內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章系統(tǒng)維護(hù)操作第一節(jié)機(jī)構(gòu)維護(hù)操作網(wǎng)上銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息，通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)轉(zhuǎn)換生成，并與核心業(yè) 務(wù)系統(tǒng)同步更新。內(nèi)部管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)維護(hù)操作包括：機(jī)構(gòu)建立、機(jī)構(gòu)隸屬關(guān)系維 護(hù)、機(jī)構(gòu)信息修改、機(jī)構(gòu)注銷。一、機(jī)構(gòu)建立在內(nèi)部管理系統(tǒng)中，建立各旗縣級(jí)法人機(jī)構(gòu)（旗縣聯(lián)社、農(nóng)合行和農(nóng)商行 的統(tǒng)稱）及其下屬機(jī)構(gòu)，須執(zhí)行以下操作：（一）下屬機(jī)構(gòu)須填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置申請(qǐng)表（附 件5）,在操作類型中選擇新增，經(jīng)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋業(yè)務(wù)公章后，上報(bào)所屬上 級(jí)機(jī)構(gòu)主管部門，同時(shí)將原件專夾保管。（二）上級(jí)主管部門對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行初步審核，如不同意則注明原因，審核人 簽章

2、，同時(shí)通知申請(qǐng)機(jī)構(gòu)并將申請(qǐng)表留存；如初步審核通過則再上報(bào)自治區(qū)聯(lián)社 進(jìn)行最終審核。（三）自治區(qū)聯(lián)社主管部門接到上報(bào)的申請(qǐng)表后，對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行最終審核， 如不同意則注明原因，審核人簽章，同時(shí)通知申請(qǐng)行機(jī)構(gòu)并將申請(qǐng)表留存；如審 核通過則登陸網(wǎng)上銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)，錄入下屬機(jī)構(gòu)信息，并在申請(qǐng)表上簽章。（四）授權(quán)員審核錄入信息，確認(rèn)無(wú)誤后授權(quán)，在系統(tǒng)生成機(jī)構(gòu)信息，通過 后在申請(qǐng)表上簽章，完成建立機(jī)構(gòu)的操作。（五）自治區(qū)聯(lián)社主管部門須將下屬機(jī)構(gòu)上報(bào)的內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀 行機(jī)構(gòu)設(shè)置申請(qǐng)表留存。二、機(jī)構(gòu)隸屬關(guān)系維護(hù)（一）機(jī)構(gòu)如有特別需要或者隸屬關(guān)系變動(dòng)，需要對(duì)內(nèi)部管理系統(tǒng)中的隸屬 關(guān)系進(jìn)行變動(dòng)的機(jī)構(gòu)，須提交

3、有權(quán)人簽字并加蓋業(yè)務(wù)公章的書面申請(qǐng)。（二）自治區(qū)聯(lián)社可以直接按照實(shí)際隸屬關(guān)系，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)隸屬關(guān)系 進(jìn)行維護(hù)，錄入員負(fù)責(zé)錄入，經(jīng)授權(quán)員授權(quán)后完成機(jī)構(gòu)隸屬關(guān)系維護(hù)的操作。三、機(jī)構(gòu)注銷如遇特殊情況需要?jiǎng)h除某級(jí)機(jī)構(gòu)時(shí)眉治區(qū)聯(lián)社要先從刪除網(wǎng)點(diǎn)歸屬關(guān)系開 始，逐級(jí)向上刪除，直到該機(jī)構(gòu)沒有下一級(jí)機(jī)構(gòu)時(shí)，才允許對(duì)其進(jìn)行刪除，同時(shí) 對(duì)刪除的網(wǎng)點(diǎn)歸屬關(guān)系進(jìn)行更新維護(hù)。四、機(jī)構(gòu)信息變更內(nèi)部管理系統(tǒng)各級(jí)機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)信息，須填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行 機(jī)構(gòu)設(shè)置申請(qǐng)表，在操作類型中選擇變更，注明原因，參照機(jī)構(gòu)建立的流程辦 理，由自治區(qū)聯(lián)社完成信息變更維護(hù)的操作。第二節(jié)人員維護(hù)操作各級(jí)機(jī)構(gòu)管理員可以對(duì)下級(jí)管理員和本

4、級(jí)操作員進(jìn)行新增、修改、刪除。一、機(jī)構(gòu)管理員對(duì)下級(jí)管理員、本級(jí)操作員進(jìn)行的維護(hù)，需要由另一管理員 進(jìn)行授權(quán)。二 各機(jī)構(gòu)在內(nèi)部管理系統(tǒng)中新增操作人員，須填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng) 上銀行操作人員申請(qǐng)表（附件6），經(jīng)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋業(yè)務(wù)公章后報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu) 主管部門，申請(qǐng)表由上級(jí)機(jī)構(gòu)備案留存。三、機(jī)構(gòu)管理員對(duì)下級(jí)管理員或本級(jí)操作員進(jìn)行增加、密碼初始化操作時(shí)， 系統(tǒng)自動(dòng)生成下級(jí)管理員或本級(jí)操作員的初始密碼，機(jī)構(gòu)管理員應(yīng)妥善保管此密 碼，并盡快以安全方式通知下級(jí)管理員或本級(jí)操作員本人，下級(jí)管理員或本級(jí)操 作員在接到初始密碼后，立即登陸系統(tǒng)進(jìn)行密碼修改，管理員和操作員的密碼應(yīng) 定期更換。四、機(jī)構(gòu)管理員可以查詢本

5、級(jí)所有用戶的操作日志，機(jī)構(gòu)操作員只能查詢本 人自身的操作日志。第二章個(gè)人客戶業(yè)務(wù)第一節(jié)個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)受理操作一、基本規(guī)定（一）在內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社開立個(gè)人結(jié)算賬戶的客戶，均可申請(qǐng)成為個(gè)人網(wǎng) 上銀行注冊(cè)客戶。申請(qǐng)個(gè)人網(wǎng)上銀行注冊(cè)的客戶必須持本人的有效身份證件和所 需注冊(cè)的結(jié)算賬戶，到內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提出申請(qǐng)注冊(cè)，個(gè)人有效身份 證件包括居民身份證、軍人身份證件、護(hù)照等符合人民銀行開立結(jié)算賬戶有關(guān)規(guī) 定的有效證件，注冊(cè)業(yè)務(wù)必須由客戶本人辦理。（二）網(wǎng)上銀行個(gè)人注冊(cè)客戶相關(guān)資料和賬戶信息的注冊(cè)登記及證書制作等 操作，均需通過個(gè)人客戶管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)，個(gè)人客戶通過網(wǎng)上銀行辦理的相關(guān)業(yè)務(wù) 納入核心業(yè)務(wù)

6、系統(tǒng)統(tǒng)一進(jìn)行賬務(wù)處理。（三）受理機(jī)構(gòu)保管客戶申請(qǐng)資料、申請(qǐng)表、協(xié)議各一份；客戶所有資料歸 檔后專夾保管，并按有關(guān)會(huì)計(jì)檔案保管要求進(jìn)行保管。二、個(gè)人客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)幚聿僮鳎ㄒ唬┳?cè)擁有內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社結(jié)算賬戶的個(gè)人客戶申請(qǐng)成為網(wǎng)上銀行注冊(cè)客戶，須 到內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)注冊(cè)，具體執(zhí)行以下操作：受理機(jī)構(gòu)操作：受理個(gè)人客戶申請(qǐng)成為網(wǎng)上銀行注冊(cè)客戶，應(yīng)到受理網(wǎng)點(diǎn)填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用 社個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表（附件7），同時(shí)須提供以下材料：（1）本人有效身份證件；（2）注冊(cè)賬戶憑證原件。審核受理機(jī)構(gòu)經(jīng)辦員執(zhí)行以下步驟審核客戶提交的申請(qǐng)資料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完 整：（1）持卡人身份證件是否為本人所有

7、，所持結(jié)算賬戶是否為本人結(jié)算賬戶， 個(gè)人申請(qǐng)表姓名、證件類型及號(hào)碼與客戶提交證件內(nèi)容一致；（2）個(gè)人申請(qǐng)表已按填表說明填寫，填寫內(nèi)容規(guī)范；（3）個(gè)人申請(qǐng)表填寫的注冊(cè)賬戶信息與客戶提供的賬戶憑證相符。簽訂協(xié)議受理機(jī)構(gòu)經(jīng)辦員審核無(wú)誤后，與客戶簽訂內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社個(gè)人網(wǎng)上銀行 客戶服務(wù)協(xié)議（附件3）一式二份。發(fā)放證書操作和登記（1）操作員進(jìn)入“個(gè)人客戶開戶”，錄入申請(qǐng)表填寫的客戶基本信息及注冊(cè) 賬戶信息，并確認(rèn)提交。（2）授權(quán)員核對(duì)錄入的信息與申請(qǐng)表內(nèi)容是否一致，如信息有誤應(yīng)由操作 員進(jìn)行修改；如核對(duì)無(wú)誤則進(jìn)行授權(quán)，開戶成功并打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上 銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)（附件8）一式兩聯(lián)，連同客戶

