九民紀(jì)要精華摘要

1、精華摘要九民紀(jì)要內(nèi)容繁雜，特將其中常用的精華部分摘要，供本律師事務(wù)所律師學(xué) 習(xí)。第一部分、統(tǒng)一裁判思路 穩(wěn)定社會合理預(yù)期全國法院民商事審判工作會議紀(jì)要發(fā)布 法2019） 254號最高法院關(guān)于印發(fā)全國法院民商事審判工作會議紀(jì)要的通知全國法院民商事審判工作會議紀(jì)要（以下簡稱會議紀(jì)要）已于2019年9月11日經(jīng)最高 法院審判委員會民事行政專業(yè)委員會第319次會議原則通過。為便于進(jìn)一步學(xué)習(xí)領(lǐng)會和正確適用會 議紀(jì)要，特作如下通知：一、充分認(rèn)識會議紀(jì)要出臺的意義 會議紀(jì)要針對民商事審判中 的前沿疑難爭議問題，在廣泛征求各方面意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)最高法院審判委員會民事行政專業(yè)委員會 討論決定。會議紀(jì)要的出臺，對

2、統(tǒng)一裁判思路，規(guī)范法官自由裁量權(quán)，增強民商事審判的公開性、 透明度以及可預(yù)期性，提高司法公信力具有重要意義。各級法院要正確把握和理解適用會議紀(jì)要 的精神實質(zhì)和基本內(nèi)容。二、及時組織學(xué)習(xí)培訓(xùn) 為使各級法院盡快準(zhǔn)確理解掌握會議紀(jì)要的內(nèi) 涵，在案件審理中正確理解適用，各級法院要在妥善處理好工學(xué)關(guān)系的前提下，通過多種形式組織學(xué) 習(xí)培訓(xùn)，做好宣傳工作。三、準(zhǔn)確把握會議紀(jì)要的應(yīng)用范圍紀(jì)要不是司法解釋，不能作為裁判 依據(jù)進(jìn)行援引。會議紀(jì)要發(fā)布后，法院尚未審結(jié)的一審、二審案件，在裁判文書“本院認(rèn)為”部 分具體分析法律適用的理由時，可以根據(jù)會議紀(jì)要的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行說理。對于適用中存在的問題，請層報最高法院。最高法

3、院2019年11月8日第二部分、全國法院民商事審判工作會議紀(jì)要目錄一、關(guān)于民總適用的法律銜接二、關(guān)于公司糾紛案件的審理三、關(guān)于合同糾紛案件的審理四、關(guān)于擔(dān)保糾紛案件的審理五、關(guān)于金融消費者權(quán)益保護(hù)糾紛案的審理六、關(guān)于證券糾紛案件的審理七、關(guān)于營業(yè)信托糾紛案件的審理八、關(guān)于財產(chǎn)保險合同糾紛案件的審理九、關(guān)于票據(jù)糾紛案件的審理十、關(guān)于破產(chǎn)糾紛案件的審理十一、關(guān)于案外人救濟(jì)案件的審理十二、關(guān)于民刑交叉案件的程序處理第三部分引言會議指出，民商事審判工作要樹立正確的審判理念。注意辯證理解并準(zhǔn)確把握契約自由、平等保 護(hù)、誠實信用、公序良俗等民商事審判基本原則；注意樹立請求權(quán)基礎(chǔ)思維、邏輯和價值相一致思維、

4、 同案同判思維，通過檢索類案、參考指導(dǎo)案例等方式統(tǒng)一裁判尺度，有效防止濫用自由裁量權(quán)；注意 處理好民商事審判與行政監(jiān)管的關(guān)系，通過穿透式審判思維，查明當(dāng)事人的真實意思，探求真實法律 關(guān)系；特別注意外觀主義系民商法上的學(xué)理概括，并非現(xiàn)行法律規(guī)定的原則，現(xiàn)行法律只是規(guī)定了體 現(xiàn)外觀主義的具體規(guī)則，如物權(quán)法第106條規(guī)定的善意取得，合同法第49條、民總第 172條規(guī)定的表見代理，合同法第50條規(guī)定的越權(quán)代表，審判實務(wù)中應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)具體法律規(guī) 則進(jìn)行判斷，類推適用亦應(yīng)當(dāng)以法律規(guī)則設(shè)定的情形、條件為基礎(chǔ)。從現(xiàn)行法律規(guī)則看，外觀主義是 為保護(hù)交易安全設(shè)置的例外規(guī)定，一般適用于因合理信賴權(quán)利外觀或意思表示外

5、觀的交易行為。實際 權(quán)利人與名義權(quán)利人的關(guān)系，應(yīng)注重財產(chǎn)的實質(zhì)歸屬，而不單純地取決于公示外觀?？傊?，審判實務(wù) 中要準(zhǔn)確把握外觀主義的適用邊界，避免泛化和濫用。第四部分要點觀點會議對當(dāng)前民商事審判工作中的一些疑難法律問題取得了基本一致的看法，現(xiàn)紀(jì)要如下： 一、關(guān)于民總適用的法律銜接會議認(rèn)為，民總施行后至民法典施行前，擬編入民法典但尚未完成修訂的物權(quán)法、合同法等民商 事基本法，以及不編入民法典的公司法、證券法、信托法、保險法、票據(jù)法等民商事特別法，均可能 存在與民總規(guī)定不一致的情形。法院應(yīng)當(dāng)依照立法法第92條、民總第11條等規(guī)定，綜合考 慮新的規(guī)定優(yōu)于舊的規(guī)定、特別規(guī)定優(yōu)于一般規(guī)定等法律適用規(guī)則，

6、依法處理好民總與相關(guān)法律的銜 接問題，主要是處理好與民通、合同法、公司法的關(guān)系?！久窨偱c民通的關(guān)系及其適用】民通既規(guī)定了民法的一些基本制度和一般性規(guī)則，也規(guī)定了合同、 所有權(quán)及其他財產(chǎn)權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)、民事責(zé)任、涉外民事法律關(guān)系適用等具體內(nèi)容。民總基本吸收了民 通規(guī)定的基本制度和一般性規(guī)則，同時作了補充、完善和發(fā)展。民通規(guī)定的合同、所有權(quán)及其他財產(chǎn) 權(quán)、民事責(zé)任等具體內(nèi)容還需要在編撰民法典各分編時作進(jìn)一步統(tǒng)籌，系統(tǒng)整合。因民總施行后暫不 廢止民通，在此之前，民總與民通規(guī)定不一致的，根據(jù)新的規(guī)定優(yōu)于舊的規(guī)定的法律適用規(guī)則，適用 民總的規(guī)定。最高法院已依據(jù)民總制定了關(guān)于訴訟時效問題的司法解釋，而原依據(jù)

7、民通制定的關(guān)于訴 訟時效的司法解釋，只要與民總不沖突，仍可適用?！久窨偱c合同法的關(guān)系及其適用】3.【民總與公司法的關(guān)系及其適用】4.【民總的時間效力】根據(jù)“法不溯及既往”的原則，民總原則上沒有溯及力，故只能適用于施行后 發(fā)生的法律事實；民總施行前發(fā)生的法律事實，適用當(dāng)時的法律；某一法律事實發(fā)生在民總施行前， 其行為延續(xù)至民總施行后的，適用民總的規(guī)定。但要注意有例外情形，如雖然法律事實發(fā)生在民總施 行前，但當(dāng)時的法律對此沒有規(guī)定而民總有規(guī)定的，例如，對于虛偽意思表示、第三人實施欺詐行為， 合同法均無規(guī)定，發(fā)生糾紛后，基于“法官不得拒絕裁判”規(guī)則，可以將民總的相關(guān)規(guī)定作為裁判依 據(jù)。又如，民總施行

