2022案件警示教育考試題題庫(kù)（含答案）

1、) 是 ( )。 C 答案;D 答案;AA 狼牙棒B 防火兩用槍C即報(bào)警B 行長(zhǎng)C 監(jiān)事長(zhǎng)D管行長(zhǎng)A 無人B 無危險(xiǎn)C 安全D 無誤答案;C A 平時(shí)B業(yè)期間C間D 押運(yùn)期間B 提醒其注意安全防范C 注意觀察周邊情況13【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備( ),負(fù)責(zé)維護(hù)營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)大廳的安全和正常工作秩序。A 服務(wù)人員B 大堂經(jīng)理C 保安D 值勤保衛(wèi)人員 14【單選】營(yíng)業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門和上級(jí)主管單位人員需進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、監(jiān)控室等 場(chǎng)所檢查時(shí)，除核對(duì)其介紹信、身份證或工作證等有效證件、做好登記外，還須(陪同方可進(jìn)入。A 有臨柜人員或一般工作人員B 有單位安全員C 有上一級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)D 有負(fù)責(zé)人或上級(jí)

2、保衛(wèi)職能部門負(fù)責(zé)人走出營(yíng)業(yè)室，以下說法不正確的是( )。A 時(shí)間很短，可以不關(guān)門，但要快進(jìn)快出B 應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況C 要隨手關(guān)門 16【單選】營(yíng)業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導(dǎo)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所檢查、輔導(dǎo)工作，應(yīng)出示( )。 A 身份證B 單位介紹信C 單位介紹信和身份證或工作證D 單位介紹信和身份證17【單選】當(dāng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所遭遇不法分子侵犯時(shí)，其處置方式是;( )。A 先報(bào)警、再反擊、后防身B 先藏身、后報(bào)警、再反擊C 先反擊、再防身、后報(bào)警18【單選】營(yíng)業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營(yíng)業(yè)人員應(yīng)先( )。A 向“119”報(bào)警并切斷電源B 保護(hù)和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金、賬冊(cè)、重要憑證C 使用消防栓、滅火器滅火D 拒絕非

3、消防人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)內(nèi)救火19 【單選】志愿消防隊(duì)要定期開展消防業(yè)務(wù)訓(xùn)練，每年組織( )滅火實(shí)戰(zhàn)演。A 1-2次B 2-3次C 3-4次D 4-5次20【單選】銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所(非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū))與外界相通的出入口必須安裝( )。A 防尾隨門B 鐵 門C 木門D 防盜門21【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周邊防護(hù)不達(dá)標(biāo)的是( )。A 無外圍圍墻B 有圍墻，無防爬越障礙物C 既有圍墻，又有周界報(bào)警器D 無圍墻，有周界報(bào)警器 22【單選】未設(shè)金庫(kù)和自助服務(wù)場(chǎng)所的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)，不是必須安裝的報(bào)警裝置是( )。 A “110”報(bào)警裝置B 報(bào)警喇叭(或警笛)C 聲光報(bào)警裝置D 震動(dòng)報(bào)警裝置 23【單選】營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口安

4、裝的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求是( )。 A 回放圖像應(yīng)能清晰分辯出入人員體貌特征B 回放圖像應(yīng)能清晰分辨人員面部特征C 回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人數(shù)D 回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物24【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的針對(duì)操作人員的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求是( )A 回放圖像應(yīng)能清晰分辯操作人員的體貌特征B 回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的面貌特征C 回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的活動(dòng)情況D 回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的手中之物A 出納加鈔B 客戶面部D 街面情況A 2B 3C 4D 5答案;AA 易燃品B易爆品C易腐品A 過期B 有效C無期限答案;A 撤離。A 全體B 人員A 正確

5、B 錯(cuò)誤C 不確定A 正確B 錯(cuò)誤C 不確定 A 正確B 錯(cuò)誤C 不確定 A 正確B 錯(cuò)誤C 不確定)A 對(duì)B 錯(cuò)A 對(duì)B 錯(cuò) 工作基本方針( )A 對(duì)B 錯(cuò)答案;AA 對(duì)B 錯(cuò)B 錯(cuò)B 錯(cuò) )報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。 A R C 45【單選】以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確?( )A B 46【單選】以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為?( )A B C ,可以獲得某些獎(jiǎng)品D 提成 D流程 當(dāng)?shù)淖龇ㄊ? )。 A C D A 反洗錢B 協(xié)助執(zhí)行C 內(nèi)幕交易D 監(jiān)管規(guī)避 是否應(yīng)當(dāng)與其共享?( )D 標(biāo)，則該工作人員( )。 58【單選】近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某

