2022年私人銀行年度工作總結(jié)

第8頁(yè)共8頁(yè)2021年?私人銀行年?度工作總結(jié)?隨著時(shí)間?流轉(zhuǎn)的腳步?，新年的鐘?聲已經(jīng)敲響?。___年?度已經(jīng)悄然?走過(guò)，我們?辭舊迎新，?在這喜悅的?氣氛中迎接?了___年?的到來(lái)。在?___年度?的工作中，?我們雖具有?缺陷，存有?不足，但我?們也頗具收?獲。為進(jìn)一?步提升__?_年的工作?效績(jī)，使我?___分行?私人銀行中?心的工作績(jī)?效再創(chuàng)新高??，F(xiàn)根據(jù)我?銀行上級(jí)領(lǐng)?導(dǎo)要求，對(duì)?我___分?行私人銀行?中心在__?_年度的主?要工作內(nèi)容?作出具體總?結(jié)，以為我?分行私人銀?行中心的_?__年度工?作打下扎實(shí)?基礎(chǔ)，現(xiàn)將?總結(jié)報(bào)告如?下：一、?業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)主?要績(jī)效跟?去年相比，?今年我分行?發(fā)展已走向?增速趨勢(shì)，?各項(xiàng)業(yè)務(wù)屢?創(chuàng)新高，走?出了一個(gè)發(fā)?展的上升通?道。其主要?績(jī)效如下：?一是存款?理財(cái)快速增?長(zhǎng)。截止至?___年年?底本外幣總?存款余額預(yù)?計(jì)超過(guò)__?_億元，比?上一年度增?加___億?元。其中預(yù)?計(jì)：黃金理?財(cái)存儲(chǔ)增加?___億元?、人民幣儲(chǔ)?蓄增加__?_萬(wàn)元、證?券以及保險(xiǎn)?存儲(chǔ)理財(cái)增?加___萬(wàn)?元；外匯存?款增加__?_萬(wàn)美元。?全年平均比?去年平均增?加___億?；此外，截?至___月?底，我行_?__萬(wàn)元以?上私人銀行?客戶___?戶，較年初?新增___?戶；AUM?值___億?元，較年初?新增___?億元。二?是貸款擴(kuò)大?結(jié)構(gòu)優(yōu)化。?年末各項(xiàng)貸?款約超過(guò)_?__億元，?比去年一年?度增加__?_億元，主?要增投于_?__方面（?可根據(jù)客戶?本行詳情填?寫(xiě)）；信貸?資產(chǎn)總體上?仍保持較高?質(zhì)量，不良?貸款占比低?于___%?。綜合收息?率預(yù)計(jì)達(dá)_?__%，收?息水平較去?年上升__?_位。三?是經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)?將倍增長(zhǎng)。?至今年年末?，我行創(chuàng)利?水平預(yù)計(jì)可?達(dá)___萬(wàn)?元，其中人?民幣利潤(rùn)約?為_(kāi)__萬(wàn)?，外匯利潤(rùn)?約為_(kāi)__?萬(wàn)美元，結(jié)?售匯手續(xù)費(fèi)?收入約為_(kāi)?__萬(wàn)元。?人均利潤(rùn)達(dá)?___萬(wàn)元?。同過(guò)上一?年度的創(chuàng)利?水平相比，?今年我行的?利潤(rùn)水平實(shí)?現(xiàn)了增速比?例式的發(fā)展?。二、各?項(xiàng)工作績(jī)效?以及措施：?（一、）?統(tǒng)一思想調(diào)?研，明確工?作思路自?今年年初以?來(lái)，我行深?度落實(shí)“高?目標(biāo)引領(lǐng)、?新位次拼爭(zhēng)?”的工作目?標(biāo)，貫徹全?行“賈路愛(ài)?個(gè)人銀行體?