《合規(guī)管理手冊培訓(xùn)》課件

主要內(nèi)容合規(guī)概述

員工行為基本規(guī)范

業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引

主要內(nèi)容合規(guī)概述員工行為基本規(guī)范業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引第一部分合規(guī)概述

第一部分合規(guī)概述一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念

合規(guī)指公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。合規(guī)風(fēng)險指因公司及其工作人員的經(jīng)營管理或者執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或者聲譽損失的風(fēng)險。一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念

合規(guī)指公一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念合規(guī)管理

指公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險的行為。

一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念合規(guī)管理指公司制定和二、合規(guī)的重要性

合規(guī)是公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)在要求

合規(guī)是構(gòu)建內(nèi)控長效機制的必由之路

合規(guī)是增強公司核心競爭力的重要措施

合規(guī)是衡量個人職業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)

二、合規(guī)的重要性

合規(guī)是公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)在要求

公司及其員工經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。三、合規(guī)管理目標(biāo)

公司及其員工經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法四、合規(guī)管理理念

全面合規(guī)

全員合規(guī)管理合規(guī)主動合規(guī)業(yè)務(wù)合規(guī)四、合規(guī)管理理念

全面合規(guī)全員合規(guī)管理合規(guī)主動合規(guī)業(yè)務(wù)合規(guī)五、合規(guī)管理原則

（一）獨立性原則

合規(guī)管理總部獨立履行合規(guī)管理職責(zé)，對公司經(jīng)營管理中的合規(guī)風(fēng)險履行識別、評估、監(jiān)督和報告義務(wù)。（二）全面性原則

合規(guī)是公司全體員工的共同責(zé)任，合規(guī)管理應(yīng)遵循全員參與，全過程監(jiān)控，全方位管理的原則。五、合規(guī)管理原則

（一）獨立性原則五、合規(guī)管理原則（三）分工協(xié)作原則

合規(guī)管理總部在公司內(nèi)部享有獨立的地位，合規(guī)管理總部與其它風(fēng)險管理部門以及業(yè)務(wù)部門之間確立明確的分工、協(xié)作關(guān)系，界定各自的職責(zé)，確保公司合規(guī)管理體系的健全、有效。五、合規(guī)管理原則（三）分工協(xié)作原則六、合規(guī)責(zé)任主體和組織體系

合規(guī)人人有責(zé)，每個員工有責(zé)任保證在自身經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理總部在此過程中起到協(xié)助和監(jiān)督作用。公司合規(guī)管理實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)制。建立由公司董事會及董事會合規(guī)管理與風(fēng)險控制委員會、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)管理總部、各部門與分支機構(gòu)合規(guī)主管分級管理、各司其職的嚴(yán)密的組織架構(gòu)，分別履行決策與輔助決策、監(jiān)督、執(zhí)行與反饋職能。六、合規(guī)責(zé)任主體和組織體系

合規(guī)人人有責(zé)，每個七、合規(guī)管理淵源

國際合規(guī)管理主要文獻

1.《合規(guī)與銀行合規(guī)部門》2.《關(guān)于市場中介組織合規(guī)職責(zé)問題的最終報告》3.《合規(guī)的作用——白皮書》4.《內(nèi)部控制——整合框架》5.《企業(yè)風(fēng)險管理——整合框架》七、合規(guī)管理淵源

國際合規(guī)管理主要文獻七、合規(guī)管理淵源

國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件1.《中華人民共和國證券法》2.《中華人民共和國公司法》3.《中華人民共和國刑法》4.《中華人民共和國行政許可法》5.《證券公司監(jiān)督管理條例》6.《證券公司內(nèi)部控制指引》7.《證券公司治理準(zhǔn)則》8.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》9.《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》10.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》七、合規(guī)管理淵源

國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件11.《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》12.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》13.《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》14.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》15.《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則(試行)》16.《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則（試行）》17.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》18.《會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》19.《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》20.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件11.《證七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件21.《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理實施辦法》22.《中華人民共和國反洗錢法》23.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》24.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》25.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》26.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》27.《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》28.《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》29.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件21.《深七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件30.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》31.《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》32.《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》33.《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》34.《上市公司收購管理辦法》35.《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件30.《上七、合規(guī)管理淵源公司合規(guī)制度體系

1.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理制度》2.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理實施方案》3.《民生證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法》4.《民生證券有限責(zé)任公司反洗錢工作管理實施辦法》5.《民生證券有限責(zé)任公司營業(yè)部反洗錢工作操作規(guī)程》6.《民生證券有限責(zé)任公司大額交易和可疑交易報告實施辦法》7.《民生證券有限責(zé)任公司客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》8.《民生證券有限責(zé)任公司客戶風(fēng)險等級劃分實施方案》9.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理問責(zé)實施細則》七、合規(guī)管理淵源公司合規(guī)制度體系七、合規(guī)管理淵源——公司合規(guī)制度體系10.《證券有限責(zé)任公司合規(guī)報告管理實施細則》11.《證券有限責(zé)任公司制度合規(guī)審核工作實施細則》12.《證券有限責(zé)任公司違規(guī)舉報管理實施細則》13.《證券有限責(zé)任公司合規(guī)主管考核管理辦法》14.《證券有限責(zé)任公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理實施細則》15.《證券有限責(zé)任公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理實施細則》七、合規(guī)管理淵源——公司合規(guī)制度體系10.《證券有限責(zé)任公第二部分員工行為基本規(guī)范

