碳酸鋰項目內(nèi)部風(fēng)險抑制

1、泓域/碳酸鋰項目內(nèi)部風(fēng)險抑制碳酸鋰項目內(nèi)部風(fēng)險抑制目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc112081910 一、 信息管理 PAGEREF _Toc112081910 h 1 HYPERLINK l _Toc112081911 二、 分散與復(fù)制 PAGEREF _Toc112081911 h 2 HYPERLINK l _Toc112081912 三、 其他利用合同的融資措施 PAGEREF _Toc112081912 h 3 HYPERLINK l _Toc112081913 四、 保險 PAGEREF _Toc112081913 h 4 HYPERLINK

2、l _Toc112081914 五、 控制型風(fēng)險管理措施的目標(biāo) PAGEREF _Toc112081914 h 15 HYPERLINK l _Toc112081915 六、 在風(fēng)險管理程序中的位置 PAGEREF _Toc112081915 h 16 HYPERLINK l _Toc112081916 七、 公司簡介 PAGEREF _Toc112081916 h 18 HYPERLINK l _Toc112081917 公司合并資產(chǎn)負債表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc112081917 h 20 HYPERLINK l _Toc112081918 公司合并利潤表主要數(shù)據(jù) PAGEREF

3、 _Toc112081918 h 20 HYPERLINK l _Toc112081919 八、 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc112081919 h 20 HYPERLINK l _Toc112081920 九、 行業(yè)概覽 PAGEREF _Toc112081920 h 24 HYPERLINK l _Toc112081921 十、 必要性分析 PAGEREF _Toc112081921 h 25 HYPERLINK l _Toc112081922 十一、 項目基本情況 PAGEREF _Toc112081922 h 26 HYPERLINK l _Toc112081923 十二、

4、法人治理 PAGEREF _Toc112081923 h 28 HYPERLINK l _Toc112081924 十三、 發(fā)展規(guī)劃 PAGEREF _Toc112081924 h 39 HYPERLINK l _Toc112081925 十四、 項目風(fēng)險分析 PAGEREF _Toc112081925 h 42 HYPERLINK l _Toc112081926 十五、 項目風(fēng)險對策 PAGEREF _Toc112081926 h 45信息管理在現(xiàn)有的技術(shù)條件下，怎樣能對風(fēng)險進行有效的管理？信息在其中起著舉足輕重的作用。我們反復(fù)強調(diào)，風(fēng)險是未來的一種狀態(tài)，而且不只一種結(jié)果，但我們所做的決策卻

5、只有一個，只有對未來的這些不確定結(jié)果有正確的認識，才能保證決策確實達到了我們所要達到的目的。否則，按照錯誤的預(yù)測進行風(fēng)險管理決策，所采取的措施再高明，也是，“無的放矢”。信息就是正確認識風(fēng)險的保證。信息管理包括對純粹風(fēng)險的損失頻率和損失幅度進行估計，對潛在的價格風(fēng)險進行市場調(diào)研，對未來的商品價格進行預(yù)測，對數(shù)據(jù)進行專業(yè)化的分析等。在美國，有許多公司專門從事為其他公司提供信息和預(yù)測服務(wù)的業(yè)務(wù)，如數(shù)據(jù)庫的經(jīng)營者和風(fēng)險咨詢公司。分散與復(fù)制分散是指公司把經(jīng)營活動分散以降低整個公司損失的方差，這類似于不把雞蛋放在同一個籃子里的道理。例如，一家公司可能會讓雇員分散在不同地方工作，使一場爆炸或其他災(zāi)難所傷害

6、的人數(shù)不會超過一定限度。分散可以體現(xiàn)在公司的跨行業(yè)或跨地區(qū)經(jīng)營、將風(fēng)險在各風(fēng)險單元間轉(zhuǎn)移或?qū)⒕哂胁煌嚓P(guān)性的風(fēng)險集中起來。復(fù)制主要指備用財產(chǎn)、備用人力、備用計劃的準(zhǔn)備以及重要文件檔案的復(fù)制。當(dāng)原有財產(chǎn)、人員、資料及計劃失效時，這些備用措施就會派上用場。例如在“9.11”事件中，位于世貿(mào)大樓內(nèi)的一家公司由于在其他地方設(shè)有數(shù)據(jù)備份站，可以實時備份數(shù)據(jù)，所以當(dāng)大樓倒塌，樓內(nèi)辦公室里所有電腦設(shè)備和文字材料都損毀后，公司的信息資料并未遭到太大損失。其他利用合同的融資措施除了保險、套期保值這些比較常用的風(fēng)險轉(zhuǎn)移措施之外，還有一些基于合同的融資型風(fēng)險轉(zhuǎn)移形式。融資型風(fēng)險轉(zhuǎn)移與控制型風(fēng)險轉(zhuǎn)移最大的區(qū)別在于，控

7、制型風(fēng)險轉(zhuǎn)移將承擔(dān)損失的法律責(zé)任轉(zhuǎn)移了出去，而融資型風(fēng)險轉(zhuǎn)移只是將損失的經(jīng)濟后果轉(zhuǎn)移給他人承擔(dān)，法律責(zé)任并沒有轉(zhuǎn)移，一旦接受方?jīng)]有能力支付損失，損失最終還要由轉(zhuǎn)移方支付。融資租賃合同就是一種融資型風(fēng)險轉(zhuǎn)移措施。在財產(chǎn)租賃合同中，出租人和承租人經(jīng)常會就出租物的質(zhì)量責(zé)任、維修保養(yǎng)責(zé)任和損壞責(zé)任等問題發(fā)生糾紛。為了轉(zhuǎn)移此類責(zé)任風(fēng)險，出租人可以根據(jù)承租人的租賃要求和選擇，出資向供貨商購買租賃物，并租給承租人使用，承租人支付租金，并可在租賃期屆滿時，取得租賃物的所有權(quán)、續(xù)租或退租，這就是融資租賃合同。在這種情況下，出租人最主要的義務(wù)是為承租人融通資金，購買租賃物，對他而言，既取得了租賃財產(chǎn)的租金收入，又

8、轉(zhuǎn)移了租賃財產(chǎn)的損失責(zé)任風(fēng)險。對承租人來說，雖然承擔(dān)了風(fēng)險，但可以從其他渠道取得資金以保證正常經(jīng)營。保險保險是對付可保的純粹風(fēng)險的一種重要風(fēng)險融資工具。0對于企業(yè)來說，通過繳納保費，將自身面臨的風(fēng)險負擔(dān)轉(zhuǎn)移給了保險公司，即以小額成本（保險費）替代大額不確定損失（保險所保的意外事故）。單從出險后保險公司給予賠付這一層面來看，保險并沒有改變企業(yè)所面臨的風(fēng)險2，而是事先做一個安排，使得一旦風(fēng)險事故發(fā)生了，能夠從保險公司那里得到資金彌補損失，也就是說，保險消除了損失發(fā)生后經(jīng)濟負擔(dān)的不確定性。第十三章將會詳細討論保險的機制。按照承保風(fēng)險范圍的不同，保險可分為人身保險、財產(chǎn)保險及責(zé)任保險三類。1.人身保險

