支付中心機(jī)操作手冊(cè)

1、文件變更*A 增加M 修改D 刪節(jié)變更版本日期圖表、表格、段落號(hào)A/M/ D原因與修改情況描述修訂人審核人1.02003/01/09A建立操作手冊(cè)2.02003/02/19M修改操作手冊(cè)目錄引言11234編寫(xiě)目的1背景1定義1參考資料2第一章系統(tǒng)綜述3系統(tǒng)概述3支付系統(tǒng)概述3接口概述4主要功能4系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境54約定51 日初始化722.12.22.3.8系統(tǒng)控制參數(shù)8報(bào)文類型設(shè)置8業(yè)務(wù)種類設(shè)置82.42.52.62.72.8支付憑證定義8參數(shù)定義8支付行號(hào)9處理碼對(duì)照表9生成控制文件93 查詢打印93.13.23.33.43.5公共數(shù)據(jù)查詢9透支計(jì)息查詢9軋差計(jì)費(fèi)打印9打印9通知信息打印94

2、日終業(yè)務(wù)94.14.24.34.4日終對(duì)帳9轉(zhuǎn)發(fā)來(lái)帳10打印日?qǐng)?bào)10日終處理10引言1 編寫(xiě)目的為了使用戶更深入地了解本公司開(kāi)發(fā)的電子支付結(jié)算系統(tǒng)中心機(jī)端的功能，特編寫(xiě)此操作手冊(cè)，以方便用戶對(duì)本系統(tǒng)的操作和。該手冊(cè)既可作為各城市商業(yè)、農(nóng)村業(yè)務(wù)應(yīng)用該系統(tǒng)的參考手冊(cè)及進(jìn)行系統(tǒng)確認(rèn)測(cè)試和驗(yàn)收時(shí)的依據(jù)，也可作為公司編碼設(shè)計(jì)、工程實(shí)施、市場(chǎng)銷售的指導(dǎo)性文件。2背景說(shuō)明：a.開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)名稱電子支付結(jié)算系統(tǒng)。b.開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)的最終用戶或適用的領(lǐng)域：最終用戶：海南農(nóng)聯(lián)社。適用領(lǐng)域：使用中創(chuàng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的各城市商業(yè)及農(nóng)聯(lián)社。c.開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)同其他已開(kāi)發(fā)系統(tǒng)的關(guān)系：該必須與中創(chuàng)新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)合使用。3定義：支付

3、系統(tǒng)國(guó)家處理中心C：支付系統(tǒng)城市處理中心CNAPS：中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)MBFE：支付系統(tǒng)商業(yè)前置機(jī)MB：行內(nèi)系統(tǒng)主機(jī)HVPS：大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)BEPS：小額批量支付系統(tǒng)PMIS：支付管理信息系統(tǒng)SAPS：帳戶管理系統(tǒng)4 參考資料城市商業(yè)接口方案 1.00.03接收方支付業(yè)務(wù)種類控制表中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)培訓(xùn)材料大額支付系統(tǒng)制度匯編第一章系統(tǒng)綜述系統(tǒng)概述支付系統(tǒng)概述中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)由兩個(gè)互為備份的國(guó)家處理中心（）和、武漢等城市處理中心（C），為參與者和特許參與者提供大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)（HVPS）、小額批量支付系統(tǒng)（BEPS）、賬戶處理系統(tǒng)（SAPS）以及支付管理信息系統(tǒng)（PMIS）等服務(wù)。中國(guó)現(xiàn)代

4、化支付系統(tǒng)（CNAPS）在功能上劃分為：HVPS：主要處理同城和異地的，金額在規(guī)定起點(diǎn)以上的貸記支付業(yè)務(wù)和緊急的小額支付業(yè)務(wù)。支付指令實(shí)行逐筆實(shí)時(shí)發(fā)送，全額；BEPS：主要處理借記支付業(yè)務(wù)和規(guī)定金額以下的小額貸記支付業(yè)務(wù)。支付指令實(shí)行定時(shí)批量或即時(shí)發(fā)送，凈額；SAPS：是支付系統(tǒng)的支持系統(tǒng)，集中賬戶，處理支付業(yè)務(wù)的，并對(duì)賬戶進(jìn)行管理;PMIS：是支付系統(tǒng)的支持系統(tǒng)，集中管理支付系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，負(fù)責(zé)行名行號(hào)、應(yīng)用的，提供支付業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)、報(bào)表統(tǒng)計(jì)分析和計(jì)費(fèi)服務(wù)等;中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)（CNAPS）在結(jié)構(gòu)上劃分為：負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)的運(yùn)行和管理，接收、轉(zhuǎn)發(fā)各城市處理中心的支付指令，并對(duì)集中開(kāi)設(shè)的賬戶進(jìn)行

