《金融科技概論》教案 第1-15章 金融科技的興起-金融科技倫理

1、金融科技概論教案（或講義）I.課程概述金融科技概論課程是金融學(xué)相關(guān)專業(yè)的基礎(chǔ)專業(yè)課程，也可以作為經(jīng)濟(jì)學(xué)類專業(yè)的 學(xué)科基礎(chǔ)課或全校通識(shí)課。金融科技根據(jù)不同科技類別與金融業(yè)相結(jié)合，在經(jīng)濟(jì)、金融理論 研究領(lǐng)域中占有越來越重要的地位。金融科技概論內(nèi)容包括金融科技基礎(chǔ)、金融科技市 場、金融科技風(fēng)險(xiǎn)與倫理等，知識(shí)涵蓋大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈和人工智能等技術(shù)的理論基 礎(chǔ)、架構(gòu)原理、開展歷程以及在金融業(yè)的運(yùn)用概況等。另外，從宏觀金融市場的角度，介紹 了金融科技對經(jīng)濟(jì)開展的影響，以及金融科技的優(yōu)勢、開展規(guī)律、運(yùn)行機(jī)制、制度安排等。 n.課程目標(biāo)與學(xué)習(xí)效果.課程目標(biāo)知識(shí)目標(biāo)：力求突出學(xué)生偏重于當(dāng)前金融與科技領(lǐng)域相結(jié)

2、合知識(shí)的講授，使學(xué)生能夠掌 握金融科技的基本理論、內(nèi)涵與外延、演進(jìn)路徑、驅(qū)動(dòng)因素、場景創(chuàng)造和戰(zhàn)略意義，理解金 融與科技相結(jié)合開展的重要性。同時(shí)，讓學(xué)生在學(xué)期間熟悉金融科技理論以及大數(shù)據(jù)、云計(jì) 算、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)和人工智能等前沿技術(shù)的概況、工作原理、開展及其在金融領(lǐng)域的應(yīng)用 等。具體分目標(biāo)為：（1）熟悉金融科技基本知識(shí)，包括金融科技相關(guān)概念、理論演進(jìn)、金融科技現(xiàn)狀與發(fā) 展歷程、體系架構(gòu)、金融科技與經(jīng)濟(jì)開展等；（2）掌握金融科技基礎(chǔ)技術(shù)、工作原理及在各場景的具體應(yīng)用等；（3）熟悉大數(shù)據(jù)、云計(jì)算技術(shù)上開展起來的各項(xiàng)主要技術(shù)及應(yīng)用，包括數(shù)字貨幣、智 能投顧、量化投資、區(qū)塊鏈供應(yīng)鏈金融等金融科技知識(shí)、邏

3、輯架構(gòu)及應(yīng)用場景等；（4） 了解當(dāng)前形勢下金融科技風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)控、金融科技監(jiān)管與倫理等內(nèi)容。能力目標(biāo)：培養(yǎng)學(xué)生金融科技思維、激發(fā)學(xué)生金融科技興趣，掌握觀察和分析現(xiàn)實(shí)金融 問題的正確方法和解決金融實(shí)際問題的能力，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)其他專業(yè)課程打下必要的基礎(chǔ)。育人目標(biāo)：嚴(yán)格落實(shí)教育部發(fā)布的高等學(xué)校課程思政建設(shè)指導(dǎo)綱要（教高2020 3號(hào)）的精神，以立德樹人為出發(fā)點(diǎn)，要求學(xué)生要了解金融，特別是金融科技領(lǐng)域的國家戰(zhàn) 略、法律法規(guī)和相關(guān)政策，引導(dǎo)學(xué)生深入金融科技實(shí)踐、關(guān)注現(xiàn)實(shí)問題，培育學(xué)生經(jīng)世濟(jì)民、 誠信服務(wù)、德法兼修的職業(yè)素養(yǎng)。.學(xué)習(xí)效果通過本課程的學(xué)習(xí)，希望達(dá)成的學(xué)習(xí)效果如下：（1）掌握金融科技體系的構(gòu)成，理

