反詐應知應會考試20210708

1、反詐應知應會考試20210708基本信息：矩陣文本題 *姓名：_部門：_員工編號:_1、銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應按照( )等規(guī)定，對企業(yè)應當出具的證明文件進行嚴格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀行賬戶。（） 單選題 *A、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法(正確答案)B、企業(yè)銀行賬戶管理辦法C、個人存款賬戶實名制D、聯(lián)網(wǎng)核查管理辦法2、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可以在銀行開立（）基本存款賬戶。 單選題 *A、一個(正確答案)B、二個C、三個D、四個3、開立哪些賬戶有存款人密碼（） 單選題 *A、一般賬戶B、專用賬戶C、基本賬戶(正確答案)D、臨時賬戶4、金融機構(gòu)知道或者

2、應當知道新開個人賬戶情況發(fā)生變化導致原有聲明文件信息不準確或者不可靠的，應當要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）日內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機構(gòu)應當將其賬戶視為非居民賬戶管理。 單選題 *A 30B 60C 90(正確答案)D 1205、鑒于社會保障卡賬戶、社會醫(yī)療保險卡賬戶、軍人保障卡賬戶等有特殊資金管理需要，業(yè)務(wù)面向全國，業(yè)務(wù)開展時間且存量賬戶數(shù)量較多的，銀行可將其納入（）賬戶管理？ 單選題 *A.類戶B.類戶(正確答案)C.類戶D.特殊賬戶6、對于連續(xù)（）未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應當重新核實特約商戶身份，無法核實的應當停止為其提供收款服務(wù)。 單選

3、題 *A、3個月(正確答案)B、4個月C、6個月D、12個月7、收單機構(gòu)應當完善可以交易監(jiān)測模型，發(fā)現(xiàn)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的，應當立即向（）報告。 單選題 *A、當?shù)厝嗣胥y行B、當?shù)劂y監(jiān)局C、公安機關(guān)(正確答案)D、銀行業(yè)協(xié)會8、類戶設(shè)置支付限額和賬戶余額，與（）隔離，有效控制風險。 單選題 *A類戶(正確答案)B.資金C.單位戶D.理財賬戶9、全面推進個人銀行賬戶分類管理，是配合（）號文件相關(guān)措施的有效落實。 單選題 *A. 銀發(fā) 2015 392B.銀發(fā) 2016 261(正確答案)C. 銀發(fā) 2016 302D.銀發(fā) 2019 8510、銀行對本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異

4、地手續(xù)費的，應當自中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知發(fā)布之日起（）內(nèi)實現(xiàn)免費。 單選題 *A.三個月(正確答案)B.一個月C.二個月D.六個月11、已經(jīng)拓展為特約商戶的，應當自該特約商戶被列入黑名單之日起（）內(nèi)予以清退。 單選題 *A 15日B. 30日C 60日D. 10日(正確答案)12、銀行依托自助機具為個人開立類戶的，應當經(jīng)銀行工作人員（）審核開戶人身份。 單選題 *A現(xiàn)場面對面(正確答案)B.通過電子渠道非面對面C委托第三方D.小額支付系統(tǒng)13、中國人民銀行關(guān)于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知規(guī)定（）可以辦理存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額

5、消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)。 單選題 *A類戶(正確答案)B.類戶C信用卡賬戶D.類戶14、各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉（）及時采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施。 單選題 *A.客戶B.賬戶C.客戶、賬戶(或資金)和金融業(yè)務(wù)(正確答案)D.金融業(yè)務(wù)15、各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應當建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的（），明確不同情形可疑交易報告應當采取的后續(xù)控制措施。 單選題 *A.內(nèi)控制度B.操作細則C.操作流程D.內(nèi)控制度及操作流程(正確答案)16、各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應當遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費者

6、權(quán)益保護之間的關(guān)系。 單選題 *A.“風險為本”和“審慎均衡”(正確答案)B.“風險為本”和“審慎經(jīng)營”C.“風險為主”和“審慎均衡”D.“風險為主”和“審慎經(jīng)營”17、對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則（）提交報告。 單選題 *A.每1個月B.每3個月或額外C.定期(如每3個月)或額外(正確答案)D.每6個月或額外18、銀行業(yè)金融機構(gòu)為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應核驗其身份信息，不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開立（）銀行賬戶。 單選題 *A.匿名B.假名C.匿名或假名(正確答案)D.冒名19、銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應