5、和處理，是整個(gè)系統(tǒng)的；C：主要負(fù)責(zé)支付指令的轉(zhuǎn)發(fā)，接收并向發(fā)送支付指令的C 稱為發(fā)報(bào)中心（OPC），接收發(fā)來(lái)的支付指令并向接收行轉(zhuǎn)發(fā)的C 稱為收?qǐng)?bào)中心（RPC）。此外，還負(fù)責(zé)對(duì)本C 范圍內(nèi)的小額業(yè)務(wù)進(jìn)行清分軋差；系統(tǒng)參與者：負(fù)責(zé)向支付系統(tǒng)發(fā)起支付指令、進(jìn)行的和具有經(jīng)營(yíng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)資格的城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及經(jīng)銀行批準(zhǔn)可以通過(guò)支付系統(tǒng)辦理特定業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。相對(duì)應(yīng)地，與支付系統(tǒng)對(duì)接的相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)包括：會(huì)計(jì)集中核算系統(tǒng)、國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、商業(yè)行內(nèi)匯兌系統(tǒng)、商業(yè)分的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外匯交易系統(tǒng)、債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、城市商業(yè)匯票處理系統(tǒng)、農(nóng)村信用聯(lián)社系統(tǒng)等。1.2 接口概述中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)與城市

6、商業(yè)行內(nèi)兌付系統(tǒng)之間的接口采用前置機(jī)的方式實(shí)現(xiàn)（前置機(jī)簡(jiǎn)稱為 MBFE）。該前置機(jī)介于城市商業(yè)行內(nèi)兌付系統(tǒng)與同城C 之間，主要完成各城市商業(yè)的跨行支付交易在城市商業(yè)和C 之間的轉(zhuǎn)發(fā)，支付交易數(shù)據(jù)的加押和校驗(yàn)，以及其他業(yè)務(wù)信息在城市商業(yè)和C 之間的傳送等，同時(shí)提供一些對(duì)業(yè)務(wù)信息的管理和查詢功能。城市商業(yè)所有允許的大額和小額支付業(yè)務(wù)以及大部分其他業(yè)務(wù)信息可直接由行內(nèi)系統(tǒng)發(fā)起。前置機(jī)系統(tǒng)與城市商業(yè)行內(nèi)兌付系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接可通過(guò)城市商業(yè)的局域網(wǎng)或者通過(guò)直連線與城市商業(yè)2主要功能主機(jī)直連來(lái)實(shí)現(xiàn)。本系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)所示：行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和人民支付系統(tǒng)的連接，連接關(guān)系如下圖C C P C來(lái)帳服務(wù)往帳服務(wù)報(bào)文轉(zhuǎn)換M B F

7、 E行內(nèi)系統(tǒng)往帳來(lái)帳接口MBFE客戶端接口管理界面 接口系統(tǒng)與 CNAPS 關(guān)系 本系統(tǒng)行內(nèi)中心機(jī)端功能主要包括：日初始化、業(yè)務(wù)處理。其中：、查詢打印及日終日初始化主要完成對(duì)參數(shù)和各種序號(hào)的初始化、行號(hào)數(shù)據(jù)的更新、滯留往帳的處理以及對(duì)各種已刪除的登記信息進(jìn)行和刪除；主要完成對(duì)系統(tǒng)控制參數(shù)、報(bào)文類型、業(yè)務(wù)種類、支付憑證、行內(nèi)客戶行內(nèi)客戶支付系統(tǒng)前置機(jī)參數(shù)、支付行號(hào)、處理碼等的設(shè)置及行號(hào)控制文件的生成；查詢打印主要完成對(duì)透支計(jì)息、軋差打印、計(jì)費(fèi)打印及質(zhì)押融資通知、即時(shí)轉(zhuǎn)帳等信息的查詢打??；日終業(yè)務(wù)主要完成日終對(duì)帳、電聯(lián)來(lái)帳轉(zhuǎn)發(fā)、日?qǐng)?bào)打印及日終處理等功能。3系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境硬件運(yùn)行環(huán)境中心機(jī)：IBM R