6、找到他在該支A 張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說B 張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)C 如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D 張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 59【單選】某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè) 從業(yè)人員，他們( )。A 可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息 B 只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)C 可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)D 可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)二、多選題 法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的

7、兼職范 圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得( )A 利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B 利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益C 利用本職崗位為本人謀取利益D 利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益E 利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益 2【多選】以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( )A 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法 戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束R現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于 必要的報(bào)告C某銀行業(yè)務(wù)

8、人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為 便D某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材 料，以順利提交審核3【多選】( ),銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。A 在受雇期間B 在離職后C 在受雇期間與離職后D 國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露 4【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( ) A 除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé) B 熟知銀行的反洗錢義務(wù)C 保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D 在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易答案;BDA 應(yīng)

9、當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品B 應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C 只能帶走自己在工作中積累的客戶資料D 歸還所欠公司費(fèi)用 6【多選】根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員( A 不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)B 不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C 如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D 以上都對(duì)7【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的有( )A 超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款C 向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息D 以免費(fèi)方式向客戶提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息8【多選】有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。A 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管

10、機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)B 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系C，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息D 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管9的 ( )B 風(fēng)險(xiǎn)C 法律關(guān)系。 定，做到( )。 )B 傳真C報(bào)告B 罰款B 消防器材16【多選】哪些人員不得在要害部位工作( ) 17【多選】銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作貫徹的方針是( )B 從嚴(yán)管理C 消除隱患D 確保安全D 等待外人援助D 領(lǐng)導(dǎo)授意雙開A 汽油B 紙張C 棉麻D 電氣設(shè)備 風(fēng)險(xiǎn)隱患?( ) 成此類事件發(fā)生的可能原因有哪些?( ) 認(rèn)為是否正確?( ) )及以上處罰?AC.降級(jí) 些問題( ) 是否正確?( ) 職責(zé)( )D 罰?A.警告B.

11、記過C.記大過D.降級(jí) A.1C.3 位工作，該做法是否正確( ) A前臺(tái)審核C.內(nèi)審D.輪崗E.放款A(yù)法律風(fēng)險(xiǎn)C險(xiǎn) A .一B.二C 日 D C 責(zé) ( )D A .一B .二 A.記過B.記大過D.警告 分管負(fù)責(zé)人( )以上處分。A.記過B.記大過C.降級(jí)D.撤職 A C.3 A B3DA.第一類B.第二類C.第三類D.民事 A.第一類B.第二類C.第三類D.民事A金融詐騙罪D.盜竊罪 件A.第一類B.第二類C.第三類 引發(fā)了()A法律風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C險(xiǎn)D.信貸風(fēng)險(xiǎn) 需求、還款來源進(jìn)行認(rèn)真的審查。( ) D. A.前臺(tái)審核B.信貸審查D. 【判斷】客戶經(jīng)理陳某，陪同客戶俞某一同到柜臺(tái)辦理

12、銀行卡開戶、存款業(yè)務(wù)，此做法符合規(guī) 定。( ) B知義務(wù)D.以上答案都對(duì)卡U盾直接給陳某，委托陳某交俞某。此做法符合規(guī) 定。( ) U人員徐某，將俞某賬戶存款轉(zhuǎn)走，6個(gè)月后俞某發(fā) B.該行信貸制度執(zhí)行乏力C.該行檢查監(jiān)督形同虛設(shè)D.該事件是典型的甲公司騙貸案E.以上答案都對(duì)信貸方面可能存在的違法違規(guī)問題有哪些： ( )A.違規(guī)發(fā)放無息貸款B.張某盜用甲公司職工留存該行的借款申請(qǐng)資料及個(gè)人名章C.信貸員張某偽造借款申請(qǐng)書、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同D.貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問題 (3)【多選】該行柜員多次直接用現(xiàn)金發(fā)放貸款，并交給信貸員張某。根據(jù)上述案情判斷，柜 面人員可能存在的違規(guī)環(huán)節(jié)有