8、前成立的合同，根據(jù)當(dāng)時的法律應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無效，而根據(jù)民總應(yīng)當(dāng)認(rèn)定有效或者可 撤銷的，應(yīng)當(dāng)適用民總的規(guī)定。在民總無溯及力的場合，法院應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律事實發(fā)生時的法律進(jìn)行裁判，但如果法律事實發(fā)生時的法律雖有規(guī)定，但內(nèi)容不具體、不明確的，如關(guān)于無權(quán)代理在被代 理人不予追認(rèn)時的法律后果，民通和合同法均規(guī)定由行為人承擔(dān)民事責(zé)任，但對民事責(zé)任的性質(zhì)和方 式?jīng)]有規(guī)定，而民總對此有明確且詳細(xì)的規(guī)定，法院在審理案件時，就可以在裁判文書的說理部分將 民總規(guī)定的內(nèi)容作為解釋法律事實發(fā)生時法律規(guī)定的參考。二、關(guān)于公司糾紛案件的審理會議認(rèn)為，審理好公司糾紛案件，對于保護(hù)交易安全和投資安全，激發(fā)經(jīng)濟(jì)活力，增強投資創(chuàng)業(yè)信心，具有重

9、要意義。要依法協(xié)調(diào)好公司債權(quán)人、股東、公司等各種利 益主體之間的關(guān)系，處理好公司外部與內(nèi)部的關(guān)系，解決好公司自治與司法介入的關(guān)系。（一）關(guān)于“對賭協(xié)議”的效力及履行【與目標(biāo)公司“對賭”】（二）關(guān)于股東出資加速到期及表決權(quán)【股東出資應(yīng)否加速到期】在注冊資本認(rèn)繳制下，股東依法享有期限利益。債權(quán)人以公司不能清 償?shù)狡趥鶆?wù)為由，請求未屆出資期限的股東在未出資范圍內(nèi)對公司不能清償?shù)膫鶆?wù)承擔(dān)補充賠償責(zé)任 的，法院不予支持。但是，下列情形除外：（1）公司作為被執(zhí)行人的案件，法院窮盡執(zhí)行措施無財 產(chǎn)可供執(zhí)行，已具備破產(chǎn)原因，但不申請破產(chǎn)的； （2）在公司債務(wù)產(chǎn)生后，公司股東（大）會決 議或以其他方式延長股東出

10、資期限的?！颈頉Q權(quán)能否受限】股東認(rèn)繳的出資未屆履行期限，對未繳納部分的出資是否享有以及如何行使 表決權(quán)等問題，應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司章程來確定。公司章程沒有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照認(rèn)繳出資的比例確定。如 果股東（大）會作出不按認(rèn)繳出資比例而按實際出資比例或者其他標(biāo)準(zhǔn)確定表決權(quán)的決議，股東請求 確認(rèn)決議無效的，法院應(yīng)當(dāng)審查該決議是否符合修改公司章程所要求的表決程序，即必須經(jīng)代表三分 之二以上表決權(quán)的股東通過。符合的，法院不予支持；反之，則依法予以支持。（三）關(guān)于股權(quán)轉(zhuǎn)讓8.【有限責(zé)任公司的股權(quán)變動】當(dāng)事人之間轉(zhuǎn)讓有限責(zé)任公司股權(quán)，受讓人以 其姓名或者名稱已記載于股東名冊為由主張其已經(jīng)取得股權(quán)的，法院依法予以支持，

11、但法律、行政法 規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)手續(xù)生效的股權(quán)轉(zhuǎn)讓除外。未向公司登記機關(guān)辦理股權(quán)變更登記的，不得對抗善 意相對人。9.【侵犯優(yōu)先購買權(quán)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的效力】（四）關(guān)于公司人格否認(rèn)公司人格獨立和股東有限責(zé)任是公司法的基本原則。否認(rèn)公司獨立人格，由濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任的股東對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任，是股東有限責(zé)任的例 外情形，旨在矯正有限責(zé)任制度在特定法律事實發(fā)生時對債權(quán)人保護(hù)的失衡現(xiàn)象。在審判實踐中，要 準(zhǔn)確把握公司法第20條第3款規(guī)定的精神。一是只有在股東實施了濫用公司法人獨立地位及股 東有限責(zé)任的行為，且該行為嚴(yán)重?fù)p害了公司債權(quán)人利益的情況下，才能適用。損害債權(quán)人利益，主 要是

12、指股東濫用權(quán)利使公司財產(chǎn)不足以清償公司債權(quán)人的債權(quán)。二是只有實施了濫用法人獨立地位和 股東有限責(zé)任行為的股東才對公司債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任，而其他股東不應(yīng)承擔(dān)此責(zé)任。三是公司人 格否認(rèn)不是全面、徹底、永久地否定公司的法人資格，而只是在具體案件中依據(jù)特定的法律事實、法 律關(guān)系，突破股東對公司債務(wù)不承擔(dān)責(zé)任的一般規(guī)則，例外地判令其承擔(dān)連帶責(zé)任。法院在個案中否 認(rèn)公司人格的判決的既判力僅僅約束該訴訟的各方當(dāng)事人，不當(dāng)然適用于涉及該公司的其他訴訟，不 影響公司獨立法人資格的存續(xù)。如果其他債權(quán)人提起公司人格否認(rèn)訴訟，已生效判決認(rèn)定的事實可以 作為證據(jù)使用。四是公司法第20條第3款規(guī)定的濫用行為，實踐中常見

13、的情形有人格混同、過 度支配與控制、資本顯著不足等。在審理案件時，需要根據(jù)查明的案件事實進(jìn)行綜合判斷，既審慎適 用，又當(dāng)用則用。實踐中存在標(biāo)準(zhǔn)把握不嚴(yán)而濫用這一例外制度的現(xiàn)象，同時也存在因法律規(guī)定較為 原則、抽象，適用難度大，而不善于適用、不敢于適用的現(xiàn)象，均應(yīng)當(dāng)引起高度重視?！救烁窕焱空J(rèn)定公司人格與股東人格是否存在混同，最根本的判斷標(biāo)準(zhǔn)是公司是否具有獨立意思和獨立財產(chǎn)，最主要的表現(xiàn)是公司的財產(chǎn)與股東的財產(chǎn)是否混同且無法區(qū)分。在認(rèn)定是否構(gòu)成人 格混同時，應(yīng)當(dāng)綜合考慮以下因素：（1）股東無償使用公司資金或者財產(chǎn)，不作財務(wù)記載的；（2） 股東用公司的資金償還股東的債務(wù)，或者將公司的資金供關(guān)聯(lián)公司

14、無償使用，不作財務(wù)記載的；（3） 公司賬簿與股東賬簿不分，致使公司財產(chǎn)與股東財產(chǎn)無法區(qū)分的；（4）股東自身收益與公司盈利不 加區(qū)分，致使雙方利益不清的；（5）公司的財產(chǎn)記載于股東名下，由股東占有、使用的；（6）人格混同的其他情形。在出現(xiàn)人格混同的情況下，往往同時出現(xiàn)以下混同：公司業(yè)務(wù)和股東業(yè)務(wù)混同；公司員工與股東員工混同，特別是財務(wù)人員混同；公司住所與股東住所混同。法院在審理 案件時，關(guān)鍵要審查是否構(gòu)成人格混同，而不要求同時具備其他方面的混同，其他方面的混同往往只 是人格混同的補強?！具^度支配與控制】公司控制股東對公司過度支配與控制，操縱公司的決策過程，使公司完全 喪失獨立性，淪為控制股東的工

15、具或軀殼，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益，應(yīng)當(dāng)否認(rèn)公司人格，由濫用控 制權(quán)的股東對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。實踐中常見的情形包括： （1）母子公司之間或者子公司之 間進(jìn)行利益輸送的；（2）母子公司或者子公司之間進(jìn)行交易，收益歸一方，損失卻由另一方承擔(dān)的；（3）先從原公司抽走資金，然后再成立經(jīng)營目的相同或者類似的公司，逃避原公司債務(wù)的（4）先解散公司，再以原公司場所、設(shè)備、人員及相同或者相似的經(jīng)營目的另設(shè)公司，逃避原公司債務(wù)的； （5）過度支配與控制的其他情形?？刂乒蓶|或?qū)嶋H控制人控制多個子公司或者關(guān)聯(lián)公司，濫用控制權(quán)使多個子公司或者關(guān)聯(lián)公司財產(chǎn)邊界不清、財務(wù)混同，利益相互輸送，喪失人格獨立性，淪為 控制股