第二部分員工行為基本規(guī)范一、基本合規(guī)職責(zé)

董事會、監(jiān)事會合規(guī)總監(jiān)合規(guī)管理總部各部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人所有員工注：詳見《員工合規(guī)手冊》第12-13頁一、基本合規(guī)職責(zé)

董事會、監(jiān)事會注：詳見《員工合規(guī)手冊》第1二、員工行為合規(guī)的原則性要求

（一）公司員工應(yīng)主動自覺地遵守適用于證券業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與證券業(yè)務(wù)活動相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達標(biāo)，做到誠信、正直、守法、合規(guī)；（二）公司員工應(yīng)樹立依法合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé);（三）公司員工應(yīng)遵循誠實守信的理念，在進行經(jīng)營活動中做到誠實和公正，盡力維護客戶和公司的合法利益;（四）公司員工應(yīng)遵守國家和公司的保密規(guī)定及外事紀(jì)律;（五）公司員工應(yīng)遵守公司關(guān)于應(yīng)對媒體的紀(jì)律要求，確保公司合法權(quán)益和良好聲譽不受損害;二、員工行為合規(guī)的原則性要求

（一）公司員工應(yīng)主動自覺地遵守二、員工行為合規(guī)的原則性要求（六）公司員工應(yīng)接受與本人履行崗位職責(zé)相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國家法律和規(guī)章制度;（七）公司員工如發(fā)現(xiàn)自己有任何違規(guī)行為，必須立即停止和糾正此種行為，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報告；公司員工如發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時規(guī)勸或制止，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報告；（八）公司員工不得將同業(yè)或其他行業(yè)（單位）的不良做法作為行事依據(jù);（九）公司員工不得以違規(guī)為代價爭取業(yè)務(wù)機會和個人、小團體利益。二、員工行為合規(guī)的原則性要求三、職業(yè)道德規(guī)范

忠誠信用原則正直公正原則保密原則三、職業(yè)道德規(guī)范

忠誠信用原則四、一般禁止行為

（一）員工不得違反國家法律、法規(guī)，以及證券市場有關(guān)規(guī)章制度、行業(yè)規(guī)范。（二）員工不得違反公司的有關(guān)管理制度，以及業(yè)務(wù)操作規(guī)程。（三）員工不組織、不參與非法證券發(fā)行及非法證券經(jīng)營活動。（四）員工不得開展監(jiān)管部門未允許開展的業(yè)務(wù)及公司未許可并組織開展的業(yè)務(wù)。（五）員工不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。（六）員工不得利用公司的名義從事違法違規(guī)活動，不得利用公司的名義為個人或其他第三方謀求不正當(dāng)利益。四、一般禁止行為

（一）員工不得違反國家法律、法規(guī)，以及證券四、一般禁止行為（七）員工不得違反財務(wù)制度收支費用。（八）員工不得對客戶的檔案資料、交易記錄擅作毀損、更改。（九）員工不得對公司的原始單證、交易記錄、資料擅作偽造、毀損、更改。（十）員工不得將自己保管的印章、重要憑證、合同、操作密碼等交與或告知其他人員。（十一）公司員工不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。當(dāng)員工加入公司時，原持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。（十二）員工不得利用電子信息技術(shù)設(shè)備下載不安全的、有害于公司及本部門信息設(shè)備的軟件。四、一般禁止行為（七）員工不得違反財務(wù)制度收支費用。四、一般禁止行為（十三）員工不得泄露公司的客戶信息和尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。（十四）員工不得弄虛作假、隱瞞事實、誘導(dǎo)公司的調(diào)查及決策。（十五）員工不得利用職務(wù)之便接受商業(yè)賄賂或其他不正當(dāng)?shù)睦?。（十六）員工不得用提供商業(yè)賄賂或其他不正當(dāng)利益的方式開拓業(yè)務(wù)或爭取業(yè)務(wù)機會。（十七）員工在工作期間及《勞動合同》終止后均不得泄露知悉的公司相關(guān)機密。（十八）中國證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會、公司禁止的其他行為。

四、一般禁止行為（十三）員工不得泄露公司的客戶信息和尚未公開內(nèi)幕交易

內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的行為操縱市場

凡是以各種不正當(dāng)方法影響證券價格或者證券交易量，都屬于操縱證券市場的行為。

欺詐行為

五、嚴(yán)格禁止行為

注：詳見《員工合規(guī)手冊》第16-19頁內(nèi)幕交易五、嚴(yán)格禁止行為

注：詳見《員工合規(guī)手冊》第16-六、業(yè)務(wù)牌照和執(zhí)業(yè)資格的管理

公司牌照和業(yè)務(wù)資格管理公司各業(yè)務(wù)部門人員，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍和業(yè)務(wù)資格開展業(yè)務(wù)。員工的執(zhí)業(yè)資格管理從事有關(guān)業(yè)務(wù)的員工，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格及證書，并經(jīng)行業(yè)協(xié)會注冊登記。公司董事、監(jiān)事和高級管理人員以及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的要求，經(jīng)過任職資格審批。六、業(yè)務(wù)牌照和執(zhí)業(yè)資格的管理

公司牌照和業(yè)務(wù)資格管理了解你的客戶向客戶提供業(yè)務(wù)資料對客戶信息保密客戶投訴的處理避免不當(dāng)業(yè)務(wù)行為七、與客戶的關(guān)系