9、人身保險轉(zhuǎn)移的是那些可能會妨礙個人收入的風(fēng)險。這些風(fēng)險共有四種類型：死亡、意外事故與疾病、失業(yè)以及年老，其中，商業(yè)保險商比較愿意提供死亡、意外事故與疾病和年老等類型的保險業(yè)務(wù)，而社會保險則涵蓋所有類型的風(fēng)險。(1)人壽保險人壽保險是設(shè)計來管理早逝風(fēng)險的。人們可能在還沒有為依賴他生活的人做好充分的未來經(jīng)濟安排時就去世了，這種不利的經(jīng)濟后果可以由人壽保險來解決。人壽保險與財產(chǎn)保險和責(zé)任保險不同，它不存在部分損失的可能性。因此，人壽保險不同于其他類型的保險設(shè)計，試圖在個人或組織在遭到損失后使之恢復(fù)到受損前的財務(wù)狀況。我們也很難對人的生命確定價值，所有的保單都是現(xiàn)金支付保單，一旦損失發(fā)生，保險人將按照

10、保單面額進行支付。人壽保險的基本種類如下：定期壽險。定期壽險提供一定期限內(nèi)的保障，保障期限可能是1年、5年、10年或20年，或者到被保險人達到一個確定的年齡。定期壽險保單僅持續(xù)一定時期，只有當(dāng)被保險人在這期間死亡時，保險人才給付受益人保險金。如果被保險人在此期間沒有死亡，則保險人不承擔(dān)給付責(zé)任。定期壽險的優(yōu)點源于它具有純粹保障和暫時保障的雙重特點。作為一種純粹保障，它的保費完全用于保障，與保障程度相同的其他人壽保險相比，其保費較低，適合于低收入者；而暫時性的特點使其非常適合暫時需要保險的人。相應(yīng)地，定期保險的缺點是無法滿足永久性的需求；由于逆選擇發(fā)生的機會高，附加保費的比率比終身壽險要大。終身

11、壽險。終身壽險提供終身保障，一般到100歲這個上限為止，如果被保險人到100歲仍生存，保險人也會給付保險金。終身壽險包括普通型和限期內(nèi)繳費型兩種，主要區(qū)別在繳費期限上，前者終身繳費，后者須在有限期間內(nèi)繳清保費。終身壽險適用于那些需要永久性保障的人，并且具有保障和儲蓄的雙重功能，保單的儲蓄部分可以用于發(fā)生意外時貸款，也可用于支付未來的保費。兩全保險。兩全保險類似于定期保險，有一定期限，如10年或20年。如果被保險人在保單期限內(nèi)死亡，則保險人給付受益人保險金；如果被保險人在期滿后仍生存，保險人給付被保險人保險金。兩全保險不僅對死亡風(fēng)險進行保障，而且對年老和退休風(fēng)險進行保障，具有一定的投資性質(zhì)。萬能

12、壽險。萬能壽險產(chǎn)生于20世紀(jì)70年代末80年代初美國創(chuàng)紀(jì)錄的高利率時期0，它具有靈活性和透明性的特點。所謂靈活性是指，保單所有者可以在一定限度內(nèi)根據(jù)自己的意愿增加或降低所繳保費，并在一定限制條件下增加或降低保單面額。透明性指的是壽險產(chǎn)品定價的三個要素死亡率、利率和費用率會明確列明并向消費者公布。變額壽險。這是一種終身壽險，被保險人有權(quán)決定如何對保單的現(xiàn)金價值2進行投資，并且承擔(dān)現(xiàn)金價值和死亡給付波動帶來的投資風(fēng)險。變額壽險推出的一個目的就是解決伴隨通貨膨脹的美元購買力下降的問題?？烧{(diào)整壽險。對于個人對人壽保險不斷變化的需求和支付能力所造成的兩難問題，出現(xiàn)于1971年的可調(diào)整壽險是一種解決辦法。

13、這種保險允許購買入隨著保障需求和支付能力的變動調(diào)整保單的各個方面。在一定范圍內(nèi)，保單持有人可以提高或降低保險金額，并在保單存續(xù)期內(nèi)增減保費。(2)年金保險年金是指在一定時期內(nèi)，如幾年或某人生存期間，每隔一個確定的時期支付一定貨幣金額的經(jīng)濟合同。款項的支付可以從一個規(guī)定的日期開始，延續(xù)若干年份或是在某人的生存期間。每個人都有可能在喪失獲取收入的能力后仍然好好地活著，收入的減少就是我們面臨的一種風(fēng)險，年金保險可以對此進行保障。年金保險的基本種類包括：純粹終身年金。年金受領(lǐng)者只在生存期間可領(lǐng)取年金，死亡后停止給付。年金受領(lǐng)人死亡后就沒有任何遺留價值。償還終身年金。年金受領(lǐng)人死亡后，剩余的年金繼續(xù)付給

14、受益人。聯(lián)合和最后生存者年金。年金受領(lǐng)者為兩個或兩個以上，如夫婦或兄弟姐妹，年金給付到最后一個年金受領(lǐng)者死亡為止。變額年金。變額年金是一種終身年金。一般固定數(shù)額年金的退休給付金額是固定的，一旦發(fā)生通貨膨脹，給付的購買力就會下降。而變額年金的保費被投資于普通股及其他投資方式，且在保險人獨立的賬戶中，這樣，變額年金的給付額就隨著普通股價格水平的變動而變動。既然貨幣的價值隨著時間變動，那么分散化的股票投資組合的價值也會和價格水平保持同樣的變動趨勢，因此，變額年金可以防范通貨膨脹對個人儲蓄退休金的影響。（3）意外與健康保險（或簡稱健康保險）健康保險保障的是人們因生病或身體意外傷害而遭受的損失，包括醫(yī)療

15、費用增加及收入減少等。健康保險主要包括：醫(yī)療費用保險。醫(yī)療費用保險提供醫(yī)療費用保障。它可以補償?shù)馁M用主要有門診費用、住院費用、藥費、手術(shù)費用、各種檢查費用及護理費等，根據(jù)補償費用的類別，還可以細分為普通醫(yī)療費用保險（只報銷非外科的門診醫(yī)療費用）、住院費用保險、外科手術(shù)費用保險等。失能收入保險。當(dāng)被保險人因傷病而全部或部分喪失工作能力時，失能收入保險可以定期給付被保險人以補償其收入損失。長期護理保險。當(dāng)被保險人因失能而生活無法自理，需要住在康復(fù)中心或在家中接受他人護理時，該保險可以對護理所需的種種費用提供補償。2.財產(chǎn)保險財產(chǎn)保險是對財產(chǎn)的損毀或遺失進行保障的保險。主要包括以下險種：(1)火災(zāi)保

16、險最初的火災(zāi)保險只有火災(zāi)一種可保風(fēng)險，后來保險范圍擴大，賠償由火災(zāi)、雷電、風(fēng)暴、冰雹、爆炸和其他一些危險因素引起的建筑物、設(shè)備、家具或其他動產(chǎn)的損失。承保風(fēng)險的確定采取兩種方法，一種是指定風(fēng)險，即在保單中列明所承保的特定風(fēng)險；另一種只列出除外責(zé)任，對除此之外的風(fēng)險引起的損失進行賠償。保險賠償范圍包括直接損失（如資產(chǎn)損壞的實際損失）和間接損失（如由于資產(chǎn)損失而帶來的收入損失和/或額外開支）。(2)海上保險海上保險是財產(chǎn)保險中最古老的一個險種，它涉及的風(fēng)險與海上運輸有關(guān)，承保所有類型的海上運輸工具及貨物，還可承保船主的責(zé)任，造成損失的原因包括惡劣天氣、碰撞、沉沒、擱淺、投棄、船長或船員的惡意行為等