7、要求其提供（），并對身份證件的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查。 單選題 *A.居民身份證B.本人有效身份證件(正確答案)C.戶口簿D.臨時居民身份證20、銀行應按照“了解你的客戶”的原則，采取科學、合理的方法對存款人進行（），根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風險等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進行分類管理和動態(tài)管理。 單選題 *A.風險評估B.風險評級(正確答案)C.風險管理D.風險控制21、通過網(wǎng)上銀行和手機銀行等電子渠道受理銀行賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立（）。 單選題 *A.類戶B.類戶C.類戶D.類戶或類戶(正確答案)22、類賬戶余額不得超過（）元，賬戶剩余

8、資金應原路返回同名類戶。 單選題 *A.1000B.2000(正確答案)C.3000D.400023、對于公安機關(guān)通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶（）業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機構(gòu)應當立即辦理并及時反饋。 單選題 *A.查詢B.止付C.凍結(jié)D.查詢、止付和凍結(jié)(正確答案)24、自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。 單選題 *A.2B

9、.5(正確答案)C.10D.1525、自2017年1月1日起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機構(gòu)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。（） 單選題 *A、涉案賬戶(正確答案)B、可疑賬戶C、違法賬戶D、作案賬戶26、自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。 單選題 *A：3B、5(正確答案

10、)C、2D、727、銀行和支付機構(gòu)應當至少()排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應當在()個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。（） 單選題 *A、每半年、1B、每半年、3C、每季度、1D、每季度、3(正確答案)28、對于被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“()”，以及經(jīng)銀行和支付機構(gòu)核實單位()或者()的單位，銀行和支付機構(gòu)不得為其開戶。（） 單選題 *A：嚴重違法失信企業(yè)名單、注冊地址不存在、虛構(gòu)經(jīng)營場所(正確答案)B、違法失信企業(yè)名單錄、注冊地址虛假、經(jīng)營場所不存在C、嚴重違法失信企業(yè)名單、注冊地址虛假、經(jīng)營場所不存在D、違法失信企業(yè)名單錄、注冊地址不存在、虛構(gòu)經(jīng)營場所29、自2016年12月

11、1日起，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機(含其他具有存取款功能的自助設(shè)備)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理()小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。受理行應當在受理結(jié)果界面對轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理時間和可撤銷規(guī)定作出明確提示。 單選題 *A、24(正確答案)B、12C、48D、1830、自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的（）、(B)、(C)、(D)銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。 *A、出租(正確答案)B、出借C、出售D、購買31、為

12、有效抑制跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動蔓延，規(guī)范支付服務(wù)市場秩序，維護經(jīng)濟社會發(fā)展，（）聯(lián)合開展跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動提供支付結(jié)算服務(wù)風險排查與整治工作。 *A、人民銀行(正確答案)B公安部(正確答案)C、銀保監(jiān)會(正確答案)D、外匯局(正確答案)32、在開展跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動整治中，應嚴格按照（）等原則，壓實支付服務(wù)主體責任，狠抓內(nèi)控管理與制度落實。 *A、誰開戶(卡)誰負責(正確答案)B、誰的用戶(商戶)誰負責(正確答案)C、誰的清算路徑誰負責(正確答案)D、誰的錯誰負責33、對風險排查發(fā)現(xiàn)的涉賭涉詐可疑銀行賬戶、支付賬戶，銀行、支付機構(gòu)應采?。ǎ┑瓤?/p>

13、制措施. *A、提升涉賭涉詐當事人風險等級(正確答案)B、增強客戶身份識別措施(正確答案)C、限制交易(正確答案)D、拒絕甚至終止業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)34、自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、服務(wù)協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶（）賬戶的相關(guān)法律責任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人(單位)賬戶，由客戶確認。 *A.出租(正確答案)B.出借(正確答案)C.出售(正確答案)D.購買(正確答案)35、銀行業(yè)金融機構(gòu)為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應核驗其身份信息，審核身份證件，在審核身份證件時，有效身份證件包括（）。 *A.在中華人民共和國境內(nèi)已登記

14、常住戶口的中國公民的居民身份證；不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿。(正確答案)B.香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證。(正確答案)C.臺灣地區(qū)居民為臺灣居民往來大陸通行證。(正確答案)D.定居國外的中國公民為中國護照。(正確答案)E.外國公民為護照或者外國人永久居留證。(正確答案)36、港澳臺居民居住證登記內(nèi)容包括：姓名、性別、出生日期、居住地住址、公民身份號碼、本人照片（）等信息。 *A.指紋信息(正確答案)B.證件有效期限(正確答案)C.簽發(fā)機關(guān)(正確答案)D.簽發(fā)次數(shù)(正確答案)E.港澳臺居民出入境證件號碼(正確答案)37、對于（）的情形，銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)

