十二月中旬證券從業(yè)資格《證券基礎(chǔ)知識》鞏固階段綜合檢測卷（附答案及解析）

1、十二月中旬證券從業(yè)資格證券基礎(chǔ)知識鞏固階段綜合檢測卷（附答案及解析）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、龍債券利率的確定基準(zhǔn)是（）。A、美國聯(lián)邦基金利率B、倫敦銀行同業(yè)拆放利率C、新加坡銀行同業(yè)拆放利率D、中國香港銀行同業(yè)拆放利率【參考答案】：B2、1984年11月（）在東京公開發(fā)行200億日元債券，標(biāo)志著中國正式進(jìn)入國際債券市場。A、中國工商銀行B、中國農(nóng)業(yè)銀行C、中國銀行D、中國建設(shè)銀行【參考答案】：C3、用每日每種期貨合約的當(dāng)日結(jié)算價與每筆成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所會員賬戶的浮動盈虧，進(jìn)行隨市清算，這是期貨交易的（）。A、保證金制度B、無負(fù)債結(jié)算制度C、限倉制度D、集中交易

2、制度【參考答案】：B【解析】無負(fù)債結(jié)算制度的目的是及時調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險。4、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)敘述錯誤的是（）。A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)B、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)C、必要時接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格D、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系【參考答案】：C5、根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行可分為（）。A、荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo)B、單一價格中標(biāo)和多種價格中標(biāo)C、價格招標(biāo)、單一價格中標(biāo)和多種價格中標(biāo)D、價格招標(biāo)、收益率招標(biāo)

3、和繳款期招標(biāo)【參考答案】：D【解析】熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P211。6、證券公司的注冊資本的最低限額分為5000萬元、（）億元和5億元三個標(biāo)準(zhǔn)等。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求。見教材第七章第一節(jié)，P267。7、中證有限公司指數(shù)不包括（）。A、滬深300指數(shù)B、中證規(guī)模指數(shù)C、滬深300風(fēng)格指數(shù)D、上證成分股指數(shù)【參考答案】：D【解析】上證成分股指數(shù)屬于上海證券交易所股價指數(shù)中樣本指數(shù)類。8、可轉(zhuǎn)換公司債券的理論價值相當(dāng)于將未來一系列債息或股息收入加上面值按一定的標(biāo)準(zhǔn)折算成現(xiàn)值，這個標(biāo)準(zhǔn)是（）。A

4、、債券價格B、股票價格C、外匯價格D、市場利率【參考答案】：D9、中國證券市場逐步規(guī)范化，其中發(fā)行制度的發(fā)展（）。A、始終是審批制B、由審批制到核準(zhǔn)制C、始終是核準(zhǔn)制D、由核準(zhǔn)制到審批制【參考答案】：B10、某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券屬于（）。A、歐洲債券B、美洲債券C、外國債券D、亞洲債券【參考答案】：C11、根據(jù)我國貨幣市場基金管理暫行規(guī)定的規(guī)定，對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行收益分配。A、每日B、每兩日C、每周D、每15日【參考答案】：A12、如果看跌期權(quán)的購買者的預(yù)測是正確的，則該

5、購買者可以（）。A、賺取協(xié)定價與市價的差額B、賺取期權(quán)費C、損失協(xié)定價與市價的差額D、期權(quán)費【參考答案】：A【解析】如果判斷正確，可從市場上以較低的價格買入該項金融工具，再按協(xié)定價賣給期權(quán)的賣方，將賺取協(xié)定價與市價的差額，所以A選項正確。13、與契約型基金相比，公司型基金依據(jù)（）營運基金。A、基金公司信譽B、基金契約C、法律法規(guī)D、基金公司章程【參考答案】：D【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于：資金的性質(zhì)不同；投資者的地位不同；基金的營運依據(jù)不同，契約型基金依據(jù)基金契約營運基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。14、證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公

6、司限期改正，整改期限最長不超過（）個工作日。A、10B、15C、20D、30【參考答案】：C【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P303。15、股票的市場價格一般是指（）。A、股票的發(fā)行價格B、股票在二級市場上交易的價格C、股票的票面價值D、股票的賬面價值【參考答案】：B【解析】考點：掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。16、以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的（），其余股份應(yīng)當(dāng)向社會公開募集。A、15%B、20%C、30%D、

