銀行從業(yè)資格考試《個人理財》試題及答案

1、下列個人理財步驟的排序正確的是 () 。銀行從業(yè)資格考試個人理財試題及答案A.評估理財環(huán)境和個人條件制定個人理財目標制定個人理財規(guī)劃執(zhí)行個人理財規(guī)劃監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估B.制定個人理財目標評估理財環(huán)境和個人條件執(zhí)行個人理財規(guī)劃制定個人理財規(guī)劃監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估C.評估理財環(huán)境和個人條件制定個人理財規(guī)劃制定個人理財目標監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估執(zhí)行個人理財規(guī)劃D.評估理財環(huán)境和個人條件監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估制定個人理財目標制定個人理財規(guī)劃執(zhí)行個人理財規(guī)劃遠期外匯市場的交易期限不包括 () 天。銀行從業(yè)資格有用嗎A.30B.60C.180D.250() 是個人理財業(yè)務的供給方，是個人理財服務的提供商之一

2、。A.客戶B.財政部C.商業(yè)銀行D.非銀行金融機構下列選項中，理財業(yè)務是按照客戶類型分類的是 () 。銀行從業(yè)證考試報名A.理財業(yè)務服務、財富管理業(yè)務服務和私人銀行業(yè)務服務B.理財業(yè)務服務、理財顧問服務和綜合理財服務C.綜合理財服務、理財業(yè)務服務和財富管理業(yè)務服務D.理財顧問服務和綜合理財服務銀行從業(yè)考試書不屬于國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展階段的是 () 。A.萌芽階段B.形成階段C.迅速擴展階段D.穩(wěn)定發(fā)展階段6. 下列不屬于宏觀經(jīng)濟狀況因素的是() 。A.社會文化環(huán)境B.經(jīng)濟增長速度和經(jīng)濟周期C.就業(yè)率D.國際收支與匯率下列關于通貨膨脹和通貨膨脹率的說法中，正確的是 () 。A.通貨膨脹指的是

3、物價水平持續(xù)大幅下跌銀行從業(yè)考試視頻B.名義利率不能夠真實地反映資產(chǎn)的投資收益率C.名義利率能夠真實地反映資產(chǎn)的投資收益率D.名義利率減去通貨膨脹率之后得到的實際利率將高于名義利率我國的制度環(huán)境不包括 () 。A.養(yǎng)老保險制度B.醫(yī)療保險制度C.其他社會保障制度如就業(yè)、教育、住房D.個人信貸保障制度生命周期理論的創(chuàng)建人是 () 。A.F.莫迪利亞尼B.威廉姆森C.勞倫斯 羅克萊因D.莫里斯 阿萊斯10.下列不屬于專業(yè)理財人員根據(jù)客戶家庭生命周期給予資產(chǎn)配置建議的總體原則的是 () 。A.家庭形成期至家庭衰老期，隨客戶年齡增加，投資風險比重應逐步降低B.子女小時和客戶年老時，注重流動性好的存款和

4、貨幣基金的比重要高C.家庭成長期流動性較大，應減少資金向外流出銀行從業(yè)資格證試題D.家庭衰老期的收益性需求最大，投資組合中債券比重應該最高答案：1.A 解析 個人理財過程大致可分為五個步驟。步驟一，評估理財環(huán)境和個人條件 ;步驟二，制定個人理財目標 ; 步驟三，制訂個人理財規(guī)劃 ; 步驟四，執(zhí)行個人理財規(guī)劃 ; 步驟五，監(jiān)控執(zhí)行進度和再評估。2.D 解析 遠期外匯市場是指遠期外匯交易的場所，又叫期匯交易市場。遠期外匯交易是在外匯買賣時，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類、數(shù)額及適用的匯率和交割時間，并于將來約定的時間進行交割的外匯交易。它的期限一般有 30 天、60 天、 90 天、 l80

5、天及 l 年，其中最常見的是 90 天。3.C 解析 商業(yè)銀行是個人理財業(yè)務的供給方，是個人理財服務的提供商之一。銀行從業(yè)資格考試準考證4.A 解析 理財業(yè)務按是否接受客戶委托和授權對客戶資金進行投資和管理理財業(yè)務可分為理財顧問服務和綜合理財服務。根據(jù)客戶類型進行業(yè)務分類，理財業(yè)務可分為理財業(yè)務(服務 )、財富管理業(yè)務 (服務 )和私人銀行業(yè)務 (服務 )。5.D 解析 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展階段包括：萌芽階段 ; 形成階段 ; 迅速擴展階段。6.A 解析 宏觀經(jīng)濟狀況包括：經(jīng)濟增長速度和經(jīng)濟周期 ; 通貨膨脹率 ; 就業(yè)率 ; 國際收支與匯率。銀行從業(yè)下半年考試時間7.B 解析 通貨膨脹指的是物價水平持續(xù)大幅上漲。在通貨膨脹條件下，名義利率不能夠真實地反映資產(chǎn)的投資收益率，名義利率減去通貨膨脹率之后得到的實際利率將遠遠低于名義利率，甚至是負值。8.D 解析 我國的制度環(huán)境包括：養(yǎng)老保險制度 ; 醫(yī)療保險制度;其他社會保障制度 (就業(yè)、教育、住房 )。9.A 解析 生命周期理論是由 F.莫迪利亞尼等人創(chuàng)建的。銀行從業(yè)考試時間下半年10.C 解析 專業(yè)理財人員應根據(jù)客戶家庭生命周期的流動性、收益性和獲利性需求給予資產(chǎn)配置建議?？傮w原則：子女小