16、東逃避債務(wù)、非法經(jīng)營，甚至違法犯罪工具的，可以綜合案件事實，否認(rèn)子公司或者關(guān)聯(lián)公司 法人人格，判令承擔(dān)連帶責(zé)任?！举Y本顯著不足】資本顯著不足指的是，公司設(shè)立后在經(jīng)營過程中，股東實際投入公司的資本 數(shù)額與公司經(jīng)營所隱含的風(fēng)險相比明顯不匹配。股東利用較少資本從事力所不及的經(jīng)營，表明其沒有 從事公司經(jīng)營的誠意，實質(zhì)是惡意利用公司獨立人格和股東有限責(zé)任把投資風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給債權(quán)人。由于 資本顯著不足的判斷標(biāo)準(zhǔn)有很大的模糊性，特別是要與公司采取“以小博大”的正常經(jīng)營方式相區(qū)分， 因此在適用時要十分謹(jǐn)慎，應(yīng)當(dāng)與其他因素結(jié)合起來綜合判斷?！驹V訟地位】法院在審理公司人格否認(rèn)糾紛案件時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同情形確定當(dāng)事人的訴

17、訟地位：（1）債權(quán)人對債務(wù)人公司享有的債權(quán)已經(jīng)由生效裁判確認(rèn)，其另行提起公司人格否認(rèn)訴訟，請 求股東對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的，列股東為被告，公司為第三人；（2）債權(quán)人對債務(wù)人公司享有的債權(quán)提起訴訟的同時，一并提起公司人格否認(rèn)訴訟，請求股東對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的，列 公司和股東為共同被告； （3）債權(quán)人對債務(wù)人公司享有的債權(quán)尚未經(jīng)生效裁判確認(rèn)，直接提起公 司人格否認(rèn)訴訟，請求公司股東對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的，法院應(yīng)當(dāng)向債權(quán)人釋明，告知其追加公 司為共同被告。債權(quán)人拒絕追加的，法院應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴。（五）關(guān)于有限責(zé)任公司清算義務(wù)人的責(zé)任關(guān)于有限責(zé)任公司股東清算責(zé)任的認(rèn)定，一些案件的處理結(jié)果不適當(dāng)

18、地擴大了股東的清算責(zé)任。特別是實踐中出現(xiàn)了一些職業(yè)債權(quán)人，從其他債權(quán)人處 大批量超低價收購僵尸企業(yè)的“陳年舊賬”后，對批量僵尸企業(yè)提起強制清算之訴，在獲得法院對公 司主要財產(chǎn)、賬冊、重要文件等滅失的認(rèn)定后，根據(jù)公司法司法解釋（二）第18條第2款的規(guī)定， 請求有限責(zé)任公司的股東對公司債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。有的法院沒有準(zhǔn)確把握上述規(guī)定的適用條 件，判決沒有“怠于履行義務(wù)”的小股東或者雖“怠于履行義務(wù)”但與公司主要財產(chǎn)、賬冊、重要文 件等滅失沒有因果關(guān)系的小股東對公司債務(wù)承擔(dān)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過其出資數(shù)額的責(zé)任，導(dǎo)致出現(xiàn)利益明顯失衡 的現(xiàn)象。需要明確的是，上述司法解釋關(guān)于有限責(zé)任公司股東清算責(zé)任的規(guī)定，其性質(zhì)是

19、因股東怠于 履行清算義務(wù)致使公司無法清算所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的侵權(quán)責(zé)任。在認(rèn)定有限責(zé)任公司股東是否應(yīng)當(dāng)對債權(quán)人 承擔(dān)侵權(quán)賠償責(zé)任時，應(yīng)當(dāng)注意以下問題：14.【怠于履行清算義務(wù)的認(rèn)定】公司法司法解釋（二） 第18條第2款規(guī)定的“怠于履行義務(wù)”，是指有限責(zé)任公司的股東在法定清算事由出現(xiàn)后，在能夠 履行清算義務(wù)的情況下，故意拖延、拒絕履行清算義務(wù)，或者因過失導(dǎo)致無法進(jìn)行清算的消極行為。 股東舉證證明其已經(jīng)為履行清算義務(wù)采取了積極措施，或者小股東舉證證明其既不是公司董事會或者 監(jiān)事會成員，也沒有選派人員擔(dān)任該機關(guān)成員，且從未參與公司經(jīng)營管理，以不構(gòu)成“怠于履行義務(wù)” 為由，主張其不應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任

20、的，法院依法予以支持。15.【因果關(guān)系抗辯】 有限責(zé)任公司的股東舉證證明其“怠于履行義務(wù)”的消極不作為與“公司主要財產(chǎn)、賬冊、重要文件 等滅失，無法進(jìn)行清算”的結(jié)果之間沒有因果關(guān)系，主張其不應(yīng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任的，法 院依法予以支持。16.【訴訟時效期間】公司債權(quán)人請求股東對公司債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任，股東 以公司債權(quán)人對公司的債權(quán)已經(jīng)超過訴訟時效期間為由抗辯，經(jīng)查證屬實的，法院依法予以支持。公司債權(quán)人以公司法司法解釋（二）第18條第2款為依據(jù)，請求有限責(zé)任公司的股東對公司債務(wù)承 擔(dān)連帶清償責(zé)任的，訴訟時效期間自公司債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道公司無法進(jìn)行清算之日起計算。（六）關(guān)于公司為他人提

21、供擔(dān)保關(guān)于公司為他人提供擔(dān)保的合同效力問題，審判實踐中裁判尺度 不統(tǒng)一，嚴(yán)重影響了司法公信力，有必要予以規(guī)范。對此，應(yīng)當(dāng)把握以下幾點：17.【違反公司法第16條構(gòu)成越權(quán)代表】為防止法定代表人隨意代表公司為他人提供擔(dān)保給公 司造成損失，損害中小股東利益，公司法第16條對法定代表人的代表權(quán)進(jìn)行了限制。根據(jù)該條 規(guī)定，擔(dān)保行為不是法定代表人所能單獨決定的事項，而必須以公司股東（大）會、董事會等公司機 關(guān)的決議作為授權(quán)的基礎(chǔ)和來源。法定代表人未經(jīng)授權(quán)擅自為他人提供擔(dān)保的，構(gòu)成越權(quán)代表，法院 應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同法第50條關(guān)于法定代表人越權(quán)代表的規(guī)定，區(qū)分訂立合同時債權(quán)人是否善意分別 認(rèn)定合同效力：債權(quán)人善意的

22、，合同有效；反之，合同無效。18.【善意的認(rèn)定】前條所稱的善意， 是指債權(quán)人不知道或者不應(yīng)當(dāng)知道法定代表人超越權(quán)限訂立擔(dān)保合同。公司法第16條對關(guān)聯(lián)擔(dān) 保和非關(guān)聯(lián)擔(dān)保的決議機關(guān)作出了區(qū)別規(guī)定，相應(yīng)地，在善意的判斷標(biāo)準(zhǔn)上也應(yīng)當(dāng)有所區(qū)別。一種情 形是，為公司股東或者實際控制人提供關(guān)聯(lián)擔(dān)保，公司法第16條明確規(guī)定必須由股東（大）會 決議，未經(jīng)股東（大）會決議，構(gòu)成越權(quán)代表。在此情況下，債權(quán)人主張擔(dān)保合同有效，應(yīng)當(dāng)提供證 據(jù)證明其在訂立合同時對股東（大）會決議進(jìn)行了審查，決議的表決程序符合公司法第16條的 規(guī)定，即在排除被擔(dān)保股東表決權(quán)的情況下，該項表決由出席會議的其他股東所持表決權(quán)的過半數(shù)通 過，簽

23、字人員也符合公司章程的規(guī)定。另一種情形是，公司為公司股東或者實際控制人以外的人提供 非關(guān)聯(lián)擔(dān)保，根據(jù)公司法第16條的規(guī)定，此時由公司章程規(guī)定是由董事會決議還是股東（大） 會決議。無論章程是否對決議機關(guān)作出規(guī)定，也無論章程規(guī)定決議機關(guān)為董事會還是股東（大）會， 根據(jù)民總第61條第3款關(guān)于“法人章程或者法人權(quán)力機構(gòu)對法定代表人代表權(quán)的限制，不得對 抗善意相對人”的規(guī)定，只要債權(quán)人能夠證明其在訂立擔(dān)保合同時對董事會決議或者股東（大）會決 議進(jìn)行了審查，同意決議的人數(shù)及簽字人員符合公司章程的規(guī)定，就應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其構(gòu)成善意，但公司能 夠證明債權(quán)人明知公司章程對決議機關(guān)有明確規(guī)定的除外。債權(quán)人對公司機關(guān)決議內(nèi)

