期健康保險業(yè)務(wù)和意外保險業(yè)二、多項(xiàng)選擇題1.【2.【3.【】AB】選項(xiàng) CD：屬于資本。】AB】選項(xiàng) CD 屬于上市公司不得非公開的情形?！緼BCD】選項(xiàng) A：公司的董事、1/3 以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動屬于事件，只有監(jiān)事有“1/3”的限制，董事只要變動就屬于4.事件。【】ABCD】客戶，是券公司及其從業(yè)在交易及相關(guān)活動中，進(jìn)行的違背客戶真實(shí)意思表示、損害其利益的行為。公司及其從業(yè)從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其認(rèn)文件；（3）挪用客

14、戶所委托；（2）不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的確的或者客戶賬戶上的；（4）客戶的委托，擅自為客戶必要的，或者假借客戶的名義；（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不；（6）利用媒介或者通過其他方式提供、虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；（7）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。5.【】ABCD】根據(jù)商業(yè)法的規(guī)定，商業(yè)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)資本（選項(xiàng) A）；變更總行或者分業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：變更名稱；變更所在地（選項(xiàng) B）；調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；變更持有資本總額或者總額 5%以上的股東（選項(xiàng)D）；修改章程；立，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過6.業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。商業(yè)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（選項(xiàng) C）。的合并、

15、分【】BCD】（1）選項(xiàng) B：人應(yīng)當(dāng)及時答復(fù)是否給予借款人；除國家另有規(guī)定外，短期的答復(fù)時間不得超過 1 個月，長期的答復(fù)時間不得超過 6 個月；（2）選項(xiàng) C：商業(yè)定，資本充足率不得低于 8%、對同一借款人的余額與商業(yè)資本余額的比例不得超過 10%；（3）選項(xiàng) D：商業(yè)，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。但經(jīng)商業(yè)的，可以不提供擔(dān)保。審查、評估，確認(rèn)7.人資信良好，確能償還【款】ABCD】在和支付過程中，借款人出現(xiàn)以下情形的，人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸和支付條件，或根據(jù)合同約定停止的和支付：（1）信用狀況下降；（2）不按合同約定支付整為零方式規(guī)避8.；（3）項(xiàng)目進(jìn)度人受托支付。于使用進(jìn)度；（4）合同約定，以化【

16、】ABD】根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，匯票被承兌、被付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓。如果匯票未記載付款日期，并不必然導(dǎo)致票據(jù)的無效，根據(jù)法律規(guī)定，此為見票即付。9.【】AC】（1）選項(xiàng) A：目前我國能夠從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)有商業(yè)、信用合作社和郵政儲蓄機(jī)構(gòu)等；（2）選項(xiàng) C：“權(quán)負(fù)責(zé)制定、調(diào)整各種利率。10.”是國家利率管理的唯一機(jī)構(gòu)，它有【】ABC】選項(xiàng) D：根據(jù)我國保險法的規(guī)定，受益人故意造成被保險人、傷殘、疾病的，或者故意險金的責(zé)任。被保險人未遂的，只是受益人喪失受益權(quán)，并不能免除保險人承擔(dān)給付保三、判斷題1.【】【】公開公司債券，的凈資產(chǎn)不低于3000 萬元；公司的凈資產(chǎn)不

17、低于2.6000 萬元?！?.【】上市公司解散或者被的，應(yīng)當(dāng)由交易所決定終止其上市交易?！啃畔⒅獑T自己未，也未建議他人，但將信息給他人，接受4.信息的人依此的，也屬于交易行為。【】上市公司收購的投資者的目的在于獲得對上市公司的實(shí)際控制權(quán)，不以達(dá)到對上市公司實(shí)際控制權(quán)而受讓上市公司5.的行為，不能稱之為收購?！?.【7.【】商業(yè)的資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。】存款是商業(yè)籌集信貸最主要、最基本的形式。】逾期支取的定期儲蓄存款，其超過原定存期的部分，除約定自動轉(zhuǎn)存的外，按支取日掛牌公告的“活期儲蓄”存款利率計付利息。8.【】保險公司對每一，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過其實(shí)有資

18、本金加公積金總和的 10%；超過的部分應(yīng)當(dāng)辦理再保險。9.【】以被保險人為給付保險金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起 2年內(nèi)，被保險人的，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，但被保險人時為無民事行為能力的除外。如果保險合同屆滿 2 年后，被保險人10.的，保險人應(yīng)按合同約定給付保險金?！尽可虡I(yè)匯票的付款期限，最長不得超過 6 個月；商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起 10 日。11【】外匯管理機(jī)關(guān)對金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實(shí)行綜合頭寸管理，具體辦法由外匯管理部門制定。12【】依法終止的外商投資企業(yè)，依法進(jìn)行、納稅后，屬于外方投資者所有的，可以向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)購匯匯出。四、綜合題【】（1）A 的觀點(diǎn)不符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，收購要約約定的收購期限不得少于 30 日，并不得超過 60 日。在本題中，A 認(rèn)為收購要約約定的期限不得少于 60 日，并不得超過 90 日，不符合規(guī)定。（2）B 的觀點(diǎn)不符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，收購人應(yīng)當(dāng)公平對待被收購公司的所有股東。持有同一種類的股東應(yīng)當(dāng)?shù)玫酵葘Υ?。在本題中，B 認(rèn)為可