財務(wù)有限公司風(fēng)險監(jiān)測報告制度

財務(wù)風(fēng)險監(jiān)測報告制度第一章第一條為了加強財務(wù)（以下簡稱“公司”）的風(fēng)險管理，及時有效地識別、監(jiān)測和報告公司面臨的各類風(fēng)險，保證公司平安、穩(wěn)健、持續(xù)開展，現(xiàn)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定本方法。第二條本方法所稱的風(fēng)險監(jiān)測報告制度，是指根據(jù)對公司的風(fēng)險狀況進(jìn)行靜態(tài)計量和動態(tài)監(jiān)測，通過一定的技術(shù)手段，對風(fēng)險較大和風(fēng)險突然加劇的業(yè)務(wù)品種和經(jīng)營行為及時進(jìn)行預(yù)警，對于關(guān)鍵風(fēng)險信息，以定期風(fēng)險報表和即時風(fēng)險報告形式逐級上報的制度。第二章定期風(fēng)險報表第二章定期風(fēng)險報表第三條定期風(fēng)險報表應(yīng)包括報告期當(dāng)期的關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，按業(yè)務(wù)、部門和風(fēng)險類別統(tǒng)計的風(fēng)險頭寸、重大風(fēng)險事件等。第四條風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)會同公司各部門擬定風(fēng)險監(jiān)測報表格式（參見附件1）,根據(jù)風(fēng)險變化情況定期和不定期調(diào)整報表格式。風(fēng)險報表的詳細(xì)表格格式每年修改擬定后,由各部門分別填寫、定期報告。第四條風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)會同公司各部門擬定風(fēng)險監(jiān)第五條各部門經(jīng)理是風(fēng)險報告報送的責(zé)任人，風(fēng)險報表各填報部門經(jīng)理應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)經(jīng)辦風(fēng)險信息報送工作。風(fēng)險報表應(yīng)于每月初的5個工作日內(nèi)以電子文件形式報送至風(fēng)險管理部。第六條風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)收集各相關(guān)部門風(fēng)險信息和數(shù)據(jù)，在收到相關(guān)部門填報的風(fēng)險報表后，風(fēng)險管理部于月后10個工作日內(nèi)，季后20個工作日內(nèi)、年后30個工作日內(nèi)，分別完成對月度、季度和年度風(fēng)險信息的分析工作，將分析報告和風(fēng)險報表報送至公司領(lǐng)導(dǎo)。第三章即時風(fēng)險報告第七條即時風(fēng)險報告的范圍包括但不限于：.從事尚未制定制度或標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程，或者沒有按照公司的制度或標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)流程的工作；.客戶與公司發(fā)生糾紛，并向主管部門提出書面請求或抗議但尚未訴諸法律的情況；.受到人民銀行、銀監(jiān)會、交易所、財政、稅務(wù)以及其他監(jiān)管機構(gòu)的行政通報或經(jīng)濟處分；.業(yè)務(wù)單據(jù)缺失、交易結(jié)果與核算結(jié)果差異超過核算結(jié)果的5%時;.結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)生過失金額在100萬元（含）以上的，其他業(yè)務(wù)發(fā)生金額在50萬元（含）以上。.公司結(jié)算、信貸管理和投資管理等業(yè)務(wù)系統(tǒng)中斷30分鐘以上及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障或中斷45分鐘以上；.其它可能給公司造成經(jīng)濟損失或不良影響的事件、事故或行為。第八條即時風(fēng)險報告內(nèi)容應(yīng)包括：風(fēng)險發(fā)生的時間、背景、原因、處理情況說明及已采取的控制措施；可能發(fā)生的后果，涉及客戶的清單等；受到監(jiān)管機構(gòu)行政通報或經(jīng)濟處分的，除了提交違規(guī)經(jīng)營原因說明，還應(yīng)提交監(jiān)管機構(gòu)行政通報或經(jīng)紀(jì)處分文件。即時風(fēng)險報告的建議格式參見附件20第九條即時的風(fēng)險報告要求各部門在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險后及時加以處理，在上報主管領(lǐng)導(dǎo)的同時報公司風(fēng)險管理部。風(fēng)險管理部在接到報告后，應(yīng)與風(fēng)險發(fā)生部門及時溝通，并按照各部門職責(zé)采取相應(yīng)控制措施化解風(fēng)險、尋找漏洞、加強控制，并向風(fēng)險管理部主管領(lǐng)導(dǎo)及時報告。各主管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)及時將風(fēng)險發(fā)生和處理情況報公司總經(jīng)理。第十條風(fēng)險發(fā)生后，如果處理問題的時間超過兩天,風(fēng)險發(fā)生部門應(yīng)每日將風(fēng)險的化解情況報風(fēng)險管理部。第四章罰那么第十一條內(nèi)部風(fēng)險報告的內(nèi)容要嚴(yán)格保密，任何人不得隨意對外泄露。出現(xiàn)泄露情況將追究有關(guān)人員責(zé)任，并根據(jù)情節(jié)和后果，給予相應(yīng)的經(jīng)濟處分、行政處分或其它處理。第十二條風(fēng)險監(jiān)測報表填報部門、即時風(fēng)險報告提交人負(fù)責(zé)所報信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，禁止虛報、瞞報、拒報、遲報，否那么將根據(jù)情節(jié)和后果，根據(jù)《財務(wù)有限公司問責(zé)制度暫行方法》，對相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及有關(guān)責(zé)任人給予相應(yīng)的經(jīng)濟處分、行政處分或其它處理。

第五章附那么第十三條第十四條本制度由風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂。本制度自發(fā)布之日起施行。第十三條第十四條附件月度風(fēng)險監(jiān)測報表格式

辦公室指標(biāo)名稱指標(biāo)值標(biāo)準(zhǔn)值預(yù)警值上期報告值被行政處分次數(shù)01被口頭反應(yīng)意見次數(shù)21審計稽核部指標(biāo)名稱指標(biāo)值標(biāo)準(zhǔn)值預(yù)警值上期報告值被行政處分次數(shù)01被口頭反應(yīng)意見次數(shù)21金融開展部指標(biāo)名稱指標(biāo)值標(biāo)準(zhǔn)值預(yù)警值上期報告值被行政處分次數(shù)01被口頭反應(yīng)意見次數(shù)21客戶投訴<322

計劃財務(wù)部指標(biāo)名稱指標(biāo)值標(biāo)準(zhǔn)值預(yù)警值上期報告值資本充足率三12.5%<13%核心一級資本充足率25%W6%一級資本充足率26%<7%流動性比例225%<32%流動性缺口率^-10%<9%存貸款比例<75%260%同業(yè)拆入比例<100%N90%自有固定資產(chǎn)比例<20%力8%核心負(fù)債依存度260%W66%資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率2100%<110%貸款損失專項準(zhǔn)備充足率^100%<110%利率敏感性比例—被行政處分次數(shù)01被口頭反應(yīng)意見次數(shù)21本錢收入比<35%230.5%資產(chǎn)利潤率N0.6%<0.65%凈利差22.6%<2.9%資本利潤率211%<12%

結(jié)算業(yè)務(wù)部指標(biāo)名稱指標(biāo)值標(biāo)準(zhǔn)值預(yù)警值上期報告值客戶投訴<3三2交易結(jié)果與核算結(jié)果差異<5%三4.5%交易失敗次數(shù)占比<1%N0.9%業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障次數(shù)W2次21次業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障時間（累計）<30分鐘三25分鐘結(jié)算業(yè)務(wù)過失額——被