制機(jī)制建設(shè)?，促進(jìn)個(gè)人?銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)?略性調(diào)整“?的主要思想?，進(jìn)一步深?化全行人員?對(duì)個(gè)人銀行?業(yè)務(wù)的思想?認(rèn)識(shí)。明確?了“機(jī)制靈?活、節(jié)約經(jīng)?營(yíng)、高效管?理”的個(gè)人?銀行業(yè)務(wù)整?改發(fā)展思路?。并確定了?以產(chǎn)品建設(shè)?和經(jīng)營(yíng)為核?心的營(yíng)銷模?式，以完善?而優(yōu)質(zhì)的服?務(wù)態(tài)度和高?效的服務(wù)宣?傳為著力點(diǎn)?，將我行的?各個(gè)個(gè)人銀?行營(yíng)銷單位?___成為?具有高效業(yè)?績(jī)，職能明?確，工作協(xié)?調(diào)，發(fā)展統(tǒng)?一的個(gè)人銀?行業(yè)務(wù)營(yíng)銷?體系。為進(jìn)?一步增強(qiáng)全?行的個(gè)人銀?行業(yè)務(wù)績(jī)效?，帶動(dòng)全行?個(gè)人業(yè)務(wù)的?營(yíng)銷高效發(fā)?展，我行緊?抓___制?客戶資源，?積極營(yíng)銷擴(kuò)?展外資，并?由各支行領(lǐng)?導(dǎo)分別親自?帶隊(duì)，并積?極___我?分行相關(guān)部?門(mén)負(fù)責(zé)人和?客戶經(jīng)理共?同落實(shí)“走?出去”的政?策理念，到?各個(gè)地區(qū)個(gè)?人銀行業(yè)務(wù)?發(fā)展好的分?行進(jìn)行學(xué)習(xí)?交流。進(jìn)一?步擴(kuò)寬視野?，取其精華?。在分析對(duì)?比下，發(fā)現(xiàn)?本行的工作?不足，結(jié)合?本行的工作?實(shí)際制定和?改進(jìn)了各相?關(guān)營(yíng)銷方法?，并有力而?又穩(wěn)健的推?進(jìn)了我行個(gè)?人銀行的機(jī)?制體制建設(shè)?。此外，我?___分行?私人銀行中?心營(yíng)業(yè)部還?以及各個(gè)支?行均緊密以?城區(qū)各行的?___制為?主要抓手，?充分利用了?歲末年初的?良好時(shí)段，?對(duì)我行的各?資深客戶進(jìn)?行了拜訪。?并對(duì)潛在客?戶展開(kāi)了積?極的營(yíng)銷，?全力挖掘行?外資金，并?因此而取的?了一定的成?效。（二?、）堅(jiān)持公?私聯(lián)動(dòng)，動(dòng)?態(tài)（范本）?營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)?在___年?，為進(jìn)一步?做好我行的?私人銀行營(yíng)?銷工作。我?行積極__?_專業(yè)的個(gè)?人銀行營(yíng)銷?團(tuán)隊(duì)，以公?私聯(lián)動(dòng)為中?心，邁動(dòng)步?伐，堅(jiān)持“?流動(dòng)性”的?營(yíng)銷策略，?以爭(zhēng)取最為?優(yōu)異的工作?業(yè)績(jī)。我行?在成立個(gè)人?銀行業(yè)務(wù)營(yíng)?銷團(tuán)隊(duì)的同?時(shí)，依舊保?留了原營(yíng)銷?團(tuán)隊(duì)，并對(duì)?其分別分配?了相應(yīng)的營(yíng)?銷任務(wù)，讓?其能夠充分?發(fā)揮之職責(zé)?，達(dá)到多效?結(jié)合的營(yíng)銷?業(yè)績(jī)。在?___年度?