8、填寫的申請(qǐng)表和協(xié)議書 等申請(qǐng)資料加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一聯(lián)交給客戶，另一 聯(lián)受理機(jī)構(gòu)留存。（3）如客戶要求使用U-key，受理機(jī)構(gòu)操作員應(yīng)先將空白U-key領(lǐng)出，登 記內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社重要空白憑證登記簿。操作員在開戶成功后，進(jìn)入“個(gè) 人證書管理一一個(gè)人證書申請(qǐng)”進(jìn)行證書申請(qǐng)，申請(qǐng)成功后將U-key初始密碼 告知客戶，并由操作員給客戶下載數(shù)字證書。（4）如客戶要求使用刮刮卡，受理機(jī)構(gòu)操作員應(yīng)先將刮刮卡領(lǐng)出，登記內(nèi) 蒙古農(nóng)村信用社重要空白憑證登記簿。操作員在開戶成功后，進(jìn)入刮刮卡管 理”模塊，進(jìn)行刮刮卡綁定。（5）受理機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員完成以上注冊(cè)、制證操作以后，在內(nèi)蒙古農(nóng)村信 社網(wǎng)

9、上銀行客戶U-key發(fā)放登記簿（附件9）上登記，經(jīng)辦人員簽章后，由客 戶簽章并領(lǐng)取U-key。（二）注銷網(wǎng)上銀行個(gè)人注冊(cè)客戶要取消網(wǎng)上銀行服務(wù)須到原受理注冊(cè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷， 具體執(zhí)行以下操作：受理機(jī)構(gòu)操作：1.受理個(gè)人客戶憑相關(guān)資料向原受理機(jī)構(gòu)提出注銷申請(qǐng)，提供材料 包括：（1）本人的有效身份證件；（2）內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表（3）至少一份已注冊(cè)賬戶的原始憑證（如個(gè)人金牛借記 卡）。審核受理機(jī)構(gòu)審核操作參照個(gè)人客戶注冊(cè)中受理機(jī)構(gòu)審核的相關(guān)操作辦理澄陸 網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)，審核申請(qǐng)表中填寫的賬戶是否為已注冊(cè)賬戶，無(wú)誤后進(jìn)行注 銷操作。注銷注銷的操作如下：（1）操作員進(jìn)入個(gè)人證書管

10、理”選擇廢止證書”。（2）授權(quán)員復(fù)核無(wú)誤后授權(quán)通過，注銷成功。（3）操作員打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩 聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理 機(jī)構(gòu)留存。（三）信息變更個(gè)人注冊(cè)客戶可在網(wǎng)上自行修改非主要信息；變更主要信息（如增減簽約賬 戶或變更安全認(rèn)證方式）須到內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)信息變更，具體執(zhí)行以下操作：受理機(jī)構(gòu)操作：受理個(gè)人客戶憑相關(guān)資料向原網(wǎng)銀注冊(cè)機(jī)構(gòu)提出變更信息申請(qǐng)，提供材料包括：（1）本人的有效身份證件；（2）內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表，（3）至少一份已注冊(cè)賬戶的原始憑證（如個(gè)人金牛借記卡）；需要增加注冊(cè)

11、 賬戶的，還應(yīng)持需注冊(cè)上掛賬戶的憑證原件。審核受理機(jī)構(gòu)對(duì)信息變更相關(guān)資料的審核要求與注冊(cè)業(yè)務(wù)相同，并登陸網(wǎng)上銀行 系統(tǒng)，審核申請(qǐng)表中填寫的賬戶是否為已注冊(cè)賬戶，無(wú)誤后進(jìn)行信息變更操作。信息變更的操作如下：（1）操作員進(jìn)入“個(gè)人客戶信息管理”，通過輸入證件類型及號(hào)碼調(diào)出個(gè)人 客戶信息，按個(gè)人申請(qǐng)表內(nèi)容錄入修改信息并確認(rèn)提交。（2）授權(quán)員進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后授權(quán)確認(rèn)，信息變更生效；操作員打印 內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。第二節(jié)證書業(yè)務(wù)處理操作一、補(bǔ)發(fā)證書、換發(fā)證書、凍結(jié)證書和解凍證書服務(wù)（一）個(gè)人注冊(cè)

12、客戶若因證書遺失、損壞、密碼遺忘等原因不能繼續(xù)使用， 可以申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)證書，具體處理執(zhí)行以下操作：受理機(jī)構(gòu)操作：受理個(gè)人客戶憑相關(guān)資料向受理機(jī)構(gòu)提出補(bǔ)發(fā)證書申請(qǐng)，提供材 料包括：（1）本人的有效身份證件；（2）內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表；（3）至少一份已注冊(cè)賬戶的原始憑證（個(gè)人金牛借記卡）；（4）若客戶原證書介質(zhì)仍可使用，需一并提供。審核受理機(jī)構(gòu)審核操作參照個(gè)人客戶注冊(cè)時(shí)受理機(jī)構(gòu)審核的相關(guān)操作辦理，并登 記備查。操作員錄入、審核客戶信息并在“個(gè)人證書管理”中選擇“補(bǔ)發(fā)證書” 中做客戶證書補(bǔ)發(fā)處理。授權(quán)員進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后授權(quán)確認(rèn)，操作員打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社 網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回

13、執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè) 務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存，以U-key為證書存儲(chǔ)介質(zhì)的應(yīng) 同時(shí)下載證書。（二）個(gè)人注冊(cè)客戶若因證書過期不能繼續(xù)使用或U-key遺失，可以申請(qǐng) 換發(fā)證書，具體處理執(zhí)行以下操作：受理機(jī)構(gòu)操作：1.受理個(gè)人客戶憑相關(guān)資料向受理機(jī)構(gòu)提出補(bǔ)發(fā)證書申請(qǐng)，提供材料包括：（1 ）本人的有效身份證件；（2 ）內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表；（3）至少一份已注冊(cè)賬戶的原始憑證（如個(gè)人金牛借記卡）；（4）若客戶原證書介質(zhì)仍可使用，需一并提供。審核受理機(jī)構(gòu)審核操作參照個(gè)人客戶注冊(cè)時(shí)受理機(jī)構(gòu)審核的相關(guān)操作辦理，并登 記備查。操作員錄入、審核客戶

14、信息并在“個(gè)人證書管理”中選擇“換發(fā)證書” 中做客戶證書換發(fā)處理。授權(quán)員進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后授權(quán)確認(rèn)，操作員打印內(nèi) 蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名 章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存，以U-key為證 書存儲(chǔ)介質(zhì)的應(yīng)同時(shí)下載證書。（三）個(gè)人注冊(cè)客戶若因未確認(rèn)證書是否遺失，可以申請(qǐng)凍結(jié)證書，具體處 理執(zhí)行以下操作：受理機(jī)構(gòu)操作：受理個(gè)人客戶憑相關(guān)資料向受理機(jī)構(gòu)提出凍結(jié)證書申請(qǐng)，提供材料包括：（1）本人的有效身份證件；（2）內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表，（3）至少一份已注冊(cè)賬戶的原始憑證（如個(gè)人金牛借記卡）。審核受理機(jī)構(gòu)審核操

15、作參照個(gè)人客戶注冊(cè)中受理機(jī)構(gòu)審核的相關(guān)操作辦理;如受 理機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起對(duì)客戶的暫停服務(wù)，則需書面說明客戶基本信息和暫停服務(wù)原 因，登記備查。由操作員登陸網(wǎng)銀內(nèi)管系統(tǒng)，審核、錄入客戶信息并在個(gè)人證書管理” 中選擇凍結(jié)證書”做客戶證書凍結(jié)處理。授權(quán)員進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后授權(quán)確 認(rèn)，操作員打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操 作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。（四）解凍證書服務(wù)適用于客戶找回原證書。具體處理執(zhí)行以下操作：受理機(jī)構(gòu)操作：受理個(gè)人客戶憑相關(guān)資料向受理機(jī)構(gòu)提出凍結(jié)證書申請(qǐng)，提供材料包括：（1）本人的有效身份證原件及復(fù)印件；（2）內(nèi)蒙古農(nóng)

