明確受益所有人通知、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)檢查表及應(yīng)知應(yīng)會(huì)測(cè)試

1、明確受益所有人通知、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)檢查表及應(yīng)知應(yīng)會(huì)測(cè)試一、單選題（每題1分，40題，共40分）您的姓名： 填空題 *_1.以下受益人識(shí)別錯(cuò)誤的是:（） 單選題 *A.直接擁有非法人組織25%股權(quán)的自然人;B.通過(guò)協(xié)議約定對(duì)法人組織進(jìn)行實(shí)際控制的自然人;C.間接享有法人組織26%收益權(quán)的自然人D.當(dāng)使用標(biāo)準(zhǔn)一無(wú)法識(shí)別受益所有人時(shí)，識(shí)別法人或者非法人組織的高級(jí)管理人員。(正確答案)2.客戶(hù)存續(xù)期間適用需持續(xù)關(guān)注并審查客戶(hù)身份狀況，（）受理環(huán)節(jié)需承擔(dān)核實(shí)責(zé)任。 單選題 *A.管戶(hù)經(jīng)理B.支行C.客戶(hù)經(jīng)理及支行(正確答案)3.當(dāng)廣州分行客戶(hù)經(jīng)理或柜員對(duì)于受益所有人識(shí)別存在疑難問(wèn)題的，可提交（）確認(rèn)。 單

2、選題 *A.分行運(yùn)營(yíng)管理B.分行法律合規(guī)部(正確答案)C.分行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人D.分行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人4.對(duì)于發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后，檢視資料收集、審核、判定等相關(guān)流程均盡職合規(guī)，相關(guān)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)模型數(shù)據(jù)均未反饋異常的，（）承擔(dān)主要責(zé)任。（） 單選題 *A.管戶(hù)經(jīng)理B.經(jīng)辦柜員C.反洗錢(qián)主管部門(mén)D.各方均無(wú)需(正確答案)5.李某間接擁有廣州科匯股份有限公司5%的股權(quán)和25%表決權(quán)的，所以李某擁有股權(quán)或者表決權(quán)的占比為（） 單選題 *A.5%B.25%(正確答案)C.30%D.20%6.對(duì)公司受益所有人的識(shí)別順序?yàn)椋ǎ?單選題 *A.識(shí)別直接或者間接擁有表決權(quán),通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人,公

3、司的高級(jí)管理人員(正確答案)B.識(shí)別直接或者間接擁有表決權(quán),公司的高級(jí)管理人員,通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人C.識(shí)別直接或者間接擁有合伙權(quán)益,公司的高級(jí)管理人員,通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D.識(shí)別直接或者間接擁有收益權(quán)公司的高級(jí)管理人員,通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人7.以下對(duì)受益所有人識(shí)別有誤的是（） 單選題 *A.合伙企業(yè)的普通合伙人或者合伙執(zhí)行人B.信托的委托人、受托人、受益人C.基金完成募集后，基金經(jīng)理或者直接操作管理基金的自然人判定為受益所有人(正確答案)D.破產(chǎn)管理人為清算組，受益所有人可識(shí)別清算組負(fù)責(zé)人、組長(zhǎng)8.上市公司子公司

4、的受益人所有人,一般情況下為（） 單選題 *A.年報(bào)披露的受益所有人(正確答案)B.單位負(fù)責(zé)人C.數(shù)據(jù)庫(kù)披露的受益所有人D.企業(yè)法定代表人9. 2022年5月某工作日，某網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天正常營(yíng)業(yè)，錄像檢查發(fā)現(xiàn)以下現(xiàn)象，需要扣分的是（） 單選題 *A.網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天于09:01開(kāi)門(mén)。B.中午12:00-12:30期間，大堂只有理財(cái)經(jīng)理值班，運(yùn)營(yíng)人員午休吃飯。C.柜員當(dāng)天于08:58完成班前現(xiàn)金清點(diǎn)。D.網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)門(mén)后，現(xiàn)金柜臺(tái)于09:05開(kāi)始對(duì)外服務(wù)。(正確答案)10.在檢查網(wǎng)點(diǎn)外部銘牌時(shí)，存在以下現(xiàn)象無(wú)需扣分的（）。 單選題 *A.網(wǎng)點(diǎn)外部未制作24小時(shí)自助服務(wù)燈箱，且網(wǎng)點(diǎn)未作郵件報(bào)備。B.門(mén)楣招牌整體干凈，存