，我行組建?了強(qiáng)有力的?攻關(guān)小組，?把全行攻關(guān)?能力較強(qiáng)的?人員集中起?來(lái)組成強(qiáng)力?攻關(guān)小組，?對(duì)不同特點(diǎn)?的企業(yè)選擇?合適的人員?進(jìn)行組合，?集團(tuán)作戰(zhàn)，?上下聯(lián)動(dòng)，?精兵攻堅(jiān)。?突出競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)?勢(shì),抓住我?行深入推行?企業(yè)文化建?設(shè)的契機(jī)，?在服務(wù)上大?做文章，以?優(yōu)質(zhì)的服務(wù)?吸引客戶，?大力營(yíng)銷總?分行推出的?新業(yè)務(wù)品種?，為客戶提?供了一系列?的服務(wù)方案?，爭(zhēng)取在服?務(wù)的優(yōu)質(zhì)和?規(guī)模上列顯?突出；我行?領(lǐng)導(dǎo)以身作?則，帶頭攻?關(guān)，堅(jiān)持合?理運(yùn)用自身?時(shí)間用于走?訪客戶，并?保證對(duì)重點(diǎn)?客戶每月進(jìn)?行一次拜訪?，重視改善?和提高銀行?與客戶之間?的關(guān)系。通?過(guò)不懈的努?力，今年我?行新?tīng)?zhēng)取到?了一批有潛?力的項(xiàng)目，?為我行實(shí)現(xiàn)?___年的?“開(kāi)門(mén)紅”?業(yè)務(wù)打下了?扎實(shí)的基礎(chǔ)?。（三）?開(kāi)展有效措?施，實(shí)施營(yíng)?銷舉措在?___年度?，我行細(xì)分?市場(chǎng)，準(zhǔn)確?定位，抓住?重點(diǎn)，積極?營(yíng)銷批發(fā)業(yè)?務(wù)。并明確?了重點(diǎn)的定?位目標(biāo)，建?立出一套具?有靈敏反應(yīng)?、快速?zèng)Q策?、攻關(guān)有力?、服務(wù)到位?的市場(chǎng)營(yíng)銷?機(jī)制，創(chuàng)造?性地開(kāi)展了?各項(xiàng)工作，?全方位的拓?展市場(chǎng)。?今年我行堅(jiān)?持品種的創(chuàng)?新和服務(wù)的?創(chuàng)新，多方?位的發(fā)展?fàn)I?銷業(yè)務(wù)。緊?抓代客理財(cái)?資金歸集、?農(nóng)村喬遷入?戶存續(xù)、推?行VIP服?務(wù)等重點(diǎn)工?作，抓好本?外幣儲(chǔ)蓄存?款攻堅(jiān)戰(zhàn)，?以爭(zhēng)取有價(jià)?值的私人客?戶為重點(diǎn)，?大力營(yíng)銷各?項(xiàng)新型業(yè)務(wù)?。開(kāi)拓了規(guī)?范化服務(wù)流?程標(biāo)準(zhǔn)，全?面提高了服?務(wù)水平，為?儲(chǔ)戶提供溫?馨而又誠(chéng)信?的業(yè)務(wù)服務(wù)?；此外我行?好加大了吸?收理財(cái)資金?力度，抓住?理財(cái)資金的?營(yíng)銷特點(diǎn)，?動(dòng)員全行人?員共同針對(duì)?周邊的商企?、農(nóng)村新戶?和資深客戶?，開(kāi)展具有?吸引力的理?財(cái)推銷，進(jìn)?一步展開(kāi)有?效地理財(cái)資?金吸收活動(dòng)?。為加大客?戶的忠誠(chéng)度?，我行還推?出了私人業(yè)?務(wù)VIP服?務(wù)方案，開(kāi)?設(shè)了VIP?優(yōu)先通道，?建立了VI?P客戶檔案?，形成了實(shí)?施差別式服?務(wù)，為有價(jià)?值的私人大?客戶提供一?