16、村信用社個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表，（3）至少一份已注冊(cè)賬戶的原始憑證（如個(gè)人金牛借記卡）。審核受理機(jī)構(gòu)審核操作參照個(gè)人客戶注冊(cè)中受理機(jī)構(gòu)審核的相關(guān)操作辦理，登記 備查。由操作員登陸網(wǎng)銀內(nèi)管系統(tǒng)，審核、錄入客戶信息并在個(gè)人證書管理” 中選擇解凍證書”中做客戶證書解凍處理。授權(quán)員進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后授權(quán)確認(rèn)，操作員打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社 網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)；加蓋操作員、授權(quán)員名章及受理機(jī)構(gòu)業(yè) 務(wù)公章，一份交給客戶，另一份受理機(jī)構(gòu)留存。第三章企業(yè)客戶業(yè)務(wù)企業(yè)網(wǎng)上銀行是指通過互聯(lián)網(wǎng)或?qū)＞€網(wǎng)絡(luò)，為企業(yè)客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬 結(jié)算等金融服務(wù)的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)對(duì)象為在內(nèi)蒙古農(nóng)村信

17、用社 開立賬戶、信譽(yù)良好的企業(yè)客戶。企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶分為一般客戶和集團(tuán)客戶。一般客戶是指沒有開設(shè)任何分支機(jī)構(gòu)的企業(yè)或總部不需要通過網(wǎng)上銀行查 詢、管理分支機(jī)構(gòu)賬戶，也不需要從分支機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)出資金的企業(yè)客戶。集團(tuán)客戶是指總部及其分支機(jī)構(gòu)在內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立存款賬 戶，且總部需要通過網(wǎng)上銀行查詢、管理分支機(jī)構(gòu)賬戶，或從分支機(jī)構(gòu)賬戶劃轉(zhuǎn) 資金的企業(yè)客戶。第一節(jié)企業(yè)客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)受理操作一、基本規(guī)定（一）網(wǎng)上銀行企業(yè)注冊(cè)客戶相關(guān)資料和賬戶信息登記及證書等操作，均通 過網(wǎng)銀操作系統(tǒng)實(shí)現(xiàn);企業(yè)客戶通過網(wǎng)上銀行辦理的相關(guān)業(yè)務(wù)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 統(tǒng)一進(jìn)行處理。（二）企業(yè)、單位客戶辦理網(wǎng)上銀行注冊(cè)和維護(hù)信

18、息，必須持有效證件、內(nèi) 蒙古農(nóng)村信用社委托開通企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)授權(quán)書（附件10）（非法定代表人 本人辦理時(shí)提供）等原始資料到賬戶開戶機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。（三）企業(yè)、單位客戶有效證件包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人登記證書或主 管部門出具的有效批文等符合人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定的證明文件。（四）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)保管客戶申請(qǐng)資料、申請(qǐng)表、協(xié)議各一份?？蛻纛I(lǐng)取填寫的 申請(qǐng)表、協(xié)議和打印的回執(zhí)表各一份?？蛻羲匈Y料歸檔后專夾保管，并按有關(guān) 會(huì)計(jì)檔案保管要求進(jìn)行保管。二、企業(yè)客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)幚聿僮髁鞒涕_戶機(jī)構(gòu)受理客戶申請(qǐng)審核資料開戶發(fā)放證書處理結(jié)果返回客 戶。三、業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)幚聿僮鳎ㄒ唬┚W(wǎng)銀開戶企業(yè)客戶要成為網(wǎng)上銀行注冊(cè)

19、客戶，首先要在內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社開立結(jié)算賬 戶，然后在賬戶開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)，具體執(zhí)行以下操作：受理企業(yè)、單位客戶要求成為注冊(cè)客戶，須到開戶機(jī)構(gòu)填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社 企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表（附件11）,簽署內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上 銀行客戶服務(wù)協(xié)議（附件4），并由企業(yè)單位法定代表人（或授權(quán)代理人）簽章、 加蓋賬戶預(yù)留印鑒和單位公章。同時(shí)提供下述資料：（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書或組織機(jī)構(gòu)代碼等有效證件；（2）法定代表人、經(jīng)辦人及企業(yè)網(wǎng)上銀行管理員、操作員的有效身份證件；（3）委托開通企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)授權(quán)書（法定代表人本人辦理時(shí)不需要， 下同）。非法定代表人本人來(lái)辦理時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)致電其確認(rèn)

20、開戶事項(xiàng)，方可辦 理網(wǎng)銀注冊(cè)開戶。審核網(wǎng)銀受理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審查客戶的注冊(cè)資格及提供資料的真實(shí)性、完整性，審查 內(nèi)容及步驟包括：（1）確認(rèn)申請(qǐng)表填寫規(guī)范，必填欄目?jī)?nèi)容完整。（2）核對(duì)客戶基本信息與營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書或組織機(jī)構(gòu)代碼證 等內(nèi)容是否一致。（3）核對(duì)注冊(cè)賬戶賬號(hào)、戶名、賬戶性質(zhì)等內(nèi)容與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及印鑒 卡內(nèi)容是否相符。（4）經(jīng)辦人以及企業(yè)網(wǎng)上銀行管理員、操作員的有效身份證件。（5）確保申請(qǐng)表信息真實(shí)無(wú)誤后，在申請(qǐng)表上加蓋受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章及經(jīng) 辦人名章，并同客戶簽訂內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)協(xié)議一式 二份，并加蓋受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章和負(fù)責(zé)人名章，協(xié)議一份交給客戶，一份交由開

21、戶網(wǎng)點(diǎn)保管。開戶操作開戶審核通過后，操作人員登陸網(wǎng)上銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)辦理注冊(cè)開戶，具體 操作如下：（1）錄入員進(jìn)入企業(yè)客戶管理一企業(yè)客戶開戶”，錄入申請(qǐng)表填寫的企業(yè) 基本信息、管理員信息以及注冊(cè)賬戶等信息并確認(rèn)提交。（2）授權(quán)員復(fù)核通過后授權(quán)提交，打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶 服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)，加蓋操作員及復(fù)核員名章與開戶機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一聯(lián) 信用社留存，另一聯(lián)交企業(yè)客戶。（3）錄入員進(jìn)入企業(yè)客戶管理一企業(yè)用戶信息維護(hù)”，錄入企業(yè)管理員和 操作員信息，打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)， 加蓋操作員及復(fù)核員名章與開戶機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一聯(lián)信用社留存，另一聯(lián)交企業(yè) 客戶。（4

22、）錄入員進(jìn)入企業(yè)證書管理一企業(yè)用戶證書申請(qǐng)”申請(qǐng)制作企業(yè)管理 員及操作員證書，返回申請(qǐng)證書成功信息，打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行服 務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)，加蓋操作員及復(fù)核員名章與開戶機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章，一聯(lián)信 用社留存，另一聯(lián)交企業(yè)客戶。柜員在終端上下載證書到U-key上。證書發(fā)放（1）企業(yè)客戶領(lǐng)取證書時(shí)，操作員填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶 證書及證書載體簽收單（附件12）,同時(shí)登記內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客 戶U-key發(fā)放登記簿，并加蓋單位預(yù)留印章交網(wǎng)銀注冊(cè)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)取人必須為企 業(yè)經(jīng)辦人員。（2）開戶機(jī)構(gòu)操作人員對(duì)客戶的有效身份證件核對(duì)無(wú)誤后，經(jīng)客戶簽字確 認(rèn)后作為企業(yè)客戶申請(qǐng)表附件留存,并在

23、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶 U-key發(fā)放登記簿上登記，由客戶簽收。若企業(yè)客戶的有效證照號(hào)碼相同，且存在跨城市賬戶，客戶可先選擇其中一 個(gè)賬戶所在城市的開戶機(jī)構(gòu)辦理網(wǎng)銀注冊(cè)手續(xù)，然后持有效證照原件、委托開通 企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)授權(quán)書等到跨城市賬戶開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?zhí)砑淤~戶，此時(shí)客戶無(wú)須 再簽訂協(xié)議。（二）添加、刪除賬戶1.受理企業(yè)客戶如需添加、刪除網(wǎng)上銀行上掛賬戶，須到賬戶開戶機(jī)構(gòu)填寫內(nèi)蒙 古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表，提出添加、刪除網(wǎng)銀注冊(cè)賬戶， 需提交以下資料：（1 ）營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書或組織機(jī)構(gòu)代碼等有效證照原件；加蓋 單位公章、預(yù)留印鑒并經(jīng)企業(yè)法定代表人（或授權(quán)代理人）簽章