17、。(3)內(nèi)陸運輸保險內(nèi)陸運輸保險也是與運輸有關(guān)的保險，它是海洋海上保險發(fā)展的自然分支。交通在商業(yè)發(fā)展中起著非常關(guān)鍵的作用，因此，隨著交通設(shè)施的發(fā)展，就產(chǎn)生了對保險的需求，以保障運輸貨物的安全。除了海上運輸之外，還有陸上運輸，最初的陸上運輸保險只為鐵路、摩托車、輪船、駁船等交通工具在內(nèi)河和海濱運輸?shù)呢浳锍斜?，后來擴展到為交通和通信手段承保，如橋梁、隧道、管道、輸電線、廣播電視通信設(shè)備等。最后，它又?jǐn)U展到不屬于運輸過程中的各種財產(chǎn)，但不包括房地產(chǎn)。(4)農(nóng)業(yè)保險農(nóng)業(yè)保險可以細分為種植業(yè)保險和養(yǎng)殖業(yè)保險，種植業(yè)保險是指保險人對農(nóng)作物因水災(zāi)、旱災(zāi)、臺風(fēng)、霜凍、冰雹、病蟲害等自然災(zāi)害而導(dǎo)致的減產(chǎn)或絕收承

18、擔(dān)賠償責(zé)任；養(yǎng)殖業(yè)保險對各種牲畜、家禽因疾病或意外事故而死亡或損傷承擔(dān)賠償責(zé)任。在國外，農(nóng)業(yè)保險一般都得到政府資助，或由政府部門直接經(jīng)營。(5)地震保險地震保險是一些地震風(fēng)險較高的國家或地區(qū)普遍開展的險種，例如日本的地震保險就開展得較好，并由政府提供再保險。地震保險可以單獨承保，也可以作為附加險。(6)信用保險信用保險是一個非常專業(yè)化的險種，適用于生產(chǎn)商和批發(fā)商，它在被保險人無法從客戶那里收回應(yīng)收款項時，為被保險人提供保障。該保險要求有一個相當(dāng)于正常壞賬損失額的免賠額。(7)保證保險保證保險是一方（保證人）與第三方（權(quán)利人）達成的協(xié)議，為另一方（被保證人）的債務(wù)或違約行為提供保證。換句話說，就

19、是保證人就被保證人的某種行為進行保證，如果被保證人無法按照保證的方式行為，則保證人要對權(quán)利人負責(zé)。保證保險分為兩種：忠誠保險和保證保險。忠誠保險保護權(quán)利人免受其雇員的欺騙。大多數(shù)保證保險是為建筑商、涉及法律訴訟的人、要求獲取許可證的人出示的，它擔(dān)保被保險人是誠實的，有必要的能力和財務(wù)實力履行他所擔(dān)保的義務(wù)。（8）盜竊保險盜竊保險為補償被保險人的財產(chǎn)由于他人犯罪行為而造成的損失而設(shè)計。(9)鍋爐爆炸保險這是最早的意外保險之一。由于鍋爐內(nèi)部存在壓力，因此面臨爆炸的風(fēng)險，造成人身傷害和財產(chǎn)損失。為了防止損失，保險人會對鍋爐和機器設(shè)備進行檢查，這種檢查服務(wù)是購買保險的主要原因。（10）玻璃保險玻璃保險

20、也是一種特殊的意外保險，為玻璃提供廣泛的可能保護?；馂?zāi)保險和海上保險也對玻璃承保，但往往只針對特定的風(fēng)險，而玻璃保險承保的原因只對火災(zāi)和戰(zhàn)爭除外。（11）所有權(quán)保險所有權(quán)保險是一種很狹窄的特殊保險形式，它對被投保的所有權(quán)的缺陷進行承保。土地轉(zhuǎn)讓的法律手續(xù)是相當(dāng)技術(shù)性的，很可能產(chǎn)生產(chǎn)權(quán)不明的情況。在所有權(quán)保單中，保險人同意就有缺陷的所有權(quán)轉(zhuǎn)讓帶來的經(jīng)濟損失進行賠償。從某種意義上說，所有權(quán)保險是獨特的，因為它所保障的是過去事件的一些影響，而不是未來事件的經(jīng)濟損失。3.責(zé)任保險商業(yè)經(jīng)營引起的責(zé)任風(fēng)險既數(shù)量眾多又形式多樣，對一個公司而言，法律責(zé)任引起的損失實際上是沒有一個可計算的上限的，可能引起責(zé)任的

21、源泉會隨著商業(yè)復(fù)雜程度的增加而倍增，因此，商業(yè)責(zé)任領(lǐng)域明顯比個人責(zé)任保險領(lǐng)域復(fù)雜。責(zé)任保險包括很廣泛的承保范圍，它可以簡單地分為三種類型：雇主責(zé)任和勞工賠償、汽車責(zé)任以及一般責(zé)任。(1)雇主責(zé)任和勞工賠償雇主對雇員在與工作有關(guān)的傷亡事故中遭受的損失負有法律賠償責(zé)任，包括醫(yī)療費、工資損失及撫恤金等，雇主面臨的這方面的風(fēng)險可以通過購買勞工賠償保險和雇主，責(zé)任保險來轉(zhuǎn)移。在美國的保險體系中，勞工補償保險根據(jù)州法律規(guī)定的賠償金額給付；如果雇員或家屬提起訴訟并且證明雇主有過失，法庭會判決雇主須對因工傷亡者進行賠償，此時雇主責(zé)任險可以為雇主提供其在法律上應(yīng)承擔(dān)的賠償金。更詳細的討論請看第七章與第十五章。（

22、2）汽車保險汽車保險是一種財產(chǎn)和責(zé)任綜合保險，分為車損險和第三者責(zé)任險兩大部分。車損險承保被保險人的汽車因碰撞、偷竊或其他原因造成的損失。第三者責(zé)任險承，保被保險人因汽車事故對第三者的人身傷害和財產(chǎn)損失應(yīng)負的法律賠償責(zé)任。各國對第三者責(zé)任險大都實行強制保險。（3）一般責(zé)任保險商業(yè)公司的經(jīng)營活動千差萬別，它們面臨的責(zé)任風(fēng)險也五花八門，但每個公司都會面臨下面一個或幾個責(zé)任風(fēng)險：房產(chǎn)的所有和維護：因房產(chǎn)本身的原因或房產(chǎn)引起的原因使公眾、他人受到傷害，或使他人財產(chǎn)受到損失，則房屋的所有者或租戶要為損害負責(zé)。商業(yè)經(jīng)營行為：如果公眾、他人或他人財產(chǎn)因房產(chǎn)所有人或其雇員的行為遭到損害，公司要為此承擔(dān)責(zé)任。產(chǎn)

