屏邊聯(lián)社優(yōu)化賬戶服務(wù)重點(diǎn)知識(shí)考試

屏邊聯(lián)社優(yōu)化賬戶服務(wù)重點(diǎn)知識(shí)考試

基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號(hào):________________________一、單選題（共16題，每題2.5分。）1.銀行應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則確定客戶盡職調(diào)查的具體方式，在“了解你的客戶”基礎(chǔ)上，適當(dāng)優(yōu)化開戶流程，為客戶提供開戶便利，不得“一刀切”要求客戶提供輔助身份證明材料，不向客戶提出不合理或超出必要限度的身份核實(shí)要求。[單選題]*A.客戶至上B.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C.盈利最大化D.了解你的客戶2.銀行要探索建立可疑開戶人員（），加強(qiáng)開戶合理性審核，審慎約定非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*A.黑名單B.紅名單C.灰名單(正確答案)D.白名單3.銀行要積極加強(qiáng)與（）溝通協(xié)作，加強(qiáng)涉案人員信息共享和涉案銀行賬戶分析，提升風(fēng)險(xiǎn)防控精準(zhǔn)度，暢通買賣賬戶被懲戒人、涉案銀行賬戶相關(guān)人員向（）的申訴渠道。[單選題]*A.人民銀行B.反詐中心C.反洗錢中心D.公安機(jī)關(guān)(正確答案)4.銀行應(yīng)當(dāng)按規(guī)定審核小微企業(yè)開戶證明文件，對(duì)開戶（）且無明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)予以開戶。[單選題]*A.資料合規(guī)B.用途合理(正確答案)C.意愿真實(shí)D.手續(xù)齊全5.異地戶籍人員開立個(gè)人賬戶需要提供資料為（）。[單選題]*A.有效身份證件(正確答案)B.暫住證C.工作證明D.社保證明6.高校畢業(yè)生、外地務(wù)工人員等流動(dòng)就業(yè)群體開立工資卡需要提供資料為（）[單選題]*A.有效身份證件(正確答案)B.暫住證C.工作證明D.社保證明7.滿足企業(yè)賬戶開戶條件的，（）內(nèi)完成開戶（受理之日起至完成賬戶開立)。[單選題]*A.1個(gè)工作日B.2個(gè)工作日(正確答案)C.3個(gè)工作日D.5個(gè)工作日8.不得僅以小微企業(yè)（）戶籍所在地為異地等理由拒絕開戶。[單選題]*A.法定代表人或負(fù)責(zé)人(正確答案)B.最終受益人C.高級(jí)管理人員D.財(cái)務(wù)人員9.客戶持有效身份證件辦理開戶業(yè)務(wù)，對(duì)于客戶開戶合理性及真實(shí)性存疑,但無準(zhǔn)確明顯理由拒絕開戶的情形,引導(dǎo)開立（）滿足客戶基本開戶需求。[單選題]*A.I類戶B.Ⅱ類戶(正確答案)C.Ⅲ類賬戶D.非實(shí)體賬戶10.下列關(guān)于Ⅱ類戶說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)身份后開立的Ⅱ類戶可以辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。B.Ⅱ類戶可以購買投資理財(cái)產(chǎn)品。C.Ⅱ類戶日均累計(jì)限額為2萬元。(正確答案)D.Ⅱ類戶年均累計(jì)限額為20萬元。11.下列關(guān)于非柜面支付業(yè)務(wù)管理說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.個(gè)人申請(qǐng)開通非柜面支付功能的，應(yīng)當(dāng)本人持有效身份證件到網(wǎng)點(diǎn)辦理，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)綜合客戶年齡、職業(yè)、可提供的身份證明文件等因素，合理設(shè)定非柜面支付限額。B.僅憑有效身份證件申請(qǐng)開通非柜面支付功能的，原則上僅可開通手機(jī)銀行，日累計(jì)支付限額為0~5萬元。C.除提供有效身份證件外，還能提供本市（縣）戶口簿或居住證、社會(huì)保障卡等輔助身份證明材料的，可開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行，日累計(jì)支付限額為5~20萬元。(正確答案)D.除提供有效身份證件、輔助身份證明材料外，還能提供收入證明、銀行結(jié)算賬戶交易流水等證明文件的，可結(jié)合客戶資金結(jié)算需求，與其合理約定開通相關(guān)非柜面支付渠道和支付限額，原則上日累計(jì)支付限額為20~500萬元。12.下列關(guān)于限定期限內(nèi)無交易賬戶限制說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.云南省內(nèi)居民開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶3個(gè)月內(nèi)無交易發(fā)生的，系統(tǒng)自動(dòng)暫停非柜面支付功能。B.云南省外居民開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶1個(gè)月內(nèi)無交易發(fā)生的，系統(tǒng)自動(dòng)暫停非柜面支付功能。C.自開立之日起6個(gè)月內(nèi)無交易發(fā)生的，系統(tǒng)自動(dòng)暫停非柜面支付功能。D.上述限制客戶需通過柜面渠道重新核驗(yàn)身份信息解除限制。(正確答案)13.開戶網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)預(yù)警、反洗錢、人行下發(fā)涉案賬戶等多渠道、