注：詳見《員工合規(guī)手冊》第20-23頁了解你的客戶七、與客戶的關(guān)系

注：詳見《員工合規(guī)手冊》第20八、反洗錢

反洗錢

指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。要求如下：八、反洗錢

反洗錢指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒（一）參加公司或外單位組織的反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，了解、熟悉本公司或本崗位反洗錢工作的相關(guān)要求；（二）遵循“了解你的客戶”（KYC）原則，對不能正確確認(rèn)客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報告；（三）嚴(yán)格執(zhí)行公司客戶風(fēng)險等級劃分相關(guān)制度，正確劃分客戶風(fēng)險等級；（四）對符合大額、可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)和報告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報告義務(wù)。報告之前無需先行確認(rèn)該項業(yè)務(wù)是否洗錢行為。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報告的職責(zé)；（五）公司員工對客戶風(fēng)險等級及上報的大額或可疑交易業(yè)務(wù)報告必須嚴(yán)格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶本人透露。八、反洗錢——要求

八、反洗錢——要求

九、隔離墻制度對員工的要求

隔離墻制度

是證券公司通過對投資銀行、資產(chǎn)管理、自營、經(jīng)紀(jì)、研究咨詢等主要業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、資金、清算、會計核算、電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等方面進行獨立運作、分開管理，控制內(nèi)幕信息和其他敏感信息的不當(dāng)流轉(zhuǎn)，防范內(nèi)幕交易和利益沖突的內(nèi)部控制制度。（詳見《證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法》）九、隔離墻制度對員工的要求

隔離墻制度是證券公司通過十、反商業(yè)賄賂

公司反對經(jīng)營活動中的賄賂行為，即便提供報酬的目的是促使收受者做出正確的商業(yè)決定，也可能屬于腐敗行為。任何有可能影響到公司最終利益的接受禮物或業(yè)務(wù)折扣、回扣的行為，相關(guān)人員都應(yīng)當(dāng)報告公司有關(guān)部門，其業(yè)務(wù)折扣、回扣、好處均應(yīng)上交。十、反商業(yè)賄賂

公司反對經(jīng)營活動中的賄賂行十一、避免利益沖突

利益沖突

一是員工個人的利益沖突，主要是員工可能將個人及其親屬利益置于公司利益或客戶利益之上等情況；二是公司的利益沖突，包括公司與客戶利益的沖突，或公司客戶之間的利益沖突。十一、避免利益沖突

利益沖突十一、避免利益沖突公司員工及業(yè)務(wù)機構(gòu)行為規(guī)范1.

有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)方面報告情況；2.

以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明；3.

員工個人不要試圖自行解決利益沖突問題；4.

未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一個客戶服務(wù)；5.

不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價格向客戶購買商品和服務(wù)，或以有失公允的價格、費率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供公司產(chǎn)品和服務(wù)。十一、避免利益沖突公司員工及業(yè)務(wù)機構(gòu)行為規(guī)范十二、聲譽管理

（一）員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表有損公司形象、聲譽的言論或報道。（二）員工如發(fā)現(xiàn)有對公司形象、聲譽的不實言論或報道，應(yīng)當(dāng)據(jù)實澄清。對情節(jié)惡劣、影響較大的應(yīng)及時報告公司有關(guān)部門。（三）員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表詆毀同行的言論或報道。十二、聲譽管理

（一）員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表有損十三、違規(guī)舉報

（一）公司員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行為，以及與公司工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時，應(yīng)立即向部門合規(guī)主管、直接上級、合規(guī)管理總部或合規(guī)總監(jiān)報告。（二）公司鼓勵員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害公司資產(chǎn)、信譽的行為。鼓勵員工舉報本公司、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對舉報屬實并減少風(fēng)險損失或有其他貢獻者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚和獎勵。（三）員工舉報違規(guī)問題可采取實名或匿名的方式，公司鼓勵員工實名舉報并嚴(yán)格為舉報人保密。員工舉報應(yīng)實事求是，對舉報內(nèi)容負(fù)責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實，不得報復(fù)、打擊他人。

十三、違規(guī)舉報

（一）公司員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行十四、與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系

（一）各部門及分支機構(gòu)應(yīng)指定專門人員負(fù)責(zé)配合監(jiān)管機構(gòu)檢查事務(wù)，該人員應(yīng)有一定的工作資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運作，對所有監(jiān)管檢查，應(yīng)由該專門人員集中受理后再分頭落實辦理；（二）在監(jiān)管機構(gòu)要求提供相關(guān)資料時，應(yīng)盡可能請其以書面形式向公司對口部門提出要求，再由對口部門向相關(guān)部門轉(zhuǎn)達，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差；（三）業(yè)務(wù)、管理部門對提供給監(jiān)管機構(gòu)的資料信息等，應(yīng)先交給公司對口部門，由對口部門匯總或報經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審核后，再統(tǒng)一提交監(jiān)管機構(gòu)；十四、與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系