7、35%【參考答案】：D17、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。A、零息債券、附息債券和息票累積債券B、實物債券、憑證式債券和記賬式債券C、政府債券、金融債券和公司債券D、國債和地方債券【參考答案】：C18、在20世紀(jì)80年代，圍繞市場風(fēng)險管理進(jìn)行的風(fēng)險轉(zhuǎn)移型金融創(chuàng)新最為流行，其典型代表不包括（）。A、期權(quán)B、期貨C、互換D、遠(yuǎn)期【參考答案】：D19、證券清算與交割、交收兩個過程統(tǒng)稱為（）。A、收付B、登記C、結(jié)算D、過戶【參考答案】：C【解析】證券清算與交割、交收兩個過程統(tǒng)稱為證券結(jié)算。20、有價證券按（），可以分為股票、債券和其他證券。A、證券發(fā)行主體的不同B、投資標(biāo)的C、是否在證券交易

8、所掛牌交易D、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類【參考答案】：D21、下列不屬于滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則的是（）。A、保證金B(yǎng)、適當(dāng)性制度C、結(jié)算價D、漲跌幅限制【參考答案】：B【解析】根據(jù)中國金融期貨交易所交易規(guī)則及其他細(xì)則，滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則包括：分類編碼；保證金；競價交易；結(jié)算價；漲跌幅限制：持倉限額和大戶報告制度；若干重要風(fēng)險控制手段。22、證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請之日起（）內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。A、3個月B、6個月C、9個月D、1年【參考答案】：B【解析】考點：熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項變更審

9、批要求。見教材第七章第一節(jié)，P268。23、我國國庫券轉(zhuǎn)讓市場的全面開放是在（）年。A、19B2B、19B5C、1990D、1992【參考答案】：C【解析】1990年12月上海證券交易所正式對外營業(yè)，可以轉(zhuǎn)讓國庫券，標(biāo)志著我國國庫券轉(zhuǎn)讓市場全面開放24、證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的證券投資者保護(hù)基金，由（）代扣代收。A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、基金公司C、證券交易所D、證監(jiān)會【參考答案】：A25、武士債券的面值為（）。A、美元B、日元C、發(fā)行國貨幣D、國際貨幣單位【參考答案】：B【解析】武士債券（Samuraibonds）是日本以外的政府、金融機構(gòu)、工商企業(yè)和國際組織在日本國內(nèi)市場發(fā)行的、以日元

10、為計值貨幣的債券。所以B選項正確。26、新公司法規(guī)定，股份有限公司申請其股票上市交易，向（）報送有關(guān)文件，并由其依法決定是否接受其股票上市交易。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、全國人民代表大會D、全國人大常務(wù)委員會【參考答案】：A27、證券公司設(shè)立分公司、證券營業(yè)部等分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)對分公司、證券營業(yè)部分別按每家（）計算風(fēng)險資本準(zhǔn)備。A、2000萬元、500萬元B、2000萬元、1000萬元C、5000萬元、2000萬元D、5000萬元、l000萬元【參考答案】：A【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。28、我

11、國公司法規(guī)定公司法定公積金累計額為公司注冊資本（）以上的，可以不再提取。A、25%B、50%C、60%D、75%【參考答案】：B【解析】考點：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P255。29、下面不是債券基本性質(zhì)的為（）。A、債券屬于有價證券B、債券是一種虛擬資本C、債券是債權(quán)的表現(xiàn)D、發(fā)行人必須在約定的時間付息還本【參考答案】：D30、英國的第一家證券交易所最初主要交易（）。A、公司債券B、鐵路股票C、政府債券D、公司股票【參考答案】：C【解析】熟悉證券市場產(chǎn)生的背景、歷史、國際證券市場的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢。見教材第一章第三節(jié)，P21。31、中國證監(jiān)會按照（）授權(quán)和依照

