財(cái)政整體業(yè)務(wù)公務(wù)卡介紹

1、公務(wù)卡管理系統(tǒng)介紹主要內(nèi)容一、推廣意義二、系統(tǒng)介紹三、應(yīng)用案例四、問題一、推廣意義背景1、2005年4月，、發(fā)展、稅務(wù)委、財(cái)政部、商務(wù)部、信息、銀監(jiān)會(huì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干意等九部門聯(lián)合發(fā)布了關(guān)于促進(jìn)見，在工作重點(diǎn)的第二條第一款明確提出“鼓勵(lì)推廣公務(wù)卡”。2、隨著國庫集中支付的深入，各項(xiàng)財(cái)政均納入了的實(shí)時(shí)監(jiān)國庫單一賬戶體系，財(cái)政部門實(shí)現(xiàn)了對財(cái)政控。但是，財(cái)政部門對況還缺少有效的監(jiān)督。少數(shù)度內(nèi)大量提取現(xiàn)金，以逃避提取現(xiàn)金的具體用途和使用情利用這一點(diǎn)在。支付額一、推廣意義背景3、行政事業(yè)無法公務(wù)”、“多開的財(cái)務(wù)的現(xiàn)金使用情況，難以防范和杜絕“此外，相當(dāng)一部分”等違法行為。對現(xiàn)金的提取、保管、核算和退還等

2、業(yè)務(wù)上沒有嚴(yán)格按規(guī)章制度的要求來執(zhí)行，存在一定的現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)。4、根據(jù)國庫集中支付的程序，只有在確定支付金額與收款后才能開具直接支付或支付憑證，不能實(shí)現(xiàn)“錢貨兩清”的同步結(jié)算，客觀上造成了品服務(wù)采購中的不便。在零星、小額商一、推廣意義公務(wù)卡介紹1、公務(wù)卡？公務(wù)卡是金融機(jī)構(gòu)為行政事業(yè)及其在職職工，具有一定透支額度與透支免息期，主要用于公務(wù)活動(dòng)開支的一種貸記卡（）。公務(wù)卡的作用是取代現(xiàn)金結(jié)算，不僅更具透明性，而且減少現(xiàn)金交易中的各種。一、推廣意義公務(wù)卡介紹2、公務(wù)卡的分類公務(wù)卡：以行政事業(yè)個(gè)人公務(wù)卡：以行政事業(yè)開立的貸記卡名義開立的貸記卡在職職工個(gè)人名義一、推廣意義公務(wù)卡介紹3、公務(wù)卡的特點(diǎn)公務(wù)卡

3、是一種貸記卡（持卡人是行政事業(yè)）；或其在職職工，持卡人按照與發(fā)卡的協(xié)議承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)、權(quán)、利；公務(wù)卡主要用于公務(wù)活動(dòng)開支。具體地說，卡必須用于公務(wù)開支；個(gè)人卡主要用于公務(wù)開支，也可用于個(gè)人開支。一、推廣意義公務(wù)卡介紹4、公務(wù)卡的使用范圍公務(wù)卡主要用于支付辦公用品、低值易耗品及用于會(huì)議宣傳、書報(bào)訂閱等小額零散且同時(shí)需要對多個(gè)商家進(jìn)行結(jié)算，用支票結(jié)賬不便的費(fèi)用，特別是目前部分超市等商家，有用支票付款當(dāng)日不能提貨的規(guī)定，公務(wù)卡的結(jié)算優(yōu)勢更加凸現(xiàn)。個(gè)人公務(wù)卡是由個(gè)人持卡主要用于公務(wù)性消費(fèi)，也可用在代發(fā)工資、獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼，個(gè)人的差旅費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)等報(bào)銷結(jié)算上，在信用額度現(xiàn)金和透支消費(fèi)等功能。消費(fèi)后報(bào)銷，具有轉(zhuǎn)賬

4、、存取一、推廣意義公務(wù)卡結(jié)算方式的意義1、從宏觀層面看：有利于加強(qiáng)有利于加強(qiáng)國家執(zhí)行的管理。管理。有利于促進(jìn)社會(huì)信用體系建立健全和金融環(huán)境的改善。有效控制了現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)。一、推廣意義公務(wù)卡結(jié)算方式的意義2、從微觀層面看：實(shí)現(xiàn)了同步結(jié)算功能。簡化了財(cái)務(wù)部門的業(yè)務(wù)流程。降低現(xiàn)金流壓力，使具有融資優(yōu)勢。有效控制了現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)。有利于公務(wù)有利于個(gè)人的身體健康。主要內(nèi)容一、推廣意義二、系統(tǒng)介紹三、應(yīng)用案例四、問題二、系統(tǒng)介紹1、完整的業(yè)務(wù)流程支持二、系統(tǒng)介紹2、與財(cái)政國庫集中支付系統(tǒng)的無縫集成與支付憑證生成類似，憑證生成時(shí)需要選擇一條財(cái)政的計(jì)劃額度；手工補(bǔ)全或細(xì)化計(jì)劃額度和公務(wù)卡消費(fèi)無法提供的信息二、系