（一）各部門及分支機構(gòu)應(yīng)指定專門人員十四、與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系（四）公司員工如個人回答了監(jiān)管機構(gòu)提出的問題，事后應(yīng)向公司指定人員或部門領(lǐng)導(dǎo)報告回答問題的簡要情況；（五）公司員工在接受監(jiān)管機構(gòu)問詢時，對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答；（六）公司員工對與本職工作無關(guān)的個人問題可不作回答；（七）公司員工對關(guān)于公司合規(guī)狀況的細節(jié)問題可不作具體回答，或可建議監(jiān)管機構(gòu)向合規(guī)管理總部了解；（八）公司員工在接受問詢或調(diào)查時，不得憑個人印象、是非好惡等隨意回答問題，不得用道聽途說等不具有事實依據(jù)的言論回答問題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機構(gòu)。十四、與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系（四）公司員工如個人回答了監(jiān)管機構(gòu)提出第三部分業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引注：本部分只作部分列舉，詳見《員工合規(guī)手冊》第29-99頁第三部分業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引注：本部分只作部分列舉，詳見《一、主要內(nèi)容自營業(yè)務(wù)類（共11條）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類（共37條）證券咨詢業(yè)務(wù)類（共16條）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）反洗錢管理（共38條）投行業(yè)務(wù)類（共24條）一、主要內(nèi)容自營業(yè)務(wù)類（共11條）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）

（一）證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進行審查?？蛻糍Y金賬戶內(nèi)的資金不足的，不得接受其買入委托；客戶證券賬戶內(nèi)的證券不足的，不得接受其賣出委托。（二）

證券公司將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用的，依照《證券法》第二百零八條的規(guī)定處罰。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）

（一）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（三）證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，依照《證券法》第二百一十條的規(guī)定處罰。

（四）證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守證券公司從業(yè)人員的管理規(guī)定，其在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，由證券公司依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；超出授權(quán)范圍的行為，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。

證券經(jīng)紀(jì)人不得為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（三）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（五）證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。

證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書，明確對證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進行監(jiān)督。

證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（五）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（六）證券公司或者其境內(nèi)分支機構(gòu)超出國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)的，依照《證券法》第二百一十九條的規(guī)定處罰（七）1.證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個人進行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動。2.證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷。

證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（六）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（八）1.

證券公司與客戶簽訂證券交易委托業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風(fēng)險揭示書交由客戶簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù)合同的必備條款和風(fēng)險揭示書的標(biāo)準(zhǔn)格式，由中國證券業(yè)協(xié)會制定，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（八）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類——第八條2.禁止以下行為：（1）與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構(gòu)，或者將分支機構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理；（2）未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好；（3）推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)；（4）未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險；（5）未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款；（6）未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴；（7）未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類——第八條2.禁止以下行為：二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（九）證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（九）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十）

禁止以下行為：1.證券公司股東、實際控制人強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保；2.證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十一）1.禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動。2.證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有公司百分之五以上股份的自然人、法人、其他組織收購上市公司的股份，本法另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十一）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十二）禁止證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)。各種傳播媒介傳播證券市場信息必須真實、客觀，禁止誤導(dǎo)。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十二）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十三）

禁止任何人以下列手段操縱證券市場：

1.單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；2.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；3.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；4.以其他手段操縱證券市場。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十三）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十四）禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：1.違背客戶的委托為其買賣證券；2.不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件；3.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；4.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；5.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣；6.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息7.其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十四）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十五）1.

證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理工作機制和業(yè)務(wù)流程，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好及其他相關(guān)信息，充分提示投資者審慎評估其參與創(chuàng)業(yè)板市場的適當(dāng)性。2.

投資者申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易時，證券公司應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資者的不同情況，向投資者充分揭示市場風(fēng)險，并在營業(yè)場所現(xiàn)場與投資者書面簽訂《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》。3.

證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會、深圳證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會的有關(guān)規(guī)定和要求，結(jié)合創(chuàng)業(yè)板市場特點，制定有針對性的投資者教育計劃、工作制度和流程，明確投資者教育的內(nèi)容、形式和經(jīng)費預(yù)算。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十五）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類——第十五條4.

證券公司應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)流程中落實創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理的各項規(guī)定，持續(xù)做好投資者教育和風(fēng)險揭示工作。5.

證券公司應(yīng)當(dāng)指定經(jīng)理層高級管理人員和專門部門，組織實施創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理和投資者教育等方面工作，并強化內(nèi)部責(zé)任追究機制。6.

證券公司應(yīng)當(dāng)完善客戶糾紛處理機制，明確承擔(dān)此項職責(zé)的部門和崗位，負(fù)責(zé)處理投資者參與創(chuàng)業(yè)板市場所產(chǎn)生的投訴等事項，及時化解相關(guān)的矛盾糾紛。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類——第十五條4.證券公司應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)流程中落實二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（十六）1.

會員應(yīng)當(dāng)切實履行創(chuàng)業(yè)板市場適當(dāng)性管理職責(zé)，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)等相關(guān)信息，有針對性的進行風(fēng)險揭示、客戶培訓(xùn)、投資者教育等工作，引導(dǎo)客戶在充分了解創(chuàng)業(yè)板市場特性的基礎(chǔ)上開通和參與交易。2.

會員應(yīng)當(dāng)建立健全創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理的具體業(yè)務(wù)制度和操作指引，并通過多種形式和渠道向客戶告知創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理的具體要求，做好解釋和宣傳工作。3.