5、在少量水銹。C.招牌存在破損，支行已于破損當(dāng)天向分行提出更換申請(qǐng)。(正確答案)D.招牌破損嚴(yán)重，支行已報(bào)修8個(gè)月，仍未完成更換。11.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)外部衛(wèi)生，以下說(shuō)法正確的是（） 單選題 *A.正門(mén)前3米范圍（人行道不算在內(nèi)）內(nèi)或臺(tái)階以上地面干凈(正確答案)B.門(mén)口處如有垃圾或雜物需60分鐘內(nèi)清掃干凈C.門(mén)口處如有落葉需3小時(shí)內(nèi)清掃干凈D.網(wǎng)點(diǎn)外部的墻壁、玻璃墻面存在噴涂、張貼現(xiàn)象，不扣分。12.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)無(wú)障礙通道，以下說(shuō)法正確的是。（） 單選題 *A.網(wǎng)點(diǎn)需設(shè)有無(wú)障礙通道，無(wú)設(shè)置需納入考核。B.無(wú)障礙通道需保持平整、暢通，坡度小于30度。(正確答案)C.網(wǎng)點(diǎn)需在顯著位置同時(shí)提供服務(wù)電話和按鈴。D.

6、網(wǎng)點(diǎn)需在顯著位置提供服務(wù)電話，營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)因業(yè)務(wù)繁忙未能接聽(tīng)，不扣分。13.網(wǎng)點(diǎn)廳堂如存在以下問(wèn)題，不需要扣分的是（） 單選題 *A.理財(cái)經(jīng)理在其工位的客戶(hù)視線范圍外，擺放個(gè)人背包。(正確答案)B.現(xiàn)金柜臺(tái)客戶(hù)視線范圍內(nèi)，電腦顯示器上貼著寫(xiě)有文字的便簽條。C.理財(cái)經(jīng)理辦公桌面的宣傳資料擺放雜亂。D.在便民服務(wù)柜內(nèi)放置口罩、剪刀等，方便客戶(hù)使用。14.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)廳堂擺放的廢紙簍，以下說(shuō)法正確的是（） 單選題 *A.網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的所有垃圾桶規(guī)格需保持一致。B.廳堂內(nèi)如需放置分類(lèi)垃圾桶，種類(lèi)不得超過(guò)兩種，不含分類(lèi)垃圾桶。C.廳堂內(nèi)的垃圾桶需擺放整齊、桶體干凈。(正確答案)D.廳堂內(nèi)的垃圾桶內(nèi)垃圾不超過(guò)1/2。

7、15.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)區(qū)域的引導(dǎo)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（） 單選題 *A.網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置提供現(xiàn)金、非現(xiàn)金、理財(cái)（代銷(xiāo)）產(chǎn)品銷(xiāo)售、電子銀行、24 小時(shí)自助服務(wù)、客戶(hù)等候、貴賓服務(wù)、公眾教育等服務(wù)的區(qū)域，布局合理。B.各服務(wù)區(qū)域設(shè)置標(biāo)識(shí)，標(biāo)識(shí)清晰，指引明確，易于識(shí)別，如:“現(xiàn)金服務(wù)區(qū)”、“非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)”、“網(wǎng)銀體驗(yàn)區(qū)”、“財(cái)富管理專(zhuān)區(qū)”、“自助服務(wù)區(qū)”;C.非對(duì)外營(yíng)業(yè)區(qū)域有明顯標(biāo)識(shí)，辦公樓與營(yíng)業(yè)區(qū)域共享大廳的，與辦公區(qū)域互通處有明顯提示。D.網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的服務(wù)區(qū)引導(dǎo)牌版式、規(guī)格應(yīng)相同，字跡清晰完整?？梢杂脜^(qū)域引導(dǎo)圖替代引導(dǎo)牌功能。(正確答案)16.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)潤(rùn)心服務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（） 單選題 *A.營(yíng)業(yè)廳內(nèi)進(jìn)門(mén)可見(jiàn)

