重慶金交所簡介-完整版課件

重慶金融資產(chǎn)交易所介紹2目錄重慶金融資產(chǎn)交易所簡介產(chǎn)品安全保障及收益保障各方職責(zé)及義務(wù)交易結(jié)構(gòu)目標(biāo)與愿景>>五四三二一六[1]重慶金融資產(chǎn)交易所介紹CQFAE立足重慶面前全國專業(yè)服務(wù)規(guī)范運作利好的大背景：國家戰(zhàn)略：將重慶建成長江上游地區(qū)金融中心(國務(wù)院3號文)

重慶市：“38821”工程李克強總理重慶部署長江經(jīng)濟帶建設(shè),著重發(fā)展重慶，武漢，上海三大核心城市CQFAE戰(zhàn)略定位：簡介一、我們的業(yè)務(wù)范圍及規(guī)模截至2013年6月30日，在重慶金融資產(chǎn)交易所平臺上的交易金額達100億元。交易所已為超過四萬家企業(yè)提供融資服務(wù)CQFAE交易所已為8個省市的52家企業(yè)提供融資服務(wù)簡介一、中央登記、中央交易、中央清算的頂層設(shè)計模式在線交易，點擊成交長短期各式債券，能滿足機構(gòu)客戶不同投資策略，進行客制化的定制交易制度創(chuàng)新選擇良好信用等級的擔(dān)保機構(gòu)（AA+以上）我們的優(yōu)勢及榮譽行業(yè)標(biāo)桿首批通過國務(wù)院驗收中國證券業(yè)協(xié)會特別會員

榮譽連續(xù)獲得中國小額信貸機構(gòu)聯(lián)席會2012、2013年度“中國小微金融最佳行業(yè)服務(wù)獎”重慶市政府“2012年度支持重慶經(jīng)濟發(fā)展成績突出金融機構(gòu)”平臺優(yōu)勢重點國有金融企業(yè)CQFAE簡介一、金交所主要合作擔(dān)保公司CQFAE擔(dān)保公司名稱資本金（億元）主要股東信用等級中合擔(dān)保51中國進出口銀行、海航資本控股有限公司、寶鋼集團有限公司、西門子集團、JP摩根AAA三峽擔(dān)保30重慶市政府、國家開發(fā)銀行、三峽總公司AA+進出口擔(dān)保20重慶渝富、進出口銀行AA+興農(nóng)擔(dān)保30重慶市政府、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行--河北融投控股集團25.6河北國有資產(chǎn)控股運、河北鋼鐵、冀中能源、河北建設(shè)投資、河北港口AA+瀚華擔(dān)保3025家民營企業(yè)等AAA-、AA簡介一、目前與金交所合作的擔(dān)保公司全國大型擔(dān)保公司排名排名公司名稱注冊資本（億元）所在地信用評級1中債增信60北京AAA2中合中小企業(yè)融資擔(dān)保股份有限公司51.26北京AAA3瀚華擔(dān)保30重慶AAA-、AA4安徽擔(dān)保集團41.86合肥5中國投資擔(dān)保有限公司35.2北京AA+6重慶三峽擔(dān)保30重慶AA+7江蘇省信用再擔(dān)保有限公司30江蘇AA+8江蘇省再擔(dān)保30南京9東北再擔(dān)保30長春AA+10河北融投擔(dān)保集團有限公司25.6石家莊AA+11廣東再擔(dān)保24.1廣州12重慶進出口擔(dān)保20重慶AA+13北京再擔(dān)保20北京AA+簡介一、CQFAE12[2]主要產(chǎn)品介紹CQFAE是指金融租賃的主體金融租賃公司集合一系列用途、性能、租期相同或相近，并可以產(chǎn)生大規(guī)模穩(wěn)定的現(xiàn)金流的租賃資產(chǎn)（租賃債權(quán)），通過結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)換成可以在金融市場上出售和流通的證券的過程。是以小額貸款未來還款現(xiàn)金流為支持，出讓其收益權(quán)的一種資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方式。小貸資產(chǎn)收益權(quán)憑證作為一種金融創(chuàng)新工具，既拓寬了小額貸款公司的再融資渠道，又增加了企事業(yè)單位的投資理財選擇。資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。應(yīng)收賬款是將企業(yè)應(yīng)收賬款證券化就是將應(yīng)收賬款直接出售給專門從事資產(chǎn)證券化的特設(shè)信托機構(gòu)。直接債務(wù)收益權(quán)憑證（企業(yè)私募債券）應(yīng)收賬款收益權(quán)憑證小額貸款收益權(quán)憑證主要產(chǎn)品介紹二、CQFAE資質(zhì)注冊資本經(jīng)營年限財務(wù)情況融資比例戶均貸款貸款質(zhì)量經(jīng)主管部門認(rèn)可或推薦1億以上1年以上資本回報率8%以上融資余額在資本凈額50%以內(nèi)戶均貸款余額在資本凈額3%以下不良貸款率1%以下準(zhǔn)入條件主要產(chǎn)品介紹小額貸款收益權(quán)憑證二、CQFAE小貸公司和承銷商加入重金所交易類會員小貸公司向重慶市金融辦申請市場準(zhǔn)入承銷商選擇資產(chǎn)包并打包設(shè)計產(chǎn)品提交產(chǎn)品注冊申請參加產(chǎn)品注冊會議（注冊專家投票表決是否接受注冊）提交產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓申請（注冊會議接受注冊后）初始登記承銷商包銷與承銷商協(xié)議價交易（小貸公司日常管理）產(chǎn)品到期兌付重金所清算兌付，產(chǎn)品下線準(zhǔn)入注冊發(fā)行兌付1243交易流程小額貸款收益權(quán)憑證二、主要產(chǎn)品介紹CQFAE風(fēng)控措施市場準(zhǔn)入承銷商盡職調(diào)查注冊專家委員會評審內(nèi)部增信外部增信與承銷商協(xié)議交易提供流動性投資者保護基金小額貸款收益權(quán)憑證二、主要產(chǎn)品介紹CQFAE

