人民幣國際化對(duì)我行業(yè)務(wù)影響的演示(完稿)教學(xué)課件

1、新市場 新機(jī)遇人民幣國際化對(duì)我行業(yè)務(wù)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)國際部研究小組2019年12月新市場、新機(jī)遇何謂人民幣國際化？人民幣國際化的動(dòng)力？（美元、日元經(jīng)驗(yàn)）人民幣國際化進(jìn)程與展望我行的機(jī)遇與挑戰(zhàn) 何謂人民幣國際化？何謂貨幣國際化？用途私人用途官方用途交易媒介外匯市場交易貨幣，國際貿(mào)易、國際金融交易貨幣外匯市場干預(yù)貨幣計(jì)價(jià)單位國際貿(mào)易和國際金融交易的計(jì)價(jià)貨幣盯住的名義錨價(jià)值儲(chǔ)藏外匯資產(chǎn)外匯儲(chǔ)備美元、日元國際化回顧美元：布雷頓森林協(xié)議、離岸美元市場（馬歇爾計(jì)劃、冷戰(zhàn)、美國資本管制） 石油美元（大宗商品定價(jià)）日元：政府推動(dòng)、70年代開始、需求激增、利率自由化、歐洲日元市場自由化、東京建立離岸市場Japane

2、se Offshore Market美元還可以撐多久？人民幣國際化的機(jī)遇人民幣國際化定義人民幣國際化是指人民幣能夠跨越國界，在境外流通，成為國際上普遍認(rèn)可的計(jì)價(jià)、結(jié)算及儲(chǔ)備貨幣的過程人民幣國際化意味著非居民廣泛持有人民幣 人民幣國際化進(jìn)程與展望人民幣國際化進(jìn)程與現(xiàn)狀 政府推動(dòng)（ 試點(diǎn)企業(yè)、貨幣互換協(xié)議、增加購售額度、人民幣非居民NRA賬戶） 離岸市場 （存款2171億元、債券550億）人民幣投資渠道增加（人民幣債、小QFII）白俄羅斯增加人民幣外匯儲(chǔ)備60億元人民幣國際化展望 境外人民幣需求（市場空間：5年內(nèi)香港市場2萬億規(guī)模） 市場投資渠道會(huì)進(jìn)一步擴(kuò)大（流動(dòng)性、產(chǎn)品多 元化。 人民幣直接投資

3、、海外IPO。 央行下一步動(dòng)向試點(diǎn)名單、區(qū)域擴(kuò)展購售額度調(diào)整小QFII人民幣NRA賬戶細(xì)則人民幣對(duì)外直接投資管理辦法 我行的機(jī)遇與挑戰(zhàn)我行現(xiàn)狀已經(jīng)具備跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)開立59家人民幣同業(yè)往來賬戶已開辦人民幣對(duì)外直接投資、對(duì)外擔(dān)保開立人民幣NRA賬戶獲得人民幣出口信貸試點(diǎn)銀行資格市場份額排第四業(yè)務(wù)規(guī)模與多樣化產(chǎn)品都不如中行和工行業(yè)務(wù)集中在少數(shù)地區(qū)市場競爭激烈（國內(nèi)、海外）跨境人民幣業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)新業(yè)務(wù)的領(lǐng)跑者第一名 深圳 89.98億第二名 廣東 56.42億第三名 北京 47.57億地區(qū)分布境 外 地 區(qū) 分 布境內(nèi)地區(qū)分布人民幣賬戶情況我行已開立跨境貿(mào)易人民幣同業(yè)往來賬戶59個(gè)（10月底）2

4、019年110月份交易量累計(jì)75.92億元，賬戶余額2.20億元，其中海外分行賬戶余額0.75億元人民幣，占比為34。10月份當(dāng)月通過本行代理行網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行賬戶交易筆數(shù)共計(jì)84筆，交易額達(dá)4.36億元人民幣。人民幣購售業(yè)務(wù)情況截至2019年10月，我行累計(jì)辦理人民幣購售業(yè)務(wù)55筆，金額13.87億元。國內(nèi)同業(yè)多家銀行的人民幣購售額度已經(jīng)用滿，我行仍有凈售出人民幣額度近8億元，凈買入人民幣額度近32億元。非居民企業(yè)人民幣NRA賬戶情況截至2019年10月底，非居民企業(yè)人民幣賬戶62個(gè)，存款余額2446萬元。其中，主要集中在深圳和廣東境外主體的地區(qū)分布中，香港仍為主要來源，共有56個(gè)。 中行工行建行農(nóng)