12、相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。A、全國人大B、國務(wù)院C、全國人大常務(wù)委員會D、中國人民銀行【參考答案】：B【解析】考點：熟悉證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券監(jiān)管機構(gòu)的主要職責(zé)。見教材第一章第二節(jié)，P19。32、衡量公司的財務(wù)安全性通常采用的指標(biāo)是（）。A、周轉(zhuǎn)率B、杠桿比率C、銷售利潤率D、凈資產(chǎn)收益率【參考答案】：B【解析】考點：掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P59。33、同業(yè)拆借市場在金融市場體系中屬于（）范疇。A、資本市場B、貨款市場C、貨幣市場D、長期資金融通市場【參考答案】：C34、有價證券按（），可以分

13、為股票、債券和其他證券。A、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類B、募集方式分類C、是否在證券交易所掛牌交易D、證券發(fā)行主體的不同【參考答案】：A35、股份有限公司的設(shè)立程序為：（）。A、設(shè)立準(zhǔn)備、募集股份、申請與批準(zhǔn)、召開創(chuàng)立大會、登記注冊B、申請與批準(zhǔn)、設(shè)立準(zhǔn)備、募集股份、召開創(chuàng)立大會、登記注冊C、設(shè)立準(zhǔn)備、申請與批準(zhǔn)、募集股份、召開創(chuàng)立大會、登記注冊D、設(shè)立準(zhǔn)備、申請與批準(zhǔn)、召開創(chuàng)立大會、募集股份、登記注冊【參考答案】：C【解析】這是我國公司法第四章之內(nèi)容。36、以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債是（）。A、貨幣國債B、建設(shè)國債C、特種國債D、實物國債【參考答案】：D【解析】實物國債是指以某種商品實物

14、為本位而發(fā)行的國債。政府發(fā)行實物國債，主要有兩種情況：一是在貨幣經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)時，實物交易占主導(dǎo)地位；二是盡管貨幣經(jīng)濟(jì)已比較發(fā)達(dá)，但幣值不穩(wěn)定，為維護(hù)國債信譽，增強國債吸引力，發(fā)行實物國債。37、對股票價格有直接影響的因素是（）。A、經(jīng)濟(jì)增長B、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)C、貨幣政策D、財政政策【參考答案】：C【解析】中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響。貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。38、（）是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。A、金融互換B、金融期權(quán)C、金融期貨D、金融遠(yuǎn)期【參考答案】：D

15、【解析】考點：掌握金融遠(yuǎn)期合約的概念、類型。見教材第五章第二節(jié)，P158。39、上證國債指數(shù)的樣本是（）。A、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債B、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上固定利率國債和一次還本付息國債C、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還付利息國債D、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債【參考答案】：C40、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開發(fā)行股票的初步詢價和累計投標(biāo)詢價，并應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個月。A、9B、12C、18D、24【參考答案】：B41、當(dāng)基金面臨巨額贖回或暫停贖回的

16、極端情況時，基金投資人有可能會承擔(dān)無法贖回或因凈值下跌而低價贖回的風(fēng)險，這就是開放式基金的（）。A、基金投資風(fēng)險B、機構(gòu)管理風(fēng)險C、流動性風(fēng)險D、技術(shù)風(fēng)險【參考答案】：C【解析】本題考查基本常識。42、自律性組織包括證券交易所和（）。A、證券公司B、證券業(yè)協(xié)會C、證券信用評級機構(gòu)D、會計師事務(wù)所【參考答案】：B【解析】答案為B。自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。根據(jù)我國證券法的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)加入證券業(yè)協(xié)會。43、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按（）分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。A、聯(lián)結(jié)

17、的基礎(chǔ)產(chǎn)品B、收益保障性C、發(fā)行方式D、嵌入式衍生產(chǎn)品【參考答案】：C【解析】按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。44、被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在（）內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。A、2年B、3年C、4年D、5年【參考答案】：B【解析】考點：熟悉證券從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第三節(jié)，P334。45、只能在期權(quán)到期日行使的期權(quán)是（）。A、看漲期權(quán)B、看跌期權(quán)C、歐式期權(quán)D、美式期權(quán)【參考答案】：C46、一般股票基金（）。A、分散投資予各種普通股票，風(fēng)險較小B、分散投資于各種普通股票