24、的企業(yè)客戶申請(qǐng) 表；（2）法定代表人、經(jīng)辦人有效身份證件；（3）委托開通企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)授權(quán)書。審核對(duì)企業(yè)遞交的申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，具體參照開戶審核處理。添加、刪除賬戶操作賬戶開戶機(jī)構(gòu)審核企業(yè)申請(qǐng)資料無(wú)誤后在網(wǎng)銀操作系統(tǒng)辦理添加、刪除操 作，具體操作步驟如下：（1）機(jī)構(gòu)柜員進(jìn)入企業(yè)客戶管理一企業(yè)客戶信息管理一企業(yè)賬戶信息維 護(hù)”，錄入相關(guān)信息并確認(rèn)提交。（2）授權(quán)員復(fù)核通過后授權(quán)提交，成功后打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀 行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)，加蓋名章及業(yè)務(wù)公章，一聯(lián)信用社留存，另一 聯(lián)交企業(yè)客戶。（3客戶填寫一式二聯(lián)內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表， 經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后一聯(lián)交企業(yè)客戶

25、，另一聯(lián)由受理機(jī)構(gòu)按有關(guān)會(huì)計(jì)檔案保管要求 進(jìn)行保管和備查。（三）信息變更企業(yè)注冊(cè)客戶可在企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶端自行修改非關(guān)鍵信息，如需變更關(guān)鍵 信息，須到賬戶開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)信息變更，客戶主申請(qǐng)賬戶戶名或賬號(hào)發(fā)生變更的， 不能在網(wǎng)上銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)中更改，應(yīng)先注銷，再重新辦理注冊(cè)手續(xù)。具體執(zhí) 行以下操作：受理企業(yè)進(jìn)行信息變更，應(yīng)持以下資料到賬戶開戶機(jī)構(gòu)提出變更申請(qǐng)，且提供如 下資料：（1）填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表，并加蓋單 位公章、預(yù)留印鑒并經(jīng)企業(yè)法定代表人（或授權(quán)代理人）簽章。（2）如要變更企業(yè)管理員信息，應(yīng)出具管理員的身份證件；（3）同時(shí)提 供法定代表人、經(jīng)辦人有效身份證件；

26、（4）委托開通網(wǎng)上銀行企業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書。審核受理機(jī)構(gòu)審核參照個(gè)人客戶網(wǎng)銀開戶業(yè)務(wù)。審核通過后，在網(wǎng)銀操作系統(tǒng)進(jìn)行如下操作：（1）機(jī)構(gòu)柜員進(jìn)入企業(yè)客戶管理一企業(yè)客戶信息管理一企業(yè)基本信息維 護(hù)”，通過客戶證件類型、號(hào)碼信息調(diào)出企業(yè)客戶信息，按信息變更登記表內(nèi)容 錄入修改信息，確認(rèn)提交。（2）授權(quán)員核對(duì)錄入的變更信息準(zhǔn)確無(wú)誤后授權(quán)提交，成功后打印內(nèi)蒙 古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)，加蓋操作員、授權(quán)員名章 以及辦理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章。申請(qǐng)表和申請(qǐng)回執(zhí)的處理參照開戶流程規(guī)定執(zhí)行。（四）注銷企業(yè)注冊(cè)客戶要取消網(wǎng)上銀行服務(wù)須到賬戶開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷，具體執(zhí)行以 下操作：受理企業(yè)客戶到賬戶開戶機(jī)構(gòu)填寫

27、企業(yè)申請(qǐng)表，提出注銷申請(qǐng)，并提交以下資料:（1）加蓋單位公章、預(yù)留印鑒并經(jīng)企業(yè)法定代表人（或授權(quán)代理人）簽章 的企業(yè)客戶申請(qǐng)表；（2）法定代表人、經(jīng)辦人有效身份證件；（3）委托開通企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)授權(quán)書。審核對(duì)企業(yè)遞交的企業(yè)注銷申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，具體參照注冊(cè)審核處理。注銷操作賬戶開戶行審核企業(yè)申請(qǐng)資料無(wú)誤后由網(wǎng)上銀行操作員辦理注銷操作，具體 操作步驟如下：（1）網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)入企業(yè)證書管理一企業(yè)用戶證書管理”，廢止所有用戶證 書，需授權(quán)柜員審核授權(quán)。（2）錄入員進(jìn)入企業(yè)客戶管理-企業(yè)客戶信息管理一企業(yè)網(wǎng)銀管理”，錄 入相關(guān)信息并確認(rèn)提交。授權(quán)員復(fù)核注銷賬戶的相關(guān)信息授權(quán)提交，成功后打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信

28、用社網(wǎng)上銀行客服申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)，加蓋名章及業(yè)務(wù)公章一 聯(lián)信用社留存，另一聯(lián)交與客戶。（3）錄入員根據(jù)證件號(hào)調(diào)出客戶注冊(cè)信息，辦理銷戶。（4）審核員審核通過后，銷戶生效。審核員打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上 銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)，并加蓋操作人員名章及業(yè)務(wù)公章。申請(qǐng)表和 申請(qǐng)回執(zhí)的處理參照開戶流程規(guī)定執(zhí)行。第二節(jié)證書業(yè)務(wù)處理操作一、企業(yè)證書凍結(jié)/解凍企業(yè)證書凍結(jié)/解凍適用于以下兩種情況：（一）企業(yè)注冊(cè)客戶因證書遺失或其他原因可以向網(wǎng)銀注冊(cè)開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)暫 停服務(wù)；（二）因客戶違反協(xié)議等原因開戶機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起對(duì)客戶的暫停服務(wù)。暫停服務(wù)處理具體執(zhí)行以下操作：1.受理企業(yè)客戶憑相關(guān)資料向開戶機(jī)構(gòu)提出掛失

29、或暫停服務(wù)申請(qǐng)，提供材料包括：（1）法定代表人、經(jīng)辦人有效身份證件；（2）委托開通企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)授權(quán)書；（3）內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表。2.審核受理機(jī)構(gòu)審核的相關(guān)操作參照企業(yè)客戶注冊(cè)業(yè)務(wù)，審核無(wú)誤后，根據(jù)受理機(jī) 構(gòu)是否為網(wǎng)銀開戶機(jī)構(gòu)進(jìn)行操作。分別作如下處理：（1）受理機(jī)構(gòu)為開戶機(jī)構(gòu)時(shí)，直接由受理機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶凍結(jié)操作；（2）受理機(jī)構(gòu)為非網(wǎng)銀開戶機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)立即電話或傳真通知開戶機(jī)構(gòu)，電 話通知開戶機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶進(jìn)行口頭掛失處理。（3）如受理機(jī)構(gòu)向開戶機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起對(duì)客戶的暫停服務(wù)申請(qǐng)，需提供客戶 基本信息和原因的書面說明，加蓋受理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章和負(fù)責(zé)人簽章傳遞至開戶機(jī) 構(gòu)。3.如開戶機(jī)

30、構(gòu)主動(dòng)發(fā)起對(duì)客戶的暫停服務(wù)申請(qǐng)，則需提供包括客戶基本信息 和原因的書面說明，加蓋業(yè)務(wù)公章和負(fù)責(zé)人簽章傳遞后由操作員進(jìn)行凍結(jié)處理。申請(qǐng)表和申請(qǐng)回執(zhí)的處理參照開戶流程規(guī)定執(zhí)行。暫停服務(wù)的具體操作如下：（1）操作員調(diào)出客戶基本信息后，做客戶凍結(jié)處理。（2）復(fù)核員進(jìn)行審核，授權(quán)通過后，凍結(jié)生效。（3）操作員打印申請(qǐng)回執(zhí)，加蓋操作人員名章與經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章。申請(qǐng) 表、申請(qǐng)回執(zhí)的處理參照開戶流程規(guī)定執(zhí)行。已暫停服務(wù)的注冊(cè)客戶可以向原受理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)恢復(fù)服務(wù)，原受理機(jī)構(gòu)也可以 發(fā)起對(duì)已暫停服務(wù)的注冊(cè)客戶的恢復(fù)服務(wù)，具體處理操作參照暫停服務(wù)的處理流 程。二、掛失和補(bǔ)辦企業(yè)操作人員證書遺失、損壞、鎖住或證書密碼遺忘