15、有權(quán)拒絕開戶。 *A.不配合客戶身份識別(正確答案)B.有組織同時或分批開戶(正確答案)C.開戶理由不合理(正確答案)D.開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符(正確答案)E.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(正確答案)38、以下關(guān)于聯(lián)系電話號碼和身份證件號碼對應關(guān)系說法正確的是（） *A、銀行和支付機構(gòu)應當建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應關(guān)系(正確答案)B、對多人使用同一聯(lián)系電話號碼開立和使用賬戶的情況進行排查清理，聯(lián)系相關(guān)當事人進行確認(正確答案)C、對于成年人代理未成年人或者老年人開戶預留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關(guān)當事人出具說明后可以保持不變；(正確答案)D、

16、對于單位批量開戶，預留財務(wù)人員聯(lián)系電話等情形的，應當變更為賬戶所有人本人的聯(lián)系電話。(正確答案)E、對于無法證明合理性的，應當對相關(guān)銀行賬戶做只收不付控制，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。39、自2016年12月1日起，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機(含其他具有存取款功能的自助設(shè)備，下同)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理()小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。受理行應當在受理結(jié)果界面對轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理時間和可撤銷規(guī)定作出明確提示。 單選題 *A、24(正確答案)B、12C、48D、1840、金融機構(gòu)不可以為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。 判斷題 *對(正確答案)錯41

17、、個人銀行賬戶分類管理是強化銀行賬戶實名管理。 判斷題 *對(正確答案)錯42、個人銀行賬戶分類管理是為了滿足銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新需求。 判斷題 *對(正確答案)錯43、個人銀行賬戶分類管理是為了滿足消費者支付服務(wù)需求。 判斷題 *對(正確答案)錯44、開立個人銀行賬戶時，銀行和支付機構(gòu)應當建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的多對一的對應關(guān)系。 判斷題 *對錯(正確答案)45、凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應當?shù)共殂y行、支付機構(gòu)的責任落實情況。 判斷題 *對(正確答案)錯46、自2016年12月1日起，單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過100萬元、30萬元的，銀行應當進行大額交易提

18、醒，單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。 判斷題 *對(正確答案)錯47、個人銀行結(jié)算賬戶分為類戶、類戶、類戶、信用卡賬戶。 判斷題 *對(正確答案)錯48、銀行通過自助柜員機為個人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應當增加漢語語音提示，并通過文字、標識、彈窗等設(shè)置防詐騙提醒;非漢語提示界面應當對資金轉(zhuǎn)出等核心關(guān)鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。 判斷題 *對(正確答案)錯49、自2019年6月1日起，對于公安機關(guān)通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機構(gòu)應當立即辦理并及時反饋。 判斷題 *對(正確答案)錯50、自2019年1月1日起，銀行應當為個人提供境內(nèi)分支機

19、構(gòu)跨網(wǎng)點辦理賬戶變更和撤銷手續(xù)。 判斷題 *對錯(正確答案)51、自2019年7月1日起，對于客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實時到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，銀行和支付機構(gòu)應當在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)非實時到賬。 判斷題 *對錯(正確答案)52、自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應當在所有電子渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。 判斷題 *對(正確答案)錯53、個人通過采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠驗證方式登錄電子渠道開立、類戶時，如綁定本人本銀行類銀行結(jié)算賬戶或者信用卡賬戶開立的，且確認個人身份資料或信息未發(fā)生變化的，開立、類戶無需個人填寫身份信息、出示身份證件等。

20、 判斷題 *對(正確答案)錯54、銀行在為個人開立類戶時，可同時為個人開立、類戶。 判斷題 *對錯(正確答案)55、同一銀行法人未同一個人開立、類戶的數(shù)量原則上分別不得超過5個。 判斷題 *對(正確答案)錯56、類戶任一時點賬戶余額不得超過5000元。 判斷題 *對錯(正確答案)57、銀行為已經(jīng)在本銀行面對面核實身份且留存有效身份證件復印件、影印件或者影像等資料的個人開立、類戶時，如個人身份證件未發(fā)生變化的，可復用已有留存資料。 判斷題 *對(正確答案)錯58、當同一個人在本行所有類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元(含)以上時，應當要求個人在7個工作日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證復印件、影