七層保障針對到期還本付息的風(fēng)險，小貸資產(chǎn)收益權(quán)產(chǎn)品共有7層保障機制確保到期時的還本付息1.政府主管部門對小貸公司的許可準(zhǔn)入機制以及完善的監(jiān)控措施重慶金融辦作為政府主管部門對小貸公司從事資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓實行準(zhǔn)入審核，對小貸公司資質(zhì)進行全方位公開考核并評級，只有股東實力強、經(jīng)營規(guī)范、風(fēng)控嚴(yán)密的優(yōu)秀小貸公司才準(zhǔn)許從事資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。重慶金融辦搭建了信息監(jiān)管系統(tǒng)，要求小貸公司上傳相關(guān)經(jīng)營數(shù)據(jù)，嚴(yán)密監(jiān)控其每筆貸款發(fā)放回收及整個公司的資金流情況，可及時發(fā)現(xiàn)并處置違法違規(guī)操作。2．轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的小貸公司具備充足的還款能力保障到期兌付每家小貸公司轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)收益權(quán)總量上一般只占其貸款資產(chǎn)總額的20%-30%，因此其到期違約概率極小。且貸款具有小額、分散的特點，每筆貸款之間的相關(guān)性較低，因此風(fēng)險較分散。小貸公司的經(jīng)營業(yè)績較好，凈資產(chǎn)收益率遠高于普通企業(yè)，比普通上市公司的凈資產(chǎn)收益率還要高。由于該產(chǎn)品是以資產(chǎn)包產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為到期還本付息來源，金融資產(chǎn)相對于實物資產(chǎn)的流動性更強，所給予的保障能力也比普通的實物資產(chǎn)提供的擔(dān)保更有效。3．引入擔(dān)保公司，實現(xiàn)外部增信重慶金融資產(chǎn)交易所引入了三峽擔(dān)保、瀚華擔(dān)保、重慶進出口擔(dān)保等實力雄厚擔(dān)保公司，為產(chǎn)品到期償付提供無條件不可撤銷連帶責(zé)任保證。