8、位置和網(wǎng)點(diǎn)外圍墻壁醒目位置均設(shè)置潤(rùn)心服務(wù)標(biāo)識(shí)牌。B.營(yíng)業(yè)廳內(nèi)需為客戶(hù)提供水、充電器（多頭）、雨傘（架）等便民服務(wù)。(正確答案)C.營(yíng)業(yè)廳內(nèi)需為客戶(hù)提供便民服務(wù)箱（如老花鏡、打火機(jī)）等多種便民設(shè)施，服務(wù)用品完好，方便客戶(hù)取用。D.營(yíng)業(yè)廳內(nèi)為客戶(hù)提供急救箱，視情況擺放急救口服藥品，且藥品應(yīng)在有效期內(nèi)。17.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)意見(jiàn)簿，以下說(shuō)法最符合規(guī)范的是。（） 單選題 *A.需在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)明顯位置設(shè)置中英文對(duì)照的意見(jiàn)簿（至少2年更換一次）。B.意見(jiàn)簿需頁(yè)碼連續(xù)，格式規(guī)范，無(wú)破損缺頁(yè)，如意見(jiàn)簿已滿(mǎn)或有客戶(hù)亂寫(xiě)字的情況需要及時(shí)更換。(正確答案)C.意見(jiàn)簿應(yīng)真實(shí)完整的記錄客戶(hù)意見(jiàn)，網(wǎng)點(diǎn)投訴管理人須在48小時(shí)內(nèi)回復(fù)每筆

9、意見(jiàn)并記錄回復(fù)信息、方式、日期、時(shí)間點(diǎn)及簽名;D.對(duì)留有電話的客戶(hù)需進(jìn)行電話回復(fù)、回訪，對(duì)預(yù)留的電話等個(gè)人信息需注意保密，不得泄露。18.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)的咨詢(xún)引導(dǎo)區(qū)，以下說(shuō)法正確的是（） 單選題 *A.網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)需設(shè)置咨詢(xún)引導(dǎo)桌，未設(shè)置不考核。(正確答案)B.咨詢(xún)引導(dǎo)桌需擺放“廳堂經(jīng)理”桌牌（正面為“廳堂經(jīng)理”,背面為“巡視中請(qǐng)稍候”），大堂經(jīng)理在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)巡視或暫時(shí)離位時(shí)需擺放“巡視中請(qǐng)稍候”。C.網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)設(shè)置填單臺(tái)，簽字筆能正常書(shū)寫(xiě)，提供數(shù)字大小寫(xiě)模板，未設(shè)置不考核。D.填單臺(tái)上單據(jù)放置整齊、美觀、方便客戶(hù)取用;常用單據(jù)分格分類(lèi)擺放，如填單臺(tái)太小無(wú)法每類(lèi)單據(jù)一格，少用單據(jù)可不分類(lèi)一起放置在一兩個(gè)格子內(nèi);每

10、類(lèi)單據(jù)放置50份以上。19、銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。（） 單選題 *A、 對(duì)(正確答案)B、 錯(cuò)20、商業(yè)匯票的付款人為承兌人。（） 單選題 *A、 對(duì)(正確答案)B、 錯(cuò)21、持票人行使追索權(quán)，應(yīng)按票據(jù)債務(wù)人的先后順序依次進(jìn)行，被追索人清償債務(wù)后，與持票人享有同一權(quán)利（） 單選題 *A、 對(duì)B、 錯(cuò)(正確答案)22、票據(jù)經(jīng)辦人員對(duì)收到的票據(jù)，必須嚴(yán)格審查票據(jù)出票或簽發(fā)日期、收款人名稱(chēng)。如果確屬記載錯(cuò)誤，可協(xié)商修改，并有原記載人在更改處加蓋簽章。（） 單選題 *A、 對(duì)B、 錯(cuò)(正確答案)23、依支付結(jié)算辦法規(guī)定，貼現(xiàn)銀行追索票款時(shí)可從貼現(xiàn)申請(qǐng)人的存款賬戶(hù)收取票款。（） 單選題 *

11、A、 對(duì)(正確答案)B、 錯(cuò)24、持票人行使追索權(quán)，被追索人清償債務(wù)后，可行使追索權(quán)，請(qǐng)求其他被追索人支付:被拒絕付款的票據(jù)金額，自前次清償日起至再追索日止按人行流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息，通知書(shū)的費(fèi)用。（） 單選題 *A、 對(duì)B、 錯(cuò)(正確答案)25、銀行匯票如果實(shí)際結(jié)算金額大于匯票金額的，應(yīng)以實(shí)際結(jié)算金額為付款金額。（） 單選題 *A、 對(duì)B、 錯(cuò)(正確答案)26、根據(jù)支付結(jié)算辦法的規(guī)定，票據(jù)和結(jié)算憑證上的所有記載事項(xiàng)，任何人不得更改。（） 單選題 *A、 對(duì)B、 錯(cuò)(正確答案)27、背書(shū)不得附有條件。背書(shū)附有條件的，視為拒絕背書(shū)。（） 單選題 *A、 對(duì)B、 錯(cuò)(正確答案)28、銀行匯票

