反洗錢知識競賽

1、3/3反洗錢知識競賽 1、什么是洗錢 答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。洗錢活動一般可以分為放置、離析、歸并三個階段。 2、洗錢的上游犯罪類型有哪些 答：洗錢的上游犯罪類型包括：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。 3、反洗錢的目的是什么 答：洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。因此，通過依法采取金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及

2、風(fēng)險等級劃分工作、大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 4、國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門其主要職責(zé)是什么 答：國家反洗錢行政主管部門是中國人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，具體負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析。 5. 目前金融機(jī)構(gòu)主要采取哪些反洗錢措施是否會因此延長客戶辦理業(yè)務(wù)的時間 答：主要采取客戶身份識別、盡職調(diào)查、大額和可疑

3、交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施。包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測及調(diào)查等。監(jiān)測及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會額外增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時間。目前的預(yù)防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關(guān)客戶信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求也基本吻合。 6、客戶到證券公司辦理哪些業(yè)務(wù)需要出示身份證件 答：客戶開立基金賬戶，開立、掛失、注銷證券賬戶，辦理轉(zhuǎn)托管，指定或撤銷指定交易，修改基本身份信息等資料，開通網(wǎng)上交易等業(yè)務(wù)，都應(yīng)出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。 7. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)還會持續(xù)履行客戶身份識別義務(wù)嗎 答：是的，金融機(jī)構(gòu)還要持續(xù)地關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動以及

4、金融交易情況，并及時提示客戶更新身份信息。 8. 當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機(jī)構(gòu)是否還需要重新識別客戶 答;是的。當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶，客戶應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息。 9. 金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份 答：金融機(jī)構(gòu)還可采取要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施識別客戶身份。 10. 客戶在金融業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，該怎么辦 答：應(yīng)

5、及時更新身份信息，若未在合理期限內(nèi)更新且無合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 11. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別時，應(yīng)將哪些情況作為可疑情況上報 答：客戶拒絕提供有效身份證件或無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息，或者金融機(jī)構(gòu)在采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性和完整性時。 12. 請舉幾個證券業(yè)可疑交易的例子。 答：例如，證券投資人要求證券公司變更其信息資料，但提供的相關(guān)資料有偽造、變造嫌疑。又如，客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。 13. 金融機(jī)構(gòu)如何開展客戶身份識別工作 答：客戶身份識別，也稱之為“了解您的客戶”或者“客戶盡職調(diào)查”。特指金融機(jī)構(gòu)在勤勉

6、盡責(zé)的基礎(chǔ)上通過采用合理的方式方法了解客戶的背景信息及其交易情況，以預(yù)防洗錢及其他違法犯罪活動的發(fā)生。 客戶身份識別工作包括以下四個基本步驟： 首先，“了解”是金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別工作中最關(guān)鍵的一個環(huán)節(jié)，該步驟包含三層含義：一、了解客戶本人真實身份;二、了解客戶的交易目的和交易行為方式、資金來源與用途;三、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。在客戶辦理業(yè)務(wù)時，了解您的客戶是首要的任務(wù)，只有了解了您的客戶，才能分辨識別客戶交易是否合規(guī)，是否設(shè)計洗錢業(yè)務(wù)，才能更好的做好反洗錢工作其他步驟。 其次?！昂藢Α笔菍蛻羯矸葑R別的基本環(huán)節(jié)。核對內(nèi)容有三層含義：一、審核客戶提供的身份證件或者其他身份

7、證明文件是否合法、真實、有效，即是否為有權(quán)機(jī)關(guān)頒發(fā)的法定證件，是否處于有效期限內(nèi)，并確認(rèn)身份證件上記載信息的真實性;二、審核客戶提供的身份證件或者其他身份證明文件的種類是否完整、齊全;三、核對客戶本人與證件上載明的客戶信息是否一致。若核對無把握的，核對除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下一種或多種措施，識別或者重新識別客戶身份：要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件;回訪客戶;實地查訪;向公安、工商行政管理等部門核實;其他可依法采取的措施。 再次，“登記”是客戶身份識別的必要環(huán)節(jié)。登記的內(nèi)容包括對個人客戶身份基本信息和機(jī)構(gòu)客戶身份基本信息。個人客戶的身份基本信息：客戶的姓名

8、、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的登記客戶的經(jīng)常居住地。機(jī)構(gòu)客戶的身份基本信息：客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記號碼;可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。 最后，“留存”的對象為客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件，包括客戶身份證件或者其他身份證明文件的掃描件。 更多相關(guān)內(nèi)容：春季防火安全知識大全交通安全知識關(guān)于安全的知識電腦基礎(chǔ)知識學(xué)電腦的基本知識安全知