會員應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶創(chuàng)業(yè)板市場適當(dāng)性管理的全部記錄，并依法對客戶信息承擔(dān)保密義務(wù)。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（十六）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類——第十六條4.會員應(yīng)當(dāng)采取多種有效方式和途徑，針對客戶的不同需求和特點，向其講解創(chuàng)業(yè)板市場的性質(zhì)、相關(guān)法規(guī)及規(guī)則，持續(xù)提示參與交易可能面臨的風(fēng)險。5.會員應(yīng)當(dāng)持續(xù)加強對客戶的服務(wù)，針對市場變化，及時提醒客戶關(guān)注風(fēng)險，引導(dǎo)客戶理性、規(guī)范地參與創(chuàng)業(yè)板市場交易。6.會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)深圳證券交易所(以下簡稱本所)相關(guān)規(guī)則對客戶在創(chuàng)業(yè)板市場的交易活動進行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)存在異常交易行為和涉嫌違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)告知、提醒客戶，并及時向本所報告。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類——第十六條4.會員應(yīng)當(dāng)采取多種有效方式和途二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類——第十六條7.會員應(yīng)當(dāng)采取切實有效措施，對本所要求關(guān)注的重點監(jiān)控賬戶和重點監(jiān)控股票的交易進行監(jiān)控，防范違法違規(guī)行為和異常交易行為的發(fā)生。8.會員應(yīng)當(dāng)指定專門部門受理客戶投訴，妥善處理與客戶的矛盾與糾紛，認(rèn)真記錄有關(guān)情況，并按照本所要求將客戶投訴及處理情況向本所報告。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類——第十六條7.會員應(yīng)當(dāng)采取切實有效措施，對58可編輯感謝下載58可編輯感謝下載主要內(nèi)容合規(guī)概述

員工行為基本規(guī)范

業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引

主要內(nèi)容合規(guī)概述員工行為基本規(guī)范業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引第一部分合規(guī)概述

第一部分合規(guī)概述一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念

合規(guī)指公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。合規(guī)風(fēng)險指因公司及其工作人員的經(jīng)營管理或者執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或者聲譽損失的風(fēng)險。一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念

合規(guī)指公一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念合規(guī)管理

指公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險的行為。

一、合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)管理的概念合規(guī)管理指公司制定和二、合規(guī)的重要性

合規(guī)是公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)在要求

合規(guī)是構(gòu)建內(nèi)控長效機制的必由之路

合規(guī)是增強公司核心競爭力的重要措施

合規(guī)是衡量個人職業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)

二、合規(guī)的重要性

合規(guī)是公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)在要求

公司及其員工經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。三、合規(guī)管理目標(biāo)

公司及其員工經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法四、合規(guī)管理理念

全面合規(guī)

全員合規(guī)管理合規(guī)主動合規(guī)業(yè)務(wù)合規(guī)四、合規(guī)管理理念

全面合規(guī)全員合規(guī)管理合規(guī)主動合規(guī)業(yè)務(wù)合規(guī)五、合規(guī)管理原則

（一）獨立性原則

合規(guī)管理總部獨立履行合規(guī)管理職責(zé)，對公司經(jīng)營管理中的合規(guī)風(fēng)險履行識別、評估、監(jiān)督和報告義務(wù)。（二）全面性原則

合規(guī)是公司全體員工的共同責(zé)任，合規(guī)管理應(yīng)遵循全員參與，全過程監(jiān)控，全方位管理的原則。五、合規(guī)管理原則

（一）獨立性原則五、合規(guī)管理原則（三）分工協(xié)作原則

合規(guī)管理總部在公司內(nèi)部享有獨立的地位，合規(guī)管理總部與其它風(fēng)險管理部門以及業(yè)務(wù)部門之間確立明確的分工、協(xié)作關(guān)系，界定各自的職責(zé)，確保公司合規(guī)管理體系的健全、有效。五、合規(guī)管理原則（三）分工協(xié)作原則六、合規(guī)責(zé)任主體和組織體系

合規(guī)人人有責(zé)，每個員工有責(zé)任保證在自身經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理總部在此過程中起到協(xié)助和監(jiān)督作用。公司合規(guī)管理實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)制。建立由公司董事會及董事會合規(guī)管理與風(fēng)險控制委員會、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)管理總部、各部門與分支機構(gòu)合規(guī)主管分級管理、各司其職的嚴(yán)密的組織架構(gòu)，分別履行決策與輔助決策、監(jiān)督、執(zhí)行與反饋職能。六、合規(guī)責(zé)任主體和組織體系

合規(guī)人人有責(zé)，每個七、合規(guī)管理淵源

國際合規(guī)管理主要文獻

1.《合規(guī)與銀行合規(guī)部門》2.《關(guān)于市場中介組織合規(guī)職責(zé)問題的最終報告》3.《合規(guī)的作用——白皮書》4.《內(nèi)部控制——整合框架》5.《企業(yè)風(fēng)險管理——整合框架》七、合規(guī)管理淵源

國際合規(guī)管理主要文獻七、合規(guī)管理淵源

國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件1.《中華人民共和國證券法》2.《中華人民共和國公司法》3.《中華人民共和國刑法》4.《中華人民共和國行政許可法》5.《證券公司監(jiān)督管理條例》6.《證券公司內(nèi)部控制指引》7.《證券公司治理準(zhǔn)則》8.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》9.《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》10.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》七、合規(guī)管理淵源

國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件11.《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》12.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》13.《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》14.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》15.《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則(試行)》16.《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則（試行）》17.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》18.《會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》19.《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》20.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》

七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件11.《證七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件21.《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理實施辦法》22.《中華人民共和國反洗錢法》23.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》24.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》25.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》26.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》27.《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》28.《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》29.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件21.《深七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件30.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》31.《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》32.《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》33.《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》34.《上市公司收購管理辦法》35.《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》七、合規(guī)管理淵源——國內(nèi)合規(guī)管理主要規(guī)范性法律文件30.《上七、合規(guī)管理淵源公司合規(guī)制度體系