21、印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份信息。 判斷題 *對錯(正確答案)59、銀行通過電子渠道非面對面為個人新開立類戶，通過綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金驗證的，可以接受非綁定賬戶小額轉(zhuǎn)入資金。 判斷題 *對(正確答案)錯60、同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一人只能開立一個允許非綁定賬戶入金的類戶。 判斷題 *對(正確答案)錯61、銀行可以向類戶發(fā)送本銀行小額消費貸款資金并通過類戶還款，類戶可以透支。 判斷題 *對錯(正確答案)62、自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行(以法人為單位)只能開立一個類戶，已開立類戶，再新

22、開戶的，應當開立類戶或類戶。 判斷題 *對(正確答案)錯63、銀行和支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應當按照“了解你的客戶”原則，對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應當按照審慎原則調(diào)整向單位和個人提供的相關(guān)服務(wù)。 判斷題 *對(正確答案)錯64、自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，應當與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額等，超出限額和筆數(shù)的，應當?shù)姐y行柜面辦理。 判斷題 *對(正確答案)錯65.無論是否成功開立個人銀行賬戶的，銀行均應登記存款人的基本信息、與存款人身份信息核驗有關(guān)的身份證

23、明文件信息、完整的身份信息核驗記錄，留存存款人身份證件、輔助身份證明文件的復印件或影印件，以電子方式存儲的身份信息，有條件的可留存開戶過程的音頻或視頻等。 判斷題 *對錯(正確答案)66.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用的個人聲明，并確認該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入久懸未取專戶管理。 判斷題 *對(正確答案)錯67.銀行可通過類銀行賬戶為存款人提供存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費和繳費支付、支付現(xiàn)金等服務(wù)。 判斷題 *對錯(正確答案)68.“套路貸”與正常的銀行借貸和民間借貸沒有本質(zhì)區(qū)別，不屬于犯罪。

24、 判斷題 *對錯(正確答案)69.根據(jù)教育部相關(guān)規(guī)定，任何網(wǎng)絡(luò)貸款機構(gòu)都不允許向在校大學生發(fā)放貸款。 判斷題 *對(正確答案)錯70.“校園貸”不會涉及黑惡勢力，不會出現(xiàn)哄騙、恐嚇、敲詐勒索等問題，可以放心貸。 判斷題 *對錯(正確答案)71、凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應當?shù)共殂y行、支付機構(gòu)的責任落實情況。銀行和支付機構(gòu)違反相關(guān)制度以及本通知規(guī)定的，應當按照有關(guān)規(guī)定進行處罰；情節(jié)嚴重的，人民銀行依據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法第四十六條的規(guī)定予以處罰，并可采取暫停1個月至3個月新開立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。 判斷題 *對錯(正確答案)72、假冒他人身份證或者虛假代理關(guān)系開立銀行

25、賬戶或支付賬戶的單位和個人，_內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。 填空題 *空1答案：5年73、自_起，銀行和支付機構(gòu)為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、服務(wù)協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶的相關(guān)法律責任和懲戒措施。 填空題 *空1答案：2019年6月1日74、個人開立、類銀行賬戶可以綁定本人類銀行賬戶或者信用卡賬戶進行身份驗證，不得綁定非銀行支付機構(gòu)開立的_進行身份驗證。 填空題 *空1答案：支付賬戶75、單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認、密碼設(shè)(重)置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶_。

26、 填空題 *空1答案：只收不付76、銀行可以通過_或者_為個人辦理、類銷戶業(yè)務(wù)。 填空題 *空1答案：柜面空2答案：電子渠道77、個人可以將在_開立的支付賬戶綁定本人同名、類戶使用。 填空題 *空1答案：支付機構(gòu)78、銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)個人_開立賬戶的，應當及時向公安機關(guān)報案并將被冒用的身份證件移交公安機關(guān)。 填空題 *空1答案：冒用他人身份79.對開戶之日起_內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務(wù)。 填空題 *空1答案：6個月80.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過_的，應當采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。 填空題 *空1答案：5萬元81.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過_、_的，銀行應當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。 填空題 *空1答案：100萬元空2答案：30萬元82.同一家銀行通過線上為同一個人能開立_允許非綁定賬戶入金的類戶。 填空題 *空1答案：1個83.銀行依托_為個人開立類戶的，應當經(jīng)銀行工作人員現(xiàn)場面對面審核