個(gè)人理財(cái)終結(jié)性考核

1、個(gè)人理財(cái) 終結(jié)結(jié)性考核 判斷題:19道道,每道2分分,總分388 1.某基金的資資產(chǎn)配置長期期地維持在如如下水平：股股票75%，債債券20%，現(xiàn)現(xiàn)金5%，則則基本上可以以判斷，該基基金是平衡性基金。 錯(cuò)誤 - 2.封閉式基金金可以在證券券交易所按市市價(jià)買賣。 正確 - 3.證券投資基基金是一種間間接的證券投投資方式。 正確 - 4.在外匯理財(cái)財(cái)產(chǎn)品中，浮浮動(dòng)收益類產(chǎn)產(chǎn)品是指將基基礎(chǔ)產(chǎn)品如儲(chǔ)儲(chǔ)蓄、浮動(dòng)收收益產(chǎn)品等，與與利率期權(quán)、匯匯率期權(quán)等相結(jié)合，并在在合約中體現(xiàn)現(xiàn)這種期權(quán)的的復(fù)合產(chǎn)品。 錯(cuò)誤 - 5.個(gè)人信托選選擇的客戶通通常是有一定定財(cái)富積累的的人群。 正確 - 6.期權(quán)費(fèi)是指指期權(quán)的執(zhí)行行

2、價(jià)格。 錯(cuò)誤 - 7.保險(xiǎn)合同當(dāng)當(dāng)事人即參與與訂立合同的的主體，包括括保險(xiǎn)人和受受益人。 錯(cuò)誤 - 8.商業(yè)銀行在在外匯市場中中的經(jīng)營活動(dòng)動(dòng)包括代客買買賣和自營業(yè)業(yè)務(wù)。 正確 - 9.信托關(guān)系已已經(jīng)成立，受受托人就取得得了信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的所有權(quán)。 錯(cuò)誤 - 10.我國匯率率的標(biāo)價(jià)不使使用間接標(biāo)價(jià)價(jià)法。 正確 - 11.股票投資資的收益等于于股利所得。 錯(cuò)誤 - 12.管理人對對基金運(yùn)營收收益承擔(dān)投資資風(fēng)險(xiǎn) 錯(cuò)誤 - 13.保險(xiǎn)公司司經(jīng)營個(gè)人保保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品品的盈余主要要來源于保險(xiǎn)險(xiǎn)費(fèi)的死差益益、利差益和和費(fèi)差益。 錯(cuò)誤 - 14.保險(xiǎn)產(chǎn)品品具有其他投投資理財(cái)工具具不可替代的的投資功能。 錯(cuò)誤 - 1

3、5.美元對日日元升值100%，則日元元對美元貶值值10%。 錯(cuò)誤 - 16.萬能壽險(xiǎn)險(xiǎn)是一種保費(fèi)費(fèi)繳納靈活，保保單的保險(xiǎn)金金額可以調(diào)整整的壽險(xiǎn)。 正確 - 17.只要具備備權(quán)利能力，即即可成為受益益人。 錯(cuò)誤 - 18.與傳統(tǒng)的的保險(xiǎn)產(chǎn)品相相比，現(xiàn)代的的保險(xiǎn)產(chǎn)品一一定程度上降降低了收益性性 . 錯(cuò)誤 - 19.注重基金金的長期成長長，強(qiáng)調(diào)為投投資者帶來經(jīng)經(jīng)常性收益的的是收入型基基金 。 錯(cuò)誤 -單選題:18道道,每道2分分,總分366 1.下列關(guān)于信信托的說法，不不正確的是：c 信托財(cái)產(chǎn)按約定定條件由受托托人進(jìn)行管理理或處置 委托人是信托財(cái)財(cái)產(chǎn)的合法所所有者 信托財(cái)產(chǎn)的受益益人只能是委委托人本