31、，客戶可以選擇進(jìn)行處 理。一種方式是先到原開戶機(jī)構(gòu)辦理掛失手續(xù)，由操作員進(jìn)行證書作廢操作，為 客戶辦理證書掛失。掛失手續(xù)辦妥后，若企業(yè)客戶確定須重新申請(qǐng)證書，再辦理 操作員證書補(bǔ)辦手續(xù)。企業(yè)操作員證書可由企業(yè)管理員自行進(jìn)行凍結(jié)。凍結(jié)后直 接辦理證書補(bǔ)辦手續(xù)即可。另一種方式是企業(yè)客戶到開戶機(jī)構(gòu)直接辦理操作員證書補(bǔ)辦手續(xù)，重新申請(qǐng) 證書。（一）證書廢止企業(yè)客戶提出證書作廢申請(qǐng)，須提交以下材料：（1）法定代表人、經(jīng)辦人有效身份證件；（2）加蓋企業(yè)公章、賬戶預(yù)留印鑒并經(jīng)企業(yè)法定代表人或授權(quán)代理人簽字 的內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)申請(qǐng)表；受理機(jī)構(gòu)操作：受理申請(qǐng)企業(yè)操作人員證書掛失可由企業(yè)客戶憑

32、法定代表人、經(jīng)辦人的有效身份證 件、委托開通企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)授權(quán)書等，到開戶機(jī)構(gòu)填寫企業(yè)申請(qǐng)表，辦理掛 失手續(xù)。受理審核受理審核的相關(guān)操作參照企業(yè)客戶開戶業(yè)務(wù)，審核無(wú)誤后，由操作人員進(jìn)行 作廢；作廢操作流程如下：（1）操作員進(jìn)入企業(yè)證書管理一企業(yè)用戶證書管理一證書廢止”錄入相 關(guān)信息并確認(rèn)提交。（2）復(fù)核員復(fù)核作廢申請(qǐng)信息，授權(quán)通過后打印申請(qǐng)回執(zhí)，加蓋操作人員 名章及經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章。（二）證書補(bǔ)發(fā)若企業(yè)客戶因用戶證書出現(xiàn)問題或遺失到開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證書補(bǔ)辦手續(xù)，具體 處理執(zhí)行以下操作：受理補(bǔ)辦申請(qǐng)企業(yè)客戶憑法定代表人、經(jīng)辦人員的有效身份證件、法人授權(quán)委托書，到原 受理機(jī)構(gòu)填寫企業(yè)申請(qǐng)表，辦理證書

33、補(bǔ)辦手續(xù)。證書原介質(zhì)如仍可使用，客戶須 一并提供。受理審核受理機(jī)構(gòu)接收到資料后，進(jìn)行審核，無(wú)誤后加蓋經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人 員名章。具體操作如下：（1）操作員通過企業(yè)證書管理一企業(yè)用戶證書管理一企業(yè)證書補(bǔ)發(fā)”進(jìn) 行補(bǔ)辦登記。（2）復(fù)核員授權(quán)后打印申請(qǐng)回執(zhí)，加蓋操作人員名章與經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章。 同時(shí)將證書下載到U-key。（3）申請(qǐng)表、申請(qǐng)回執(zhí)和補(bǔ)辦后證書的處理參照企業(yè)客戶開戶流程規(guī)定執(zhí) 行。三、企業(yè)證書換發(fā)證書有效期為二年，企業(yè)客戶如需到期后繼續(xù)使用，必須在到期前一個(gè)月， 到原開戶機(jī)構(gòu)辦理證書更新手續(xù)。換發(fā)對(duì)象必須是已經(jīng)制過證的、證書沒有被凍 結(jié)或廢止，且擁有證書介質(zhì)（即U-Key）。受理申

34、請(qǐng)企業(yè)客戶憑法定代表人、經(jīng)辦人員的有效身份證件和委托開通企業(yè)網(wǎng)上銀行 業(yè)務(wù)授權(quán)書，到開戶機(jī)構(gòu)填寫企業(yè)申請(qǐng)表，辦理證書更新手續(xù)。證書原介質(zhì)如仍 可使用，客戶須一并提供。受理審核受理機(jī)構(gòu)接收到資料后，進(jìn)行審核，無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人員名章。注冊(cè)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)資料審核要求與注冊(cè)業(yè)務(wù)相同，證書更新操作是由操作員 在網(wǎng)點(diǎn)客戶登記系統(tǒng)中進(jìn)行證書補(bǔ)辦處理，具體處理執(zhí)行以下操作：（1）錄入員通過客戶證書管理”進(jìn)行補(bǔ)辦登記。（2）審核員進(jìn)行客戶信息審核，打印申請(qǐng)回執(zhí)，加蓋操作人員名章與注冊(cè) 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章。（3）審核員通過客戶證書管理”進(jìn)行證書補(bǔ)辦，打印兩碼信封，并將證 書下載到U-key中。（4）申請(qǐng)表、申請(qǐng)回

35、執(zhí)和補(bǔ)辦后證書的發(fā)放和傳遞，參照企業(yè)客戶注冊(cè)流 程規(guī)定執(zhí)行。第三節(jié)業(yè)務(wù)處理一、實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬（一）企業(yè)客戶實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（除公務(wù)報(bào)銷業(yè)務(wù)）的處理，以核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 中異地通存業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算基于核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)異地通存業(yè)務(wù) 實(shí)現(xiàn)。（二）企業(yè)客戶實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)包括以下情況：支票賬戶的轉(zhuǎn)賬交易，轉(zhuǎn)入方賬戶為在內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中 開立的單位結(jié)算賬戶；支票賬戶的轉(zhuǎn)賬交易，轉(zhuǎn)入方賬戶為在內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中 開立的個(gè)人結(jié)算賬戶。（三）企業(yè)客戶網(wǎng)上銀行交易回單在日終后批量生成，次日由開戶網(wǎng)點(diǎn)打印。企業(yè)客戶網(wǎng)上銀行交易回單打印的流程：處理操作規(guī)定（1）企業(yè)客戶網(wǎng)上銀行交易回單打印是指柜

36、臺(tái)人員批量打印本機(jī)構(gòu)企業(yè)賬 戶昨日前（含昨日）通過網(wǎng)上銀行匯出、匯入資金的交易回單打印。（2）柜臺(tái)人員每日應(yīng)及時(shí)打印交易回單。（3）企業(yè)客戶網(wǎng)上銀行交易回單的打印，僅限于本機(jī)構(gòu)所屬賬戶的交易。（4）已被打印的每筆交易流水信息，均標(biāo)記為“已打印”。交易回單打印具體執(zhí)行以下操作：（1）每日日終，系統(tǒng)分別批量生成本機(jī)構(gòu)付款方交易回單數(shù)據(jù)文件和本機(jī) 構(gòu)收款方交易回單數(shù)據(jù)文件。（2）每日日間，柜員登陸核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)后，首先通過報(bào)表系統(tǒng)打印出交易 回單提交后一次性批量打印出本所的網(wǎng)上銀行借方或貸方交易回單。（3）打印出的回單要素包括：交易日期、付款人戶名、付款人賬號(hào)、付款 人開戶銀行、收款人戶名、收款人賬號(hào)

37、、收款人開戶銀行、交易大寫金額、交易 小寫金額、交易用途、交易渠道、業(yè)務(wù)流水號(hào)等信息。二、企業(yè)客戶代收代付業(yè)務(wù)設(shè)置處理操作（一）基本規(guī)定網(wǎng)上代收代付業(yè)務(wù)是指企業(yè)客戶通過網(wǎng)上銀行辦理的，從單位結(jié)算賬戶向 個(gè)人結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)或從已授權(quán)個(gè)人結(jié)算賬戶扣劃款項(xiàng)到單位結(jié)算賬戶的業(yè) 務(wù)，由代收業(yè)務(wù)和代付業(yè)務(wù)兩個(gè)部分組成。代付業(yè)務(wù)又分為批量代付和單筆代付。企業(yè)客戶需向開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)方能辦理代收代付業(yè)務(wù)；代收業(yè)務(wù)和代付業(yè)務(wù) 需要分別開通。代收業(yè)務(wù)需要維護(hù)授權(quán)賬號(hào)。申辦網(wǎng)上代付業(yè)務(wù)時(shí)，工資獎(jiǎng)金類資金必須從該企業(yè)的基本結(jié)算賬戶支 付，并根據(jù)需要設(shè)定工資總額。每一類代收代付業(yè)務(wù)應(yīng)用必須對(duì)應(yīng)一個(gè)2622科目賬號(hào)，262