12、喪失，失票人可以憑掛失止付通知書(shū)，在銀行匯票提示付款期滿(mǎn)一個(gè)月后后，向出票銀行請(qǐng)求付款或退款。（） 單選題 *A、 對(duì)B、 錯(cuò)(正確答案)29、出票銀行簽發(fā)的，由其在見(jiàn)票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無(wú)條件支付給收款人或者持票人的票據(jù)是:（） 單選題 *A、 銀行匯票(正確答案)B、 銀行本票C、 商業(yè)承兌匯票D、 銀行承兌匯票30、使用時(shí)必須具有真實(shí)的交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)結(jié)算方式是:（） 單選題 *A、 銀行匯票B、 銀行本票C、 商業(yè)匯票(正確答案)D、 支票31、下列各項(xiàng)中不能行使票據(jù)追索權(quán)的是（） 單選題 *A、 承兌人(正確答案)B、 持票人C、 背書(shū)人D、 收款人32、持票人超過(guò)規(guī)定期

13、限提示付款的，在持票人作出說(shuō)明后，不需繼續(xù)對(duì)持票人承擔(dān)付款責(zé)任的是（） 單選題 *A、 銀行匯票出票人B、 銀行本票出票人C、 商業(yè)匯票的承兌人D、 支票出票人(正確答案)33、某企業(yè)作為出票人簽發(fā)銀行承兌匯票1億元，承兌銀行承兌后應(yīng)收取承兌手續(xù)費(fèi)（） 單選題 *A、 1000元B、 5000元C、 10000元D、 50000元(正確答案)34、商業(yè)匯票的付款地為（） 單選題 *A、 持票人所在地B、 承兌人所在地(正確答案)C、 收款人所在地D、 追索人所在地35、票據(jù)的背書(shū)人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)背面的背書(shū)欄依次背書(shū)。背書(shū)欄不敷背書(shū)的，可以使用統(tǒng)一格式的粘單，粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處。粘接處簽章

14、表述正確的是。（） 單選題 *A、 憑證上最后一手背書(shū)人，B、 粘單上的第一記載人(正確答案)C、 出票人D、 保證人36、關(guān)于商業(yè)匯票的簽發(fā)和承兌下列表述錯(cuò)誤的是（） 單選題 *A、 商業(yè)承兌匯票可以由付款人簽發(fā)并承兌B、 商業(yè)承兌匯票也可以由收款人簽發(fā)交由付款人承兌。C、 銀行承兌匯票應(yīng)由在承兌銀行簽發(fā)。(正確答案)D、 付款人承兌商業(yè)匯票，不得附有條件37、銀行匯票持票人向銀行提示付款時(shí)，必須同時(shí)提交銀行匯票和:（） 單選題 *A、 解訖通知(正確答案)B、 委托收款憑證C、 匯兌憑證D、 購(gòu)銷(xiāo)合同38、簽發(fā)商業(yè)匯票必須記載下列事項(xiàng):欠缺記載事項(xiàng)之一的，商業(yè)匯票無(wú)效。以下哪一事項(xiàng)不包含在

15、內(nèi)。（） 單選題 *A、 付款人名稱(chēng);B、 收款人名稱(chēng);C、 出票人簽章。D、 承兌人簽章(正確答案)39、下列關(guān)于銀行匯票業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）收款人受理申請(qǐng)人交付的銀行匯票時(shí)，應(yīng)在出票金額以?xún)?nèi)，根據(jù)實(shí)際需要的款項(xiàng)辦理結(jié)算，并將實(shí)際結(jié)算金額和多余金額準(zhǔn)確、清晰地填入銀行匯票和解訖通知的有關(guān)欄內(nèi)。未填明實(shí)際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過(guò)出票金額的，銀行按實(shí)際結(jié)算金額付款銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額不得更改，更改實(shí)際結(jié)算金額的銀行匯票無(wú)效。收款人可以將銀行匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給被背書(shū)人。銀行匯票的背書(shū)轉(zhuǎn)讓以不超過(guò)出票金額的實(shí)際結(jié)算金額為準(zhǔn)。未填寫(xiě)實(shí)際結(jié)算金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過(guò)出票金額的銀行匯票不得背書(shū)