4、人 信托目的要有可可能達(dá)到或?qū)崒?shí)現(xiàn) - 2.在投資連接接保險(xiǎn)中，投投資部分的盈盈虧風(fēng)險(xiǎn)由（ b ）承擔(dān)。 保險(xiǎn)人 被保險(xiǎn)人 保險(xiǎn)公司 投保人 - 3.同樣用100萬元炒股票票，對于一個(gè)個(gè)僅有10萬萬元養(yǎng)老金的的退休人員和和一個(gè)有數(shù)百百萬資產(chǎn)的富富翁來說，其其情況是截然不同的，這這是因?yàn)楦髯宰杂胁煌模╝）。 實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能能力 風(fēng)險(xiǎn)偏好 風(fēng)險(xiǎn)分散 風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知 - 4.從個(gè)人證券券理財(cái)產(chǎn)品的的風(fēng)險(xiǎn)看，債債券類理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品的特有風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)主要是（ d ）。 政策風(fēng)險(xiǎn) 利率風(fēng)險(xiǎn) 市場風(fēng)險(xiǎn) 違約風(fēng)險(xiǎn) - 5.保險(xiǎn)合同條條款由保險(xiǎn)人人事先擬定，投投保人只需填填寫投保申請請，由保險(xiǎn)人人確認(rèn)，保險(xiǎn)險(xiǎn)合同即成立立。因

5、此我們說保險(xiǎn)合同是是一種（aa）合同。 附和性 條件性 補(bǔ)償性 射幸性 - 6.（ bb ）是個(gè)個(gè)人證券理財(cái)財(cái)?shù)母咀饔糜谩?規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) 獲取收益 流動(dòng)性 便利性 - 7. 依據(jù)基基金法律形式式， 我國目目前設(shè)立的基基金為 （ a ） 基金。 契約性 公司型 封閉式 開放式 - 8.個(gè)人保險(xiǎn)理理財(cái)?shù)淖畲筇靥攸c(diǎn)，是將保保險(xiǎn)的（ cc ）功功能和資金增增值的功能有有機(jī)結(jié)合起來來。 社會(huì)管理 資金融通 基本保障 風(fēng)險(xiǎn)管理 - 9.對于股債平平衡型基金，股股票投資配置置比例的中值值與債券資產(chǎn)產(chǎn)的配置比例例的中值之間間的差異一般般不超過（ d ）。 10%以上 10% 5%10% 5% - 10.我國個(gè)人

6、人實(shí)盤外匯買買賣是（ c ）的買賣賣。 人民幣與外幣之之間 人民幣 外幣與外幣之間間 外幣 - 11.與商業(yè)銀銀行相比，以以下選項(xiàng)中屬屬于信托公司司在個(gè)人理財(cái)財(cái)服務(wù)中處于于優(yōu)勢地位的的是( b )。 具有明顯私募性性質(zhì)的信托產(chǎn)產(chǎn)品通過銀行行代銷的可能能性逐漸縮小小。 信托公司原則上上可以投資基基礎(chǔ)設(shè)施、房房地產(chǎn)項(xiàng)目、股股票、票據(jù)等等多種實(shí)業(yè)和和金融資產(chǎn)。 信托公司在發(fā)行行集合資金信信托計(jì)劃時(shí)，不不能向客戶作作出保證本金金的安全以及及保證預(yù)期收收益的承諾。 信托公司的影響響力有限，國國內(nèi)居民對信信托產(chǎn)品知之之甚少。 - 12.兩得寶是是投資者（ a ）期權(quán)。 賣出 買入 選擇 組合 - 13.在

7、外匯理理財(cái)產(chǎn)品中，（a）是指指將基礎(chǔ)產(chǎn)品品如儲(chǔ)蓄、浮浮動(dòng)收益產(chǎn)品品等，與利率率期權(quán)、匯率率期權(quán)等相結(jié)合，并在合約約中體現(xiàn)這種種期權(quán)的復(fù)合合產(chǎn)品。 結(jié)構(gòu)類投資工具具 浮動(dòng)收益類產(chǎn)品品 實(shí)盤外匯買賣 期權(quán)類產(chǎn)品 - 14.個(gè)人外匯匯結(jié)構(gòu)性存款款的一個(gè)典型型特征是（ b ）有權(quán)提前前終止存款。 存款人 銀行 代理人 第三方 - 15.下列金融融資產(chǎn)中，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)從低到高高排列的順序序是（ a ）。 銀行存款、國債債、公司債券券、股票 股票、公司債券券、國債、銀銀行存款 國債、銀行存款款、股票、公公司債券 國債、銀行存款款、公司債券券、股票 - 16.年金保險(xiǎn)險(xiǎn)是一種（ b ）保險(xiǎn)產(chǎn)品品。 創(chuàng)新型人壽保險(xiǎn)

