投資部管理制度

1、投資部管理制度投資部管理制度投資部管理制度投資部管理制度編制僅供參考審核批準生效日期地址： 電話：傳真: 郵編:第一章 總則為規(guī)范本公司的投資管理，確保投資業(yè)務的標準化、量化、規(guī)范化、程序化，明確部門及員工職責，維護良好的工作秩序，特制定本細則。本細則適用于本公司投資部 第二章 投資部職責第一條 負責開拓、維護投資客戶，并通過及時有效的溝通和服務，加強客戶的忠誠度和美譽度。第二條 負責通過組織理財服務等多種方式，積極發(fā)展新的投資客戶，不斷壯大投資客戶規(guī)模。第三條根據(jù)公司信貸部的貸款資金需求，及時與投資客戶進行溝通，按時實現(xiàn)與信貸部的資金對接。第四條 協(xié)助客服部健全投資客戶檔案信息資料，保證客戶

2、資料的完整性、準確性與安全性，并做好保密工作。第五條 負責對部門人員的工作進行監(jiān)督規(guī)范，統(tǒng)一管理、統(tǒng)一考核。第六條 負責對部門人員進行定期的投資知識培訓和業(yè)務培訓。第七條 負責新產品、新市場的開發(fā)和策略的制定。第八條 完成運營中心交辦的其他任務。第三章 投資經理崗位職責第一條 熟悉本公司的業(yè)務流程和信貸知識。第二條 熟悉個人投資渠道及相關知識。第三條 積極拓展公司投資業(yè)務，負責投資業(yè)務的開拓、受理，為客戶詳細、規(guī)范、專業(yè)的介紹公司及公司的服務，并協(xié)助客戶辦理相關業(yè)務。第四條 按客戶需求，向客戶提供其需要的專業(yè)投資建議，幫助客戶的資產組合達到最優(yōu)化，在滿足客戶需求的同時，提高自己的投資業(yè)務水平和

3、人脈的積累。第五條 深入了解金融業(yè)務市場，積極關注市場競爭動態(tài)，分析市場現(xiàn)狀和市場需求，積極反饋意見和信息。第六條 制定工作計劃和工作總結，明確目標任務，細化實施過程，積極努力地開展工作。第七條 做好客戶管理工作，建立客戶信息檔案，定期與客戶進行良好的溝通與聯(lián)絡，隨時了解投資客戶動態(tài)，反饋客戶信息并做好保密工作。第八條 投資經理必須對公司負責，嚴守公司機密，嚴格遵守公司各項規(guī)章制度 第四章 投資經理工作制度第一條 工作安排制度。制定工作計劃和工作總結（包括年度、季度、每月和每日的工作計劃和內容）。1、工作計劃內容包括目標的設立、實施方案和具體的工作內容。2、工作總結內容包括目標的完成情況、工作

4、中的經驗和教訓和個人感想。第二條 例會制度。每天早上召開工作例會，總結昨日工作，交流經驗，研究工作重點和方法，解決、協(xié)調遇到的問題和報告當天的工作計劃；1、投資部經理于每月初提交上月的工作總結和本月的工作計劃。2、投資部經理于每季度初提交上季度的工作總結和本季度的工作計劃。3、投資部經理于年初提交全年的工作計劃和目標。年底提交全年的工作總結。第四條 檔案管理制度。1、投資部經理對部門各投資專員建立信息檔案（包括其個人的工作計劃及工作總結和名下客戶的情況）。第五條 信息上報制度。投資部經理應定期向所屬運營總監(jiān)上報、反映市場相關信息。第六條 保密制度。投資部經理應嚴格遵守公司保密制度，絕不向第三方

5、泄露客戶以及公司的相關信息。第五章 投資專員工作制度第一條 工作安排制度。制定工作計劃和工作總結（包括年度、季度、每月和每日的工作計劃和內容）。1、工作計劃內容包括目標的設立、實施方案和具體的工作內容。2、工作總結內容包括目標的完成情況、工作中的經驗和教訓和個人感想。第二條 訪客報告制度。 投資專員應定期訪問客戶，拜訪新客戶；對現(xiàn)有客戶每月應以各種形式（上門、電話、聯(lián)誼等）訪問一次，認真填寫訪問情況報告表，存入客戶檔案。第三條 例會制度。每天早上參加工作例會，總結昨日工作，交流經驗，研究工作重點和方法，解決、協(xié)調遇到的問題和報告當天的工作計劃；1、投資部各專員于每月底提交本月的工作總結和下月的