38、2過渡科目 賬號(hào)須在支票戶的開戶機(jī)構(gòu)開立。批量代收代付業(yè)務(wù)基于核心業(yè)務(wù)代理業(yè)務(wù)平臺(tái)的后臺(tái)批處理交易實(shí)現(xiàn)。代 收業(yè)務(wù)中，歸集到2622賬戶中的款項(xiàng)在日終時(shí)自動(dòng)記到單位結(jié)算賬戶中。代付 業(yè)務(wù)中，款項(xiàng)在批處理交易完成時(shí)自動(dòng)記到個(gè)人賬戶，由于某些原因在2622賬 戶中留存的款項(xiàng)，系統(tǒng)不自動(dòng)回滾到單位結(jié)算賬戶中，需由人工處理。（二）代收業(yè)務(wù)操作規(guī)定（1）代收業(yè)務(wù)范圍包括：水費(fèi)、電費(fèi)、通訊費(fèi)、有線電視費(fèi)、稅費(fèi)、煤氣 費(fèi)等。（2）目前僅支持區(qū)內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社賬戶個(gè)人批量代收業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)開通審核企業(yè)客戶向開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開通網(wǎng)上銀行代收業(yè)務(wù)，開戶機(jī)構(gòu)須審核如下書面 資料：（1）內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申

39、請(qǐng)表（2）內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上業(yè)務(wù)客戶服務(wù)協(xié)議；（3）其他必需材料。業(yè)務(wù)開通操作（1）開戶機(jī)構(gòu)審核材料無(wú)誤后，根據(jù)開通申請(qǐng)表為每類代收業(yè)務(wù)開立專用 的2622賬號(hào)（和申請(qǐng)的單位結(jié)算賬號(hào)對(duì)應(yīng)），填寫到申請(qǐng)表中，加蓋業(yè)務(wù)公章。（2）開戶機(jī)構(gòu)操作員收到申請(qǐng)資料之后，在網(wǎng)上銀行操作系統(tǒng)中的“企業(yè) 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)維護(hù)”進(jìn)行業(yè)務(wù)設(shè)置，開通代收業(yè)務(wù)。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需打印一式兩聯(lián)內(nèi)蒙 古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)，一份聯(lián)申請(qǐng)企業(yè)作為回執(zhí)，另一聯(lián)由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)留存。（3）個(gè)人客戶申請(qǐng)辦理委托扣繳業(yè)務(wù)，應(yīng)持身份證件和賬戶憑證原件， 到指定網(wǎng)點(diǎn)辦理，網(wǎng)點(diǎn)必須核對(duì)客戶身份證件與賬戶戶名一致，并驗(yàn)證賬戶密碼。（4）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)

40、根據(jù)申請(qǐng)書在網(wǎng)銀操作系統(tǒng)中維護(hù)代收賬戶列表?？稍诰W(wǎng) 銀操作系統(tǒng)中通過代收業(yè)務(wù)授權(quán)賬號(hào)維護(hù)進(jìn)行批量清單上傳，也可以通過代收的 單筆授權(quán)賬號(hào)維護(hù)對(duì)單個(gè)授權(quán)賬戶進(jìn)行設(shè)置。設(shè)置后復(fù)核員授權(quán)通過后生效，同 時(shí)打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)業(yè)務(wù)維護(hù)操作企業(yè)客戶如需變更代收業(yè)務(wù)的設(shè)置，需要向開戶機(jī)構(gòu)提交代收業(yè)務(wù)變更申 請(qǐng)書。其后續(xù)辦理流程參考申請(qǐng)流程辦理。業(yè)務(wù)功能操作業(yè)務(wù)開通后，企業(yè)管理員需要進(jìn)行操作員賬戶權(quán)限管理、操作員功能權(quán)限 管理、業(yè)務(wù)屬性維護(hù)等設(shè)置，將批量代收文件上傳、復(fù)核及查詢等功能權(quán)限授予 不同崗位的操作員。為防范風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)強(qiáng)制要求批量交易指令必須換人復(fù)核才能提交處理。具 體代收業(yè)

41、務(wù)功能操作如下：（1）批量代收業(yè)務(wù)文件上傳企業(yè)操作員登陸網(wǎng)銀，選擇代收業(yè)務(wù)”中的“批量代收業(yè)務(wù)文件上傳， 按系統(tǒng)提示選擇業(yè)務(wù)種類、批量文件，然后錄入總金額、總筆數(shù)、備注信息，錄 入后按“確認(rèn)”，頁(yè)面顯示文件正在上傳，請(qǐng)稍候”，成功后提示交易成功” （或提示傳輸失敗，請(qǐng)重新傳輸”）。點(diǎn)擊確認(rèn)”，提交復(fù)核員進(jìn)行授權(quán)。說明：代收文件中的賬號(hào)必須存在于該企業(yè)開辦的對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)種類的代收授權(quán)賬 號(hào)列表中。代收文件中的金額不能大于該企業(yè)申請(qǐng)的單筆轉(zhuǎn)賬限額。（2）批量代收業(yè)務(wù)復(fù)核復(fù)核員登陸網(wǎng)銀，選擇收款業(yè)務(wù)一代收業(yè)務(wù)一代收業(yè)務(wù)復(fù)核審批”，對(duì)總 金額、總筆數(shù)和總?cè)藬?shù)進(jìn)行復(fù)核（點(diǎn)擊查看明細(xì)”按鍵可以查看該批代收文件

42、 的明細(xì)記錄，明細(xì)記錄以列表形式分頁(yè)顯示），審核通過選擇同意”，否則選擇 拒絕”。（3）代收授權(quán)賬號(hào)查詢?？梢圆樵?、下載已授權(quán)的代收賬戶清單。（三）代付業(yè)務(wù)操作規(guī)定（1）代付業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍包括：工資、獎(jiǎng)金；投資本金和利息；個(gè)人債權(quán) 轉(zhuǎn)讓收益；個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存；證券交易結(jié)算資金；保險(xiǎn)理賠與退保；納稅退還；農(nóng) 副產(chǎn)品銷售收入；公務(wù)報(bào)銷等。（2）代付業(yè)務(wù)包括單筆代付和批量代付，申請(qǐng)代付業(yè)務(wù)將同時(shí)開通單筆、 批量功能。（3）單筆代付的業(yè)務(wù)類別不包含“工資獎(jiǎng)金”項(xiàng)目，即不允許在單筆代付 功能中代發(fā)工資。（4）代付業(yè)務(wù)須在網(wǎng)銀操作系統(tǒng)中設(shè)置單筆轉(zhuǎn)賬限額，最高為5萬(wàn)元；企 業(yè)客戶可在5萬(wàn)元（含5萬(wàn)元）以下的范圍

43、內(nèi)，自行向賬戶開戶行申請(qǐng)?jiān)O(shè)定單 筆轉(zhuǎn)賬限額。業(yè)務(wù)開通審核（1）企業(yè)客戶向開戶機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開通網(wǎng)上銀行代付業(yè)務(wù)，開戶機(jī)構(gòu)審核如下 書面資料：代付業(yè)務(wù)開通申請(qǐng)表；代付協(xié)議；申請(qǐng)開通代發(fā)工資的，客戶須提供企業(yè)的基本戶開戶許可證和勞動(dòng)部門核 發(fā)的工資手冊(cè)；企業(yè)申請(qǐng)開通證券結(jié)算資金、期貨保證金、保險(xiǎn)理賠與退保、納稅退還等 業(yè)務(wù)類別的，客戶須提供書面證明材料。業(yè)務(wù)開通操作（1）開戶機(jī)構(gòu)審核申請(qǐng)材料無(wú)誤后，為代付業(yè)務(wù)開立特定的2622科目賬 號(hào)（和申請(qǐng)代付的單位結(jié)算賬戶對(duì)應(yīng)），填寫到代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)中。（2）開戶機(jī)構(gòu)接收到客戶傳遞的申請(qǐng)材料后，開戶機(jī)構(gòu)操作員首先審核申 請(qǐng)材料，審核通過后，操作員根據(jù)網(wǎng)銀客戶填寫的代