CQFAE主要產(chǎn)品介紹二、應(yīng)收賬款收益權(quán)產(chǎn)品是將中小企業(yè)的應(yīng)收賬款打包設(shè)計為應(yīng)收賬款收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給投資者以獲取資金的一種資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓方式。轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款有利于中小微企業(yè)及時回籠資金，改善財務(wù)狀況，提高資產(chǎn)流動性。產(chǎn)品定義應(yīng)收賬款收益權(quán)憑證主要產(chǎn)品介紹CQFAE二、承銷商對發(fā)行人進行盡職調(diào)查承銷商選擇應(yīng)收賬款資產(chǎn)包，并在人民銀行進行質(zhì)押登記資金監(jiān)管銀行開設(shè)應(yīng)收賬款還款專戶發(fā)行人提交注冊申請產(chǎn)品發(fā)行注冊辦公室對注冊材料進行初審，初審合格后安排注冊專家評審，通過注冊專家評審的，交易所出具《接受注冊通知書》發(fā)行人在《接受注冊通知書》規(guī)定的時限內(nèi)完成發(fā)行產(chǎn)品登記發(fā)行（《接受注冊通知書》的規(guī)定時限之內(nèi)）承銷商余額包銷產(chǎn)品到期兌付金交所清算兌付，產(chǎn)品下線1234交易流程應(yīng)收賬款收益權(quán)憑證二、主要產(chǎn)品介紹CQFAE準(zhǔn)入注冊發(fā)行兌付產(chǎn)品介紹直接債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)，通過重慶金交所的交易平臺向特定投資者發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融工具。直接債務(wù)融資工具主要產(chǎn)品介紹CQFAE二、公司經(jīng)營符合法律、行政法規(guī)、國家產(chǎn)業(yè)政策1000萬（含）以上持續(xù)經(jīng)營三個（含）會計年度以上最近一個會計年度盈利資質(zhì)注冊資本經(jīng)營年限財務(wù)情況準(zhǔn)入條件主要產(chǎn)品介紹直接債務(wù)融資工具CQFAE二、發(fā)行人、承銷商、擔(dān)保公司準(zhǔn)入注冊專家委員會評審?fù)獠吭鲂排c承銷商協(xié)議交易提供流動性投資者保護基金風(fēng)控措施直接債務(wù)融資工具主要產(chǎn)品介紹CQFAE二、市場準(zhǔn)入重慶金融辦作為政府主管部門對小貸公司從事資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓實行準(zhǔn)入審核，對小貸公司資質(zhì)進行全方位公開考核并評級，只有股東實力強、經(jīng)營規(guī)范、風(fēng)控嚴(yán)密的優(yōu)秀小貸公司才準(zhǔn)許從事資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。重慶金融辦搭建了信息監(jiān)管系統(tǒng)，要求小貸公司上傳相關(guān)經(jīng)營數(shù)據(jù)，嚴(yán)密監(jiān)控其每筆貸款發(fā)放回收及整個公司的資金流情況，可及時發(fā)現(xiàn)并處置違法違規(guī)操作。承銷商盡職調(diào)查具備專業(yè)資質(zhì)和較強資金實力的承銷商對小貸公司做盡職調(diào)查。承銷商對小貸公司進行現(xiàn)場調(diào)查，核查公司及股東原始資料、貸款原始檔案、風(fēng)控管理制度、資產(chǎn)包明細等，確保了解小貸公司的真實性運營情況，且在產(chǎn)品存續(xù)期間，承銷商對產(chǎn)品提供流動性服務(wù)。注冊專家委員會評審小貸資產(chǎn)收益權(quán)產(chǎn)品必須接受業(yè)界專家學(xué)者組成的發(fā)行注冊專家委員會的注冊會議審查，經(jīng)專家投票通過后才準(zhǔn)予在本所掛牌交易。CQFAE

風(fēng)控措施二、主要產(chǎn)品介紹28內(nèi)部增信重慶金融資產(chǎn)交易所建立了完善的信息披露制度，小貸公司須按金交所要求定期向投資人進行信息披露。同時，在產(chǎn)品存續(xù)期間，承銷商、擔(dān)保公司每個季度皆會回訪已發(fā)行產(chǎn)品的小額貸款公司，并對公司的經(jīng)營現(xiàn)狀、資產(chǎn)包和資金使用情況進行詳細披露。外部增信重慶金融資產(chǎn)交易所引入了三峽擔(dān)保、瀚華擔(dān)保、重慶進出口擔(dān)保等實力雄厚的擔(dān)保公司，為產(chǎn)品到期償付提供無條件不可撤銷的連帶責(zé)任保證。CQFAE風(fēng)控措施

二、主要產(chǎn)品介紹[3]安全保障與收益保障CQFAE安全性流動性收益性當(dāng)天計息，到期T+1日資金即可取收益率：高信用級別下的穩(wěn)健高收益

持有期限：包括一年及一年以下的多品種充分的二級市場規(guī)模百分百滿足市場流動性：數(shù)萬投資者的共同選擇；不同期限產(chǎn)品匹配不同投資需求政策與法律風(fēng)險及控制措施信用風(fēng)險及控制措施操作風(fēng)險及控制措施安全保障和收益保障三、CQFAE政策與法律風(fēng)險及控制措施：

平臺及產(chǎn)品資質(zhì)：首批通過國務(wù)院驗收并予以備案的交易所操作風(fēng)險保障：

A、所有資金結(jié)算均通過托管銀行的銀商轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)完成；