16、轉(zhuǎn)讓。 單選題 *A. B. C. D. (正確答案)40、以下110086.01大寫(xiě)金額填寫(xiě)正確的是:（） 單選題 *A、壹拾壹萬(wàn)捌拾陸元零壹分B、壹拾壹萬(wàn)另捌拾陸元另壹分C、壹拾壹萬(wàn)零捌拾陸元零壹分(正確答案)D、一十一萬(wàn)O八十六元O一分二、多選題（每題2分，20題，共40分）1.單獨(dú)或者聯(lián)合對(duì)法人或者非法人組織進(jìn)行實(shí)際控制的自然人，包括但不限于（）。 *A.決定董事或者高級(jí)管理人員的任免;(正確答案)B.決定重大經(jīng)營(yíng)、管理決策的制定或者執(zhí)行(正確答案)C.決定財(cái)務(wù)收支(正確答案)D.短期實(shí)際支配使用重要資產(chǎn)或者主要資金等2.在（）情況下需要提供補(bǔ)充信息采集表。 *A.新客戶(hù)(正確答案)B

17、.新開(kāi)賬戶(hù)(正確答案)C.一次開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)的，按賬戶(hù)提供3.客戶(hù)存續(xù)期間適用需持續(xù)關(guān)注并審查客戶(hù)身份狀況的情形。（） *A.戶(hù)名變更(正確答案)B.存量戶(hù)新開(kāi)戶(hù)(正確答案)C.經(jīng)營(yíng)范圍變更(正確答案)D.證件有效期更新(正確答案)4.柜員在進(jìn)行受益權(quán)證明文件材料時(shí)，（）可作為法定證明材料。 *A.公司章程(正確答案)B.全國(guó)工商企業(yè)信息的股東持股比例的截圖(正確答案)C.企查查的“股權(quán)穿透圖”截圖D.知名企業(yè)官網(wǎng)關(guān)于股東及持股比例的截圖(正確答案)E.權(quán)威媒體報(bào)道5.支行運(yùn)營(yíng)受理人員及總行流程銀行人員審核要求。（） *A.對(duì)于簡(jiǎn)化或豁免識(shí)別受益人證明文件材料的，需確認(rèn)客戶(hù)是否符合簡(jiǎn)化或豁免識(shí)別

18、受益所有人的情況;(正確答案)B.支行運(yùn)營(yíng)經(jīng)理負(fù)責(zé)審核受益所有人權(quán)屬形成證明文件及客戶(hù)補(bǔ)充信息采集表的真實(shí)性和合法性;C.總行流程銀行人員負(fù)責(zé)審核相關(guān)資料的合規(guī)性、有效性及邏輯關(guān)聯(lián)性;(正確答案)D.對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)一、三需審核相關(guān)自然人是否屬于直接或間接25%（含）以上股權(quán)或收益權(quán) ，是否存在錯(cuò)漏的情況;對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)二、四、需提供材料核實(shí)客戶(hù)不存在直接或間接25%（含）股權(quán)或收益權(quán)自然人的情況。(正確答案)6.（）未按照責(zé)任劃分及時(shí)履職推進(jìn)身份識(shí)別和盡職調(diào)查工作的，應(yīng)納入個(gè)人及所在支行、分行、部門(mén)合規(guī)計(jì)分卡項(xiàng)目扣分。（） *A.運(yùn)營(yíng)條線(正確答案)B.公司業(yè)務(wù)條線(正確答案)C.合規(guī)條線(正確答案)7.