8、S/6000客戶端：一般的PC 機(jī)運(yùn)行環(huán)境中心機(jī)：AIX 4.3、DB2 6.1客戶端：SCO OpenServer 5.0.5約定報(bào)文：報(bào)文種類的，即報(bào)文的。支付系統(tǒng)常用報(bào)文CMT的如下：匯兌支付報(bào)文100委托收款（劃回）支付報(bào)文101托收承付（劃回）支付報(bào)文102國(guó)庫(kù)匯劃（貸記）支付報(bào)文103定期貸記支付報(bào)文104間同業(yè)拆借支付報(bào)文105退回支付報(bào)文108電子聯(lián)行匯兌支付報(bào)文109大額結(jié)果返回報(bào)文253查詢報(bào)文301查復(fù)報(bào)文302格式報(bào)文303申請(qǐng)撤銷報(bào)文311撤銷應(yīng)答報(bào)文312退回申請(qǐng)報(bào)文313退回申請(qǐng)應(yīng)答報(bào)文314質(zhì)押融資通知報(bào)文407質(zhì)押融資扣款通知報(bào)文408公共數(shù)據(jù)更文417系統(tǒng)狀

9、態(tài)變換報(bào)文418支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢報(bào)文651支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢回應(yīng)報(bào)文681支付業(yè)務(wù)明細(xì)申請(qǐng)報(bào)文659支付業(yè)務(wù)明細(xì)回應(yīng)報(bào)文689支付業(yè)務(wù)802日間透支計(jì)息報(bào)文803大額支付業(yè)務(wù)核對(duì)報(bào)文841通用回應(yīng)報(bào)文9102. 發(fā)起行（接收行）行號(hào)：支付系統(tǒng)參與行的行號(hào)，由 12 位定長(zhǎng)數(shù)字組成。結(jié)構(gòu)：XX X行別代碼地區(qū)代碼分支機(jī)構(gòu)序號(hào)3. 支付交易序號(hào)：八位數(shù)字，由發(fā)起行編碼。支付交易序號(hào)與發(fā)起行（特許參與者）行號(hào)、委托日期、交易種類一起一筆支付交易的唯一標(biāo)識(shí)，編碼規(guī)則為：小額支付業(yè)務(wù)的支付交易序號(hào)采用 8 位流水號(hào)順序，編碼范圍為0000000199999999。大額支付業(yè)務(wù)的支付交易序號(hào)采用分段編碼方法

10、。除“電子聯(lián)行支付報(bào)文”外，支付交易序號(hào)順序，編碼范圍為0000000179999999?！半娮勇?lián)行支付報(bào)文”支付交易序號(hào)的編碼方法為：XX直接參與者前置機(jī)順序號(hào)說(shuō)明：直接參與者前置機(jī)：3 位數(shù)字，范圍為 800999，由城市處理中心對(duì)直接參與者前置機(jī)；順序號(hào)：5 位數(shù)字，范圍位 0000199999，順序。4. 行別代碼：三位定長(zhǎng)數(shù)字。結(jié)構(gòu)： X 類別代碼 XX 行別代碼說(shuō)明：類別代碼：1 位數(shù)字，標(biāo)識(shí)類別，其中：0：；1：國(guó)有獨(dú)資商業(yè)；2：政策性；3：其他商業(yè)； 4：非金融機(jī)構(gòu)；5：；9：特許參與者； 6、7、8： 待分配行別代碼：2 位數(shù)字。5. 發(fā)報(bào)中心（收?qǐng)?bào)中心）：四位定長(zhǎng)數(shù)字。結(jié)構(gòu)