5、行業(yè)務(wù)量680億元（第1名）376億元（第2名）276億元（第3名）130億元（第4名）產(chǎn)品種類1、跨境購匯2、境內(nèi)人民幣信用證+境外美元融資+NDF3、人民幣海外項(xiàng)目融資4、對(duì)境外客戶人民幣貿(mào)易融資5、人民幣海外代付6、人民幣對(duì)外保函7、海外人民幣存貸款、個(gè)別地區(qū)現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)1、跨境購匯2、境內(nèi)人民幣信用證+境外美元融資+NDF3、人民幣海外項(xiàng)目融資4、人民幣對(duì)外保函5、海外人民幣存貸款、個(gè)別地區(qū)現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)1、境內(nèi)人民幣信用證+境外美元融資+NDF2、正在試做人民幣海外代付3、正在向央行申請(qǐng)第一批人民幣海外項(xiàng)目融資4、人民幣對(duì)外保函5、海外人民幣存款業(yè)務(wù)1、境內(nèi)人民幣信用證+境外美元融資+NDF2

6、、人民幣對(duì)外保函3、海外人民幣存款業(yè)務(wù)牽頭部門國際結(jié)算部貿(mào)易融資團(tuán)隊(duì)國際部綜合處國際部國際結(jié)算和貿(mào)易融資處國際部跨境人民幣結(jié)算處我行與同業(yè)跨境人民幣業(yè)務(wù)比較市場競爭激烈國內(nèi)銀行：中行、工行（海外布點(diǎn)步伐加快）、巴基斯坦、阿聯(lián)酋阿布扎比分行（阿聯(lián)酋本幣業(yè)務(wù)）加入當(dāng)?shù)劂y行間點(diǎn)子清算和支票清算系統(tǒng)。工銀中東、多哈分行、交行（起步早、布局早）、招行（邊貿(mào)通）國外銀行：渣打、花旗（中國企業(yè)海外服務(wù)處）、匯豐、摩根大通、法興業(yè)我行的機(jī)會(huì)新市場空間本幣優(yōu)勢延伸與協(xié)同全球化戰(zhàn)略與核心競爭力的提升海外分行新契機(jī)產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)遇拓展客戶的新手段（對(duì)客戶的全方位服務(wù)）新的市場空間客戶角度：邊界擴(kuò)大，資源擴(kuò)展產(chǎn)品角度：創(chuàng)

7、新機(jī)會(huì)（貨幣市場、債券和投資類交易品種）市場角度：人民幣離岸市場形成與海外分行新契機(jī)（離岸人民幣結(jié)算、離岸人民幣遠(yuǎn)期匯率、離岸人民幣金融產(chǎn)品）客戶角度境內(nèi)潛在新客戶增加（跨境對(duì)公業(yè)務(wù)）境外對(duì)公客戶的增加（借助幣種優(yōu)勢）金融機(jī)構(gòu)客戶（代理行模式、交易對(duì)手）掌握新名單，展開針對(duì)性營銷產(chǎn)品角度人民幣跨境結(jié)算和派生業(yè)務(wù)貨幣類金融衍生品（人民幣賬戶日漸透支、短期拆借）人民幣匯率衍生品（遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、貨幣互換）人民幣跨境清算、現(xiàn)金管理、投資市場角度海外分行的新契機(jī)離岸人民幣市場（債券市場、銀團(tuán)、存貸款、外匯市場、貨幣市場、衍生品、基金人民幣托管、理財(cái)?shù)龋┤嗣駧呕亓鳎▊硗顿Y、基金托管）總體目標(biāo)緊盯市場、順勢而動(dòng)，創(chuàng)建品牌、爭取在新一輪競爭中占據(jù)排名第二位置，市場份額達(dá)到10-12%市場定位以跨境貿(mào)易結(jié)算為龍頭，向進(jìn)出口企業(yè)、跨國公司和金融機(jī)構(gòu)提供高效、快捷的金融服務(wù)，帶動(dòng)國際業(yè)務(wù)以及行內(nèi)其他業(yè)務(wù)的全面發(fā)展人民幣國際化對(duì)我行的挑戰(zhàn)觀念的轉(zhuǎn)變（危機(jī)感）業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)新業(yè)務(wù)的規(guī)則制定和管理模式（法律、風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)）業(yè)務(wù)系統(tǒng)的跟上資產(chǎn)負(fù)債和流動(dòng)性管理在新一輪競爭中拼搏勝出信息披露制度考核激勵(lì)制度領(lǐng)導(dǎo)小組工作小組研究小組產(chǎn)品創(chuàng)新度利率定價(jià)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)