B、投資者的所有資金均由銀行第三方托管三、安全保障和收益保障CQFAEA、平臺安全性：重點國有企業(yè)，中國證券業(yè)協(xié)會特別會員

B、嚴(yán)密的風(fēng)控措施從源頭上保障產(chǎn)品安全：

1、準(zhǔn)入審核：信譽好、經(jīng)營好、運營規(guī)范的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，在經(jīng)過 主管部門、金融辦的批準(zhǔn)方可在交易所掛牌上市。

2、承銷商/擔(dān)保人盡職調(diào)查；

3、實行注冊制，通過注冊辦公室審查；

4、獨立第三方專家委員評審，且具有一票否決權(quán)；

5、內(nèi)部信用提升措施：（1）發(fā)行人計提撥備防止兌付風(fēng)險（2） 發(fā)行人以其全部資產(chǎn)為產(chǎn)品本息提供無條件連帶責(zé)任擔(dān)保；

6、外部信用提升措施：大型擔(dān)保公司對產(chǎn)品的本金及利息提供 連帶責(zé)任擔(dān)保。全國排名前六的擔(dān)保公司中就已有五家和重金所展開全面合作，為您的財富保駕護航安全保障和收益保障三、CQFAE[4]各方職責(zé)義務(wù)CQFAE承銷商的主要權(quán)利盡職調(diào)查、包銷、定價與投資者協(xié)議交易定期報告并公布投資者的主要權(quán)利和義務(wù)與承銷商進行交易產(chǎn)品到期兌付遵守金交所的交易規(guī)則金交所的主要權(quán)利和義務(wù)登記監(jiān)督和管理發(fā)行人主要權(quán)利及義務(wù)資金籌集聯(lián)絡(luò)承銷商、擔(dān)保人及律師事務(wù)所保證資產(chǎn)的真實合法、有效性日常管理，還款催收宣傳效應(yīng)擔(dān)保人的主要權(quán)利和義務(wù)資產(chǎn)包復(fù)查

到期兌付擔(dān)保各方職責(zé)及業(yè)務(wù)四、CQFAE[5]交易結(jié)構(gòu)CQFAE交易結(jié)構(gòu)—以小貸為例CQFAE[6]目標(biāo)愿景CQFAE39AB。大力發(fā)展股份轉(zhuǎn)讓中心，建成為全國證券場外交易市場重要平臺，建成為區(qū)域性金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓平臺。穩(wěn)步發(fā)展融資擔(dān)保公司。加快建設(shè)金融結(jié)算中心。

六、重慶金融資產(chǎn)交易所發(fā)展成為中國貨幣市場組成部分，成為長江上游金融資產(chǎn)交易中心，建成內(nèi)陸地區(qū)金融高地目標(biāo)愿景CQFAE[7]附件操作流程CQFAE交易所產(chǎn)品購買操作流程操作流程七、第二步，銀商關(guān)聯(lián)辦理銀行卡銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)?？蛻羧フ猩蹄y行或工商銀行辦理銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請。請注意，辦理銀商關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)必須是開市時間，即周一至周五9:30-11:30,13:30-15:30辦理銀商關(guān)聯(lián)的交易密碼是888888招商銀行開通銀商轉(zhuǎn)賬功能指南：1.受理渠道：開戶行所在地任一網(wǎng)點或招商銀行個人網(wǎng)上銀行（大眾版、專業(yè)版）。2.業(yè)務(wù)辦理：重慶金融資產(chǎn)交易所代碼：招行：999204招商銀行網(wǎng)上個人銀行：范例見附件

招商銀行網(wǎng)上個人銀行專業(yè)版菜單：投資管理-大宗商品-銀商轉(zhuǎn)賬-功能管理-開通協(xié)議“重慶金融資產(chǎn)交易所”-同意-交易賬號輸入客戶在金交所的資金賬號（14位）招商銀行網(wǎng)上個人銀行大眾版菜單：自助轉(zhuǎn)賬-大宗商品-銀商轉(zhuǎn)賬-功能管理-開通協(xié)議“重慶金融資產(chǎn)交易所”-同意-交易賬號輸入客戶在金交所的資金賬號（14位）招商銀行柜臺：客戶本人填寫《招商銀行銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請/維護表》，并提交本人一卡通和有效居民身份證原件。范本見附件！

工商銀行開通銀商轉(zhuǎn)賬功能指南：重慶金融資產(chǎn)交易所代碼：工行：00001086工商銀行柜臺：客戶本人填寫《個人客戶集中式銀商轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請書》，并提交本人銀行借記卡和有效居民身份證原件。范本見附件！

工商銀行網(wǎng)上