4、解金融科技理論演進(jìn)、金融科技與經(jīng)濟(jì)開展的關(guān)系。了解大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)和人工智能等基本概念；掌握我國金融科技 的特點(diǎn)，熟悉金融科技機(jī)構(gòu)存在的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)，掌握信息不對稱、道德風(fēng)險(xiǎn)、交易本錢等基 本概念。(3)理解人工智能主要技術(shù)模式及工作原理，掌握智能金融的基本概念、開展歷程及其與傳統(tǒng)金融的區(qū)別，了解人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用、存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)。(4)明確區(qū)塊鏈的理論基礎(chǔ)，掌握區(qū)塊鏈的基本概念、特性以及分類，了解區(qū)塊鏈的工 作原理與基礎(chǔ)技術(shù)，了解區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用。(5)掌握數(shù)字金融的概念、業(yè)務(wù)模式，了解金融行業(yè)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性，了解銀 行、證券、保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑、演進(jìn)階

5、段、挑戰(zhàn)，了解開放銀行的基本內(nèi)容。(6)掌握數(shù)字貨幣的定義、原理、分類及特征，理解數(shù)字貨幣對貨幣政策的影響，熟悉 數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)與監(jiān)管，了解數(shù)字貨幣的前景。(7)掌握智能投顧的基本概念、特點(diǎn)及核心要素，了解智能投顧的開展歷程、中美智能 投顧的差異，熟悉智能投顧的業(yè)務(wù)流程和盈利模式，了解資產(chǎn)配置與財(cái)富管理步驟、業(yè)務(wù)體 系。(8)掌握量化投資的基本概念、特點(diǎn)，了解有效市場假說、市場異象、認(rèn)知偏差，熟悉 量化投資的策略及量化投資策略的分析步驟，了解量化投資風(fēng)險(xiǎn)及管理。(9)掌握數(shù)據(jù)資產(chǎn)的定義和資產(chǎn)形態(tài)，掌握數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價(jià)值構(gòu)成及影響因素，了解數(shù)據(jù) 資產(chǎn)的交易與流轉(zhuǎn)，了解大數(shù)據(jù)資產(chǎn)估價(jià)的特點(diǎn)、方法及

6、流程。(10)掌握第三方支付的基本概念、特點(diǎn)及開展，了解我國第三方支付、商業(yè)銀行與貨 幣流通性，掌握第三方支付的風(fēng)險(xiǎn)及我國的監(jiān)管措施。(11)掌握網(wǎng)絡(luò)存款的具體內(nèi)涵、特點(diǎn)，掌握網(wǎng)絡(luò)存款的影響因素及風(fēng)險(xiǎn)，了解網(wǎng)絡(luò)借 貸的內(nèi)涵、運(yùn)行模式及特點(diǎn)，了解我國網(wǎng)絡(luò)借貸市場的風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管及開展方向。(12)掌握供應(yīng)鏈金融的相關(guān)概念與理論基礎(chǔ)，了解區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融的融合開展， 了解區(qū)塊鏈供應(yīng)鏈金融的運(yùn)行機(jī)制，了解傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融與區(qū)塊鏈供應(yīng)鏈金融方面的區(qū)別。(13)熟悉金融科技風(fēng)險(xiǎn)的類型、特征以及金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法，理解金融科 技監(jiān)管的基本概念、監(jiān)管體系以及我國金融科技監(jiān)管的開展歷程，了解金融科技監(jiān)管的

7、國際 經(jīng)驗(yàn)及技術(shù)應(yīng)用，掌握監(jiān)管沙盒運(yùn)作模式。了解金融倫理和金融科技倫理的內(nèi)涵及作用，了解金融科技開展的倫理風(fēng)險(xiǎn)及成 因，理解金融科技倫理的監(jiān)管政策及法規(guī)。3.達(dá)成教學(xué)目標(biāo)途徑閱讀教師指定資料；按時(shí)完成期中作業(yè)；期末考試或結(jié)課論文。m.教學(xué)方式與課堂紀(jì)律規(guī)范本課教學(xué)方式：課堂講授占比80%,討論占比20%。教學(xué)中能夠理論聯(lián)系實(shí)際，采用案 例教學(xué)法和引導(dǎo)教學(xué)法。教師將會(huì)使用電腦放映教學(xué)PPTo課堂紀(jì)律規(guī)范：遵從高校本科生課堂學(xué)習(xí)規(guī)范，要求學(xué)生關(guān)閉一切電子設(shè)備；不能無故 缺席上課；上課專心聽講，積極參與課堂討論；課后認(rèn)真復(fù)習(xí)課堂上講授內(nèi)容，獨(dú)立完成教 師布置的任務(wù)；并預(yù)習(xí)新課。.課程學(xué)習(xí)資料.教材曹

