銀行客戶身份信息識(shí)別案例

1、案例分析及學(xué)習(xí)要點(diǎn)案例詳情：某行柜員小王接待了一位想要辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)的女士。對(duì)該女士提供的進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，小王發(fā)現(xiàn)該客戶的是真實(shí)有效的，但 是存在疑點(diǎn)：疑點(diǎn)1：女士的相貌與不一致。（女士解釋說(shuō)是化妝的緣故）疑點(diǎn)2：柜員小讓女士復(fù)述號(hào)，該女士略顯遲疑，有可能是在背誦。疑點(diǎn)3：人證不符還可以出示輔助證件進(jìn)行佐證（比如戶口本、駕 駛證等，但是女士以家遠(yuǎn)為由拒絕。根據(jù)以上判斷，柜員小王斷定這是一起冒名開(kāi)戶事件。案例分析：不法分子常常利用他人證件冒名開(kāi)戶，進(jìn)行洗錢、欺詐等活動(dòng)，對(duì)客 戶利益和社會(huì)和諧造成了極大的損害。中央銀行明確了銀行的義務(wù)和權(quán)利。銀行有義務(wù)對(duì)開(kāi)立賬戶的客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并確認(rèn)人證相符，即真

2、 證真人。如果存在疑問(wèn)和不確定因素，銀行有權(quán)要求客戶提供佐證證 件。那么，如何防冒名開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)？要特別警惕以下三種客戶：客戶離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)后，如有可疑人員在不遠(yuǎn)處接應(yīng)，說(shuō)明可能受人指使。冒名開(kāi)戶大多數(shù)是持外地件，長(zhǎng)相與件相片極為相似，熟悉銀行開(kāi) 戶的流程。不法分子通常利用中午、下午臨近換班或下班等時(shí)點(diǎn)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)，常常無(wú)法提供輔助證件。除此之外，還可以看客戶的神情是否緊舉止是否躲閃等?？傊y行要加強(qiáng)對(duì)個(gè)人銀行賬戶開(kāi)立的審查，嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶程序， 更不得主動(dòng)開(kāi)立假名和匿名賬戶。如何鑒別：1、認(rèn)識(shí)11 (T U W 1V 頃 & H 1身份證的結(jié)構(gòu)（正面）11 (T U W 1V 頃 & H 1證件尺寸：

3、既6 mm * Xrnrn 1mm日身伽號(hào)：時(shí)T破敦字表示：出整 月一日的.胃蜘尤手事多新T甬E凸唐，歸庵匠甘的多有55 零至，麗袖.身份證的結(jié)構(gòu)（反面）G 中爭(zhēng)入EG 中爭(zhēng)入E共切舊E居K芽份涯iff it Tif4*JM 3Q&I N JQ?4 TO Jf-I w黃鼬踮的礎(chǔ)it2、核實(shí)要點(diǎn)3、鑒別方法核實(shí)證件照片照片 核實(shí)證件照片照片 有效時(shí)間比對(duì)證彳牛照片與持i正人 的一致性.如里娘片差 距較大，而有效期限最示才辦理WSKCfi* 反之同理CHINACHINA標(biāo)查看招片下方“中國(guó)CHINA”字符*可觀察到”中ffiCHIXA字樣，字符串周轉(zhuǎn)有漸菠花紋，外國(guó)圖宰程橢圓彰燎般網(wǎng) 110102

4、197810272321 F Mi正號(hào)碼數(shù)字的1族端有明顯穹鉤：2做下端K酸為圓滑非明夏稅犀；3反端齊平無(wú)彎鉤;4頂端不封口； S與9的底端自密延伸，無(wú)向下穹； 曲；6陶自然延伸r無(wú)同下彎曲；7的左T75I斜與明顯彎曲，非直線；。成端底和低端略平. *-*畢kUKmid巾畢kUKmidM： W 0份誠(chéng)真身份證止面國(guó)彼中頂部、大五角星上角止指一處有麥碑相對(duì)形成 的.隔身份證祭LT與具身份證“缺口”有所不同,即使形 狀相同，但兩側(cè)麥植形狀模糊不清，導(dǎo)致缺口不成形態(tài)、居民身*“ 居民身CHINA “居-民.身三個(gè)未體字，是公安痛為二代身份證專門設(shè)胃豹圖標(biāo) 其中“居、民”二字的橫莖;右邊不出頭.7豎一簇齊平：身字 中閶南橫與右?guī)Q星不相連.I藏，葬等族It I少散名族身份證少散名族身份證A 二H i * J財(cái)r f gf 1 1? -ir 十W IB 1 K 少數(shù)民溪遂份證采用漢字與少數(shù)民族文字.采用少剖民族文字 的證件有兩種排版格式， 一阪同