13、哪些： ( )A.對(duì)借據(jù)審查把關(guān)不嚴(yán)B.未執(zhí)行“誰的錢進(jìn)誰的賬”的相關(guān)規(guī)定CD.未堅(jiān)持定期查庫(kù)制度，致使現(xiàn)金被挪用E.以上答案都對(duì)(4)【判斷】信貸員張某從1997年6月至2008年2月，一直在同一信貸崗位工作。符合規(guī)定( )A.要嚴(yán)格貸款管理，加強(qiáng)借款資料審查，確保檔案資料真實(shí)、完整B.嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度，嚴(yán)禁超權(quán)限化整為零發(fā)放貸款C.細(xì)化貸款“三查”操作規(guī)程，杜絕頂冒名貸款的發(fā)生D.建立定期外核制度，對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督E.該行分管副行長(zhǎng)年齡偏大，管理能力弱，是該案件發(fā)生的根本原因2009年3月27日，某行進(jìn)行會(huì)計(jì)對(duì)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，甲公司內(nèi)部賬務(wù)記錄與該行貸款賬務(wù)記錄余額連 續(xù)幾個(gè)月不符，至3

14、月27日差額為200萬元。繼續(xù)核查發(fā)現(xiàn)，甲公司入賬的兩張收貸憑證為復(fù)印 查，任某在任信貸主管期間，于2008年8月、12月分三次采用偽造收貸憑證的方 乙兩家公司企業(yè)資金共計(jì)450萬元，轉(zhuǎn)入多個(gè)私自開立的個(gè)人賬戶，進(jìn)行民間借 貸。1)【多選】根據(jù)描述判斷，下列哪些說法是錯(cuò)誤的： ( )A.該行對(duì)賬制度執(zhí)行較好B.200萬元差額是未達(dá)賬項(xiàng)，按規(guī)定由甲公確認(rèn)即可C.對(duì)賬人員自己處理D.進(jìn)一步查明原因，根據(jù)規(guī)定向上一級(jí)報(bào)告A.從基本情況判斷，該案件是任某與甲、乙兩公司內(nèi)外勾結(jié)作案B.任某盜用業(yè)務(wù)公章和他人名章作案C.該案件被發(fā)現(xiàn)，表明該行日常會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查非常到位D.該行重要空白憑證管理不嚴(yán)，印章保管不

15、善 A.偽造收貸憑證回單作為甲、乙兩公司的歸還貸款入賬憑證B.任某騙取甲、乙兩公司開出多張支票，并假意代為歸還兩公司貸款C.賬戶開立把關(guān)不嚴(yán)，致使任某私自以他人身份證復(fù)印件開立多個(gè)結(jié)算賬戶 D.違背“先記賬后付款”原則，導(dǎo)致賬務(wù)相差200萬元 ( )某以高息存款為誘餌，騙取客戶到該行柜員張某處辦理銀行卡開戶及存款業(yè)務(wù) ，王某另外付給客戶高額收益。 A.柜員張某未履行大額轉(zhuǎn)賬提醒義務(wù)B.柜員張某操作符合規(guī)定C.該行違法挪用客戶資金D.以上答案都不對(duì) 該行員工丁某、共騙取客戶資金225萬元。根據(jù)基本案情判斷，下列哪些說法是正 A.銀行屬于高息攬存B.該行監(jiān)督檢查機(jī)制嚴(yán)重缺失C.大額資金授權(quán)管理不到位D.該行對(duì)員工思想教育、行為排查不力(3)【判斷】上述存款詐騙案件，銀行也涉及存款欺詐，應(yīng)付賠償責(zé)任。( ) 【判斷】上述存款詐騙案件，犯罪嫌疑人利用銀行交易平臺(tái)，私下從事非法民間借貸活動(dòng) 件。( ) ) A.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案 C機(jī)構(gòu)報(bào)告 E.以上答案都對(duì) ) A件是嚴(yán)重違法行為 D.以上答案都對(duì) C D機(jī)關(guān)報(bào)案 E.以上說法都不對(duì) C假單位定期存單 E.以上答案都對(duì) 任代替監(jiān)督等弊端。( ) B