18、，風(fēng)險較大C、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較小D、專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較大【參考答案】：A47、下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯誤的是（）。A、采取記名股票形式B、以外幣標(biāo)明面值C、以外幣認(rèn)購D、境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓【參考答案】：B【解析】境內(nèi)上市外資股也稱為B股，采股記名股票形式，以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購，買賣48、開放式基金的份額資產(chǎn)凈值每（）個交易日公布一次。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123124。49、證券交易

19、所通過觀察股票價格、股價指數(shù)、成交量等的變化情況，監(jiān)控異常波動的行為屬于()行情監(jiān)控資金監(jiān)控證券監(jiān)控交易監(jiān)控【參考答案】：A【解析】行情監(jiān)控是指對交易行情進(jìn)行實時監(jiān)控，觀察股票價格、股價指數(shù)、成交量等的變化情況。50、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為（）。A、一級市場和初級市場B、證券發(fā)行市場和初級市場C、證券發(fā)行市場和證券交易市場D、二級市場和次級市場【參考答案】：C51、衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)和交易場所可以分為（）、交易所交易的衍生王具和OTC交易的衍生工具三類。A、內(nèi)置型衍生工具B、金融遠(yuǎn)期合約C、金融期貨D、金融期權(quán)【參考答案】：A52、證券持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券是（）

20、。A、債券證券B、證權(quán)證券C、物權(quán)證券D、要式證券【參考答案】：C53、相關(guān)股東會議投票表決公司股權(quán)分置改革方案，須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的（）以上通過，并經(jīng)參加表決的流通股股東所持表決權(quán)的（）以上通過。A、1/2，1/2B、1/2，2/3C、2/3，2/3D、2/3，1/2【參考答案】：C【解析】熟悉我國股權(quán)分置改革的情況。見教材第二章第四節(jié)，P75。54、證券公司未按期完成整改，風(fēng)險控制指標(biāo)情況繼續(xù)惡化，嚴(yán)重危及該證券公司穩(wěn)健運行的，中國證監(jiān)會可以（）。A、責(zé)令停業(yè)整頓B、撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可C、指定其他機構(gòu)托管、接管D、撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券公司風(fēng)險

21、控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P303。55、優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時，能在以后年度補發(fā)的優(yōu)先股，稱為（）。A、參與優(yōu)先股B、累積優(yōu)先股C、可贖回優(yōu)先股D、股息率可調(diào)整優(yōu)先股【參考答案】：B56、按照（）來劃分，金融衍生工具可以分為風(fēng)險管理型創(chuàng)新、增強流動型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。A、金融創(chuàng)新工具的功能B、金融衍生工具自身交易的方法及特點C、基礎(chǔ)工具種類D、產(chǎn)品形態(tài)和交易場所【參考答案】：A57、公司剩余資產(chǎn)分配的程序是（）。A、分配給普通股股東、支付清算費用、支付工資、支付社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款

22、、清償公司債務(wù)B、支付清算費用、清償公司債務(wù)、支付工資、支付社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、分配給普通股股東C、支付清算費用、分配給普通股股東、支付工資、支付社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)D、支付清算費用、支付工資、支付社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)、分配給普通股股東【參考答案】：D【解析】為了維護(hù)職工和債券人利益，工資和債務(wù)的分配順序要排在股東權(quán)利之前。58、記名股票的特點不包括（）。A、安全性較差B、股東權(quán)利歸屬于記名股東C、可以一次或分次繳納出資D、轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制【參考答案】：A59、貼現(xiàn)債券通常在票面上（），是一種折價發(fā)行的債券

23、。A、不規(guī)定利率B、規(guī)定利率C、不標(biāo)明折價率D、標(biāo)明折價率【參考答案】：A【解析】貼現(xiàn)債券是指在票面上不規(guī)定利率,發(fā)行時按某一折扣率,以低于票面金額的價格發(fā)行,到期時仍按面額償還本金的債券。60、（）主要是證券監(jiān)管機構(gòu)對證券公司及其股東、實際控制人報送的信息和資料進(jìn)行統(tǒng)計分析，并采取相應(yīng)監(jiān)管措施的監(jiān)管方式。A、現(xiàn)場監(jiān)管B、非現(xiàn)場監(jiān)管C、直接監(jiān)管D、間接監(jiān)管【參考答案】：B【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P362。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、股息的具體形式可以是（）。A、建業(yè)股息B、股票股息C、財產(chǎn)股息D、負(fù)債