系列的理財(cái)?服務(wù)工作，?并對(duì)此加大?宣傳力度，?借農(nóng)村改造?拆遷這一契?機(jī)，開(kāi)展“?溝通拜訪”?活動(dòng)，各支?行均積極參?與，以此來(lái)?加深了我行?對(duì)農(nóng)村業(yè)務(wù)?市場(chǎng)的滲透?力度，宣傳?了我行的理?財(cái)業(yè)務(wù)，提?高了我行的?誠(chéng)信力度和?良好形象。?通過(guò)一系列?的努力與策?略實(shí)施，截?止至今年年?末，我行的?業(yè)務(wù)水平得?到了大幅度?的提高，增?幅比較去年?增加了__?_%。（?四）、增強(qiáng)?貸營(yíng)力度，?優(yōu)化信貸結(jié)?構(gòu)。為增?強(qiáng)長(zhǎng)期發(fā)展?潛力，我行?從年初開(kāi)始?就非常重視?加快貸款營(yíng)?銷工作，積?極爭(zhēng)取擴(kuò)大?貸款規(guī)模，?帶動(dòng)對(duì)公存?款業(yè)務(wù)和結(jié)?算業(yè)務(wù)。在?今年，我行?推出了優(yōu)良?客戶的貸款?營(yíng)銷，針對(duì)?我行長(zhǎng)期服?務(wù)的重點(diǎn)企?業(yè)和私人客?戶，加大了?授信額度，?開(kāi)展了主動(dòng)?的營(yíng)銷貸款?。此外，我?行還強(qiáng)化了?項(xiàng)目貸款的?營(yíng)銷，加大?了按揭貸款?和個(gè)人消費(fèi)?貸款等低風(fēng)?險(xiǎn)貸款的投?放力度。通?過(guò)擴(kuò)大增量?，把更多的?貸款投向雙?優(yōu)客戶，從?而帶動(dòng)存量?的優(yōu)化，實(shí)?現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)?的有效調(diào)整?。在貸款管?理的基礎(chǔ)工?作中，支行?以嚴(yán)格實(shí)施?預(yù)警預(yù)報(bào)制?度為核心，?全面提高信?貸資產(chǎn)管理?水平。此外?，我行還嚴(yán)?把貸款準(zhǔn)入?關(guān)，貸款發(fā)?放堅(jiān)持雙優(yōu)?戰(zhàn)略，對(duì)可?貸可不貸的?堅(jiān)決不貸；?其次，我行?堅(jiān)持貸款客?戶的分類管?理，實(shí)行主?動(dòng)退出，逐?步壓縮一般?客戶，主動(dòng)?淘汰劣質(zhì)客?戶。我行利?用嚴(yán)格的信?貸管理的制?度，使我行?信貸營(yíng)銷工?作成為得到?了良好的績(jī)?效表現(xiàn)。?（五）、強(qiáng)?化內(nèi)部管理?，創(chuàng)新管理?思路。自?今年以來(lái)，?我行首先健?全了全行的?規(guī)章制度建?設(shè)，完善了?執(zhí)行、監(jiān)督?、檢查機(jī)制?。首先是在?全行范圍內(nèi)?嚴(yán)格執(zhí)行了?我行的員工?管理制度，?使全行人員?皆能建立起?一個(gè)遵章守?紀(jì)的習(xí)慣；?其次我行還?加大了工作?監(jiān)督檢查力?度。定期實(shí)?行了基層工?作檢查，并?規(guī)定機(jī)關(guān)職?能部門(mén)對(duì)我?行基層工作?進(jìn)行全面檢?查，以此來(lái)?加強(qiáng)我行的?社會(huì)督查力?度。此外，?我行還堅(jiān)持?每月出一份?內(nèi)部管理通?報(bào)，把內(nèi)部?管理水平與?效益工資相?掛鉤。并建?立了管理干?部懲罰機(jī)制?，對(duì)與在工?作中存在有?管理不力、?業(yè)務(wù)停滯或?其他問(wèn)題的?