23、品：銷售商的法律責(zé)任風(fēng)險并不會因產(chǎn)品已經(jīng)銷售或已發(fā)送給顧客而終止，對他人造成傷害或使他人財產(chǎn)遭受損失的有瑕疵產(chǎn)品的生產(chǎn)商或分銷商要為此承擔(dān)法律責(zé)任。完工勞務(wù)：和產(chǎn)品風(fēng)險類似，已完成的工作如果有瑕疵，則任何由此造成的損害都會導(dǎo)致責(zé)任的產(chǎn)生。連帶責(zé)任：公司有時可能會因為獨立經(jīng)營的承包商完成的工作而承擔(dān)責(zé)任。一般來說，委托人不需為獨立承包人的過失負責(zé)，但如果由獨立承包商完成的工作本身是不合法的，或這項工作具有固有的危險性，或委托人應(yīng)當(dāng)實施監(jiān)管等情況下，委托人須負責(zé)。合同責(zé)任：公司可以通過書面或口頭合同對另一個人的過失行為承擔(dān)責(zé)任。商業(yè)一般性責(zé)任保險為各種組織提供了一般性責(zé)任保險，它提供了兩種保單：事

24、故發(fā)生式保單和索賠提出式保單。前者以事故發(fā)生為基礎(chǔ)，不論什么時候提出索賠或提起訴訟，保單都承保發(fā)生在保單有效期內(nèi)的傷害和損失；后者只對保單有效期內(nèi)提出的索賠進行賠付?？刂菩惋L(fēng)險管理措施的目標(biāo)控制型風(fēng)險管理措施是指在風(fēng)險成本最低的條件下，所采取的防止或減少災(zāi)害事故發(fā)生以及所造成的經(jīng)濟及社會損失的行動。如針對房屋面臨的火災(zāi)風(fēng)險，安裝煙霧報警器及自動噴淋系統(tǒng)；針對洪水風(fēng)險，抬高建筑物的地基；它還包括那些加深企業(yè)內(nèi)部員工對風(fēng)險的理解和提高員工風(fēng)險意識的方法。在風(fēng)險成本最低的前提下，控制型風(fēng)險管理措施的目標(biāo)分為兩種：一是降低事故的發(fā)生概率，二是將損失減小到最低限度。這兩個目標(biāo)都是為了改變組織的風(fēng)險暴露狀

25、況，從而幫助組織回避風(fēng)險，減少損失，在風(fēng)險發(fā)生時努力降低風(fēng)險對組織的負面影響。鏈?zhǔn)竭^程遵循了“發(fā)生”、“發(fā)展”、“結(jié)果”的順序。首先，控制損失根源著眼于損失發(fā)生的最根本原因，意在從損失的源頭入手進行控制。如在建筑物建設(shè)時就增加其防火性能，在汽車設(shè)計時就考慮其必要的減震系統(tǒng)等。其次，除了損失根源之外，我們還可以減少已有的風(fēng)險因素。如強調(diào)對可能受損的標(biāo)的物進行持續(xù)檢查，監(jiān)督員工遵守安全規(guī)章制度等。最后，如果損失根源和風(fēng)險因素都沒有控制住，風(fēng)險事故發(fā)生了，還可以做一項工作，就是減輕損失，如準(zhǔn)備必要的器械和設(shè)備，現(xiàn)場快速有序的反應(yīng)等。值得注意的是，上述所有工作都是在風(fēng)險事故發(fā)生之前完成或設(shè)計好的，即便

26、是最后一步，也是在事先周密安排了的，甚至經(jīng)過了一定的培訓(xùn)與演練。在風(fēng)險管理程序中的位置從實踐順序的角度來說，控制型措施位于風(fēng)險評估和融資型風(fēng)險管理措施之間的位置。1.控制型措施與風(fēng)險評估一方面，之前的風(fēng)險評估說明了何處存在風(fēng)險，這些風(fēng)險是怎樣形成的，這些風(fēng)險有多大，我們可能還會根據(jù)風(fēng)險的大小對風(fēng)險排序，指出哪些風(fēng)險是需要重點關(guān)注的，控制型風(fēng)險管理措施所做的工作就基于這些結(jié)果。例如，對火災(zāi)風(fēng)險進行控制，從何處人手？是否嚴(yán)重到需要安裝自動噴淋系統(tǒng)？有了風(fēng)險評估的結(jié)果，這些問題才能得出答案。風(fēng)險評估的水平直接影響到控制型措施的效果，如果風(fēng)險管理者能夠敏感地意識到風(fēng)險的真正根源，他就可能選擇那些切中要

27、害的控制型措施，如果風(fēng)險識別的結(jié)果準(zhǔn)確而全面，在此基礎(chǔ)上所做的控制型措施也就能夠有的放矢，比較嚴(yán)密。例如，許多企業(yè)的風(fēng)險經(jīng)理都采用風(fēng)險鏈的思路來識別風(fēng)險，將風(fēng)險按照事物的發(fā)生發(fā)展順序分為下面幾個部分：（1）風(fēng)險主體（2）風(fēng)險主體所處的環(huán)境（3）風(fēng)險主體和環(huán)境的相互作用（4）這種相互作用的結(jié)果（5）這種結(jié)果帶來的后果控制型風(fēng)險管理措施可以從設(shè)備維修、安裝防范風(fēng)險或減輕傷害的裝置、培訓(xùn)操作工人、培訓(xùn)監(jiān)督人員等方面入手。另一方面，已有或?qū)⒁扇〉目刂菩痛胧┮矔陲L(fēng)險識別及評估中得到體現(xiàn)。例如，某棟房屋面臨火災(zāi)風(fēng)險，但房內(nèi)安裝了自動噴淋系統(tǒng)，火災(zāi)風(fēng)險就大大降低了，原有的火災(zāi)風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)樽詣訃娏芟到y(tǒng)失效的

28、風(fēng)險。2.控制型措施與融資型措施控制型措施安排好之后，剩余風(fēng)險就成為潛在的對公司的負面影響，負面影響可能會變?yōu)樨撁娴呢攧?wù)后果，需要采取融資型措施來應(yīng)對。從這個角度來講，控制型措施和融資型措施又聯(lián)系在一起，這種聯(lián)系是理解風(fēng)險經(jīng)理思考過程的關(guān)鍵。控制型措施與融資型風(fēng)險自留措施之間的關(guān)系看起來簡單一些，此消彼長，選擇時重點關(guān)注風(fēng)險大小以及企業(yè)的風(fēng)險承受能力。而控制型措施與融資型風(fēng)險轉(zhuǎn)移措施的關(guān)系就較為復(fù)雜了，表面上看，只需很少的成本就能夠?qū)L(fēng)險轉(zhuǎn)移出去是非常合算的事情，但從長遠來看，企業(yè)實際上會支付自己遭受損失的全部費用，并且還要多承擔(dān)一部分風(fēng)險轉(zhuǎn)移的成本。例如，如果時間足夠長，購買財產(chǎn)保險時繳納的