24、容的審查一般限于形式審查，只要求盡到必要的注意義務(wù)即可，標(biāo)準(zhǔn)不宜太過嚴(yán)苛。公司以機關(guān)決議系法定代表 人偽造或者變造、決議程序違法、簽章（名）不實、擔(dān)保金額超過法定限額等事由抗辯債權(quán)人非善意 的，法院一般不予支持。但是，公司有證據(jù)證明債權(quán)人明知決議系偽造或者變造的除外。19.【無須機關(guān)決議的例外情況】存在下列情形的，即便債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道沒有公司機關(guān)決議， 也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定擔(dān)保合同符合公司的真實意思表示，合同有效：（1）公司是以為他人提供擔(dān)保為主營業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司，或者是開展保函業(yè)務(wù)的銀行或者非銀行金融機構(gòu)；（2）公司為其直接或者間接控制的公司開展經(jīng)營活動向債權(quán)人提供擔(dān)保；（3）公司與主債務(wù)人之間存

25、在相互擔(dān)保等商業(yè)合作關(guān)系；（4）擔(dān)保合同系由單獨或者共同持有公司三分之二以上有表決權(quán)的股東簽字同意?！驹綑?quán)擔(dān)保的民事責(zé)任】依據(jù)前述3條規(guī)定，擔(dān)保合同有效，債權(quán)人請求公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的， 法院依法予以支持；擔(dān)保合同無效，債權(quán)人請求公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的，法院不予支持，但可以按照擔(dān) 保法及有關(guān)司法解釋關(guān)于擔(dān)保無效的規(guī)定處理。公司舉證證明債權(quán)人明知法定代表人超越權(quán)限或者機 關(guān)決議系偽造或者變造，債權(quán)人請求公司承擔(dān)合同無效后的民事責(zé)任的，法院不予支持?！緳?quán)利救濟(jì)】法定代表人的越權(quán)擔(dān)保行為給公司造成損失，公司請求法定代表人承擔(dān)賠償責(zé)任 的，法院依法予以支持。公司沒有提起訴訟，股東依據(jù)公司法第151條的規(guī)定請

26、求法定代表人承 擔(dān)賠償責(zé)任的，法院依法予以支持。22.【上市公司為他人提供擔(dān)?！總鶛?quán)人根據(jù)上市公司公開披 露的關(guān)于擔(dān)保事項已經(jīng)董事會或者股東大會決議通過的信息訂立的擔(dān)保合同，法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定有效。23.【債務(wù)加入準(zhǔn)用擔(dān)保規(guī)則】法定代表人以公司名義與債務(wù)人約定加入債務(wù)并通知債權(quán)人或者向 債權(quán)人表示愿意加入債務(wù)，該約定的效力問題，參照本紀(jì)要關(guān)于公司為他人提供擔(dān)保的有關(guān)規(guī)則處理。（七）關(guān)于股東代表訴訟24.【何時成為股東不影響起訴】股東提起股東代表訴訟，被告以行為發(fā) 生時原告尚未成為公司股東為由抗辯該股東不是適格原告的，法院不予支持。25.【正確適用前置程序】根據(jù)公司法第151條的規(guī)定，股東提起代表訴訟

27、的前置程序之一是， 股東必須先書面請求公司有關(guān)機關(guān)向法院提起訴訟。一般情況下，股東沒有履行該前置程序的，應(yīng)當(dāng) 駁回起訴。但是，該項前置程序針對的是公司治理的一般情況，即在股東向公司有關(guān)機關(guān)提出書面申 請之時，存在公司有關(guān)機關(guān)提起訴訟的可能性。如果查明的相關(guān)事實表明，根本不存在該種可能性的， 法院不應(yīng)當(dāng)以原告未履行前置程序為由駁回起訴。26.【股東代表訴訟的反訴】股東依據(jù)公司法 第151條第3款的規(guī)定提起股東代表訴訟后，被告以原告股東惡意起訴侵犯其合法權(quán)益為由提起反 訴的，法院應(yīng)予受理。被告以公司在案涉糾紛中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)或者違約等責(zé)任為由對公司提出的反訴， 因不符合反訴的要件，法院應(yīng)當(dāng)裁定不予受

28、理；已經(jīng)受理的，裁定駁回起訴。27.【股東代表訴訟的調(diào)解】公司是股東代表訴訟的最終受益人，為避免因原告股東與被告通過調(diào) 解損害公司利益，法院應(yīng)當(dāng)審查調(diào)解協(xié)議是否為公司的意思。只有在調(diào)解協(xié)議經(jīng)公司股東（大）會、 董事會決議通過后，法院才能出具調(diào)解書予以確認(rèn)。至于具體決議機關(guān)，取決于公司章程的規(guī)定。公 司章程沒有規(guī)定的，法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定公司股東（大）會為決議機關(guān)。（八）其他問題28.【實際出資人顯名的條件】實際出資人能夠提供證據(jù)證明有限責(zé)任公司過半數(shù) 的其他股東知道其實際出資的事實，且對其實際行使股東權(quán)利未曾提出異議的，對實際出資人提出的 登記為公司股東的請求，法院依法予以支持。公司以實際出資人的請求

29、不符合公司法司法解釋（三） 第24條的規(guī)定為由抗辯的，法院不予支持。29.【請求召開股東（大）會不可訴】公司召開股東（大）會本質(zhì)上屬于公司內(nèi)部治理范圍。股東請求判令公司召開股東（大）會的，法院應(yīng)當(dāng)告知其按 照公司法第40條或者第101條規(guī)定的程序自行召開。股東堅持起訴的，法院應(yīng)當(dāng)裁定不予受理； 已經(jīng)受理的，裁定駁回起訴。三、關(guān)于合同糾紛案件的審理 會議認(rèn)為，合同是市場化配置資源的主要方式，合同糾紛也是民商 事糾紛的主要類型。法院在審理合同糾紛案件時，要堅持鼓勵交易原則，充分尊重當(dāng)事人的意思自治。 要依法審慎認(rèn)定合同效力。要根據(jù)誠實信用原則，合理解釋合同條款、確定履行內(nèi)容，合理確定當(dāng)事 人的權(quán)利

30、義務(wù)關(guān)系，審慎適用合同解除制度，依法調(diào)整過高的違約金，強化對守約者誠信行為的保護(hù) 力度，提高違法違約成本，促進(jìn)誠信社會構(gòu)建。（一）關(guān)于合同效力 法院在審理合同糾紛案件過 程中，要依職權(quán)審查合同是否存在無效的情形，注意無效與可撤銷、未生效、效力待定等合同效力形 態(tài)之間的區(qū)別，準(zhǔn)確認(rèn)定合同效力，并根據(jù)效力的不同情形，結(jié)合當(dāng)事人的訴訟請求，確定相應(yīng)的民 事責(zé)任。30.【強制性規(guī)定的識別】合同法施行后，針對一些法院動輒以違反法律、行政法規(guī)的強制 性規(guī)定為由認(rèn)定合同無效，不當(dāng)擴大無效合同范圍的情形，合同法司法解釋（二）第14條將合同 法第52條第5項規(guī)定的“強制性規(guī)定”明確限于“效力性強制性規(guī)定”。此后

31、，最高法院關(guān)于 當(dāng)前形勢下審理民商事合同糾紛案件若干問題的指導(dǎo)意見進(jìn)一步提出了 “管理性強制性規(guī)定”的概 念，指出違反管理性強制性規(guī)定的，法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情形認(rèn)定合同效力。隨著這一概念的提出，審 判實踐中又出現(xiàn)了另一種傾向，有的法院認(rèn)為凡是行政管理性質(zhì)的強制性規(guī)定都屬于“管理性強制性 規(guī)定”，不影響合同效力。這種望文生義的認(rèn)定方法，應(yīng)予糾正。法院在審理合同糾紛案件時，要依據(jù)民總第153條第1款和合同法司法解釋（二）第14條 的規(guī)定慎重判斷“強制性規(guī)定”的性質(zhì)，特別是要在考量強制性規(guī)定所保護(hù)的法益類型、違法行為的 法律后果以及交易安全保護(hù)等因素的基礎(chǔ)上認(rèn)定其性質(zhì)，并在裁判文書中充分說明理由。下列