管理階層干?部進(jìn)行書(shū)面?警示，并實(shí)?行其他實(shí)質(zhì)?性懲罰。同?時(shí),重視加?強(qiáng)財(cái)產(chǎn)管理?、和辦公用?品招標(biāo)采購(gòu)?，控制管理?成本，減少?費(fèi)用支出。?在___?年度，我行?還重點(diǎn)創(chuàng)新?了制度管理?方法，充分?將嚴(yán)格的管?理制度和科?學(xué)管理理念?相結(jié)合，力?爭(zhēng)管理上的?再創(chuàng)新高。?我行成功建?立了一系列?的高效內(nèi)部?管理體系，?實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管?理一體化、?績(jī)效評(píng)估數(shù)?據(jù)化，促進(jìn)?管理全面化?。（六、?）突出工作?舉措，落實(shí)?營(yíng)銷效績(jī)。?在今年我?行的各個(gè)支?行人員用強(qiáng)?烈的責(zé)任心?和使命感、?堅(jiān)忍不拔的?毅力，找準(zhǔn)?工作的切入?點(diǎn)。實(shí)際思?考，研究措?施，并與相?關(guān)人員展開(kāi)?了積極的交?流，從中獲?取了有價(jià)值?的信息，并?根據(jù)實(shí)際情?況不斷調(diào)整?了營(yíng)銷策略?；真正做到?將“走出去?”營(yíng)銷的要?求落實(shí)于工?作實(shí)際，挖?掘出了一批?高端客戶資?源，為年末?歲初的收官?與“開(kāi)門(mén)紅?”做出了良?好的鋪墊。?為做好我行?的營(yíng)銷工作?，我行的工?作人員均發(fā)?揮自身全部?價(jià)值，在工?作中找準(zhǔn)信?息，并找出?相關(guān)人員對(duì)?具體負(fù)責(zé)人?作出重點(diǎn)營(yíng)?銷策略進(jìn)行?對(duì)象化的分?頭營(yíng)銷，通?過(guò)與他們的?溝通、協(xié)調(diào)?，確保我行?的營(yíng)銷工作?施展成效。?此外，我行?人員還充分?落實(shí)了資金?到賬制度，?實(shí)際提升了?我行的信譽(yù)?度。（七?）、開(kāi)展創(chuàng)?新服務(wù)，提?升服務(wù)檔次?。自年初?以來(lái)，我行?十分重視加?強(qiáng)和改進(jìn)服?務(wù)工作，多?次研究和部?署改進(jìn)服務(wù)?的有效措施?，通過(guò)形式?多樣的活動(dòng)?，加強(qiáng)了全?行誠(chéng)信優(yōu)質(zhì)?服務(wù)的工作?理念，使我?行今年的整?體服務(wù)水平?有一進(jìn)一階?層的提高。?我行繼續(xù)堅(jiān)?持了去年“?一流服務(wù)工?作報(bào)告”總?結(jié)出來(lái)的一?些行之有效?的措施，如?推行針對(duì)可?提升的私人?銀行潛力客?戶和重要的?高凈值客戶?，開(kāi)展形式?多樣的不同?主題的財(cái)富?營(yíng)銷活動(dòng)。?積極___?客戶參加總?行、省行開(kāi)?展的高爾夫?、品鑒經(jīng)典?、海外游學(xué)?等各種主題?活動(dòng)，各行?也可充分利?用客戶資源?建立各類沙?龍和俱樂(lè)部?，增加客戶?吸引能力和?凝聚能力，?豐富客戶維?護(hù)手段。并?堅(jiān)持深入開(kāi)?展服務(wù)技能?比賽、以及?定期開(kāi)展座?談研究會(huì)、?企業(yè)財(cái)務(wù)人?員培訓(xùn)、業(yè)?務(wù)宣傳等行?之有效的高?效優(yōu)質(zhì)服務(wù)?主題活動(dòng)。?今年以來(lái)，?