8、衷陽、王重潤編著，金融科技概論，機(jī)械工業(yè)出版社2022年7月參考資料陳靜主編.中國金融科技開展概覽(2016).北京：電子工業(yè)出版社,2016年雜志：金融研究、國際金融研究、經(jīng)濟(jì)研究、財(cái)貿(mào)經(jīng)濟(jì)、金融與保險(xiǎn)、中國 金融等；報(bào)紙：經(jīng)濟(jì)日報(bào)、金融時(shí)報(bào)、證券時(shí)報(bào)、參考消息等。.課程要求與學(xué)生成績評定課程要求：投入時(shí)間讀書和思考；鼓勵(lì)交流和討論；完成作業(yè)和課程論文，做到既熟悉 基本概念和原理，又能夠應(yīng)用基本知識(shí)對現(xiàn)實(shí)中重要的相關(guān)問題做出自己的判斷和分析。成績評定：平時(shí)成績(包括出勤)：20%；期中作業(yè)：20%；期末閉卷考試：60%.學(xué)術(shù)誠信本課程對于學(xué)生的學(xué)術(shù)誠信的要求遵從高校學(xué)生違紀(jì)處分條例、高校學(xué)生

9、學(xué)習(xí)違紀(jì) 處分實(shí)施細(xì)那么、高?？紙黾o(jì)律的規(guī)定。VDL教學(xué)進(jìn)度計(jì)劃表教學(xué)教學(xué)(學(xué)習(xí))要點(diǎn)課時(shí)安排作業(yè)與內(nèi)容本科研究生狄子刀工L考試第1章金融科技 的興起(1)金融科技的概念、特點(diǎn)、影響因 素(2)金融科技對金融行業(yè)的影響(3)金融科技的市場環(huán)境(4)金融科技開展的歷程和開展趨勢44.講授.抽問與回答.討論：金融科技 對金融行業(yè)的影響 表達(dá)在哪些方面。第2章金融科技理論基礎(chǔ)(1)金融科技理論的基礎(chǔ)演進(jìn)(2)技術(shù)長波理論與創(chuàng)新理論、交易 本錢理論、金融中介理論、長尾 市場、平臺(tái)經(jīng)濟(jì)與金融科技開展(3)金融科技與經(jīng)濟(jì)開展的關(guān)系22L講授.討論：金融科技 各理論的適用條件 與缺乏.討論：金融科技 推動(dòng)經(jīng)

10、濟(jì)開展的機(jī) 制對金融 科技認(rèn) 識(shí)相關(guān) 小作業(yè)第3章大數(shù)據(jù)、云 計(jì)算與物 聯(lián)網(wǎng)(1)大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)的基本 概念、特點(diǎn)、類型(2)大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)相關(guān)技 術(shù)原理及架構(gòu)(3)各項(xiàng)技術(shù)在金融領(lǐng)域的場景化應(yīng) 用(4)各項(xiàng)技術(shù)的開展歷程、開展現(xiàn)狀 及開展趨勢84L從生活中的大數(shù) 據(jù)、云計(jì)算與物聯(lián) 網(wǎng)導(dǎo)入教學(xué).講授.討論：各項(xiàng)技術(shù) 的在金融領(lǐng)域的發(fā) 展現(xiàn)狀及開展趨勢 4.案例：金融行業(yè) 怡安集團(tuán)借“云” 降低運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)第4章(1)人工智能主要技術(shù)模式及工作原理441.從各領(lǐng)域人工智 能的應(yīng)用導(dǎo)入教學(xué)人工智能(2)智能金融的基本概念、開展歷程 及其與傳統(tǒng)金融的區(qū)別(3)人工智能在金融領(lǐng)域的應(yīng)用、存