32、強制性 規(guī)定，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“效力性強制性規(guī)定”：強制性規(guī)定涉及金融安全、市場秩序、國家宏觀政策等公 序良俗的；交易標(biāo)的禁止買賣的，如禁止人體器官、毒品、槍支等買賣；違反特許經(jīng)營規(guī)定的，如場 外配資合同；交易方式嚴(yán)重違法的，如違反招投標(biāo)等競爭性締約方式訂立的合同；交易場所違法的， 如在批準(zhǔn)的交易場所之外進(jìn)行期貨交易。關(guān)于經(jīng)營范圍、交易時間、交易數(shù)量等行政管理性質(zhì)的強制 性規(guī)定，一般應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“管理性強制性規(guī)定”。31.【違反規(guī)章的合同效力】違反規(guī)章一般情況 下不影響合同效力，但該規(guī)章的內(nèi)容涉及金融安全、市場秩序、國家宏觀政策等公序良俗的，應(yīng)當(dāng)認(rèn) 定合同無效。法院在認(rèn)定規(guī)章是否涉及公序良俗時，要在考

33、察規(guī)范對象基礎(chǔ)上，兼顧監(jiān)管強度、交易 安全保護(hù)以及社會影響等方面進(jìn)行慎重考量，并在裁判文書中進(jìn)行充分說理。32.【合同不成立、 無效或者被撤銷的法律后果】合同法第58條就合同無效或者被撤銷時的財產(chǎn)返還責(zé)任和損害賠 償責(zé)任作了規(guī)定，但未規(guī)定合同不成立的法律后果?？紤]到合同不成立時也可能發(fā)生財產(chǎn)返還和損害 賠償責(zé)任問題，故應(yīng)當(dāng)參照適用該條的規(guī)定。在確定合同不成立、無效或者被撤銷后財產(chǎn)返還或者折價補償范圍時，要根據(jù)誠實信用原則的要求，在當(dāng)事人之間合理分配，不能使不誠信的當(dāng)事人因 合同不成立、無效或者被撤銷而獲益。合同不成立、無效或者被撤銷情況下，當(dāng)事人所承擔(dān)的締約過 失責(zé)任不應(yīng)超過合同履行利益。比如

34、，依據(jù)最高法院關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律 問題的解釋第2條規(guī)定，建設(shè)工程施工合同無效，在建設(shè)工程經(jīng)竣工驗收合格情況下，可以參照合 同約定支付工程款，但除非增加了合同約定之外新的工程項目，一般不應(yīng)超出合同約定支付工程 款。33.【財產(chǎn)返還與折價補償】合同不成立、無效或者被撤銷后，在確定財產(chǎn)返還時，要充分考 慮財產(chǎn)增值或者貶值的因素。雙務(wù)合同不成立、無效或者被撤銷后，雙方因該合同取得財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng) 相互返還。應(yīng)予返還的股權(quán)、房屋等財產(chǎn)相對于合同約定價款出現(xiàn)增值或者貶值的，法院要綜合考慮 市場因素、受讓人的經(jīng)營或者添附等行為與財產(chǎn)增值或者貶值之間的關(guān)聯(lián)性，在當(dāng)事人之間合理分配 或者分擔(dān)，

35、避免一方因合同不成立、無效或者被撤銷而獲益。在標(biāo)的物己經(jīng)滅失、轉(zhuǎn)售他人或者其他 無法返還的情況下，當(dāng)事人主張返還原物的，法院不予支持，但其主張折價補償?shù)?，法院依法予以?持。折價時，應(yīng)當(dāng)以當(dāng)事人交易時約定的價款為基礎(chǔ)，同時考慮當(dāng)事人在標(biāo)的物滅失或者轉(zhuǎn)售時的獲 益情況綜合確定補償標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)的物滅失時當(dāng)事人獲得的保險金或者其他賠償金，轉(zhuǎn)售時取得的對價， 均屬于當(dāng)事人因標(biāo)的物而獲得的利益。對獲益高于或者低于價款的部分，也應(yīng)當(dāng)在當(dāng)事人之間合理分 配或者分擔(dān)。34.【價款返還】雙務(wù)合同不成立、無效或者被撤銷時，標(biāo)的物返還與價款返還互為對 待給付，雙方應(yīng)當(dāng)同時返還。關(guān)于應(yīng)否支付利息問題，只要一方對標(biāo)的物有使

36、用情形的，一般應(yīng)當(dāng)支 付使用費，該費用可與占有價款一方應(yīng)當(dāng)支付的資金占用費相互抵銷，故在一方返還原物前，另一方 僅須支付本金，而無須支付利息。35.【損害賠償】合同不成立、無效或者被撤銷時，僅返還財產(chǎn)或 者折價補償不足以彌補損失，一方還可以向有過錯的另一方請求損害賠償。在確定損害賠償范圍時， 既要根據(jù)當(dāng)事人的過錯程度合理確定責(zé)任，又要考慮在確定財產(chǎn)返還范圍時已經(jīng)考慮過的財產(chǎn)增值或 者貶值因素，避免雙重獲利或者雙重受損的現(xiàn)象發(fā)生。36.【合同無效時的釋明問題】在雙務(wù)合同中， 原告起訴請求確認(rèn)合同有效并請求繼續(xù)履行合同，被告主張合同無效的，或者原告起訴請求確認(rèn)合同 無效并返還財產(chǎn)，而被告主張合同有

37、效的，都要防止機械適用“不告不理”原則，僅就當(dāng)事人的訴訟 請求進(jìn)行審理，而應(yīng)向原告釋明變更或者增加訴訟請求，或者向被告釋明提出同時履行抗辯，盡可能 一次性解決糾紛。例如，基于合同有給付行為的原告請求確認(rèn)合同無效，但并未提出返還原物或者折 價補償、賠償損失等請求的，法院應(yīng)當(dāng)向其釋明，告知其一并提出相應(yīng)訴訟請求；原告請求確認(rèn)合同 無效并要求被告返還原物或者賠償損失，被告基于合同也有給付行為的，法院同樣應(yīng)當(dāng)向被告釋明， 告知其也可以提出返還請求；法院經(jīng)審理認(rèn)定合同無效的，除了要在判決書“本院認(rèn)為”部分對同時 返還作出認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)在判項中作出明確表述，避免因判令單方返還而出現(xiàn)不公平的結(jié)果。 第一 審

38、法院未予釋明，第二審法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)對合同不成立、無效或者被撤銷的法律后果作出判決的，可以 直接釋明并改判。當(dāng)然，如果返還財產(chǎn)或者賠償損失的范圍確實難以確定或者雙方爭議較大的，也可 以告知當(dāng)事人通過另行起訴等方式解決，并在裁判文書中予以明確。當(dāng)事人按照釋明變更訴訟請求 或者提出抗辯的，法院應(yīng)當(dāng)將其歸納為案件爭議焦點，組織當(dāng)事人充分舉證、質(zhì)證、辯論?！疚唇?jīng)批準(zhǔn)合同的效力】法律、行政法規(guī)規(guī)定某類合同應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)手續(xù)生效的，如商業(yè)銀行 法、證券法、保險法等法律規(guī)定購買商業(yè)銀行、證券公司、保險公司5%以上股權(quán)須經(jīng)相關(guān)主管部門批 準(zhǔn)，依據(jù)合同法第44條第2款的規(guī)定，批準(zhǔn)是合同的法定生效條件，未經(jīng)批準(zhǔn)的合同因