8、險(xiǎn) 傳統(tǒng)型人壽保險(xiǎn)險(xiǎn) 創(chuàng)新型非壽險(xiǎn) 創(chuàng)新投資型保險(xiǎn)險(xiǎn) - 17.下列關(guān)于于房地產(chǎn)投資資信托理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品的說法，不不正確的是： d 可以投資于房地地產(chǎn)抵押貸款款 收入來源包括房房地產(chǎn)自身的的增值收入 收入來源包括房房地產(chǎn)的租金金收入 一般有政府財(cái)政政保障 - 18.資金規(guī)模模中等的保守守型投資者，在在儲(chǔ)蓄和信托托品種的基礎(chǔ)礎(chǔ)上，可將（ d ）的的資金交給銀銀行專業(yè)理財(cái)財(cái)規(guī)劃。 20% 30% 40% 50% -多選題:13道道,每道2分分,總分266多選題:113道,每道道2分,總分分26 1.對于外匯期期權(quán)的購買者者表述不正確確的是（ ab )。 風(fēng)險(xiǎn)是無限的，收收益也是無限限的 風(fēng)險(xiǎn)是有限的，

9、收收益也是有限限的 風(fēng)險(xiǎn)是有限的，收收益是無限的的 以上都不是 - 2.（acc）可以擔(dān)擔(dān)任信托受托托人。 專業(yè)信托投資公公司 限制行為能力自自然人 具有完全民事行行為能力自然然人 僅具有權(quán)利能力力的自然人 任何人 - 3.外匯理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品按照產(chǎn)品品設(shè)計(jì)思路和和運(yùn)用金融工工具的不同，可可以分為（abcd） 個(gè)人外匯存款類類 實(shí)盤操作類 浮動(dòng)收益類 結(jié)構(gòu)投資類 - 4.以下關(guān)于債債券的分類正正確的是（abd）。 按債券發(fā)行主體體可分為政府府債券、金融融債券、公司司債券和國際際債券等 按債券期限可分分為短期債券券、中期債券券和長期債券券等 按利息支付方式式可分為附息息債券、一次次還本付息債債券、貼現(xiàn)

10、債債券和可贖回回債券等 按債券性質(zhì)可分分為信用債券券、不動(dòng)產(chǎn)抵抵押債券、擔(dān)擔(dān)保債券等轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) - 5.（bdee）屬于開開放式基金特特點(diǎn)。 基金規(guī)模不可變變化 基金價(jià)格以基金金凈資產(chǎn)價(jià)值值為計(jì)算依據(jù)據(jù) 通常在交易所交交易 基金單位可以贖贖回 不限定存續(xù)期 - 6.外匯市場產(chǎn)產(chǎn)生的原因包包括（ acd ）。 投機(jī) 央行干預(yù) 貿(mào)易和投資 對沖 - 7.下列( abc )能作為為債券發(fā)行主主體。 中央政府 企業(yè)組織 金融機(jī)構(gòu) 社會(huì)團(tuán)體 - 8.以下屬于債債券和股票共共有的特點(diǎn)說說法錯(cuò)誤的是是（ aad ）。 收益率不會(huì)影響響 都屬于有價(jià)證券券 都是籌資手段 都有規(guī)定的償還還期限 - 9.下列屬于人人身保險(xiǎn)的是是（abcc）。 人壽保險(xiǎn) 意外傷害保險(xiǎn) 健康保險(xiǎn) 責(zé)任保險(xiǎn) - 10.下列關(guān)于于投資型保險(xiǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品的說法法，不正確的的是：abdd 保費(fèi)中的投資保保費(fèi)進(jìn)入儲(chǔ)蓄蓄賬戶 保費(fèi)中的投資保保費(fèi)由基金管管理公司進(jìn)行行運(yùn)作 投資保費(fèi)的投資資收益歸客戶戶所有 保單持有人無法法獲得分紅 - 11.如果客戶