44、付業(yè)務(wù)開通申請(qǐng)表，在網(wǎng)銀 操作系統(tǒng)進(jìn)行錄入。進(jìn)入收款業(yè)務(wù)-代收業(yè)務(wù)一代收業(yè)務(wù)復(fù)核審批”，對(duì)總金額、總筆數(shù)和 文件總?cè)藬?shù)進(jìn)行復(fù)核（點(diǎn)擊查看明細(xì)”按鍵可以查看該批代收文件的明細(xì)記錄， 明細(xì)記錄以列表形式分頁(yè)顯示），審核通過選擇同意”，否則選擇拒絕”。輸 入完畢提交另一操作員審核。另一操作員登錄網(wǎng)銀操作系統(tǒng)，對(duì)業(yè)務(wù)設(shè)置復(fù)核通過后申請(qǐng)方能生效。開 戶機(jī)構(gòu)需打印一式兩聯(lián)申請(qǐng)回執(zhí)，一聯(lián)交申請(qǐng)企業(yè)作為回執(zhí)，另一聯(lián)由經(jīng)辦機(jī)構(gòu) 留存。如開通工資獎(jiǎng)金類業(yè)務(wù)，還需在網(wǎng)銀系統(tǒng)中指定基本賬戶，然后按需要設(shè) 定工資總額。業(yè)務(wù)維護(hù)操作客戶如果變更代付業(yè)務(wù)的設(shè)置（如修改工資總額等），需要向開戶機(jī)構(gòu)提交 代付業(yè)務(wù)維護(hù)申請(qǐng)書。其

45、后續(xù)辦理流程參考申請(qǐng)流程辦理。業(yè)務(wù)功能操作業(yè)務(wù)開通后，企業(yè)管理員需要進(jìn)行操作員賬戶權(quán)限管理、操作員功能權(quán)限管 理、業(yè)務(wù)屬性維護(hù)等設(shè)置，將單筆代付、批量代付文件上傳、復(fù)核及查詢等功能 權(quán)限授予不同崗位的操作員。為防范風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)強(qiáng)制要求批量交易指令必須換人 復(fù)核才能提交處理。具體代付業(yè)務(wù)功能操作如下：（1）批量代付業(yè)務(wù)文件上傳企業(yè)操作員登陸網(wǎng)銀，選擇“付款業(yè)務(wù)”中的代發(fā)工資”進(jìn)行批量數(shù)據(jù)上 傳確認(rèn)；按系統(tǒng)提示選擇業(yè)務(wù)種類、批量文件，然后錄入總金額、總筆數(shù)、備注 信息后按“確認(rèn)”，頁(yè)面顯示“文件正在上傳，請(qǐng)稍候”后，成功后提示交易 成功”（或提示傳輸失敗，請(qǐng)重新傳輸”）。點(diǎn)擊確認(rèn)”，提請(qǐng)復(fù)核員進(jìn)行復(fù)

46、核。代付業(yè)務(wù)執(zhí)行如下規(guī)則：代付文件中的賬號(hào)必須符合賬號(hào)編碼規(guī)則；代付文件中的金額不能大于該企業(yè)申請(qǐng)的單筆轉(zhuǎn)賬限額；代付的總金額不能大于操作員賬戶權(quán)限管理”中設(shè)定的轉(zhuǎn)賬額度。代付工資獎(jiǎng)金時(shí)，企業(yè)本批代發(fā)總金額與本年度已發(fā)放工資總金額之和不 允許大于網(wǎng)銀系統(tǒng)中設(shè)定的工資總額。（2）批量代付業(yè)務(wù)復(fù)核復(fù)核員登陸網(wǎng)銀，選擇“企業(yè)管理臺(tái)-授權(quán)中心一業(yè)務(wù)分類處理”中的批 量代付交易復(fù)核”，對(duì)總金額、總筆數(shù)和文件總?cè)藬?shù)進(jìn)行復(fù)核（點(diǎn)擊“查看明細(xì)” 按鍵可以查看該批代收文件的明細(xì)記錄，明細(xì)記錄以列表形式分頁(yè)顯示），審核 通過選擇“同意”，否則選擇“拒絕”。（3）單筆代付業(yè)務(wù)。其操作處理參考轉(zhuǎn)賬支付。企業(yè)客戶工資單

47、發(fā)布處理操作企業(yè)客戶工資單發(fā)布是指企業(yè)客戶將本企業(yè)的工資管理信息系統(tǒng)中導(dǎo)出的 工資明細(xì)文件、工資調(diào)整公告導(dǎo)入到網(wǎng)銀，供企業(yè)員工查詢本人工資情況。（一）操作規(guī)定企業(yè)客戶工資單發(fā)布包括發(fā)布工資單、查詢工資單發(fā)放處理結(jié)果、項(xiàng)目類 別管理、定制工資單文件格式等四項(xiàng)功能。企業(yè)客戶工資單發(fā)布以卡號(hào)為主關(guān)鍵字發(fā)放工資明細(xì)。公告信息作為工資 明細(xì)附件隨發(fā)。網(wǎng)銀系統(tǒng)接收客戶導(dǎo)入信息后，以卡號(hào)、月份及批次為關(guān)鍵字將 客戶的工資單信息存到數(shù)據(jù)庫(kù)。企業(yè)操作員在進(jìn)行發(fā)布工資單的過程中，系統(tǒng)會(huì)逐筆校驗(yàn)個(gè)人工資單中的 應(yīng)發(fā)合計(jì)減去應(yīng)扣合計(jì)是否等于實(shí)發(fā)。核對(duì)出錯(cuò)，系統(tǒng)提示操作人員修改；核對(duì) 通過，系統(tǒng)返回上傳的總金額、總筆數(shù)

48、和月份信息供操作員核對(duì)。企業(yè)客戶工資單發(fā)布須進(jìn)行數(shù)字簽名。（二）處理操作企業(yè)客戶操作員登陸網(wǎng)銀選擇“電子工資單”。選擇項(xiàng)目類別編號(hào)名稱，發(fā)放月份，錄入工資總額、總筆數(shù)和文件名。錄入工資調(diào)整公告。若有工資調(diào)整公告，按公告內(nèi)容進(jìn)行錄入或粘貼說明 信息，點(diǎn)擊保存按鍵保存錄入信息。點(diǎn)擊預(yù)覽按鍵，顯示導(dǎo)入文件中的全部記錄，檢查數(shù)據(jù)是否正確，校驗(yàn)每 筆記錄的應(yīng)發(fā)減去應(yīng)扣是否與實(shí)發(fā)相符。若預(yù)覽格式正確，按提交按鍵，發(fā)送到后臺(tái)并將結(jié)果通知客戶，結(jié)果包括 發(fā)送成功總筆數(shù)、總金額和工資發(fā)放月份。若預(yù)覽格式錯(cuò)誤，按重置按鍵，清空輸入項(xiàng)，提示格式定制錯(cuò)誤。第四節(jié)集團(tuán)服務(wù)業(yè)務(wù)一、基本規(guī)定開辦集團(tuán)服務(wù)業(yè)務(wù)實(shí)行逐級(jí)審批制度

49、，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開辦集團(tuán)服務(wù)業(yè)務(wù)須上報(bào) 自治區(qū)聯(lián)社。二、集團(tuán)服務(wù)業(yè)務(wù)開辦申請(qǐng)?zhí)幚聿僮髁鞒碳瘓F(tuán)母公司向其開戶網(wǎng)點(diǎn)提出申請(qǐng)開戶機(jī)構(gòu)審核后，上報(bào)自治區(qū)聯(lián)社自治區(qū)聯(lián)社審批備案，并下發(fā)通知給 各集團(tuán)成員單位開戶機(jī)構(gòu)三、集團(tuán)業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)幚聿僮鳎ǎ﹦?chuàng)建新集團(tuán)集團(tuán)母公司向其開戶網(wǎng)點(diǎn)提出開辦集團(tuán)業(yè)務(wù)申請(qǐng)，提供集團(tuán)母公司營(yíng)業(yè)執(zhí) 照、開戶許可證、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、集團(tuán)成員單位相關(guān)信息、開 辦集團(tuán)服務(wù)業(yè)務(wù)說明等，企業(yè)用戶需要填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行 客戶服務(wù)申請(qǐng)表，簽訂內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)協(xié)議、內(nèi) 蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行集團(tuán)企業(yè)服務(wù)協(xié)議（附件13）;集團(tuán)母公司開戶 網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管人員審核