24、股息【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P253。2、外資參股證券公司可以經(jīng)營（）業(yè)務(wù)。A、經(jīng)營股票B、債券的承銷與保薦C、外資股的經(jīng)紀(jì)D、債券的經(jīng)紀(jì)和自營【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握外資參股證券公司設(shè)立的有關(guān)規(guī)定。見教材第七章第一節(jié)，P269。3、控股股東被禁止的行為有（）。A、控股股東不得獨立于證券公司進(jìn)行核算，應(yīng)共同核算、共同承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險B、不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員C、不得超越股東會、董事會干預(yù)證券公司的經(jīng)營管理活動D、不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權(quán)益【參

25、考答案】：B,C,D【解析】掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P295。4、證券法中證券公司這一部分的主要內(nèi)容包括（）。A、證券公司設(shè)立的程序、條件和組織形式B、證券公司的業(yè)務(wù)種類C、業(yè)務(wù)范圍與注冊資本的關(guān)系D、證券公司設(shè)立申請的審核【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券法和公司法的調(diào)整范例、宗旨和主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P318。5、我國證券市場經(jīng)過近20年的發(fā)展，逐步形成了以（）為一體的監(jiān)管體系和自律管理體系。A、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)C、證券交易所D、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護(hù)基金公司【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉

26、證券法賦予證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)、權(quán)限。見教材第八章第二節(jié)，P346。6、證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、證券資信評級機構(gòu)的從業(yè)人員特定禁止行為包括（）。A、接受他人委托從事證券投資。B、與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失C、向委托人承諾證券投資收益。D、依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言撰寫和發(fā)布分析報告或評級報告。【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對象及自律管理機構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P382。7、利率影響證券價格主要通過（）來實現(xiàn)。A、改變供求關(guān)系B、改變資金流向C、影響公司的盈利D、影響投資成本【參

27、考答案】：B,C【解析】利率與證券價格呈反方向變化，即利率提高，證券價格水平下跌；利率下降，證券價格水平上漲。利率從兩方面影響證券價格。一是改變資金流向，二是影響公司的盈利。8、以下概念中屬于股票性質(zhì)的有（）。A、有價證券B、要式證券C、設(shè)權(quán)證券D、證權(quán)證券【參考答案】：A,B,D【解析】1、股票是一種有價證券。2、股票是一種要式證券，股票應(yīng)記載一定的事項，其內(nèi)容應(yīng)全面真實，這些事項往往通過法律形式加以規(guī)定。3、股票是一種證權(quán)證券，證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。4、股票是一種資本證券，股份公司發(fā)行股票是一種吸引認(rèn)購者投資以籌措公司自有資本手段，對

28、于認(rèn)購股票的人來說，購買股票就是一種投資行為。5、股票是一種綜合權(quán)利證券，股票持有者作為股份公司的股東享有獨立的股東權(quán)利。股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括出席股東大會、投票表決、分配股息和紅利等。9、股票價格指數(shù)的編制步驟包括（）。A、選擇樣本股B、選定基期并計算基期平均股價C、計算基期平均股價并作必要修正D、指數(shù)化【參考答案】：A,B,C,D10、證券的流通是通過（）實現(xiàn)的。A、償還B、承兌C、貼現(xiàn)D、交易【參考答案】：B,C,D【解析】有價證券具有收益性、流動性、風(fēng)險性和期限性。其中流動性是通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)讓來實現(xiàn)。11、20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展

29、。金融自由化的內(nèi)容包括（）。A、取消對存款利率最高限額，逐步實現(xiàn)利率的自由化B、打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、互相滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展C、放松外匯管制D、開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制【參考答案】：A,B,C,D12、第二次世界大戰(zhàn)前，證券品種一般只有股票、公司債券和政府公債，而在二戰(zhàn)后，西方發(fā)達(dá)國家的證券品種不斷創(chuàng)新，有（）。A、浮動利率債券B、可轉(zhuǎn)換債券C、認(rèn)股權(quán)證D、分期債券【參考答案】：A,B,C,D13、證券投資基金的特點具體有（）。A、基金是將零散的資金匯集起來B、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益C、基金實行專業(yè)理財制度D、基本限額