29、保費中就包括了一旦風(fēng)險事故發(fā)生，我們所承擔(dān)的損失，此外，還包括手續(xù)費等附加保費。因此，即便是對于轉(zhuǎn)移性質(zhì)的融資型措施，控制型措施也還是有降低其成本的作用。公司簡介（一）基本信息1、公司名稱：xxx集團有限公司2、法定代表人：崔xx3、注冊資本：1060萬元4、統(tǒng)一社會信用代碼：xxxxxxxxxxxxx5、登記機關(guān)：xxx市場監(jiān)督管理局6、成立日期：2012-11-187、營業(yè)期限：2012-11-18至無固定期限8、注冊地址：xx市xx區(qū)xx（二）公司簡介公司全面推行“政府、市場、投資、消費、經(jīng)營、企業(yè)”六位一體合作共贏的市場戰(zhàn)略，以高度的社會責(zé)任積極響應(yīng)政府城市發(fā)展號召，融入各級城市的建設(shè)

30、與發(fā)展，在商業(yè)模式思路上領(lǐng)先業(yè)界，對服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟與社會發(fā)展做出了突出貢獻。 當(dāng)前，國內(nèi)外經(jīng)濟發(fā)展形勢依然錯綜復(fù)雜。從國際看，世界經(jīng)濟深度調(diào)整、復(fù)蘇乏力，外部環(huán)境的不穩(wěn)定不確定因素增加，中小企業(yè)外貿(mào)形勢依然嚴(yán)峻，出口增長放緩。從國內(nèi)看，發(fā)展階段的轉(zhuǎn)變使經(jīng)濟發(fā)展進入新常態(tài)，經(jīng)濟增速從高速增長轉(zhuǎn)向中高速增長，經(jīng)濟增長方式從規(guī)模速度型粗放增長轉(zhuǎn)向質(zhì)量效率型集約增長，經(jīng)濟增長動力從物質(zhì)要素投入為主轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動為主。新常態(tài)對經(jīng)濟發(fā)展帶來新挑戰(zhàn)，企業(yè)遇到的困難和問題尤為突出。面對國際國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展新環(huán)境，公司依然面臨著較大的經(jīng)營壓力，資本、土地等要素成本持續(xù)維持高位。公司發(fā)展面臨挑戰(zhàn)的同時，也面臨著重大機遇。

31、隨著改革的深化，新型工業(yè)化、城鎮(zhèn)化、信息化、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的推進，以及“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”、中國制造2025、“互聯(lián)網(wǎng)+”、“一帶一路”等重大戰(zhàn)略舉措的加速實施，企業(yè)發(fā)展基本面向好的勢頭更加鞏固。公司將把握國內(nèi)外發(fā)展形勢，利用好國際國內(nèi)兩個市場、兩種資源，抓住發(fā)展機遇，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，提高發(fā)展質(zhì)量，依靠創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新開辟發(fā)展新路徑，贏得發(fā)展主動權(quán)，實現(xiàn)發(fā)展新突破。（三）公司主要財務(wù)數(shù)據(jù)公司合并資產(chǎn)負債表主要數(shù)據(jù)項目2020年12月2019年12月2018年12月資產(chǎn)總額16892.7313514.1812669.55負債總額7238.575790.865428.93股東權(quán)益合計9654.167723.3

32、37240.62公司合并利潤表主要數(shù)據(jù)項目2020年度2019年度2018年度營業(yè)收入47228.8437783.0735421.63營業(yè)利潤8502.496801.996376.87利潤總額7770.946216.755828.20凈利潤5828.204546.004196.30歸屬于母公司所有者的凈利潤5828.204546.004196.30產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析堅持工業(yè)主攻方向不動搖，深入實施“武漢制造2025”，加快發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，推動產(chǎn)業(yè)邁向中高端水平，著力構(gòu)建“現(xiàn)有支柱產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)未來產(chǎn)業(yè)”有機更新的迭代產(chǎn)業(yè)體系，初步建成國家先進制造業(yè)中心。實施“戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)倍增計劃”，以重大

33、技術(shù)突破和重大發(fā)展需求為基礎(chǔ)，促進新興科技與新興產(chǎn)業(yè)深度融合，把戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)培育發(fā)展成為先導(dǎo)性、支柱性產(chǎn)業(yè)。（一）聚焦發(fā)展三大優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集群信息技術(shù)。重點布局物聯(lián)網(wǎng)、光電子、集成電路、新型顯示、地球空間信息、智能終端等領(lǐng)域，構(gòu)建完整的信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)鏈。加快推進武漢新芯大容量存儲芯片、華星光電第六代多晶硅面板等重大項目，策劃建設(shè)云計算、大數(shù)據(jù)等產(chǎn)業(yè)基地，引進系統(tǒng)集成電路設(shè)計、智能平板電視等一批重點項目，打造具有全球影響力的新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新基地。到2020年，信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值6000億元。生命健康。重點布局生物醫(yī)藥、生物醫(yī)學(xué)工程、精準(zhǔn)與智慧醫(yī)療等領(lǐng)域，超前布局生命、信息、納米等科技的融合創(chuàng)新領(lǐng)

34、域，發(fā)展針對重大疾病的藥物和醫(yī)療器械新產(chǎn)品。加快推進湖北智慧醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)基地、基因測序儀生產(chǎn)基地等重大項目，建設(shè)全國重要的生命健康產(chǎn)業(yè)中心。到2020年，生命健康產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值3000億元。智能制造。重點布局發(fā)展高端數(shù)控機床、機器人、海洋工程裝備、激光加工設(shè)備等智能裝備制造和智能汽車、智能船舶、智能軌道交通裝備、智能家居等智能產(chǎn)品，打造國內(nèi)重要的智能制造產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新基地。推進以商業(yè)航天為主導(dǎo)的國家航天產(chǎn)業(yè)基地和武漢國家衛(wèi)星產(chǎn)業(yè)國際創(chuàng)新園建設(shè)，打造國際知名、國內(nèi)領(lǐng)先的航天產(chǎn)業(yè)名城。到2020年，智能制造產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值4000億元。（二）培育壯大成長型產(chǎn)業(yè)新材料產(chǎn)業(yè)。重點發(fā)展高端金屬結(jié)構(gòu)材料、石墨烯材料、新型輕合

35、金材料、高性能復(fù)合材料，重點支持納米材料、生物材料、智能材料、超導(dǎo)材料等前沿新材料的研發(fā)和產(chǎn)業(yè)化。到2020年，新材料產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值1000億元。新能源產(chǎn)業(yè)。優(yōu)先發(fā)展燃料電池、氫能、生物質(zhì)能、太陽能光伏產(chǎn)業(yè)，打造全產(chǎn)業(yè)鏈體系，風(fēng)電、核電、頁巖氣開采核心零部件及裝備配套能力達到國內(nèi)領(lǐng)先水平。到2020年，新能源產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值1000億元。節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)。重點發(fā)展水污染防治與循環(huán)利用、大氣污染防治與相關(guān)綜合利用、固體廢棄物回收處理與綜合利用、環(huán)境監(jiān)測技術(shù)與裝備等領(lǐng)域，推進產(chǎn)品與技術(shù)高端化、企業(yè)總承包運營一體化、設(shè)備制造與環(huán)保節(jié)能服務(wù)融合化。到2020年，節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值1000億元。（三）超前謀劃未來產(chǎn)業(yè)著眼于