39、欠缺法 律規(guī)定的特別生效條件而未生效。實踐中的一個突出問題是，把未生效合同認(rèn)定為無效合同，或者雖 認(rèn)定為未生效，卻按無效合同處理。無效合同從本質(zhì)上來說是欠缺合同的有效要件，或者具有合同無 效的法定事由，自始不發(fā)生法律效力。而未生效合同已具備合同的有效要件，對雙方具有一定的拘束 力，任何一方不得擅自撤回、解除、變更，但因欠缺法律、行政法規(guī)規(guī)定或當(dāng)事人約定的特別生效條 件，在該生效條件成就前，不能產(chǎn)生請求對方履行合同主要權(quán)利義務(wù)的法律效力?！緢笈x務(wù)及相關(guān)違約條款獨立生效】須經(jīng)行政機關(guān)批準(zhǔn)生效的合同，對報批義務(wù)及未履行報 批義務(wù)的違約責(zé)任等相關(guān)內(nèi)容作出專門約定的，該約定獨立生效。一方因另一方不履行

40、報批義務(wù)，請 求解除合同并請求其承擔(dān)合同約定的相應(yīng)違約責(zé)任的，法院依法予以支持。【報批義務(wù)的釋明】須經(jīng)行政機關(guān)批準(zhǔn)生效的合同，一方請求另一方履行合同主要權(quán)利義務(wù)的， 法院應(yīng)當(dāng)向其釋明，將訴訟請求變更為請求履行報批義務(wù)。一方變更訴訟請求的，法院依法予以支持； 經(jīng)釋明后當(dāng)事人拒絕變更的，應(yīng)當(dāng)駁回其訴訟請求，但不影響其另行提起訴訟?！九袥Q履行報批義務(wù)后的處理】法院判決一方履行報批義務(wù)后，該當(dāng)事人拒絕履行，經(jīng)法院強 制執(zhí)行仍未履行，對方請求其承擔(dān)合同違約責(zé)任的，法院依法予以支持。一方依據(jù)判決履行報批義務(wù)， 行政機關(guān)予以批準(zhǔn)，合同發(fā)生完全的法律效力，其請求對方履行合同的，法院依法予以支持；行政機 關(guān)沒有

41、批準(zhǔn)，合同不具有法律上的可履行性，一方請求解除合同的，法院依法予以支持?！旧w章行為的法律效力】司法實踐中，有些公司有意刻制兩套甚至多套公章，有的法定代表人 或者代理人甚至私刻公章，訂立合同時惡意加蓋非備案的公章或者假公章，發(fā)生糾紛后法人以加蓋的 是假公章為由否定合同效力的情形并不鮮見。法院在審理案件時，應(yīng)當(dāng)主要審查簽約人于蓋章之時有 無代表權(quán)或者代理權(quán)，從而根據(jù)代表或者代理的相關(guān)規(guī)則來確定合同的效力。 法定代表人或者其 授權(quán)之人在合同上加蓋法人公章的行為，表明其是以法人名義簽訂合同，除公司法第16條等法 律對其職權(quán)有特別規(guī)定的情形外，應(yīng)當(dāng)由法人承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。法人以法定代表人事后已無代表

42、權(quán)、加蓋的是假章、所蓋之章與備案公章不一致等為由否定合同效力的，法院不予支持。代理人以被代理人名義簽訂合同，要取得合法授權(quán)。代理人取得合法授權(quán)后，以被代理人名義 簽訂的合同，應(yīng)當(dāng)由被代理人承擔(dān)責(zé)任。被代理人以代理人事后已無代理權(quán)、加蓋的是假章、所蓋之 章與備案公章不一致等為由否定合同效力的，法院不予支持?！境蜂N權(quán)的行使】撤銷權(quán)應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人行使。當(dāng)事人未請求撤銷的，法院不應(yīng)當(dāng)依職權(quán)撤銷合 同。一方請求另一方履行合同，另一方以合同具有可撤銷事由提出抗辯的，法院應(yīng)當(dāng)在審查合同是否 具有可撤銷事由以及是否超過法定期間等事實的基礎(chǔ)上，對合同是否可撤銷作出判斷，不能僅以當(dāng)事 人未提起訴訟或者反訴為由不予審

43、查或者不予支持。一方主張合同無效，依據(jù)的卻是可撤銷事由，此 時法院應(yīng)當(dāng)全面審查合同是否具有無效事由以及當(dāng)事人主張的可撤銷事由。當(dāng)事人關(guān)于合同無效的事 由成立的，法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定合同無效。當(dāng)事人主張合同無效的理由不成立，而可撤銷的事由成立的，因 合同無效和可撤銷的后果相同，法院也可以結(jié)合當(dāng)事人的訴訟請求，直接判決撤銷合同。（二）關(guān)于合同履行與救濟(jì)在認(rèn)定以物抵債協(xié)議的性質(zhì)和效力時，要根據(jù)訂立協(xié)議時履行期限是否已經(jīng)屆滿予以區(qū)別對待。合同解除、違約責(zé)任都是非違約方尋求救濟(jì)的主要方式，法院在認(rèn)定合 同應(yīng)否解除時，要根據(jù)當(dāng)事人有無解除權(quán)、是約定解除還是法定解除等不同情形，分別予以處理。在 確定違約責(zé)任時，尤其

44、要注意依法適用違約金調(diào)整的相關(guān)規(guī)則，避免簡單地以民間借貸利率的司法保 護(hù)上限作為調(diào)整依據(jù)。43.【抵銷】抵銷權(quán)既可以通知的方式行使，也可以提出抗辯或者提起反訴的 方式行使。抵銷的意思表示自到達(dá)對方時生效，抵銷一經(jīng)生效，其效力溯及自抵銷條件成就之時，雙 方互負(fù)的債務(wù)在同等數(shù)額內(nèi)消滅。雙方互負(fù)的債務(wù)數(shù)額，是截至抵銷條件成就之時各自負(fù)有的包括主 債務(wù)、利息、違約金、賠償金等在內(nèi)的全部債務(wù)數(shù)額。行使抵銷權(quán)一方享有的債權(quán)不足以抵銷全部債 務(wù)數(shù)額，當(dāng)事人對抵銷順序又沒有特別約定的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)實現(xiàn)債權(quán)的費用、利息、主債務(wù)的順序進(jìn)行 抵銷。44.【履行期屆滿后達(dá)成的以物抵債協(xié)議】當(dāng)事人在債務(wù)履行期限屆滿后達(dá)成以

45、物抵債協(xié)議， 抵債物尚未交付債權(quán)人，債權(quán)人請求債務(wù)人交付的，法院要著重審查以物抵債協(xié)議是否存在惡意損害 第三人合法權(quán)益等情形，避免虛假訴訟的發(fā)生。經(jīng)審查，不存在以上情況，且無其他無效事由的，法 院依法予以支持。當(dāng)事人在一審程序中因達(dá)成以物抵債協(xié)議申請撤回起訴的，法院可予準(zhǔn)許。當(dāng)事 人在二審程序中申請撤回上訴的，法院應(yīng)當(dāng)告知其申請撤回起訴。當(dāng)事人申請撤回起訴，經(jīng)審查不損 害國家利益、社會公共利益、他人合法權(quán)益的，法院可予準(zhǔn)許。當(dāng)事人不申請撤回起訴，請求法院出 具調(diào)解書對以物抵債協(xié)議予以確認(rèn)的，因債務(wù)人完全可以立即履行該協(xié)議，沒有必要由法院出具調(diào)解 書，故法院不應(yīng)準(zhǔn)許，同時應(yīng)當(dāng)繼續(xù)對原債權(quán)債務(wù)關(guān)系

46、進(jìn)行審理。45.【履行期屆滿前達(dá)成的以物抵債協(xié)議】當(dāng)事人在債務(wù)履行期屆滿前達(dá)成以物抵債協(xié)議，抵債物 尚未交付債權(quán)人，債權(quán)人請求債務(wù)人交付的，因此種情況不同于本紀(jì)要第71條規(guī)定的讓與擔(dān)保，法 院應(yīng)當(dāng)向其釋明，其應(yīng)當(dāng)根據(jù)原債權(quán)債務(wù)關(guān)系提起訴訟。經(jīng)釋明后當(dāng)事人仍拒絕變更訴訟請求的，應(yīng) 當(dāng)駁回其訴訟請求，但不影響其根據(jù)原債權(quán)債務(wù)關(guān)系另行提起訴訟。46.【通知解除的條件】審判 實踐中，部分法院對合同法司法解釋（二）第24條的理解存在偏差，認(rèn)為不論發(fā)出解除通知的一方 有無解除權(quán)，只要另一方未在異議期限內(nèi)以起訴方式提出異議，就判令解除合同，這不符合合同法關(guān) 于合同解除權(quán)行使的有關(guān)規(guī)定。對該條的準(zhǔn)確理解是，只