30、都極低，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券投資基金的定義和特征。見教材第四章第一節(jié)，P119120。14、我國證券投資基金法規(guī)定，基金管理人不得有（）行為。A、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。B、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項C、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為D、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【參考答案】：A,D【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。見教材第四章第二節(jié)，P131。15、下列屬于在交易所交易的衍生產(chǎn)品的有（）。A、期貨合約B、

31、期權(quán)合約C、互換合約D、遠(yuǎn)期合約【參考答案】：A,B【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P149。16、下列關(guān)于金融期貨的說法正確的有（）。A、其盈利或虧損的程度決定于價格變動的幅度B、在對沖或到期交割前，價格的變動必然使其中一方盈利而另一方虧損C、交易雙方都無權(quán)違約，但可以要求提前交割或推遲交割，也可以在到期前的任一時間通過反向交易實現(xiàn)對沖或到期進(jìn)行實物交割D、交易中雙方理論上潛在的盈利和虧損都是無限的【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，P174。17、私募發(fā)行的對象可以是（）。A、老股東B、發(fā)行人的員工C、新自然人股東D、投資基

32、金【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉證券發(fā)行分類。見教材第六章第一節(jié)，P200。18、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股份實行分類轉(zhuǎn)讓，公司股東權(quán)益為正或凈利潤為正的，股份每周轉(zhuǎn)讓（）次。A、2B、3C、5D、7【參考答案】：C【解析】熟悉我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。見教材第六章第二節(jié)，P234。19、證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合的審慎性要求包括（）。A、證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應(yīng)當(dāng)建立合理必要的“隔離墻”制度,防止風(fēng)險傳遞和利益沖突B、具備較強的經(jīng)營管理能力，設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，最近1年公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有

33、率不低于行業(yè)中等水平C、具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制機制，能夠有效防范證券公司與其子公司之間出現(xiàn)風(fēng)險傳遞和利益沖突D、最近12個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近1年凈資本不低于l2億元人民幣【參考答案】：B,C,D【解析】掌握證券公司設(shè)立分支機構(gòu)的形式、設(shè)立條件和監(jiān)管要求。見教材第七章第一節(jié)，P272。20、資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格不應(yīng)存在的情形有（）。A、在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰，子自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年B、在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿5年C、因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評估資格而被撤銷該

34、資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年D、在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉對資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P311。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、系統(tǒng)風(fēng)險包括（）。A、政策風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、經(jīng)營風(fēng)險D、信用風(fēng)險【參考答案】：A,B2、廣義的有價證券包括（）。A、商業(yè)證券B、貨幣證券C、資本證券D、商品證券【參考答案】：B,C,D3、為保證證券市場的穩(wěn)定。穩(wěn)定市場的政策與制度安排有（）。A、證券交易

35、所根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易B、因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施C、因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時停市D、漲跌停板規(guī)定【參考答案】：A,B,C,D4、公司可以進(jìn)行股份回購的情形有（）。A、公司減少注冊資本B、與持有本公司股份的其他公司合并C、將股份獎勵給本公司職工D、股東因?qū)蓶|大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P54。5、證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心

36、的一項業(yè)務(wù)，主要包括（）。A、基金募集與銷售B、基金的投資管理C、基金營運服務(wù)D、基金回購【參考答案】：A,B,C6、試點證券公司必須在中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上公開披露（）。A、具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的年度報告和重大事件公告B、公司章程、注冊資本金、注冊地址和為其審計的會計師事務(wù)所等事項的變更C、公司高級管理人員發(fā)生變動或者受到重大處罰D、公司遭受重大虧損或者遭受超過凈資產(chǎn)5%以上的重大損失【參考答案】：A,B,C7、貨幣市場基金的投資對象期限包括（）。A、銀行短期存款B、國庫券C、公司短期債券D、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握貨幣市場基金管理內(nèi)容。