36、未來510年全球產(chǎn)業(yè)發(fā)展前沿，重點聚焦人工智能、無人機、無人駕駛汽車、3D打印、可穿戴設(shè)備等領(lǐng)域，選準(zhǔn)突破口，設(shè)立專項扶持資金引導(dǎo)各類資本持續(xù)投入支持，推進新型技術(shù)和新興產(chǎn)品的研發(fā)突破和產(chǎn)業(yè)化應(yīng)用，搶占發(fā)展制高點。（四）推動支柱產(chǎn)業(yè)高端化以汽車及零部件、鋼鐵、石化、裝備制造、煙草食品、家電輕工等支柱產(chǎn)業(yè)為重點，重點圍繞兩化融合、節(jié)能降耗、質(zhì)量提升等領(lǐng)域，推廣應(yīng)用新工藝、新裝備、新材料，提高產(chǎn)品技術(shù)含量和附加值。發(fā)揮研發(fā)設(shè)計對產(chǎn)業(yè)升級的引領(lǐng)作用，積極培育引進產(chǎn)業(yè)鏈中高端環(huán)節(jié)核心企業(yè)、關(guān)鍵項目，提高產(chǎn)業(yè)的核心競爭力。支持龍頭企業(yè)積極擴大先進產(chǎn)能，加快產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略重組，提高規(guī)?；⒓s化經(jīng)營水平。注重運

37、用市場機制和經(jīng)濟手段化解過剩產(chǎn)能，完善企業(yè)退出機制。（五）實施制造智能化提升工程推進信息化與工業(yè)化深度融合，推動新一代信息技術(shù)與制造技術(shù)融合發(fā)展。發(fā)展工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)，支持重點領(lǐng)域建設(shè)工業(yè)云服務(wù)和大數(shù)據(jù)平臺，發(fā)展基于互聯(lián)網(wǎng)的大規(guī)模個性化定制、云制造、產(chǎn)品全生命周期管理等新模式，推動智能工廠、數(shù)字化車間建設(shè)改造，全面提升制造業(yè)數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化水平。（六）實施綠色制造工程加快制造業(yè)綠色改造升級。積極推行低碳化、循環(huán)化和集約化，提高制造業(yè)資源利用效率。強化產(chǎn)品全生命周期綠色管理，打造綠色產(chǎn)品、綠色工廠、綠色園區(qū)、綠色企業(yè)，構(gòu)建高效、清潔、低碳、循環(huán)的綠色制造體系。（七）實施“四基”強化工程提升核心基

38、礎(chǔ)零部件（元器件）、先進基礎(chǔ)工藝、關(guān)鍵基礎(chǔ)材料和產(chǎn)業(yè)技術(shù)基礎(chǔ)等工業(yè)基礎(chǔ)創(chuàng)新能力，提高綜合集成水平，構(gòu)建較為完善的產(chǎn)業(yè)技術(shù)基礎(chǔ)服務(wù)體系。加大對“四基”領(lǐng)域技術(shù)研發(fā)的支持力度，引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金投向“四基”領(lǐng)域重點項目。（八）發(fā)展服務(wù)型制造引導(dǎo)和支持制造業(yè)企業(yè)延伸服務(wù)鏈條，從主要提供產(chǎn)品制造向提供產(chǎn)品和服務(wù)轉(zhuǎn)變。鼓勵制造業(yè)企業(yè)增加服務(wù)環(huán)節(jié)投入，發(fā)展個性化、柔性化、網(wǎng)絡(luò)化服務(wù)。支持有條件的企業(yè)由提供設(shè)備向提供系統(tǒng)集成總承包服務(wù)轉(zhuǎn)變，由提供產(chǎn)品向提供整體解決方案轉(zhuǎn)變。鼓勵優(yōu)勢制造業(yè)企業(yè)“裂變”專業(yè)優(yōu)勢，通過業(yè)務(wù)流程再造，面向行業(yè)提供社會化、專業(yè)化服務(wù)。支持符合條件的制造業(yè)企業(yè)建立企業(yè)財務(wù)公

39、司、金融租賃公司等金融機構(gòu)，推廣大型制造設(shè)備、生產(chǎn)線等融資租賃服務(wù)。行業(yè)概覽行業(yè)為電子專用材料制造業(yè)，屬于鋰電池產(chǎn)業(yè)鏈上游。鋰電池產(chǎn)業(yè)鏈的上游主要包括正極材料、負極材料、隔膜、電解液及其他材料，主要通過鎳、鈷、錳、鋁、鋰、石墨等礦產(chǎn)資源生產(chǎn)加工而成；中游為鋰電池電芯到電池包（Pack）的生產(chǎn)制造；下游應(yīng)用領(lǐng)域主要分為車用動力電池、消費電池和儲能電池三大領(lǐng)域。退役的鋰電池可通過梯次利用和回收拆解方式實現(xiàn)回收利用。回收拆解鋰電池后可以得到鎳、鈷、錳及鋰鹽，并可進一步產(chǎn)出三元前驅(qū)體和正極材料，直接用于鋰電池材料的制造。必要性分析1、現(xiàn)有產(chǎn)能已無法滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求作為行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)，公司已建立良好

40、的品牌形象和較高的市場知名度，產(chǎn)品銷售形勢良好，產(chǎn)銷率超過 100%。預(yù)計未來幾年公司的銷售規(guī)模仍將保持快速增長。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，公司現(xiàn)有廠房、設(shè)備資源已不能滿足不斷增長的市場需求。公司通過優(yōu)化生產(chǎn)流程、強化管理等手段，不斷挖掘產(chǎn)能潛力，但仍難以從根本上緩解產(chǎn)能不足問題。通過本次項目的建設(shè)，公司將有效克服產(chǎn)能不足對公司發(fā)展的制約，為公司把握市場機遇奠定基礎(chǔ)。2、公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級的需要隨著制造業(yè)智能化、自動化產(chǎn)業(yè)升級，公司產(chǎn)品的性能也需要不斷優(yōu)化升級。公司只有以技術(shù)創(chuàng)新和市場開發(fā)為驅(qū)動，不斷研發(fā)新產(chǎn)品，提升產(chǎn)品精密化程度，將產(chǎn)品質(zhì)量水平提升到同類產(chǎn)品的領(lǐng)先水準(zhǔn)，提高生產(chǎn)的靈活性和適應(yīng)性，契合關(guān)鍵零

41、部件國產(chǎn)化的需求，才能在與國外企業(yè)的競爭中獲得優(yōu)勢，保持公司在領(lǐng)域的國內(nèi)領(lǐng)先地位。項目基本情況（一）項目投資人xxx集團有限公司（二）建設(shè)地點本期項目選址位于xx。（三）項目選址本期項目選址位于xx，占地面積約79.00畝。（四）項目實施進度本期項目建設(shè)期限規(guī)劃24個月。（五）投資估算本期項目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動資金。根據(jù)謹(jǐn)慎財務(wù)估算，項目總投資41236.14萬元，其中：建設(shè)投資33064.66萬元，占項目總投資的80.18%；建設(shè)期利息885.57萬元，占項目總投資的2.15%；流動資金7285.91萬元，占項目總投資的17.67%。（六）資金籌措項目總投資41236.14