11、：X地區(qū)代碼說(shuō)明：地區(qū)代碼參照電子聯(lián)行中心代碼；支付系統(tǒng)與電子聯(lián)行轉(zhuǎn)換中心代碼為“9988”；帳戶帳號(hào)：12 位定長(zhǎng)字符，同發(fā)起行（接收行）行號(hào)。6.7. 客戶帳號(hào)：最大長(zhǎng)度為 32 位8. 交易種類：1大額， 2小額， 3單邊業(yè)務(wù)， 4錯(cuò)帳沖正， 5同城軋差凈額。9. 軋差種類：1C 軋差， 2軋差， 3同城票據(jù)交換凈額， 4同城 ATM 凈額， 5其他軋差凈額。第二章日常操作說(shuō)明支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)中心機(jī)端操作流程：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)日初始化支付系統(tǒng)日初始化支付日常前臺(tái)業(yè)務(wù)辦理支付系統(tǒng)日終對(duì)帳支付系統(tǒng)日終處理綜合系統(tǒng)日終處理1 日初始化執(zhí)行主菜單-“日初始化”功能，此項(xiàng)功能主要完成的操作有：對(duì)除電聯(lián)以外

12、的支付交易序號(hào)進(jìn)行初始化；對(duì)全行支付交易的通訊流水號(hào)進(jìn)行初始化；對(duì)全行電子聯(lián)行的交易序號(hào)進(jìn)行初始化；對(duì)各種撤銷申請(qǐng)、查詢查復(fù)、格式報(bào)文及狀態(tài)查詢等進(jìn)行初始化。根據(jù)切換的新的工作日期對(duì)公共數(shù)據(jù)進(jìn)行更新；對(duì)上一工作日滯留的往帳進(jìn)行處理，并生成對(duì)應(yīng)的滯留往帳新舊序號(hào)對(duì)照表。對(duì)無(wú)用的數(shù)據(jù)進(jìn)行。22.1 系統(tǒng)控制參數(shù)主要定義支付交易的一些控制參數(shù)，如：支付業(yè)務(wù)狀態(tài)、大額支付業(yè)務(wù)的金額起點(diǎn)、前置機(jī)、電子聯(lián)行轉(zhuǎn)換中心、入帳標(biāo)志及日終標(biāo)志等。報(bào)文類型設(shè)置主要對(duì)支付業(yè)務(wù)的報(bào)文種類進(jìn)行定義和設(shè)置，內(nèi)容包括類型代號(hào)及名稱，如： 100匯兌、101委托收款、102托收承付等等。該定義不允許隨意設(shè)置，需要根據(jù)人行的要求

13、來(lái)定義。業(yè)務(wù)種類設(shè)置主要根據(jù)人行的規(guī)定，對(duì)每一種不同的報(bào)文種類定義其對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)種類，設(shè)置內(nèi)容包括：報(bào)文種類、業(yè)務(wù)代碼、業(yè)務(wù)名稱，此項(xiàng)定義也不允許隨意修改和增刪。支付憑證定義主要定義支付憑證種類，包括憑證種類和憑證名稱。2.5參數(shù)定義為了實(shí)現(xiàn)支付業(yè)務(wù)的自動(dòng)入帳處理，系統(tǒng)提供此功能，用于定義各機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)號(hào)、本機(jī)構(gòu)辦理支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（機(jī)構(gòu)）、本行開(kāi)設(shè)的帳戶（即存放行的款項(xiàng)對(duì)應(yīng)的帳戶）、行為本行開(kāi)設(shè)的帳戶、幣種、往帳掛帳帳戶（用于日終對(duì)滯留往帳的掛帳處理）、來(lái)帳掛帳戶（用于當(dāng)日收到的來(lái)帳無(wú)法入客戶帳而臨時(shí)掛帳的情況）、往帳過(guò)渡戶（為便于集中，通過(guò)該過(guò)渡戶進(jìn)行日間往帳的入帳處理）、來(lái)帳過(guò)渡戶（為減少中心