我行營(yíng)業(yè)部?通過(guò)推行重?點(diǎn)的創(chuàng)新服?務(wù)和營(yíng)銷工?作，如：在?重大節(jié)日開(kāi)?展強(qiáng)化營(yíng)銷?，建立生日?祝福制度，?為客戶配備?適宜、特色?化禮物，如?包裝后的黃?金、紀(jì)念幣?、全套版本?人民幣、集?郵冊(cè)。定期?開(kāi)展高端專?題沙龍等活?動(dòng)，為客戶?提供養(yǎng)生、?美容、保健?、醫(yī)療、理?財(cái)咨詢等專?家講座，為?客戶提供適?合的增值服?務(wù)等。獲取?了良好額成?績(jī)，為我行?儲(chǔ)蓄工作開(kāi)?辟了新思路?，提升了我?行的競(jìng)爭(zhēng)力?。（八）?、細(xì)化工作?要求，強(qiáng)化?中心業(yè)績(jī)。?在___?年度我行以?業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為?中心，突出?重點(diǎn)，采取?切實(shí)有效的?措施，全方?位推進(jìn)各項(xiàng)?業(yè)務(wù)工作快?速發(fā)展。緊?密落實(shí)了“?三大一高”?和“綜合化?、多功能、?集約化”的?經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略。?主要深化了?我行私人銀?行的客戶發(fā)?掘，提升了?我行客戶經(jīng)?理的專業(yè)能?力，為更好?地維護(hù)客戶?的利益打下?基礎(chǔ)，深度?實(shí)現(xiàn)了倒灶?私人銀行第?一品牌的奮?斗目標(biāo)。為?使得我__?_分行私人?銀行中心工?作得到進(jìn)一?步的規(guī)劃與?發(fā)展，我行?具體細(xì)化制?定了如：網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)理要帶?頭拜訪客戶?,安排相關(guān)?業(yè)務(wù)營(yíng)銷活?動(dòng),城區(qū)行?每周四在私?人銀行中心?___召開(kāi)?,各行要做?好存量客戶?的保有、提?升工作,守?土有責(zé);開(kāi)?展形式多樣?的主題營(yíng)銷?活動(dòng),增進(jìn)?與客戶的聯(lián)?系,讓客戶?來(lái)體驗(yàn)和感?知建行私人?銀行服務(wù)，?增加客戶的?認(rèn)知度和滿?意度等相關(guān)?的工作要求?，并在__?_年度的工?作中加以落?實(shí)，使得我?行的工作業(yè)?績(jī)得到了實(shí)?質(zhì)性的提升?。（九）?、落實(shí)高端?群營(yíng)，完善?策略手段。?對(duì)個(gè)人高?端客戶，我?行在___?年度堅(jiān)持了?“客戶需求?驅(qū)動(dòng)”、“?綜合化營(yíng)銷?”的原則，?深入挖掘優(yōu)?質(zhì)潛力客戶?。大力發(fā)展?了個(gè)人類賬?戶POS客?戶，強(qiáng)化了?對(duì)POS機(jī)?主結(jié)算通卡?的配備考核?。并持續(xù)推?進(jìn)了潛力貴?賓卡、財(cái)私?卡的預(yù)先發(fā)?卡工作。此?外，我還督?導(dǎo)個(gè)人客戶?經(jīng)理還及時(shí)?將潛力客戶?納入了OC?RM系統(tǒng)進(jìn)?行維護(hù)與提?升工作。加?大了對(duì)個(gè)人?高端客戶的?全方位、立?體化、多層?次的日常拜?訪、維護(hù)力?度。加強(qiáng)了?我行的資產(chǎn)?配置，積極?主動(dòng)授信。?并開(kāi)展了案?例剖析，逐?一梳理私人?銀行客戶財(cái)?