2022年10月自考00150金融理論與實務(wù)真題及答案

2022年10月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實務(wù)(課程代碼00150)注意事項：1.本試卷分為兩部分，第一部分為選擇題，第二部分為非選擇題。2.應(yīng)考者必須按試題順序在答題卡(紙)指定位置上作答，答在試卷上無效。3.涂寫部分、畫圖部分必須使用2B鉛筆，書寫部分必須使用黑色字跡簽字筆。第一部分選擇題一、單項選擇題：本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的備選項中只有一項是最符合題目要求的，請將其選出。1.區(qū)域性貨幣一體化的理論基礎(chǔ)是蒙代爾提出的A.購買力平價理論B.貨幣均衡理論C.貨幣分析理論D.最適度貨幣區(qū)理論2.約期歸還并支付利息體現(xiàn)了信用活動中的A.誠實守信原則B.等價交換原則C.公平自愿原則D.公開公正原則3.關(guān)于直接融資，下列表述正確的是A.具有分散投資、安全性高的特點B.金融機構(gòu)充當(dāng)信用中介C.主要表現(xiàn)為存貸款融資D.股票融資是其主要表現(xiàn)形式之一4.不屬于消費信用形式的是A.發(fā)行債券B.賒銷C.分期付款D.消費信貸5.認(rèn)為利率取決于平均利潤率的利率決定理論是A.馬克思的利率決定理論B.可貸資金理論C.凱恩斯的利率決定理論D.預(yù)期收入理論6.普通股股東不具有A.表決權(quán)B.選舉權(quán)C.被選舉權(quán)D.剩余資產(chǎn)優(yōu)先求償權(quán)7.金融工具的變現(xiàn)能力體現(xiàn)的是金融工具的A.期限性B.流動性C.風(fēng)險性D.收益性8.使商業(yè)銀行引入負(fù)債管理策略的金融工具是A.股票B.基金C.國庫券D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單9.關(guān)于同業(yè)拆借利率描述正確的是A.是官定利率B.是貨幣市場的基準(zhǔn)利率C.有固定化傾向D.Libor是我國的同業(yè)拆借利率10.因發(fā)行人不能按時還本付息而使債券投資人面臨的風(fēng)險是A.利率風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.違約風(fēng)險D.通貨膨脹風(fēng)險11.關(guān)于金融期貨合約表述錯誤的是A.在交易所外進(jìn)行交易B.流動性強C.違約風(fēng)險低D.是標(biāo)準(zhǔn)化合約12.期權(quán)的持有者只能在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約是A.日式期權(quán)B.荷式期權(quán)C.歐式期權(quán)D.美式期權(quán)13.以發(fā)行存款憑證為主要資金來源的金融機構(gòu)是A.銀行類金融機構(gòu)B.證券類金融機構(gòu)C.保險類金融機構(gòu)D.管理類金融機構(gòu)14.總部設(shè)在北京的區(qū)域性國際金融機構(gòu)是A.國際貨幣基金組織B.國際清算銀行C.亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行D.亞洲開發(fā)銀行15.提出商業(yè)銀行可以通過持有易于轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)保持流動性的經(jīng)營管理理論是A.負(fù)債管理理論B.預(yù)期收入理論C.商業(yè)性貸款理論D.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論16.屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的是A.庫存現(xiàn)金業(yè)務(wù)B.支付結(jié)算業(yè)務(wù)C.證券投資業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)17.對工資和物價實行管制屬于通貨膨脹治理措施中的A.收入政策B.指數(shù)化政策C.需求管理政策D.結(jié)構(gòu)調(diào)整政策18.固定匯率制下一國國際收支順差會導(dǎo)致A.本國貨幣貶值B.外國貨幣升值C.本國貨幣供給量增加D.本國貨幣供給量減少19.國際收支貿(mào)易賬戶差額等于A.商品和服務(wù)出口-商品和服務(wù)進(jìn)口B.初次收入-初次支出C.二次收入-二次支出D.初次收入賬戶差額+二次收入賬戶差額20.凱恩斯認(rèn)為投機性貨幣需求最主要的影響因素是A.收入B.利率C.商品的價格水平D.貨幣流通速度二、多項選擇題；本大題共5小題，每小題2分，共10分。在每小題列出的備選項中至少有兩項是符合題目要求的，請將其選出，錯選、多選或少選均無分。21.商業(yè)信用的局限性體現(xiàn)在A.信用規(guī)模受商品買賣數(shù)量的限制B.信用方向存在局限性C.信用風(fēng)險較高D.信用的流動性較差E.信用期限較短22.屬于中國銀行保險監(jiān)督管理委員會職責(zé)的有A.依照法律法規(guī)監(jiān)督管理銀行業(yè)和保險業(yè)B.維護(hù)銀行業(yè)和保險業(yè)合法、穩(wěn)健運行C.代理國庫辦理各種收付和清算業(yè)務(wù)D.管理國家黃金儲備E.充當(dāng)商業(yè)銀行的最后貸款人23.屬于國際收支平衡表中金融賬戶的有A.初次收入B.二次收入C.證券投資D.直接投資E.金融衍生工具投資24.不兌現(xiàn)信用貨幣制度的基本特點有A.流通中的貨幣都是信用貨幣B.信用貨幣僅包括銀行券C.