多維度監(jiān)測發(fā)現(xiàn)可疑賬戶，經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)可疑的及時(shí)（）。[單選題]*A.調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.只收不付C.報(bào)送可疑交易D.暫停非柜面支付功能(正確答案)14.個(gè)人省外農(nóng)信賬戶異地取款按每筆取現(xiàn)金額的（），最高收?。ǎ?。[單選題]*A.0.5%10B.0.5%20C.0.5%50(正確答案)D.1%2015.個(gè)人借記卡自助設(shè)備跨行取款手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。[單選題]*A.暫免B.1元/筆C.2元/筆(正確答案)D.按每筆取款金額的1%，最低5元，最高50元。16.我社開立企業(yè)銀行賬戶資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（）。[單選題]*A.50元人民幣/戶（暫免）(正確答案)B.100元人民幣/戶（暫免）C.200元人民幣/戶（暫免）D.300元人民幣/戶（暫免）二、多選題（共16題，每題2.5分。）1.按照《中國人民銀行關(guān)于做好流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》，銀行要為個(gè)人客戶提供便利的異地銀行賬戶（）等服務(wù)，減少個(gè)人客戶因異地學(xué)習(xí)、工作、生活等原因新開立銀行賬戶。*A.開立(正確答案)B.補(bǔ)換卡(正確答案)C.功能升降級(jí)(正確答案)D.銷戶(正確答案)2.提升銀行開戶服務(wù)透明度措施包括（）。*A.公開開戶服務(wù)事項(xiàng)。(正確答案)B.公開開戶服務(wù)負(fù)面清單。(正確答案)C.公開賬戶服務(wù)監(jiān)督電話。(正確答案)D.跟蹤管理開戶服務(wù)全流程。(正確答案)3.下列關(guān)于強(qiáng)化賬戶全生命周期管理說法正確的是（）。*A.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全小微企業(yè)銀行賬戶事前事中事后全生命周期管理機(jī)制。(正確答案)B.事前利用有效數(shù)據(jù)交叉核實(shí)客戶身份，由客戶承諾合法合規(guī)使用賬戶。(正確答案)C.事中加強(qiáng)涉詐涉賭交易識(shí)別管控及存量賬戶的排查清理。D.事后加強(qiáng)對(duì)涉詐涉賭賬戶的責(zé)任倒查。4.銀行探索建立（）等小微企業(yè)賬戶管理質(zhì)量保障機(jī)制。*A.常態(tài)化監(jiān)督檢查(正確答案)B.服務(wù)暗訪(正確答案)C.服務(wù)質(zhì)效統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(正確答案)D.咨詢投訴處理(正確答案)5.小微企業(yè)申請(qǐng)開戶渠道有（）。*A.網(wǎng)點(diǎn)提出申請(qǐng)，通過小微企業(yè)綠色通道。(正確答案)B.線上預(yù)約辦理。(正確答案)C.可以通過官網(wǎng)、微信公眾號(hào)、手機(jī)銀行客戶端等進(jìn)行預(yù)約申請(qǐng)。(正確答案)D.必須到銀行任意網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)申請(qǐng)辦理開戶。6.銀行不得僅以注冊(cè)地址（）等理由拒絕小微企業(yè)開戶。*A.為集中登記地(正確答案)B.以自有房屋作為經(jīng)營地址(正確答案)C.為租賃房屋作為經(jīng)營地址(正確答案)D.以建蓋中房屋作為經(jīng)營地址7.下列關(guān)于銀行賬戶開立服務(wù)規(guī)范負(fù)面清單說法正確的是（）。*A.不得僅以辦公場所較為簡單、沒有企業(yè)門牌、雇傭人員較少等理由拒絕開戶。(正確答案)B.不得要求小微企業(yè)存入大額存款、達(dá)到一定經(jīng)營規(guī)?；蚪壎ㄤN售相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)等作為開戶附加條件。(正確答案)C.不得以賬戶開立成功后待激活、預(yù)留印鑒啟用等銀行內(nèi)部流程影響賬戶即開即用。(正確答案)D.不得出于成本收益等考慮拒絕小微企業(yè)開戶。