11、 在的潛在風(fēng)險(xiǎn).講授.討論：各人工智 能算法的優(yōu)缺點(diǎn)及 應(yīng)用場景.案例：金融領(lǐng)域 人工智能的開展第5章 區(qū)塊鏈(1)區(qū)塊鏈的理論基礎(chǔ)(2)區(qū)塊鏈的基本概念、特性以及分類(3)區(qū)塊鏈的工作原理與基礎(chǔ)技術(shù)(4) M塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用44L從區(qū)塊鏈的產(chǎn)生 導(dǎo)入教學(xué).講授.討論(1)：區(qū)塊 鏈與通證經(jīng)濟(jì)理論.討論(2)：開展 區(qū)塊鏈的宏觀與微 觀條件對之前 各項(xiàng)技 術(shù)認(rèn)知 的小作 業(yè)第6章數(shù)字金融 機(jī)構(gòu)與產(chǎn) 品(1)數(shù)字金融的概念、業(yè)務(wù)模式(2)金融行.業(yè)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要 性(3)銀行、證券、保險(xiǎn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn) 型的路徑、演進(jìn)階段、挑戰(zhàn)(4)開放銀行的基本內(nèi)容42.從金融機(jī)構(gòu)數(shù)字 化轉(zhuǎn)型導(dǎo)入教學(xué).

12、講授.討論：銀行業(yè)、 證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)數(shù) 字化轉(zhuǎn)型的特點(diǎn).案例：開放銀行 的應(yīng)用場景及開展 趨勢.抽問與回答第7章數(shù)字貨幣(1)數(shù)字貨幣的定義、原理、分類及 特征(2)數(shù)字貨幣對貨幣政策的影響(3)數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)與監(jiān)管(4)數(shù)字貨幣的前景44L講授.討論：私人數(shù)字 貨幣與法定數(shù)字貨 幣的區(qū)別.抽問與回答第8章智能投顧(1)智能投顧的基本概念、特點(diǎn)及核 心要素(2)智能投顧的開展歷程、中美智能 投顧的差異(3)智能投顧的業(yè)務(wù)流程和盈利模式(4)資產(chǎn)配置與財(cái)富管理步驟、業(yè)務(wù) 體系42L講授.討論(1)：進(jìn)一 步完善智能投顧的 業(yè)務(wù)流程.討論(2)：金融 資產(chǎn)配置模型及優(yōu) 缺點(diǎn).討論(3)：財(cái)富

13、管理的開展趨勢第9章量化投資(1)量化投資的基本概念、特點(diǎn)(2)有效市場假說、市場異象、認(rèn)知 偏差(3)量化投資的策略及量化投資策略 的分析步驟(4)量化投資風(fēng)險(xiǎn)及管理44.講授.討論(1)：量化 投資策略及改進(jìn).討論(2)：量化 投資的風(fēng)險(xiǎn)及防控.抽問與回答量化投 資小策 略的編 寫小作 業(yè)第10章大數(shù)據(jù)資 產(chǎn)市場(1)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的定義和資產(chǎn)形態(tài)(2)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價(jià)值構(gòu)成及影響因素(3)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的交易與流轉(zhuǎn)(4)大數(shù)據(jù)資產(chǎn)估價(jià)的特點(diǎn)、方法及 流程44.講授.討論：大數(shù)據(jù)資產(chǎn)估價(jià)模型.抽問與回答第11章第二方支 付市場(1)第三方支付的基本概念、特點(diǎn)及 開展(2)我國第三方支付、商業(yè)銀行與貨 幣流

14、通性(3)第三方支付的風(fēng)險(xiǎn)及我國的監(jiān)管 措施22.從生活中的第三 方支付工具導(dǎo)入教 學(xué).講授.討論：第二方支 付對銀行的影響.抽問與回答第12章網(wǎng)絡(luò)存貸 市場(1)網(wǎng)絡(luò)存款的具體內(nèi)涵、特點(diǎn)(2)網(wǎng)絡(luò)存款的影響因素及風(fēng)險(xiǎn)(3)網(wǎng)絡(luò)借貸的內(nèi)涵、運(yùn)行模式及特 點(diǎn)(4)我國網(wǎng)絡(luò)借貸市場的風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管 及開展方向42L講授.討論：網(wǎng)絡(luò)貸款 的風(fēng)險(xiǎn)及形式.抽問與回答第13章區(qū)塊鏈供 應(yīng)鏈金融(1)供應(yīng)鏈金融的相關(guān)概念與理論 基礎(chǔ)(2)區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融的融合發(fā) 展(3)區(qū)塊鏈供應(yīng)鏈金融的運(yùn)行機(jī)制(4)傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融與區(qū)塊鏈供應(yīng) 鏈金融方面的區(qū)別44L講授2討論：區(qū)塊鏈與 供應(yīng)鏈金融的融合 方式3.抽問與回答第14章金融科技 風(fēng)險(xiǎn)防控 與監(jiān)管(1)金融科技風(fēng)險(xiǎn)的類型、特征以及 金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理的