信用貨幣都是通過金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動投入到流通中的D.信用貨幣的總規(guī)模由中央銀行持有的黃金總量決定E.國家通過中央銀行的貨幣政策操作對信用貨幣的數(shù)量和結(jié)構(gòu)進(jìn)行管理調(diào)控25.不良貸款包括A.正常貸款B.關(guān)注貸款C.次級貸款D.可疑貸款E.損失貸款第二部分非選擇題三、判斷說明題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。判斷正誤，錯誤的請說明理由。26.牙買加體系確立了固定匯率制度的合法化，27.國債有“金邊債券”之稱。28.中央銀行參與回購協(xié)議市場的目的是在保持良好流動性的基礎(chǔ)上獲得更高的收益。29.金融期貨交易采取盯市原則，每天進(jìn)行結(jié)算。30.賬面資本是指銀行內(nèi)部風(fēng)險管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算出來的、銀行需要保有的最低資本量。四、計算題：本大題共2小題，每小題8分，共16分。計算結(jié)果保留兩位小數(shù)。31.某基金于2019年3月1日發(fā)行，基金單位凈值為1元，發(fā)行總份數(shù)為100億份。到2021年12月31日，扣除各項費用后，該基金的總資產(chǎn)凈值為150億元。期間該基金共有3次分紅，每份基金累計分紅0.5元。試計算該基金在2021年12月31日的單位凈值與累計單位凈值。32.依據(jù)中國人民銀行貨幣統(tǒng)計概覽，截至2020年12月31日，我國的Mo為9萬億元，M?為221萬億元，商業(yè)銀行等金融機構(gòu)在中國人民銀行的準(zhǔn)備金存款為20萬億元，請計算此時的：(1)基礎(chǔ)貨幣數(shù)額；(2)貨幣乘數(shù)。五、簡答題：本大題共3小題，每小題8分，共24分。33.簡述利率發(fā)揮作用的條件，34.簡述保險的基本職能。35.簡述奧肯定律的主要內(nèi)容及其基本原理。六、論述題：本題15分。36.結(jié)合匯率的作用理論，試述人民幣升值對我國經(jīng)濟(jì)的影響。密·★啟用前2022年10月高等教育自學(xué)考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實務(wù)試題答案及評分參考(課程代碼00150)一、單項選擇題：本大題共20小題，每小題1分，共20分。1.D2.B3.D4.A5.A6.D7.B8.D9.B10.C11.A12.C13.A14.C15.D16.B17.A18.C19.A20.B二、多項選擇題：本大題共5小題，每小題2分，共10分。21.ABE22.AB23.CDE24.ACE25.CDE三、判斷說明題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。26.錯誤。(1分)理由：牙買加體系確立了浮動匯率制度的合法化（或者：布雷頓森林體系確立了固定匯率制度的合法化)。(2分)27.正確。(3分)28.錯誤。(1分)理由：中央銀行參與回購協(xié)議市場的目的是進(jìn)行貨幣政策操作(或者：商業(yè)銀行參與回購協(xié)議市場的目的是在保持良好流動性的基礎(chǔ)上獲得更高的收益)。(2分)29.正確。(3分)30.錯誤。(1分)理由：經(jīng)濟(jì)資本是指銀行內(nèi)部風(fēng)險管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險計算出來的、銀行需要保有的最低資本量(或者：賬面資本是指資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的所有者權(quán)益部分)。(2分)四、計算題：本大題共2小題，每小題8分，共16分。31.(1)單位凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額=150÷100=1.5(元)(4分)(2)累計單位凈值=基金單位凈值+基金成立后累計單位派息金額=1.5+0.5=2(元)(4分)32.(1)基礎(chǔ)貨幣=Mo+準(zhǔn)備金存款=9+20=29(萬億元)(3分)(2)貨幣乘數(shù)=221÷29=7.62(5分)五、簡答題：本大題共3小題，每小題8分，共24分。33.(1)微觀經(jīng)濟(jì)主體對利率的變動比較敏感；(3分)(2)由市場上資金供求的狀況決定利率水平的升降；(3分)(3)建立一個合理、聯(lián)動的利率結(jié)構(gòu)體系。(2分)34.(1)風(fēng)險分散職能。(3分)即分?jǐn)倱p失職能，這是保險的基本職能。(1分)(2)補償損失職能。(3分)是把全體投保人通過繳納保險費建立起來的保險基金用于少數(shù)投保人因遭遇災(zāi)害事故所受損失的經(jīng)濟(jì)補償。(1分)35.(1)主要內(nèi)容：失業(yè)率與經(jīng)濟(jì)增長率具有反向變動關(guān)系，或者說充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長具有同向變動關(guān)系。(4分)(2)基本原理：中央銀行通過增加貨幣供給量使利率水平降低，刺激企業(yè)增加投資，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，生產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大伴隨著就業(yè)的增加，進(jìn)而帶來產(chǎn)出的增加和經(jīng)濟(jì)的增長。(4分)六、論述題：本題15分。36.(1)一國貨幣對外升值一般會抑制商品出