5、統(tǒng)介紹3、信息查詢輔助做賬支持每筆消費(fèi)信息的目級(jí)科目、用途等信息錄入，可據(jù)此做賬。端的公務(wù)卡信息查詢可以列出、科目、明細(xì)目級(jí)科目、明細(xì)用途、商戶及金額等信息，方便用戶做賬。對于高級(jí)用戶，也可以靈活配置所需的其它查詢信息。二、系統(tǒng)介紹系統(tǒng)4、財(cái)政財(cái)政可以查詢未接收日報(bào)、已接收日報(bào)的公務(wù)卡消費(fèi)信息。可以按金額段、時(shí)間段等進(jìn)行區(qū)間查詢，支持金額匯總，方便可以按。、科目等集中支付系統(tǒng)要素進(jìn)行查詢，也可以按交易流水號(hào)、開卡行等交易信息進(jìn)行查詢，均可靈活定制。支持導(dǎo)出到Excel表做進(jìn)一步處理。主要內(nèi)容一、推廣意義二、系統(tǒng)介紹三、應(yīng)用案例四、問題三、應(yīng)用案例公務(wù)卡系統(tǒng)在應(yīng)用財(cái)、省廳成功三、應(yīng)用案例流程演示

6、消費(fèi)過程三、應(yīng)用案例流程演示2筆機(jī)小票/用)報(bào)銷過程（核對三、應(yīng)用案例流程演示第一步：拿、機(jī)小票去財(cái)務(wù)處A、小票A,金額17,000B，小票B,金額6,000財(cái)務(wù)處（核對用)三、應(yīng)用案例流程演示第二步：財(cái)務(wù)從開卡行提取信息三、應(yīng)用案例流程演示第三步：確認(rèn)消費(fèi)明細(xì)17000改成15000填寫科目和用途信息導(dǎo)入的公務(wù)卡消費(fèi)明細(xì)選擇個(gè)人還款賬戶(借記卡或貸記卡)滾動(dòng)條往右拖三、應(yīng)用案例流程演示個(gè)人還款卡類型模糊查詢點(diǎn)擊排序方式：僅在第一次報(bào)銷時(shí)需要該信息在數(shù)據(jù)導(dǎo)入界面中雙擊單元格將會(huì)自 動(dòng)判斷并將不存在的信息自動(dòng)添加同時(shí)可對卡類型設(shè)置三、應(yīng)用案例流程演示確認(rèn)報(bào)銷確認(rèn)準(zhǔn)備生成憑證選擇確認(rèn)的三、應(yīng)用案例

7、流程演示第四步：生成支付憑證生成選擇公務(wù)卡消費(fèi)信息(由于個(gè)人還款卡類型不同，憑證要分開生成)選擇額度三、應(yīng)用案例流程演示完成憑證生成公務(wù)卡還款點(diǎn)擊三、應(yīng)用案例流程演示已生成憑證點(diǎn)擊支付憑證可以查看對應(yīng)的消費(fèi)明細(xì)憑證對應(yīng)的公務(wù)卡明細(xì)三、應(yīng)用案例流程演示第五步：打印支付憑證和公務(wù)卡信息打印公務(wù)卡匯總還款信息打印憑證未打印的公務(wù)卡憑證三、應(yīng)用案例流程演示憑證打印開卡行的過渡收款賬戶零余額賬戶三、應(yīng)用案例流程演示打印公務(wù)卡匯總還款信息打印兩份卡類型為貸記卡匯總金額=憑證金額卡類型為借記卡三、應(yīng)用案例流程演示打印公務(wù)卡匯總還款信息說明兩份都加蓋財(cái)務(wù)章，送往公務(wù)卡開卡行開卡行將款劃到個(gè)人賬戶后蓋章，其中一份留底，另一份做為回執(zhí)送還三、應(yīng)用案例流程演示第六步：發(fā)送支付憑證和公務(wù)卡信息三、應(yīng)用案例流程演示第七步：劃款，報(bào)銷完成支付從交換中心取憑證信息，將款劃到公務(wù)卡開卡行收款賬戶開卡行收到支付撥付的款后，從交換中心取匯總還款信息，將款劃到戶（借記卡或貸記卡）開卡行將回執(zhí)送回個(gè)人賬公務(wù)報(bào)銷檢查卡上余額，報(bào)銷完成!三、應(yīng)用案例流程演示其他說明：消費(fèi)了23,000元，通過公務(wù)卡報(bào)銷了21,000元。個(gè)人消費(fèi)的部分2,000元需要非刷卡公務(wù)消費(fèi)，可以走普通轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行報(bào)銷。自己進(jìn)行