1.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理制度》2.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理實施方案》3.《民生證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法》4.《民生證券有限責(zé)任公司反洗錢工作管理實施辦法》5.《民生證券有限責(zé)任公司營業(yè)部反洗錢工作操作規(guī)程》6.《民生證券有限責(zé)任公司大額交易和可疑交易報告實施辦法》7.《民生證券有限責(zé)任公司客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》8.《民生證券有限責(zé)任公司客戶風(fēng)險等級劃分實施方案》9.《民生證券有限責(zé)任公司合規(guī)管理問責(zé)實施細則》七、合規(guī)管理淵源公司合規(guī)制度體系七、合規(guī)管理淵源——公司合規(guī)制度體系10.《證券有限責(zé)任公司合規(guī)報告管理實施細則》11.《證券有限責(zé)任公司制度合規(guī)審核工作實施細則》12.《證券有限責(zé)任公司違規(guī)舉報管理實施細則》13.《證券有限責(zé)任公司合規(guī)主管考核管理辦法》14.《證券有限責(zé)任公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理實施細則》15.《證券有限責(zé)任公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理實施細則》七、合規(guī)管理淵源——公司合規(guī)制度體系10.《證券有限責(zé)任公第二部分員工行為基本規(guī)范

第二部分員工行為基本規(guī)范一、基本合規(guī)職責(zé)

董事會、監(jiān)事會合規(guī)總監(jiān)合規(guī)管理總部各部門及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人所有員工注：詳見《員工合規(guī)手冊》第12-13頁一、基本合規(guī)職責(zé)

董事會、監(jiān)事會注：詳見《員工合規(guī)手冊》第1二、員工行為合規(guī)的原則性要求

（一）公司員工應(yīng)主動自覺地遵守適用于證券業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與證券業(yè)務(wù)活動相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。合規(guī)不僅應(yīng)從字面上理解相符，更應(yīng)在內(nèi)涵和行為上遵循和達標(biāo)，做到誠信、正直、守法、合規(guī)；（二）公司員工應(yīng)樹立依法合規(guī)意識，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)、管理、操作崗位規(guī)范和流程，正確履行崗位職責(zé);（三）公司員工應(yīng)遵循誠實守信的理念，在進行經(jīng)營活動中做到誠實和公正，盡力維護客戶和公司的合法利益;（四）公司員工應(yīng)遵守國家和公司的保密規(guī)定及外事紀(jì)律;（五）公司員工應(yīng)遵守公司關(guān)于應(yīng)對媒體的紀(jì)律要求，確保公司合法權(quán)益和良好聲譽不受損害;二、員工行為合規(guī)的原則性要求

（一）公司員工應(yīng)主動自覺地遵守二、員工行為合規(guī)的原則性要求（六）公司員工應(yīng)接受與本人履行崗位職責(zé)相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)、掌握和執(zhí)行與履行崗位職責(zé)相關(guān)的國家法律和規(guī)章制度;（七）公司員工如發(fā)現(xiàn)自己有任何違規(guī)行為，必須立即停止和糾正此種行為，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報告；公司員工如發(fā)現(xiàn)他人有違規(guī)行為，應(yīng)及時規(guī)勸或制止，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)報告；（八）公司員工不得將同業(yè)或其他行業(yè)（單位）的不良做法作為行事依據(jù);（九）公司員工不得以違規(guī)為代價爭取業(yè)務(wù)機會和個人、小團體利益。二、員工行為合規(guī)的原則性要求三、職業(yè)道德規(guī)范

忠誠信用原則正直公正原則保密原則三、職業(yè)道德規(guī)范

忠誠信用原則四、一般禁止行為

（一）員工不得違反國家法律、法規(guī)，以及證券市場有關(guān)規(guī)章制度、行業(yè)規(guī)范。（二）員工不得違反公司的有關(guān)管理制度，以及業(yè)務(wù)操作規(guī)程。（三）員工不組織、不參與非法證券發(fā)行及非法證券經(jīng)營活動。（四）員工不得開展監(jiān)管部門未允許開展的業(yè)務(wù)及公司未許可并組織開展的業(yè)務(wù)。（五）員工不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。（六）員工不得利用公司的名義從事違法違規(guī)活動，不得利用公司的名義為個人或其他第三方謀求不正當(dāng)利益。四、一般禁止行為

（一）員工不得違反國家法律、法規(guī)，以及證券四、一般禁止行為（七）員工不得違反財務(wù)制度收支費用。（八）員工不得對客戶的檔案資料、交易記錄擅作毀損、更改。（九）員工不得對公司的原始單證、交易記錄、資料擅作偽造、毀損、更改。（十）員工不得將自己保管的印章、重要憑證、合同、操作密碼等交與或告知其他人員。（十一）公司員工不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。當(dāng)員工加入公司時，原持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。（十二）員工不得利用電子信息技術(shù)設(shè)備下載不安全的、有害于公司及本部門信息設(shè)備的軟件。四、一般禁止行為（七）員工不得違反財務(wù)制度收支費用。四、一般禁止行為（十三）員工不得泄露公司的客戶信息和尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。（十四）員工不得弄虛作假、隱瞞事實、誘導(dǎo)公司的調(diào)查及決策。（十五）員工不得利用職務(wù)之便接受商業(yè)賄賂或其他不正當(dāng)?shù)睦?。（十六）員工不得用提供商業(yè)賄賂或其他不正當(dāng)利益的方式開拓業(yè)務(wù)或爭取業(yè)務(wù)機會。（十七）員工在工作期間及《勞動合同》終止后均不得泄露知悉的公司相關(guān)機密。（十八）中國證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會、公司禁止的其他行為。