19、存量受益所有人問(wèn)題整改的措施如下:（） *A.客戶(hù)愿意配合前往柜面進(jìn)行整改的，由客戶(hù)經(jīng)理告知客戶(hù)需要補(bǔ)充的資料，由客戶(hù)提供客戶(hù)信息補(bǔ)充采集表及相關(guān)資料，經(jīng)客戶(hù)經(jīng)理核實(shí)后，客戶(hù)前往柜面做信息變更;(正確答案)B.客戶(hù)不愿意前往柜面整改但可以配合提供自證資料，該情形下客戶(hù)經(jīng)理可啟動(dòng)客戶(hù)強(qiáng)化盡職調(diào)查，憑客戶(hù)經(jīng)理提供的單位客戶(hù)盡職調(diào)查表及客戶(hù)自證資料進(jìn)行整改;(正確答案)C.由客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系客戶(hù)提供自證資料郵寄至我行，分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)結(jié)合客戶(hù)經(jīng)理填寫(xiě)的客戶(hù)信息補(bǔ)充采集表及核實(shí)結(jié)論，配合整改。D.客戶(hù)未提供客戶(hù)信息補(bǔ)充采集表的，憑客戶(hù)經(jīng)理提供的單位客戶(hù)盡職調(diào)查表及客戶(hù)自證資料進(jìn)行整改;(正確答案)E.客戶(hù)

20、不愿意配合任何整改工作，客戶(hù)經(jīng)理確認(rèn)相關(guān)情況后，經(jīng)分行反洗錢(qián)管理部門(mén)同意，知會(huì)分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)，在合理期限后采取管控措施。8.公司的受益所有人識(shí)別時(shí)發(fā)現(xiàn)A.B.C.D.E.F分別擁有20%、25%、26%、26%、1%、2%的股權(quán)，該公司的收益所有人為（） *A.AB.B(正確答案)C.C(正確答案)D.D(正確答案)E.EF.F9.法人或者非法人組織客戶(hù)股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息，主要包括（） *A.信托協(xié)議(正確答案)B.備忘錄(正確答案)C.股東名單D.董事會(huì)成員信息10.采取豁免識(shí)別的情況（） *A.駐華辦事處(正確答案)B.對(duì)于受政府控制的企事業(yè)單位C.具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.公

21、共事務(wù)管理職能的事業(yè)單位(正確答案)11.關(guān)于營(yíng)業(yè)廳的客戶(hù)休息區(qū)，以下需要扣分的是（） *A.在等候區(qū)有擺放飲水機(jī)，飲水機(jī)有水，配備了10個(gè)透明的薄塑料杯。(正確答案)B.設(shè)置數(shù)量充足的客戶(hù)休息椅，保持干凈整潔，無(wú)破損，無(wú)愛(ài)心專(zhuān)席區(qū)域。C.加熱飲水機(jī)干凈整潔，未張貼“小心燙傷”的提示標(biāo)識(shí)。(正確答案)D.提供無(wú)線上網(wǎng)（WiFi）服務(wù)，接入方便，正常使用，標(biāo)識(shí)醒目，未張貼操作流程及風(fēng)險(xiǎn)提示。(正確答案)12.關(guān)于收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的公示，以下說(shuō)法正確的是（） *A.在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯著位置公示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及免費(fèi)項(xiàng)目;(正確答案)B.及時(shí)在網(wǎng)點(diǎn)顯著位置公告各類(lèi)服務(wù)變更調(diào)整，價(jià)格變動(dòng)信息，明確生效日期，公示期結(jié)束后要及

22、時(shí)撤除。(正確答案)C.完整版及摘要版的收費(fèi)定價(jià)表需字跡清晰、內(nèi)容完整，收費(fèi)定價(jià)表如已提供電子版可不再提供紙質(zhì)版;(正確答案)D.紙質(zhì)版不要打印和顯示頁(yè)碼;收費(fèi)定價(jià)表文件夾內(nèi)放置的費(fèi)用變更公告不可超過(guò)1年。13.在檢查過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金服務(wù)區(qū)如存在下述現(xiàn)象，需要扣分的是（） *A.柜員將自用茶杯擺放在現(xiàn)金窗工作臺(tái)上，口渴時(shí)在柜臺(tái)飲水。(正確答案)B.高柜區(qū)域未設(shè)置一米線或相當(dāng)功能的設(shè)施。(正確答案)C.語(yǔ)音對(duì)講裝置工作正常，通話清晰、音量偏低。(正確答案)D.錄音、錄像設(shè)備正常運(yùn)行。14.網(wǎng)銀體驗(yàn)區(qū)如存在下述問(wèn)題，需要扣分的是（） *A.網(wǎng)銀區(qū)無(wú)相對(duì)獨(dú)立的空間，但電腦顯示屏已張貼防窺膜。B.體驗(yàn)

