銀行個人理財大綱

1、第1章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述1.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類1.1.1 個人理財概述1.1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)概念1.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)分類1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)進展和現(xiàn)狀1.2.1 國外進展和現(xiàn)狀1.2.2 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)進展和現(xiàn)狀1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)的阻礙因素1.3.1 宏觀阻礙因素1.3.2 微觀阻礙因素1.3.3 其他阻礙因素1.4 銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位第2章 銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)2.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2.1.1 生命周期理論2.1.2 貨幣的時刻價值2.1.3 投資理論2.1.4 資產(chǎn)配置原理2.1.5 投資策略與投資組合的選擇2.2 銀行理

2、財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)2.2.1 理財業(yè)務(wù)的客戶準入2.2.2 客戶理財價值觀2.2.3 客戶風險屬性2.2.4 客戶風險評估第3章 金融市場和其他投資市場3.1金融市場概述3.2 金融市場的功能和分類3.2.1 金融市場功能3.2.2 金融市場分類3.3 金融市場的進展3.3.1 國際金融市場的進展3.3.2 中國金融市場的進展3.4 貨幣市場3.4.1 貨幣市場概述3.4.2 貨幣市場的組成3.4.3 貨幣市場在個人理財中的運用3.5 資本市場3.5.1 股票市場3.5.2 債券市場3.6 金融衍生品市場3.6.1 市場概述3.6.2 金融衍生品3.6.3 金融衍生品市場在個人理財中的運用3.7

3、外匯市場3.7.1 外匯市場概述3.7.2 外匯市場的分類3.7.3 外匯市場在個人理財中的運用3.8 保險市場3.8.1 保險市場概述3.8.2 保險市場的要緊產(chǎn)品3.8.3 保險市場在個人理財中的運用3.9 黃金及其他投資市場3.9.1 黃金市場及產(chǎn)品3.9.2 房地產(chǎn)市場3.9.3 收藏品市場第4章 銀行理財產(chǎn)品4.1 銀行理財產(chǎn)品市場進展4.2 銀行理財產(chǎn)品要素4.2.1 產(chǎn)品開發(fā)主體信息4.2.2 產(chǎn)品目標客戶信息4.2.3 產(chǎn)品特征信息4.3 銀行理財產(chǎn)品介紹4.3.1 貨幣型理財產(chǎn)品4.3.2 債券型理財產(chǎn)品4.3.3 股票類理財產(chǎn)品4.3.4 信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品4.3.5 組合

4、投資類理財產(chǎn)品4.3.6 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品4.3.7 QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品4.3.8 另類理財產(chǎn)品4.4 銀行理財產(chǎn)品進展趨勢第5章 銀行代理理財產(chǎn)品5.1 銀行代理理財產(chǎn)品的概念5.2 銀行代理理財產(chǎn)品銷售差不多原則5.3 基金5.3.1 基金的概念和特點5.3.2 基金的分類5.3.3 專門類型基金5.3.4 銀行代銷流程5.3.5 基金的流淌性及收益情況5.3.6 基金的風險5.4 保險5.4.1 銀行代理保險概述5.4.2 銀行代理保險產(chǎn)品5.4.3 保險產(chǎn)品的風險5.5 國債5.5.1 銀行代理國債的概念、種類5.5.2 國債的流淌性及收益情況5.5.3 國債的風險5.6 信托5

5、.6.1 銀行代理信托類產(chǎn)品的概念5.6.2 信托類產(chǎn)品的流淌性及收益情況5.6.3 信托產(chǎn)品風險5.7 黃金5.7.1 銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類5.7.2 業(yè)務(wù)流程5.7.3 黃金的流淌性、收益情況及風險點第6章 理財顧問服務(wù)6.1 理財顧問服務(wù)概述6.1.1 理財顧問服務(wù)概念6.1.2 理財顧問服務(wù)流程6.1.3 理財顧問服務(wù)特點6.2 客戶分析6.2.1 收集客戶信息6.2.2 客戶財務(wù)分析6.2.3 客戶風險特征和理財特性分析6.2.4 客戶理財需求和目標分析6.3 財務(wù)規(guī)劃6.3.1 現(xiàn)金、消費及債務(wù)治理6.3.2 保險規(guī)劃6.3.3 稅收規(guī)劃6.3.4 人生事件規(guī)劃6.3.5 投資規(guī)劃

6、第7章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)7.1 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律7.1.1 中華人民共和國民法通則7.1.2 中華人民共和國合同法7.1.3 中華人民共和國商業(yè)銀行法7.1.4 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督治理法7.1.5 中華人民共和國證券法7.1.6 中華人民共和國證券投資基金法7.1.7 中華人民共和國保險法7.1.8 中華人民共和國信托法7.1.9 中華人民共和國個人所得稅法7.1.10 中華人民共和國物權(quán)法7.2 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)7.2.1 中華人民共和國外資銀行治理條例7.2.2 期貨交易治理條例7.3 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋7.3.1 商業(yè)銀

7、行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)治理暫行方法7.3.2 證券投資基金銷售治理方法7.3.3 保險兼業(yè)代理治理暫行方法和關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知7.3.4 個人外匯治理方法和個人外匯治理方法實施細則第8章 個人理財業(yè)務(wù)治理8.1 個人理財業(yè)務(wù)合規(guī)性治理8.1.1 開展個人理財業(yè)務(wù)的差不多條件8.1.2 開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制8.1.3 開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責任8.2 個人理財資金使用治理8.3 個人理財業(yè)務(wù)流程治理8.3.1 業(yè)務(wù)人員治理8.3.2 客戶需求調(diào)查8.3.3 理財產(chǎn)品開發(fā)8.3.4 理財產(chǎn)品銷售8.3.5 理財業(yè)務(wù)其他治理8.4 理財產(chǎn)品合規(guī)性治理案例8.4.1 理財產(chǎn)品開發(fā)合規(guī)

8、性治理案例8.4.2 理財產(chǎn)品銷售合規(guī)性治理案例8.4.3 理財產(chǎn)品售后合規(guī)性治理案例第9章 個人理財業(yè)務(wù)風險治理9.1 個人理財?shù)娘L險9.1.1 個人理財風險的阻礙因素9.1.2 理財產(chǎn)品風險評估9.2 個人理財業(yè)務(wù)面臨的要緊風險9.2.1 個人理財業(yè)務(wù)面臨的要緊風險9.2.2 個人理財業(yè)務(wù)風險治理的差不多要求9.2.3 個人理財顧問服務(wù)的風險治理9.2.4 綜合理財業(yè)務(wù)的風險治理9.3 產(chǎn)品風險治理9.4 操作風險治理9.5 銷售風險治理9.6 聲譽風險治理第10章 職業(yè)道德和投資者教育10.1 個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介10.1.1 境外理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介10.1.2 境內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格10.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員差不多條件10.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德10.2.1 從業(yè)人員差不多行為準則10.2.2 從業(yè)人員崗位職責要求10.2.3 從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10.2.4 從業(yè)人員與同事關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10.2.5 從業(yè)人員與所在機構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則10.