37、見教材第四章第一節(jié)，P125。8、下列關(guān)于保險公司次級定期債務(wù)的描述中正確的有（）。A、其期限在5年以下(含5年)B、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他責(zé)任之后、先于保險公司股權(quán)資本C、保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息D、募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人可向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償【參考答案】：B,C【解析】掌握我國金融債券的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié)，P101。9、國際債券的發(fā)行人，主要是（）。A、各國政府、政府所屬機構(gòu)B、銀行或其他金融機構(gòu)C、自然人D、一些國際組織等【參考答案】：A,B,D【解

38、析】自然人是指個人，個人在那個國家都不可能發(fā)行債券。10、證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險監(jiān)管制度的特點有（）。A、建立了流動負(fù)債與凈資本水平的動態(tài)掛鉤機制B、建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制C、建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制D、建立了風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制【參考答案】：B,C,D【解析】掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見教材第七章第一節(jié)，P275。11、獨立衍生工具的特征包括（）。A、與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資B、其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)或其他類似變量的變動而變動

39、，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系C、不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資D、在未來某一日期結(jié)算【參考答案】：B,C,D12、存在活躍市場的投資品種，可以采?。ǎ┑姆绞竭M(jìn)行基金資產(chǎn)的估值。A、估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值B、估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值C、估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值D、有充分證據(jù)表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行

40、調(diào)整，以確定投資品種的公允價值【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見教材第四章第三節(jié)，P137。13、商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，下面屬于商品證券的是（）。A、提貨單B、購物券C、倉庫棧單D、運貨單【參考答案】：A,C,D14、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法正確的有（）。A、在轉(zhuǎn)換前是一種公司債券B、轉(zhuǎn)換前體現(xiàn)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、轉(zhuǎn)換成股票后具備股票的一般特征D、轉(zhuǎn)換后體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。15、按投資標(biāo)的劃分，可分為（）。A、債券基金B(yǎng)、股票基金C、收入

41、型基金D、貨幣市場基金【參考答案】：A,B,D【解析】按投資標(biāo)的劃分:基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。16、首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法對預(yù)先披露的時間、地點和內(nèi)容作出了具體規(guī)定（）。A、規(guī)定在申請文件受理后、發(fā)行審核委員會審核前進(jìn)行預(yù)先披露B、規(guī)定在申請文件發(fā)行審核委員會審核后進(jìn)行預(yù)先披露C、規(guī)定在中國證監(jiān)會網(wǎng)站進(jìn)行預(yù)先披露D、預(yù)先披露的內(nèi)容為招股說明書申報稿【參考答案】：A,C,D17、下面屬于深圳證券交易所決定暫停其股票在創(chuàng)業(yè)板上市的情形有（）。A、股票交易被實行退市風(fēng)險警示后，首個會計年度審計結(jié)果表明公司繼續(xù)虧損B、股票交易被實行退市風(fēng)險警示后，首個會計年度審計結(jié)果表明

42、公司凈資產(chǎn)仍然為負(fù)C、股票交易被實行退市風(fēng)險警示后，在兩個月內(nèi)仍未披露年度報告或中期報告D、因最近1個會計年度的審計結(jié)果顯示公司違法違規(guī)為其控股股東及其他關(guān)聯(lián)方提供的資金余額超過2000萬元或者占凈資產(chǎn)值的50%以上，股票交易被實行退市風(fēng)險警示后，公司年度報告審計結(jié)果顯示公司違法上【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P222。18、從2007年開始，全球證券市場的發(fā)展呈現(xiàn)出一些新的趨勢，突出表現(xiàn)在（）。A、金融機構(gòu)的去杠桿化B、金融監(jiān)管的改革C、國際金融合作的進(jìn)一步加強D、金融市場競爭更加自由化【參考答案】：A,B,C【解析】了解美國次貸危機爆發(fā)