四、一般禁止行為（十三）員工不得泄露公司的客戶信息和尚未公開內(nèi)幕交易

內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，情節(jié)嚴(yán)重的行為操縱市場

凡是以各種不正當(dāng)方法影響證券價格或者證券交易量，都屬于操縱證券市場的行為。

欺詐行為

五、嚴(yán)格禁止行為

注：詳見《員工合規(guī)手冊》第16-19頁內(nèi)幕交易五、嚴(yán)格禁止行為

注：詳見《員工合規(guī)手冊》第16-六、業(yè)務(wù)牌照和執(zhí)業(yè)資格的管理

公司牌照和業(yè)務(wù)資格管理公司各業(yè)務(wù)部門人員，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍和業(yè)務(wù)資格開展業(yè)務(wù)。員工的執(zhí)業(yè)資格管理從事有關(guān)業(yè)務(wù)的員工，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格及證書，并經(jīng)行業(yè)協(xié)會注冊登記。公司董事、監(jiān)事和高級管理人員以及分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的要求，經(jīng)過任職資格審批。六、業(yè)務(wù)牌照和執(zhí)業(yè)資格的管理

公司牌照和業(yè)務(wù)資格管理了解你的客戶向客戶提供業(yè)務(wù)資料對客戶信息保密客戶投訴的處理避免不當(dāng)業(yè)務(wù)行為七、與客戶的關(guān)系

注：詳見《員工合規(guī)手冊》第20-23頁了解你的客戶七、與客戶的關(guān)系

注：詳見《員工合規(guī)手冊》第20八、反洗錢

反洗錢

指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。要求如下：八、反洗錢

反洗錢指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒（一）參加公司或外單位組織的反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，了解、熟悉本公司或本崗位反洗錢工作的相關(guān)要求；（二）遵循“了解你的客戶”（KYC）原則，對不能正確確認(rèn)客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報告；（三）嚴(yán)格執(zhí)行公司客戶風(fēng)險等級劃分相關(guān)制度，正確劃分客戶風(fēng)險等級；（四）對符合大額、可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)和報告范圍的業(yè)務(wù)，都要自覺履行報告義務(wù)。報告之前無需先行確認(rèn)該項業(yè)務(wù)是否洗錢行為。任何員工無權(quán)阻礙或干擾其他員工依法履行報告的職責(zé)；（五）公司員工對客戶風(fēng)險等級及上報的大額或可疑交易業(yè)務(wù)報告必須嚴(yán)格保密，除法律有明確規(guī)定外，不允許向任何第三方及客戶本人透露。八、反洗錢——要求

八、反洗錢——要求

九、隔離墻制度對員工的要求

隔離墻制度

是證券公司通過對投資銀行、資產(chǎn)管理、自營、經(jīng)紀(jì)、研究咨詢等主要業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)、人員、資金、清算、會計核算、電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等方面進行獨立運作、分開管理，控制內(nèi)幕信息和其他敏感信息的不當(dāng)流轉(zhuǎn)，防范內(nèi)幕交易和利益沖突的內(nèi)部控制制度。（詳見《證券有限責(zé)任公司信息隔離管理辦法》）九、隔離墻制度對員工的要求

隔離墻制度是證券公司通過十、反商業(yè)賄賂

公司反對經(jīng)營活動中的賄賂行為，即便提供報酬的目的是促使收受者做出正確的商業(yè)決定，也可能屬于腐敗行為。任何有可能影響到公司最終利益的接受禮物或業(yè)務(wù)折扣、回扣的行為，相關(guān)人員都應(yīng)當(dāng)報告公司有關(guān)部門，其業(yè)務(wù)折扣、回扣、好處均應(yīng)上交。十、反商業(yè)賄賂

公司反對經(jīng)營活動中的賄賂行十一、避免利益沖突

利益沖突

一是員工個人的利益沖突，主要是員工可能將個人及其親屬利益置于公司利益或客戶利益之上等情況；二是公司的利益沖突，包括公司與客戶利益的沖突，或公司客戶之間的利益沖突。十一、避免利益沖突

利益沖突十一、避免利益沖突公司員工及業(yè)務(wù)機構(gòu)行為規(guī)范1.

有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)方面報告情況；2.

以公開、透明的方式處理相關(guān)的利益沖突，解決問題的過程和結(jié)果要客觀、公正、透明；3.

員工個人不要試圖自行解決利益沖突問題；4.

未經(jīng)業(yè)務(wù)授權(quán)或法規(guī)允許，不得將某一客戶信息用于為另一個客戶服務(wù)；5.