50、相關(guān)資料真實(shí)性，上報(bào)聯(lián)社；旗縣聯(lián)社將材料匯總后，為該集團(tuán)分配專管客戶經(jīng)理，撰寫業(yè)務(wù)可行性分 析，上報(bào)自治區(qū)聯(lián)社報(bào)備；報(bào)備后集團(tuán)母公司開戶網(wǎng)點(diǎn)在網(wǎng)銀內(nèi)管頁(yè)面的集團(tuán)客戶管理一集團(tuán)信息 維護(hù)”界面建立新的集團(tuán)，錄入相關(guān)集團(tuán)資料信息，生成相應(yīng)的集團(tuán)編號(hào)；創(chuàng)建集團(tuán)操作完成。打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí) 一式兩聯(lián)，一聯(lián)信用社留存，一聯(lián)交與客戶。（二）增加集團(tuán)成員單位在成功創(chuàng)建新集團(tuán)后，自治區(qū)聯(lián)社將內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行授 權(quán)分/子公司辦理集團(tuán)企業(yè)業(yè)務(wù)通知書（附件14）的電子版通過郵件分別發(fā)送 至各集團(tuán)分/子公司開戶機(jī)構(gòu)所屬的農(nóng)村信用社，督促各機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)做好集團(tuán)成員 單位的相關(guān)開戶及維護(hù)

51、工作。集團(tuán)母公司所在農(nóng)村信用社根據(jù)新生成的集團(tuán)編號(hào)信息和集團(tuán)母公司提 供的集團(tuán)成員單位相關(guān)信息填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行授權(quán)分/子公 司辦理集團(tuán)企業(yè)業(yè)務(wù)通知書，由集團(tuán)母公司下發(fā)給各成員單位，成員單位以此 為依據(jù)到其開戶信用社網(wǎng)點(diǎn)填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng) 表，簽訂內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)協(xié)議后，柜臺(tái)操作員通 過網(wǎng)銀內(nèi)管頁(yè)面的企業(yè)客戶管理一集團(tuán)客戶管理一集團(tuán)關(guān)系維護(hù)”界面將成 員單位維護(hù)入該集團(tuán)，并錄入相關(guān)信息；打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行客戶 服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一聯(lián)兩聯(lián)，一聯(lián)信用社留存，一聯(lián)交與客戶。開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)將集團(tuán)成員單位在其網(wǎng)點(diǎn)填寫的內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上

52、銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表和內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)協(xié)議中的 一聯(lián)在一周內(nèi)寄送集團(tuán)母公司開戶網(wǎng)點(diǎn)。（三）集團(tuán)母公司/成員單位賬戶上掛在將集團(tuán)成員單位維護(hù)入集團(tuán)后，網(wǎng)點(diǎn)操作員根據(jù)成員單位填寫的內(nèi)蒙古 農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表和內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行 授權(quán)分/子公司辦理集團(tuán)企業(yè)業(yè)務(wù)通知書中相應(yīng)內(nèi)容，將該單位在本網(wǎng)點(diǎn)開設(shè) 的相應(yīng)賬戶通過網(wǎng)銀內(nèi)管頁(yè)面中的企業(yè)客戶管理一集團(tuán)客戶管理一集團(tuán)賬戶 委托”界面上掛入該集團(tuán)單位，并錄入相關(guān)信息；打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上 銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)，一聯(lián)信用社留存，一聯(lián)交與客戶。（四）成員單位上掛賬戶向上級(jí)授權(quán)在將集團(tuán)成員單位賬戶上掛后，網(wǎng)

53、點(diǎn)操作員根據(jù)成員單位填寫的內(nèi)蒙古農(nóng) 村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表和內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行授 權(quán)分/子公司辦理集團(tuán)企業(yè)業(yè)務(wù)通知書中相應(yīng)內(nèi)容，將該集團(tuán)成員單位在本網(wǎng) 點(diǎn)上掛的相應(yīng)賬戶通過網(wǎng)銀內(nèi)管頁(yè)面企業(yè)客戶管理一集團(tuán)客戶管理一集團(tuán)賬 戶委托”界面中的委托賬戶列表，設(shè)置該賬戶對(duì)上級(jí)集團(tuán)成員單位開放的控制權(quán) 限（目前上級(jí)可控制單位最多設(shè)置為五個(gè)，控制權(quán)限分查詢、上劃、下?lián)堋?duì) 夕卜支付、內(nèi)部劃撥”五項(xiàng)，此五項(xiàng)為復(fù)選項(xiàng)）。四、集團(tuán)業(yè)務(wù)變更（）修改集團(tuán)信息集團(tuán)母公司向其開戶網(wǎng)點(diǎn)提出變更集團(tuán)業(yè)務(wù)申請(qǐng)，填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用 社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表，簽訂內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶 服務(wù)協(xié)議

54、，內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行集團(tuán)企業(yè)服務(wù)協(xié)議，柜臺(tái)人員核 對(duì)集團(tuán)母公司的相關(guān)資料無(wú)誤后，可通過網(wǎng)銀內(nèi)管頁(yè)面的企業(yè)客戶管理一集團(tuán) 客戶管理一集團(tuán)信息維護(hù)”界面修改集團(tuán)相關(guān)信息。若需更換集團(tuán)專管客戶經(jīng)理，須由集團(tuán)賬戶開設(shè)機(jī)構(gòu)提出修改申請(qǐng)，并告 知集團(tuán)母公司后，柜臺(tái)人員可通過網(wǎng)銀內(nèi)管頁(yè)面的企業(yè)客戶管理一集團(tuán)客戶管 理一集團(tuán)信息維護(hù)”界面修改集團(tuán)專管客戶經(jīng)理信息，打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社 客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)，一聯(lián)信用社留存，一聯(lián)交與客戶。集團(tuán)信息變更后需報(bào)備自治區(qū)聯(lián)社。（二）修改集團(tuán)成員單位上掛賬戶集團(tuán)成員單位向其開戶網(wǎng)點(diǎn)提出修改集團(tuán)成員單位上掛賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)，填寫 內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶

55、服務(wù)申請(qǐng)表，簽訂內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社 企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)協(xié)議、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行集團(tuán)服務(wù)協(xié)議, 柜臺(tái)人員核對(duì)集團(tuán)母公司的相關(guān)資料無(wú)誤后，可通過網(wǎng)銀內(nèi)管頁(yè)面的企業(yè)客戶 管理一集團(tuán)客戶管理一集團(tuán)賬戶委托”界面的委托賬戶列表中修改集團(tuán)成員單 位上掛賬戶，及相關(guān)信息；打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)銀銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí) 一式兩聯(lián)，一聯(lián)信用社留存，一聯(lián)交與客戶。（三）修改成員單位上掛賬戶向上級(jí)的授權(quán)集團(tuán)成員單位向其開戶網(wǎng)點(diǎn)提出修改集團(tuán)成員單位上掛賬戶向上級(jí)授權(quán)業(yè) 務(wù)申請(qǐng)，填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表，簽訂內(nèi)蒙 古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)協(xié)議、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行集 團(tuán)企業(yè)

56、服務(wù)協(xié)議，柜臺(tái)人員核對(duì)集團(tuán)母公司的相關(guān)資料無(wú)誤后，可通過網(wǎng)銀內(nèi) 管頁(yè)面的企業(yè)客戶管理一集團(tuán)客戶管理一集團(tuán)賬戶委托”界面的委托賬戶列 表中修改集團(tuán)成員單位上掛賬戶對(duì)上級(jí)的授權(quán)，打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀 行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)，一聯(lián)信用社留存，一聯(lián)交與客戶。五、集團(tuán)業(yè)務(wù)撤銷（一）刪除集團(tuán)成員單位集團(tuán)成員單位向集團(tuán)母公司提出撤銷申請(qǐng)，母公司批復(fù)后告知其專管客戶 經(jīng)理（母公司），專管客戶經(jīng)理填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行授權(quán)終止 辦理集團(tuán)企業(yè)業(yè)務(wù)通知書（附件15）,成員單位持通知書”到其開戶網(wǎng)點(diǎn)提 出撤銷集團(tuán)業(yè)務(wù)申請(qǐng)，填寫內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表， 簽訂內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)協(xié)議，柜臺(tái)人員核對(duì)該集團(tuán)成 員單位的相關(guān)資料無(wú)誤后，可通過網(wǎng)銀內(nèi)管頁(yè)面的企業(yè)客戶管理一集團(tuán)客戶管 理一集團(tuán)關(guān)系維護(hù)”界面刪除該集團(tuán)成員單位；打印內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀 行客戶服務(wù)申請(qǐng)回執(zhí)一式兩聯(lián)，一聯(lián)信用社留存，一聯(lián)交與客戶。開戶機(jī)構(gòu)（成員單位）應(yīng)將集團(tuán)成員單位在其網(wǎng)點(diǎn)填寫的內(nèi)蒙古農(nóng)村信 用社企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶服務(wù)申請(qǐng)表和內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社