42、萬元，根據(jù)資金籌措方案，xxx集團有限公司計劃自籌資金（資本金）23163.30萬元。根據(jù)謹(jǐn)慎財務(wù)測算，本期工程項目申請銀行借款總額18072.84萬元。（七）經(jīng)濟評價1、項目達產(chǎn)年預(yù)期營業(yè)收入（SP）：79900.00萬元。2、年綜合總成本費用（TC）：63216.34萬元。3、項目達產(chǎn)年凈利潤（NP）：12204.44萬元。4、財務(wù)內(nèi)部收益率（FIRR）：22.94%。5、全部投資回收期（Pt）：5.71年（含建設(shè)期24個月）。6、達產(chǎn)年盈虧平衡點（BEP）：28934.08萬元（產(chǎn)值）。（八）主要經(jīng)濟技術(shù)指標(biāo)主要經(jīng)濟指標(biāo)一覽表序號項目單位指標(biāo)備注1占地面積52667.00約79.00畝1

43、.1總建筑面積107883.71容積率2.051.2基底面積33180.21建筑系數(shù)63.00%1.3投資強度萬元/畝415.712總投資萬元41236.142.1建設(shè)投資萬元33064.662.1.1工程費用萬元29452.652.1.2工程建設(shè)其他費用萬元2850.932.1.3預(yù)備費萬元761.082.2建設(shè)期利息萬元885.572.3流動資金萬元7285.913資金籌措萬元41236.143.1自籌資金萬元23163.303.2銀行貸款萬元18072.844營業(yè)收入萬元79900.00正常運營年份5總成本費用萬元63216.346利潤總額萬元16272.597凈利潤萬元12204.44

44、8所得稅萬元4068.159增值稅萬元3425.5610稅金及附加萬元411.0711納稅總額萬元7904.7812工業(yè)增加值萬元27165.5513盈虧平衡點萬元28934.08產(chǎn)值14回收期年5.71含建設(shè)期24個月15財務(wù)內(nèi)部收益率22.94%所得稅后16財務(wù)凈現(xiàn)值萬元14080.65所得稅后法人治理（一）股東權(quán)利及義務(wù)1、公司股東享有下列權(quán)利：（1）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（2）依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會，并行使相應(yīng)的表決權(quán)；（3）對公司的經(jīng)營進行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；（4）依照法律、行政法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈與或質(zhì)押其所

45、持有的股份；（5）查閱本章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告；（6）公司終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加公司剩余財產(chǎn)的分配；（7）對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議的股東，要求公司收購其股份；（8）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程規(guī)定的其他權(quán)利。2、公司股東承擔(dān)下列義務(wù)：（1）遵守法律、行政法規(guī)和本章程；（2）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（4）不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益；公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者

46、其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴(yán)重損害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。（5）法律、行政法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。3、持有公司5%以上有表決權(quán)股份的股東，將其持有的股份進行質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)自該事實發(fā)生當(dāng)日，向公司作出書面報告。4、公司的控股股東、實際控制人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。違反規(guī)定給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。公司控股股東及實際控制人對公司和公司社會公眾股股東負有誠信義務(wù)?？毓晒蓶|應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利，控股股東不得利用利潤分配、資產(chǎn)重組、對外投資、資金占用、借款擔(dān)保等方式損害公司和社

47、會公眾股股東的合法利益，不得利用其控制地位損害公司和社會公眾股股東的利益。違反規(guī)定的，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。公司董事會建立對控股股東所持公司股份“占用即凍結(jié)”機制，即發(fā)現(xiàn)控股股東侵占公司資產(chǎn)立即申請司法凍結(jié)，凡不能以現(xiàn)金清償?shù)?，通過變現(xiàn)股權(quán)償還侵占資產(chǎn)。（二）董事1、公司設(shè)董事會，對股東大會負責(zé)。2、董事會由12人組成，其中獨立董事4名；設(shè)董事長1人，副董事長1人。3、董事會行使下列職權(quán)：（1）負責(zé)召集股東大會，并向股東大會報告工作；（2）執(zhí)行股東大會的決議；（3）決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案；（4）制訂公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（5）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案

48、；（6）在股東大會授權(quán)范圍內(nèi)，決定公司對外投資、收購出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對外擔(dān)保事項、委托理財、關(guān)聯(lián)交易等事項；（7）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；（8）聘任或者解聘公司總裁、董事會秘書，根據(jù)總裁的提名，聘任或者解聘公司副總裁、財務(wù)總監(jiān)及其他高級管理人員，并決定其報酬事項和獎懲事項；擬訂并向股東大會提交有關(guān)董事報酬的數(shù)額及方式的方案；（9）制訂公司的基本管理制度；（10）制訂本章程的修改方案；（11）管理公司信息披露事項；（12）向股東大會提請聘請或更換為公司審計的會計師事務(wù)所；（13）聽取公司總裁的工作匯報并檢查總裁的工作；（14）決定公司因本章程規(guī)定的情形收購本公司股份事項；（15）法律、行

49、政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程授予的其他職權(quán)。公司董事會設(shè)立審計委員會，并根據(jù)需要設(shè)立戰(zhàn)略、提名、薪酬與考核等相關(guān)專門委員會。專門委員會對董事會負責(zé)，依照本章程和董事會授權(quán)履行職責(zé)，提案應(yīng)當(dāng)提交董事會審議決定。專門委員會成員全部由董事組成，其中審計委員會、提名委員會、薪酬與考核委員會中獨立董事占多數(shù)并擔(dān)任召集人，審計委員會的召集人為會計專業(yè)人士。董事會負責(zé)制定專門委員會工作規(guī)程，規(guī)范專門委員會的運作。4、公司董事會應(yīng)當(dāng)就注冊會計師對公司財務(wù)報告出具的非標(biāo)準(zhǔn)審計意見向股東大會作出說明。5、董事會依照法律、法規(guī)及有關(guān)主管機構(gòu)的要求制定董事會議事規(guī)則，以確保董事會落實股東大會決議，提高工作效率，保證科學(xué)決

50、策。該規(guī)則規(guī)定董事會的召開和表決程序，董事會議事規(guī)則應(yīng)作為章程的附件，由董事會擬定，股東大會批準(zhǔn)。6、董事會應(yīng)當(dāng)確定對外投資、收購出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對外擔(dān)保事項、委托理財、關(guān)聯(lián)交易的權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重大投資項目應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進行評審，并報股東大會批準(zhǔn)。對上述運用公司資金、資產(chǎn)等事項在同一會計年度內(nèi)累計將達到或超過公司最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)值的50%的項目，應(yīng)由董事會審議后報經(jīng)股東大會批準(zhǔn)。7、董事會設(shè)董事長1人，副董事長1人；董事長、副董事長由公司董事?lián)?，由董事會以全體董事的過半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免。8、董事長行使下列職權(quán)：（1）主持股東大會和召集、主持董事會會議；

51、（2）督促、檢查董事會決議的執(zhí)行；（3）簽署董事會重要文件和應(yīng)由公司法定代表人簽署的其他文件；（4）行使法定代表人的職權(quán)；（5）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對公司事務(wù)行使符合法律規(guī)定和公司利益的特別處置權(quán)，并在事后向公司董事會和股東大會報告；（6）董事會授予的其他職權(quán)。（7）董事會按照謹(jǐn)慎授權(quán)原則，決議授予董事長就本章程第一百零八條所述運用公司資金、資產(chǎn)事項（公司資產(chǎn)抵押、對外投資、對外擔(dān)保事項除外）的決定權(quán)限為，每一會計年度累計不超過公司最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)值的15%（含15%）；9、董事會每年至少召開兩次會議，由董事長召集，于會議召開10日以前書面通知全體董事和監(jiān)事。10、

