2022年信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告

1、第PAGE4頁共NUMPAGES4頁2022年信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告省聯(lián)社_辦事處：根據(jù)省聯(lián)社_開展_年制度執(zhí)行年活動_(川信聯(lián)發(fā)200_號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長_任組長，監(jiān)事長_、主任_、副主任_任副組長，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了“_縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動開展的_學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作?，F(xiàn)將此次活動開展情況報告如下：一、活動工作的開展情況(一)學(xué)習(xí)動員1、_年_月_日，聯(lián)社_召開了由

2、各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動”動員大會。會上_學(xué)習(xí)省聯(lián)社_開展_年制度執(zhí)行年活動_、_縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。2、各社及時召開了職工大會，_員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進(jìn)行了全面部署。(二)自查自糾1、按照_縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整

3、改措施。2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。3、各社對照_省銀監(jiān)局_年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社_年_月_年_月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題。二、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。(二)未嚴(yán)格執(zhí)行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。(三)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。(五)對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到_%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。(六)計算機

4、運行日志、操作人員_、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。(八)信貸檔案資料不齊。三、整改措施針對本次對全縣_個法人社，_個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)現(xiàn)的問題，為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：(一)做好整章建制工作。聯(lián)社將_力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，

5、進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個崗位有規(guī)可依。(二)加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強制度和法制觀念。(三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。(四)聯(lián)社將進(jìn)一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。2022年信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告（二）一、營業(yè)人員按時到達(dá)工作崗位，雙人臨柜，開啟防搶報警器，自衛(wèi)武器、消防器械放置到位，電視監(jiān)控正常運行，按規(guī)定關(guān)好防尾隨門。二、早間接送款箱時，雙人持械護送款箱進(jìn)入營業(yè)間內(nèi)，在柜臺內(nèi)辦理好交接手續(xù)。三、

6、加強柜面監(jiān)督，做好防搶、防騙、防假鈔、防冒領(lǐng)等工作。營業(yè)期間收取的大額現(xiàn)金，不得放在柜面上或顯眼地方，應(yīng)及時歸妥，放如錢箱內(nèi)。營業(yè)期間不得接受他人饋贈的香煙、食品、飲料及其它物品。四、嚴(yán)格執(zhí)行防尾隨聯(lián)動門制度，按制度規(guī)定正確開關(guān)防尾隨門。營業(yè)期間非營業(yè)人員禁止進(jìn)入營業(yè)間內(nèi)，禁止工作人員外出辦私事或接待外人。五、臨時離柜，現(xiàn)金、印章、柜員卡、重要空白憑證等應(yīng)入箱加鎖保管，并向綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)做臨時簽退。六、嚴(yán)格按規(guī)定程序接待外單位(銀監(jiān)部門、公安機關(guān))安全工作檢查，安全檢查時必須有本單位領(lǐng)導(dǎo)在場或本聯(lián)社保衛(wèi)部門人員的陪同下，經(jīng)查驗工作證、身份證、介紹信，確認(rèn)無誤后，才能進(jìn)入營業(yè)間內(nèi)檢查，并實行檢查人員簽名登記制度。七、嚴(yán)格交接制度，中午交接或換班時，必須按規(guī)定辦理好交接手續(xù)。八、營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務(wù)公章等掃數(shù)入箱，交接款箱時，須嚴(yán)格審查接款車輛、牌照、人員無誤后，在柜臺內(nèi)辦理好交接手續(xù)，才能開門提取款