23、區(qū)電腦已開(kāi)啟，但因長(zhǎng)時(shí)間未使用，電腦處于鎖屏狀態(tài)。(正確答案)C.體驗(yàn)區(qū)電腦屏幕、鍵盤(pán)潔凈，桌面存在較多灰塵。(正確答案)D.打開(kāi)電腦桌面的每個(gè)瀏覽器后，自動(dòng)彈出百度搜索的主頁(yè)。(正確答案)15.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)宣傳資料，以下說(shuō)法正確的是。（） *A.不可以在廳堂內(nèi)擺放X展架。(正確答案)B.臨時(shí)展示的各類(lèi)宣傳頁(yè)、溫馨提示、公告等應(yīng)符合我行VI整體視覺(jué)效果，設(shè)計(jì)美觀，并以水牌、公告欄等形式展示。(正確答案)C.網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品（不含定期存款）或服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)宣傳海報(bào)不得出現(xiàn)“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“保證收益”“最大”“最好”“最高”“唯一”等字眼。(正確答案)D.所有非存款產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)必須附帶“理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，

24、投資需謹(jǐn)慎”的字眼，如未提及扣分。(正確答案)16、支付結(jié)算辦法制定依據(jù)以下哪些法規(guī):（ ） *A、 人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法B、 中華人民共和國(guó)票據(jù)法(正確答案)C、 中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法D、 票據(jù)管理實(shí)施辦法(正確答案)17、下列關(guān)于票據(jù)上的簽章不符合票據(jù)法、票據(jù)管理實(shí)施辦法和支付結(jié)算辦法規(guī)定導(dǎo)致后果，表述正確的是（） *A、 出票人在票據(jù)上的簽章不符合上述法規(guī)規(guī)定的，票據(jù)無(wú)效;(正確答案)B、 承兌人在票據(jù)上的簽章不符合上述法規(guī)規(guī)定的，票據(jù)無(wú)效。C、 保證人在票據(jù)上的簽章不符合上述法規(guī)規(guī)定的，其簽章無(wú)效。(正確答案)D、 背書(shū)人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無(wú)效，但不影響其前手符

25、合規(guī)定簽章的效力。(正確答案)18、下列各項(xiàng)中，符合支付結(jié)算辦法規(guī)定的是:（） *A、 商業(yè)承兌匯票屬于商業(yè)匯票(正確答案)B、 銀行承兌匯票屬于銀行匯票C、 銀行承兌匯票屬于商業(yè)匯票(正確答案)D、 商業(yè)承兌匯票承兌人是銀行以外的付款人(正確答案)19、不需要提示承兌的票據(jù)有:（） *A、 商業(yè)承兌匯票B、 銀行本票(正確答案)C、 銀行匯票(正確答案)D、 支票(正確答案)20、向銀行申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票的出票人必須具備的條件是:（） *A、 在承兌銀行開(kāi)立存款賬戶(hù)(正確答案)B、 資信狀況良好，并具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源(正確答案)C、 只能是企業(yè)法人三、判斷題（每題1分，20題，

26、共20分）1.客戶(hù)愿意配合通過(guò)補(bǔ)充信息采集表申報(bào)其他需要關(guān)注并審查客戶(hù)身份狀況的情況，對(duì)于相關(guān)信息未變更的，可不必重復(fù)提供材料,對(duì)于相關(guān)信息發(fā)生變更的，變更的信息需提供相關(guān)證明文件材料（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)2.客戶(hù)提供受益權(quán)證明文件材料,需先收集法定證明材料，法定證明材料信息可以完整識(shí)別核實(shí)的，無(wú)需收集非法定證明材料作為輔助。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否3.客戶(hù)受益所有人身份證明文件原則上審核標(biāo)準(zhǔn)比照賬戶(hù)證明文件資料標(biāo)準(zhǔn)。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否4.根據(jù)“盡職免責(zé)”原則，客戶(hù)經(jīng)理均需開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作。（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)5.單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料不再要求提供單位客戶(hù)盡職調(diào)查表。（） 單選題 *A.是(正確答案)B.否6.根據(jù)1號(hào)令，對(duì)于現(xiàn)在新開(kāi)客戶(hù)可不采集“控股股東或者實(shí)際控制人”。（） 單選題 *A.是B.否(正確答案)7.國(guó)家對(duì)企業(yè)出資、控股比例未達(dá)100%