不得利用業(yè)務(wù)崗位或職權(quán)便利而以有失公允的價格向客戶購買商品和服務(wù)，或以有失公允的價格、費率或其他優(yōu)惠條件向客戶提供公司產(chǎn)品和服務(wù)。十一、避免利益沖突公司員工及業(yè)務(wù)機構(gòu)行為規(guī)范十二、聲譽管理

（一）員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表有損公司形象、聲譽的言論或報道。（二）員工如發(fā)現(xiàn)有對公司形象、聲譽的不實言論或報道，應(yīng)當(dāng)據(jù)實澄清。對情節(jié)惡劣、影響較大的應(yīng)及時報告公司有關(guān)部門。（三）員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表詆毀同行的言論或報道。十二、聲譽管理

（一）員工不得在公眾場所以及媒體上發(fā)表有損十三、違規(guī)舉報

（一）公司員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行為，以及與公司工作相關(guān)的可疑或欺詐性事件時，應(yīng)立即向部門合規(guī)主管、直接上級、合規(guī)管理總部或合規(guī)總監(jiān)報告。（二）公司鼓勵員工積極堵截、檢舉、抵制各類危害公司資產(chǎn)、信譽的行為。鼓勵員工舉報本公司、本部門或他人已經(jīng)或可能發(fā)生違規(guī)問題的情況，對舉報屬實并減少風(fēng)險損失或有其他貢獻者，應(yīng)按規(guī)定給予表揚和獎勵。（三）員工舉報違規(guī)問題可采取實名或匿名的方式，公司鼓勵員工實名舉報并嚴(yán)格為舉報人保密。員工舉報應(yīng)實事求是，對舉報內(nèi)容負(fù)責(zé)，不得捏造、虛構(gòu)事實，不得報復(fù)、打擊他人。

十三、違規(guī)舉報

（一）公司員工發(fā)現(xiàn)其他員工有違反規(guī)章制度的行十四、與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系

（一）各部門及分支機構(gòu)應(yīng)指定專門人員負(fù)責(zé)配合監(jiān)管機構(gòu)檢查事務(wù)，該人員應(yīng)有一定的工作資歷，操守良好，熟悉所在部門業(yè)務(wù)運作，對所有監(jiān)管檢查，應(yīng)由該專門人員集中受理后再分頭落實辦理；（二）在監(jiān)管機構(gòu)要求提供相關(guān)資料時，應(yīng)盡可能請其以書面形式向公司對口部門提出要求，再由對口部門向相關(guān)部門轉(zhuǎn)達，以避免出現(xiàn)雜亂、重復(fù)或理解偏差；（三）業(yè)務(wù)、管理部門對提供給監(jiān)管機構(gòu)的資料信息等，應(yīng)先交給公司對口部門，由對口部門匯總或報經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審核后，再統(tǒng)一提交監(jiān)管機構(gòu)；十四、與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系

（一）各部門及分支機構(gòu)應(yīng)指定專門人員十四、與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系（四）公司員工如個人回答了監(jiān)管機構(gòu)提出的問題，事后應(yīng)向公司指定人員或部門領(lǐng)導(dǎo)報告回答問題的簡要情況；（五）公司員工在接受監(jiān)管機構(gòu)問詢時，對自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無關(guān)的業(yè)務(wù)問題可不作回答；（六）公司員工對與本職工作無關(guān)的個人問題可不作回答；（七）公司員工對關(guān)于公司合規(guī)狀況的細節(jié)問題可不作具體回答，或可建議監(jiān)管機構(gòu)向合規(guī)管理總部了解；（八）公司員工在接受問詢或調(diào)查時，不得憑個人印象、是非好惡等隨意回答問題，不得用道聽途說等不具有事實依據(jù)的言論回答問題，以免誤導(dǎo)監(jiān)管機構(gòu)。十四、與監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)系（四）公司員工如個人回答了監(jiān)管機構(gòu)提出第三部分業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引注：本部分只作部分列舉，詳見《員工合規(guī)手冊》第29-99頁第三部分業(yè)務(wù)條線合規(guī)指引注：本部分只作部分列舉，詳見《一、主要內(nèi)容自營業(yè)務(wù)類（共11條）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類（共37條）證券咨詢業(yè)務(wù)類（共16條）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）反洗錢管理（共38條）投行業(yè)務(wù)類（共24條）一、主要內(nèi)容自營業(yè)務(wù)類（共11條）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）

（一）證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進行審查。客戶資金賬戶內(nèi)的資金不足的，不得接受其買入委托；客戶證券賬戶內(nèi)的證券不足的，不得接受其賣出委托。（二）

證券公司將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用的，依照《證券法》第二百零八條的規(guī)定處罰。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）

（一）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（三）證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，依照《證券法》第二百一十條的規(guī)定處罰。

（四）證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守證券公司從業(yè)人員的管理規(guī)定，其在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，由證券公司依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；超出授權(quán)范圍的行為，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。

證券經(jīng)紀(jì)人不得為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（三）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（五）證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。

證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經(jīng)紀(jì)人證書，明確對證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進行監(jiān)督。

證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（五）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（六）證券公司或者其境內(nèi)分支機構(gòu)超出國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)的，依照《證券法》第二百一十九條的規(guī)定處罰（七）1.證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個人進行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動。2.證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷。

證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（六）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（八）1.

證券公司與客戶簽訂證券交易委托業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風(fēng)險揭示書交由客戶簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù)合同的必備條款和風(fēng)險揭示書的標(biāo)準(zhǔn)格式，由中國證券業(yè)協(xié)會制定，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（八）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類——第八條2.禁止以下行為：（1）與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構(gòu)，或者將分支機構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理；（2）未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好；（3）推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)；（4）未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險；（5）未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款；（6）未按照規(guī)定指定專門部門處理客戶投訴；（7）未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金。二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類——第八條2.禁止以下行為：二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（九）證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（九）二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類（共16條）（十）

禁止以下行為：1.證券