47、有享有法定或者約定解除權(quán)的當(dāng)事人才能以 通知方式解除合同。不享有解除權(quán)的一方向另一方發(fā)出解除通知，另一方即便未在異議期限內(nèi)提起訴 訟，也不發(fā)生合同解除的效果。法院在審理案件時，應(yīng)當(dāng)審查發(fā)出解除通知的一方是否享有約定或者 法定的解除權(quán)來決定合同應(yīng)否解除，不能僅以受通知一方在約定或者法定的異議期限屆滿內(nèi)未起訴這 一事實就認(rèn)定合同已經(jīng)解除。47.【約定解除條件】合同約定的解除條件成就時，守約方以此為由 請求解除合同的，法院應(yīng)當(dāng)審查違約方的違約程度是否顯著輕微，是否影響守約方合同目的實現(xiàn)，根 據(jù)誠實信用原則，確定合同應(yīng)否解除。違約方的違約程度顯著輕微，不影響守約方合同目的實現(xiàn)，守 約方請求解除合同的，

48、法院不予支持；反之，則依法予以支持。48.【違約方起訴解除】違約方不 享有單方解除合同的權(quán)利。但是，在一些長期性合同如房屋租賃合同履行過程中，雙方形成合同僵局， 一概不允許違約方通過起訴的方式解除合同，有時對雙方都不利。在此前提下，符合下列條件，違約 方起訴請求解除合同的，法院依法予以支持：（1）違約方不存在惡意違約的情形；（2）違約方 繼續(xù)履行合同，對其顯失公平；（3）守約方拒絕解除合同，違反誠實信用原則。法院判決解除合同的，違約方本應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的違約責(zé)任不能因解除合同而減少或者免除。49.【合同解除的法律后果】合同解除時，一方依據(jù)合同中有關(guān)違約金、約定損害賠償?shù)挠嬎惴椒ā?定金責(zé)任等違約責(zé)任條

49、款的約定，請求另一方承擔(dān)違約責(zé)任的，法院依法予以支持。雙務(wù)合同解除時法院的釋明問題，參照本紀(jì)要第36條的相關(guān)規(guī)定處理。50.【違約金過高標(biāo)準(zhǔn)及舉證責(zé)任】認(rèn)定約定違約金是否過高，一般應(yīng)當(dāng)以合同法第113條規(guī)定 的損失為基礎(chǔ)進(jìn)行判斷，這里的損失包括合同履行后可以獲得的利益。除借款合同外的雙務(wù)合同，作 為對價的價款或者報酬給付之債，并非借款合同項下的還款義務(wù)，不能以受法律保護(hù)的民間借貸利率 上限作為判斷違約金是否過高的標(biāo)準(zhǔn)，而應(yīng)當(dāng)兼顧合同履行情況、當(dāng)事人過錯程度以及預(yù)期利益等因 素綜合確定。主張違約金過高的違約方應(yīng)當(dāng)對違約金是否過高承擔(dān)舉證責(zé)任。（三）關(guān)于借款合同法院在審理借款合同糾紛案件過程中，要

50、根據(jù)防范化解重大金融風(fēng)險、金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、降低融資成本的精神，區(qū)別對待金融借貸與民間借貸，并適用不同規(guī)則與利率標(biāo)準(zhǔn)。 要依法否定高利轉(zhuǎn)貸行為、職業(yè)放貸行為的效力，充分發(fā)揮司法的示范、引導(dǎo)作用，促進(jìn)金融服務(wù)實 體經(jīng)濟(jì)。要注意到，為深化利率市場化改革，推動降低實體利率水平，自2019年8月20日起，中國 人民銀行已經(jīng)授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心于每月20日（遇節(jié)假日順延）9時30分公布貸款市場報 價利率（LPR），中國人民銀行貸款基準(zhǔn)利率這一標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)取消。因此，自此之后法院裁判貸款利息的 基本標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)改為全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的貸款市場報價利率。應(yīng)予注意的是，貸款利率標(biāo)準(zhǔn)盡 管發(fā)生了變化，但存款

51、基準(zhǔn)利率并未發(fā)生相應(yīng)變化，相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)仍可適用。51.【變相利息的認(rèn)定】金融借款合同糾紛中，借款人認(rèn)為金融機構(gòu)以服務(wù)費、咨詢費、顧問費、 管理費等為名變相收取利息，金融機構(gòu)或者由其指定的人收取的相關(guān)費用不合理的，法院可以根據(jù)提 供服務(wù)的實際情況確定借款人應(yīng)否支付或者酌減相關(guān)費用。52.【高利轉(zhuǎn)貸】民間借貸中，出借人的 資金必須是自有資金。出借人套取金融機構(gòu)信貸資金又高利轉(zhuǎn)貸給借款人的民間借貸行為，既增加了 融資成本，又?jǐn)_亂了信貸秩序，根據(jù)民間借貸司法解釋第14條第1項的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定此類民間借 貸行為無效。法院在適用該條規(guī)定時，應(yīng)當(dāng)注意把握以下幾點：一是要審查出借人的資金來源。借款 人能夠舉證證明

52、在簽訂借款合同時出借人尚欠銀行貸款未還的，一般可以推定為出借人套取信貸資 金，但出借人能夠舉反證予以推翻的除外；二是從寬認(rèn)定“高利”轉(zhuǎn)貸行為的標(biāo)準(zhǔn)，只要出借人通過 轉(zhuǎn)貸行為牟利的，就可以認(rèn)定為是“高利”轉(zhuǎn)貸行為；三是對該條規(guī)定的“借款人事先知道或者應(yīng)當(dāng) 知道的”要件，不宜把握過苛。實踐中，只要出借人在簽訂借款合同時存在尚欠銀行貸款未還事實的， 一般可以認(rèn)為滿足了該條規(guī)定的“借款人事先知道或者應(yīng)當(dāng)知道”這一要件。53.【職業(yè)放貸人】未依法取得放貸資格的以民間借貸為業(yè)的法人，以及以民間借貸為業(yè)的非法人 組織或者自然人從事的民間借貸行為，應(yīng)當(dāng)依法認(rèn)定無效。同一出借人在一定期間內(nèi)多次反復(fù)從事有 償民間

53、借貸行為的，一般可以認(rèn)定為是職業(yè)放貸人。民間借貸比較活躍的地方的高級法院或者經(jīng)其授 權(quán)的中級法院，可以根據(jù)本地區(qū)的實際情況制定具體的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。四、關(guān)于擔(dān)保糾紛案件的審理會議認(rèn)為，要注意擔(dān)保法及其司法解釋與物權(quán)法對獨立擔(dān)保、混合 擔(dān)保、擔(dān)保期間等有關(guān)制度的不同規(guī)定，根據(jù)新的規(guī)定優(yōu)于舊的規(guī)定的法律適用規(guī)則，優(yōu)先適用物權(quán) 法的規(guī)定。從屬性是擔(dān)保的基本屬性，要慎重認(rèn)定獨立擔(dān)保行為的效力，將其嚴(yán)格限定在法律或者司 法解釋明確規(guī)定的情形。要根據(jù)區(qū)分原則，準(zhǔn)確認(rèn)定擔(dān)保合同效力。要堅持物權(quán)法定、公示公信原則， 區(qū)分不動產(chǎn)與動產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)在物權(quán)變動、效力規(guī)則等方面的異同，準(zhǔn)確適用法律。要充分發(fā)揮擔(dān)保對 緩解融資難