14、的帳務(wù)流水，通過(guò)此戶進(jìn)行來(lái)帳的入帳處理）、手續(xù)費(fèi)帳戶（用于往帳自動(dòng)入帳對(duì)手續(xù)費(fèi)自動(dòng)記帳）、郵電費(fèi)帳戶（用于往帳自動(dòng)入帳對(duì)郵電費(fèi)自動(dòng)記帳）。2.6 支付行號(hào)用于定義各機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)的支付行號(hào)、電聯(lián)行號(hào)、級(jí)別及金額，其中授權(quán)金額是指對(duì)某個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)送往帳時(shí)，金額超過(guò)該值時(shí)需要主管進(jìn)行。處理碼對(duì)照表用于定義人行支付系統(tǒng)返回的支付交易處理結(jié)果，包括處理碼和處理碼內(nèi)容，該項(xiàng)定義需要根據(jù)人行提供的接口方案來(lái)確定，不能隨意設(shè)置。生成控制文件用于生成電聯(lián)行號(hào)和支付行號(hào)的 DWN 文件，以便于網(wǎng)點(diǎn)端進(jìn)行查詢打印公共數(shù)據(jù)查詢更新。該項(xiàng)功能主要用于對(duì)支付系統(tǒng)發(fā)給行內(nèi)的公共數(shù)據(jù)進(jìn)行瀏覽查詢，也可通過(guò)MBFE 客戶端提供的功能進(jìn)

15、行查詢。3.2 透支計(jì)息查詢?cè)擁?xiàng)功能主要實(shí)現(xiàn)對(duì)行內(nèi)主機(jī)接收到的803日間透支計(jì)息報(bào)文信息的查詢打印。3.3 軋差打印可根據(jù)輸入的日期和機(jī)構(gòu)號(hào)打印相應(yīng)發(fā)生的往來(lái)帳清差單，以便行內(nèi)進(jìn)行帳務(wù)處理。3.4 計(jì)費(fèi)打印該項(xiàng)功能主要實(shí)現(xiàn)對(duì)行內(nèi)主機(jī)接收到的802支付業(yè)務(wù)打印。3.5 通知信息打印信息的查詢?cè)擁?xiàng)功能主要實(shí)現(xiàn)對(duì)行內(nèi)主機(jī)接收到的 407質(zhì)押融資通知報(bào)文、408質(zhì)押融資扣款通知報(bào)文、232即時(shí)轉(zhuǎn)帳借貸通知報(bào)文信息的查詢打印。日終業(yè)務(wù)日終對(duì)帳日終對(duì)帳包括匯總對(duì)帳和明細(xì)對(duì)帳，若匯總對(duì)帳成功，則不需進(jìn)行明細(xì)對(duì)帳，否則需要先向支付系統(tǒng)發(fā)起 659 報(bào)文進(jìn)行支付業(yè)務(wù)明細(xì)，再根據(jù)659 返回的結(jié)果報(bào)文 689 進(jìn)行明細(xì)對(duì)帳。其中匯總對(duì)帳只有在行內(nèi)系統(tǒng)收到841大額支付業(yè)務(wù)核對(duì)報(bào)文后方可進(jìn)行，其中該報(bào)文包括了本行當(dāng)日發(fā)生的往帳筆數(shù)、來(lái)帳筆數(shù)及相應(yīng)的總金額，還有對(duì)不同往帳或來(lái)帳種類的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),行內(nèi)系統(tǒng)通過(guò)對(duì)行內(nèi)當(dāng)日發(fā)生的業(yè)務(wù)登記簿進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并與接收到的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，最終返回匯總對(duì)帳的結(jié)果。根據(jù)該結(jié)果可確定是否進(jìn)行明細(xì)對(duì)帳。行內(nèi)明細(xì)對(duì)帳的功能將返回支付系統(tǒng)與行內(nèi)系統(tǒng)每一筆帳的明細(xì)信息，以供行內(nèi)進(jìn)行帳務(wù)校正。4.2 轉(zhuǎn)發(fā)來(lái)帳由于原行內(nèi)參與人行電子聯(lián)行系統(tǒng)時(shí)，每個(gè)行對(duì)外僅有一個(gè)電聯(lián)行號(hào)，又因?yàn)橹Ц稑I(yè)務(wù)憑證上客戶