6、工作計劃。2、投資部各專員于每季度末提交本季度的工作總結和下季度的工作計劃。第四條 檔案管理制度。投資專員對其所維護的每個客戶建立客戶檔案并進行定期維護。第五條 信息上報制度。投資專員不定期向投資經理上報、反映市場相關信息。第六條 保密制度。投資部各專員應嚴格遵守公司保密制度，絕不向第三方泄露客戶以及公司的相關信息。第六章 投資部日常行為規(guī)范第一條 考勤管理（參照公司的員工手冊）一、因公外出，請及時填寫說明單并經投資經理簽字。第二條 辦公室管理一、上班要自覺樹立企業(yè)形象, 時常保持辦公環(huán)境整潔, 辦公臺面文件擺放整齊。不準躺或坐在辦公臺上。 二、工作時間在辦公室內不準吃食物，不準吸煙，如有需要

7、請到休息區(qū)；接待客戶時，要準備好煙灰缸，事后及時處理，保持辦公環(huán)境整潔。三、不得在辦公室內大聲哼唱歌曲、吹口哨、談笑、大聲喧嘩。四、不準使用公司辦公電話打私人電話，五、不得利用公司電腦做與工作無關的任何事情。 不得利用網(wǎng)絡做自己個人的其它生意。不得向朋友透露公司商業(yè)機密。六、下班前檢查辦公室內電器設備的狀況，關閉電源。七、使用完衛(wèi)生間后，要關閉水籠頭等水源設施。第三條 儀表儀容一、工作服飾1、工作服應干凈、平整，無明顯污跡、破損。2、工作時間需將工作牌統(tǒng)一佩帶在左胸顯眼處，保持清潔、端正。（沒有可以不戴）3、鞋面鞋側同樣保持清潔，鞋面要擦亮，以黑色為宜，無破損，勿釘金屬掌，禁 止著涼鞋上班。二

8、、儀表、儀態(tài)1、身體、面部、手部等必須保持清潔，避免異味的產生。2、上班前不吃諸如生蔥、生蒜、韭菜、生洋蔥等宜散發(fā)刺激氣味的食品，保持口氣清新、無異味。3、頭發(fā)要清潔、整齊、無頭屑、發(fā)型自然、美觀、大方。男員工不留小胡子、不留長發(fā)，不可將頭發(fā)染成其他怪異顏色。前發(fā)不蓋眉，側發(fā)不蓋耳，后發(fā)不蓋后衣領，無燙發(fā)。女員工發(fā)長不過肩，超肩者需將頭發(fā)盤起來。4、女員工上班要化淡妝，但不準濃妝艷抹，不得使用氣味過濃香水。5、勤剪指甲，勤洗手，保持干凈；男士指甲修剪整齊，保持清潔；女士不要涂帶顏色的指甲油，指甲不要太長。6、禁止在客戶面前挖鼻孔、掏耳朵、伸懶腰、打哈欠、摳指甲、撈皮膚等。7、避免在客戶面前咳嗽

9、、打噴嚏。不得已時，應以紙巾或手遮住口鼻，將頭轉向無人之側處理，并及時道歉（說“對不起”）。第四條 接待禮儀一、走路引路1、員工在工作中行走的正確姿勢：平衡、協(xié)調、精神；走路時忌低頭，手臂擺幅過大，手腳不協(xié)調，步子過大過小或聲響過大；2、兩人一起時，不要勾肩搭背；多人行走，避免橫排其進；與客戶相遇應靠邊而行，不得從中間穿行；與客戶同時進門，應讓客戶先行。3、引導客戶上樓梯時，讓客戶走在前；下樓梯時，讓客戶走在后。4、引導客戶乘電梯時應讓客戶先入，不得自己先行，電梯進門左側為上位；到達時請客戶先步出電梯。二、接待交談1、與客戶交談時應時刻保持正確的微笑表情：笑容自然、適度、貼切莊重；指向明確、對方容易領會。2、與客戶交談時應眼望對方，用心傾聽，頻頻點頭稱是，表現(xiàn)出尊重與理解。3、與客戶交談時