2020年國(guó)際期貨反洗錢知識(shí)測(cè)試試題

1、2020年國(guó)際期貨反洗錢知識(shí)測(cè)試根據(jù)公司反洗錢培訓(xùn)安排及反饋培訓(xùn)效果，針對(duì)本年度組織開展的各項(xiàng)反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容開展知識(shí)測(cè)試，請(qǐng)反洗錢崗組織本部門/機(jī)構(gòu)員工在2020年12月30日前完成2020年反洗錢知識(shí)測(cè)試問卷。您的部門： 單選題 *總部大連分公司沈陽(yáng)分公司蘇州營(yíng)業(yè)部山東分公司廣州分公司上海分公司福建分公司河南分公司武漢分公司武昌營(yíng)業(yè)部寧波分公司北京中關(guān)村大街營(yíng)業(yè)部深圳分公司杭州分公司成都分公司云南分公司佛山分公司清遠(yuǎn)營(yíng)業(yè)部江門營(yíng)業(yè)部汕頭營(yíng)業(yè)部南京分公司濟(jì)南營(yíng)業(yè)部南昌營(yíng)業(yè)部新疆分公司風(fēng)險(xiǎn)子公司您的姓名： 填空題 *_1. 義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別以下哪個(gè)非自然人客戶的受益所有人？ 單選題 *A、行政

2、機(jī)關(guān) 【正確答案】B、經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織C、個(gè)體工商戶D、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)2. 開展受益所有人身份識(shí)別工作發(fā)現(xiàn)股權(quán)或者控制權(quán)復(fù)雜等高風(fēng)險(xiǎn)情形的，應(yīng)當(dāng)（），提高交易監(jiān)測(cè)分析的頻率和強(qiáng)度發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑受益所有人與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。 單選題 *A、與客戶進(jìn)行協(xié)商B、及時(shí)主動(dòng)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 【正確答案】C、重新開展身份識(shí)別工D、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理3. 在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)注意身份證明文件有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)（ ）。 單選題 *A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理

3、業(yè) 【正確答案】C、有權(quán)更新資料D、有權(quán)上報(bào)交易4. 義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開展受益所有人身份識(shí)別工作，但應(yīng)當(dāng)通過書面形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。委托符合規(guī)定的第三方開展受益所有人身份識(shí)別工作的，受益所有人身份識(shí)別的最終責(zé)任由（）承擔(dān)。 單選題 *A、第三方機(jī)構(gòu)B、該義務(wù)機(jī)構(gòu) 【正確答案】C、雙方協(xié)商D、按書面形式規(guī)定的職責(zé)5. 義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識(shí)別受益所有人的過程中，了解、收集并妥善保存以下非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息，主要包括：（）注冊(cè)證書存續(xù)證明文件合伙協(xié)議信托協(xié)議備忘錄公司章程公司內(nèi)部風(fēng)控制度其他可以驗(yàn)證客戶身份的文件 單選題 *A、B、C、 【正確答案】D、6. 義

4、務(wù)機(jī)構(gòu)在與客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)于外國(guó)政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施，但不包括（）。 單選題 *A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要。B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間保持交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。 【正確答案】7. 我國(guó)（）最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。 單選題 *A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法 【正確答案】C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定8. 金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名帳戶或（），不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)

5、算等服務(wù)。 單選題 *A、實(shí)名帳戶B、聯(lián)名帳戶C、同名帳戶D、假名賬戶 【正確答案】9. 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，按照（）原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。 單選題 *A、強(qiáng)化管理B、客戶優(yōu)先C、風(fēng)險(xiǎn)為本 【正確答案】D、公司章程10. 目前，（ ）代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。 單選題 *A、中國(guó)人民銀行 【正確答案】B、外交部C、財(cái)政部D、公安部11. 義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的，可以根據(jù)其交易金額大小，決定是否采取簡(jiǎn)化的客戶身份識(shí)別措施

6、，及與其風(fēng)險(xiǎn)狀況相稱的管理措施。（ ） 判斷題 *對(duì)錯(cuò) 【正確答案】12. 義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無法進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，或者經(jīng)過評(píng)估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易；已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，可以繼續(xù)交易，到期終止業(yè)務(wù)關(guān)系。（） 判斷題 *對(duì)錯(cuò) 【正確答案】13. 義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定切實(shí)可行的工作方案，排查、清理異常賬戶、休眠賬戶、非實(shí)名賬戶等，按時(shí)完成存量客戶的受益所有人身份識(shí)別工作。（ ） 判斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)14. 在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的前提下，例如非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡(jiǎn)單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以在與非自然人客戶

7、建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識(shí)別工作。 （ ） 判斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)15. 義務(wù)機(jī)構(gòu)在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)采取與高風(fēng)險(xiǎn)相匹配的強(qiáng)化身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等控制措施，發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。（ ） 判斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)16. 近2年，人民銀行的反洗錢處罰不斷增加， 2017年人行對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為處罰金額合計(jì)約1.34億元，比2016年增長(zhǎng)106%。2018年1月至6月約90%的處罰采取了雙罰制，而去年同期的數(shù)據(jù)為64%。雙罰制是指（） *A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政

8、處罰 【正確答案】B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事給予行政處罰 【正確答案】C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予行政處罰 【正確答案】D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的其他直接責(zé)任人員給予行政處罰 【正確答案】17. 中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（ ） *A、建立客戶身份識(shí)別制度 【正確答案】B、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 【正確答案】C、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 【正確答案】D、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度 【正確答案】18. 非自然人客戶的股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)異常復(fù)雜，存在（）等復(fù)雜關(guān)系的，受益所有人來自洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)等情形，或者受益所有人信息不完整或無法完成核實(shí)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合考慮成本收益、合規(guī)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、國(guó)別制裁等因素，決定是否與其建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系。（ ） *A、多層嵌套 【正確答案】B、關(guān)聯(lián)交易 【正確答案】C、交叉持股 【正確答案】D、循環(huán)出資 【正確答案】E、家族控制 【正確答案】19. 根據(jù)刑法第191條之規(guī)定，洗錢的方式包括哪些（ ）。 *A、提供資金賬戶的 【正確答案】B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 【正確答案】C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 【正確答案】D、協(xié)助將資金匯往境外的 【正確答案】E、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的 【正確答案】20. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶開展下列（）業(yè)