43、后全球證券市場出現(xiàn)的新趨勢。見教材第一章第三節(jié)，P30。19、場外交易市場主要具備的功能有（）。A、拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境B、為不能在交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所C、為非上市中小型高新技術(shù)股份公司提供股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)，同時也為退市后的上市公司股份提供繼續(xù)流通的場所D、提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉場外交易市場的定義、特征和功能。見教材第六章第二節(jié)，P231。20、關(guān)于期貨交易所論述正確的是（）。A、期貨交易所是專門進(jìn)行期貨合約買賣的場所，是期貨市場的核心B、期貨交易所為期貨交易提供交易場所和必要的交易設(shè)施，制定標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約，為期貨交易制

44、定規(guī)章制度和交易規(guī)則C、期貨交易所一般實行會員制度(但近來出現(xiàn)了公司化傾向)，只有交易所的會員才能直接進(jìn)場進(jìn)行交易D、期貨交易所承擔(dān)著組織、監(jiān)督期貨交易的重要職能【參考答案】：A,B,C,D四、判斷題（共40題，每題1分）。1、從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢機構(gòu)后，可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。（）【參考答案】：正確【解析】熟悉對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P307。2、歐美等國上市公司在發(fā)行公司債券時，為提高債券的吸引力，也經(jīng)常在債券上附認(rèn)股權(quán)證，這些認(rèn)股權(quán)證可以與主體債券相分離，單獨交易。（

45、）【參考答案】：正確3、公司股票在上市前必須向證券交易所主管機關(guān)進(jìn)行證券交易登記。（）【參考答案】：正確4、購買力風(fēng)險屬于系統(tǒng)風(fēng)險?！緟⒖即鸢浮浚赫_5、股票的市場價格主要由股票的內(nèi)在價值所決定，同時也受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是心理因素。【參考答案】：錯誤【解析】股票的市場價格主要由股票的內(nèi)在價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。6、金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨和股票價格指數(shù)期貨。（）【參考答案】：錯誤7、公司上市條件是公司股本總額5000萬元，向社會公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)的

46、25%以上。（）【參考答案】：錯誤8、證券交易所應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)方式及時公布證券行情，按日制作證券行情表，并就其市場內(nèi)的成交情況編制日報表、周報表、月報表和年報表，及時向社會公布。（）【參考答案】：正確9、證券公司在經(jīng)營活動中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)可以混合操作。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券法第一百三十六條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效隔離措施，防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突。證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)公開辦理，不得混合操作10、在現(xiàn)實世界中，現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易可以截然分開。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：熟悉金融期貨交

47、易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P158。11、在停業(yè)整頓、托管、接管過程中，符合條件的，證券公司也可以向中國證監(jiān)會申請行政重組。（）【參考答案】：正確12、場外交易市場的組織方式采取做市商制。（）【參考答案】：正確【解析】場外交易市場的組織方式采取做市商制。13、我國公司法規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、國家授權(quán)投資的機構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。（）【參考答案】：正確14、貼現(xiàn)債券在票面上標(biāo)明利率，只是在發(fā)行收款時預(yù)先扣除了利息。（）【參考答案】：錯誤【解析】貼現(xiàn)債券以低于面額的價格發(fā)行，償還時的票面金額實際上是債券的本利和，票面上不標(biāo)明利率。15、按照證券投資基

48、金法的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權(quán)利，其他任何機構(gòu)不得從事基金的募集活動。（）【參考答案】：正確【解析】證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務(wù)。按照證券投資基金法的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權(quán)利，其他任何機構(gòu)不得從事基金的募集活動。16、優(yōu)先股收益一般高于普通股。（）【參考答案】：錯誤【解析】優(yōu)先股收益率固定，而普通股收益隨公司業(yè)績而變動，無法明確得出二者哪一個高。17、股份制的金融機構(gòu)發(fā)行的股票通常定義為金融證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】中國把金融機構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，從而突出了金融機構(gòu)作為證券市場發(fā)行主體的地位。但股份制的金融機構(gòu)發(fā)行的股票并沒有定義為金融證券，而是歸類于一般的公司股票18、理論上，股票分割會增加股票總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但不改變公司的實收資本和每位股東的權(quán)益比例。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P55。19、在對募集資金用途、公司及高管人員的誠信等方面提出了嚴(yán)格要求的前提下，對發(fā)行公司的贏利指標(biāo)和非公開發(fā)行