(正確答案)E.不得要求小微企業(yè)提供與大中型企業(yè)相同的詳細(xì)、完備的經(jīng)營情況材料。(正確答案)8.下列屬于開戶異常情況處理要點(diǎn)的是（）。*A.異常交易賬戶需提供交易合理性證明材料進(jìn)行核實(shí)。(正確答案)B.涉案賬戶解除管控需公安部門出具意見。(正確答案)C.懲戒人員存在疑義的應(yīng)告知申訴渠道。(正確答案)D.對(duì)未在約定時(shí)間內(nèi)配合賬戶核實(shí)的，采取限制非柜面交易等控制措施。(正確答案)9.客戶持有效身份證件辦理開戶業(yè)務(wù)，核實(shí)中發(fā)現(xiàn)身份證聯(lián)網(wǎng)核查不通過，下列做法正確的是（）。*A.拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)。B.請(qǐng)客戶配合提供一種輔助證件或輔助證明材料，以進(jìn)行身份信息的進(jìn)一步核實(shí)。(正確答案)C.客戶配合提供輔助證明材料，識(shí)別通過，正常開戶。(正確答案)D.客戶不配合提供輔助證明材料，或識(shí)別不通過，婉拒開戶。(正確答案)10.下列企業(yè)賬戶服務(wù)暫免服務(wù)費(fèi)的有（）。*A.開戶服務(wù)(正確答案)B.維護(hù)服務(wù)(正確答案)C.信息變更(正確答案)D.銷戶暫免服務(wù)費(fèi)。(正確答案)11.賬戶服務(wù)“三公開”是指（）。*A.服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)B.資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)C.辦理時(shí)限(正確答案)D.監(jiān)督電話12.下列個(gè)人賬戶服務(wù)暫免服務(wù)費(fèi)的有（）。*A.個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶開戶和銷戶費(fèi)(正確答案)B.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶和銷戶費(fèi)(正確答案)C.個(gè)人賬戶自助設(shè)備跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)D.個(gè)人賬戶異地存款手續(xù)費(fèi)13.以下關(guān)于有效身份證件說法正確的是（）。*A.居住在境內(nèi)的16周歲（含）以上中國公民，有效身份證件為居民身份證。(正確答案)B.不滿16周歲的中國公民，可以使用居民身份證或戶口簿。(正確答案)C.定居國外的中國公民（華僑）有效身份證件為中國護(hù)照。(正確答案)D.香港、澳門居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證或港澳居民居住證。(正確答案)E.臺(tái)灣居民為臺(tái)灣居民往來內(nèi)地通行證或臺(tái)灣居民居住證。(正確答案)14.輔助身份證明文件包括（）。*A.臨時(shí)身份證(正確答案)B.戶口簿(正確答案)C.護(hù)照(正確答案)D.機(jī)動(dòng)車駕駛證(正確答案)15.開立基本存款賬戶需要提供資料是（）。*A.營業(yè)執(zhí)照(正確答案)B.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)C.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)提供授權(quán)委托書和被授權(quán)人有效身份證件(正確答案)D.企業(yè)注冊(cè)、辦公、經(jīng)營等信息材料16.開立企業(yè)銀行賬戶反洗錢身份識(shí)別證明文件包括（）。*A.公司章程(正確答案)B.控股股東、最終受益人有效身份證件(正確答案)C.企業(yè)注冊(cè)、辦公、經(jīng)營等信息材料D.大額聯(lián)系人有效身份證件(正確答案)三、判斷題（共10題，每題2分。）1.開戶預(yù)留手機(jī)號(hào)碼必須為本人的。[單選題]*（√）（×）(正確答案)2.在緊急和必要時(shí)，個(gè)人可以使用臨時(shí)居民身份證在柜面開立個(gè)人賬戶。[單選題]*（√）(正確答案)（×）3.不得由他人代理開立賬戶業(yè)務(wù)。[單選題]*（√）（×）(正確答案)4.企業(yè)賬戶自開立之日即可辦理資金收付業(yè)務(wù)。[單選題]*（√）(正確答案)（×）5.開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，需提供本人有效身份證件，銀行對(duì)其身份證件的真實(shí)性、有效性、合規(guī)性以及賬戶開立用途進(jìn)行審查后即可辦理。[單選題]*（√）(正確答案)（×）6.開戶初期引導(dǎo)白名單賬戶優(yōu)先使用手機(jī)銀行，手機(jī)銀行可滿足其日常結(jié)算需求的，原則上不為其開通網(wǎng)上銀行支付功能。[單選題]*（√）(正確答案)（×）7.對(duì)白名單、灰名單開立個(gè)人II類、III類銀行結(jié)算賬戶能夠滿足客戶資金結(jié)算需求的