54、融資貴問題的積極作用，不輕易否定新類型擔(dān)保、非典型擔(dān)保的合同效力及擔(dān)保功能。（一）關(guān)于擔(dān)保的一般規(guī)則54.【獨立擔(dān)?！繌膶傩允菗?dān)保的基本屬性，但由銀行或者非銀行金 融機構(gòu)開立的獨立保函除外。獨立保函糾紛案件依據(jù)最高法院關(guān)于審理獨立保函糾紛案件若干問題 的規(guī)定處理。需要進(jìn)一步明確的是:凡是由銀行或者非銀行金融機構(gòu)開立的符合該司法解釋第1條、 第3條規(guī)定情形的保函，無論是用于國際商事交易還是用于國內(nèi)商事交易，均不影響保函的效力。銀 行或者非銀行金融機構(gòu)之外的當(dāng)事人開立的獨立保函，以及當(dāng)事人有關(guān)排除擔(dān)保從屬性的約定，應(yīng)當(dāng) 認(rèn)定無效。但是，根據(jù)“無效法律行為的轉(zhuǎn)換”原理，在否定其獨立擔(dān)保效力的同時，應(yīng)

55、當(dāng)將其認(rèn)定 為從屬性擔(dān)保。此時，如果主合同有效，則擔(dān)保合同有效，擔(dān)保人與主債務(wù)人承擔(dān)連帶保證責(zé)任。主 合同無效，則該所謂的獨立擔(dān)保也隨之無效，擔(dān)保人無過錯的，不承擔(dān)責(zé)任；擔(dān)保人有過錯的，其承 擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的三分之一。【擔(dān)保責(zé)任的范圍】擔(dān)保人承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任范圍不應(yīng)當(dāng)大于主債務(wù)，是擔(dān)保從屬性的必然要求。 當(dāng)事人約定的擔(dān)保責(zé)任的范圍大于主債務(wù)的，如針對擔(dān)保責(zé)任約定專門的違約責(zé)任、擔(dān)保責(zé)任的數(shù)額 高于主債務(wù)、擔(dān)保責(zé)任約定的利息高于主債務(wù)利息、擔(dān)保責(zé)任的履行期先于主債務(wù)履行期屆滿，等等， 均應(yīng)當(dāng)認(rèn)定大于主債務(wù)部分的約定無效，從而使擔(dān)保責(zé)任縮減至主債務(wù)的范圍?！净旌蠐?dān)保中擔(dān)

56、保人之間的追償問題】被擔(dān)保的債權(quán)既有保證又有第三人提供的物的擔(dān)保的， 擔(dān)保法司法解釋第38條明確規(guī)定，承擔(dān)了擔(dān)保責(zé)任的擔(dān)保人可以要求其他擔(dān)保人清償其應(yīng)當(dāng)分擔(dān)的 份額。但物權(quán)法第176條并未作出類似規(guī)定，根據(jù)物權(quán)法第178條關(guān)于“擔(dān)保法與本法的規(guī) 定不一致的，適用本法”的規(guī)定，承擔(dān)了擔(dān)保責(zé)任的擔(dān)保人向其他擔(dān)保人追償?shù)?，法院不予支持，?擔(dān)保人在擔(dān)保合同中約定可以相互追償?shù)某狻！窘栊逻€舊的擔(dān)保物權(quán)】貸款到期后，借款人與貸款人訂立新的借款合同，將新貸用于歸還舊貸， 舊貸因清償而消滅，為舊貸設(shè)立的擔(dān)保物權(quán)也隨之消滅。貸款人以舊貸上的擔(dān)保物權(quán)尚未進(jìn)行涂銷登 記為由，主張對新貸行使擔(dān)保物權(quán)的，法院不予支

57、持，但當(dāng)事人約定繼續(xù)為新貸提供擔(dān)保的除外?！緭?dān)保債權(quán)的范圍】以登記作為公示方式的不動產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)的擔(dān)保范圍，一般應(yīng)當(dāng)以登記的范 圍為準(zhǔn)。但是，我國目前不動產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)登記，不同地區(qū)的系統(tǒng)設(shè)置及登記規(guī)則并不一致，法院在審 理案件時應(yīng)當(dāng)充分注意制度設(shè)計上的差別，作出符合實際的判斷：一是多數(shù)省區(qū)市的登記系統(tǒng)未設(shè)置 “擔(dān)保范圍”欄目，僅有“被擔(dān)保主債權(quán)數(shù)額（最高債權(quán)數(shù)額）”的表述，且只能填寫固定數(shù)字。而 當(dāng)事人在合同中又往往約定擔(dān)保物權(quán)的擔(dān)保范圍包括主債權(quán)及其利息、違約金等附屬債權(quán)，致使合同 約定的擔(dān)保范圍與登記不一致。顯然，這種不一致是由于該地區(qū)登記系統(tǒng)設(shè)置及登記規(guī)則造成的該地 區(qū)的普遍現(xiàn)象。法院以合同

58、約定認(rèn)定擔(dān)保物權(quán)的擔(dān)保范圍，是符合實際的妥當(dāng)選擇。二是一些省區(qū)市 不動產(chǎn)登記系統(tǒng)設(shè)置與登記規(guī)則比較規(guī)范，擔(dān)保物權(quán)登記范圍與合同約定一致在該地區(qū)是常態(tài)或者普 遍現(xiàn)象，法院在審理案件時，應(yīng)當(dāng)以登記的擔(dān)保范圍為準(zhǔn)。59.【主債權(quán)訴訟時效屆滿的法律后果】抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)的訴訟時效期間內(nèi)行使抵押權(quán)。抵 押權(quán)人在主債權(quán)訴訟時效屆滿前未行使抵押權(quán)，抵押人在主債權(quán)訴訟時效屆滿后請求涂銷抵押權(quán)登記 的，法院依法予以支持。 以登記作為公示方法的權(quán)利質(zhì)權(quán)，參照適用前款規(guī)定。（二）關(guān)于不動產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)60.【未辦理登記的不動產(chǎn)抵押合同的效力】不動產(chǎn)抵押合同依法成立， 但未辦理抵押登記手續(xù)，債權(quán)人請求抵押人辦理抵押登

59、記手續(xù)的，法院依法予以支持。因抵押物滅失 以及抵押物轉(zhuǎn)讓他人等原因不能辦理抵押登記，債權(quán)人請求抵押人以抵押物的價值為限承擔(dān)責(zé)任的， 法院依法予以支持，但其范圍不得超過抵押權(quán)有效設(shè)立時抵押人所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任?！痉康胤謩e抵押】根據(jù)物權(quán)法第182條之規(guī)定，僅以建筑物設(shè)定抵押的，抵押權(quán)的效力及 于占用范圍內(nèi)的土地；僅以建設(shè)用地使用權(quán)抵押的，抵押權(quán)的效力亦及于其上的建筑物。在房地分別 抵押，即建設(shè)用地使用權(quán)抵押給一個債權(quán)人，而其上的建筑物又抵押給另一個人的情況下，可能產(chǎn)生 兩個抵押權(quán)的沖突問題?；凇胺康匾惑w”規(guī)則，此時應(yīng)當(dāng)將建筑物和建設(shè)用地使用權(quán)視為同一財產(chǎn)， 從而依照物權(quán)法第199條的規(guī)定確定清償順

60、序：登記在先的先清償；同時登記的，按照債權(quán)比例 清償。同一天登記的，視為同時登記。應(yīng)予注意的是，根據(jù)物權(quán)法第200條的規(guī)定，建設(shè)用地使 用權(quán)抵押后，該土地上新增的建筑物不屬于抵押財產(chǎn)?！镜盅簷?quán)隨主債權(quán)轉(zhuǎn)讓】抵押權(quán)是從屬于主合同的從權(quán)利，根據(jù)“從隨主”規(guī)則，債權(quán)轉(zhuǎn)讓的， 除法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定外，擔(dān)保該債權(quán)的抵押權(quán)一并轉(zhuǎn)讓。受讓人向抵押人主張行使抵 押權(quán)，抵押人以受讓人不是抵押合同的當(dāng)事人、未辦理變更登記等為由提出抗辯的，法院不予支持。（三）關(guān)于動產(chǎn)擔(dān)保物權(quán)63.【流動質(zhì)押的設(shè)立與監(jiān)管人的責(zé)任】在流動質(zhì)押中，經(jīng)常由債權(quán)人、出質(zhì)人與監(jiān)管人訂立三方監(jiān)管協(xié)議，此時應(yīng)當(dāng)查明監(jiān)管人究竟是受債權(quán)人