52、代表1/10以上表決權(quán)的股東、1/3以上董事、1/2以上獨立董事或者監(jiān)事會，可以提議召開董事會臨時會議。董事長應(yīng)當(dāng)自接到提議后10日內(nèi)，召集和主持董事會會議。董事會召開臨時董事會會議應(yīng)以書面或傳真形式在會議召開兩日前通知全體董事和監(jiān)事，但在特殊或緊急情況下以現(xiàn)場會議、電話或傳真等方式召開臨時董事會會議的除外。11、除本章程另有規(guī)定外，董事會會議應(yīng)有過半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。但是應(yīng)由董事會批準(zhǔn)的對外擔(dān)保事項，必須經(jīng)出席董事會的2/3以上董事同意，全體董事的過半數(shù)通過并經(jīng)全體獨立董事三分之二以上方可做出決議。董事會決議的表決，實行一人一票制。12、董事與

53、董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的,不得對該項決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。該董事會會議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。出席董事會的無關(guān)聯(lián)董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)將該事項提交股東大會審議。13、董事會做出決議可采取填寫表決票的書面表決方式或舉手表決方式。董事會臨時會議在保障董事充分表達意見的前提下，可以用傳真、傳簽董事會決議草案、電話或視頻會議等方式進行并作出決議，并由參會董事簽字。14、董事會會議，應(yīng)當(dāng)由董事本人親自出席。董事應(yīng)以認真負責(zé)的態(tài)度出席董事會，對所議事項發(fā)表明確意見。董事因故不能出席，可以書面委托其他董事

54、代為出席，委托書中應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項、授權(quán)范圍和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。15、董事會應(yīng)當(dāng)對會議所議事項的決定做成會議記錄，出席會議的董事、董事會秘書和記錄人應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。董事會秘書應(yīng)對會議所議事項認真組織記錄和整理，會議記錄應(yīng)完整、真實。出席會議的董事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性記載。董事會會議記錄作為公司檔案由董事會秘書妥善保存，保存期限為十年。（三）高級管理人員1、公司設(shè)總裁一名，由董事會聘任或解聘。公司設(shè)副總裁若干名、財務(wù)總

55、監(jiān)一名，由董事會聘任或解聘。公司總裁、副總裁、財務(wù)負責(zé)人、董事會秘書為公司高級管理人員。2、本章程關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形、同時適用于高級管理人員。本章程關(guān)于勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時適用于高級管理人員。3、在公司控股股東、實際控制人單位擔(dān)任除董事、監(jiān)事以外其他職務(wù)的人員，不得擔(dān)任公司的高級管理人員。4、總裁每屆任期3年，總裁連聘可以連任。5、總裁對董事會負責(zé)，行使下列職權(quán)：（1）主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議，并向董事會報告工作；（2）組織實施公司年度經(jīng)營計劃和投資方案；（3）擬訂公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案；（4）擬訂公司的基本管理制度；（5）制定公司的具體規(guī)章；（6）提請董事會聘任或

56、者解聘公司副總裁、財務(wù)負責(zé)人；（7）決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會決定聘任或者解聘以外的負責(zé)管理人員；（8）本章程或董事會授予的其他職權(quán)?？偛昧邢聲h。6、總裁應(yīng)制訂總裁工作細則，報董事會批準(zhǔn)后實施。7、總裁工作細則包括下列內(nèi)容：（1）總裁會議召開的條件、程序和參加的人員；（2）總裁及其他高級管理人員各自具體的職責(zé)及其分工；（3）公司資金、資產(chǎn)運用，簽訂重大合同的權(quán)限，以及向董事會、監(jiān)事會的報告制度；（4）董事會認為必要的其他事項。8、總裁可以在任期屆滿以前提出辭職。有關(guān)總裁辭職的具體程序和辦法由總裁與公司之間的勞動合同規(guī)定。副總裁協(xié)助總裁工作，負責(zé)公司某一方面的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作。9、公司

57、設(shè)董事會秘書，負責(zé)公司股東大會和董事會會議、監(jiān)事會會議的籌備、文件保管以及公司股東資料管理，辦理信息披露事務(wù)等事宜。董事會秘書應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程的有關(guān)規(guī)定。董事會秘書應(yīng)制定董事會秘書工作細則，報董事會批準(zhǔn)后實施。董事會秘書工作細則應(yīng)包括董事會秘書任職資格、聘任程序、權(quán)力職責(zé)以及董事會認為必要的其他事項。10、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（四）監(jiān)事1、本章程關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形、同時適用于監(jiān)事。董事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。2、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對公司負有忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)，不

58、得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產(chǎn)。3、監(jiān)事的任期每屆為3年。監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。4、監(jiān)事任期屆滿未及時改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和本章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。發(fā)生上述情形的，公司應(yīng)當(dāng)在2個月內(nèi)完成監(jiān)事補選。5、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)保證公司披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整。6、監(jiān)事可以列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議。7、監(jiān)事不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益，若給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。8、監(jiān)事執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)

59、賠償責(zé)任。監(jiān)事正常履行職責(zé)所需的有關(guān)費用由公司承擔(dān)。發(fā)展規(guī)劃（一）公司發(fā)展規(guī)劃根據(jù)公司的發(fā)展規(guī)劃，未來幾年內(nèi)公司的資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)規(guī)模、人員規(guī)模、資金運用規(guī)模都將有較大幅度的增長。隨著業(yè)務(wù)和規(guī)模的快速發(fā)展，公司的管理水平將面臨較大的考驗，尤其在公司迅速擴大經(jīng)營規(guī)模后，公司的組織結(jié)構(gòu)和管理體系將進一步復(fù)雜化，在戰(zhàn)略規(guī)劃、組織設(shè)計、資源配置、營銷策略、資金管理和內(nèi)部控制等問題上都將面對新的挑戰(zhàn)。另外，公司未來的迅速擴張將對高級管理人才、營銷人才、服務(wù)人才的引進和培養(yǎng)提出更高要求，公司需進一步提高管理應(yīng)對能力，才能保持持續(xù)發(fā)展，實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。公司將采取多元化的融資方式，來滿足各項發(fā)展規(guī)劃的資金需求

60、。在未來融資方面，公司將根據(jù)資金、市場的具體情況，擇時通過銀行貸款、配股、增發(fā)和發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券等方式合理安排制定融資方案，進一步優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，籌集推動公司發(fā)展所需資金。公司將加快對各方面優(yōu)秀人才的引進和培養(yǎng)，同時加大對人才的資金投入并建立有效的激勵機制，確保公司發(fā)展規(guī)劃和目標(biāo)的實現(xiàn)。一方面，公司將繼續(xù)加強員工培訓(xùn)，加快培育一批素質(zhì)高、業(yè)務(wù)強的營銷人才、服務(wù)人才、管理人才；對營銷人員進行溝通與營銷技巧方面的培訓(xùn)，對管理人員進行現(xiàn)代企業(yè)管理方法的教育。另一方面，不斷引進外部人才。對于行業(yè)管理經(jīng)驗杰出的高端人才，要加大引進力度，保持核心人才的競爭力。其三，逐步建立、完善包括直接物質(zhì)獎勵、職業(yè)生涯規(guī)劃